Ocena najboljših skladov ETF za ruskega vlagatelja za leto 2024

ETF skladi na ruskem trgu: seznam najboljših za ruskega vlagatelja, ki je na voljo za leto 2022. Obilje ETF-jev je pogosto zmedeno. Za začetnike je precej težko izbrati možnost, ki jim ustreza, ne da bi razumeli, kateri instrumenti so osnova za sklade, s katerimi se trguje na borzi, in sestavljajo naložbeni portfelj. Spodaj najdete opis najboljših skladov ETF, v katere je ruskim vlagateljem donosno vlagati.

ETF skladi: kaj je to

ETF-ji se imenujejo borzni skladi, v katerih se vrednostni papirji zbirajo na podlagi poljubnih indeksov/sektorjev/blagov. Vlaganje v ETF je najlažji način za dostop do mednarodnega borznega trga. Za vlaganje v te sklade ni potrebno posebno znanje.

Z nakupom delnic v ETF lahko vlagatelji naenkrat vlagajo v vse vrednostne papirje, vključene v indeks. Tako
se poveča diverzifikacija in zmanjšajo tveganja.

Če se sklad zapre ali se premoženje proda, vlagatelj prejme sorazmerni del njihove vrednosti ob prodaji s strani sklada.

Zgodovina nastanka

ETF so se prvič pojavili na trgu leta 1989. V ZDA so postali na voljo šele leta 1993, medtem ko je bilo v evropskih državah mogoče kupiti deleže v tovrstnih skladih šele leta 1999. V zadnjih mesecih leta 2015 so ETF-ji zajemali več kot 1800 različnih produktov v različnih tržnih sektorjih/nišah/trgovalnih strategijah. Zahvaljujoč tej lestvici je upravljavcem investicijskih skladov uspelo prihraniti denar, saj so se dobičkonosno zmanjšali stroški poslovanja. Do decembra 2019 so sredstva v upravljanju ZDA dosegla 4,4 bilijona dolarjev. Do danes ostajajo ETF-ji priljubljeni.

ETF skladi: stanje ruskega trga

V zadnjih 20 letih se je trg kolektivnih naložb v Ruski federaciji hitro spremenil. Če je bil leta 1999 dostop do njega omogočen le investicijskim skladom, je proti koncu leta 2001 prišlo do delitve na vzajemne in delniške sklade. Sprva so se na trgu uveljavili le
vzajemni skladi (vzajemni skladi), šele pred 7 leti pa so ETF skladi začeli pridobivati ​​široko popularnost. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Zakaj je na MOEKS tako malo ETF – katera sredstva so na voljo na moskovski borzi?

Na MOEX je kar nekaj ETF-jev. Strokovnjaki menijo, da je to posledica nekaterih pomanjkljivosti. Z vlaganjem v sklad, s katerim se trguje na borzi, vlagatelj ne more preseči trga, ker je vlaganje v indeks zasnovano tako, da zagotavlja povprečne donose.

Celoten seznam je na voljo na https://www.moex.com/msn/etf

Glavni delež ETF-jev predstavljajo portfelji, ki ponavljajo strukturo različnih delniških indeksov (vodilni/sektorski). Vendar pa lahko najdete tudi druge sklade, ki temeljijo na kompleksnih strukturah izvedenih finančnih instrumentov. Takšna sredstva niso na voljo zasebnim vlagateljem. Trgovanje s takim ETF pomeni resna tveganja. Hkrati bo dobiček v primeru, ko je vlagatelju uspelo, da ni napačno izračunal s ceno, večkrat višji.

Skladi ETF: kako delujejo

V skladu z navedeno strategijo sklad pridobiva veliko sredstev v lastnem portfelju. Po tem začne ETF izdajati lastne delnice. Lahko jih kupujete in prodajate na borzi. V enem skladu je lahko več kot 100 delnic na različnih področjih delovanja/nišah. Deleži podjetij v posameznem skladu so prikazani v višini, v kateri je izračunan indeks. Indeks se uporablja v analitične namene, da bi lahko ocenili, kateri sektorji gospodarstva/podjetja rastejo v vrednosti. Zato rast tečaja delnice ni povezana z rastjo indeksa.

Ocena najboljših skladov ETF za ruskega vlagatelja od leta 2022

Skladi ETF so že dolgo pridobili popularnost na naložbenem trgu zaradi dejstva, da lahko ljudje vlagajo denar v vrednostne papirje z minimalnimi stroški, da bi dolgoročno ustvarili dobiček.

