Рэйтынг лепшых ETF фондаў для расейскага інвестара на 2024 год

ETF фонды на рынку РФ: спіс найлепшых для расійскага інвестара, даступных на 2022 год. Багацце ETF фондаў нярэдка збівае з панталыку. Навічкам дастаткова складана выбраць прыдатны для сябе варыянт, не разумеючы, якія інструменты, ляжаць у аснове біржавых інвестыцыйных фондаў і складаюць інвестыцыйны партфель. Ніжэй можна азнаёміцца ​​з апісаннем лепшых ETF фондаў, у якія выгадна ўкладваць грошы расейскім інвестарам.

ETF фонды: што гэта такое

ETF называюць біржавыя інвестыцыйныя фонды (exchange traded fund), у якіх сабраны каштоўныя паперы на аснове якіх-небудзь індэксаў / сектараў / тавараў. Укладанне грашовых сродкаў у ETF з’яўляецца найбольш простым спосабам атрымання доступу да міжнароднага рынку акцый. Для інвесціравання ў дадзеныя фонды не патрабуецца спецыяльных ведаў.

Набываючы акцыі ў фондзе ETF, інвестары могуць укладваць грашовыя сродкі адразу ва ўсе каштоўныя паперы, якія ўвайшлі ў індэкс. Такім чынам, павялічваецца
дыверсіфікацыя , і зніжаюцца рызыкі.

Калі фонд будзе зачынены або актывы будуць прададзены, інвестар атрымае прапарцыйную частку іх кошту на момант продажу фондам.

Гісторыя ўзнікнення

Упершыню фонды ETF з’явіліся на рынку ў 1989 годзе. У ЗША яны сталі даступныя толькі ў 1993 годзе, у той час як у еўрапейскіх краінах набыць акцыі ў такіх фондах можна было толькі ў 1999 годзе. У апошнія месяцы 2015 года ETF ахапілі больш за 1800 розных прадуктаў у розных сектарах рынку/нішах/гандлёвых стратэгіях. Дзякуючы такім маштабам кіраўнікам інвестыцыйных фондаў атрымоўвалася эканоміць, бо аперацыйныя выдаткі выгадна зніжаліся. Да снежня 2019 года сума актываў пад кіраваннем у ЗША дасягнула $4,4 трлн. Дагэтуль ETF захоўваюць папулярнасць.

ETF фонды: стан на рынку РФ

У апошнія 20 гадоў рынак калектыўных інвестыцый на тэрыторыі РФ імкліва мяняўся. Калі ў 1999 годзе на ім быў адкрыты доступ толькі інвестыцыйным фондам, то бліжэй да канца 2001 адбылося падраздзяленне на паявы і акцыянерны тып фондаў. Спачатку на рынку прыжыліся толькі
ПІФы (паявыя фонды) і толькі 7 гадоў таму сталі набываць шырокую папулярнасць ETF фонды. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Чаму так мала ETF фондаў на МОЕКС – якія фонды даступныя на Маскоўскай біржы?

На МОЕКС дастаткова мала ETF фондаў. Спецыялісты лічаць, што гэта звязана з пэўнымі мінусамі. Укладваючы ў біржавы фонд, інвестару не ўдаецца абагнаць рынак, бо індэкснае інвеставанне разлічана на асерадненне даходнасці.

Поўны спіс даступны па спасылцы https://www.moex.com/msn/etf

Асноўны працэнт ETF прадстаўлены партфелямі, якія паўтараюць структуру розных біржавых індэксаў (вядучых / галіновых). Аднак можна сустрэць і іншыя фонды, у аснове якіх прадстаўлены складаныя канструкцыі з вытворных прылад. Прыватным інвестарам такія фонды недаступныя. Гандаль падобным ETF цягне за сабой сур’ёзныя рыскі. Пры гэтым прыбытак у выпадку, калі інвестару ўдалося не пралічыцца з цаной, будзе ў некалькі разоў вышэй.

