Bewertung der besten ETF-Fonds für einen russischen Investor für 2024

ETF-Fonds auf dem russischen Markt: eine Liste der besten verfügbaren russischen Anleger für 2022. Die Fülle an ETFs ist oft verwirrend. Für Anfänger ist es ziemlich schwierig, die für sie geeignete Option zu wählen, ohne zu verstehen, welche Instrumente börsengehandelten Fonds zugrunde liegen und ein Anlageportfolio bilden. Nachfolgend finden Sie eine Beschreibung der besten ETF-Fonds, in die es für russische Anleger rentabel ist, zu investieren.

ETF-Fonds: Was ist das?

ETFs werden als börsengehandelte Fonds bezeichnet, bei denen Wertpapiere auf der Grundlage beliebiger Indizes/Sektoren/Rohstoffe gesammelt werden. Die Investition in ETFs ist der einfachste Weg, um Zugang zum internationalen Aktienmarkt zu erhalten. Für die Anlage in diese Fonds sind keine besonderen Kenntnisse erforderlich.

Durch den Kauf von Anteilen an einem ETF können Anleger in alle im Index enthaltenen Wertpapiere auf einmal investieren. Dadurch wird
die Diversifikation erhöht und Risiken reduziert.

Wird der Fonds geschlossen oder werden die Vermögenswerte verkauft, erhält der Anleger einen proportionalen Teil ihres Wertes zum Zeitpunkt der Veräußerung durch den Fonds.

Geschichte des Auftretens

ETFs kamen erstmals 1989 auf den Markt. In den USA wurden sie erst 1993 erhältlich, während es in europäischen Ländern erst 1999 möglich war, Anteile an solchen Fonds zu erwerben. In den letzten Monaten des Jahres 2015 umfassten ETFs über 1.800 verschiedene Produkte in verschiedenen Marktsektoren/Nischen/Handelsstrategien. Dank dieser Größenordnung konnten Manager von Investmentfonds Geld sparen, da die Betriebskosten gewinnbringend gesenkt wurden. Bis Dezember 2019 erreichte das verwaltete US-Vermögen 4,4 Billionen US-Dollar. Bis heute sind ETFs beliebt.

ETF-Fonds: der Zustand des russischen Marktes

In den letzten 20 Jahren hat sich der Markt für gemeinsame Anlagen in der Russischen Föderation schnell verändert. Wurden 1999 nur Investmentfonds Zugang dazu gewährt, so kam es gegen Ende 2001 zu einer Aufteilung in Publikums- und Aktienfonds. Anfangs haben sich nur
Investmentfonds (Investmentfonds) auf dem Markt etabliert, und erst vor 7 Jahren begannen ETF-Fonds, sich großer Beliebtheit zu erfreuen. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Warum gibt es so wenige ETFs auf MOEKS – welche Fonds sind an der Moskauer Börse verfügbar?

Es gibt einige ETFs auf MOEX. Experten gehen davon aus, dass dies auf bestimmte Nachteile zurückzuführen ist. Durch die Anlage in einen börsengehandelten Fonds kann ein Anleger den Markt nicht übertreffen, da Indexanlagen auf durchschnittliche Renditen ausgelegt sind.

Die vollständige Liste ist unter https://www.moex.com/msn/etf verfügbar

Der Hauptanteil von ETFs wird durch Portfolios repräsentiert, die die Struktur verschiedener Aktienindizes (führend/sektoral) wiederholen. Sie können jedoch auch andere Fonds finden, die auf komplexen Strukturen von Derivaten basieren. Diese Mittel stehen Privatanlegern nicht zur Verfügung. Der Handel mit einem solchen ETF ist mit ernsthaften Risiken verbunden. Gleichzeitig ist der Gewinn in dem Fall, in dem es dem Anleger gelungen ist, sich nicht mit dem Preis zu verrechnen, um ein Vielfaches höher.

