Рейтинг на най-добрите ETF фондове за руски инвеститор за 2024 г

ETF фондове на руския пазар: списък с най-добрите за руския инвеститор, налични за 2022 г. Изобилието от ETF често е объркващо. За начинаещите е доста трудно да изберат опцията, която им подхожда, без да разбират какви инструменти са в основата на борсово търгуваните фондове и съставят инвестиционен портфейл. По-долу можете да намерите описание на най-добрите ETF фондове, в които е изгодно да инвестират руски инвеститори.

ETF фондове: какво е това

ETF се наричат ​​борсово търгувани фондове, в които ценните книжа се събират въз основа на всякакви индекси/сектори/стоки. Инвестирането в ETF е най-лесният начин да получите достъп до международния фондов пазар. Не са необходими специални познания за инвестиране в тези фондове.

Чрез закупуване на акции в ETF, инвеститорите могат да инвестират във всички ценни книжа, включени в индекса, наведнъж. По този начин
диверсификацията се увеличава и рисковете се намаляват.

Ако фондът бъде закрит или активите бъдат продадени, инвеститорът ще получи пропорционална част от тяхната стойност към момента на продажбата от фонда.

История на възникване

ETF за първи път се появяват на пазара през 1989 г. В САЩ те станаха достъпни едва през 1993 г., докато в европейските страни беше възможно да се закупят дялове в такива фондове едва през 1999 г. През последните месеци на 2015 г. ETFs обхващат над 1800 различни продукта в различни пазарни сектори/ниши/стратегии за търговия. Благодарение на този мащаб мениджърите на инвестиционни фондове успяха да спестят пари, тъй като оперативните разходи бяха изгодно намалени. До декември 2019 г. управляваните активи в САЩ достигнаха 4,4 трилиона долара. И до днес ETF остават популярни.

ETF фондове: състоянието на руския пазар

През последните 20 години пазарът на колективни инвестиции в Руската федерация се промени бързо. Ако през 1999 г. достъп до него имаха само инвестиционни фондове, то към края на 2001 г. имаше разделение на взаимни и акционерни фондове. Първоначално на пазара се наложиха само
взаимни фондове (взаимни фондове), а едва преди 7 години ETF фондовете започнаха да набират широка популярност. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Защо има толкова малко ETF на MOEKS – какви средства има на Московската борса?

Има доста ETF на MOEX. Експертите смятат, че това се дължи на определени недостатъци. Като инвестира в борсово търгуван фонд, инвеститорът не може да надмине пазара, тъй като инвестирането в индекс е предназначено за средна възвръщаемост.

Пълният списък е достъпен на https://www.moex.com/msn/etf

Основният процент ETF е представен от портфейли, които повтарят структурата на различни борсови индекси (водещи/секторни). Можете обаче да намерите и други фондове, базирани на сложни структури от деривати. Такива средства не са достъпни за частни инвеститори. Търговията с такъв ETF крие сериозни рискове. В същото време печалбата в случай, че инвеститорът е успял да не сгреши с цената, ще бъде няколко пъти по-висока.

ETF фондове: как работят

Съгласно посочената стратегия, фондът придобива голям брой активи в собствения си портфейл. След това ETF започва да издава собствени акции. Можете да ги купувате и продавате на борсата. В рамките на един фонд може да има повече от 100 акции в различни сфери на дейност/ниши. Дяловете на компаниите във всеки фонд са представени в размера, в който е изчислен индексът. Индексът се използва за аналитични цели, за да може да се оцени кои сектори на икономиката/компаниите растат в стойност. Ето защо ръстът на цената на акциите не е свързан с ръста на индекса.

Рейтинг на най-добрите ETF фондове за руски инвеститор към 2022 г

ETF фондовете отдавна придобиха популярност на инвестиционния пазар, поради факта, че хората могат да инвестират пари в ценни книжа с минимални разходи, за да реализират печалба в дългосрочен план.