ETF фонды: прынцып працы

Згодна з заяўленай стратэгіі, фонд набывае ва ўласны партфель вялікую колькасць актываў. Пасьля гэтага ETF пачынае выпускаць уласныя акцыі. Набыць і прадаць іх можна на біржы. Унутры аднаго фонду можа знаходзіцца больш за 100 акцый у разнастайных сферах дзейнасці/нішах. Акцыі кампаній у кожным фондзе прадстаўлены ў той колькасці, у якім разлічаны індэкс. Індэкс выкарыстоўваюць у аналітычных мэтах, каб мець магчымасць ацаніць, якія сектары эканомікі/кампаніі растуць у кошце. Менавіта таму рост цаны акцыі не звязаны з ростам індэкса.

Рэйтынг лепшых ETF фондаў для расійскага інвестара па стане на 2022 год

ETF фонды даўно набылі папулярнасць на рынку інвестыцый, дзякуючы таму, што людзі могуць укладваць грошы ў каштоўныя паперы з мінімальнымі выдаткамі з мэтай атрымання прыбытку ў даляглядзе.

Ашчадбанк “Індэкс S&P 500” SBSP

Індэкс S u0026 P 500 з ;яўляецца фондавым індэксам, у кошык якога ўключана 500 кампаній ЗША, якія валодаюць найбольшай капіталізацыяй. Частка прыбытку, якая атрымлівае акцыянерам, рэінвесціруюцца па меры паступлення. Перагляд структуры інвестыцыйнага партфеля фонду ажыццяўляецца ў моманты змены правайдэрам складу азначніка і параметраў яго разліку альбо ў выпадку неабходнасці. Інвестары могуць купляць паі ў доларах / рублях. Кошт аднаго паю стартуе з 1 000 рублёў. Варта ўлічваць, што найболей выгоднай лічыцца купля рублёвых ETF. Памер максімальнай гадавой камісіі не перавышае 1,04%. Інвестару неабходна ўносіць плату за:

• кіраванне – 0,8%;
• дэпазітарый – 0,15 працэнта;
• іншыя выдаткі – 0,05%.

Звярніце ўвагу! У апошніх 2 артыкулах выдаткаў не ўключаны ПДВ, таму поўная сума выдаткаў роўная 1,04%.

У выпадках, калі інвестар валодае паямі больш за 3 гады, яго вызваляюць ад падаткаў (на 3 мільёны за кожны год).

ЗГБ «Індэкс МосБіржы» VTBX

ВТБ “Індэкс Moscow Exchange” VTBX з’яўляецца біржавым паявым інвестыцыйным фондам, які гандлюе на Moscow Exchange (Маскоўскай біржы) і ўкладае ў акцыі кампаній з індэкса Масбіржы. ВТБ “Індэкс МосБіржы” VTBX інвесціруе ў звычайныя / прывілеяваныя акцыі, а таксама
дэпазітарныя распіскі на акцыі, якія ўваходзяць у склад Індэкса Маскоўскай Біржы. Дывідэнды, якія былі атрыманы, рэінвесціруюцца. Набыццё паёў фонду дазваляе інвестарам укладваць у разнастайны партфель акцыі з нізкімі выдаткамі. Сукупная частка выдаткаў і камісіі ВТБ “Індэкс МосБіржы” VTBX не перавышае 0,69% гадавых. Здзяйсняючы пакупкі праз прыкладанне, брокерскую камісію аплачваць не трэба.

FXIT

FXIT лічыцца адным з самых дарагіх фондаў, у які ўваходзяць акцыі найбуйнейшых IT-фірм. Інвестары могуць прымаць актыўны ўдзел у росце акцый самых папулярных высокатэхналагічных кампаній: Apple / Microsoft / Intel / Visa / IBM / Cisco / Oracle і інш. У партфель FXIT уваходзіць больш за 80 эмітэнтаў, дзякуючы чаму, забяспечваецца дыверсіфікацыя актываў, і зніжаюцца рызыкі. Камісіі за кіраванне фондам нізкія.

Звярніце ўвагу! Інвестыцыі ў акцыі нярэдка “прасядаюць”. Сярэднегадавы ўзровень даходу на доўгіх прамежках будзе складацца з улётаў/падзенняў.

Атрыманыя дывідэнды рэінвесціруюцца. Калі карыстальнікі прадаюць акцыі фонду, карыстаючыся паслугамі
расійскага брокера , з інвестара-фізічныя асобы будзе ўтрыманы ПДФА (13% ад розніцы паміж коштам пакупкі і коштам продажу). Да таго моманту пакуль акцыі не будуць прададзены, падатак не стануць утрымліваць. Калі ёсць жаданне пазбегнуць выплаты падаткаў у момант продажу, можна набыць акцыі FXIT на
ИИС (індывідуальны інвестыцыйны рахунак). У дадзеным выпадку прадастаўляецца падатковы вылік.

