2024 елга Россия инвесторы өчен иң яхшы ETF фондларын бәяләү

Россия базарында ETF фондлары: 2022 елга Россия инвесторы өчен иң яхшысы исемлеге. ETFларның күплеге еш кына буталчык. Башлап җибәрүчеләргә үзләренә туры килгән вариантны сайлау бик кыен, нинди кораллар алмашу-сәүдә фондлары нигезендә һәм инвестиция портфелен тәшкил итә. Түбәндә сез иң яхшы ETF фондларының тасвирламасын таба аласыз, анда Россия инвесторлары өчен инвестицияләр кертү файдалы.
ETF портфолио формалаштыру принцибы [/ caption]

ETF фондлары: нәрсә ул

ETFлар алмашу сәүдә фондлары дип атала, аларда кыйммәтле кәгазьләр теләсә нинди күрсәткечләр / тармаклар / товарлар нигезендә җыела. ETF-ларга инвестицияләр – халыкара фонд базарына чыгу өчен иң җиңел ысул. Бу фондларга инвестицияләр өчен махсус белем кирәк түгел.

ETF акцияләрен сатып, инвесторлар индекска кертелгән барлык кыйммәтле кәгазьләргә берьюлы инвестиция кертә ала. Шулай итеп,
диверсификация арта һәм рисклар кими.

Әгәр дә фонд ябылса яки активлар сатылса, инвестор фонд тарафыннан сату вакытында аларның бәясенең пропорциональ өлешен алачак.

Вакыйга тарихы

ETFлар беренче тапкыр базарда 1989-нчы елда барлыкка килгән. АКШта алар 1993-нче елда гына кулланыла башлады, ә Европа илләрендә мондый фондларда акцияләрне 1999-нчы елда гына сатып алырга мөмкин иде. 2015 елның соңгы айларында, ETFлар төрле базар секторларында / урыннар / сәүдә стратегияләрендә 1800 дән артык төрле продуктлар тараттылар. Бу масштаб ярдәмендә инвестиция фондлары менеджерлары акча җыярга өлгерделәр, чөнки операция чыгымнары табышлы кимеде. 2019 елның декабренә АКШ җитәкчелегендәге активлар 4,4 триллион долларга җитте. Бүгенге көнгә кадәр ETF популяр булып кала.

ETF фондлары: Россия базарының торышы

Соңгы 20 елда Россия Федерациясендә коллектив инвестиция базары тиз үзгәрде. Әгәр 1999-нчы елда аңа инвестиция фондлары гына рөхсәт ителсә, 2001-нче ел азагында үзара һәм акционерлык фондына бүленү булды. Башта
базарда үзара фондлар (үзара фондлар) гына тамыр җәйде, һәм 7 ел элек кенә ETF фондлары киң популярлаша башлады. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Ни өчен MOEKSда ETFлар бик аз – Мәскәү биржасында нинди акча бар?

MOEXда бик күп ETF бар. Белгечләр моның кайбер кимчелекләр аркасында булуына ышаналар. Биржа-сәүдә фондына инвестиция кертеп, инвестор базардан өстен чыга алмый, чөнки индекс инвестициясе уртача керемнәр өчен эшләнгән.

Тулы исемлек https://www.moex.com/msn/etf сайтында бар

ETFларның төп проценты төрле запас күрсәткечләренең структурасын кабатлаучы портфолио белән күрсәтелә (әйдәп баручы / тармак). Ләкин, сез шулай ук ​​туемнарның катлаулы структураларына нигезләнеп бүтән акча таба аласыз. Мондый акча шәхси инвесторлар өчен мөмкин түгел. Мондый ETF сәүдәсе җитди куркыныч тудыра. Шул ук вакытта, инвестор бәя белән дөрес исәпләмәгән очракта табыш берничә тапкыр артыграк булачак.
MICEX ETF [/ caption]

ETF фондлары: алар ничек эшлиләр

Билгеләнгән стратегия буенча, фонд үз портфелендә бик күп активлар ала. Аннан соң, ETF үз акцияләрен чыгара башлый. Сез аларны биржада сатып алып сата аласыз. Бер фонд эчендә төрле эшчәнлек / урыннарда 100 дән артык акция булырга мөмкин. Fundәр фондтагы компанияләрнең акцияләре индекс исәпләнгән күләмдә тәкъдим ителә. Индекс аналитик максатларда кулланыла, икътисадның / компанияләрнең кайсы тармакларының кыйммәтләнүен бәяли белү өчен. Шуңа күрә акция бәясенең үсеше индекс үсеше белән бәйле түгел.

