Betyg av de bästa ETF-fonderna för en rysk investerare för 2024

ETF-fonder på den ryska marknaden: en lista över de bästa tillgängliga för den ryska investeraren för 2022. Överflödet av ETF:er är ofta förvirrande. Det är ganska svårt för nybörjare att välja det alternativ som passar dem, utan att förstå vilka instrument som ligger bakom börshandlade fonder och utgör en investeringsportfölj. Nedan kan du hitta en beskrivning av de bästa ETF-fonderna som det är lönsamt för ryska investerare att investera i.

ETF-fonder: vad är det

ETF:er kallas börshandlade fonder, där värdepapper samlas in baserat på alla index/sektorer/råvaror. Att investera i ETF:er är det enklaste sättet att få tillgång till den internationella aktiemarknaden. Det krävs inga speciella kunskaper för att investera i dessa fonder.

Genom att köpa aktier i en ETF kan investerare investera i alla värdepapper som ingår i indexet på en gång. Därmed
ökar diversifieringen och riskerna minskar.

Om fonden stängs eller tillgångarna säljs kommer investeraren att få en proportionell del av sitt värde vid tidpunkten för försäljningen av fonden.

Händelsehistoria

ETF:er dök upp på marknaden för första gången 1989. I USA blev de tillgängliga först 1993, medan det i europeiska länder var möjligt att köpa aktier i sådana fonder först 1999. Under de sista månaderna av 2015 sträckte sig ETF:er över 1 800 olika produkter inom olika marknadssektorer/nischer/handelsstrategier. Tack vare denna skala lyckades förvaltare av investeringsfonder spara pengar, eftersom driftskostnaderna minskade lönsamt. I december 2019 nådde USA:s förvaltade tillgångar 4,4 biljoner dollar. Än idag är ETF:er fortfarande populära.

ETF-fonder: tillståndet på den ryska marknaden

Under de senaste 20 åren har marknaden för kollektiva investeringar i Ryska federationen förändrats snabbt. Om 1999 endast investeringsfonder fick tillgång till det, så skedde mot slutet av 2001 en uppdelning i fonder av ömsesidiga och aktiebolagstyper. Till en början var det bara
fonder (placeringsfonder) som slog rot på marknaden, och för bara 7 år sedan började ETF-fonder få stor popularitet. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Varför finns det så få ETF:er på MOEKS – vilka fonder finns tillgängliga på Moskvabörsen?

Det finns en hel del ETF:er på MOEX. Experter tror att detta beror på vissa nackdelar. Genom att investera i en börshandlad fond kan en investerare inte överträffa marknaden, eftersom indexinvesteringar är utformade för en genomsnittlig avkastning.

Hela listan finns tillgänglig på https://www.moex.com/msn/etf

Huvudandelen av ETF:er representeras av portföljer som upprepar strukturen för olika aktieindex (ledande/sektoriellt). Du kan dock även hitta andra fonder baserade på komplexa strukturer av derivat. Sådana medel är inte tillgängliga för privata investerare. Att handla med en sådan ETF innebär allvarliga risker. Samtidigt kommer vinsten i det fall då investeraren lyckades att inte räkna fel med priset vara flera gånger högre.

ETF-fonder: hur de fungerar

Enligt den angivna strategin förvärvar fonden ett stort antal tillgångar i den egna portföljen. Därefter börjar ETF:en ge ut sina egna aktier. Du kan köpa och sälja dem på börsen. Inom en fond kan det finnas mer än 100 aktier inom olika verksamhetsområden/nischer. Bolagens andelar i varje fond presenteras i det belopp som indexet är beräknat med. Indexet används i analytiska syften för att kunna bedöma vilka sektorer av ekonomin/företagen som växer i värde. Det är därför aktiekursens tillväxt inte är kopplad till indexets tillväxt.

Betyg av de bästa ETF-fonderna för en rysk investerare från och med 2022

ETF-fonder har länge vunnit popularitet på investeringsmarknaden, på grund av att människor kan investera pengar i värdepapper med minimala kostnader för att göra vinst på lång sikt.