Sberbank S&P 500 индекс SBSP

S&P 500 Index е борсов индекс, който включва 500-те най-големи американски компании в кошницата. Част от печалбата, получена от акционера, се реинвестира, когато стане налична. Структурата на инвестиционния портфейл на фонда се преразглежда, когато доставчикът промени състава на индекса и неговите параметри за изчисляване или при необходимост. Инвеститорите могат да купуват акции в долари/рубли. Цената на една акция започва от 1000 рубли. Трябва да се има предвид, че покупката на ETF в рубли се счита за най-изгодна. Максималната годишна комисионна не надвишава 1,04%. Инвеститорът трябва да заплати такса за:

• управление – 0,8 %;
• депозитар – 0,15 %;
• други разходи – 0,05 %.

Забележка! Последните 2 позиции на разходите не включват ДДС, така че общата цена е 1,04%.

В случаите, когато инвеститор притежава акции повече от 3 години, той се освобождава от данъци (с 3 милиона за всяка година).

VTB Московски борсов индекс VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX е борсово търгуван инвестиционен фонд, който търгува на Московската борса (Moscow Exchange) и инвестира в акции на компании от Московския борсов индекс. Индекс на Московската борса на VTB VTBX инвестира в обикновени/привилегировани акции, както и в
депозитарни разписки за акции, включени в индекса на Московската борса. Получените дивиденти се реинвестират. Закупуването на фондови дялове позволява на инвеститорите да инвестират в диверсифицирано портфолио от акции на ниска цена. Общата цена и комисионна на VTB Moscow Exchange Index VTBX не надвишава 0,69% годишно. Когато правите покупки през приложението, не е необходимо да плащате брокерска комисионна.

FXIT

FXIT се счита за един от най-скъпите фондове, който включва акции на най-големите ИТ фирми. Инвеститорите могат да участват активно в ръста на акциите на най-популярните високотехнологични компании: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle и др. Портфолиото на FXIT включва повече от 80 емитента, което осигурява диверсификация на активите и намалява рисковете. Таксите за управление на фонда са ниски.

Забележка! Инвестициите в акции често “провисват”. Средното годишно ниво на дохода за дълги периоди ще бъде съставено от възходи / спадове.

Получените дивиденти се реинвестират. Ако потребителите продават акции на фонда, използвайки услугите на
руски брокер , индивидуалният инвеститор ще бъде обложен с данък върху доходите на физическите лица (13% от разликата между покупната цена и продажната цена). До продажбата на дяловете данъкът няма да бъде удържан. Ако искате да избегнете плащането на данъци по време на продажбата, можете да закупите акции на FXIT на IIA
( индивидуална инвестиционна сметка). В този случай се предоставя данъчно приспадане.

FinEx FXUS

FinEx FXUS е един от най-добрите ETF на пазара. Портфолиото включва повече от 85% от американските компании: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG е основният индекс за този фонд. Инвеститорите могат да продадат дял по всяко време и да изтеглят инвестираните средства заедно с приходите. Прагът за влизане е нисък. Има данъчни облекчения:

• IIS удръжки;
• обезщетение за дългосрочно владение.

За да получите достъп до транзакции, трябва да се регистрирате в мобилното приложение. След това откриват брокерска сметка и превеждат необходимата сума за закупуване на акции. Чрез формата за търсене те намират партиди с тикер FXUS. След като избере подходящ вариант от списъка, инвеститорът подава поръчка за покупка.

Забележка! След приключване на сделката средствата ще бъдат дебитирани от сметката, а дялът ще бъде кредитиран на новия инвеститор.

VTB – Ликвидност

VTB – Liquidity – фонд, предназначен за краткосрочно пласиране на средства и управление на ликвидността. Инвеститорите могат да поставят пари за период над 24 часа. Начисляване на печалба ежедневно. VTB е изправена пред рискове от спад – Ликвидността е минимална. Активите на фонда са поставени в инструменти на паричния пазар. Годишната такса за управление не надвишава 0,49%. Инвеститорът заплаща:

• възнаграждение на управляващо дружество – 0,21 %;
• депозитар – 0,18 %;
• други разходи – 0,1 %.

