Einkunn á bestu ETF sjóðunum fyrir rússneskan fjárfesti fyrir árið 2024

ETF sjóðir á rússneska markaðnum: listi yfir það besta fyrir rússneska fjárfestirinn í boði fyrir árið 2022. Gnægð ETFs er oft ruglingslegt. Það er frekar erfitt fyrir byrjendur að velja þann kost sem hentar þeim, án þess að skilja hvaða tæki liggja til grundvallar kauphallarsjóðum og mynda fjárfestingasafn. Hér að neðan er að finna lýsingu á bestu ETF sjóðunum sem það er arðbært fyrir rússneska fjárfesta að fjárfesta í.

ETF sjóðir: hvað er það

ETFs eru kallaðir kauphallarsjóðir, þar sem verðbréfum er safnað miðað við hvaða vísitölur/geira/vörur sem er. Fjárfesting í ETFs er auðveldasta leiðin til að fá aðgang að alþjóðlegum hlutabréfamarkaði. Engin sérþekking þarf til að fjárfesta í þessum sjóðum.

Með því að kaupa hlutabréf í ETF geta fjárfestar fjárfest í öllum verðbréfum sem eru í vísitölunni í einu. Þannig
eykst fjölbreytni og áhætta minnkar.

Ef sjóðnum er lokað eða eignirnar seldar fær fjárfestirinn hlutfallslegan hluta af verðmæti þeirra við sölu sjóðsins.

Saga atburða

ETFs komu fyrst á markað árið 1989. Í Bandaríkjunum voru þeir aðeins fáanlegir árið 1993, en í Evrópulöndum var aðeins hægt að kaupa hlutabréf í slíkum sjóðum árið 1999. Á síðustu mánuðum ársins 2015, ETFs spannaði yfir 1.800 mismunandi vörur í ýmsum markaðsgeirum/veggskotum/viðskiptaaðferðum. Þökk sé þessum umfangi tókst stjórnendum fjárfestingarsjóða að spara peninga, vegna þess að rekstrarkostnaður lækkaði með hagnaði. Í desember 2019 námu bandarískar eignir í stýringu 4,4 billjónum dala. Enn þann dag í dag eru ETFs vinsælar.

ETF sjóðir: ástand rússneska markaðarins

Á síðustu 20 árum hefur markaðurinn fyrir sameiginlega fjárfestingu í Rússlandi breyst hratt. Ef árið 1999 var aðeins fjárfestingarsjóðum veittur aðgangur að honum, þá var undir lok árs 2001 skipt í verðbréfa- og hlutafélög. Upphaflega tóku aðeins
verðbréfasjóðir (verðbréfasjóðir) rætur á markaðnum og aðeins 7 ár síðan ETF sjóðir fóru að ná miklum vinsældum. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Hvers vegna eru svona fáar ETFs á MOEKS – hvaða sjóðir eru fáanlegir í Moskvu kauphöllinni?

Það eru allmargir ETFs á MOEX. Sérfræðingar telja að þetta sé vegna ákveðinna ókosta. Með því að fjárfesta í kauphallarsjóði getur fjárfestir ekki staðið sig betur en markaðurinn, því vísitölufjárfesting er hönnuð til að miða við meðalávöxtun.

Listinn í heild sinni er fáanlegur á https://www.moex.com/msn/etf

Meginhlutfall ETFs er táknað með eignasöfnum sem endurtaka uppbyggingu mismunandi hlutabréfavísitalna (leiðandi/geirans). Hins vegar er einnig hægt að finna aðra sjóði sem byggja á flóknum uppbyggingu afleiðna. Slíkir fjármunir standa almennum fjárfestum ekki til boða. Viðskiptum með slíkt ETF fylgir alvarleg áhætta. Á sama tíma mun hagnaðurinn í því tilviki þegar fjárfestirnum tókst að misreikna ekki verðið vera margfalt hærri.

