Evaluarea celor mai bune fonduri ETF pentru un investitor rus pentru 2024

Fonduri ETF de pe piața rusă: o listă cu cele mai bune pentru investitorul rus disponibil pentru 2022. Abundența ETF-urilor este adesea confuză. Este destul de dificil pentru începători să aleagă opțiunea care li se potrivește, fără să înțeleagă ce instrumente stau la baza fondurilor tranzacționate la bursă și alcătuiesc un portofoliu de investiții. Mai jos puteți găsi o descriere a celor mai bune fonduri ETF în care este profitabil pentru investitorii ruși să investească.

Fonduri ETF: ce este

ETF-urile sunt numite fonduri tranzacționate la bursă, în care valorile mobiliare sunt colectate pe baza oricăror indici/sectoare/mărfuri. Investiția în ETF-uri este cea mai simplă modalitate de a obține acces la bursa internațională. Nu sunt necesare cunoștințe speciale pentru a investi în aceste fonduri.

Prin achiziționarea de acțiuni într-un ETF, investitorii pot investi simultan în toate titlurile incluse în indice. Astfel,
diversificarea este crescută și riscurile sunt reduse.

Dacă fondul este închis sau activele sunt vândute, investitorul va primi o parte proporțională din valoarea acestora în momentul vânzării de către fond.

Istoricul apariției

ETF-urile au apărut pentru prima dată pe piață în 1989. În SUA, acestea au devenit disponibile abia în 1993, în timp ce în țările europene a fost posibilă achiziționarea de acțiuni la astfel de fonduri abia în 1999. În ultimele luni ale anului 2015, ETF-urile au acoperit peste 1.800 de produse diferite în diverse sectoare de piață/nișe/strategii de tranzacționare. Datorită acestei amploare, managerii fondurilor de investiții au reușit să economisească bani, deoarece costurile de exploatare au fost reduse profitabil. Până în decembrie 2019, activele administrate din SUA au ajuns la 4,4 trilioane de dolari. Până în prezent, ETF-urile rămân populare.

Fonduri ETF: starea pieței ruse

În ultimii 20 de ani, piața investițiilor colective din Federația Rusă s-a schimbat rapid. Dacă în 1999 doar fondurile de investiții aveau acces la el, atunci spre sfârșitul anului 2001 a avut loc o divizare în fonduri de tip mutual și pe acțiuni. Inițial, doar
fondurile mutuale (fondurile mutuale) și-au luat rădăcini pe piață, iar acum doar 7 ani fondurile ETF au început să câștige o mare popularitate. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

De ce sunt atât de puține ETF-uri pe MOEKS – ce fonduri sunt disponibile la Bursa din Moscova?

Există destul de multe ETF-uri pe MOEX. Experții cred că acest lucru se datorează anumitor dezavantaje. Investind într-un fond tranzacționat la bursă, un investitor nu poate depăși piața, deoarece investițiile în indici sunt concepute pentru a obține randamente medii.

Lista completă este disponibilă la https://www.moex.com/msn/etf

Principalul procent de ETF-uri este reprezentat de portofolii care repetă structura diferiților indici bursieri (lider/sectoriali). Cu toate acestea, puteți găsi și alte fonduri bazate pe structuri complexe de instrumente derivate. Astfel de fonduri nu sunt disponibile pentru investitorii privați. Tranzacționarea unui astfel de ETF implică riscuri serioase. În același timp, profitul în cazul în care investitorul a reușit să nu calculeze greșit cu prețul va fi de câteva ori mai mare.

Fonduri ETF: cum funcționează

Conform strategiei declarate, fondul achiziționează un număr mare de active în portofoliu propriu. După aceea, ETF-ul începe să emită propriile acțiuni. Le puteți cumpăra și vinde la bursă. În cadrul unui singur fond pot exista peste 100 de stocuri în diverse domenii de activitate/nișe. Acțiunile companiilor din fiecare fond sunt prezentate în suma în care este calculat indicele. Indicele este utilizat în scopuri analitice pentru a putea evalua ce sectoare ale economiei/companiilor cresc în valoare. De aceea, creșterea prețului acțiunilor nu este legată de creșterea indicelui.

Evaluarea celor mai bune fonduri ETF pentru un investitor rus din 2022

Fondurile ETF au câștigat de multă vreme popularitate pe piața de investiții, datorită faptului că oamenii pot investi bani în titluri cu costuri minime pentru a obține profit pe termen lung.