ETF-Fonds: So funktionieren sie

Gemäß der genannten Strategie erwirbt der Fonds eine Vielzahl von Vermögenswerten im eigenen Portfolio. Danach beginnt der ETF mit der Ausgabe seiner eigenen Anteile. Sie können sie an der Börse kaufen und verkaufen. Innerhalb eines Fonds können mehr als 100 Aktien in verschiedenen Tätigkeitsbereichen / Nischen enthalten sein. Aktien von Unternehmen in jedem Fonds werden in dem Betrag dargestellt, in dem der Index berechnet wird. Der Index dient analytischen Zwecken, um beurteilen zu können, welche Wirtschaftszweige/Unternehmen im Wert steigen. Deshalb ist das Wachstum des Aktienkurses nicht mit dem Wachstum des Index verbunden.

Bewertung der besten ETF-Fonds für einen russischen Investor ab 2022

ETF-Fonds erfreuen sich auf dem Anlagemarkt seit langem großer Beliebtheit, da Menschen mit minimalen Kosten Geld in Wertpapiere investieren können, um langfristig Gewinne zu erzielen.

Sberbank S&P 500 Index SBSP

Der S&P 500 Index ist ein Aktienindex, der die 500 größten US-Unternehmen im Korb enthält. Ein Teil des vom Aktionär erhaltenen Gewinns wird reinvestiert, sobald er verfügbar ist. Die Struktur des Anlageportfolios des Fonds wird geändert, wenn der Anbieter die Zusammensetzung des Index und seiner Berechnungsparameter ändert oder wenn dies erforderlich ist. Anleger können Anteile in Dollar/Rubel kaufen. Die Kosten für eine Aktie beginnen bei 1.000 Rubel. Es ist zu beachten, dass der Kauf von Rubel-ETFs als der rentabelste angesehen wird. Die maximale jährliche Provision übersteigt 1,04 % nicht. Der Anleger muss eine Gebühr zahlen für:

• Verwaltung – 0,8 %;
• Verwahrstelle – 0,15 %;
• sonstige Ausgaben – 0,05%.

Beachten Sie! Die letzten 2 Kostenpositionen enthalten keine Mehrwertsteuer, sodass die Gesamtkosten 1,04 % betragen.

In Fällen, in denen ein Anleger Aktien länger als 3 Jahre besitzt, ist er von Steuern befreit (um 3 Millionen pro Jahr).

VTB Moskauer Börsenindex VTBX

VTB „Moscow Exchange Index“ VTBX ist ein börsengehandelter Investmentfonds, der an der Moskauer Börse (Moscow Exchange) gehandelt wird und in Aktien von Unternehmen aus dem Moscow Exchange Index investiert. VTB Moscow Exchange Index VTBX investiert in Stamm-/Vorzugsaktien sowie
Hinterlegungsscheine für Aktien, die im Moscow Exchange Index enthalten sind. Erhaltene Dividenden werden reinvestiert. Der Kauf von Fondsanteilen ermöglicht es Anlegern, kostengünstig in ein diversifiziertes Aktienportfolio zu investieren. Die Gesamtkosten und Provisionen des VTB Moscow Exchange Index VTBX übersteigen 0,69 % pro Jahr nicht. Wenn Sie über die Anwendung einkaufen, müssen Sie keine Maklerprovision zahlen.

FXIT

FXIT gilt als einer der teuersten Fonds, der Aktien der größten IT-Unternehmen enthält. Anleger können sich aktiv am Wachstum der Aktien der beliebtesten Hightech-Unternehmen beteiligen: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle usw. Das FXIT-Portfolio umfasst mehr als 80 Emittenten, was eine Vermögensdiversifizierung gewährleistet und reduziert Risiken. Die Fondsverwaltungsgebühren sind niedrig.

Beachten Sie! Investitionen in Aktien „sacken“ oft ab. Das durchschnittliche jährliche Einkommensniveau über lange Zeiträume wird sich aus Höhen / Tiefen zusammensetzen.

Erhaltene Dividenden werden reinvestiert. Wenn Nutzer Fondsanteile über
einen russischen Makler verkaufen, unterliegt der einzelne Anleger der persönlichen Einkommensteuer (13 % der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis). Bis zum Verkauf der Aktien wird die Steuer nicht einbehalten. Wenn Sie die Zahlung von Steuern zum Zeitpunkt des Verkaufs vermeiden möchten, können Sie FXIT-Anteile auf IIA
( individuelles Anlagekonto) kaufen. In diesem Fall ist ein Steuerabzug vorgesehen.

