ETF alapok az orosz piacon: az orosz befektető számára elérhető legjobb lista 2022-re. Az ETF-ek bősége gyakran zavaró. A kezdőknek meglehetősen nehéz kiválasztani a számukra megfelelő opciót, anélkül, hogy megértenék, milyen eszközök állnak a tőzsdén kereskedett alapok mögött, és milyen befektetési portfóliót alkotnak. Az alábbiakban megtalálja a legjobb ETF alapok leírását, amelyekbe az orosz befektetők számára megtérülő befektetés.
- ETF alapok: mi ez?
- Előfordulás története
- ETF alapok: az orosz piac helyzete
- Miért van olyan kevés ETF a MOEKS-en – milyen alapok érhetők el a moszkvai tőzsdén?
- ETF alapok: hogyan működnek
- A legjobb ETF-alapok értékelése egy orosz befektető számára 2022-ben
- Sberbank S&P 500 Index SBSP
- VTB Moszkvai Tőzsdeindex VTBX
- FXIT
- FinEx FXUS
- VTB – Likviditás
- FXRU
- Schwab US Small Cap ETF
- FinEx: US REIT UCITS ETF USD
- FXDE
- FinEx Orosz RTS Equity UCITS ETF
- FinEx FXRW ETF valutafedezeti globális részvények
- SPDR S&P 500 ETF
- FXRL
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF
- iShares MSCI USMV
- JPMorgan US Momentum Factor ETF
ETF alapok: mi ez?
Az ETF-eket tőzsdén kereskedett alapoknak nevezik, amelyekben az értékpapírokat bármely index/szektor/áru alapján gyűjtik. Az ETF-ekbe való befektetés a legegyszerűbb módja annak, hogy belépjen a nemzetközi tőzsdére. Az ilyen alapokba történő befektetéshez nincs szükség speciális ismeretekre.
ETF részvények vásárlásával a befektetők az indexben szereplő összes értékpapírba egyszerre fektethetnek be. Így
nő a diverzifikáció és csökkennek a kockázatok.
Az alap bezárása vagy az eszközök eladása esetén a befektető az alap eladáskor érvényes értékének arányos részét megkapja.
Előfordulás története
Az ETF-ek először 1989-ben jelentek meg a piacon. Az Egyesült Államokban csak 1993-ban váltak elérhetővé, míg az európai országokban csak 1999-ben lehetett ilyen alapokból részesedést vásárolni. 2015 utolsó hónapjaiban az ETF-ek több mint 1800 különböző terméket öleltek fel különböző piaci szektorokban/résekben/kereskedési stratégiákban. Ennek a léptéknek köszönhetően a befektetési alapok kezelőinek sikerült pénzt megtakarítaniuk, mivel a működési költségek nyereségesen csökkentek. 2019 decemberére az Egyesült Államokban kezelt vagyon elérte a 4,4 billió dollárt. Az ETF-ek a mai napig népszerűek.
ETF alapok: az orosz piac helyzete
Az elmúlt 20 évben az Orosz Föderáció kollektív befektetési piaca gyorsan megváltozott. Ha 1999-ben még csak befektetési alapok férhettek hozzá, akkor 2001 vége felé befektetési és részvénytársasági alapokra osztották. Kezdetben csak a
befektetési alapok (befektetési alapok) honosodtak meg a piacon, és csak 7 éve kezdtek széles körben elterjedni az ETF alapok. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm
Miért van olyan kevés ETF a MOEKS-en – milyen alapok érhetők el a moszkvai tőzsdén?
Elég sok ETF van a MOEX-en. A szakértők úgy vélik, hogy ez bizonyos hátrányoknak köszönhető. Egy tőzsdén kereskedett alapba történő befektetéssel a befektető nem teljesítheti felül a piacot, mert az indexbefektetések átlagos hozamra vannak tervezve.