FinEx FXUS

FinEx FXUS – адзін з лепшых ETF фондаў. У партфель уваходзіць больш за 85% папер амерыканскіх кампаній: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG – базавы індэкс для дадзенага фонду. Інвестары могуць у любы момант прадаць пай і вывесці ўкладзеныя сродкі разам з даходам. Парог уваходу нізкі. Ёсць падатковыя льготы:

• вылікі па ІІС;
• льгота доўгачасовага валодання.

Для атрымання доступу да здзелак неабходна прайсці рэгістрацыю ў мабільным дадатку. Пасля гэтага адкрываюць брокерскі рахунак і пералічваюць суму, неабходную для набыцця акцый. Праз форму пошуку знаходзяць лоты па Біржавы сімвал FXUS. Абраўшы са спісу прыдатны варыянт, інвестар падае заяўку на куплю.

Да ўвагі! Пасля заключэння здзелкі грашовыя сродкі спішуць з рахунку, а пай залічаць новаму інвестару.

ВТБ – Ліквіднасць

ЗГБ – Ліквіднасць – фонд, прызначаны для кароткатэрміновага размяшчэння грашовых сродкаў і кіравання ліквіднасцю. Інвестары могуць размяшчаць грошы на тэрмін, які перавышае 24 гадзіны. Налічэнне прыбытку штодзённае. Рызыкі зніжэння кошту ў ЗГБ – Ліквіднасць мінімальныя. Актывы фонду размешчаны ў інструментах грашовага рынку. Гадавая камісія за кіраванне не перавышае 0, 49%. Інвестар аплачвае:

• узнагароджанне КК – 0,21%;
• дэпазітарый – 0, 18%;
• іншыя выдаткі – 0,1%.

Да моцных бакоў ETF фонду ЗГБ – Ліквіднасць, варта аднесці:

• унутрыдзённую ліквіднасць (наяўнасць магчымасці куплі/продажу фонду з мінімальным спрэдам);
• патэнцыйную даходнасць, супастаўную з тэрміновымі ўкладамі найбуйнейшых банкаўскіх устаноў;
• мінімальная рызыка зніжэння кошту.

Цікава ведаць! У сярэднім месячная даходнасць фонду складае – 0.28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) лічыцца запатрабаваным фондам, арыентаваным на індэкс расійскіх карпаратыўных еўрааблігацый EMRUS (Bloomberg Barclays). Інвестыцыі надзейна абаронены ад дэвальвацыі рубля. Выплата дывідэндаў не прадугледжана. Інвестары могуць капіталізаваць атрыманы даход. Рэінвесціраванне прыбытку спрыяе павышэнню даходнасці ўкладанняў. ETF фонд гандлюецца на Маскоўскай біржы ў рублях. Неабходна загадзя паклапаціцца аб адкрыцці брокерскага рахункі, які адкрывае доступ на Маскоўскую біржу. Як толькі рахунак будзе адкрыты, варта знайсці ETF па Біржавы сімвал у мабільным дадатку брокера / тэрмінале для ПК. Пасля гэтага можна займацца продажамі і пакупкамі. Да пераваг FXRU ET, варта аднесці:

• прымальны ўзровень камісіі, які складае 0,5 працэнта;
• наяўнасць зручнага доступу і мінімальны парог уваходу;
• бездакорную дзелавую рэпутацыю;
• падатковыя прэферэнцыі, якія будуць прадастаўлены пры выкарыстанні для ўкладанняў ІІ;
• празрыстую схему супрацоўніцтва;
• спалучэнне надзейнасці інвестыцый і ліквіднасці.

Да ўвагі! ETF на еўрааблігацыі можа масава набывацца інвестарамі за кошт нізкага парога ўвахода.

