Ukadiriaji wa fedha bora za ETF kwa mwekezaji wa Urusi kwa 2024

Fedha za ETF katika soko la Urusi: orodha ya bora kwa mwekezaji wa Urusi inayopatikana kwa 2022. Wingi wa ETF mara nyingi huchanganya. Badala yake ni vigumu kwa wanaoanza kuchagua chaguo linalowafaa, bila kuelewa ni vyombo gani vinavyosimamia fedha zinazouzwa kwa kubadilishana fedha na kuunda jalada la uwekezaji. Hapo chini unaweza kupata maelezo ya fedha bora za ETF ambazo ni faida kwa wawekezaji wa Urusi kuwekeza.

Fedha za ETF: ni nini

ETFs huitwa fedha za biashara za kubadilishana, ambapo dhamana hukusanywa kulingana na fahirisi/sekta/bidhaa zozote. Kuwekeza katika ETFs ndiyo njia rahisi zaidi ya kufikia soko la hisa la kimataifa. Hakuna maarifa maalum inahitajika kuwekeza katika fedha hizi.

Kwa kununua hisa katika ETF, wawekezaji wanaweza kuwekeza katika dhamana zote zilizojumuishwa kwenye faharasa mara moja. Kwa hivyo,
mseto huongezeka na hatari hupunguzwa.

Ikiwa mfuko umefungwa au mali zinauzwa, mwekezaji atapata sehemu ya uwiano wa thamani yao wakati wa mauzo na mfuko.

Historia ya kutokea

ETF zilionekana kwenye soko kwa mara ya kwanza mnamo 1989. Huko Merika, zilipatikana tu mnamo 1993, wakati katika nchi za Ulaya iliwezekana kununua hisa katika pesa kama hizo mnamo 1999 tu. Katika miezi ya mwisho ya 2015, ETFs zilijumuisha zaidi ya bidhaa 1,800 tofauti katika sekta mbalimbali za soko/niches/mikakati ya biashara. Shukrani kwa kiwango hiki, wasimamizi wa fedha za uwekezaji waliweza kuokoa pesa, kwa sababu gharama za uendeshaji zilipunguzwa kwa faida. Kufikia Desemba 2019, mali ya Marekani chini ya usimamizi ilifikia $ 4.4 trilioni. Hadi leo, ETFs zinaendelea kuwa maarufu.

Fedha za ETF: hali ya soko la Urusi

Katika miaka 20 iliyopita, soko la uwekezaji wa pamoja katika Shirikisho la Urusi limebadilika kwa kasi. Ikiwa mnamo 1999 ni fedha za uwekezaji tu ziliruhusiwa kuipata, basi hadi mwisho wa 2001 kulikuwa na mgawanyiko wa aina ya fedha za pamoja na za pamoja. Hapo awali,
fedha za pande zote tu (fedha za pande zote) zilichukua mizizi kwenye soko, na miaka 7 tu iliyopita fedha za ETF zilianza kupata umaarufu mkubwa. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Kwa nini kuna ETF chache kwenye MOEKS – ni fedha gani zinazopatikana kwenye Soko la Moscow?

Kuna ETF chache kwenye MOEX. Wataalam wanaamini kwamba hii ni kutokana na hasara fulani. Kwa kuwekeza katika mfuko wa biashara ya kubadilishana, mwekezaji hawezi kushinda soko, kwa sababu uwekezaji wa index umeundwa kwa mapato ya wastani.

Orodha kamili inapatikana katika https://www.moex.com/msn/etf

Asilimia kuu ya ETF inawakilishwa na portfolios ambazo hurudia muundo wa fahirisi tofauti za hisa (zinazoongoza/za sekta). Hata hivyo, unaweza pia kupata fedha nyingine kulingana na miundo tata ya derivatives. Fedha hizo hazipatikani kwa wawekezaji binafsi. Uuzaji wa ETF kama hiyo unajumuisha hatari kubwa. Wakati huo huo, faida katika kesi wakati mwekezaji imeweza si miscalculate na bei itakuwa mara kadhaa ya juu.

