Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástroja

Инвестиции

Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástroja, reálna priama investícia, finančné portfólio, špekulatívne, výber investičného nástroja. Bežní ľudia čelia v častých obdobiach krízy nedostatku a znehodnocovaniu peňazí, strate niekoľkých zdrojov príjmu a rýchlemu vymývaniu úspor, ak nejaké existujú. A ľudia, ktorí vedome tvoria svoj príjem z viacerých zdrojov, čelia nulovaniu niektorých z nich. Profesionáli vždy a najmä počas krízy priebežne a flexibilne monitorujú trh, predpovedajú a vyberajú efektívne spôsoby investovania a akumulácie výnosov na základe širokej analýzy.
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástroja

Podstata a mechanizmy, investičné predpoklady

Za investície sa považujú investície peňažných prostriedkov, cenných papierov, majetku, majetkových a iných práv v predmetoch podnikania a podnikania za účelom získania príjmu alebo dividend. Investičné ciele sú:

  1. Vytvorenie druhého platu alebo dôchodku, doplnkový a základný príjem na život, rodinu a cestovanie.
  2. Zabezpečte si príjem a úspory pred infláciou a finančnými rizikami.
  3. Správna správa peňazí na vytvorenie kapitálu a prechod do stavu finančnej slobody.

Úroveň dnešných príjmov obyvateľstva odzrkadľuje fotografia:
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástrojaHlavnými predpokladmi bezpečného investovania sú procesy neustálej ročnej inflácie (znehodnocovanie peňazí), jej prudké skoky do kríz a pravidelné kolísanie trhov medzi rôznymi oblasťami financovania, so zodpovedajúcimi ekonomickými rizikami. Napríklad ceny za určité kategórie tovaru v Rusku na prvý polrok 2022 zvýšil o 30-40%. Inflácia v USA dosiahla 8,6 %, čo je rekord za posledných 40 rokov. Pridáva sa nárast nezamestnanosti a bankových dlhov – viac ako jeden bilión rubľov dlhov Rusov voči bankám po lehote splatnosti. Práve v takýchto obdobiach je obzvlášť akútna potreba vymyslieť, čo s peniazmi a rôznym majetkom. Majetok jednotlivcov a spoločností zahŕňa ich vlastný hodnotný majetok a hotovosť v rôznych formách: domy a byty, vozidlá a zariadenia, materiálne zdroje a drahé kovy, bankové vklady, rôzne autorské práva a patenty. Úlohou investorov v kríze je vytvárať aktíva, ktoré pokryjú infláciu. Typy efektívnych investičných aktív zahŕňajú:

  • Akcie a dlhopisy spoľahlivých spoločností. akciový trh.
  • Nehnuteľnosť.
  • Vzácne kovy. V prvom rade zlato.
  • Kryptomeny.
  • Podnikateľské investície.
  • Investujte do svojho vzdelania: získajte zručnosti a schopnosti, ktoré generujú príjem.
  • Burza a obchodovanie s akciami.

Investície sú investície a aktíva, ktoré pomôžu chrániť finančné prostriedky a získať dodatočný príjem. Potom sa kríza stáva zdrojom a príležitosťou na pomoc pri vytváraní príjmov a dividend. Prostriedok na znásobenie majetku, nie problém. Dôležité je nielen to, ako a kde správne investovať, ale aj ako efektívne spravovať svoj kapitál.

Investičný kapitál sú materiálne, intelektuálne a finančné prostriedky. V klasickom zmysle sú kapitálom všetky materiálne hodnoty vrátane výrobných prostriedkov. V investičnom chápaní sú prostriedkom na výrobu tovaru investičné nástroje.

Pre efektívne riadenie kapitálu je otázka finančnej gramotnosti akútna. Keďže mnohí vedia o ziskovosti investícií, bez toho, aby im kompetentne rozumeli, dostávajú sa do podvodných schém a pyramídových hier, kde je kľúčové slovo vždy „investícia“. Počas roka Rusi „dali“ 13,5 miliardy rubľov finančným podvodníkom. Súčasná situácia s menami hrá v prospech gramotnosti a analýzy finančnej situácie. Desaťročia stará stratégia „sedieť na dolároch a eurách“ prestala fungovať, tieto investície sa za dva mesiace niekoľkokrát znehodnotili. Na rozdiel od prezidenta Bidena, ktorý predpovedal cenu dolára za dvesto rubľov, americký investičný miliardár Ray Dalio nazýva hotovosť odpadom a neodporúča uchovávať úspory v hotovosti, najmä v čase krízy. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Klasifikácia typov investícií