Schwab US Small-Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF лічыцца простым, эфектыўным і надзвычай разнастайным спосабам інвеставання ў акцыі з малой капіталізацыяй. У партфель фонду ўваходзіць больш за 1700 акцый кампаній з малой / сярэдняй капіталізацыяй. Не варта забывацца на тое, што акцыі фонду прывязаныя да ўнутранай эканомікі ЗША. Schwab US Small-Cap ETF недарагі, што лічыцца важкай перавагай. Дывідэндная даходнасць роўная 1,2%, а памер выдаткаў не перавышае 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD – папулярны фонд, які забяспечвае высокі ўзровень дыверсіфікацыі (ўкладанні не будуць залежаць ад стану спраў у асобных сектарах эканомікі) і ліквіднасць. Інвестары маюць магчымасць хутка купляць / прадаваць актывы, эканомячы пры гэтым на падатках. Камісія за абслугоўванне фонду складае 0,6 працэнта. Да моцных бакоў FinEx: US REIT UCITS ETF USD, адносяць:

• высокую ліквіднасць;
• падатковую эфектыўнасць;
• высокую дыверсіфікацыю;
• адсутнасць выдаткаў на кіраванне.

Звярніце ўвагу! Дывідэнды рэінвесціруюцца ў фонд FinEx US REIT UCITS ETF USD. Дзякуючы гэтаму інвестар пазбаўляецца неабходнасці самастойнай падачы падатковай дэкларацыі.

FXDE

FXDE ETF – фонд, які дазваляе інвестарам выгадна ўкладваць грашовыя сродкі ў акцыі Германіі і лідзіруючую эканоміку Еўропы. У склад партфеля ўваходзяць акцыі найбуйнейшых кампаній: Siemens / SAP / Bayer / Daimler / Allianz / Adidas / Volkswagen / BMW і інш. Індэкс пакрывае 85% найбуйнейшага ў Еўропе фондавага рынку. Асноўнай валютай FXDE з’яўляецца эўра. У выпадку дэвальвацыі рубля, фундатар аўтаматычна выйграе на розніцы ў курсах. Кампаніі сектара спажывецкіх тавараў выбарачнага попыту займаюць найбольшую долю ў FXDE. Паліўная прамысловасць поўнасцю адсутнічае.

Да ўвагі! Дывідэнды, атрыманыя па акцыях кампаній, рэінвесціруюцца.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF лічыцца найбольш патрыятычным інвестыцыйным партфелем, які складаецца ў асноўным з расейскіх акцый. Інвестары могуць укладваць сродкі ў акцыі найбуйнейшых кампаній па тыпе: Газпрома / Лукойла / Ашчадбанка / ВТБ / Сургутнефтегаза / НОВАТЭК / Магніта / Раснафты і інш RTS Equity UCITS укладвае ў акцыі з азначніка РТС, паўтараючы яго склад і структуру. Аднак варта памятаць, што разлік каціровак вядзецца ў доларах, а не ў рублях. Дывідэнды, якія атрымліваюцца па акцыях, рэінвесціруюцца.

FinEx FXRW ETF Глабальныя акцыі з валютным хеджам

FXRW ETF лічыцца запатрабаваным інавацыйным фондам з валютным хеджам на глабальны рынак каштоўных папер. У партфель FXRW ETF уваходзяць акцыі амерыканскіх/нямецкіх/японскіх/кітайскіх/аўстралійскіх/расійскіх кампаній. За кошт розніцы рублёвых/доларавых ставак дадаткова дабаўляецца пара працэнтаў да даходнасці. Праз пакупку 1 акцыі ETF інвестар атрымлівае глабальную дыверсіфікацыю. ETF гандлюецца ў Расіі з вялікай дробнасцю акцый, што, безумоўна, з’яўляецца перавагай. Кошт акцыі стартуе ад $0,02. У FXRW ETF лічацца асноўнымі сектара па тыпе: прамысловага сектара/ IT/фінансавага/тавараў паўсядзённага попыту/аховы здароўя/сыравіны/тавараў працяглага спажывання. У партфель FXRW ETF уваходзяць акцыі APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Фэйсбука/Амазон/Таёты і інш. Парог уваходу мінімальны. Адну паперу FXRW можна набыць усяго за 1 рубель,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF – фонд, які быў заснаваны ў далёкім 1993 годзе. Менавіта з ім кіраўнікі партфелямі звыкла параўноўваюць уласныя вынікі, бо SPDR S&P 500 ETF з’яўляецца своеасаблівым эталонам. У выпадках, калі эфектыўнасць вышэй за індэкс, можна быць упэўненым у тым, што праца на працягу года выконвалася добра. Калі ніжэй, значыць, фундатару ёсць над чым задумацца. Капіталізацыя дадзенага фонду на рынку роўная 284 млрд долараў. Узровень даходнасці за апошнія пяць гадоў перавышае 70 працэнтаў. Памер гадавой камісіі за ўпраўленне складае 0.09%.

