Classement des meilleurs fonds ETF pour un investisseur russe pour 2024

Fonds ETF sur le marché russe : une liste des meilleurs pour l’investisseur russe disponibles pour 2022. L’abondance d’ETF est souvent déroutante. Il est plutôt difficile pour les débutants de choisir l’option qui leur convient, sans comprendre quels instruments sous-tendent les fonds négociés en bourse et composent un portefeuille d’investissement. Vous trouverez ci-dessous une description des meilleurs fonds ETF dans lesquels il est rentable pour les investisseurs russes d’investir.

Fonds ETF : qu’est-ce que c’est ?

Les ETF sont appelés fonds négociés en bourse, dans lesquels des titres sont collectés sur la base de n’importe quel indice/secteur/marchandise. Investir dans des ETF est le moyen le plus simple d’accéder au marché boursier international. Aucune connaissance particulière n’est requise pour investir dans ces fonds.

En achetant des actions d’un ETF, les investisseurs peuvent investir simultanément dans tous les titres inclus dans l’indice. Ainsi,
la diversification est accrue et les risques sont réduits.

Si le fonds est fermé ou si les actifs sont vendus, l’investisseur recevra une partie proportionnelle de leur valeur au moment de la vente par le fonds.

Histoire de l’événement

Les ETF sont apparus sur le marché en 1989. Aux États-Unis, ils ne sont devenus disponibles qu’en 1993, tandis que dans les pays européens, il n’a été possible d’acheter des actions de ces fonds qu’en 1999. Au cours des derniers mois de 2015, les ETF couvraient plus de 1 800 produits différents dans divers secteurs de marché/niches/stratégies de négociation. Grâce à cette échelle, les gestionnaires de fonds d’investissement ont réussi à économiser de l’argent, car les coûts d’exploitation ont été réduits de manière rentable. En décembre 2019, les actifs américains sous gestion atteignaient 4 400 milliards de dollars. À ce jour, les ETF restent populaires.

Fonds ETF : l’état du marché russe

Au cours des 20 dernières années, le marché de l’investissement collectif dans la Fédération de Russie a changé rapidement. Si en 1999, seuls les fonds d’investissement étaient autorisés à y accéder, vers la fin de 2001, il y a eu une division en fonds communs de placement et fonds par actions. Initialement, seuls
les fonds communs de placement (fonds communs de placement) ont pris racine sur le marché, et il y a seulement 7 ans, les fonds ETF ont commencé à gagner en popularité. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Pourquoi y a-t-il si peu d’ETF sur MOEKS – quels fonds sont disponibles sur la Bourse de Moscou ?

Il y a pas mal d’ETF sur MOEX. Les experts pensent que cela est dû à certains inconvénients. En investissant dans un fonds négocié en bourse, un investisseur ne peut pas surperformer le marché, car l’investissement indiciel est conçu pour obtenir des rendements moyens.

La liste complète est disponible sur https://www.moex.com/msn/etf

Le pourcentage principal d’ETF est représenté par des portefeuilles qui répètent la structure de différents indices boursiers (leader/sectoriel). Cependant, vous pouvez également trouver d’autres fonds basés sur des structures complexes de produits dérivés. Ces fonds ne sont pas accessibles aux investisseurs privés. Négocier un tel ETF comporte de sérieux risques. Dans le même temps, le profit dans le cas où l’investisseur a réussi à ne pas se tromper de calcul avec le prix sera plusieurs fois plus élevé.

Fonds ETF : comment ils fonctionnent

Selon la stratégie indiquée, le fonds acquiert un grand nombre d’actifs dans son propre portefeuille. Après cela, l’ETF commence à émettre ses propres actions. Vous pouvez les acheter et les vendre en bourse. Au sein d’un fonds, il peut y avoir plus de 100 actions dans divers domaines d’activité / niches. Les actions des sociétés de chaque fonds sont présentées dans le montant dans lequel l’indice est calculé. L’indice est utilisé à des fins analytiques afin de pouvoir évaluer quels secteurs de l’économie/sociétés connaissent une croissance en valeur. C’est pourquoi la croissance du cours de l’action n’est pas liée à la croissance de l’indice.

Classement des meilleurs fonds ETF pour un investisseur russe à partir de 2022

Les fonds ETF ont depuis longtemps gagné en popularité sur le marché de l’investissement, en raison du fait que les gens peuvent investir de l’argent dans des titres à des coûts minimes afin de réaliser un profit à long terme.