A teljes lista a https://www.moex.com/msn/etf címen érhető el
Az ETF-ek fő százalékát a különböző részvényindexek (vezető/ágazati) szerkezetét megismétlő portfóliók adják. Azonban más alapokat is találhat, amelyek a származékos ügyletek összetett struktúráján alapulnak. Az ilyen alapok nem állnak magánbefektetők rendelkezésére. Az ilyen ETF-ekkel való kereskedés komoly kockázatokkal jár. Ugyanakkor a nyereség többszöröse lesz abban az esetben, ha a befektetőnek sikerült nem számolnia rosszul az árral.
ETF alapok: hogyan működnek
A megfogalmazott stratégia szerint az alap nagyszámú eszközt szerez saját portfóliójában. Ezt követően az ETF megkezdi saját részvényeinek kibocsátását. Vásárolhatja és eladhatja őket a tőzsdén. Egy alapon belül több mint 100 részvény lehet különböző tevékenységi területeken/résekben. Az egyes alapokhoz tartozó vállalatok részvényeit az index kiszámításának mértékében mutatják be. Az indexet elemzési célokra használjuk, hogy felmérjük, mely gazdasági ágazatok/vállalatok értéknövekednek. Éppen ezért a részvény árfolyamának növekedése nincs összefüggésben az index növekedésével.
A legjobb ETF-alapok értékelése egy orosz befektető számára 2022-ben
Az ETF-alapok régóta népszerűvé váltak a befektetési piacon, mivel az emberek minimális költségekkel fektethetnek be pénzt értékpapírokba, hogy hosszú távon profitot termeljenek.
Sberbank S&P 500 Index SBSP
Az S&P 500 Index egy olyan részvényindex, amely az 500 legnagyobb amerikai vállalatot tartalmazza a kosárban. A részvényes által kapott nyereség egy részét újra befektetik, amint az elérhetővé válik. Az alap befektetési portfóliójának szerkezete felülvizsgálatra kerül, ha a szolgáltató módosítja az index összetételét és számítási paramétereit, vagy ha szükséges. A befektetők dollárban/rubelben vásárolhatnak részvényeket. Egy részvény ára 1000 rubeltől kezdődik. Nem szabad megfeledkezni arról, hogy a rubel ETF-ek vásárlása a legjövedelmezőbb. A maximális éves jutalék nem haladja meg az 1,04%-ot. A befektetőnek díjat kell fizetnie:
- menedzsment – 0,8%;
- értéktár – 0,15%;
- egyéb ráfordítások – 0,05%.
Jegyzet! Az utolsó 2 költségtétel áfát nem tartalmaz, így a teljes költség 1,04%.
Abban az esetben, ha egy befektető 3 évnél hosszabb ideig birtokol részvényeket, mentesül az adófizetés alól (évenként 3 millióval).
VTB Moszkvai Tőzsdeindex VTBX
A VTB “Moszkvai Tőzsde Index” A VTBX egy tőzsdén kereskedett befektetési alap, amely a moszkvai tőzsdén (Moszkvai tőzsdén) kereskedik, és a moszkvai tőzsdeindexen szereplő vállalatok részvényeibe fektet be. VTB Moszkvai Tőzsdeindex A VTBX törzsrészvényekbe/elsőbbségi részvényekbe, valamint
a moszkvai tőzsdeindexben szereplő részvények letéti jegyeibe fektet be. A kapott osztalékot újra befektetik. Az alapok befektetési jegyeinek vásárlása lehetővé teszi a befektetők számára, hogy alacsony költséggel fektessenek be diverzifikált részvényportfólióba. A VTB Moscow Exchange Index VTBX teljes költsége és jutaléka nem haladja meg az évi 0,69%-ot. Az alkalmazáson keresztül történő vásárláskor nem kell közvetítői jutalékot fizetnie.