Силните страни на VTB ETF – Liquidity включват:

• ликвидност в рамките на деня (наличие на възможност за покупка / продажба на фонд с минимален спред);
• потенциална доходност, сравнима със срочните депозити на най-големите банкови институции;
• минимален риск от спад.

Интересно да се знае! Средната месечна доходност на фонда е +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) се счита за търсен фонд, фокусиран върху индекса на руските корпоративни еврооблигации EMRUS (Bloomberg Barclays). Инвестициите са надеждно защитени от обезценяване на рублата. Изплащането на дивиденти не е предвидено. Инвеститорите могат да капитализират получения доход. Реинвестирането на печалбата помага да се увеличи възвръщаемостта на инвестицията. ETF фондът се търгува на Московската борса в рубли. Необходимо е предварително да се погрижите за откриването на брокерска сметка, която осигурява достъп до Московската борса. След като акаунтът е отворен, намерете ETF по тикер в мобилното приложение/компютърния терминал на брокера. След това можете да се занимавате с продажби и покупки. Предимствата на FXRU ET включват:

• приемливо ниво на комисионна, което е 0,5%;
• наличие на удобен достъп и минимален праг за влизане;
• безупречна бизнес репутация;
• данъчни преференции, които ще се предоставят при използване на AI за инвестиции;
• прозрачна схема на сътрудничество;
• комбинация от инвестиционна сигурност и ликвидност.

Забележка! ETF за еврооблигации могат да бъдат масово закупени от инвеститори поради ниския входен праг.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF се счита за прост, ефективен и силно диверсифициран начин за инвестиране в акции с малка капитализация. Портфолиото на фонда включва над 1700 акции на компании с малка/средна капитализация. Не забравяйте, че акциите на фонда са обвързани с вътрешната икономика на САЩ. Schwab US Small-Cap ETF е евтин, което се счита за значително предимство. Дивидентната доходност е 1,2%, а размерът на разходите не надвишава 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD е популярен фонд, който осигурява високо ниво на диверсификация (инвестициите няма да зависят от състоянието на нещата в отделните сектори на икономиката) и ликвидност. Инвеститорите имат възможност бързо да купуват / продават активи, като същевременно спестяват данъци. Таксата за поддръжка на фонда е 0,6%. Силните страни на FinEx: US REIT UCITS ETF USD включват:

• висока ликвидност;
• данъчна ефективност;
• висока диверсификация;
• няма разходи за управление.

Забележка! Дивидентите се реинвестират във FinEx US REIT UCITS ETF USD. Благодарение на това инвеститорът се освобождава от необходимостта сам да подава данъчна декларация.

FXDE

FXDE ETF е фонд, който позволява на инвеститорите да инвестират изгодно в германски акции и водещата европейска икономика. Портфолиото включва акции на най-големите компании: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW и др.. Индексът обхваща 85% от най-големия борсов пазар в Европа. Основната валута на FXDE е еврото. В случай на девалвация на рублата, инвеститорът автоматично ще се възползва от разликата в курсовете. Компаниите за селективни потребителски стоки държат най-големия дял от FXDE. Горивната промишленост напълно липсва.

Забележка! Получените дивиденти от акции на компании се реинвестират.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF се счита за най-патриотичния инвестиционен портфейл, който се състои основно от руски акции. Инвеститорите могат да инвестират в акции на най-големите компании като: Газпром/Лукойл/Сбербанк/ВТБ/Сургутнефтегаз/НОВАТЕК/Магнит/Роснефт и др. Счита се, че FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF има значителни предимства: ниска комисионна, висока дивидентна доходност и нисък входен праг. RTS Equity UCITS инвестира в акции от индекса RTS, повтаряйки неговия състав и структура. Въпреки това си струва да запомните, че котировките се изчисляват в долари, а не в рубли. Получените дивиденти от акции се реинвестират.

