Formes et types d’investissements : classification, choix d’instrument, investissement direct réel, portefeuille financier, spéculatif, choix d’instrument d’investissement. Lors de fréquentes périodes de crise, les gens ordinaires sont confrontés à une pénurie et à une dépréciation de l’argent, à la perte de quelques sources de revenus et à l’épuisement rapide de l’épargne, le cas échéant. Et les personnes qui consciemment tirent leurs revenus de plusieurs sources sont confrontées à la réduction à zéro de certaines d’entre elles. Les professionnels surveillent toujours, et surtout pendant une crise, le marché de manière continue et flexible, prédisent et choisissent des moyens efficaces d’investir et d’accumuler des revenus sur la base d’une analyse large.

Essence et mécanismes, conditions préalables à l’investissement

Les investissements sont considérés comme des investissements en espèces, titres, biens, biens et autres droits dans des objets d’entreprise et commerciaux pour recevoir des revenus ou des dividendes. Les objectifs d’investissement sont :

1. Création d’un second salaire ou pension, revenu complémentaire et de base pour la vie, la famille et les voyages.
2. Sécurisez vos revenus et vos économies contre l’inflation et les risques financiers.
3. Une bonne gestion de l’argent pour créer du capital et entrer dans un état de liberté financière.

Le niveau de revenu actuel de la population se reflète sur la photo:
Les principales conditions préalables à un investissement sûr sont les processus d’inflation annuelle constante (dépréciation de la monnaie), ses brusques sauts dans les crises et les fluctuations régulières du marché entre les différents domaines de financement, avec les risques économiques correspondants. Par exemple, les prix de certaines catégories de biens en Russie pour le premier semestre 2022 augmenté de 30 à 40 %. L’inflation aux États-Unis a atteint 8,6 %, un record des 40 dernières années. Une augmentation du chômage et des dettes bancaires s’y ajoutent – plus d’un billion de roubles de dettes en souffrance des Russes envers les banques. C’est pendant ces périodes que le besoin de savoir quoi faire de votre argent et de vos divers actifs est particulièrement aigu. Les actifs des particuliers et des entreprises comprennent leurs propres biens de valeur et leurs liquidités sous diverses formes : maisons et appartements, véhicules et équipements, ressources matérielles et métaux précieux, dépôts bancaires, divers droits d’auteur et brevets. La tâche des investisseurs en temps de crise est de créer des actifs qui couvriront l’inflation. Les types d’actifs de placement effectifs comprennent :

• Actions et obligations de sociétés fiables. Bourse.
• Immobilier.
• Métaux précieux. Tout d’abord, l’or.
• Crypto-monnaies.
• Investissement des entreprises.
• Investissez dans votre éducation : pour acquérir des compétences et des capacités qui génèrent des revenus.
• Bourse et négociation d’actions.

Les investissements sont des investissements et des actifs qui aideront à protéger les fonds et à recevoir un revenu supplémentaire. La crise devient alors une ressource et une opportunité pour aider à générer des revenus et des dividendes. Un moyen de multiplier vos atouts, pas un problème. Il est important non seulement comment et où investir correctement, mais aussi comment gérer efficacement votre capital.

Le capital d’investissement est un moyen matériel, intellectuel et financier. Au sens classique, le capital est l’ensemble des valeurs matérielles, y compris les moyens de production. Dans la compréhension de l’investissement, les moyens de produire des biens sont des instruments d’investissement.

Pour une gestion efficace du capital, la question de la littératie financière est aiguë. Connaissant la rentabilité des investissements, sans les comprendre avec compétence, de nombreuses personnes se lancent dans des stratagèmes frauduleux et des pyramides financières, où le mot clé est toujours «investissement». Au cours de l’année, les Russes ont « donné » 13,5 milliards de roubles à des escrocs financiers. La situation actuelle des monnaies joue en faveur de l’alphabétisation et de l’analyse des situations financières. La stratégie vieille de plusieurs décennies consistant à « s’asseoir sur des dollars et des euros » a cessé de fonctionner, ces investissements se sont dépréciés plusieurs fois en deux mois. Contrairement au président Biden, qui a prédit le prix d’un dollar pour deux cents roubles, le milliardaire d’investissement américain Ray Dalio qualifie l’argent de poubelle et ne recommande pas de conserver des économies en espèces, surtout en temps de crise. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Classifications des types d’investissement