Existuje niekoľko teoretických klasifikácií typov investícií. Podľa kategórie investičných objektov sú:

  1. Reálne dlhodobé priame investície hmotného a nehmotného majetku vo forme fixného a prevádzkového kapitálu, ako aj duševného vlastníctva. Takto sa vytvára dlhodobý majetok podnikov. Sú zamerané na rozšírenie, zlepšenie a aktualizáciu výroby s odloženými ziskami.
  2. Finančné portfóliové investície vedú k priamemu príjmu výnosov. Ide o investície vo forme futures a cenných papierov, vo forme akcií, dlhopisov a dlhových obligácií. Taktiež investície do podnikania, finančných projektov a lízingu. Výnosy z takýchto investičných objektov tvoria pravidelné dividendy a zvýšenie cien v prípade ich predaja.
  3. Špekulatívne – investície do mien a druhov drahých kovov.

Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástrojaPodľa spôsobu, akým sa investori podieľajú na procesoch, sa tiež rozlišujú priame a nepriame:

  • Priama účasť investora na výbere objektu, vklad do jeho základného imania a účasť na správe investičného objektu.
  • Nepriama účasť na investíciách prostredníctvom sprostredkovateľov – investičných fondov, maklérov, finančných poradcov.

Dôležitá je klasifikácia investícií podľa podmienok investovania aktív:

  • Dlhodobé investície trvajúce viac ako päť rokov.
  • Strednodobé vklady od jedného do piatich rokov.
  • Krátkodobé investície na obdobie kratšie ako jeden rok.

Ďalším dôležitým ukazovateľom investícií je úroveň ich príjmu:

  • Investície sa považujú za vysoko výnosné, ktorých výnos prevyšuje priemerný výnos na investičnom trhu.
  • Priemerné výnosy sú investície, ktoré sú porovnateľné s priemerným výnosom investícií na trhu.
  • Nízko výnosné investície sú investície, ktoré prinášajú výnosy pod trhom.
  • Neziskové investície bez plánovaného zisku zahŕňajú sociálne, environmentálne a charitatívne programy.

Dôležitou definíciou investície pre investora je klasifikovať ju podľa toho, aké investičné riziko má:

  • Bezriziková investícia so 100% garantovaným výnosom. Patria sem vklady v štátnych bankách a štátne dlhopisy.
  • Nízkorizikové investície sú tie, ktorých riziko straty je nižšie ako trhový priemer .
  • Stredne rizikové investície sú tie, ktoré sú z hľadiska rizika porovnateľné s ostatnými na trhu.
  • Vysoko rizikové investície sú tie, ktorých stupeň rizika je násobkom priemerného trhového rizika. Patria sem investície do špekulatívnych projektov s čo najvyšším výnosom.

Nemenej dôležitou vlastnosťou investície je jej likvidita:

  • Vysoko likvidná investícia má nástroje, ktoré možno ľahko a rýchlo premeniť na hotovosť bez straty trhovej ceny.
  • Stredne likvidné investície sa týkajú objektov, ktoré je možné previesť z 30 dní na šesť mesiacov bez výraznej straty ceny.
  • Investícia s nízkou likviditou sa môže premeniť na hotovosť za menej ako šesť mesiacov. Zvyčajne ide o málo známe alebo nedokončené objekty.
  • Nelikvidná investícia je taká, ktorá nie je konvertibilná sama o sebe, ale len ako súčasť spoločného predmetu.

Podľa spôsobu použitia investovaného majetku môže byť investíciou:

  • Primárnou investíciou je nová investícia aktív.
  • Reinvestícia je opakované investovanie aktív získaných z výnosov pôvodnej investície. Kompetentným reinvestovaním investori dosahujú niekoľkonásobný nárast výnosov v krátkom čase.
  • Deinvestícia je extrakcia predtým umiestnených investícií bez ich opätovného použitia.

