Инвестицияләрнең формалары һәм төрләре: классификацияләү, инструмент сайлау, реаль туры инвестиция, финанс портфолио, спекулятив, инвестиция коралын сайлау. Еш кына кризис чорында гади кешеләр акча кытлыгы һәм амортизация, берничә керем чыганагын югалту, экономияне тиз юу белән очрашалар. Severalәм берничә чыганактан керемнәрен аңлы рәвештә формалаштырган кешеләр аларның кайберләрен нульләү белән очрашалар. Профессионаллар һәрвакыт, һәм аеруча кризис вакытында, базарны өзлексез һәм сыгылмалы күзәтәләр, киң анализ нигезендә инвестицияләр кертү һәм керемнәрнең эффектив ысулларын алдан әйтәләр һәм сайлыйлар.

Асыл һәм механизмнар, инвестиция шартлары

Инвестицияләр акча, кыйммәтле кәгазьләр, милек, милек һәм эшкуарлык һәм бизнес объектларына керем яки дивиденд алу өчен бүтән хокуклар инвестицияләре булып санала. Инвестиция максатлары:

1. Икенче хезмәт хакы яки пенсия булдыру, тормыш, гаилә һәм сәяхәт өчен өстәмә һәм төп керемнәр.
2. Инфляциядән һәм финанс куркынычлардан керемнәрне һәм экономияләрне тәэмин итү.
3. Капитал булдыру һәм финанс иреге халәтенә күчү өчен дөрес акча белән идарә итү.

Бүгенге халыкның керем дәрәҗәсе фотода чагылыш таба:
Куркынычсыз инвестицияләр өчен төп шартлар – еллык инфляция (акча амортизациясе), кризиска кискен сикерүе, финанслауның төрле өлкәләре арасында регуляр базар үзгәрүләре, тиешле икътисади куркыныч. Мәсәлән, 2022 елның беренче яртысында Россиядә товарларның кайбер категорияләренә бәяләр 30-40% ка артты. АКШта инфляция 8,6% ка җитте – соңгы 40 елда рекорд. Эшсезлек һәм банк бурычлары арту өстәлә – бер триллион сумнан артык русларның банкларга узган бурычлары. Нәкъ шундый чорларда сезнең акчагыз һәм төрле активларыгыз белән нәрсә эшләргә кирәклеген ачыклау зарурлыгы аеруча кискен. Физик затларның һәм компанияләрнең активлары үзләренең кыйммәтле мөлкәтен һәм акчаларын төрле формаларга кертә: йортлар һәм фатирлар, транспорт һәм җиһазлар, материаль ресурслар һәм кыйммәтле металллар, банк депозитлары, төрле авторлык хокуклары һәм патентлар. Кризиска инвесторларның бурычы – инфляцияне каплаучы активлар булдыру. Эффектив инвестиция активларының төрләренә:

• Ышанычлы компанияләрнең акцияләре һәм облигацияләре. Фонд биржасы.
• Күчми торган милек.
• Кыйммәтле металллар. Беренчедән, алтын.
• Криптограммалар.
• Бизнес инвестицияләре.
• Белемегезгә инвестицияләгез: керем китерә торган осталык һәм сәләтләр алу.
• Биржа һәм фонд биржасы.

Инвестицияләр – инвестицияләр һәм активлар, бу акчаларны сакларга һәм өстәмә керемнәр алырга ярдәм итәчәк. Аннары кризис ресурс һәм керем һәм дивидендлар булдыру өчен мөмкинлеккә әйләнә. Проблема түгел, активыгызны арттыру чарасы. Ничек һәм кайда дөрес инвестицияләр кертү генә түгел, ә капиталны ничек эффектив идарә итү дә мөһим.

Инвестиция капиталы – материаль, интеллектуаль һәм финанс чаралар. Классик мәгънәдә капитал – барлык материаль кыйммәтләр, шул исәптән җитештерү чаралары. Инвестицияләрне аңлауда, товар җитештерү чаралары – инвестиция кораллары.