2022 елга Россия инвесторы өчен иң яхшы ETF фондларын рейтингы

ETF фондлары инвестиция базарында күптән популярлык казандылар, чөнки кешеләр озак вакытка табыш алу өчен минималь чыгымнар белән кыйммәтле кәгазьләргә акча сала алалар.

Sberbank S&P 500 SBSP индексы

S&P 500 индексы – кәрзиндәге 500 эре АКШ компаниясен үз эченә алган акция индексы. Акционер алган табышның бер өлеше мөмкин булганда яңадан инвестицияләнә. Фондның инвестиция портфеленең структурасы провайдер индексның составын һәм аның исәпләү параметрларын үзгәрткәндә яки кирәк булса тикшерелә. Инвесторлар акцияләрне доллар / сумда сатып ала ала. Бер акциянең бәясе 1000 сумнан башлана. Шуны истә тотарга кирәк: ETF рубль сатып алу иң керемле санала. Еллык максималь комиссия 1,04% тан артмый. Инвестор өчен түләү түләргә кирәк:

• идарә итү – 0,8%;
• депозитарий – 0,15%;
• бүтән чыгымнар – 0,05%.

Тамга! Соңгы 2 бәя бәясе НДСны кертми, шуңа күрә гомуми бәя 1,04%.

Инвестор 3 елдан артык акциягә ия булган очракта, ул салымнан азат ителә (ел саен 3 миллионга).

VTB Мәскәү алмашу индексы VTBX

VTB “Мәскәү алмашу индексы” VTBX – биржа-сәүдә инвестиция фонды, ул Мәскәү биржасында (Мәскәү биржасы) сәүдә итә һәм Мәскәү биржасы индексы компанияләре акцияләренә инвестиция кертә. VTB Мәскәү алмашу индексы VTBX гади / өстенлекле акцияләргә, шулай ук
​​Мәскәү биржасы индексына кертелгән акцияләр өчен депозитар керемнәргә инвестицияләр кертә. Алынган дивидендлар яңадан инвестицияләнә. Фонд берәмлекләрен сатып алу инвесторларга аз бәядән диверсификацияләнгән акция портфеленә инвестицияләр салырга мөмкинлек бирә. VTB Мәскәү алмашу индексы VTBXның гомуми бәясе һәм комиссиясе елына 0,69% тан артмый. Кушымта аша сатып алганда, сезгә брокер комиссиясе түләргә кирәк түгел.

FXIT

FXIT иң зур IT-фирмалар акцияләрен үз эченә алган иң кыйммәтле фондларның берсе санала. Инвесторлар иң популяр югары технологияле компанияләр акцияләренең үсешендә актив катнаша ала: Apple / Microsoft / Intel / Visa / IBM / Cisco / Oracle һ.б. FXIT портфелендә актив диверсификацияне тәэмин итүче 80 дән артык эмитент бар. куркынычларны киметә. Фонд белән идарә итү өчен түләүләр аз.

Тамга! Акцияләргә инвестицияләр еш “саг”. Озак вакыт эчендә уртача еллык керем дәрәҗәсе күтәрелеш / төшүдән торачак.

Алынган дивидендлар яңадан инвестицияләнә. Әгәр дә кулланучылар Россия брокеры хезмәтләрен кулланып фонд акцияләрен саталар икән
, аерым инвестор шәхси керем салымына (сатып алу бәясе белән сату бәясе арасындагы аерманың 13%) салыначак. Акцияләр сатылганчы, салым тоткарланмаячак. Сату вакытында салым түләүдән сакланырга теләсәгез, FXIT акцияләрен IIA
( индивидуаль инвестиция счеты) сатып ала аласыз. Бу очракта салым ташламасы каралган.