FinEx FXUS

FinEx FXUS ist einer der besten ETFs da draußen. Das Portfolio umfasst mehr als 85 % der US-Unternehmen: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG ist der zugrunde liegende Index für diesen Fonds. Anleger können eine Aktie jederzeit verkaufen und die investierten Mittel zusammen mit den Erträgen abheben. Die Eintrittsschwelle ist niedrig. Es gibt Steuervergünstigungen:

• IIS-Abzüge;
• langfristigen Nutzen aus der Betriebszugehörigkeit.

Um Zugang zu Transaktionen zu erhalten, müssen Sie sich in der mobilen Anwendung registrieren. Danach eröffnen sie ein Brokerage-Konto und überweisen den für den Kauf von Aktien erforderlichen Betrag. Über das Suchformular finden sie Lose des Tickers FXUS. Nachdem der Anleger eine geeignete Option aus der Liste ausgewählt hat, gibt er einen Kaufauftrag ab.

Für Ihre Information! Nach Abschluss der Transaktion wird das Guthaben vom Konto abgebucht und der Anteil dem neuen Anleger gutgeschrieben.

VTB – Liquidität

VTB – Liquidität – ein Fonds, der für die kurzfristige Platzierung von Mitteln und das Liquiditätsmanagement bestimmt ist. Anleger können Geld für einen Zeitraum von mehr als 24 Stunden platzieren. Tägliche Gewinnabgrenzung. VTB ist mit Abwärtsrisiken konfrontiert – Liquidität ist minimal. Das Fondsvermögen wird in Geldmarktinstrumenten angelegt. Die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt höchstens 0,49 %. Der Anleger zahlt:

• Vergütung der Verwaltungsgesellschaft – 0,21 %;
• Verwahrstelle – 0,18 %;
• sonstige Ausgaben – 0,1%.

Zu den Stärken des VTB ETF – Liquidität gehören:

• Intraday-Liquidität (Verfügbarkeit der Möglichkeit, einen Fonds mit einem minimalen Spread zu kaufen / verkaufen);
• potenzielle Rentabilität vergleichbar mit Termineinlagen der größten Bankinstitute;
• minimales Abwärtsrisiko.

Interessant zu wissen! Die durchschnittliche monatliche Rendite des Fonds beträgt +0,28 %.

FXRU

Der FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) gilt als gefragter Fonds mit Fokus auf den Russian Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Investitionen werden zuverlässig vor einer Rubel-Abwertung geschützt. Die Zahlung von Dividenden ist nicht vorgesehen. Anleger können die erhaltenen Erträge kapitalisieren. Die Reinvestition von Gewinnen hilft, die Kapitalrendite zu steigern. Der ETF-Fonds wird an der Moskauer Börse in Rubel gehandelt. Es ist notwendig, sich im Voraus um die Eröffnung eines Maklerkontos zu kümmern, das Zugang zur Moskauer Börse bietet. Sobald das Konto eröffnet ist, finden Sie den ETF per Ticker in der mobilen App/dem PC-Terminal des Brokers. Danach können Sie Verkäufe und Einkäufe tätigen. Zu den Vorteilen von FXRU ET gehören:

• akzeptables Provisionsniveau, das 0,5 % beträgt;
• Verfügbarkeit eines bequemen Zugangs und einer Mindesteintrittsschwelle;
• einwandfreier geschäftlicher Ruf;
• Steuerpräferenzen, die bei der Verwendung von KI für Investitionen gewährt werden;
• transparentes Kooperationsschema;
• Kombination aus Investitionssicherheit und Liquidität.

Für Ihre Information! Eurobond-ETFs können aufgrund der niedrigen Einstiegsschwelle von Anlegern massiv gekauft werden.

