Calificación de los mejores fondos ETF para un inversor ruso para 2024

Fondos ETF en el mercado ruso: una lista de los mejores para el inversor ruso disponibles para 2022. La abundancia de ETF a menudo es confusa. Es bastante difícil para los principiantes elegir la opción que más les convenga, sin comprender qué instrumentos subyacen a los fondos cotizados en bolsa y componen una cartera de inversión. A continuación puede encontrar una descripción de los mejores fondos ETF en los que es rentable invertir para los inversores rusos.

Fondos ETF: qué es

Los ETF se denominan fondos cotizados en bolsa, en los que los valores se recopilan en función de cualquier índice, sector o materia prima. Invertir en ETFs es la forma más fácil de acceder al mercado de valores internacional. No se requieren conocimientos especiales para invertir en estos fondos.

Al comprar acciones en un ETF, los inversores pueden invertir en todos los valores incluidos en el índice a la vez. Así,
se aumenta la diversificación y se reducen los riesgos.

Si se cierra el fondo o se venden los activos, el inversor recibirá una parte proporcional de su valor en el momento de la venta por parte del fondo.

Historial de ocurrencia

Los ETF aparecieron por primera vez en el mercado en 1989. En los EE. UU., estuvieron disponibles solo en 1993, mientras que en los países europeos fue posible comprar acciones en dichos fondos solo en 1999. En los últimos meses de 2015, los ETF abarcaron más de 1800 productos diferentes en varios sectores del mercado/nichos/estrategias comerciales. Gracias a esta escala, los administradores de fondos de inversión lograron ahorrar dinero, porque los costos operativos se redujeron de manera rentable. En diciembre de 2019, los activos bajo gestión en EE. UU. alcanzaron los 4,4 billones de dólares. Hasta el día de hoy, los ETF siguen siendo populares.

Fondos ETF: el estado del mercado ruso

En los últimos 20 años, el mercado de inversión colectiva en la Federación Rusa ha cambiado rápidamente. Si en 1999 solo se permitía el acceso a fondos de inversión, hacia fines de 2001 se produjo una división en fondos de tipo mutuo y de acciones. Inicialmente, solo
los fondos mutuos (fondos mutuos) se arraigaron en el mercado, y hace solo 7 años, los fondos ETF comenzaron a ganar gran popularidad. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

¿Por qué hay tan pocos ETF en MOEKS? ¿Qué fondos están disponibles en la Bolsa de Moscú?

Hay bastantes ETF en MOEX. Los expertos creen que esto se debe a ciertas desventajas. Al invertir en un fondo cotizado en bolsa, un inversor no puede superar al mercado, porque la inversión en índices está diseñada para obtener rendimientos promedio.

La lista completa está disponible en https://www.moex.com/msn/etf

El principal porcentaje de ETFs está representado por carteras que repiten la estructura de diferentes índices bursátiles (líderes/sectoriales). Sin embargo, también puede encontrar otros fondos basados ​​en estructuras complejas de derivados. Dichos fondos no están disponibles para inversores privados. Operar con un ETF de este tipo conlleva riesgos graves. Al mismo tiempo, la ganancia en el caso de que el inversor haya logrado no calcular mal el precio será varias veces mayor. [identificación del título =»attachment_12042″ align=»aligncenter» width=»800″]
MICEX ETF[/título]

Fondos ETF: cómo funcionan

De acuerdo con la estrategia establecida, el fondo adquiere una gran cantidad de activos en su propia cartera. Después de eso, el ETF comienza a emitir sus propias acciones. Puedes comprarlos y venderlos en la bolsa de valores. Dentro de un fondo puede haber más de 100 acciones en varios campos de actividad/nichos. Las acciones de las empresas en cada fondo se presentan en la cantidad en que se calcula el índice. El índice se utiliza con fines analíticos para poder evaluar qué sectores de la economía/empresas están creciendo en valor. Por eso, el crecimiento del precio de las acciones no está relacionado con el crecimiento del índice.

Calificación de los mejores fondos ETF para un inversor ruso a partir de 2022

Los fondos ETF han ganado popularidad durante mucho tiempo en el mercado de inversión, debido al hecho de que las personas pueden invertir dinero en valores con costos mínimos para obtener ganancias a largo plazo.