FinEx FXUS

FinEx FXUS – иң яхшы ETFларның берсе. Портфельдә АКШ компанияләренең 85% тан артыгы бар: Amazon / Apple / Coca-Cola / Facebook / Джонсон & Джонсон / Microsoft / VISA. Solactive AG – бу фонд өчен төп индекс. Инвесторлар теләсә кайсы вакытта өлеш сата һәм керемнәр белән бергә инвестицияләнгән акчаларны ала ала. Керү бусагасы түбән. Салым ташламалары бар:

• IIS ташламалар;
• озак вакытлы хезмәт хакы.

Транзакцияләргә керү өчен, сез мобиль кушымтада теркәлергә тиеш. Аннан соң, алар брокер счетын ачалар һәм акцияләр сатып алу өчен кирәкле сумманы күчерәләр. Эзләү формасы аша алар FXUS тикеры белән лотлар табалар. Исемлектән тиешле вариантны сайлап, инвестор сатып алу заказын бирә.

Тамга! Транзакция тәмамланганнан соң, акча счеттан дебетланачак, һәм өлеш яңа инвесторга биреләчәк.

ВТБ – ликвидлык

VTB – ликвидлелек – кыска вакытлы акча урнаштыру һәм ликвидлык белән идарә итү өчен эшләнгән фонд. Инвесторлар 24 сәгатьтән арткан вакытка акча урнаштыра ала. Көн саен табыш җыю. ВТБ начар куркыныч белән очраша – ликвидлык минималь. Фонд активлары акча базары коралларына урнаштырылган. Еллык идарә хакы 0,49% тан артмый. Инвестор түли:

• идарә компаниясе хезмәт хакы – 0,21%;
• депозитарий – 0,18%;
• бүтән чыгымнар – 0,1%.

VTB ETF – көчлелеге үз эченә ала:

• көндезге ликвидлелек (минималь таралу белән фонд сатып алу / сату мөмкинлеге);
• Иң зур банк учреждениеләренең вакыт депозитлары белән чагыштырыла торган потенциаль рентабельлелек;
• минималь куркыныч.

Белү кызык! Фондның уртача айлык кереме + 0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Россия корпоратив облигацияләре UCITS ETF (FXRU) Россия Корпоратив Евробонд Индексы EMRUS (Блумберг Барклай) тупланган фонд булып санала. Инвестицияләр рубль девальвациясеннән ышанычлы сакланган. Дивидендлар түләү каралмаган. Инвесторлар алынган керемнәрне капиталлаштыра ала. Табышны яңадан инвестицияләү инвестиция керемен арттырырга ярдәм итә. ETF фонды Мәскәү биржасында рубль белән сатыла. Мәскәү биржасына керү мөмкинлеген бирүче брокер счетын ачканчы алдан кайгыртырга кирәк. Хисап ачылганнан соң, ETF-ны брокерның мобиль кушымтасы / PC терминалында тикер белән табыгыз. Аннан соң сез сату һәм сатып алу белән шөгыльләнә аласыз. FXRU ET өстенлекләренә түбәндәгеләр керә:

• кабул ителгән комиссия дәрәҗәсе, бу 0,5%;
• уңайлы керү һәм минималь керү бусагасы;
• эшлекле абруе;
• инвестицияләр өчен ЯИ кулланганда биреләчәк салым өстенлекләре;
• хезмәттәшлекнең ачык схемасы;
• инвестиция куркынычсызлыгы һәм ликвидлылыгы.

Тамга! Евробонд ETF-лары инвесторлар тарафыннан аз керү бусагасы аркасында сатып алына ала.

Шваб АКШ Кече Кап ETF

Schwab US Small-Cap ETF гади, эффектив һәм кечкенә капкалы акцияләргә инвестицияләр салуның югары диверсификацияле ысулы булып санала. Фонд портфелендә 1700 дән артык кече / урта капитал компанияләре бар. Онытмагыз, фонд акцияләре АКШ эчке икътисады белән бәйләнгән. Schwab US Small-Cap ETF арзан, бу зур өстенлек булып санала. Дивиденд кереме 1,2%, һәм чыгымнар күләме 0,04% тан артмый.