ETF sjóðir: hvernig þeir vinna

Samkvæmt yfirlýstri stefnu eignast sjóðurinn mikinn fjölda eigna í eigin eignasafni. Eftir það byrjar ETF að gefa út eigin hlutabréf. Þú getur keypt og selt þau í kauphöllinni. Innan eins sjóðs geta verið meira en 100 hlutabréf á ýmsum sviðum starfsemi / veggskot. Hlutabréf fyrirtækja í hverjum sjóði eru sett fram í þeirri upphæð sem vísitalan er reiknuð út í. Vísitalan er notuð í greiningarskyni til að geta metið hvaða atvinnugreinar/fyrirtæki eru að vaxa í verði. Þess vegna er vöxtur hlutabréfaverðs ekki tengdur vexti vísitölunnar.

Einkunn á bestu ETF sjóðunum fyrir rússneskan fjárfesti frá og með 2022

ETF-sjóðir hafa lengi notið vinsælda á fjárfestingarmarkaði, vegna þess að fólk getur fjárfest í verðbréfum með lágmarkskostnaði til að græða til lengri tíma litið.

Sberbank S&P 500 vísitalan SBSP

S&P 500 vísitalan er hlutabréfavísitala sem inniheldur 500 stærstu bandarísku fyrirtækin í körfunni. Hluti af hagnaði sem hluthafinn fær er endurfjárfestur þegar hann verður tiltækur. Uppbygging fjárfestingasafns sjóðsins er endurskoðuð þegar útgefandi breytir samsetningu vísitölunnar og reiknibreytum hennar eða ef þörf krefur. Fjárfestar geta keypt hlutabréf í dollurum/rúblum. Kostnaður við einn hlut byrjar frá 1.000 rúblur. Það ætti að hafa í huga að kaup á rúbla ETFs eru talin hagkvæmust. Hámarks árleg þóknun fer ekki yfir 1,04%. Fjárfestir þarf að greiða gjald fyrir:

• stjórnun – 0,8%;
• vörslufyrirtæki – 0,15%;
• önnur gjöld – 0,05%.

Athugið! Síðustu 2 kostnaðarliðir eru án virðisaukaskatts, þannig að heildarkostnaður er 1,04%.

Í þeim tilvikum þegar fjárfestir á hlutabréf í meira en 3 ár er hann undanþeginn skatti (um 3 milljónir fyrir hvert ár).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX er fjárfestingarsjóður í kauphöllinni sem á viðskipti í Moskvu kauphöllinni (Moscow Exchange) og fjárfestir í hlutabréfum fyrirtækja úr Moskvu kauphöllinni. VTB Moscow Exchange Index VTBX fjárfestir í venjulegum/valin hlutabréfum, sem og vörsluskírteinum
fyrir hlutabréf sem eru í Moscow Exchange Index. Arður sem hefur borist er endurfjárfestur. Kaup á hlutdeildarskírteinum gera fjárfestum kleift að fjárfesta í fjölbreyttu hlutabréfasafni með litlum tilkostnaði. Heildarkostnaður og þóknun VTB Moscow Exchange Index VTBX fer ekki yfir 0,69% á ári. Þegar þú kaupir í gegnum forritið þarftu ekki að greiða umboðslaun.

FXIT

FXIT er talinn einn af dýrustu sjóðunum, sem inniheldur hlutabréf stærstu upplýsingatæknifyrirtækjanna. Fjárfestar geta tekið virkan þátt í vexti hlutabréfa vinsælustu hátæknifyrirtækjanna: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle o.fl. FXIT eignasafnið inniheldur meira en 80 útgefendur, sem tryggir eignadreifingu og dregur úr áhættu. Sjóðstjórnargjöld eru lág.

Athugið! Fjárfestingar í hlutabréfum „lækka“ oft. Meðalársstig tekna yfir langan tíma mun samanstanda af upp- og niðursveiflum.

