Former och typer av investeringar: klassificering, val av instrument, real direktinvestering, finansiell portfölj, spekulativ, val av investeringsinstrument. Under frekventa krisperioder ställs vanliga människor inför brist och värdeminskning av pengar, förlust av ett fåtal inkomstkällor och en snabb tvättning av sparande, om några. Och människor som medvetet bildar sin inkomst från flera källor ställs inför nollställningen av några av dem. Proffs bevakar alltid, och särskilt under en kris, marknaden kontinuerligt och flexibelt, förutsäger och väljer effektiva sätt att investera och ackumulera intäkter baserat på en bred analys.

Essens och mekanismer, investeringsförutsättningar

Investeringar anses vara investeringar av kontanter, värdepapper, egendom, egendom och andra rättigheter i företags- och affärsobjekt för att erhålla inkomst eller utdelning. Investeringsmålen är:

1. Skapande av en andra lön eller pension, tilläggs- och basinkomst för livet, familjen och resor.
2. Säkra inkomster och sparande från inflation och finansiella risker.
3. Korrekt penninghantering för att skapa kapital och gå in i ett tillstånd av ekonomisk frihet.

Nivån på dagens inkomst av befolkningen återspeglas på bilden:
De viktigaste förutsättningarna för säkra investeringar är processerna med konstant årlig inflation (depreciering av pengar), dess kraftiga hopp in i kriser och regelbundna marknadsfluktuationer mellan olika finansieringsområden, med motsvarande ekonomiska risker. Till exempel priser för vissa kategorier av varor i Ryssland för första halvåret 2022 ökade med 30-40%. Inflationen i USA nådde 8,6 % – ett rekord för de senaste 40 åren. En ökning av arbetslösheten och bankskulder tillkommer – mer än en biljon rubel av förfallna skulder från ryssar till banker. Det är under sådana perioder som behovet av att komma på vad man ska göra med sina pengar och olika tillgångar är extra akut. Individers och företags tillgångar inkluderar deras egen värdefulla egendom och kontanter i olika former: hus och lägenheter, fordon och utrustning, materiella resurser och ädelmetaller, banktillgodohavanden, olika upphovsrätter och patent. Investerares uppgift i en kris är att skapa tillgångar som täcker inflationen. Typerna av effektiva investeringstillgångar inkluderar:

• Aktier och obligationer i pålitliga företag. Aktiemarknad.
• Fastighet.
• Ädelmetaller. Först och främst guld.
• Kryptovalutor.
• Företagsinvesteringar.
• Investera i din utbildning: att få färdigheter och förmågor som genererar inkomst.
• Börs och aktiehandel.

Investeringar är investeringar och tillgångar som hjälper till att skydda fonder och få ytterligare inkomster. Då blir krisen en resurs och en möjlighet att hjälpa till att generera inkomster och utdelningar. Ett sätt att multiplicera dina tillgångar, inte ett problem. Det är viktigt inte bara hur och var du ska investera korrekt, utan också hur du effektivt hanterar ditt kapital.

Investeringskapital är materiella, intellektuella och finansiella medel. I klassisk mening är kapital alla materiella värden, inklusive produktionsmedlen. I investeringsförståelsen är medlen för att producera varor investeringsinstrument.

För effektiv kapitalförvaltning är frågan om finansiell kompetens akut. Genom att veta om investeringars lönsamhet, utan att förstå dem kompetent, hamnar många i bedrägliga system och finansiella pyramider, där nyckelordet alltid är ”investering”. Under året ”gav” ryssarna 13,5 miljarder rubel till finansiella bedragare. Den nuvarande situationen med valutor spelar till förmån för läskunnighet och analys av ekonomiska situationer. Den decennier gamla strategin att ”sitta på dollar och euro” har upphört att fungera, dessa investeringar har sjunkit flera gånger på två månader. Till skillnad från president Biden, som förutspådde priset på en dollar för tvåhundra rubel, kallar den amerikanske investeringsmiljardären Ray Dalio kassaskräp och rekommenderar inte att spara pengar i kontanter, särskilt i kristider. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Klassificeringar av investeringstyper