Il existe plusieurs classifications théoriques des types d’investissement. Par catégorie d’objets d’investissement sont:

1. Investissements directs réels à long terme d’actifs corporels et incorporels sous forme de capital fixe et de roulement, ainsi que de propriété intellectuelle. C’est ainsi que les immobilisations des entreprises sont créées. Ils visent à développer, améliorer et mettre à jour la production avec des bénéfices différés.
2. Les investissements de portefeuille financier conduisent à la perception directe de revenus. Il s’agit d’investissements sous forme de contrats à terme et de titres, sous forme d’actions, d’obligations et de titres de créance. Aussi les investissements dans les entreprises, les projets financiers et le crédit-bail. Les revenus de ces objets de placement sont constitués de dividendes réguliers et d’augmentations de prix en cas de vente.
3. Spéculatif – investissements en devises et types de métaux précieux.

Selon la manière dont les investisseurs participent aux processus, les directs et les indirects sont également distingués :

• Participation directe de l’investisseur dans la sélection de l’objet, contribution à son capital autorisé et participation à la gestion de l’objet d’investissement.
• Participation indirecte aux investissements par le biais d’intermédiaires – fonds d’investissement, courtiers, conseillers financiers.

Important est la classification des investissements selon les conditions d’investissement des actifs:

• Investissements à long terme d’une durée supérieure à cinq ans.
• Dépôts à moyen terme de un à cinq ans.
• Placements à court terme d’une durée inférieure à un an.

Un autre indicateur important des investissements est le niveau de leurs revenus :

• Les investissements sont considérés comme très rentables, dont les revenus dépassent le rendement moyen sur le marché de l’investissement.
• Les rendements moyens sont des investissements qui sont comparables au rendement moyen des investissements sur le marché.
• Les investissements à faible rendement sont des investissements qui génèrent des revenus inférieurs à ceux du marché.
• Les investissements à but non lucratif sans profit prévu comprennent les programmes sociaux, environnementaux et caritatifs.

Une définition importante d’un investissement pour un investisseur est de les classer en fonction de leur risque d’investissement :

• Investissement sans risque avec un revenu garanti à 100 %. Il s’agit notamment des dépôts dans les banques d’État et des obligations d’État.
• Les placements à faible risque sont ceux dont le risque de perte est inférieur à la moyenne du marché .
• Les placements à risque moyen sont ceux dont le risque est comparable à celui des autres sur le marché.
• Les placements à haut risque sont ceux dont le degré de risque est un multiple du risque moyen du marché. Il s’agit notamment d’investissements dans des projets spéculatifs avec les revenus les plus élevés possibles.

Une caractéristique tout aussi importante d’un placement est sa liquidité :

• Un investissement très liquide comporte des instruments qui peuvent être facilement et rapidement convertis en liquidités sans perte de prix du marché.
• L’investissement liquide moyen fait référence à des objets qui peuvent être convertis de 30 jours à six mois, sans perte de prix significative.
• Un placement peu liquide peut être converti en liquidités en moins de six mois. Il s’agit généralement d’objets peu connus ou inachevés.
• Un placement illiquide est un placement qui n’est pas convertible en soi, mais uniquement dans le cadre d’un objet commun.

Selon le mode d’utilisation des actifs investis, un investissement peut être :

• L’ investissement principal est un nouvel investissement d’actifs.
• Le réinvestissement est l’investissement répété des actifs reçus du revenu de l’investissement initial. Avec un réinvestissement compétent, les investisseurs obtiennent une augmentation multiple de leurs revenus en peu de temps.
• Le désinvestissement est l’extraction d’investissements précédemment placés, sans les réutiliser.

