Ranking najlepszych funduszy ETF dla rosyjskiego inwestora na rok 2024

Fundusze ETF na rynku rosyjskim: lista najlepszych dla rosyjskiego inwestora dostępna na 2022 rok. Obfitość ETF jest często myląca. Początkującym raczej trudno jest wybrać opcję, która im odpowiada, bez zrozumienia, jakie instrumenty leżą u podstaw funduszy giełdowych i wchodzą w skład portfela inwestycyjnego. Poniżej znajdziesz opis najlepszych funduszy ETF, w które opłaca się inwestować rosyjskim inwestorom.

Fundusze ETF: co to jest

ETF-y nazywane są funduszami giełdowymi, w których papiery wartościowe są gromadzone na podstawie dowolnych indeksów/sektorów/towarów. Inwestowanie w ETF-y to najprostszy sposób na uzyskanie dostępu do międzynarodowego rynku akcji. Do inwestowania w te fundusze nie jest wymagana żadna specjalna wiedza.

Kupując udziały w funduszu ETF, inwestorzy mogą jednocześnie inwestować we wszystkie papiery wartościowe zawarte w indeksie. W ten sposób
zwiększa się dywersyfikacja i zmniejsza się ryzyko.

W przypadku zamknięcia funduszu lub sprzedaży aktywów inwestor otrzyma proporcjonalną część ich wartości w momencie sprzedaży przez fundusz.

Historia wystąpienia

ETF-y po raz pierwszy pojawiły się na rynku w 1989 roku. W USA stały się one dostępne dopiero w 1993 roku, podczas gdy w krajach europejskich zakup udziałów w takich funduszach możliwy był dopiero w 1999 roku. W ostatnich miesiącach 2015 r. fundusze ETF obejmowały ponad 1800 różnych produktów w różnych sektorach rynkowych/niszach/strategiach handlowych. Dzięki tej skali zarządzającym funduszami inwestycyjnymi udało się zaoszczędzić pieniądze, ponieważ koszty operacyjne zostały z zyskiem obniżone. Do grudnia 2019 r. amerykańskie aktywa pod zarządzaniem osiągnęły 4,4 biliona dolarów. Do dziś ETF-y pozostają popularne.

Fundusze ETF: stan rynku rosyjskiego

W ciągu ostatnich 20 lat rynek zbiorowego inwestowania w Federacji Rosyjskiej szybko się zmienił. Jeśli w 1999 r. dostęp do niego miały tylko fundusze inwestycyjne, to pod koniec 2001 r. nastąpił podział na fundusze inwestycyjne i akcyjne. Początkowo
na rynku zakorzeniły się tylko fundusze inwestycyjne (fundusze inwestycyjne), a dopiero 7 lat temu fundusze ETF zaczęły zdobywać dużą popularność. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Dlaczego na MOEKS jest tak mało ETF-ów – jakie fundusze są dostępne na Moskiewskiej Giełdzie?

Na MOEX jest sporo ETF-ów. Eksperci uważają, że wynika to z pewnych wad. Inwestując w fundusz giełdowy, inwestor nie może osiągnąć lepszych wyników niż rynek, ponieważ inwestowanie w indeks ma na celu uśrednienie zysków.

Pełna lista jest dostępna pod adresem https://www.moex.com/msn/etf

Główny odsetek ETF-ów stanowią portfele, które powtarzają strukturę różnych indeksów giełdowych (leading/sectoral). Można jednak znaleźć również inne fundusze oparte na złożonych strukturach instrumentów pochodnych. Takie fundusze nie są dostępne dla inwestorów prywatnych. Obrót takim funduszem ETF wiąże się z poważnym ryzykiem. Jednocześnie zysk w przypadku, gdy inwestorowi udało się nie pomylić z ceną, będzie kilkakrotnie wyższy.

Fundusze ETF: jak działają

Zgodnie z przyjętą strategią fundusz nabywa dużą liczbę aktywów we własnym portfelu. Następnie ETF zaczyna emitować własne akcje. Możesz je kupować i sprzedawać na giełdzie. W ramach jednego funduszu może znajdować się ponad 100 akcji w różnych obszarach działalności/niszach. Udziały spółek w każdym funduszu prezentowane są w wysokości, w jakiej wyliczany jest indeks. Indeks służy do celów analitycznych, aby móc ocenić, które sektory gospodarki/przedsiębiorstwa zyskują na wartości. Dlatego wzrost kursu akcji nie jest związany ze wzrostem indeksu.

Ranking najlepszych funduszy ETF dla rosyjskiego inwestora na rok 2022

Fundusze ETF od dawna cieszą się popularnością na rynku inwestycyjnym, ze względu na fakt, że ludzie mogą inwestować pieniądze w papiery wartościowe przy minimalnych kosztach, aby w dłuższej perspektywie osiągnąć zysk.