Эффектив капитал белән идарә итү өчен финанс грамоталылыгы кискен. Инвестицияләрнең рентабельлелеген белү, аларны компетентлы аңламыйча, күпләр ялган схемаларга һәм пирамида схемаларына керәләр, монда төп сүз һәрвакыт “инвестиция” булып тора. Ел дәвамында руслар финанс мошенникларына 13,5 миллиард сум “бирделәр”. Валюта белән хәзерге хәл грамоталылык һәм финанс ситуацияләрен анализлау ягында. “Долларда һәм еврода утыру” дистә еллык стратегиясе эшләвен туктатты, бу инвестицияләр ике ай эчендә берничә тапкыр кимеде. Ике йөз сумга доллар бәясен фаразлаган Президент Байденнан аермалы буларак, АКШ инвестиция миллиардеры Рэй Далио акча чүп-чарын атый һәм аеруча кризис вакытында акчаны сакларга киңәш итми. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Инвестиция төрләренең классификациясе

Инвестиция төрләренең берничә теоретик классификациясе бар. Инвестиция объектлары категориясе буенча:

1. Төп һәм эшлекле капитал, шулай ук ​​интеллектуаль милек формасында матди һәм матди булмаган активларның реаль озак вакытлы туры инвестицияләре. Менә шулай предприятияләрнең төп активлары булдырыла. Алар кичектерелгән табыш белән җитештерүне киңәйтү, яхшырту һәм яңартуга юнәлтелгән.
2. Финанс портфолио инвестицияләре турыдан-туры керем алуга китерә. Бу – фьючерлар һәм кыйммәтле кәгазьләр, акцияләр, облигацияләр һәм бурыч бурычлары формасында инвестицияләр. Шулай ук ​​бизнеска, финанс проектларга һәм лизингка инвестицияләр. Мондый инвестиция объектларыннан алынган керемнәр регуляр дивидендлардан һәм сатылган очракта бәяләр артудан тора.
3. Спекулятив – валютага һәм кыйммәтле металл төрләренә инвестицияләр.

Инвесторларның процессларда катнашуы буенча туры һәм турыдан-туры булмаганнары да аерылып торалар:

• Инвесторның объект сайлауда турыдан-туры катнашуы , аның вәкаләтле капиталына өлеш кертү, инвестиция объекты белән идарә итүдә катнашу.
• Арадашчылар – инвестиция фондлары, брокерлар, финанс консультантлары аша инвестицияләрдә турыдан-туры катнашу .

Иң мөһиме – инвестицияләрне активларны инвестицияләү шартлары буенча классификацияләү:

• Озак вакытлы инвестицияләр биш елдан артык дәвам итә.
• Бер елдан биш елга кадәр уртача сроклы депозитлар.
• Бер елдан да азрак вакыт эчендә кыска вакытлы инвестицияләр.

Инвестицияләрнең тагын бер мөһим күрсәткече – аларның керемнәре дәрәҗәсе:

• Инвестицияләр бик табышлы санала, керемнәр инвестиция базарындагы уртача керемнән артып китә.
• Уртача керемнәр – базардагы инвестицияләрнең уртача кереме белән чагыштырыла торган инвестицияләр.
• Аз керемле инвестицияләр – базардан керем китерә торган инвестицияләр.
• Планлаштырылган табышсыз коммерциячел булмаган инвестицияләргә социаль, экологик һәм хәйрия программалары керә.

Инвестор өчен инвестициянең мөһим төшенчәсе – аны күпме инвестиция рискына карап классификацияләү:

• 100% гарантияләнгән керем белән рисксыз бушлай инвестиция . Аларга дәүләт банкларында һәм дәүләт облигацияләрендәге депозитлар керә.
• Аз рисклы инвестицияләр – югалту куркынычы базардагыдан түбәнрәк кешеләр .
• Урта рисклы инвестицияләр – базардагы башкалар белән чагыштырырлык инвестицияләр.
• Riskгары рисклы инвестицияләр – риск дәрәҗәсе уртача базар рискының күп өлеше. Аларга иң зур керем булган спекулятив проектларга инвестицияләр керә.