FinEx: US UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD – популяр фонд, ул югары диверсификация бирә (инвестицияләр икътисадның аерым тармакларында эш торышына бәйле түгел) һәм ликвидлелек. Инвесторларның активларны тиз сатып алу / сату мөмкинлеге бар, шул ук вакытта салымны экономияләү. Фондка хезмәт күрсәтү өчен түләү 0,6% тәшкил итә. FinEx-ның көчле яклары: US REIT UCITS ETF USD үз эченә ала:

• югары ликвидлелек;
• салым эффективлыгы;
• югары диверсификация;
• идарә чыгымнары юк.

Тамга! Дивидендлар FinEx US REIT UCITS ETF АКШ долларына яңадан инвестицияләнә. Моның ярдәмендә инвестор салым декларациясен үзе бирү ихтыяҗыннан котыла.

FXDE

FXDE ETF – инвесторларга Германия акцияләренә һәм әйдәп баручы Европа икътисадына керемле инвестицияләр салырга мөмкинлек бирүче фонд. Портфолио иң эре компанияләрнең акцияләрен үз эченә ала: Siemens / SAP / Bayer / Daimler / Allianz / Adidas / Volkswagen / BMW һәм башкалар. Индекс Европаның иң зур фонд базарының 85% тәшкил итә. FXDE-ның төп валютасы – евро. Рубльнең девальвациясе булган очракта, инвестор ставкалар аермасыннан автоматик рәвештә файда алачак. Сайлап алынган куллану товарлары компанияләре FXDEның иң зур өлешен тота. Ягулык тармагы бөтенләй юк.

Тамга! Компания акцияләрендә алынган дивидендлар яңадан инвестицияләнә.

FinEx Россия РТС капиталы UCITS ETF

FinEx Россия RTS капиталы UCITS ETF иң патриотик инвестиция портфели булып санала, ул нигездә Россия акцияләреннән тора. Инвесторлар иң эре компанияләр акцияләренә инвестиция кертә ала: Газпром / Лукойл / Сбербанк / ВТБ / Сургутнефтегаз / НОВАТЕК / Магнит / Роснефт һ.б. түбән керү бусагасы. RTS Equity UCITS аның составын һәм структурасын кабатлап, РТС индексы акцияләренә инвестицияләр кертә. Ләкин, онытмаска кирәк, цитаталар рубль белән түгел, ә доллар белән исәпләнә. Акцияләр буенча алынган дивидендлар яңадан инвестицияләнә.

FinEx FXRW ETF Валюта Хедж Глобаль Акцияләр

FXRW ETF глобаль кыйммәтле кәгазьләр базарында эзләнгән инновацион валюта хедж фонды булып санала. FXRW ETF портфеленә АКШ / Алман / Япон / Кытай / Австралия / Россия акцияләре керә. Рубль / доллар ставкаларының аермасы аркасында уңышка берничә процент өстәлә. 1 ETF акциясен сатып алу аша инвестор глобаль диверсификация ала. ETF Россиядә зур өлеш өлеше белән сәүдә ителә, бу, әлбәттә, өстенлек. Акция бәясе 0,02 доллардан башлана. FXRWда, ETF төрләре буенча төп тармаклар булып санала: Сәнәгать / IT / Финанс / FMCG / Сәламәтлек саклау / Товарлар / Тотрыклы товарлар. FXRW ETF портфелендә APPLE / MICROSOFT / ALIBABA / TENCENT / Facebook / Amazon / Toyota һәм башкалар акцияләре бар. Керү бусагасы минималь. Бер FXRW кәгазен 1 сумга гына сатып алып була,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF – 1993 елда оешкан фонд. Нәкъ аның белән портфолио менеджерлары үз нәтиҗәләрен чагыштыралар, чөнки SPDR S&P 500 ETF – бер төр күрсәткеч. Спектакль күрсәткечтән югарырак булган очракта, ел дәвамында эшнең яхшы башкарылганына ышанып була. Түбәнрәк булса, инвесторның уйланырлык әйбере бар. Бу фондның базар капитализациясе – 284 миллиард доллар. Соңгы биш елда кире кайту ставкасы 70% тан артып китә. Еллык идарә хакы – 0,09%.