Indeks Sberbank S&P 500 SBSP

Indeks S&P 500 je delniški indeks, ki vključuje 500 največjih ameriških podjetij v košarici. Del dobička, ki ga prejme delničar, se reinvestira, ko postane na voljo. Struktura naložbenega portfelja sklada se pregleda, ko ponudnik spremeni sestavo indeksa in njegove parametre za izračun oziroma po potrebi. Vlagatelji lahko kupijo delnice v dolarjih/rubljih. Stroški ene delnice se začnejo od 1000 rubljev. Upoštevati je treba, da se nakup ETF v rubljah šteje za najbolj donosnega. Največja letna provizija ne presega 1,04 %. Investitor mora plačati nadomestilo za:

• upravljanje – 0,8 %;
• depozitar – 0,15%;
• drugi stroški – 0,05 %.

Opomba! Zadnji 2 stroškovni postavki ne vključujeta DDV, tako da skupni strošek znaša 1,04 %.

V primerih, ko ima vlagatelj delnice v lasti več kot 3 leta, je oproščen davka (za 3 milijone za vsako leto).

Indeks moskovske borze VTB VTBX

VTB “Indeks moskovske borze” VTBX je borzni investicijski sklad, ki trguje na moskovski borzi (Moscow Exchange) in vlaga v delnice podjetij iz indeksa moskovske borze. Indeks moskovske borze VTB VTBX vlaga v navadne/prednostne delnice ter
potrdila o depozitarju za delnice, vključene v indeks moskovske borze. Prejete dividende se reinvestirajo. Nakup enot sklada omogoča vlagateljem, da vlagajo v raznovrsten delniški portfelj po nizki ceni. Skupni stroški in provizije VTB Moscow Exchange Index VTBX ne presegajo 0,69% na leto. Pri nakupih preko aplikacije vam ni treba plačati posredniške provizije.

FXIT

FXIT velja za enega najdražjih skladov, ki vključuje delnice največjih IT podjetij. Vlagatelji lahko aktivno sodelujejo pri rasti delnic najbolj priljubljenih visokotehnoloških podjetij: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle itd. Portfelj FXIT vključuje več kot 80 izdajateljev, kar zagotavlja diverzifikacijo sredstev in zmanjšuje tveganja. Provizije za upravljanje sklada so nizke.

Opomba! Naložbe v delnice pogosto »zasedejo«. Povprečna letna raven dohodka v daljših obdobjih bo sestavljena iz vzponov/padcev.

Prejete dividende se reinvestirajo. Če uporabniki delnice sklada prodajo s storitvami
ruskega posrednika , bo posamezen vlagatelj zavezan dohodnini (13 % razlike med nakupno in prodajno ceno). Dokler delnice niso prodane, se davek ne odtegne. Če se želite izogniti plačilu davkov ob prodaji, lahko kupite delnice FXIT na IIA
( individualni naložbeni račun). V tem primeru je zagotovljena davčna olajšava.

FinExFXUS

FinEx FXUS je eden najboljših ETF-jev. Portfelj vključuje več kot 85 % ameriških podjetij: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG je osnovni indeks za ta sklad. Vlagatelj lahko delnico kadarkoli proda in dvigne vložena sredstva skupaj s prihodki. Vstopni prag je nizek. Obstajajo davčne olajšave:

• odbitki IIS;
• ugodnost za dolgoročno službovanje.

Za dostop do transakcij se morate registrirati v mobilni aplikaciji. Nato odprejo posredniški račun in nakažejo znesek, potreben za nakup delnic. Preko iskalnika najdejo lote z oznako FXUS. Po izbiri ustrezne možnosti s seznama investitor odda naročilo.

Opomba! Po sklenitvi posla bodo sredstva bremenjena z računa, delež pa bo pripisan novemu vlagatelju.

VTB – Likvidnost

VTB – Likvidnost – sklad namenjen kratkoročnemu plasiranju sredstev in upravljanju likvidnosti. Vlagatelji lahko položijo denar za obdobje, daljše od 24 ur. Dnevno obračunavanje dobička. VTB se sooča s tveganji padca – Likvidnost je minimalna. Sredstva sklada so vložena v instrumente denarnega trga. Letna upravljavska provizija ne presega 0,49 %. Investitor plača:

• prejemki družbe za upravljanje – 0,21 %;
• depozitar – 0,18%;
• drugi stroški – 0,1 %.