Инвестициянең шул ук мөһим характеристикасы – аның ликвидлыгы:

• Бик югары сыек инвестициядә кораллар бар, алар базар бәясендә югалтуларсыз җиңел һәм тиз акчага әверелергә мөмкин.
• Урта сыеклык инвестицияләре бәяне сизелерлек югалтмыйча, 30 көннән алты айга әйләндерергә мөмкин объектларны аңлата.
• Аз ликвидле инвестиция алты айдан да азрак вакыт эчендә акчага әверелергә мөмкин. Гадәттә болар аз билгеле яки тәмамланмаган әйберләр.
• Сыек булмаган инвестиция – ул үзеннән-үзе конвертер түгел, ә уртак объектның өлеше генә.

Инвестицияләнгән активларны куллану ысулы буенча инвестиция булырга мөмкин:

• Беренчел инвестиция – активларның яңа инвестициясе.
• Реинвестиция – төп инвестиция керемнәреннән алынган активларны кабат-кабат инвестицияләү. Компетентлы яңадан инвестицияләү белән, инвесторлар кыска вакыт эчендә керемнәрнең күп артуына ирешәләр.
• Дезинвестиция – элек урнаштырылган инвестицияләрне, аларны кабат кулланмыйча чыгару.

Милек формасы буенча инвестицияләр компанияләрдән һәм шәхесләрдән, һәм дәүләттән, шулай ук ​​бу ике формадан катнаш. Шул ук формалар чит ил булырга мөмкин, һәм берничә дәүләт инвестицияләре уртак дип атала. Аерым инвестиция төре бар – аннуит, керем бердәм вакыт аралыгында планлаштырыла. Мисаллар страховка һәм пенсия фондлары. Бу классификацияләрнең күбесе инвестиция портфолиоларын исәпкә алганда терминология һәм характеристикалар өчен кулланыла – төрле икътисади өлкәләрне яки бизнес өлкәләрен үз эченә алган инвесторлар кораллары һәм инвестиция төрләре.

Инвестиция формалары

Хәзерге формалар – инвестиция төрләренең төрле чагылышы. Мәсәлән, алар инвестицияләрнең кызыксынуларын һәм мотивларын чагылдыралар:

• Сәүдә формалары социаль һәм бүтән аспектларсыз максималь табыш өчен депозитлар булып санала.
• Социаль инвестицияләр коммерцияле түгел.
• Ассоциацияләнгән инвестицияләр инвесторларның стратегик максатларына омтыла.

Инвестиция капиталының матди формалары да классификацияләнә:

• Банк депозитларында һәм кыйммәтле кәгазьләрдә форманың акча күрсәтүе.
• Материаль формаларга күчемсез һәм күчемсез активлар төрләре керә.
• Милек формалары һәм интеллектуаль хокуклар :
  • Авторның интеллектуаль хокуклары, ноу-хау, патент хокуклары.
  • Табигать ресурсларын куллану хокукы – су, җир, газ һәм нефть, файдалы казылмалар.
• Финанс хокуклары формасы .

Дәүләт инвестицияләренең формалары бар:

• Өстенлекле кредитлар һәм салым стимулиясе бирү.
• Турыдан-туры дәүләт бюджеты инвестицияләре.
• Дәүләт компанияләреннән инвестиция формалары.
• Дәүләт яки акция инвестицияләре формасы – рента һәм аренда.

Нәтиҗәдә, инвестиция формалары конкрет күренешләргә инвестиция төрләрен җентекләп күрсәтә.