Schwab US-Small-Cap-ETF

Der Schwab US Small-Cap ETF gilt als einfache, effiziente und hoch diversifizierte Möglichkeit, in Small-Cap-Aktien zu investieren. Das Portfolio des Fonds umfasst über 1.700 Aktien von Small/Mid-Cap-Unternehmen. Vergessen Sie nicht, dass die Anteile des Fonds an die US-Binnenwirtschaft gebunden sind. Der Schwab US Small-Cap ETF ist günstig, was als wesentlicher Vorteil gilt. Die Dividendenrendite beträgt 1,2 %, und die Höhe der Kosten übersteigt 0,04 % nicht.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD ist ein beliebter Fonds, der ein hohes Maß an Diversifikation (Anlagen hängen nicht von der Lage der Dinge in einzelnen Wirtschaftssektoren ab) und Liquidität bietet. Anleger haben die Möglichkeit, Vermögenswerte schnell zu kaufen / zu verkaufen und gleichzeitig Steuern zu sparen. Die Fondsverwaltungsgebühr beträgt 0,6 %. Zu den Stärken des FinEx: US REIT UCITS ETF USD gehören:

• hohe Liquidität;
• Steuereffizienz;
• hohe Diversifikation;
• keine Verwaltungskosten.

Beachten Sie! Dividenden werden in den FinEx US REIT UCITS ETF USD reinvestiert. Dadurch wird der Investor von der Notwendigkeit befreit, selbst eine Steuererklärung abzugeben.

FXDE

Der FXDE ETF ist ein Fonds, der es Anlegern ermöglicht, gewinnbringend in deutsche Aktien und die führende europäische Wirtschaft zu investieren. Das Portfolio umfasst Aktien der größten Unternehmen: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW ua Der Index deckt 85 % des größten europäischen Aktienmarktes ab. Die Hauptwährung von FXDE ist der Euro. Im Falle einer Abwertung des Rubels profitiert der Anleger automatisch von der Kursdifferenz. Ausgewählte Konsumgüterunternehmen halten den größten Anteil an FXDE. Die Kraftstoffindustrie fehlt vollständig.

Für Ihre Information! Auf Aktien von Unternehmen erhaltene Dividenden werden reinvestiert.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

Der FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF gilt als das patriotischste Anlageportfolio, das hauptsächlich aus russischen Aktien besteht. Anleger können in Aktien der größten Unternehmen wie Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft usw. investieren. Wesentliche Vorteile des FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF sind: niedrige Provision, hohe Dividendenrendite und niedrige Eintrittsschwelle . Der RTS Equity UCITS investiert in Aktien aus dem RTS-Index und wiederholt dessen Zusammensetzung und Struktur. Es sei jedoch daran erinnert, dass die Kurse in Dollar und nicht in Rubel berechnet werden. Auf Anteile erhaltene Dividenden werden reinvestiert.

FinEx FXRW ETF Währungsabsicherung Globale Aktien

Der FXRW ETF gilt als gefragter innovativer Währungs-Hedgefonds auf dem globalen Wertpapiermarkt. Das FXRW-ETF-Portfolio umfasst US-amerikanische/deutsche/japanische/chinesische/australische/russische Aktien. Aufgrund der unterschiedlichen Rubel / Dollar-Kurse werden der Rendite zusätzlich ein paar Prozent hinzugefügt. Durch den Kauf von 1 ETF-Anteil erhält der Anleger eine globale Diversifikation. Der ETF wird in Russland mit einem großen Aktienanteil gehandelt, was definitiv ein Vorteil ist. Der Aktienkurs beginnt bei 0,02 $. In FXRW gelten ETFs nach Typ als Hauptsektoren: Industrie / IT / Finanzen / FMCG / Gesundheitswesen / Rohstoffe / Gebrauchsgüter. Das FXRW ETF-Portfolio umfasst Aktien von APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota ua Die Eintrittsschwelle ist minimal. Ein FXRW-Papier kann für nur 1 Rubel gekauft werden,was solche Investitionen auch für Anleger mit geringem Kapital erschwinglich macht.