Indice Sberbank S&P 500 SBSP

L’indice S&P 500 est un indice boursier qui comprend les 500 plus grandes sociétés américaines du panier. Une partie du bénéfice perçu par l’actionnaire est réinvestie au fur et à mesure de sa disponibilité. La structure du portefeuille d’investissement du fonds est révisée lorsque le prestataire modifie la composition de l’indice et ses paramètres de calcul, ou si nécessaire. Les investisseurs peuvent acheter des actions en dollars/roubles. Le coût d’une part commence à partir de 1 000 roubles. Il convient de garder à l’esprit que l’achat d’ETF en rouble est considéré comme le plus rentable. La commission annuelle maximale ne dépasse pas 1,04 %. L’investisseur doit payer une commission pour :

• gestion – 0,8 % ;
• dépositaire – 0,15 % ;
• autres dépenses – 0,05%.

Noter! Les 2 derniers éléments de coût n’incluent pas la TVA, le coût total est donc de 1,04 %.

Dans les cas où un investisseur détient des actions depuis plus de 3 ans, il est exonéré d’impôts (de 3 millions pour chaque année).

Indice de la Bourse de Moscou VTB VTBX

VTB « Moscow Exchange Index » VTBX est un fonds d’investissement coté en bourse qui se négocie à la bourse de Moscou (Moscow Exchange) et investit dans des actions de sociétés de l’indice de la bourse de Moscou. Indice de la Bourse de Moscou VTB VTBX investit dans des actions ordinaires/privilégiées, ainsi que dans des
certificats de dépôt pour les actions incluses dans l’indice de la Bourse de Moscou. Les dividendes perçus sont réinvestis. L’achat d’unités de fonds permet aux investisseurs d’investir dans un portefeuille d’actions diversifié à faible coût. Le coût total et la commission de VTB Moscow Exchange Index VTBX ne dépassent pas 0,69% par an. Lorsque vous effectuez des achats via l’application, vous n’avez pas besoin de payer de commission de courtage.

FXIT

FXIT est considéré comme l’un des fonds les plus chers, qui comprend des actions des plus grandes entreprises informatiques. Les investisseurs peuvent participer activement à la croissance des actions des entreprises de haute technologie les plus populaires : Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, etc. Le portefeuille FXIT comprend plus de 80 émetteurs, ce qui assure la diversification des actifs et réduit les risques. Les frais de gestion du fonds sont faibles.

Noter! Les investissements en actions « s’affaissent » souvent. Le niveau de revenu annuel moyen sur de longues périodes sera composé de hauts/bas.

Les dividendes reçus sont réinvestis. Si les utilisateurs vendent des parts de fonds en utilisant les services d’
un courtier russe , l’investisseur individuel sera soumis à l’impôt sur le revenu des personnes physiques (13 % de la différence entre le prix d’achat et le prix de vente). Jusqu’à ce que les actions soient vendues, l’impôt ne sera pas retenu. Si vous souhaitez éviter de payer des impôts au moment de la vente, vous pouvez acheter des actions FXIT sur IIA
( compte d’investissement individuel). Dans ce cas, une déduction fiscale est prévue.

FinEx FXUS

FinEx FXUS est l’un des meilleurs ETF du marché. Le portefeuille comprend plus de 85 % d’entreprises américaines : Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG est l’indice sous-jacent de ce fonds. Les investisseurs peuvent vendre une action à tout moment et retirer les fonds investis avec les revenus. Le seuil d’entrée est bas. Il existe des réductions d’impôts :

• déductions IIS ;
• avantage d’occupation à long terme.

Pour accéder aux transactions, vous devez vous inscrire dans l’application mobile. Après cela, ils ouvrent un compte de courtage et transfèrent le montant nécessaire pour acheter des actions. Grâce au formulaire de recherche, ils trouvent des lots par le ticker FXUS. Après avoir choisi une option appropriée dans la liste, l’investisseur soumet un ordre d’achat.

Pour ton information! Après la conclusion de la transaction, les fonds seront débités du compte et la part sera créditée au nouvel investisseur.

VTB – Liquidité

VTB – Liquidity – un fonds destiné au placement à court terme de fonds et à la gestion des liquidités. Les investisseurs peuvent placer de l’argent pour une période supérieure à 24 heures. Accumulation de profit quotidiennement. VTB fait face à des risques de baisse – La liquidité est minime. Les actifs du fonds sont placés en instruments du marché monétaire. La commission de gestion annuelle ne dépasse pas 0,49 %. L’investisseur paie :

• rémunération de la société de gestion – 0,21 % ;
• dépositaire – 0,18 % ;
• autres dépenses – 0,1%.