Prednosti VTB ETF – Likvidnost vključujejo:

• likvidnost znotraj dneva (razpoložljivost možnosti nakupa / prodaje sklada z minimalnim razmikom);
• potencialna donosnost primerljiva z vezanimi vlogami največjih bančnih institucij;
• minimalno negativno tveganje.

Zanimivo vedeti! Povprečna mesečna donosnost sklada je +0,28 %.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) velja za iskan sklad, osredotočen na indeks ruskih korporativnih evroobveznic EMRUS (Bloomberg Barclays). Naložbe so zanesljivo zaščitene pred devalvacijo rublja. Izplačilo dividend ni predvideno. Vlagatelji lahko kapitalizirajo prejeti dohodek. Ponovno vlaganje dobička pomaga povečati donosnost naložbe. S skladom ETF se trguje na moskovski borzi v rubljih. Vnaprej je treba poskrbeti za odprtje posredniškega računa, ki omogoča dostop do moskovske borze. Ko je račun odprt, poiščite ETF po tickerju v mobilni aplikaciji/terminalu posrednika. Po tem se lahko lotite prodaje in nakupov. Prednosti FXRU ET vključujejo:

• sprejemljiva raven provizije, ki je 0,5%;
• razpoložljivost priročnega dostopa in minimalnega vstopnega praga;
• brezhiben poslovni ugled;
• davčne ugodnosti, ki bodo zagotovljene pri uporabi AI za naložbe;
• pregledna shema sodelovanja;
• kombinacija varnosti naložbe in likvidnosti.

Opomba! ETF-je z evroobveznicami lahko vlagatelji množično kupujejo zaradi nizkega vstopnega praga.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF velja za preprost, učinkovit in zelo raznolik način vlaganja v delnice z majhno kapitalizacijo. Portfelj sklada vključuje več kot 1.700 delnic malih/srednje kapitaliziranih podjetij. Ne pozabite, da so delnice sklada vezane na domače gospodarstvo ZDA. Schwab US Small-Cap ETF je poceni, kar velja za pomembno prednost. Dividendna donosnost znaša 1,2 %, višina stroškov pa ne presega 0,04 %.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD je priljubljen sklad, ki zagotavlja visoko stopnjo razpršenosti (naložbe ne bodo odvisne od stanja v posameznih sektorjih gospodarstva) in likvidnosti. Vlagatelji imajo možnost hitrega nakupa/prodaje sredstev, hkrati pa prihranijo pri davkih. Provizija za vzdrževanje sklada je 0,6 %. Prednosti FinEx: US REIT UCITS ETF USD vključujejo:

• visoka likvidnost;
• davčna učinkovitost;
• visoka diverzifikacija;
• brez stroškov upravljanja.

Opomba! Dividende se reinvestirajo v FinEx US REIT UCITS ETF USD. Zahvaljujoč temu se vlagatelj znebi potrebe po vložitvi davčne napovedi sam.

FXDE

FXDE ETF je sklad, ki vlagateljem omogoča donosno vlaganje v nemške delnice in vodilno evropsko gospodarstvo. Portfelj vključuje delnice največjih podjetij: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW in dr.. Indeks pokriva 85 % največje evropske borze. Glavna valuta FXDE je evro. V primeru devalvacije rublja bo vlagatelj samodejno koristil razliko v tečajih. Podjetja za selektivno potrošniško blago imajo največji delež FXDE. Industrija goriva je popolnoma odsotna.

Opomba! Dividende, prejete na delnice podjetij, se reinvestirajo.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF velja za najbolj patriotski naložbeni portfelj, ki je sestavljen predvsem iz ruskih delnic. Vlagatelji lahko vlagajo v delnice največjih podjetij, kot so: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft itd. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF ima pomembne prednosti: nizke provizije, visoke dividendne donose in nizek vstopni prag. RTS Equity UCITS vlaga v delnice iz indeksa RTS, ki ponavljajo njegovo sestavo in strukturo. Vendar je vredno zapomniti, da so ponudbe izračunane v dolarjih in ne v rubljih. Dividende, prejete na delnice, se reinvestirajo.