Podľa formy vlastníctva sú investície súkromné ​​od spoločností a jednotlivcov a štátne, ako aj zmiešané z týchto dvoch foriem. Rovnaké formy môžu byť zahraničné a investície viacerých štátov sa nazývajú spoločné. Existuje samostatný typ investície – anuita, ktorej príjem sa plánuje v jednotných časových intervaloch. Príkladom sú poisťovne a dôchodkové fondy. Väčšina z týchto klasifikácií sa používa na terminológiu a charakteristiku pri posudzovaní investičných portfólií – súboru nástrojov investorov a typov investícií, ktoré pokrývajú rôzne ekonomické sféry alebo sektory podnikania.
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástroja

Formy investovania

Existujúce formy sú rôznymi vyjadreniami typov investícií. Napríklad odrážajú záujmy a motívy investícií:

  • Mercantilné formy sa považujú za vklady za účelom maximálneho zisku, bez sociálnych a iných aspektov.
  • Sociálne investície sú nekomerčné .
  • Pridružené investície sledujú strategické ciele investorov.

Materiálne formy investičného kapitálu sú tiež klasifikované:

  • Peňažné vyjadrenie formy v bankových vkladoch a cenných papieroch.
  • Hmotné formy zahŕňajú druhy nehnuteľného a hnuteľného majetku.
  • Formy vlastníctva a práv duševného vlastníctva :
    • Duševné autorské práva, know-how, patentové práva.
    • Právo využívať prírodné zdroje – vodu, pôdu, plyn a ropu, nerasty.
  • Formulár finančných práv .

Existujú formy verejných investícií:

  • Poskytovanie zvýhodnených pôžičiek a daňových stimulov.
  • Priame investície štátneho rozpočtu.
  • Formy investícií od štátnych podnikov.
  • Formou štátnych alebo akciových investícií sú anuita a renta.

Výsledkom je, že formy investícií podrobne opisujú typy investícií v konkrétnych prejavoch.

Bežné typy a formy investícií

Existuje mnoho druhov investícií a pri každom type je potrebné zvoliť spoľahlivé investičné objekty. Je potrebné investovať, mať schopnosti investovania, odborných konzultantov a orientovať sa v aktuálnych situáciách. Zároveň je dôležité diverzifikovať vklady do rôznych portfólií, pretože efektivita rôznych investícií sa v čase mení.
Príklady najziskovejších investícií v rôznych rokoch:

  • 2001 – vysoká výnosnosť vkladov do nehnuteľností.
  • 2014 – výnosy zlata a amerických akcií.
  • 2020 – vysoké výnosy v bitcoinoch a v nových budovách.

Bankové vklady

Takéto investície do ruských bánk sú bezrizikové, so štátnou zárukou vkladu. Ale vkladová sadzba nie vždy pokrýva infláciu. Toto je spoľahlivý spôsob, ako ušetriť peniaze. Najefektívnejšie termínované vklady.

skladom

Teraz je to jeden z najziskovejších typov investícií, ale s vysokou úrovňou odbornosti. Mali by ste si vybrať akcie spoľahlivých spoločností s perspektívou rastu až 30 % ročne alebo viac. OZON má za dva roky 100% rast. Akcie Polyus Gold, akcie Yandex, akcie Apple majú veľké zisky. A pre zahraničné akcie boli dočasne zmrazené maklérske účty na burzách. Treba mať na pamäti, že kríza je čas príležitostí a investície sú nástrojom na šetrenie a zvyšovanie peňazí. Tu je príklad rastu akcií Sberbank v kríze v roku 2008:
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástrojaRast akcií Gazpromu a Norilsk Nickel v roku 2014:
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástrojaV roku 2020 zaznamenali nárast akcií aj Gazprom a Nornickel:
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástrojaRast akcií ruských spoločností v pružina je zobrazená na fotografii:
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástrojaSkvelým príkladom stabilného rastu akcií je Google, ktorého akcie od roku 2004 vzrástli 20-krát.

dlhopisy

Dlhopisy od spoľahlivých veľkých emitentov majú vyššie výplaty, no prinášajú so sebou riziko. Bezpečnejšie ako štátne dlhopisy. Sú bez rizika, no s nízkym príjmom. Pri dlhopisoch sa investor stáva dlžníkom spoločnosti alebo štátu na určité obdobie a na určitý program. Ide o dlhodobé investície, na konci termínu sa vracia investovaná suma a úroky z vkladu. Ide o spoľahlivý príspevok, ale na úrovni krytia inflácie.

Nehnuteľnosť

Predpokladá sa, že tu je potrebné investovať v obdobiach trvalo udržateľného ekonomického rozvoja, pretože počas krízy klesá likvidita nehnuteľností. Tak to bolo v roku 2008. Ale v rokoch 2001 a 2020 bol v Rusku stabilný rast príjmov z vkladov.