Fedha za ETF: jinsi zinavyofanya kazi

Kulingana na mkakati uliowekwa, mfuko hupata idadi kubwa ya mali katika kwingineko yake. Baada ya hapo, ETF huanza kutoa hisa zake. Unaweza kuzinunua na kuziuza kwenye soko la hisa. Ndani ya mfuko mmoja kunaweza kuwa na hisa zaidi ya 100 katika nyanja mbalimbali za shughuli/niches. Hisa za makampuni katika kila mfuko zinawasilishwa kwa kiasi ambacho index imehesabiwa. Faharasa hutumika kwa madhumuni ya uchanganuzi ili kuweza kutathmini ni sekta zipi za uchumi/kampuni zinazokua kwa thamani. Ndio maana ukuaji wa bei ya hisa hauhusiani na ukuaji wa faharisi.

Ukadiriaji wa fedha bora za ETF kwa mwekezaji wa Urusi kufikia 2022

Fedha za ETF kwa muda mrefu zimepata umaarufu katika soko la uwekezaji, kutokana na ukweli kwamba watu wanaweza kuwekeza fedha katika dhamana na gharama ndogo ili kupata faida kwa muda mrefu.

Sberbank S&P 500 Index SBSP

Kielezo cha S&P 500 ni faharasa ya hisa inayojumuisha makampuni 500 makubwa zaidi ya Marekani kwenye kikapu. Sehemu ya faida inayopokelewa na mwenyehisa huwekezwa upya kadri inavyopatikana. Muundo wa jalada la uwekezaji wa hazina hukaguliwa wakati mtoaji anabadilisha muundo wa fahirisi na vigezo vyake vya hesabu, au ikiwa ni lazima. Wawekezaji wanaweza kununua hisa kwa dola/rubles. Gharama ya sehemu moja huanza kutoka rubles 1,000. Inapaswa kukumbushwa katika akili kwamba ununuzi wa ETF za ruble huchukuliwa kuwa faida zaidi. Tume ya juu ya kila mwaka haizidi 1.04%. Mwekezaji anahitaji kulipa ada kwa:

• usimamizi – 0.8%;
• amana – 0.15%;
• gharama nyingine – 0.05%.

Kumbuka! Vitu 2 vya mwisho vya gharama havijumuishi VAT, kwa hivyo gharama ya jumla ni 1.04%.

Katika hali ambapo mwekezaji ana hisa kwa zaidi ya miaka 3, amesamehewa ushuru (kwa milioni 3 kwa kila mwaka).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX ni mfuko wa uwekezaji unaouzwa kwa kubadilishana unaofanya biashara kwenye Soko la Moscow (Moscow Exchange) na kuwekeza katika hisa za makampuni kutoka kwa Fahirisi ya Soko la Moscow. VTB Moscow Exchange Index VTBX inawekeza katika hisa za kawaida/zinazopendelea, pamoja na
risiti za amana za hisa zilizojumuishwa katika Fahirisi ya Soko la Moscow. Gawio ambalo limepokelewa huwekezwa tena. Vitengo vya mfuko wa ununuzi huruhusu wawekezaji kuwekeza katika kwingineko ya hisa ya mseto kwa gharama ya chini. Gharama ya jumla na tume ya VTB Moscow Exchange Index VTBX haizidi 0.69% kwa mwaka. Wakati wa kufanya manunuzi kupitia maombi, huna haja ya kulipa tume ya udalali.

FXIT

FXIT inachukuliwa kuwa moja ya pesa ghali zaidi, ambayo inajumuisha hisa za kampuni kubwa zaidi za IT. Wawekezaji wanaweza kushiriki kikamilifu katika ukuaji wa hisa za makampuni maarufu ya teknolojia ya juu: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle, n.k. Kwingineko ya FXIT inajumuisha zaidi ya watoaji 80, ambayo huhakikisha utofauti wa mali na hupunguza hatari. Ada za usimamizi wa hazina ni ndogo.

Kumbuka! Uwekezaji katika hisa mara nyingi “hupungua”. Kiwango cha wastani cha mapato kwa mwaka kwa muda mrefu kitaundwa na kupanda / kushuka.