SPDR S&P 500 ETF

Der SPDR S&P 500 ETF ist ein Fonds, der bereits 1993 gegründet wurde. Mit ihm vergleichen Portfoliomanager regelmäßig ihre eigenen Ergebnisse, denn der SPDR S&P 500 ETF ist eine Art Benchmark. In Fällen, in denen die Leistung über dem Index liegt, kann man sicher sein, dass die Arbeit während des Jahres gut durchgeführt wurde. Wenn niedriger, dann hat der Investor etwas zu denken. Die Marktkapitalisierung dieses Fonds beträgt 284 Milliarden US-Dollar. Die Rendite der letzten fünf Jahre übersteigt 70 %. Die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt 0,09 %.

FXRL

Die Verwendung einer optimierten physischen Replikation ist ein wichtiges Merkmal von FXRL. Für eine Reihe von Positionen aus dem RTS gibt es kein ausreichendes Angebot/Nachfrage. Was FXRL mit ihnen an der Börse macht, wirkt sich auf ihren Marktwert aus. Deshalb wird die Zusammensetzung konsequent optimiert: Die Anteile großer Emittenten werden erhöht, während gering liquide Titel entfernt werden. Das FXRL-Portfolio umfasst Aktien der größten Unternehmen: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fondsprovision – 0,9%. Der Fonds zahlt keine Dividenden, sondern reinvestiert, was zur Wertsteigerung der Anteile beiträgt.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Der Vanguard FTSE Developed Markets ETF ist ein Fonds mit europäischen Wurzeln. Das Portfolio umfasst mehr als 1000 Aktien der größten Unternehmen in Europa, Australien, Amerika und Japan. Die extrem niedrige Kostenquote des Fonds ist ein erheblicher Kostenvorteil gegenüber den meisten seiner Konkurrenten. Die Verwaltungskosten betragen 0,05 %. Die Rendite lag in den letzten Jahren im Bereich von 16,5-16,6 %.

iShares MSCI USMV

USMV bietet ein Portfolio von US-Aktien mit minimaler Volatilität. Der Fondsindex verwendet einen Optimierungsalgorithmus, um ein Portfolio mit minimaler Varianz zu erstellen, das die Korrelation zwischen Aktien berücksichtigt, anstatt nur einen Korb niedrig verkaufter Aktien zu enthalten. Um ein Anlageportfolio zu erstellen, wird die Hauptalternative zu S&P verwendet. Das Portfolio enthält Aktien von Unternehmen mit minimaler Volatilität (z. B. PepsiCo/ Merck & Co). Dieser Ansatz bietet eine Reduzierung des Wachstums / starke Kursrückgänge. Dadurch erhält der Investor beim Exit ein verlässliches und profitables Asset.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

Der JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) ermöglicht es Anlegern, in ertragsstarke US-Aktien zu investieren. Die Stiftung wurde 2017 gegründet. Bis heute verwaltet JPMorgan US 273 Vermögenswerte im Wert von 135 Millionen US-Dollar. Die Dividendenrendite beträgt 1,15 % und die Investitionskosten 0,12 %. Der Großteil des Kapitals wird im Technologiesektor investiert (ca. 30 %). Auch der Gesundheitssektor (13,3 %) und die Industrie (11,7 %) sind gut investiert. Das Anlageportfolio umfasst Aktien von so großen Unternehmen wie Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emittenten konzentrieren sich auf die langfristige Steigerung der Einnahmen / Steigerung der Rentabilität und der Kapitalrendite.

Beachten Sie! In den letzten Jahren hat der JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) um etwa 12,5-13 % zugelegt und ein Allzeithoch erreicht.

So wählt man ETFs an der Moskauer Börse im Jahr 2022 – wie man investiert, investiert und nicht verliert: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Der Erwerb von ETFs für das eigene Portfolio gilt als clevere Anlageidee. Solche Fonds sind vorgefertigte diversifizierte Instrumente. Bei der ETF-Auswahl ist es jedoch wichtig, keinen Fehler zu machen. Durch die Bevorzugung der oben aufgeführten Fonds kann der Anleger sicher sein, dass die Bareinlage nicht nur nicht verloren geht, sondern Ihnen auch ein gutes Nebeneinkommen ermöglicht.