Sberbank S&P 500 Index SBSP

S&P 500 Index är ett aktieindex som inkluderar de 500 största amerikanska företagen i korgen. En del av den vinst som aktieägaren erhåller återinvesteras när den blir tillgänglig. Strukturen på fondens investeringsportfölj revideras när leverantören ändrar indexets sammansättning och dess beräkningsparametrar, eller vid behov. Investerare kan köpa aktier i dollar/rubel. Kostnaden för en aktie börjar från 1 000 rubel. Man bör komma ihåg att köpet av rubel-ETF:er anses vara det mest lönsamma. Den maximala årliga provisionen överstiger inte 1,04 %. Investeraren måste betala en avgift för:

• förvaltning – 0,8%;
• depå – 0,15%;
• övriga utgifter – 0,05%.

Notera! De sista 2 kostnadsposterna inkluderar inte moms, så totalkostnaden är 1,04%.

I de fall en investerare äger aktier i mer än 3 år är han befriad från skatt (med 3 miljoner för varje år).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB ”Moscow Exchange Index” VTBX är en börshandlad investeringsfond som handlar på Moscow Exchange (Moscow Exchange) och investerar i aktier i företag från Moscow Exchange Index. VTB Moscow Exchange Index VTBX investerar i stamaktier/preferensaktier samt
depåbevis för aktier som ingår i Moscow Exchange Index. Erhållna utdelningar återinvesteras. Genom att köpa fondandelar kan investerare investera i en diversifierad aktieportfölj till en låg kostnad. Den totala kostnaden och provisionen för VTB Moscow Exchange Index VTBX överstiger inte 0,69% per år. När du gör köp via applikationen behöver du inte betala någon mäklarprovision.

FXIT

FXIT anses vara en av de dyraste fonderna, som inkluderar aktier i de största IT-företagen. Investerare kan ta aktiv del i tillväxten av aktier i de mest populära högteknologiska företagen: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle, etc. FXIT-portföljen omfattar mer än 80 emittenter, vilket säkerställer tillgångsdiversifiering och minskar riskerna. Fondförvaltningsavgifterna är låga.

Notera! Investeringar i aktier ”saknar ofta”. Den genomsnittliga årliga inkomstnivån över långa perioder kommer att utgöras av upp-/nedgångar.

Erhållen utdelning återinvesteras. Om användare säljer fondandelar med hjälp av
en rysk mäklares tjänster kommer den enskilda investeraren att bli föremål för personlig inkomstskatt (13 % av skillnaden mellan köpeskillingen och försäljningspriset). Innan aktierna har sålts kommer skatten inte att innehållas. Om du vill slippa betala skatt vid försäljningstillfället kan du köpa FXIT-aktier på IIA
( individuellt investeringskonto). I detta fall lämnas skatteavdrag.

FinEx FXUS

FinEx FXUS är en av de bästa ETF:erna där ute. Portföljen omfattar mer än 85 % av amerikanska företag: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG är det underliggande indexet för denna fond. Investerare kan när som helst sälja en aktie och ta ut de investerade medlen tillsammans med inkomsten. Inträdesgränsen är låg. Det finns skattelättnader:

• IIS-avdrag;
• långtidsanställningsförmån.

För att få tillgång till transaktioner måste du registrera dig i mobilapplikationen. Efter det öppnar de ett mäklarkonto och överför det belopp som krävs för att köpa aktier. Genom sökformuläret hittar de massor av tickern FXUS. Efter att ha valt ett lämpligt alternativ från listan, lämnar investeraren en inköpsorder.

För din information! Efter avslutad transaktion kommer medlen att debiteras från kontot och andelen kommer att krediteras den nya investeraren.

VTB – Likviditet

VTB – Likviditet – en fond avsedd för kortsiktig placering av fonder och likviditetsförvaltning. Investerare kan placera pengar för en period som överstiger 24 timmar. Periodisering av vinst dagligen. VTB står inför nedåtrisker – Likviditeten är minimal. Fondens tillgångar placeras i penningmarknadsinstrument. Den årliga förvaltningsavgiften överstiger inte 0,49 %. Investeraren betalar:

• förvaltningsbolagsersättning – 0,21 %;
• depå – 0,18%;
• övriga utgifter – 0,1%.