Gawio lililopokelewa huwekwa tena. Ikiwa watumiaji huuza hisa za mfuko kwa kutumia huduma za
wakala wa Kirusi , mwekezaji binafsi atakuwa chini ya kodi ya mapato ya kibinafsi (13% ya tofauti kati ya bei ya ununuzi na bei ya mauzo). Hadi hisa ziuzwe, ushuru hautazuiliwa. Ikiwa ungependa kuepuka kulipa kodi wakati wa mauzo, unaweza kununua hisa za FXIT kwenye IIA
( akaunti ya uwekezaji ya mtu binafsi). Katika kesi hii, punguzo la ushuru hutolewa.

FinExFXUS

FinEx FXUS ni mojawapo ya ETF bora zaidi huko. Kwingineko ni pamoja na zaidi ya 85% ya makampuni ya Marekani: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG ndio faharasa ya msingi ya hazina hii. Wawekezaji wanaweza kuuza hisa wakati wowote na kutoa fedha walizowekeza pamoja na mapato. Kizingiti cha kuingia ni cha chini. Kuna mapumziko ya ushuru:

• makato ya IIS;
• faida ya muda mrefu ya umiliki.

Ili kupata ufikiaji wa shughuli, lazima ujiandikishe katika programu ya rununu. Baada ya hapo, wanafungua akaunti ya udalali na kuhamisha kiasi kinachohitajika kununua hisa. Kupitia fomu ya utafutaji, wanapata kura kwa FXUS ya ticker. Baada ya kuchagua chaguo linalofaa kutoka kwenye orodha, mwekezaji anawasilisha agizo la ununuzi.

Kumbuka! Baada ya kumalizika kwa shughuli hiyo, fedha zitatolewa kutoka kwa akaunti, na sehemu hiyo itatolewa kwa mwekezaji mpya.

VTB – Ukwasi

VTB – Liquidity – mfuko unaokusudiwa uwekaji wa muda mfupi wa fedha na usimamizi wa ukwasi. Wawekezaji wanaweza kuweka pesa kwa muda unaozidi masaa 24. Kuongezeka kwa faida kila siku. VTB inakabiliwa na hatari za upande wa chini – Liquidity ni ndogo. Mali za mfuko huwekwa kwenye vyombo vya soko la fedha. Ada ya kila mwaka ya usimamizi haizidi 0.49%. Mwekezaji analipa:

• malipo ya kampuni ya usimamizi – 0.21%;
• amana – 0.18%;
• gharama nyingine – 0.1%.

Nguvu za VTB ETF – Liquidity ni pamoja na:

• ukwasi wa intraday (upatikanaji wa uwezekano wa kununua / kuuza mfuko na kuenea kwa kiwango cha chini);
• faida inayoweza kulinganishwa na amana za muda za taasisi kubwa zaidi za benki;
• hatari ndogo ya upande wa chini.

Inavutia kujua! Mapato ya wastani ya kila mwezi ya mfuko ni +0.28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) inachukuliwa kuwa hazina inayotafutwa inayolenga Fahirisi ya Ushirika ya Eurobond ya Urusi EMRUS (Bloomberg Barclays). Uwekezaji unalindwa kwa uhakika kutokana na kushuka kwa thamani ya ruble. Malipo ya gawio hayajatolewa. Wawekezaji wanaweza kutumia mapato yaliyopokelewa. Uwekezaji upya wa faida husaidia kuongeza faida kwenye uwekezaji. Mfuko wa ETF unauzwa kwenye Soko la Moscow kwa rubles. Ni muhimu kutunza kabla ya kufungua akaunti ya udalali ambayo hutoa upatikanaji wa Soko la Moscow. Mara tu akaunti inapofunguliwa, tafuta ETF kwa kuweka tiki kwenye terminal ya programu ya simu ya wakala/PC. Baada ya hapo, unaweza kushiriki katika mauzo na manunuzi. Faida za FXRU ET ni pamoja na:

• kiwango cha tume kinachokubalika, ambacho ni 0.5%;
• upatikanaji wa upatikanaji rahisi na kizingiti cha chini cha kuingia;
• sifa ya biashara isiyofaa;
• upendeleo wa ushuru ambao utatolewa wakati wa kutumia AI kwa uwekezaji;
• mpango wa uwazi wa ushirikiano;
• mchanganyiko wa usalama wa uwekezaji na ukwasi.