Sbierbank S&P 500 Indeks SBSP

Indeks S&P 500 to indeks giełdowy, który obejmuje 500 największych amerykańskich spółek w koszyku. Część zysku otrzymanego przez akcjonariusza jest reinwestowana, gdy staje się dostępna. Zmiana struktury portfela inwestycyjnego funduszu następuje w przypadku zmiany przez dostawcę składu indeksu i jego parametrów obliczeniowych lub w razie konieczności. Inwestorzy mogą kupować akcje w dolarach/rublach. Koszt jednej akcji zaczyna się od 1000 rubli. Należy pamiętać, że zakup ETF-ów rubla uważany jest za najbardziej opłacalny. Maksymalna roczna prowizja nie przekracza 1,04%. Inwestor musi uiścić opłatę za:

• zarządzanie – 0,8%;
• depozytariusz – 0,15%;
• inne wydatki – 0,05%.

Notatka! Ostatnie 2 pozycje kosztów nie zawierają podatku VAT, więc całkowity koszt wynosi 1,04%.

W przypadku, gdy inwestor posiada akcje dłużej niż 3 lata, jest zwolniony z podatków (o 3 mln za każdy rok).

Indeks giełdowy VTB Moskwa VTBX

VTB „Moscow Exchange Index” VTBX to giełdowy fundusz inwestycyjny, który działa na Moskiewskiej Giełdzie (Moscow Exchange) i inwestuje w akcje spółek z Moskiewskiego Indeksu Giełdowego. VTB Moscow Exchange Index VTBX inwestuje w akcje zwykłe/uprzywilejowane, a także
kwity depozytowe dla akcji wchodzących w skład Moscow Exchange Index. Otrzymane dywidendy są ponownie inwestowane. Zakup jednostek funduszu umożliwia inwestorom inwestowanie w zdywersyfikowany portfel akcji po niskich kosztach. Całkowity koszt i prowizja VTB Moscow Exchange Index VTBX nie przekracza 0,69% rocznie. Dokonując zakupów za pośrednictwem aplikacji, nie musisz płacić prowizji maklerskiej.

FXIT

FXIT jest uważany za jeden z najdroższych funduszy, w skład którego wchodzą akcje największych firm informatycznych. Inwestorzy mogą brać czynny udział we wzroście akcji najpopularniejszych spółek high-tech: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle itp. Portfolio FXIT obejmuje ponad 80 emitentów, co zapewnia dywersyfikację aktywów i zmniejsza ryzyko. Opłaty za zarządzanie funduszem są niskie.

Notatka! Inwestycje w akcje często „słabną”. Średni roczny poziom dochodów w długich okresach będzie składał się z wzlotów / upadków.

Otrzymane dywidendy są reinwestowane. Jeśli użytkownicy sprzedają udziały funduszu za pomocą usług
rosyjskiego brokera , inwestor indywidualny będzie podlegał podatkowi dochodowemu od osób fizycznych (13% różnicy między ceną zakupu a ceną sprzedaży). Dopóki akcje nie zostaną sprzedane, podatek nie zostanie potrącony. Jeśli chcesz uniknąć płacenia podatków w momencie sprzedaży, możesz kupić akcje FXIT na IIA
( indywidualne konto inwestycyjne). W takim przypadku przewidziana jest ulga podatkowa.

FinEx FXUS

FinEx FXUS to jeden z najlepszych dostępnych funduszy ETF. W portfolio znajduje się ponad 85% amerykańskich firm: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG jest indeksem bazowym tego funduszu. Inwestorzy mogą w każdej chwili sprzedać udział i wypłacić zainwestowane środki wraz z dochodem. Próg wejścia jest niski. Istnieją ulgi podatkowe:

• potrącenia IIS;
• zasiłek długoterminowy.

Aby uzyskać dostęp do transakcji, musisz zarejestrować się w aplikacji mobilnej. Następnie otwierają rachunek maklerski i przelewają kwotę niezbędną do zakupu akcji. Za pomocą formularza wyszukiwania znajdują wiele przedmiotów po zaznaczeniu FXUS. Po wybraniu odpowiedniej opcji z listy, inwestor składa zlecenie zakupu.

Dla Twojej informacji! Po zawarciu transakcji środki zostaną pobrane z rachunku, a akcja zostanie zaksięgowana na koncie nowego inwestora.

VTB – Płynność

VTB – Liquidity – fundusz przeznaczony do krótkoterminowego lokowania środków i zarządzania płynnością. Inwestorzy mogą lokować pieniądze na okres przekraczający 24 godziny. Codzienne naliczanie zysku. VTB stoi przed ryzykiem spadkowym – płynność jest minimalna. Aktywa funduszu lokowane są w instrumenty rynku pieniężnego. Roczna opłata za zarządzanie nie przekracza 0,49%. Inwestor płaci:

• wynagrodzenie spółki zarządzającej – 0,21%;
• depozytariusz – 0,18%;
• pozostałe wydatki – 0,1%.