Selon la forme de propriété, les investissements sont privés des entreprises et des particuliers, et de l’État, ainsi que mixtes de ces deux formes. Les mêmes formes peuvent être étrangères et les investissements de plusieurs États sont dits conjoints. Il existe un type d’investissement distinct – une rente dont le revenu est prévu pour des intervalles de temps uniformes. Les assurances et les fonds de pension en sont des exemples. La plupart de ces classifications sont utilisées pour la terminologie et les caractéristiques lors de l’examen des portefeuilles d’investissement – un ensemble d’instruments d’investissement et de types d’investissements qui couvrent différentes sphères économiques ou secteurs d’activité.

Formes d’investissement

Les formulaires existants sont des expressions différentes des types d’investissement. Par exemple, ils reflètent les intérêts et les motivations des investissements :

• Les formulaires marchands sont considérés comme des dépôts pour un profit maximum, sans aspects sociaux et autres.
• Les investissements sociaux sont non commerciaux.
• Les investissements associés poursuivent les objectifs stratégiques des investisseurs.

Les formes matérielles du capital investissement sont également classées :

• Expression monétaire de la forme dans les dépôts bancaires et les titres.
• Les formes matérielles comprennent les types de biens immobiliers et mobiliers.
• Formes de propriété et droits intellectuels :
  • Droits intellectuels d’auteur, savoir-faire, droits de brevet.
  • Le droit d’utiliser les ressources naturelles – eau, terre, gaz et pétrole, minéraux.
• Formulaire de droits financiers .

Il existe des formes d’investissement public :

• Offrir des prêts préférentiels et des incitations fiscales.
• Investissements budgétaires directs du gouvernement.
• Formes d’investissement des entreprises publiques.
• La forme d’investissements d’État ou d’actions est la rente et le loyer.

En conséquence, les formes d’investissements détaillent les types d’investissements dans des manifestations spécifiques.

Types et formes courants d’investissements

Il existe de nombreux types d’investissements et, dans chaque type, il est nécessaire de choisir des objets d’investissement fiables. Il est nécessaire d’investir, d’avoir les compétences d’investir, de consultants professionnels, et de naviguer dans les situations actuelles. Dans le même temps, il est important de diversifier les dépôts dans différents portefeuilles, car l’efficacité des différents investissements change avec le temps.
Exemples d’investissements les plus rentables au cours de différentes années :

• 2001 – rentabilité élevée des dépôts immobiliers.
• 2014 – rendements de l’or et des actions américaines.
• 2020 – rendements élevés en Bitcoin et dans les nouveaux bâtiments.

Dépôts de banque

De tels investissements dans des banques russes sont sans risque, avec une garantie de l’État sur le dépôt. Mais le taux de dépôt ne couvre pas toujours l’inflation. C’est un moyen fiable d’économiser de l’argent. Les dépôts à terme les plus efficaces.

Stocker

Aujourd’hui, c’est l’un des types d’investissements les plus rentables, mais avec un haut niveau d’expertise. Vous devez choisir des actions d’entreprises fiables avec des perspectives de croissance allant jusqu’à 30 % par an ou plus. OZON a une croissance de 100% en deux ans. Les actions Polyus Gold, les actions Yandex, les actions Apple ont des gains importants. Et pour les actions étrangères, les comptes de courtage en bourse ont été temporairement gelés. Il ne faut pas oublier qu’une crise est une période d’opportunités et que les investissements sont un outil pour économiser et augmenter l’argent. Voici un exemple de la croissance des actions de la Sberbank pendant la crise de 2008 :
Croissance des actions de Gazprom et Norilsk Nickel en 2014 :
En 2020, Gazprom et Norilsk Nickel ont également connu une augmentation des actions :
La croissance des actions des entreprises russes en le ressort est montré sur la photo:
Google, dont l’action a été multipliée par 20 depuis 2004, est un excellent exemple de la croissance régulière d’une action.

Obligations

Les obligations de grands émetteurs fiables ont des paiements plus élevés, mais comportent des risques. Plus sûr que les obligations d’État. Ils sont sans risque, mais avec de faibles revenus. Avec les obligations, un investisseur devient emprunteur d’une entreprise ou d’un État pour une certaine période et pour un certain programme. Ce sont des investissements à long terme, à la fin du terme, le montant investi et les intérêts sur le dépôt sont restitués. Il s’agit d’une contribution fiable, mais au niveau de la couverture de l’inflation.