Kumbuka! ETF za Eurobond zinaweza kununuliwa kwa wingi na wawekezaji kutokana na kiwango cha chini cha kuingia.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF inachukuliwa kuwa njia rahisi, bora, na yenye mseto wa juu ya kuwekeza katika hisa ndogo. Jalada la mfuko linajumuisha zaidi ya hisa 1,700 za kampuni ndogo/za wastani. Usisahau kwamba hisa za mfuko huo zimefungwa na uchumi wa ndani wa Marekani. Schwab US Small-Cap ETF ni ya bei nafuu, ambayo inachukuliwa kuwa faida kubwa. Mavuno ya gawio ni 1.2%, na kiasi cha gharama hazizidi 0.04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD ni hazina maarufu ambayo hutoa kiwango cha juu cha mseto (uwekezaji hautategemea hali ya mambo katika sekta binafsi za uchumi) na ukwasi. Wawekezaji wana fursa ya kununua / kuuza mali haraka, huku wakiokoa kwa ushuru. Ada ya matengenezo ya mfuko ni 0.6%. Uthabiti wa FinEx: US REIT UCITS ETF USD ni pamoja na:

• ukwasi mkubwa;
• ufanisi wa kodi;
• mseto wa juu;
• hakuna gharama za usimamizi.

Kumbuka! Gawio huwekwa tena katika USD ya FinEx US REIT UCITS ETF. Shukrani kwa hili, mwekezaji anapata kuondoa haja ya faili kurudi kodi peke yake.

FXDE

FXDE ETF ni hazina ambayo inaruhusu wawekezaji kuwekeza kwa faida katika hisa za Ujerumani na uchumi unaoongoza wa Uropa. Kwingineko ni pamoja na hisa za makampuni makubwa zaidi: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW na nyinginezo. Faharasa inajumuisha 85% ya soko kubwa la hisa la Uropa. Sarafu kuu ya FXDE ni euro. Katika tukio la kushuka kwa thamani ya ruble, mwekezaji atafaidika moja kwa moja kutokana na tofauti katika viwango. Makampuni mahususi ya bidhaa za watumiaji hushikilia sehemu kubwa zaidi ya FXDE. Sekta ya mafuta haipo kabisa.

Kumbuka! Gawio lililopokelewa kwenye hisa za makampuni huwekwa tena.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF inachukuliwa kuwa jalada la uwekezaji wa kizalendo zaidi, ambalo linajumuisha hisa za Urusi. Wawekezaji wanaweza kuwekeza katika hisa za makampuni makubwa zaidi kama vile: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, n.k. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF inachukuliwa kuwa na manufaa makubwa: kamisheni ya chini, mavuno ya juu ya gawio na kizingiti cha chini cha kuingia. RTS Equity UCITS inawekeza katika hisa kutoka faharasa ya RTS, ikirudia muundo na muundo wake. Walakini, inafaa kukumbuka kuwa nukuu zinahesabiwa kwa dola, sio kwa rubles. Gawio lililopokelewa kwenye hisa huwekwa tena.

Hisa za FinEx FXRW ETF Currency Hedge Global

FXRW ETF inachukuliwa kuwa mfuko wa ua wa fedha unaotafutwa sana katika soko la kimataifa la dhamana. Jalada la FXRW ETF linajumuisha hisa za Marekani/Kijerumani/Kijapani/Kichina/Australia/Kirusi. Kwa sababu ya tofauti katika viwango vya ruble / dola, asilimia kadhaa huongezwa kwa mavuno. Kupitia ununuzi wa hisa 1 ya ETF, mwekezaji hupokea mseto wa kimataifa. ETF inauzwa nchini Urusi na sehemu kubwa ya hisa, ambayo hakika ni faida. Bei ya hisa inaanzia $0.02. Katika FXRW, ETF huchukuliwa kuwa sekta kuu kulingana na aina: Viwanda / IT / Fedha / FMCG / Huduma ya Afya / Bidhaa / Bidhaa Zinazodumu. Jalada la FXRW ETF linajumuisha hisa za APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota na nyinginezo. Kiwango cha juu cha kuingia ni kidogo. Karatasi moja ya FXRW inaweza kununuliwa kwa ruble 1 tu,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF ni hazina iliyoanzishwa mnamo 1993. Ni pamoja naye ambapo wasimamizi wa kwingineko huwa wanalinganisha matokeo yao wenyewe, kwa sababu SPDR S&P 500 ETF ni aina ya alama. Katika hali ambapo utendaji ni juu ya index, mtu anaweza kuwa na uhakika kwamba kazi wakati wa mwaka ilifanyika vizuri. Ikiwa chini, basi mwekezaji ana kitu cha kufikiria. Mtaji wa soko wa mfuko huu ni $284 bilioni. Kiwango cha kurudi kwa miaka mitano iliyopita kinazidi 70%. Ada ya kila mwaka ya usimamizi ni 0.09%.