Det finns flera teoretiska klassificeringar av investeringstyper. Efter kategori av investeringsobjekt är:

1. Verkliga långsiktiga direktinvesteringar av materiella och immateriella tillgångar i form av fast kapital och rörelsekapital, samt immateriella rättigheter. Det är så företagens anläggningstillgångar skapas. De syftar till att utöka, förbättra och uppdatera produktionen med uppskjutna vinster.
2. Finansiella portföljinvesteringar leder till direkta inkomster. Det är investeringar i form av terminer och värdepapper, i form av aktier, obligationer och skuldförbindelser. Även investeringar i företag, finansiella projekt och leasing. Intäkterna från sådana investeringsobjekt utgörs av regelbundna utdelningar och prishöjningar vid försäljning av dem.
3. Spekulativa – investeringar i valutor och typer av ädelmetaller.

Beroende på hur investerare deltar i processerna särskiljs även direkta och indirekta:

• Investerarens direkta deltagande i valet av objektet, bidrag till dess auktoriserade kapital och deltagande i förvaltningen av investeringsobjektet.
• Indirekt deltagande i investeringar genom mellanhänder – investeringsfonder, mäklare, finansiella konsulter.

Viktigt är klassificeringen av investeringar enligt investeringsvillkoren för tillgångar:

• Långsiktiga investeringar som varar mer än fem år.
• Medellångfristig inlåning från ett till fem år.
• Kortfristiga investeringar för en period på mindre än ett år.

En annan viktig indikator på investeringar är nivån på deras inkomst:

• Investeringar anses vara mycket lönsamma, vars intäkter överstiger den genomsnittliga avkastningen på investeringsmarknaden.
• Genomsnittlig avkastning är investeringar som är jämförbara med den genomsnittliga avkastningen på investeringar på marknaden.
• Lågavkastande investeringar är investeringar som bringar intäkter under marknaden.
• Ideella investeringar utan planerad vinst inkluderar sociala, miljö- och välgörenhetsprogram.

En viktig definition av en investering för en investerare är att kategorisera dem efter deras investeringsrisk:

• Riskfri investering med 100 % garanterad inkomst. Dessa inkluderar inlåning i statliga banker och statsobligationer.
• Lågriskinvesteringar är de vars risk för förlust är lägre än marknadsgenomsnittet .
• Medelriskinvesteringar är sådana som är jämförbara i risk med andra på marknaden.
• Högriskinvesteringar är de vars riskgrad är en multipel av den genomsnittliga marknadsrisken. Dessa inkluderar investeringar i spekulativa projekt med högsta möjliga inkomst.

En lika viktig egenskap hos en investering är dess likviditet:

• En mycket likvid investering har instrument som enkelt och snabbt kan omvandlas till kontanter utan förlust i marknadspris.
• Med medelstor likvid investering avses objekt som kan konverteras från 30 dagar till sex månader utan betydande prisförlust.
• En investering med låg likviditet kan omvandlas till kontanter på mindre än sex månader. Vanligtvis är dessa föga kända eller oavslutade föremål.
• En illikvid investering är en investering som inte är konvertibel på egen hand, utan endast som en del av ett gemensamt objekt.

Enligt metoden för att använda de investerade tillgångarna kan en investering vara:

• Den primära investeringen är en nyinvestering av tillgångar.
• Återinvestering är den upprepade investeringen av tillgångar som erhållits från inkomsten från den ursprungliga investeringen. Med kompetent återinvestering uppnår investerare en multipel ökning av inkomsten på kort tid.
• Desinvestering är utvinning av tidigare placerade investeringar, utan att återanvända dem.