FXIT
Az FXIT az egyik legdrágább alapnak számít, amely magában foglalja a legnagyobb IT-cégek részvényeit is. A befektetők aktívan részt vehetnek a legnépszerűbb high-tech cégek részvényeinek növekedésében: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, stb. Az FXIT portfólió több mint 80 kibocsátót foglal magában, amely biztosítja az eszközök diverzifikációját, ill. csökkenti a kockázatokat. Az alapkezelési díjak alacsonyak.
Jegyzet! A részvényekbe történő befektetések gyakran „megereszkednek”. A hosszú időszakok átlagos éves jövedelmi szintje emelkedésekből/csökkenésekből tevődik össze.
A kapott osztalékot újra befektetik. Ha a felhasználók
egy orosz bróker szolgáltatásait igénybe véve adják el az alap részvényeit , az egyéni befektető személyi jövedelemadót (a vételár és az eladási ár közötti különbség 13%-a) köteles fizetni. Amíg a részvényeket nem értékesítik, az adót nem vonják vissza. Ha szeretné elkerülni az értékesítéskor az adófizetést, az IIA-n ( egyéni befektetési számla) vásárolhat FXIT részvényeket
. Ebben az esetben adókedvezmény biztosított.
FinEx FXUS
A FinEx FXUS az egyik legjobb ETF. A portfólió az amerikai cégek több mint 85%-át tartalmazza: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Ennek az alapnak a mögöttes indexe a Solactive AG. A befektetők bármikor eladhatnak egy részvényt, és a bevétellel együtt kivehetik a befektetett pénzeszközöket. A belépési küszöb alacsony. Vannak adókedvezmények:
- IIS levonások;
- hosszú távú birtoklási juttatás.
Tájékoztatásul! Az ügylet megkötése után a pénzeszközök terhelésre kerülnek a számláról, és a részesedés jóváírásra kerül az új befektetőnél.
VTB – Likviditás
VTB – Likviditás – az alapok rövid távú elhelyezésére és likviditáskezelésére szolgáló alap. A befektetők 24 órát meghaladó időtartamra helyezhetnek el pénzt. Napi nyereség felhalmozása. A VTB lefelé mutató kockázatokkal néz szembe – a likviditás minimális. Az alap eszközeit pénzpiaci eszközökben helyezik el. Az éves kezelési díj nem haladja meg a 0,49%-ot. A befektető fizet:
- alapkezelő társaság díjazása – 0,21%;
- értéktár – 0,18%;
- egyéb ráfordítások – 0,1%.
- napon belüli likviditás (minimális feláras alap vételi/eladási lehetőségének rendelkezésre állása);
- a legnagyobb bankintézetek lekötött betéteivel összehasonlítható potenciális jövedelmezőség;
- minimális lejtmeneti kockázat.
Érdekes tudni! Az alap átlagos havi hozama +0,28%.
FXRU
A FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) az EMRUS orosz vállalati eurókötvény-indexre (Bloomberg Barclays) összpontosító keresett alapnak számít. A befektetések megbízhatóan védettek a rubel leértékelésével szemben. Osztalékfizetés nem biztosított. A befektetők a kapott bevételt tőkésíteni tudják. A nyereség újrabefektetése segít növelni a befektetés megtérülését. Az ETF alap rubelben forog a moszkvai tőzsdén. A moszkvai tőzsdéhez hozzáférést biztosító brókerszámla megnyitása előtt gondoskodni kell. A számla megnyitása után keresse meg az ETF-et a bróker mobilalkalmazásában/számítógépes termináljában. Ezt követően lehet részt venni az értékesítésben és a vásárlásban. Az FXRU ET előnyei a következők:
- elfogadható jutalékszint, amely 0,5%;
- kényelmes hozzáférés és minimális belépési küszöb;
- kifogástalan üzleti hírnév;
- adókedvezmények, amelyeket a mesterséges intelligencia befektetésekhez történő használatakor biztosítanak;
- átlátható együttműködési rendszer;
- a befektetési biztonság és a likviditás kombinációja.
Tájékoztatásul! Az eurókötvény ETF-eket tömegesen vásárolhatják a befektetők az alacsony belépési küszöb miatt.