Podielové fondy

Podielové fondy zhromažďujú skupiny účastníkov pasívnych investícií do rôznych cenných papierov, je dôležité urobiť správny výber a kontrolovať investície, berúc do úvahy trendy na trhu. Dividendy sa prijímajú ako percento z podielu. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Fondy obchodované na burze

Tieto ETF sú vhodné pre začiatočníkov a ponúkajú investičné portfóliá, ktoré zohľadňujú trhové indexy. Ide o krátkodobé, vysoko rizikové investície s potenciálom vysokých výnosov, keď sa ceny pohybujú počas dňa. Riziko môžete znížiť výberom širokých indexov.

Kryptomeny

Tieto krátkodobé investície nesú vysoké riziko s vysokým výnosom. Investovanie peňazí do kryptodolárov prináša výnos z vkladu 15%. Stojí za to pripomenúť, že v posledných rokoch bitcoin vzrástol o 200% ročne. V niektorých krajinách existujú terminály na konverziu kryptomien na hotovosť. Pri obchodovaní s kryptomenami môžu investori zarobiť až 10 % za deň.

Zlato

Môžete si kúpiť prúty, alebo si môžete kúpiť ETF zlato. Nárast hodnoty zlata sa z roka na rok líši, no ide o jednu z najstabilnejších investícií v histórii bezpečného sporenia. Zlato takmer vždy neposkytuje vysoké výnosy, ale je garantovanou poistkou.

Zložené úročenie

Často sa im hovorí tajomstvo rýchleho zbohatnutia. Zložené úročenie je návratnosť investície z návratnosti pôvodnej investície. Banky na to majú pojem „kapitalizácia“. Iným spôsobom sa to nazýva efektívny a zložený úrok alebo úrok z úroku, ako aj miera návratnosti pri zohľadnení reinvestícií a pri zohľadnení kapitalizácie. Dôležité je, že zložené úročenie sa v určitých časoch počíta nie z primárnej sumy, ale z úspor za určité obdobie. Ukazuje sa, že vytvorený príjem sa pripočíta k pôvodnej sume a tiež generuje ďalší príjem. Príklad je uvedený na fotografii:
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástroja

hotovostná mena

Dlho to bola cesta k úsporám v obchodoch aj k ziskovosti. Teraz táto metóda získala vysoké riziko straty. Zostáva však hra s výmennými kurzami na burzách a tiež s vysokým rizikom. Ray Dalio povedal:
Formy a typy investícií: klasifikácia, výber nástroja

Načasovanie investície

Pre rôzne investičné obdobia existujú rôzne objemy investícií a rôzne úrovne ziskovosti:

NieHodnotiace kritériumDlhodobá investíciaStrednodobá investíciaKrátkodobá investícia
jedenOdplataOd 1 roka do 5 rokov alebo viacAž rokDni a mesiace
2Úroveň výnosuPriemernáPriemernáVysoká
3RizikoMinimumPriemernáVysoká
štyriVstupný prahPotrebujete veľký kapitálPriemernáMalý
5kladySpoľahlivosť a stabilitaRelatívna spoľahlivosť a stabilitaVysoký a rýchly príjem
6MínusyDlhodobá a vstupná hranica, priemerný príjemPomalá návratnosťVeľké riziká

Dlhodobá investícia

Takéto investície sú navrhnuté na dlhé obdobia s investičnými programami až na 25 rokov. Tie obsahujú:

  • Práca s akciami a dlhopismi spoľahlivých likvidných spoločností. Otvorenie maklérskeho účtu.
  • Investície do výroby.
  • Bytová výstavba, získavanie nehnuteľností na ďalší predaj a prenájom.
  • Obstarávanie strojov a zariadení.
  • Zlato na úschovu.
  • Šperky, mince.
  • Investícia do vlastného vzdelávania.

Strednodobé investície

Príkladom takýchto vkladov sú bankové vklady, vklady v zlate, fondy obchodované na burze a podielové fondy.

Krátkodobé investície

Patria sem investície do MFI, podielových fondov, výmenných balíkov, kryptomeny a devízových transakcií. Spôsobov a foriem investovania je veľa a každá funguje efektívne za určitých podmienok. Pre ich správne využitie je potrebné zlepšiť investičné vzdelávanie, precvičiť si diverzifikáciu investičného portfólia s rôznymi investičnými podmienkami a výnosmi a precvičiť aktívny manažment investícií. Zároveň načrtnúť dlhodobý horizont investičného plánovania do 10-25 rokov.

info
Rate author
Add a comment