FXRL

Выкарыстанне аптымізаванай фізічнай рэплікацыі – немалаважная асаблівасць FXRL. Па шэрагу пазіцый з RTS дастатковы попыт/прапанова адсутнічаюць. Дзеянні FXRL з імі на біржы ўплывае на іх рынкавы кошт. Менавіта таму склад сістэматычна аптымізуюць: долі буйных эмітэнтаў павялічваюць, прыбіраючы пры гэтым нізкаліквідныя паперы. У партфель FXRL уваходзяць акцыі найбуйнейшых кампаній: Ашчадбанк / Газпром / Лукойл / Яндэкс / Раснафта / НОВАТЭК / Полюс / Магніт. Камісія фонду – 0, 9%. Дывідэнды фонд не плаціць, а рэінвесціруе, што садзейнічае павелічэнню кошту акцый.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF – фонд з еўрапейскімі каранямі. У склад партфеля ўваходзіць больш за 1000 акцый найбуйнейшых кампаній Еўропы, Аўстраліі, Амерыкі і Японіі. Звышнізкі каэфіцыент выдаткаў фонду з’яўляецца значнай перавагай па кошце ў параўнанні з большасцю яго канкурэнтаў. Кошт выдаткаў на кіраванне складае 0, 05%. Прыбытковасць за апошнія гады знаходзіцца ў межах 16,5-16,6 працэнта.

iShares MSCI USMV

USMV прапануе партфель акцый ЗША з мінімальнай валацільнасць. Індэкс фонду выкарыстоўвае алгарытм аптымізацыі для стварэння партфеля з мінімальнай дысперсіяй, які ўлічвае карэляцыю паміж акцыямі, а не проста змяшчае кошык акцый з нізкім аб’ёмам продажаў. Для стварэння інвестыцыйнага партфеля выкарыстоўваецца асноўная альтэрнатыва S&Р. У склад партфеля ўваходзяць акцыі кампаній з мінімальнай валацільнасць (напрыклад, PepsiCo / Merck u0026 Co). Падобны падыход забяспечвае зніжэнне росту/рэзкіх падзенняў каціровак. Дзякуючы гэтаму на выхадзе інвестар атрымлівае надзейны і даходны актыў.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) дазваляе фундатарам укладваць грашовыя сродкі ў акцыі кампаній ЗША, узровень прыбытковасці якіх знаходзіцца на высокім узроўні. Фонд быў заснаваны ў 2017 годзе. На сённяшні дзень JPMorgan US кіруе 273 актывамі на суму ў 135 мільёнаў долараў. Дывідэндная даходнасць роўная 1,15%, а выдаткі інвеставання складаюць 0,12%. Асноўная частка капіталу ўкладзена ў тэхналагічны сектар (прыблізна 30%). Таксама нядрэнна праінвесціравана сфера аховы здароўя (13,3 працэнта) і прамысловасці (11,7 працэнта). У склад інвестыцыйнага партфеля ўваходзяць акцыі такіх найбуйных кампаній, як Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Эмітэнты сканцэнтраваны на нарошчванні выручкі, на працягу доўгага перыяду / павышэнні рэнтабельнасці і аддачы ад інвесціравання.

Звярніце ўвагу! У апошнія гады фонд JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) вырас прыкладна на 12,5-13%, дасягнуўшы рэкорднага максімуму.

Як выбіраць фонды ETF на Маскоўскай біржы ў 2022 год – як інвеставаць, укласціся і не пралічыцца: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Набыццё ETF для ўласнага партфеля лічыцца разумнай інвестыцыйнай ідэяй. Падобныя фонды ўяўляюць сабой ужо гатовы дыверсіфікаваныя інструменты. Аднак падчас выбару ETF важна не памыліцца. Аддаўшы перавагу фондам, пералічаным вышэй, інвестар можа не сумнявацца, што грашовы ўклад не толькі не прападзе, але і дасць магчымасць атрымаць добры дадатковы даход.