Tekinn arður er endurfjárfestur. Ef notendur selja hlutabréf í sjóði með því að nota þjónustu
rússneskra miðlara , verður einstaklingur fjárfestir tekjuskattur einstaklinga (13% af mismun kaupverðs og söluverðs). Þar til hlutabréfin eru seld verður skattinum ekki haldið eftir. Ef þú vilt komast hjá því að borga skatta við sölu geturðu keypt FXIT hlutabréf á IIA
( stök fjárfestingarreikningur). Í þessu tilviki er veittur skattaafsláttur.

FinEx FXUS

FinEx FXUS er einn af bestu ETFs sem til eru. Eignasafnið inniheldur meira en 85% bandarískra fyrirtækja: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG er undirliggjandi vísitala þessa sjóðs. Fjárfestar geta selt hlut hvenær sem er og tekið út fjármunina ásamt tekjum. Inngönguþröskuldur er lágur. Það eru skattaívilnanir:

• IIS frádráttur;
• bætur til lengri tíma litið.

Til að fá aðgang að viðskiptum verður þú að skrá þig í farsímaforritið. Eftir það opna þeir miðlunarreikning og millifæra þá upphæð sem þarf til að kaupa hlutabréf. Í gegnum leitarformið finna þeir lóð með auðkenninu FXUS. Eftir að hafa valið viðeigandi valkost af listanum leggur fjárfestirinn fram innkaupapöntun.

Athugið! Eftir að viðskiptunum er lokið verða fjármunirnir skuldfærðir af reikningnum og hluturinn færður á nýja fjárfestirinn.

VTB – Lausafjárstaða

VTB – Liquidity – sjóður ætlaður fyrir skammtímasetningu fjármuna og lausafjárstýringu. Fjárfestar geta lagt peninga fyrir lengri tíma en 24 klukkustundir. Uppsöfnun hagnaðar daglega. VTB stendur frammi fyrir neikvæðum áhættu – Lausafjárstaða er í lágmarki. Eignir sjóðsins eru settar í peningamarkaðsskjöl. Árlegt umsýsluþóknun fer ekki yfir 0,49%. Fjárfestirinn greiðir:

• þóknun rekstrarfélags – 0,21%;
• vörslufyrirtæki – 0,18%;
• önnur gjöld – 0,1%.

Styrkleikar VTB ETF – Liquidity eru meðal annars:

• lausafjárstaða innan dagsins (tiltækur möguleiki á að kaupa / selja sjóð með lágmarksálagi);
• möguleg arðsemi sambærileg bundnum innlánum stærstu bankastofnana;
• lágmarksáhætta.

Áhugavert að vita! Mánaðarleg ávöxtun sjóðsins er +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) er talinn vera eftirsóttur sjóður sem einbeitir sér að rússnesku Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Fjárfestingar eru áreiðanlega verndaðar gegn gengisfellingu rúblunnar. Greiðsla arðs er ekki veitt. Fjárfestar geta eignfært þær tekjur sem þeir fá. Endurfjárfesting hagnaðar hjálpar til við að auka arðsemi fjárfestingar. ETF sjóðurinn er verslaður í Moskvu kauphöllinni í rúblum. Nauðsynlegt er að gæta þess fyrirfram að opna verðbréfareikning sem veitir aðgang að kauphöllinni í Moskvu. Þegar reikningurinn hefur verið opnaður, finndu ETF eftir auðkenni í farsímaforriti/tölvustöð miðlarans. Eftir það geturðu stundað sölu og innkaup. Kostir FXRU ET eru:

• ásættanlegt þóknunarstig, sem er 0,5%;
• aðgengi að þægilegum aðgangi og lágmarks aðgangsþröskuldi;
• óaðfinnanlegur orðstír í viðskiptum;
• skattaívilnanir sem verða veittar þegar gervigreind er notuð til fjárfestinga;
• gagnsætt samstarfskerfi;
• sambland af fjárfestingaröryggi og lausafjárstöðu.