Schwab US Small Cap ETF
A Schwab US Small-Cap ETF egyszerű, hatékony és rendkívül diverzifikált módja a kis kapitalizációjú részvényekbe történő befektetésnek. Az alap portfóliója több mint 1700 kis/közepes kapitalizációjú társaság részvényét tartalmazza. Ne felejtse el, hogy az alap részvényei az Egyesült Államok hazai gazdaságához kötődnek. A Schwab US Small-Cap ETF olcsó, ami jelentős előnynek számít. Az osztalékhozam 1,2%, a költségek összege pedig nem haladja meg a 0,04%-ot.
FinEx: US REIT UCITS ETF USD
A FinEx US REIT UCITS ETF USD egy népszerű alap, amely magas szintű diverzifikációt (a befektetések nem függnek a gazdaság egyes ágazatainak helyzetétől) és likviditást biztosít. A befektetőknek lehetőségük van gyorsan vásárolni/eladni eszközöket, miközben adót takarítanak meg. Az alap fenntartási díja 0,6%. A FinEx: US REIT UCITS ETF USD erősségei a következők:
- magas likviditás;
- adóhatékonyság;
- magas diverzifikáció;
- nincs kezelési költség.
Jegyzet! Az osztalékot a FinEx US REIT UCITS ETF USD-be fektetik vissza. Ennek köszönhetően a befektető megszabadul az önálló adóbevallási kötelezettségtől.
FXDE
Az FXDE ETF egy olyan alap, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy nyereségesen fektessenek be német részvényekbe és a vezető európai gazdaságba. A portfólió a legnagyobb cégek részvényeit tartalmazza: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW és mások Az index Európa legnagyobb részvénypiacának 85%-át fedi le. Az FXDE fő pénzneme az euró. A rubel leértékelődése esetén a befektető automatikusan részesül a kamatkülönbözetből. A szelektív fogyasztási cikkeket gyártó cégek birtokolják az FXDE legnagyobb részesedését. Az üzemanyagipar teljesen hiányzik.
Tájékoztatásul! A társaságok részvényei után kapott osztalékot újra befektetik.
FinEx Orosz RTS Equity UCITS ETF
A FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF a leginkább hazafias befektetési portfólió, amely főleg orosz részvényekből áll. A befektetők a legnagyobb cégek részvényeibe fektethetnek be, mint például a Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft stb. A FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF jelentős előnyei: alacsony jutalék, magas osztalékhozam és alacsony belépési küszöb . Az RTS Equity UCITS az RTS index részvényeibe fektet be, megismételve annak összetételét és szerkezetét. Érdemes azonban emlékezni arra, hogy az árajánlatokat dollárban számolják, nem rubelben. A részvények után kapott osztalékot újra befektetik.
FinEx FXRW ETF valutafedezeti globális részvények
Az FXRW ETF a globális értékpapírpiacon keresett innovatív devizafedezeti alapnak számít. Az FXRW ETF portfóliója amerikai/német/japán/kínai/ausztrál/orosz részvényeket tartalmaz. A rubel/dollár árfolyamok különbsége miatt a hozamhoz még pár százalék is hozzáadódik. 1 ETF részvény megvásárlásával a befektető globális diverzifikációban részesül. Az ETF-et Oroszországban nagy részesedéssel keresik, ami mindenképpen előny. A részvény árfolyama 0,02 dollárról indul. Az FXRW-ben az ETF-ek típusuk szerint főbb szektoroknak számítanak: Ipari / IT / Pénzügyi / FMCG / Egészségügyi / Árucikk / Tartós cikkek. Az FXRW ETF portfóliója az APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota és mások részvényeit tartalmazza.A belépési küszöb minimális. Egy FXRW papír mindössze 1 rubelért vásárolható meg,amely a kis tőkével rendelkező befektetők számára is megfizethetővé teszi az ilyen befektetéseket.