Índice Sberbank S&P 500 SBSP

El índice S&P 500 es un índice bursátil que incluye las 500 empresas estadounidenses más grandes en la cesta. Parte de la utilidad percibida por el accionista se reinvierte a medida que está disponible. La estructura de la cartera de inversiones del fondo se revisa cuando el proveedor cambia la composición del índice y sus parámetros de cálculo, o si es necesario. Los inversores pueden comprar acciones en dólares/rublos. El costo de una acción comienza desde 1,000 rublos. Debe tenerse en cuenta que la compra de ETF en rublos se considera la más rentable. La comisión máxima anual no supera el 1,04%. El inversionista debe pagar una tarifa por:

• gestión – 0,8%;
• depositario – 0,15%;
• otros gastos – 0,05%.

¡Nota! Las 2 últimas partidas de coste no incluyen IVA, por lo que el coste total es del 1,04%.

En los casos en que un inversor posea acciones durante más de 3 años, está exento de impuestos (en 3 millones por cada año).

Índice de la Bolsa de Moscú VTB VTBX

VTB «Moscow Exchange Index» VTBX es un fondo de inversión cotizado en bolsa que cotiza en la Bolsa de Moscú (Bolsa de Moscú) e invierte en acciones de empresas del Índice de Bolsa de Moscú. Índice de la Bolsa de Moscú VTB VTBX invierte en acciones ordinarias/preferentes, así como en
certificados de depósito de acciones incluidas en el Índice de la Bolsa de Moscú. Los dividendos recibidos se reinvierten. La compra de unidades de fondos permite a los inversores invertir en una cartera de acciones diversificada a un bajo costo. El costo total y la comisión de VTB Moscow Exchange Exchange Index VTBX no exceden el 0,69% anual. Al realizar compras a través de la aplicación, no es necesario pagar una comisión de corretaje.

FXIT

FXIT se considera uno de los fondos más caros, que incluye acciones de las empresas de TI más grandes. Los inversores pueden participar activamente en el crecimiento de las acciones de las empresas de alta tecnología más populares: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle, etc. La cartera de FXIT incluye más de 80 emisores, lo que garantiza la diversificación de activos y reduce los riesgos. Las comisiones de gestión de fondos son bajas.

¡Nota! Las inversiones en acciones a menudo «hunden». El nivel medio anual de ingresos durante largos periodos estará compuesto por altibajos.

Los dividendos recibidos se reinvierten. Si los usuarios venden acciones de fondos utilizando los servicios de
un corredor ruso , el inversor individual estará sujeto al impuesto sobre la renta personal (13% de la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta). Hasta que se vendan las acciones, no se retendrá el impuesto. Si desea evitar pagar impuestos en el momento de la venta, puede comprar acciones de FXIT en IIA
( cuenta de inversión individual). En este caso, se proporciona una deducción fiscal.

FinEx FXUS

FinEx FXUS es uno de los mejores ETF que existen. La cartera incluye más del 85% de empresas estadounidenses: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG es el índice subyacente de este fondo. Los inversores pueden vender una acción en cualquier momento y retirar los fondos invertidos junto con los ingresos. El umbral de entrada es bajo. Hay ventajas fiscales:

• deducciones de IIS;
• beneficio de tenencia a largo plazo.

Para acceder a las transacciones, debe registrarse en la aplicación móvil. Después de eso, abren una cuenta de corretaje y transfieren la cantidad necesaria para comprar acciones. A través del formulario de búsqueda, encuentran lotes con el ticker FXUS. Habiendo elegido una opción adecuada de la lista, el inversor envía una orden de compra.

¡Para tu información! Después de la conclusión de la transacción, los fondos se debitarán de la cuenta y la participación se acreditará al nuevo inversor.

VTB – Liquidez

VTB – Liquidez – un fondo destinado a la colocación a corto plazo de fondos y gestión de liquidez. Los inversores pueden colocar dinero por un período superior a 24 horas. Acumulación de utilidades diarias. VTB enfrenta riesgos a la baja: la liquidez es mínima. Los activos del fondo se colocan en instrumentos del mercado monetario. La comisión de gestión anual no supera el 0,49%. El inversor paga:

• remuneración de la sociedad gestora – 0,21%;
• depositario – 0,18%;
• otros gastos – 0,1%.