Athugið! ETF ETFs geta verið gríðarlega keyptir af fjárfestum vegna lágs aðgangsþröskuldar.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF er talin einföld, skilvirk og mjög fjölbreytt leið til að fjárfesta í litlum hlutabréfum. Í eignasafni sjóðsins eru yfir 1.700 hlutir lítilla eða meðalstórra fyrirtækja. Ekki gleyma því að hlutabréf sjóðsins eru bundin innlendu hagkerfi Bandaríkjanna. Schwab US Small-Cap ETF er ódýrt, sem er talið verulegur kostur. Arðsávöxtun er 1,2% og kostnaður fer ekki yfir 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD er vinsæll sjóður sem veitir mikla fjölbreytni (fjárfestingar munu ekki ráðast af stöðu mála í einstökum greinum hagkerfisins) og lausafjárstöðu. Fjárfestar hafa tækifæri til að kaupa / selja eignir á fljótlegan hátt, en spara skatta. Framfærslugjald sjóðsins er 0,6%. Styrkleikar FinEx: US REIT UCITS ETF USD eru:

• mikil lausafjárstaða;
• skattahagkvæmni;
• mikil fjölbreytni;
• enginn stjórnunarkostnaður.

Athugið! Arður er endurfjárfestur í FinEx US REIT UCITS ETF USD. Þökk sé þessu losnar fjárfestirinn við að þurfa að skila skattframtali á eigin spýtur.

FXDE

FXDE ETF er sjóður sem gerir fjárfestum kleift að fjárfesta með hagnaði í þýskum hlutabréfum og leiðandi hagkerfi Evrópu. Í eignasafninu eru hlutabréf stærstu fyrirtækjanna: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW o.fl. Vísitalan nær yfir 85% af stærsta hlutabréfamarkaði Evrópu. Aðalgjaldmiðill FXDE er evra. Komi til gengisfellingar rúblunnar mun fjárfestirinn sjálfkrafa njóta góðs af mismuninum á genginu. Sértæk neysluvörufyrirtæki eiga stærstan hlut í FXDE. Eldsneytisiðnaðurinn er algjörlega fjarverandi.

Athugið! Arður af hlutabréfum fyrirtækja er endurfjárfestur.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF er talið þjóðræknasta fjárfestingasafnið, sem samanstendur aðallega af rússneskum hlutabréfum. Fjárfestar geta fjárfest í hlutabréfum stærstu fyrirtækjanna eins og: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft o.fl. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF er talið hafa verulega kosti: lág þóknun, há arðsávöxtun og lágur inngönguþröskuldur. RTS Equity UCITS fjárfestir í hlutabréfum úr RTS vísitölunni og endurtekur samsetningu hennar og uppbyggingu. Hins vegar er rétt að muna að tilvitnanir eru reiknaðar í dollurum, ekki í rúblum. Arður af hlutabréfum er endurfjárfestur.

FinEx FXRW ETF Gjaldmiðill Hedge Global Hlutabréf

FXRW ETF er talinn vera eftirsóttur nýstárlegur gjaldeyrisvogunarsjóður á alþjóðlegum verðbréfamarkaði. FXRW ETF eignasafnið inniheldur bandarísk/þýsk/japansk/kínversk/ástralsk/rússnesk hlutabréf. Vegna mismunar á gengi rúblur / dollara er nokkrum prósentum bætt við ávöxtunarkröfuna. Með kaupum á 1 ETF hlut fær fjárfestirinn alþjóðlega fjölbreytni. ETF er verslað í Rússlandi með stórum hluta, sem er vissulega kostur. Gengi hlutabréfa byrjar frá $ 0,02. Í FXRW eru ETFs talin helstu atvinnugreinar eftir tegundum: Iðnaðar / upplýsingatækni / fjármála / FMCG / heilsugæslu / vörur / varanlegar vörur. FXRW ETF eignasafnið inniheldur hlutabréf í APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota og fleirum. Inngangsþröskuldurinn er í lágmarki. Einn FXRW pappír er hægt að kaupa fyrir aðeins 1 rúbla,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF er sjóður sem var stofnaður aftur árið 1993. Það er með honum sem eignasafnsstjórar bera venjulega saman eigin niðurstöður, því SPDR S&P 500 ETF er eins konar viðmið. Í þeim tilfellum þar sem frammistaðan er yfir vísitölu getur maður verið viss um að vel hafi verið unnið á árinu. Ef það er lægra, þá hefur fjárfestirinn eitthvað til að hugsa um. Markaðsvirði þessa sjóðs er 284 milljarðar dollara. Ávöxtun síðustu fimm ára fer yfir 70%. Árlegt umsýsluþóknun er 0,09%.