Mocne strony VTB ETF – Płynność obejmują:

• płynność śróddzienna (dostępność możliwości kupna/sprzedaży funduszu z minimalnym spreadem);
• potencjalna rentowność porównywalna z lokatami terminowymi największych instytucji bankowych;
• minimalne ryzyko wady.

Ciekawe, aby wiedzieć! Średni miesięczny zwrot funduszu wynosi +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) jest uważany za poszukiwany fundusz skoncentrowany na rosyjskim indeksie korporacyjnych euroobligacji EMRUS (Bloomberg Barclays). Inwestycje są niezawodnie chronione przed dewaluacją rubla. Nie przewiduje się wypłaty dywidendy. Inwestorzy mogą kapitalizować otrzymany dochód. Reinwestycja zysków pomaga zwiększyć zwrot z inwestycji. Fundusz ETF jest notowany na moskiewskiej giełdzie w rublach. Należy zadbać przed otwarciem rachunku maklerskiego, który zapewnia dostęp do Moskiewskiej Giełdy. Po otwarciu rachunku znajdź ETF za pomocą tickera w aplikacji mobilnej brokera/terminalu PC. Następnie możesz angażować się w sprzedaż i zakupy. Zalety FXRU ET to:

• akceptowalny poziom prowizji, który wynosi 0,5%;
• dostępność dogodnego dostępu i minimalny próg wejścia;
• nienaganna reputacja biznesowa;
• preferencje podatkowe, które zostaną zapewnione przy wykorzystaniu AI do inwestycji;
• przejrzysty schemat współpracy;
• połączenie bezpieczeństwa inwestycji i płynności.

Dla Twojej informacji! ETF-y euroobligacji mogą być masowo kupowane przez inwestorów ze względu na niski próg wejścia.

Schwab US Small Cap ETF

Fundusz ETF Schwab US Small-Cap jest uważany za prosty, wydajny i wysoce zdywersyfikowany sposób inwestowania w akcje o małej kapitalizacji. W portfelu funduszu znajduje się ponad 1700 akcji spółek o małej i średniej kapitalizacji. Nie zapominaj, że akcje funduszu są powiązane z krajową gospodarką USA. Schwab US Small-Cap ETF jest niedrogi, co uważa się za znaczną zaletę. Stopa dywidendy wynosi 1,2%, a wysokość kosztów nie przekracza 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD to popularny fundusz, który zapewnia wysoki poziom dywersyfikacji (inwestycje nie będą zależeć od sytuacji w poszczególnych sektorach gospodarki) oraz płynność. Inwestorzy mają możliwość szybkiego kupna/sprzedaży aktywów, jednocześnie oszczędzając na podatkach. Opłata za prowadzenie funduszu wynosi 0,6%. Mocne strony FinEx: US REIT UCITS ETF USD obejmują:

• wysoka płynność;
• efektywność podatkowa;
• wysoka dywersyfikacja;
• brak kosztów zarządzania.

Notatka! Dywidendy są reinwestowane w FinEx US REIT UCITS ETF USD. Dzięki temu inwestor pozbywa się konieczności samodzielnego składania zeznania podatkowego.

FXDE

FXDE ETF — фонд, позволяющий инвесторам выгодно вкладывать денежные средства в акции Германии и лидирующую экономику Европы. В состав портфеля входят акции крупнейших компаний: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW и др. Индекс покрывает 85% крупнейшего в Европе фондового рынка. Основной валютой FXDE является евро. В случае девальвации рубля, инвестор автоматически выиграет на разнице в курсах. Компании сектора потребительских товаров выборочного спроса занимают наибольшую долю в FXDE. Топливная промышленность полностью отсутствует.

К сведению! Дивиденды, полученные по акциям компаний, реинвестируются.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF uważany jest za najbardziej patriotyczny portfel inwestycyjny, na który składają się głównie rosyjskie akcje. Inwestorzy mogą inwestować w akcje największych spółek takich jak Gazprom/Lukoil/Sbierbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft itp. Istotnymi zaletami FinEx RTS Russian Equity UCITS ETF są: niska prowizja, wysoka stopa dywidendy oraz niski próg wejścia . RTS Equity UCITS inwestuje w akcje z indeksu RTS, powtarzając jego skład i strukturę. Warto jednak pamiętać, że notowania liczone są w dolarach, a nie w rublach. Dywidendy otrzymane z akcji są reinwestowane.