Immobilier

On pense qu’il est nécessaire d’investir ici pendant les périodes de développement économique durable, car l’immobilier tombe en liquidité pendant les crises. Ce fut le cas en 2008. Mais en 2001 et 2020, il y a eu une croissance régulière des revenus des dépôts en Russie.

Fonds communs de placement

Les fonds communs de placement rassemblent des pools de participants à des investissements passifs dans diverses valeurs mobilières, il est important de faire le bon choix et de contrôler les investissements en tenant compte des tendances du marché. Les dividendes sont reçus en pourcentage de la part de l’action. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Des fonds négociés en bourse

Ces ETF conviennent aux débutants et proposent des portefeuilles d’investissement qui tiennent compte des indices de marché. Il s’agit d’investissements à court terme et à haut risque avec un potentiel de rendement élevé lorsque les prix évoluent au cours de la journée. Vous pouvez réduire le risque en choisissant des index larges.

Crypto-monnaies

Ces placements à court terme comportent des risques élevés avec des rendements élevés. Investir de l’argent dans des crypto-dollars rapporte un revenu de dépôt de 15%. Il convient de rappeler que ces dernières années, le Bitcoin a augmenté de 200 % par an. Dans certains pays, il existe des terminaux permettant de convertir les crypto-monnaies en espèces. Dans le trading de crypto, les investisseurs peuvent gagner jusqu’à 10% par jour.

Or

Vous pouvez acheter des lingots ou acheter de l’or ETF. La hausse de la valeur de l’or varie d’année en année, mais c’est l’un des placements les plus stables de l’histoire de l’épargne sûre. L’or ne fournit presque toujours pas de rendements élevés, mais c’est une assurance garantie.

Intérêts composés

Ils sont souvent appelés le secret pour devenir riche rapidement. L’intérêt composé est le retour sur investissement sur le retour sur l’investissement initial. Les banques ont le terme « capitalisation » pour cela. D’une autre manière, cela s’appelle l’intérêt effectif et composé, ou intérêt sur l’intérêt, ainsi que le taux de rendement, compte tenu du réinvestissement et compte tenu de la capitalisation. Il est important que les intérêts composés soient calculés à certains moments non pas à partir du montant principal, mais à partir des économies réalisées pendant une certaine période. Il s’avère que les revenus générés s’ajoutent au montant initial et génèrent également des revenus supplémentaires. Un exemple est montré sur la photo:

monnaie en espèces

Pendant longtemps, cela a été un moyen à la fois de stocker des économies et de la rentabilité. Maintenant, cette méthode a acquis un risque élevé de perte. Mais il reste un jeu avec des taux de change sur les bourses, et aussi à haut risque. Ray Dalio a dit :

Calendrier d’investissement

Pour différentes périodes d’investissement, il existe différents volumes d’investissement, et différents niveaux de rentabilité :

Investissement à long terme

Ces investissements sont conçus pour de longues périodes, avec des programmes d’investissement allant jusqu’à 25 ans. Ceux-ci inclus:

• Travailler avec des actions et des obligations de sociétés liquides fiables. Ouverture d’un compte de courtage.
• Investissements dans la production.
• Construction de logements, acquisition de biens immobiliers pour la revente et la location.
• Acquisition de machines et d’équipements.
• De l’or pour la garde.
• Bijoux, pièces de monnaie.
• Investissement propre éducation.

Investissements à moyen terme

Un exemple de ces dépôts est les dépôts bancaires, les dépôts en or, les fonds négociés en bourse et les fonds communs de placement.

Investissements à court terme

Il s’agit notamment des investissements dans les IMF, des fonds communs de placement, des packages d’échange, des transactions de crypto-monnaie et de change. Il existe de nombreux moyens et formes d’investissement, et chacun fonctionne efficacement sous certaines conditions. Pour leur bonne utilisation, il est nécessaire d’améliorer l’éducation à l’investissement, de pratiquer la diversification du portefeuille d’investissement avec différentes durées et rendements d’investissement et de pratiquer une gestion active des investissements. Dans le même temps, définir un horizon de planification des investissements à long terme allant jusqu’à 10-25 ans.