FXRL

Notkun bjartsýni líkamlegrar afritunar er mikilvægur eiginleiki FXRL. Fyrir fjölda staða frá RTS er ekki nægjanlegt framboð/eftirspurn. Það sem FXRL gerir við þá í kauphöllinni hefur áhrif á markaðsvirði þeirra. Þess vegna er samsetningin kerfisbundið hagrætt: Hlutir stórra útgefenda eru auknir, en fjarlægt verðbréf sem eru með litla lausafjárstöðu. FXRL eignasafnið inniheldur hlutabréf stærstu fyrirtækjanna: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Sjóðþóknun – 0,9%. Sjóðurinn greiðir ekki arð heldur endurfjárfestir sem stuðlar að aukningu á virði hlutabréfa.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF er sjóður með evrópskar rætur. Eignasafnið inniheldur meira en 1000 hluti af stærstu fyrirtækjum í Evrópu, Ástralíu, Ameríku og Japan. Ofurlágt kostnaðarhlutfall sjóðsins er umtalsvert kostnaðarhagræði fram yfir flesta keppinauta hans. Kostnaður við stjórnunarkostnað er 0,05%. Ávöxtunarkrafan undanfarin ár hefur verið á bilinu 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV býður upp á safn bandarískra hlutabréfa með lágmarks sveiflur. Sjóðvísitalan notar hagræðingaralgrím til að búa til eignasafn með lágmarks fráviki sem tekur mið af fylgni milli hlutabréfa, frekar en að innihalda körfu af hlutabréfum sem seljast lítið. Til að búa til fjárfestingasafn er aðalvalkosturinn við S&P notaður. Eignasafnið inniheldur hlutabréf fyrirtækja með lágmarks sveiflur (til dæmis PepsiCo/Merck & Co). Þessi nálgun dregur úr vexti / mikil lækkun í tilvitnunum. Þökk sé þessu fær fjárfestirinn áreiðanlega og arðbæra eign við brottför.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) gerir fjárfestum kleift að fjárfesta í bandarískum hlutabréfum með háa ávöxtun. Stofnunin var stofnuð árið 2017. Hingað til hefur JPMorgan US umsjón með 273 eignum að verðmæti $135 milljónir. Arðsávöxtun er 1,15% og fjárfestingarkostnaður er 0,12%. Megnið af fjármagninu er fjárfest í tæknigeiranum (um 30%). Heilbrigðisgeirinn (13,3%) og iðnaður (11,7%) eru einnig vel fjárfestir. Fjárfestingasafnið inniheldur hlutabréf svo stórfyrirtækja eins og Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Útgefendur einbeita sér að því að auka tekjur til langs tíma / auka arðsemi og arðsemi fjárfestingar.

Athugið! Undanfarin ár hefur JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) hækkað um 12,5-13% og hefur náð hámarki sögunnar.

Hvernig á að velja ETFs í Moskvu kauphöllinni árið 2022 – hvernig á að fjárfesta, fjárfesta og ekki tapa: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Að eignast ETFs fyrir eigin eignasafn er talin snjöll fjárfestingarhugmynd. Slíkir sjóðir eru tilbúnir fjölbreyttir gerningar. Hins vegar, í ETF valferlinu, er mikilvægt að gera ekki mistök. Með því að gefa sjóðunum sem taldir eru upp hér að ofan forgangsröðun getur fjárfestirinn verið viss um að innborgun í reiðufé tapist ekki aðeins, heldur mun hún einnig gera þér kleift að fá góðar viðbótartekjur.