FXRL

Оптимальләштерелгән физик репликацияне куллану FXRLның мөһим үзенчәлеге. РТСтан берничә позиция өчен җитәрлек тәэмин итү / сорау юк. FXRL алар белән алмашуда нәрсә эшли, аларның базар бәясенә тәэсир итә. Шуңа күрә композиция системалы рәвештә оптимальләштерелә: аз эмитентлы кәгазьләрне бетергәндә, эре эмитентларның акцияләре арта. FXRL портфелендә иң эре компанияләр акцияләре бар: Сбербанк / Газпром / Лукойл / Яндекс / Роснефть / НОВАТЕК / Полус / Магнит. Фонд комиссиясе – 0,9%. Фонд дивидендлар түләми, ә акцияләр кыйммәтенең үсүенә ярдәм итүче яңадан инвестицияләр.

Vanguard FTSE үсеш алган базарлар ETF

Vanguard FTSE үсеш алган базарлар ETF – Европа тамырлары булган фонд. Портфельдә Европа, Австралия, Америка һәм Япониянең иң эре компанияләренең 1000 дән артык акциясе бар. Фондның ультра-аз чыгым коэффициенты күпчелек көндәшләренә караганда зур өстенлек. Идарә итү бәясе – 0,05%. Соңгы елларда уңыш 16,5-16,6% диапазонында.

iShares MSCI USMV

USMV минималь үзгәрүчәнлек белән АКШ акцияләренең портфолиосын тәкъдим итә. Фонд индексы минималь вариантлы портфолио булдыру өчен оптимизация алгоритмын куллана, аз сатылган акцияләр кәрзинен генә түгел, акцияләр арасындагы корреляцияне исәпкә ала. Инвестиция портфелен булдыру өчен S&P өчен төп альтернатива кулланыла. Портфельдә минималь үзгәрүчәнлек булган компанияләр акцияләре бар (мәсәлән, PepsiCo / Merck & Co). Бу ысул цитаталарның үсешен / кискен төшүен тәэмин итә. Моның ярдәмендә инвестор чыгу вакытында ышанычлы һәм керемле актив ала.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) инвесторларга югары уңышлы АКШ акцияләренә инвестицияләр салырга мөмкинлек бирә. Фонд 2017-нче елда оешкан. Бүгенге көнгә JPMorgan US 135 миллион долларлык 273 актив белән идарә итә. Дивиденд кереме – 1,15%, инвестиция бәясе – 0,12%. Капиталның төп өлеше технология өлкәсенә салынган (якынча 30%). Сәламәтлек саклау өлкәсе (13,3%) һәм сәнәгать (11,7%) шулай ук ​​яхшы инвестицияләнгән. Инвестиция портфелендә Amazon / Microsoft / Visa / NVIDIA / Apple кебек эре компанияләрнең акцияләре бар. Чыгаручылар керемнәрне арттыруга, озак вакытка / рентабельлелеген арттыруга һәм инвестицияләр кеременә юнәлтелгән.

Тамга! Соңгы елларда JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) иң югары дәрәҗәгә ирешү өчен якынча 12,5-13% ка иреште.

2022 елда Мәскәү биржасында ETFларны ничек сайларга – ничек инвестицияләргә, инвестицияләргә һәм югалтмаска: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 portз портфолиогыз өчен ETF алу акыллы инвестиция идеясы булып санала. Мондый акча әзер диверсификацияле корал. Ләкин, ETF сайлау процессында, ялгышмаска кирәк. Aboveгарыда күрсәтелгән акчаларга өстенлек биреп, инвестор акчалата депозит югалып калмыйча, яхшы өстәмә керем алырга мөмкинлек бирәчәгенә дә ышана ала.