Investeringar är enligt ägarformen privata från företag och privatpersoner samt statliga samt blandade av dessa två former. Samma former kan vara utländska, och investeringar av flera stater kallas gemensamma. Det finns en separat typ av investering – en livränta, vars inkomst är planerad för enhetliga tidsintervall. Exempel är försäkringar och pensionsfonder. De flesta av dessa klassificeringar används för terminologi och egenskaper när man överväger investeringsportföljer – en uppsättning investerarinstrument och typer av investeringar som täcker olika ekonomiska sfärer eller affärssektorer.

Investeringsformer

Befintliga former är olika uttryck för typer av investeringar. Till exempel speglar de intressen och motiv för investeringar:

• Mercantila blanketter anses vara inlåning för maximal vinst, utan sociala och andra aspekter.
• Sociala investeringar är icke -kommersiella.
• Tillhörande investeringar eftersträvar investerarnas strategiska mål.

De materiella formerna av investeringskapital klassificeras också:

• Formens monetära uttryck i banktillgodohavanden och värdepapper.
• Materiella former inkluderar typer av fasta och lösa tillgångar.
• Former av egendom och immateriella rättigheter :
  • Immateriella rättigheter för författarskap, know-how, patenträttigheter.
  • Rätten att använda naturresurser – vatten, mark, gas och olja, mineraler.
• Blankett för ekonomiska rättigheter .

Det finns former av offentliga investeringar:

• Ge förmånliga lån och skattelättnader.
• Direkta statliga budgetinvesteringar.
• Investeringsformer från statligt ägda företag.
• Formen för statliga eller aktieinvesteringar är livränta och hyra.

Som ett resultat detaljerar investeringsformerna typ av investeringar i specifika manifestationer.

Vanliga typer och former av investeringar

Det finns många typer av investeringar, och i varje typ är det nödvändigt att välja pålitliga investeringsobjekt. Det är nödvändigt att investera, ha kompetens att investera, professionella konsulter och att navigera i aktuella situationer. Samtidigt är det viktigt att diversifiera inlåningen i olika portföljer, eftersom effektiviteten hos olika investeringar förändras över tiden.
Exempel på de mest lönsamma investeringarna under olika år:

• 2001 – hög lönsamhet för fastighetsdepositioner.
• 2014 – guld och amerikanska aktier avkastning.
• 2020 – hög avkastning i Bitcoin och i nya byggnader.

Bankinlåning

Sådana investeringar i ryska banker är riskfria, med en statlig garanti för insättningen. Men inlåningsräntan täcker inte alltid inflationen. Detta är ett pålitligt sätt att spara pengar. Den mest effektiva inlåningen.

Stock

Nu är det en av de mest konsekvent lönsamma typerna av investeringar, men med hög kompetens. Du bör välja aktier av pålitliga företag med tillväxtutsikter på upp till 30 % per år eller mer. OZON har 100% tillväxt på två år. Polyus Gold-aktier, Yandex-aktier, Apple-aktier har stora vinster. Och för utländska aktier frystes mäklarkonton på börserna tillfälligt. Man måste komma ihåg att en kris är en tid av möjligheter, och investeringar är ett verktyg för att spara och öka pengar. Här är ett exempel på tillväxten av aktier i Sberbank under krisen 2008:
Tillväxt av aktier i Gazprom och Norilsk Nickel 2014:
Under 2020 hade Gazprom och Norilsk Nickel också en ökning av aktier:
Tillväxten av aktier i ryska företag i fjädern visas på bilden:
Ett utmärkt exempel på en akties stadiga tillväxt är Google, vars aktie har stigit 20 gånger sedan 2004.

Obligationer

Obligationer från pålitliga stora emittenter har högre utbetalningar, men kommer med risk. Säkrare än statsobligationer. De är riskfria, men med låg inkomst. Med obligationer blir en investerare låntagare till ett företag eller stat under en viss period och för ett visst program. Dessa är långsiktiga investeringar, i slutet av löptiden återbetalas det investerade beloppet och räntan på depositionen. Detta är ett tillförlitligt bidrag, men på nivån att täcka inflationen.