Los puntos fuertes del VTB ETF – Liquidez incluyen:

• liquidez intradía (disponibilidad de la posibilidad de comprar/vender un fondo con un diferencial mínimo);
• rentabilidad potencial comparable a los depósitos a plazo de las instituciones bancarias más grandes;
• mínimo riesgo a la baja.

¡Interesante de saber! La rentabilidad media mensual del fondo es del +0,28%.

FXRU

FinEx Tradeable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) se considera un fondo codiciado centrado en el Russian Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Las inversiones están protegidas de manera confiable contra la devaluación del rublo. No se prevé el pago de dividendos. Los inversores pueden capitalizar los ingresos recibidos. La reinversión de utilidades ayuda a incrementar el retorno de la inversión. El fondo ETF cotiza en la Bolsa de Moscú en rublos. Es necesario tener cuidado antes de abrir una cuenta de corretaje que proporcione acceso a la Bolsa de Moscú. Una vez que se abre la cuenta, busque el ETF por ticker en la aplicación móvil/terminal de PC del corredor. Después de eso, puede participar en ventas y compras. Las ventajas de FXRU ET incluyen:

• nivel de comisión aceptable, que es del 0,5%;
• disponibilidad de acceso conveniente y un umbral mínimo de entrada;
• reputación comercial impecable;
• preferencias fiscales que se proporcionarán al utilizar la IA para inversiones;
• esquema transparente de cooperación;
• combinación de seguridad de inversión y liquidez.

¡Para tu información! Los inversores pueden comprar ETF de eurobonos de forma masiva debido al bajo umbral de entrada.

ETF de pequeña capitalización de EE. UU. de Schwab

El ETF Schwab US Small-Cap se considera una forma simple, eficiente y altamente diversificada de invertir en acciones de pequeña capitalización. La cartera del fondo incluye más de 1.700 acciones de empresas de pequeña y mediana capitalización. No olvide que las acciones del fondo están vinculadas a la economía interna de los EE. UU. Schwab US Small-Cap ETF es económico, lo que se considera una ventaja significativa. La rentabilidad por dividendo es del 1,2% y el importe de los costes no supera el 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD es un fondo popular que proporciona un alto nivel de diversificación (las inversiones no dependerán de la situación en sectores individuales de la economía) y liquidez. Los inversores tienen la oportunidad de comprar/vender activos rápidamente, mientras ahorran en impuestos. La comisión de mantenimiento del fondo es del 0,6%. Las fortalezas de FinEx: US REIT UCITS ETF USD incluyen:

• alta liquidez;
• eficiencia fiscal;
• alta diversificación;
• sin costes de gestión.

¡Nota! Los dividendos se reinvierten en FinEx US REIT UCITS ETF USD. Gracias a esto, el inversor se libra de la necesidad de presentar una declaración de impuestos por su cuenta.

FXDE

FXDE ETF es un fondo que permite a los inversores invertir de forma rentable en acciones alemanas y en las principales economías europeas. La cartera incluye acciones de las empresas más grandes: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW y otras El índice cubre el 85% del mercado de valores más grande de Europa. La moneda principal de FXDE es el euro. En caso de devaluación del rublo, el inversor se beneficiará automáticamente de la diferencia de tipos. Las empresas de bienes de consumo selectivo poseen la mayor parte de FXDE. La industria de los combustibles está completamente ausente.

¡Para tu información! Los dividendos recibidos sobre acciones de empresas se reinvierten.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF se considera la cartera de inversión más patriótica, que consiste principalmente en acciones rusas. Los inversores pueden invertir en acciones de las empresas más grandes, como Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etc. Las ventajas significativas de FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF son: baja comisión, alta rentabilidad por dividendo y bajo umbral de entrada . RTS Equity UCITS invierte en acciones del índice RTS, repitiendo su composición y estructura. Sin embargo, vale la pena recordar que las cotizaciones se calculan en dólares, no en rublos. Los dividendos recibidos sobre las acciones se reinvierten.