Sberbank S&P 500 Index SBSP

Indicele S&P 500 este un indice bursier care include cele mai mari 500 de companii americane din coș. O parte din profitul primit de acționar este reinvestită pe măsură ce acesta devine disponibil. Structura portofoliului de investiții al fondului este revizuită atunci când furnizorul modifică componența indicelui și parametrii de calcul al acestuia, sau dacă este necesar. Investitorii pot cumpăra acțiuni în dolari/ruble. Costul unei acțiuni începe de la 1.000 de ruble. Trebuie avut în vedere faptul că achiziționarea de ETF-uri cu ruble este considerată cea mai profitabilă. Comisionul maxim anual nu depășește 1,04%. Investitorul trebuie să plătească o taxă pentru:

• management – 0,8%;
• depozitar – 0,15%;
• alte cheltuieli – 0,05%.

Notă! Ultimele 2 articole de cost nu includ TVA, deci costul total este de 1,04%.

În cazurile în care un investitor deține acțiuni mai mult de 3 ani, acesta este scutit de impozite (cu 3 milioane pe an).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB „Moscow Exchange Index” VTBX este un fond de investiții tranzacționat la bursă care se tranzacționează la Bursa din Moscova (Moscow Exchange) și investește în acțiuni ale companiilor din Moscow Exchange Index. VTB Moscow Exchange Index VTBX investește în acțiuni ordinare/preferate, precum și
certificate de depozit pentru acțiunile incluse în Moscow Exchange Index. Dividendele care au fost primite sunt reinvestite. Achiziționarea de unități de fond permite investitorilor să investească într-un portofoliu diversificat de acțiuni la un cost scăzut. Costul total și comisionul VTB Moscow Exchange Index VTBX nu depășește 0,69% pe an. Când faceți achiziții prin intermediul aplicației, nu trebuie să plătiți un comision de intermediere.

FXIT

FXIT este considerat unul dintre cele mai scumpe fonduri, care include acțiuni ale celor mai mari firme IT. Investitorii pot lua parte activ la creșterea acțiunilor celor mai populare companii high-tech: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle etc. Portofoliul FXIT include peste 80 de emitenți, ceea ce asigură diversificarea activelor și reduce riscurile. Comisioanele de administrare a fondului sunt mici.

Notă! Investițiile în acțiuni adesea „sac”. Nivelul mediu anual al veniturilor pe perioade lungi va fi alcătuit din urcușuri/coborâșuri.

Dividendele primite sunt reinvestite. Dacă utilizatorii vând acțiuni de fond folosind serviciile
unui broker rus , investitorul individual va fi supus impozitului pe venitul personal (13% din diferența dintre prețul de cumpărare și prețul de vânzare). Până la vânzarea acțiunilor, impozitul nu va fi reținut. Dacă doriți să evitați plata impozitelor în momentul vânzării, puteți cumpăra acțiuni FXIT pe IIA
( cont individual de investiții). În acest caz, este prevăzută o deducere fiscală.

FinEx FXUS

FinEx FXUS este unul dintre cele mai bune ETF-uri de acolo. Portofoliul include peste 85% dintre companiile din SUA: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG este indicele de bază pentru acest fond. Investitorii pot vinde o acțiune în orice moment și pot retrage fondurile investite împreună cu veniturile. Pragul de intrare este scăzut. Există reduceri fiscale:

• deduceri IIS;
• beneficiu de titularizare pe termen lung.

Pentru a avea acces la tranzacții, trebuie să vă înregistrați în aplicația mobilă. După aceea, deschid un cont de brokeraj și transferă suma necesară achiziționării de acțiuni. Prin formularul de căutare, ei găsesc loturi după tickerul FXUS. După ce a ales o opțiune potrivită din listă, investitorul trimite un ordin de cumpărare.

Pentru informația dumneavoastră! După încheierea tranzacției, fondurile vor fi debitate din cont, iar cota va fi creditată noului investitor.

VTB – Lichiditate

VTB – Lichiditate – un fond destinat plasării de fonduri pe termen scurt și gestionării lichidității. Investitorii pot plasa bani pentru o perioadă mai mare de 24 de ore. Acumularea profitului zilnic. VTB se confruntă cu riscuri negative – Lichiditatea este minimă. Activele fondului sunt plasate în instrumente ale pieței monetare. Comisionul anual de administrare nu depășește 0,49%. Investitorul plătește:

• remuneratia societatii de administrare – 0,21%;
• depozitar – 0,18%;
• alte cheltuieli – 0,1%.