Fastighet

Man tror att det är nödvändigt att investera här under perioder av hållbar ekonomisk utveckling, eftersom fastigheter faller i likviditet under kriser. Så var fallet 2008. Men 2001 och 2020 var det en stadig tillväxt av inlåningsintäkter i Ryssland.

Fonder

Värdepappersfonder samlar pooler av deltagare i passiva investeringar i olika värdepapper, det är viktigt att göra rätt val och kontrollera investeringar, med hänsyn till marknadstrender. Utdelning erhålls i procent av andelen i aktien. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Börshandlade fonder

Dessa ETF:er är lämpliga för nybörjare och erbjuder investeringsportföljer som tar hänsyn till marknadsindex. Dessa är kortsiktiga, högriskinvesteringar med potential för hög avkastning när priserna rör sig under dagen. Du kan minska risken genom att välja breda index.

Kryptovalutor

Dessa kortsiktiga investeringar medför höga risker med hög avkastning. Att investera pengar i kryptodollar ger en insättningsinkomst på 15%. Det är värt att komma ihåg att de senaste åren har Bitcoin vuxit med 200% per år. I vissa länder finns det terminaler för att konvertera kryptovalutor till kontanter. I kryptohandel kan investerare tjäna upp till 10% per dag.

Guld

Du kan köpa ädelmetaller, eller så kan du köpa ETF-guld. Värdeökningen på guld varierar från år till år, men det är en av de mest stabila investeringarna i ett säkert sparandes historia. Guld ger nästan alltid ingen hög avkastning utan är en garanterad försäkring.

Ränta på ränta

De kallas ofta hemligheten till att bli rik snabbt. Sammansatt ränta är avkastningen på investeringen på avkastningen på den ursprungliga investeringen. Banker har termen ”kapitalisering” för detta. På ett annat sätt kallas detta för effektiv och sammansatt ränta, eller ränta på ränta, samt avkastning, med hänsyn tagen till återinvestering och med hänsyn tagen till kapitalisering. Det är viktigt att sammansatt ränta vid vissa tidpunkter beräknas inte från primärbeloppet, utan från sparande under en viss period. Det visar sig att den genererade inkomsten läggs till det ursprungliga beloppet, och även genererar ytterligare inkomster. Ett exempel visas på bilden:

kontant valuta

Länge var detta ett sätt att både butiksbesparingar och lönsamhet. Nu har denna metod fått en hög risk för förlust. Men det återstår ett spel med valutakurser på börserna, och även med hög risk. Ray Dalio sa:

Tidpunkt för investeringar

För olika investeringsperioder finns det olika investeringsvolymer och olika lönsamhetsnivåer:

Långsiktig investering

Sådana investeringar är utformade för långa perioder, med investeringsprogram på upp till 25 år. Dessa inkluderar:

• Arbeta med aktier och obligationer i pålitliga likvida företag. Öppna ett mäklarkonto.
• Investeringar i produktion.
• Bostadsbyggande, förvärv av fastigheter för försäljning och uthyrning.
• Förvärv av maskiner och utrustning.
• Guld för förvaring.
• Smycken, mynt.
• Investera egen utbildning.

Investeringar på medellång sikt

Ett exempel på sådana insättningar är bankinlåning, inlåning i guld, börshandlade fonder och värdepappersfonder.

Kortsiktiga investeringar

Dessa inkluderar investeringar i MFI, fonder, växlingspaket, kryptovaluta och valutatransaktioner. Det finns många sätt och former av investeringar, och var och en fungerar effektivt under vissa förutsättningar. För att de ska kunna användas på rätt sätt är det nödvändigt att förbättra investeringsutbildningen, öva diversifiering av investeringsportföljen med olika investeringsvillkor och avkastning och öva på aktiv investeringsförvaltning. Samtidigt, att skissera en långsiktig investeringsplaneringshorisont på upp till 10-25 år.