FinEx FXRW ETF Cobertura de divisas Acciones globales

FXRW ETF se considera un fondo de cobertura de divisas innovador codiciado en el mercado de valores mundial. La cartera de ETF de FXRW incluye acciones estadounidenses, alemanas, japonesas, chinas, australianas y rusas. Debido a la diferencia en las tasas de rublo / dólar, se agrega adicionalmente un par de por ciento al rendimiento. Mediante la compra de 1 acción de ETF, el inversor recibe diversificación global. El ETF se negocia en Rusia con una gran fracción de acciones, lo que definitivamente es una ventaja. El precio de las acciones comienza desde $ 0.02. En FXRW, los ETF se consideran sectores principales por tipo: Industrial / TI / Financiero / FMCG / Cuidado de la salud / Materias primas / Bienes duraderos. La cartera de ETF de FXRW incluye acciones de APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota y otros El umbral de entrada es mínimo. Se puede comprar un papel FXRW por solo 1 rublo,

SPDR S&P 500 ETF

El SPDR S&P 500 ETF es un fondo que se fundó en 1993. Es con él con quien los gestores de cartera comparan habitualmente sus propios resultados, porque el SPDR S&P 500 ETF es una especie de benchmark. En los casos en que el desempeño está por encima del índice, se puede estar seguro de que el trabajo durante el año se realizó bien. Si es más bajo, entonces el inversionista tiene algo en qué pensar. La capitalización de mercado de este fondo es de $ 284 mil millones. La tasa de retorno de los últimos cinco años supera el 70%. La comisión de gestión anual es del 0,09%.

FXRL

El uso de la replicación física optimizada es una característica importante de FXRL. Para una serie de puestos de la RTS, no hay suficiente oferta/demanda. Lo que FXRL hace con ellos en el intercambio afecta su valor de mercado. Es por eso que la composición se optimiza sistemáticamente: se aumentan las acciones de los grandes emisores, al tiempo que se eliminan los valores de baja liquidez. La cartera de FXRL incluye acciones de las empresas más grandes: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Comisión del fondo – 0,9%. El fondo no paga dividendos, sino que reinvierte, lo que contribuye a aumentar el valor de las acciones.

Vanguard FTSE Mercados desarrollados ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF es un fondo con raíces europeas. La cartera incluye más de 1000 acciones de las empresas más grandes de Europa, Australia, América y Japón. La relación de gastos ultra baja del fondo es una ventaja de costos significativa sobre la mayoría de sus competidores. El coste de los gastos de gestión es del 0,05%. El rendimiento en los últimos años ha estado en el rango de 16.5-16.6%.

iShares MSCI USMV

USMV ofrece una cartera de acciones estadounidenses con una volatilidad mínima. El índice de fondos utiliza un algoritmo de optimización para crear una cartera con una variación mínima que tiene en cuenta la correlación entre las acciones, en lugar de simplemente contener una canasta de acciones de venta baja. Para crear una cartera de inversión, se utiliza la principal alternativa a S&P. La cartera incluye acciones de empresas con una volatilidad mínima (por ejemplo, PepsiCo/ Merck & Co). Este enfoque proporciona una reducción en el crecimiento / fuertes caídas en las cotizaciones. Gracias a esto, el inversor recibe un activo fiable y rentable a la salida.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

El ETF JPMorgan US Momentum Factor (NYSE:JMOM) permite a los inversores invertir en acciones estadounidenses de alto rendimiento. La fundación fue fundada en 2017. Hasta la fecha, JPMorgan US administra 273 activos por un valor de $135 millones. La rentabilidad por dividendo es del 1,15% y el coste de la inversión es del 0,12%. El grueso del capital se invierte en el sector tecnológico (aproximadamente un 30%). El sector de la salud (13,3%) y la industria (11,7%) también están bien invertidos. La cartera de inversiones incluye acciones de empresas tan importantes como Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Los emisores se centran en aumentar los ingresos a largo plazo / aumentar la rentabilidad y el retorno de la inversión.

¡Nota! En los últimos años, el JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) ha ganado entre un 12,5% y un 13% hasta alcanzar un máximo histórico.

Cómo elegir ETF en la Bolsa de Moscú en 2022: cómo invertir, invertir y no perder: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Adquirir ETF para su propia cartera se considera una idea de inversión inteligente. Dichos fondos son instrumentos diversificados listos para usar. Sin embargo, en el proceso de selección de ETF, es importante no cometer errores. Al dar preferencia a los fondos enumerados anteriormente, el inversor puede estar seguro de que el depósito en efectivo no solo no se perderá, sino que también le permitirá obtener un buen ingreso adicional.