Les points forts du VTB ETF – Liquidity incluent :

• liquidité intrajournalière (disponibilité de la possibilité d’acheter / vendre un fonds avec un écart minimum) ;
• une rentabilité potentielle comparable aux dépôts à terme des plus grands établissements bancaires ;
• risque de baisse minime.

Intéressant à savoir ! Le rendement mensuel moyen du fonds est de +0,28 %.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) est considéré comme un fonds recherché axé sur l’indice Russian Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Les investissements sont protégés de manière fiable contre la dévaluation du rouble. Le paiement des dividendes n’est pas prévu. Les investisseurs peuvent capitaliser les revenus perçus. Le réinvestissement des bénéfices contribue à augmenter le retour sur investissement. Le fonds ETF est négocié à la Bourse de Moscou en roubles. Il est nécessaire de veiller à l’avance à l’ouverture d’un compte de courtage donnant accès à la Bourse de Moscou. Une fois le compte ouvert, recherchez l’ETF par ticker dans l’application mobile/le terminal PC du courtier. Après cela, vous pouvez vous engager dans des ventes et des achats. Les avantages de FXRU ET incluent :

• niveau de commission acceptable, qui est de 0,5 % ;
• la disponibilité d’un accès pratique et d’un seuil d’entrée minimum ;
• réputation commerciale irréprochable ;
• les préférences fiscales qui seront accordées lors de l’utilisation de l’IA pour les investissements ;
• schéma de coopération transparent;
• combinaison de sécurité d’investissement et de liquidité.

Pour ton information! Les ETF Eurobond peuvent être massivement achetés par les investisseurs en raison du faible seuil d’entrée.

FNB Schwab petites capitalisations américaines

L’ETF Schwab US Small-Cap est considéré comme un moyen simple, efficace et hautement diversifié d’investir dans des actions à petite capitalisation. Le portefeuille du fonds comprend plus de 1 700 actions de petites et moyennes capitalisations. N’oubliez pas que les actions du fonds sont liées à l’économie domestique américaine. L’ETF Schwab US Small-Cap est peu coûteux, ce qui est considéré comme un avantage significatif. Le rendement du dividende est de 1,2 % et le montant des frais ne dépasse pas 0,04 %.

FinEx : US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD est un fonds populaire qui offre un haut niveau de diversification (les investissements ne dépendront pas de la situation dans les secteurs individuels de l’économie) et de liquidité. Les investisseurs ont la possibilité d’acheter/vendre rapidement des actifs, tout en économisant sur les impôts. La commission de gestion du fonds est de 0,6 %. Les points forts de FinEx : US REIT UCITS ETF USD incluent :

• liquidité élevée;
• efficacité fiscale;
• grande diversification;
• pas de frais de gestion.

Noter! Les dividendes sont réinvestis dans FinEx US REIT UCITS ETF USD. Grâce à cela, l’investisseur se débarrasse de la nécessité de produire lui-même une déclaration de revenus.

FXDE

FXDE ETF est un fonds qui permet aux investisseurs d’investir de manière rentable dans des actions allemandes et la principale économie européenne. Le portefeuille comprend des actions des plus grandes entreprises : Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW… L’indice couvre 85 % du plus grand marché boursier européen. La devise principale de FXDE est l’euro. En cas de dévaluation du rouble, l’investisseur bénéficiera automatiquement de la différence de taux. Les sociétés de biens de consommation sélectives détiennent la plus grande part de FXDE. L’industrie du carburant est complètement absente.

Pour ton information! Les dividendes reçus sur les actions des sociétés sont réinvestis.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF est considéré comme le portefeuille d’investissement le plus patriotique, composé principalement d’actions russes. Les investisseurs peuvent investir dans des actions des plus grandes sociétés telles que Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etc. Les avantages significatifs de FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF sont : une faible commission, un rendement du dividende élevé et un seuil d’entrée bas. . RTS Equity UCITS investit dans des actions de l’indice RTS en reprenant sa composition et sa structure. Cependant, il convient de rappeler que les devis sont calculés en dollars et non en roubles. Les dividendes reçus sur les actions sont réinvestis.