FinEx FXRW ETF Globalne delnice pred valutnim tveganjem

FXRW ETF velja za iskan inovativen valutni hedge sklad na svetovnem trgu vrednostnih papirjev. Portfelj FXRW ETF vključuje ameriške/nemške/japonske/kitajske/avstralske/ruske delnice. Zaradi razlike v tečajih rubelj / dolar se donosu dodatno doda nekaj odstotkov. Z nakupom 1 delnice ETF je vlagatelj deležen globalne diverzifikacije. Z ETF se v Rusiji trguje z velikim deležem delnic, kar je vsekakor prednost. Cena delnice se začne pri 0,02 USD. V FXRW se ETF-ji štejejo za glavne sektorje glede na vrsto: Industrija / IT / Finančni / FMCG / Zdravstveno varstvo / Blago / Trajno blago. Portfelj FXRW ETF vključuje delnice APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota in drugih. Vstopni prag je minimalen. En papir FXRW lahko kupite za samo 1 rubelj,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF je sklad, ki je bil ustanovljen leta 1993. Z njim upravitelji portfelja običajno primerjajo svoje rezultate, saj je SPDR S&P 500 ETF nekakšno merilo. V primerih, ko je uspešnost nad indeksom, smo lahko prepričani, da je bilo delo med letom opravljeno dobro. Če je nižja, potem ima investitor o čem razmišljati. Tržna kapitalizacija tega sklada je 284 milijard dolarjev. Donosnost zadnjih petih let presega 70 %. Letna upravljavska provizija znaša 0,09 %.

FXRL

Uporaba optimiziranega fizičnega podvajanja je pomembna lastnost FXRL. Za vrsto pozicij iz RTS ni zadostne ponudbe/povpraševanja. Kar FXRL počne z njimi na borzi, vpliva na njihovo tržno vrednost. Zato se sestava sistematično optimizira: povečujejo se deleži velikih izdajateljev, medtem ko se izločajo nizko likvidni vrednostni papirji. Portfelj FXRL vključuje delnice največjih podjetij: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Provizija sklada – 0,9%. Sklad ne izplačuje dividend, ampak reinvestira, kar prispeva k povečanju vrednosti delnic.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF je sklad z evropskimi koreninami. Portfelj vključuje več kot 1000 delnic največjih podjetij v Evropi, Avstraliji, Ameriki in na Japonskem. Izjemno nizko razmerje stroškov sklada je pomembna stroškovna prednost pred večino njegovih konkurentov. Strošek stroškov upravljanja je 0,05 %. Donos se je zadnja leta gibal med 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV ponuja portfelj ameriških delnic z minimalno volatilnostjo. Indeks sklada uporablja optimizacijski algoritem za ustvarjanje portfelja z minimalno varianco, ki upošteva korelacijo med delnicami, namesto da bi vseboval samo košarico slabo prodajanih delnic. Za ustvarjanje naložbenega portfelja se uporablja glavna alternativa S&P. Portfelj vključuje delnice podjetij z minimalno volatilnostjo (na primer PepsiCo/Merck & Co). Ta pristop zagotavlja zmanjšanje rasti / močne padce kotacij. Zahvaljujoč temu vlagatelj na izhodu prejme zanesljivo in donosno sredstvo.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) vlagateljem omogoča vlaganje v visoko donosne ameriške delnice. Fundacija je bila ustanovljena leta 2017. Do danes JPMorgan US upravlja 273 sredstev v vrednosti 135 milijonov dolarjev. Dividendni donos je 1,15 %, strošek naložbe pa 0,12 %. Glavnina kapitala je vložena v tehnološki sektor (približno 30 %). Dobro sta vložena tudi sektor zdravstva (13,3 %) in industrija (11,7 %). Naložbeni portfelj vključuje delnice večjih podjetij, kot so Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Izdajatelji so osredotočeni na povečanje prihodkov na dolgi rok / povečanje dobičkonosnosti in donosnosti naložb.

Opomba! V zadnjih letih je JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) pridobil približno 12,5–13 % in dosegel najvišjo vrednost vseh časov.

Kako izbrati ETF na moskovski borzi leta 2022 – kako investirati, investirati in ne izgubiti: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Pridobivanje ETF za lasten portfelj velja za pametno naložbeno idejo. Takšni skladi so že pripravljeni raznoliki instrumenti. Vendar je v procesu izbire ETF pomembno, da ne naredite napake. Z dajanjem prednosti zgoraj navedenim skladom je lahko vlagatelj prepričan, da denarni depozit ne le ne bo izgubljen, temveč vam bo omogočil tudi dober dodaten dohodek.