Гомуми инвестиция төрләре һәм формалары

Инвестицияләрнең күп төрләре бар, һәм һәр төрдә ышанычлы инвестиция объектларын сайларга кирәк. Инвестицияләү осталыгы, профессиональ консультантлар, хәзерге ситуацияләрдә йөрергә кирәк. Шул ук вакытта, төрле портфолиодагы депозитларны диверсификацияләү мөһим, чөнки вакыт узу белән төрле инвестицияләрнең эффективлыгы үзгәрә.
Төрле еллардагы иң керемле инвестицияләр мисаллары:

• 2001 – күчемсез милек депозитларының югары керемлелеге.
• 2014 – алтын һәм АКШ акцияләре.
• 2020 – Bitcoin һәм яңа биналарда югары керем.

Банк депозитлары

Россия банкларына мондый инвестицияләр рисксыз, дәүләт гарантиясе белән. Ләкин депозит ставкасы һәрвакыт инфляцияне капламый. Бу акчаны экономияләүнең ышанычлы ысулы. Иң эффектив сроклы депозитлар.

Акция

Хәзер ул инвестицияләрнең иң эзлекле төрләренең берсе, ләкин югары экспертиза белән. Сез елына 30% яки аннан да күбрәк үсеш перспективалары булган ышанычлы компанияләр запасларын сайларга тиеш. ОЗОН ике елда 100% үсеш ала. Полиус Голд акцияләре, Яндекс акцияләре, Apple акцияләре зур табышка ия. Чит ил акцияләре өчен биржалардагы брокер счетлары вакытлыча туңдырылды. Шуны онытмаска кирәк: кризис – мөмкинлек вакыты, һәм инвестицияләр – акчаны экономияләү һәм арттыру коралы. Менә 2008 кризисында Сбербанк акцияләренең үсешенең мисалы:
Газпром һәм Норилск Никель акцияләренең 2014-нче елда үсеше:
2020-нче елда Газпром һәм Норникель акцияләренең артуы да булды:
Россия компанияләре акцияләренең үсеше фотода яз күрсәтелгән:
Акциянең тотрыклы үсешенең төп мисалы – 2004-нче елдан 20 тапкыр арткан Google.

Заказлар

Ышанычлы эре эмитентларның облигацияләренең түләүләре зуррак, ләкин алар куркыныч белән килә. Дәүләт облигацияләренә караганда куркынычсыз. Алар рисксыз, ләкин аз керемле. Облигацияләр астында инвестор билгеле бер вакыт өчен һәм билгеле бер программа өчен компания яки дәүләтнең заемчысы була. Бу озак вакытлы инвестицияләр, срок ахырында инвестиция күләме һәм депозитка процентлар кайтарыла. Бу ышанычлы өлеш, ләкин инфляцияне каплау дәрәҗәсендә.

Күчми торган милек

Монда тотрыклы икътисади үсеш чорында инвестицияләр салырга кирәк дип санала, чөнки күчемсез милек кризис вакытында ликвидлылыкка төшә. Бу 2008 елда булган. Ләкин 2001 һәм 2020 елларда Россиядә депозит керемнәренең тотрыклы үсеше күзәтелә.

Ualзара акча

Ualзара фондлар төрле кыйммәтле кәгазьләргә пассив инвестицияләрдә катнашучыларның бассейннарын җыя, базар тенденцияләрен исәпкә алып, дөрес сайлау һәм инвестицияләрне контрольдә тоту мөһим. Дивидендлар өлешнең өлеше буларак алына. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Биржа-сәүдә фондлары

Бу ETFлар башлап җибәрүчеләр өчен яраклы һәм базар күрсәткечләрен исәпкә алып инвестиция портфолиоларын тәкъдим итә. Бу кыска вакытлы, куркынычлы инвестицияләр, бәяләр көн дәвамында хәрәкәт иткәндә югары табыш потенциалы. Сез киң индекслар сайлап, куркынычны киметә аласыз.

Криптограммалар

Бу кыска вакытлы инвестицияләр югары табыш белән зур куркыныч тудыралар. Крипто долларына акча салу 15% керем китерә. Соңгы елларда Bitcoin елына 200% ка артканын онытмаска кирәк. Кайбер илләрдә криптограммаларны акчага әйләндерү өчен терминаллар бар. Крипто сәүдәсендә инвесторлар көненә 10% ка кадәр акча эшли ала.