FinEx FXRW ETF Zabezpieczenia walutowe Globalne akcje

FXRW ETF jest uważany za poszukiwany innowacyjny walutowy fundusz hedgingowy na światowym rynku papierów wartościowych. Portfel FXRW ETF obejmuje akcje amerykańskie, niemieckie, japońskie, chińskie, australijskie i rosyjskie. Ze względu na różnicę w kursach rubla / dolara do zysku dodatkowo dodaje się kilka procent. Poprzez zakup 1 akcji ETF inwestor otrzymuje globalną dywersyfikację. ETF jest notowany w Rosji z dużym ułamkiem akcji, co jest zdecydowanie zaletą. Cena akcji zaczyna się od 0,02 USD. W FXRW fundusze ETF są uważane za główne sektory według typu: Przemysł / IT / Finanse / FMCG / Opieka zdrowotna / Towary / Dobra trwałe. Portfel FXRW ETF obejmuje akcje APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota i innych.Próg wejścia jest minimalny. Jeden papier FXRW można kupić już za 1 rubel,co sprawia, że ​​takie inwestycje są przystępne nawet dla inwestorów z niewielkim kapitałem.

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF to fundusz założony w 1993 roku. To z nim zarządzający portfelami zwyczajowo porównują własne wyniki, bo ETF SPDR S&P 500 jest swego rodzaju benchmarkiem. W przypadku, gdy wydajność jest powyżej wskaźnika, można mieć pewność, że praca w ciągu roku została wykonana dobrze. Jeśli jest niższy, to inwestor ma o czym myśleć. Kapitalizacja rynkowa tego funduszu wynosi 284 miliardy dolarów. Stopa zwrotu za ostatnie pięć lat przekracza 70%. Roczna opłata za zarządzanie wynosi 0,09%.

FXRL

Użycie zoptymalizowanej replikacji fizycznej jest ważną cechą FXRL. W przypadku wielu pozycji z RTS nie ma wystarczającej podaży/popytu. To, co FXRL robi z nimi na giełdzie, wpływa na ich wartość rynkową. Dlatego skład jest systematycznie optymalizowany: zwiększane są udziały dużych emitentów, usuwając papiery wartościowe o niskiej płynności. W portfelu FXRL znajdują się akcje największych spółek: Sbierbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Prowizja od funduszu – 0,9%. Fundusz nie wypłaca dywidendy, ale reinwestuje, co przyczynia się do wzrostu wartości akcji.

Vanguard FTSE ETF na rynkach rozwiniętych

Vanguard FTSE Developed Markets ETF to fundusz o europejskich korzeniach. W portfelu znajduje się ponad 1000 akcji największych spółek w Europie, Australii, Ameryce i Japonii. Ultraniski wskaźnik kosztów funduszu to znacząca przewaga kosztowa nad większością jego konkurentów. Koszt kosztów zarządzania wynosi 0,05%. Rentowność w ostatnich latach kształtowała się w przedziale 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV oferuje portfel akcji amerykańskich o minimalnej zmienności. Indeks funduszu wykorzystuje algorytm optymalizacji do tworzenia portfela o minimalnej wariancji, który uwzględnia korelację między akcjami, a nie tylko zawiera koszyk nisko sprzedających się akcji. Do tworzenia portfela inwestycyjnego wykorzystywana jest główna alternatywa dla S&P. W portfelu znajdują się akcje spółek o minimalnej zmienności (np. PepsiCo/ Merck & Co). Takie podejście zapewnia zmniejszenie wzrostu / gwałtowne spadki notowań. Dzięki temu inwestor na wyjściu otrzymuje pewny i rentowny aktyw.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) umożliwia inwestorom inwestowanie w wysokodochodowe akcje amerykańskie. Fundacja powstała w 2017 roku. Do tej pory JPMorgan US zarządza 273 aktywami o wartości 135 milionów dolarów. Stopa dywidendy wynosi 1,15%, a koszt inwestycji 0,12%. Większość kapitału lokowana jest w sektorze technologicznym (około 30%). Sektor opieki zdrowotnej (13,3%) i przemysł (11,7%) również są dobrze zainwestowane. W portfelu inwestycyjnym znajdują się akcje tak dużych firm jak Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emitenci koncentrują się na zwiększaniu przychodów w długim okresie / zwiększaniu rentowności i zwrotu z inwestycji.

Notatka! W ostatnich latach JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) zyskał około 12,5-13%, osiągając rekordowy poziom.

Jak wybrać ETF-y na moskiewskiej giełdzie w 2022 roku – jak inwestować, inwestować i nie tracić: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Pozyskiwanie ETF-ów na własny portfel jest uważane za mądry pomysł inwestycyjny. Takie fundusze to gotowe zdywersyfikowane instrumenty. Jednak w procesie selekcji ETF ważne jest, aby nie popełnić błędu. Dając pierwszeństwo wyżej wymienionym środkom, inwestor może mieć pewność, że wpłata gotówkowa nie tylko nie przepadnie, ale pozwoli również uzyskać dobry dodatkowy dochód.