Styrkan hos VTB ETF – Likviditet inkluderar:

• intradagslikviditet (tillgänglighet för möjligheten att köpa / sälja en fond med en minsta spridning);
• potentiell lönsamhet jämförbar med tidsbundna insättningar från de största bankinstituten;
• minimal nedåtrisk.

Intressant att veta! Fondens genomsnittliga månatliga avkastning är +0,28 %.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) anses vara en eftertraktad fond fokuserad på det ryska Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Investeringar är tillförlitligt skyddade från rubeldevalvering. Utbetalning av utdelning lämnas inte. Investerare kan kapitalisera den mottagna inkomsten. Återinvestering av vinst bidrar till att öka avkastningen på investeringen. ETF-fonden handlas på Moskvabörsen i rubel. Det är nödvändigt att ta hand om i förväg för att öppna ett mäklarkonto som ger tillgång till Moskvabörsen. När kontot har öppnats, hitta ETF:n genom ticker i mäklarens mobilapp/PC-terminal. Därefter kan du ägna dig åt försäljning och köp. Fördelarna med FXRU ET inkluderar:

• acceptabel provisionsnivå, som är 0,5 %;
• tillgång till bekväm åtkomst och en lägsta tröskel för inträde;
• oklanderligt affärsrykte;
• skattepreferenser som kommer att tillhandahållas när AI används för investeringar;
• ett öppet system för samarbete;
• kombination av investeringssäkerhet och likviditet.

För din information! Eurobond-ETF:er kan köpas massivt av investerare på grund av den låga ingångströskeln.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF anses vara ett enkelt, effektivt och mycket diversifierat sätt att investera i småbolagsaktier. Fondens portfölj omfattar över 1 700 aktier i små/medelstora företag. Glöm inte att fondens aktier är knutna till USA:s inhemska ekonomi. Schwab US Small-Cap ETF är billig, vilket anses vara en betydande fördel. Direktavkastningen är 1,2 % och kostnadsbeloppet överstiger inte 0,04 %.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD är en populär fond som ger en hög nivå av diversifiering (investeringar kommer inte att bero på läget i enskilda sektorer av ekonomin) och likviditet. Investerare har möjlighet att snabbt köpa/sälja tillgångar, samtidigt som de sparar på skatter. Fondens underhållsavgift är 0,6 %. Styrkan hos FinEx: US REIT UCITS ETF USD inkluderar:

• hög likviditet;
• skatteeffektivitet;
• hög diversifiering;
• inga förvaltningskostnader.

Notera! Utdelningen återinvesteras i FinEx US REIT UCITS ETF USD. Tack vare detta slipper investeraren behovet av att lämna in en skattedeklaration på egen hand.

FXDE

FXDE ETF är en fond som tillåter investerare att lönsamt investera i tyska aktier och den ledande europeiska ekonomin. Portföljen innehåller aktier från de största företagen: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW m fl. Indexet täcker 85 % av Europas största aktiemarknad. Den huvudsakliga valutan för FXDE är euro. I händelse av en devalvering av rubeln kommer investeraren automatiskt att dra nytta av skillnaden i kurser. Selektiva konsumentvaruföretag har den största andelen av FXDE. Bränsleindustrin är helt frånvarande.

För din information! Erhållen utdelning på aktier i företag återinvesteras.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF anses vara den mest patriotiska investeringsportföljen, som huvudsakligen består av ryska aktier. Investerare kan investera i aktier i de största företagen som Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etc. Betydande fördelar med FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF är: låg provision, hög direktavkastning och låg ingångströskel . RTS Equity UCITS investerar i aktier från RTS-indexet och upprepar dess sammansättning och struktur. Det är dock värt att komma ihåg att citat beräknas i dollar, inte i rubel. Erhållen utdelning på aktier återinvesteras.