Алтын

Сез бульон сатып ала аласыз, яисә ETF алтынын сатып ала аласыз. Алтын кыйммәтенең күтәрелүе елдан-ел үзгәрә, ләкин ул куркынычсыз саклау тарихындагы иң тотрыклы инвестицияләрнең берсе. Алтын һәрвакыт диярлек югары керем бирми, ләкин гарантияләнгән страховка.

Катлаулы кызыксыну

Аларны тиз баетуның сере дип атыйлар. Катлаулы процент – инвестициянең оригиналь инвестициядән кайтуы. Банклар моның өчен “капитализация” терминына ия. Башка ысул белән, бу эффектив һәм композицион процент, яки процентка процент, шулай ук ​​кире инвестиция ставкасын, капитализацияне исәпкә алып, кире кайту ставкасы дип атала. Катлаулы процентның билгеле вакытта төп суммадан түгел, ә билгеле бер вакыт өчен тупланган акчалардан исәпләнүе мөһим. Бу килеп чыккан керем оригиналь суммага өстәлә, шулай ук ​​өстәмә керем китерә. Фотода мисал күрсәтелгән:

акча валютасы

Озак вакыт бу кибетне экономияләүгә дә, рентабельлелеккә дә юл иде. Хәзер бу ысул югалту куркынычы зур. Ләкин биржаларда курслар, шулай ук ​​зур риск белән уен кала. Рэй Далио әйтте:

Инвестиция вакыты

Төрле инвестиция чорлары өчен төрле инвестиция күләмнәре, керемнең төрле дәрәҗәләре бар:

No.к.	Бәяләү критерийы	Озак вакытлы инвестиция	Урта вакытлы инвестиция	Кыска вакытлы инвестиция
бер	Түләү	1 елдан 5 яшькә кадәр	Бер елга кадәр	Көннәр һәм айлар
2	Ieldитештерү дәрәҗәсе	Уртача	Уртача	Биек
3	Тәвәккәллек	Минимум	Уртача	Биек
дүрт	Керү бусагасы	Зур капитал кирәк	Уртача	Кечкенә
5	уңай яклары	Ышаныч һәм тотрыклылык	Нисби ышанычлылык һәм тотрыклылык	Andгары һәм тиз керем
6	Минуслар	Озын сроклы һәм керү бусагасы, уртача керем	Акрын кайтару	Зур куркыныч

Озак вакытлы инвестиция

Мондый инвестицияләр озак вакытка исәпләнгән, инвестиция программалары 25 елга кадәр. Алар арасында:

• Ышанычлы сыек компанияләрнең запаслары һәм облигацияләре белән эшләү. Брокерлык счетын ачу.
• Производствога инвестицияләр.
• Торак төзелеше, сату һәм аренда өчен күчемсез милек алу.
• Машина һәм җиһазлар алу.
• Саклау өчен алтын.
• Зәркән әйберләре, тәңкәләр.
• Инвестицияләр үз белеме.

Урта вакытлы инвестицияләр

Мондый депозитларның мисалы – банк депозитлары, алтындагы депозитлар, сәүдә фондлары һәм үзара фондлар.

Кыска вакытлы инвестицияләр

Аларга МФI инвестицияләре, үзара фондлар, алмашу пакетлары, cryptocurrency һәм валюта операцияләре керә. Инвестициянең күп ысуллары һәм формалары бар, һәм аларның һәрберсе билгеле бер шартларда эффектив эшли. Аларны дөрес куллану өчен, инвестиция белемен яхшыртырга, инвестиция портфелен төрле инвестиция шартлары һәм керемнәре белән диверсификацияләргә, актив инвестицияләр белән идарә итәргә кирәк. Шул ук вакытта, 10-25 елга кадәр озак вакытлы инвестиция планлаштыру офыкын күрсәтү.