SPDR S&P 500 ETF
Az SPDR S&P 500 ETF egy 1993-ban alapított alap. A portfóliómenedzserek vele szokták összehasonlítani saját eredményeiket, mert az SPDR S&P 500 ETF egyfajta benchmark. Azokban az esetekben, amikor a teljesítmény meghaladja az indexet, biztos lehet benne, hogy az év során végzett munka jól sikerült. Ha alacsonyabb, akkor a befektetőnek van min gondolkodnia. Az alap piaci kapitalizációja 284 milliárd dollár. Az elmúlt öt év megtérülési rátája meghaladja a 70%-ot. Az éves kezelési díj 0,09%.
FXRL
Az optimalizált fizikai replikáció használata az FXRL fontos jellemzője. Az RTS számos pozíciójában nincs elegendő kínálat/kereslet. Amit az FXRL csinál velük a tőzsdén, az befolyásolja a piaci értéküket. Éppen ezért szisztematikusan optimalizálják az összetételt: a nagy kibocsátók részvényeit növelik, miközben kivonják az alacsony likviditású értékpapírokat. Az FXRL portfólió a legnagyobb cégek részvényeit tartalmazza: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Alap jutalék – 0,9%. Az alap nem osztalékot fizet, hanem újra befektet, ami hozzájárul a részvények értékének növekedéséhez.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF
A Vanguard FTSE Developed Markets ETF európai gyökerű alap. A portfólió Európa, Ausztrália, Amerika és Japán legnagyobb vállalatainak több mint 1000 részvényét tartalmazza. Az alap rendkívül alacsony költséghányada jelentős költségelőnyt jelent a legtöbb versenytársához képest. A kezelési költségek költsége 0,05%. A hozam az elmúlt években 16,5-16,6% között mozog.
iShares MSCI USMV
Az USMV minimális volatilitású amerikai részvényekből álló portfóliót kínál. Az alapindex egy optimalizálási algoritmust használ, hogy minimális szórású portfóliót hozzon létre, amely figyelembe veszi a részvények közötti korrelációt, ahelyett, hogy csak alacsony eladási értékű részvényeket tartalmazna. A befektetési portfólió létrehozásához az S&P fő alternatíváját használják. A portfólió minimális volatilitású vállalatok részvényeit tartalmazza (például PepsiCo/Merck & Co). Ez a megközelítés csökkenti a jegyzések növekedését/éles esését. Ennek köszönhetően a befektető megbízható és jövedelmező eszközt kap a kilépéskor.
JPMorgan US Momentum Factor ETF
A JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) lehetővé teszi a befektetők számára, hogy magas hozamú amerikai részvényekbe fektessenek be. Az alapítvány 2017-ben alakult. A JPMorgan US eddig 273 vagyont kezel 135 millió dollár értékben. Az osztalékhozam 1,15%, a befektetés költsége 0,12%. A tőke nagy részét a technológiai szektorba fektetik be (kb. 30%). Az egészségügy (13,3%) és az ipar (11,7%) is jól fektettek be. A befektetési portfólió olyan nagyvállalatok részvényeit tartalmazza, mint az Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. A kibocsátók a bevétel növelésére összpontosítanak, hosszú távon / a jövedelmezőség és a befektetés megtérülésének növelésére.
Jegyzet! Az elmúlt években a JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) mintegy 12,5-13%-ot erősödött, és minden idők csúcsát érte el.
Hogyan válasszunk ETF-eket a moszkvai tőzsdén 2022-ben – hogyan fektess be, fektess be és ne veszíts: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Az ETF-ek beszerzése saját portfóliójához okos befektetési ötletnek számít. Az ilyen alapok kész diverzifikált eszközök. Az ETF kiválasztási folyamatában azonban fontos, hogy ne tévedjünk. A fent felsorolt alapok előnyben részesítésével a befektető biztos lehet abban, hogy a készpénzes befizetés nemcsak nem vész el, hanem jó kiegészítő bevételhez is hozzájuthat.