Punctele forte ale VTB ETF – Lichiditate includ:

• lichiditate intraday (disponibilitatea posibilității de cumpărare/vânzare a unui fond cu un spread minim);
• rentabilitate potențială comparabilă cu depozitele la termen ale celor mai mari instituții bancare;
• risc minim de dezavantaj.

Interesant de știut! Randamentul mediu lunar al fondului este de +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) este considerat a fi un fond căutat axat pe indicele Russian Corporate Eurobond EMRUS (Bloomberg Barclays). Investițiile sunt protejate în mod fiabil de devalorizarea rublei. Nu este prevăzută plata dividendelor. Investitorii pot valorifica veniturile primite. Reinvestirea profiturilor ajută la creșterea rentabilității investiției. Fondul ETF este tranzacționat la Bursa din Moscova în ruble. Este necesar să aveți grijă înainte de a deschide un cont de brokeraj care oferă acces la Bursa din Moscova. Odată deschis contul, găsiți ETF-ul prin ticker în aplicația mobilă/terminalul PC al brokerului. După aceea, vă puteți implica în vânzări și achiziții. Avantajele FXRU ET includ:

• nivelul de comision acceptabil, care este de 0,5%;
• disponibilitatea unui acces convenabil și a unui prag minim de intrare;
• reputație impecabilă de afaceri;
• preferințe fiscale care vor fi furnizate atunci când se utilizează AI pentru investiții;
• schema transparenta de cooperare;
• combinație de securitate a investițiilor și lichiditate.

Pentru informația dumneavoastră! ETF-urile euroobligațiuni pot fi achiziționate masiv de investitori datorită pragului scăzut de intrare.

ETF Schwab US Small Cap

ETF-ul Schwab US Small-Cap este considerat o modalitate simplă, eficientă și foarte diversificată de a investi în acțiuni cu capitalizare mică. Portofoliul fondului include peste 1.700 de acțiuni ale companiilor mici/medii cu capitalizare. Nu uitați că acțiunile fondului sunt legate de economia internă a SUA. ETF Schwab US Small-Cap este ieftin, ceea ce este considerat un avantaj semnificativ. Randamentul dividendelor este de 1,2%, iar valoarea costurilor nu depășește 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD este un fond popular care oferă un nivel ridicat de diversificare (investițiile nu vor depinde de situația din sectoarele individuale ale economiei) și de lichiditate. Investitorii au posibilitatea de a cumpăra / vinde rapid active, economisind în același timp taxe. Taxa de întreținere a fondului este de 0,6%. Punctele forte ale FinEx: US REIT UCITS ETF USD includ:

• lichiditate ridicată;
• eficienta fiscala;
• diversificare ridicată;
• fara costuri de management.

Notă! Dividendele sunt reinvestite în FinEx US REIT UCITS ETF USD. Datorită acestui fapt, investitorul scapă de nevoia de a depune singur o declarație fiscală.

FXDE

FXDE ETF este un fond care permite investitorilor să investească profitabil în acțiuni germane și în principala economie europeană. Portofoliul include acțiuni ale celor mai mari companii: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW și altele.Indexul acoperă 85% din cea mai mare bursă din Europa. Moneda principală a FXDE este euro. În cazul unei devalorizări a rublei, investitorul va beneficia automat de diferența de rate. Companiile selective de bunuri de larg consum dețin cea mai mare cotă din FXDE. Industria combustibililor este complet absentă.

Pentru informația dumneavoastră! Dividendele primite pe acțiunile companiilor sunt reinvestite.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF este considerat cel mai patriotic portofoliu de investiții, care constă în principal din acțiuni rusești. Investitorii pot investi în acțiuni ale celor mai mari companii precum Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft etc. Avantajele semnificative ale FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF sunt: ​​comision redus, randament ridicat al dividendelor și prag de intrare scăzut. . RTS Equity OPCVM investește în acțiuni din indicele RTS, repetându-și compoziția și structura. Cu toate acestea, merită să ne amintim că cotațiile sunt calculate în dolari, nu în ruble. Dividendele primite pe acțiuni sunt reinvestite.