FinEx FXRW ETF Valutahedge globala aktier

FXRW ETF anses vara en eftertraktad innovativ valutahedgefond på den globala värdepappersmarknaden. FXRW ETF-portföljen inkluderar amerikanska/tyska/japanska/kinesiska/australiska/ryska aktier. På grund av skillnaden i rubel / dollarkurser läggs ytterligare ett par procent till avkastningen. Genom köp av 1 ETF-aktie får investeraren global diversifiering. ETF:en handlas i Ryssland med en stor andel, vilket definitivt är en fördel. Aktiekursen börjar från $0,02. I FXRW anses ETF:er vara stora sektorer efter typ: Industri / IT / Finansiell / FMCG / Hälsovård / Råvaror / Varaktiga varor. FXRW ETF-portföljen inkluderar aktier i APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota med flera. Inträdeströskeln är minimal. Ett FXRW-papper kan köpas för endast 1 rubel,vilket gör sådana investeringar överkomliga även för investerare med litet kapital.

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF är en fond som grundades redan 1993. Det är med honom som portföljförvaltare vanligtvis jämför sina egna resultat, eftersom SPDR S&P 500 ETF är ett slags riktmärke. I de fall prestationen ligger över index kan man vara säker på att arbetet under året utförts väl. Om lägre, så har investeraren något att tänka på. Fondens börsvärde är 284 miljarder USD. Avkastningen för de senaste fem åren överstiger 70 %. Den årliga förvaltningsavgiften är 0,09 %.

FXRL

Användningen av optimerad fysisk replikering är en viktig egenskap hos FXRL. För ett antal positioner från RTS finns det inte tillräckligt utbud/efterfrågan. Vad FXRL gör med dem på börsen påverkar deras marknadsvärde. Det är därför sammansättningen systematiskt optimeras: stora emittenters andelar ökar samtidigt som man tar bort värdepapper med låg likviditet. FXRL-portföljen inkluderar aktier i de största företagen: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fondprovision – 0,9%. Fonden ger ingen utdelning, utan återinvesterar, vilket bidrar till en ökning av värdet på aktierna.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF är en fond med europeiska rötter. Portföljen omfattar mer än 1000 aktier i de största företagen i Europa, Australien, Amerika och Japan. Fondens ultralåga kostnadsförhållande är en betydande kostnadsfördel gentemot de flesta av sina konkurrenter. Kostnaden för förvaltningskostnaderna är 0,05 %. Direktavkastningen har de senaste åren legat i intervallet 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV erbjuder en portfölj av amerikanska aktier med minimal volatilitet. Fondindexet använder en optimeringsalgoritm för att skapa en portfölj med minimal varians som tar hänsyn till korrelationen mellan aktier, snarare än att bara innehålla en korg med lågsäljande aktier. För att skapa en investeringsportfölj används huvudalternativet till S&P. Portföljen inkluderar aktier i företag med minimal volatilitet (till exempel PepsiCo/Merck & Co). Detta tillvägagångssätt ger en minskning av tillväxten / kraftiga fall i offerter. Tack vare detta får investeraren en pålitlig och lönsam tillgång vid utgången.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) tillåter investerare att investera i högavkastande amerikanska aktier. Stiftelsen grundades 2017. Hittills förvaltar JPMorgan US 273 tillgångar värda 135 miljoner dollar. Direktavkastningen är 1,15 % och investeringskostnaden är 0,12 %. Huvuddelen av kapitalet investeras i tekniksektorn (cirka 30 %). Sjukvårdssektorn (13,3 %) och industrin (11,7 %) är också välinvesterade. Investeringsportföljen inkluderar aktier i sådana stora företag som Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emittenter är fokuserade på att öka intäkterna, på lång sikt / öka lönsamheten och avkastningen på investeringen.

Notera! Under de senaste åren har JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) ökat med cirka 12,5-13% för att nå en all-time high.

Hur man väljer ETF:er på Moskvabörsen 2022 – hur du investerar, investerar och inte förlorar: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Att förvärva ETF:er för din egen portfölj anses vara en smart investeringsidé. Sådana fonder är färdiga diversifierade instrument. Men i ETF-valsprocessen är det viktigt att inte göra ett misstag. Genom att ge företräde åt de fonder som anges ovan kan investeraren vara säker på att kontantinsättningen inte bara kommer att gå förlorad, utan kommer också att tillåta dig att få en bra extra inkomst.