FinEx FXRW ETF Глобални акции за хеджиране на валута

FXRW ETF се счита за търсен иновативен валутен хедж фонд на световния пазар на ценни книжа. Портфолиото на FXRW ETF включва американски/немски/японски/китайски/австралийски/руски акции. Поради разликата в курса рубла / долар, няколко процента се добавят допълнително към доходността. Чрез закупуването на 1 акция от ETF, инвеститорът получава глобална диверсификация. ETF се търгува в Русия с голяма част от акциите, което определено е предимство. Цената на акциите започва от $0,02. В FXRW ETF се считат за основни сектори по тип: Индустриален / ИТ / Финансов / Бързооборотни стоки / Здравеопазване / Стоки / Стоки за дълготрайна употреба. Портфолиото на FXRW ETF включва акции на APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota и др. Прагът за влизане е минимален. Една хартия FXRW може да бъде закупена само за 1 рубла,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF е фонд, основан през 1993 г. Именно с него портфолио мениджърите обичайно сравняват собствените си резултати, защото SPDR S&P 500 ETF е един вид бенчмарк. В случаите, когато изпълнението е над индекса, можем да сме сигурни, че работата през годината е била извършена добре. Ако е по-ниска, тогава инвеститорът има за какво да мисли. Пазарната капитализация на този фонд е 284 милиарда долара. Възвръщаемостта за последните пет години надхвърля 70%. Годишната такса за управление е 0,09%.

FXRL

Използването на оптимизирана физическа репликация е важна характеристика на FXRL. За редица позиции от RTS няма достатъчно търсене/предлагане. Това, което FXRL прави с тях на борсата, влияе върху тяхната пазарна стойност. Ето защо съставът се оптимизира системно: акциите на големите емитенти се увеличават, като същевременно се премахват нисколиквидните ценни книжа. Портфолиото на FXRL включва акции на най-големите компании: Сбербанк/Газпром/Лукойл/Яндекс/Роснефт/НОВАТЕК/Полюс/Магнит. Комисионна на фонда – 0,9%. Фондът не изплаща дивиденти, а реинвестира, което допринася за увеличаване на стойността на акциите.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF е фонд с европейски корени. Портфолиото включва повече от 1000 акции на най-големите компании в Европа, Австралия, Америка и Япония. Изключително ниското съотношение на разходите на фонда е значително предимство в разходите пред повечето от неговите конкуренти. Цената на разходите за управление е 0,05%. Доходността през последните години е от порядъка на 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV предлага портфейл от американски акции с минимална волатилност. Индексът на фонда използва алгоритъм за оптимизация, за да създаде портфейл с минимална вариация, който отчита корелацията между акциите, вместо просто да съдържа кошница от нископродаваеми акции. За създаване на инвестиционен портфейл се използва основната алтернатива на S&P. Портфолиото включва акции на компании с минимална волатилност (например PepsiCo/ Merck & Co). Този подход осигурява намаляване на растежа / резки спадове на котировките. Благодарение на това инвеститорът получава надежден и печеливш актив на изхода.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) позволява на инвеститорите да инвестират във високодоходни американски акции. Фондацията е основана през 2017 г. Към днешна дата JPMorgan US управлява 273 актива на стойност 135 милиона долара. Дивидентната доходност е 1,15%, а цената на инвестицията е 0,12%. По-голямата част от капитала е инвестиран в технологичния сектор (приблизително 30%). Секторът на здравеопазването (13,3%) и индустрията (11,7%) също са добре инвестирани. Инвестиционният портфейл включва акции на големи компании като Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Емитентите се фокусират върху увеличаване на приходите в дългосрочен план / увеличаване на доходността и възвръщаемостта на инвестициите.

Забележка! През последните години JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) спечели около 12,5-13%, за да достигне най-високото си ниво за всички времена.

Как да изберем ETF на Московската борса през 2022 г. – как да инвестираме, инвестираме и да не губим: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Придобиването на ETF за собствен портфейл се счита за интелигентна инвестиционна идея. Такива фондове са готови диверсифицирани инструменти. В процеса на подбор на ETF обаче е важно да не правите грешка. Давайки предпочитание на изброените по-горе средства, инвеститорът може да бъде сигурен, че паричният депозит не само няма да бъде загубен, но и ще ви позволи да получите добър допълнителен доход.