FXRL

Utumiaji wa urudufishaji wa kimwili ulioboreshwa ni kipengele muhimu cha FXRL. Kwa idadi ya nafasi kutoka kwa RTS, hakuna ugavi/mahitaji ya kutosha. Kile FXRL hufanya nao kwenye ubadilishaji huathiri thamani yao ya soko. Ndiyo maana utungaji huo umeboreshwa kwa utaratibu: hisa za watoaji wakubwa huongezeka, huku ukiondoa dhamana za chini za kioevu. Kwingineko ya FXRL inajumuisha hisa za makampuni makubwa zaidi: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Tume ya Mfuko – 0.9%. Mfuko hautoi gawio, lakini huwekeza tena, ambayo inachangia kuongezeka kwa thamani ya hisa.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF ni hazina iliyo na mizizi ya Uropa. Kwingineko ni pamoja na zaidi ya hisa 1000 za kampuni kubwa zaidi za Uropa, Australia, Amerika na Japan. Uwiano wa gharama ya chini kabisa wa hazina ni faida kubwa ya gharama zaidi ya washindani wake wengi. Gharama ya usimamizi ni 0.05%. Mavuno katika miaka ya hivi karibuni yamekuwa katika aina mbalimbali za 16.5-16.6%.

iShares MSCI USMV

USMV inatoa kwingineko ya hisa za Marekani na tete ndogo. Faharasa ya hazina hutumia kanuni ya uboreshaji kuunda kwingineko yenye tofauti ndogo ambayo inazingatia uwiano kati ya hisa, badala ya kuwa na kikapu cha hisa zinazouzwa chini. Ili kuunda kwingineko ya uwekezaji, mbadala kuu ya S&P hutumiwa. Kwingineko ni pamoja na hisa za makampuni yenye tete kidogo (kwa mfano, PepsiCo/ Merck & Co). Njia hii hutoa kupunguza ukuaji / kushuka kwa kasi kwa nukuu. Shukrani kwa hili, mwekezaji hupokea mali ya kuaminika na yenye faida wakati wa kuondoka.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) inaruhusu wawekezaji kuwekeza katika hisa za Marekani zenye mavuno mengi. Msingi ulianzishwa mnamo 2017. Hadi sasa, JPMorgan US inasimamia mali 273 zenye thamani ya $135 milioni. Mavuno ya gawio ni 1.15% na gharama ya uwekezaji ni 0.12%. Sehemu kubwa ya mtaji imewekezwa katika sekta ya teknolojia (takriban 30%). Sekta ya huduma ya afya (13.3%) na viwanda (11.7%) pia zimewekeza vizuri. Kwingineko ya uwekezaji inajumuisha hisa za makampuni makubwa kama vile Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Watoaji wanalenga katika kuongeza mapato, kwa muda mrefu / kuongeza faida na kurudi kwenye uwekezaji.

Kumbuka! Katika miaka ya hivi majuzi, JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) imepata takriban 12.5-13% na kufikia kiwango cha juu zaidi.

Jinsi ya kuchagua ETF kwenye Soko la Moscow mnamo 2022 – jinsi ya kuwekeza, kuwekeza na kutopoteza: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Kupata ETF kwa kwingineko yako kunachukuliwa kuwa wazo bora la uwekezaji. Fedha kama hizo ni vyombo vilivyotengenezwa tayari. Hata hivyo, katika mchakato wa uteuzi wa ETF, ni muhimu kutofanya makosa. Kwa kutoa upendeleo kwa fedha zilizoorodheshwa hapo juu, mwekezaji anaweza kuwa na uhakika kwamba amana ya fedha haitapotea tu, lakini pia itawawezesha kupata mapato mazuri ya ziada.