FinEx FXRW ETF Couverture de change Actions mondiales

FXRW ETF est considéré comme un hedge fund de change innovant et recherché sur le marché mondial des valeurs mobilières. Le portefeuille d’ETF FXRW comprend des actions américaines/allemandes/japonaises/chinoises/australiennes/russes. En raison de la différence de taux rouble / dollar, quelques pour cent sont en outre ajoutés au rendement. Grâce à l’achat d’une action ETF, l’investisseur bénéficie d’une diversification mondiale. L’ETF est négocié en Russie avec une grande fraction d’actions, ce qui est certainement un avantage. Le prix de l’action commence à partir de 0,02 $. Dans FXRW, les ETF sont considérés comme des secteurs majeurs par type : Industriel / Informatique / Financier / FMCG / Santé / Matières premières / Biens durables. Le portefeuille FXRW ETF comprend des actions APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota et d’autres Le seuil d’entrée est minimal. Un papier FXRW peut être acheté pour seulement 1 rouble,ce qui rend ces investissements abordables même pour les investisseurs disposant d’un petit capital.

SPDR S&P 500 ETF

Le SPDR S&P 500 ETF est un fonds qui a été fondé en 1993. C’est avec lui que les gestionnaires de portefeuille comparent habituellement leurs propres résultats, car le SPDR S&P 500 ETF est une sorte de référence. Dans les cas où la performance est supérieure à l’indice, on peut être sûr que le travail au cours de l’année a été bien exécuté. S’il est inférieur, l’investisseur a quelque chose à penser. La capitalisation boursière de ce fonds est de 284 milliards de dollars. Le taux de rendement des cinq dernières années dépasse 70 %. Les frais de gestion annuels sont de 0,09 %.

FXRL

L’utilisation de la réplication physique optimisée est une caractéristique importante de FXRL. Pour un certain nombre de postes de la RTS, il n’y a pas suffisamment d’offre/demande. Ce que FXRL en fait en bourse affecte leur valeur marchande. C’est pourquoi la composition est systématiquement optimisée : les actions des grands émetteurs sont augmentées, tout en supprimant les titres peu liquides. Le portefeuille de FXRL comprend des actions des plus grandes entreprises : Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Commission de fonds – 0,9 %. Le fonds ne verse pas de dividendes, mais réinvestit, ce qui contribue à une augmentation de la valeur des actions.

Vanguard FTSE Marchés développés ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF est un fonds aux racines européennes. Le portefeuille comprend plus de 1000 actions des plus grandes sociétés d’Europe, d’Australie, d’Amérique et du Japon. Le ratio de dépenses ultra-faible du fonds est un avantage de coût significatif par rapport à la plupart de ses concurrents. Le coût des frais de gestion est de 0,05%. Le rendement ces dernières années a été de l’ordre de 16,5 à 16,6 %.

iShares MSCI USMV

USMV propose un portefeuille d’actions américaines avec une volatilité minimale. L’indice de fonds utilise un algorithme d’optimisation pour créer un portefeuille avec une variance minimale qui tient compte de la corrélation entre les actions, plutôt que de simplement contenir un panier d’actions à faible vente. Pour créer un portefeuille d’investissement, la principale alternative au S&P est utilisée. Le portefeuille comprend des actions de sociétés à volatilité minimale (par exemple, PepsiCo/Merck & Co). Cette approche permet une réduction de la croissance / forte baisse des cotations. Grâce à cela, l’investisseur reçoit un actif fiable et rentable à la sortie.

ETF JPMorgan US Momentum Factor

Le JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) permet aux investisseurs d’investir dans des actions américaines à haut rendement. La fondation a été créée en 2017. À ce jour, JPMorgan US gère 273 actifs d’une valeur de 135 millions de dollars. Le rendement du dividende est de 1,15 % et le coût de l’investissement est de 0,12 %. L’essentiel du capital est investi dans le secteur technologique (environ 30%). Le secteur de la santé (13,3%) et l’industrie (11,7%) sont également bien investis. Le portefeuille d’investissement comprend des actions de sociétés majeures telles qu’Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Les émetteurs se concentrent sur l’augmentation des revenus, sur le long terme / l’augmentation de la rentabilité et du retour sur investissement.

Noter! Ces dernières années, le JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE : JMOM) a gagné environ 12,5 à 13 % pour atteindre un niveau record.

Comment choisir des ETF à la Bourse de Moscou en 2022 – comment investir, investir et ne pas perdre : https://youtu.be/OgbogdWLsh8 L’acquisition d’ETF pour votre propre portefeuille est considérée comme une idée d’investissement intelligente. Ces fonds sont des instruments diversifiés prêts à l’emploi. Cependant, dans le processus de sélection de l’ETF, il est important de ne pas se tromper. En donnant la préférence aux fonds énumérés ci-dessus, l’investisseur peut être sûr que le dépôt en espèces non seulement ne sera pas perdu, mais vous permettra également d’obtenir un bon revenu supplémentaire.