FinEx FXRW ETF Currency Hedge Acțiuni globale

FXRW ETF este considerat a fi un fond inovator de hedging valutar căutat pe piața globală a valorilor mobiliare. Portofoliul FXRW ETF include acțiuni din SUA/Germania/Japoneză/Chineză/Australiană/Rușie. Datorită diferenței dintre ratele rublei / dolarului, la randament se adaugă în plus câteva procente. Prin achiziționarea a 1 acțiune ETF, investitorul primește diversificare globală. ETF-ul este tranzacționat în Rusia cu o fracțiune mare de acțiuni, ceea ce este cu siguranță un avantaj. Prețul acțiunii începe de la 0,02 USD. În FXRW, ETF-urile sunt considerate sectoare majore după tip: Industrial / IT / Financiar / FMCG / Sănătate / Mărfuri / Bunuri de folosință îndelungată. Portofoliul FXRW ETF include acțiuni APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota și altele. Pragul de intrare este minim. O hârtie FXRW poate fi achiziționată pentru doar 1 rublă,ceea ce face ca astfel de investiții să fie accesibile chiar și pentru investitorii cu capital mic.

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF este un fond care a fost fondat în 1993. Cu el, managerii de portofoliu își compară în mod obișnuit propriile rezultate, deoarece SPDR S&P 500 ETF este un fel de benchmark. În cazurile în care performanța este peste indice, se poate fi sigur că munca din timpul anului a fost bine efectuată. Dacă este mai mic, atunci investitorul are la ce să se gândească. Capitalizarea bursieră a acestui fond este de 284 miliarde USD. Rata rentabilității în ultimii cinci ani depășește 70%. Comisionul anual de administrare este de 0,09%.

FXRL

Utilizarea replicării fizice optimizate este o caracteristică importantă a FXRL. Pentru un număr de poziții din RTS, nu există o ofertă/cerere suficientă. Ceea ce face FXRL cu ei la bursă le afectează valoarea de piață. De aceea, compoziția este optimizată sistematic: cotele emitenților mari sunt mărite, eliminând în același timp titlurile cu lichiditate scăzută. Portofoliul FXRL include acțiuni ale celor mai mari companii: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Comision fond – 0,9%. Fondul nu plătește dividende, ci reinvestește, ceea ce contribuie la creșterea valorii acțiunilor.

ETF Vanguard FTSE Developed Markets

Vanguard FTSE Developed Markets ETF este un fond cu rădăcini europene. Portofoliul include peste 1000 de acțiuni ale celor mai mari companii din Europa, Australia, America și Japonia. Rata de cheltuieli ultra-scăzută a fondului este un avantaj semnificativ de cost față de majoritatea concurenților săi. Costul costurilor de management este de 0,05%. Randamentul din ultimii ani a fost în intervalul 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV oferă un portofoliu de acțiuni din SUA cu volatilitate minimă. Indicele fondului folosește un algoritm de optimizare pentru a crea un portofoliu cu varianță minimă care ia în considerare corelația dintre acțiuni, mai degrabă decât să conțină doar un coș de acțiuni cu vânzări reduse. Pentru a crea un portofoliu de investiții, se utilizează principala alternativă la S&P. Portofoliul include acțiuni ale companiilor cu volatilitate minimă (de exemplu, PepsiCo/ Merck & Co). Această abordare asigură o reducere a creșterii / scăderi accentuate ale cotațiilor. Datorită acestui fapt, investitorul primește un activ de încredere și profitabil la ieșire.

ETF JPMorgan US Momentum Factor

ETF-ul JPMorgan US Momentum Factor (NYSE:JMOM) permite investitorilor să investească în acțiuni americane cu randament ridicat. Fundația a fost înființată în 2017. Până în prezent, JPMorgan US administrează 273 de active în valoare de 135 milioane USD. Randamentul dividendelor este de 1,15%, iar costul investiției este de 0,12%. Cea mai mare parte a capitalului este investit în sectorul tehnologiei (aproximativ 30%). Sectorul de sănătate (13,3%) și industria (11,7%) sunt, de asemenea, bine investite. Portofoliul de investiții include acțiuni ale unor companii importante precum Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emitenții se concentrează pe creșterea veniturilor, pe termen lung / creșterea profitabilității și a randamentului investiției.

Notă! În ultimii ani, ETF-ul JPMorgan US Momentum Factor (NYSE:JMOM) a câștigat aproximativ 12,5-13% pentru a atinge un maxim istoric.

Cum să alegi ETF-uri la Bursa din Moscova în 2022 – cum să investești, să investești și să nu pierzi: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Achiziționarea ETF-urilor pentru propriul portofoliu este considerată o idee de investiție inteligentă. Astfel de fonduri sunt instrumente diversificate gata făcute. Cu toate acestea, în procesul de selecție a ETF, este important să nu faceți o greșeală. Acordând preferință fondurilor enumerate mai sus, investitorul poate fi sigur că depozitul în numerar nu numai că nu va fi pierdut, dar vă va permite și să obțineți un venit suplimentar bun.