Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraime

Инвестиции

Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraime, infheistíocht dhíreach iarbhír, punann airgeadais, amhantrach, rogha ionstraim infheistíochta. I dtréimhsí minice géarchéime, bíonn ganntanas airgid agus dímheas ar ghnáthdhaoine, cailliúint roinnt foinsí ioncaim, agus coigilteas a ghlanadh go tapa, más ann dóibh. Agus tá daoine a fhoirmíonn go comhfhiosach a n-ioncam ó fhoinsí éagsúla ag tabhairt aghaidhe ar nialasú cuid acu. Déanann gairmithe faireachán leanúnach agus solúbtha ar an margadh i gcónaí, agus go háirithe le linn géarchéime, chun bealaí éifeachtacha a thuar agus a roghnú chun ioncam a infheistiú agus a charnadh bunaithe ar anailís leathan.
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraime

Bunús agus meicníochtaí, réamhriachtanais infheistíochta

Meastar infheistíochtaí a bheith ina n-infheistíochtaí airgid thirim, urrúis, réadmhaoine, réadmhaoine agus cearta eile i réada fiontraíochta agus gnó chun ioncam nó díbhinní a fháil. Is iad na cuspóirí infheistíochta:

  1. Cruthú dara tuarastal nó pinsean, ioncam breise agus bunúsach don saol, don teaghlach agus don taisteal.
  2. Ioncam agus coigilteas a fháil ó bhoilsciú agus rioscaí airgeadais.
  3. Bainistíocht airgid chuí chun caipiteal a chruthú agus bogadh isteach i stát saoirse airgeadais.

Léirítear leibhéal ioncaim an daonra inniu sa ghrianghraf:
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraimeIs iad na príomhriachtanais maidir le hinfheistíocht shábháilte ná próisis an bhoilscithe sheasta bhliantúil (dímheas airgid), a ghéarú i ngéarchéimeanna, agus luaineachtaí rialta sa mhargadh idir réimsí éagsúla maoinithe, le rioscaí eacnamaíocha comhfhreagracha. Mar shampla, praghsanna le haghaidh catagóirí áirithe earraí sa Rúis don chéad leath de 2022 Tháinig méadú de 30-40%. Shroich boilsciú sna SA 8.6% – taifead le 40 bliain anuas. Cuirtear méadú ar dhífhostaíocht agus fiacha bainc leis – níos mó ná trilliún rúbal d’fhiacha thar téarma na Rúiseach do bhainc. Is le linn tréimhsí den sórt sin go bhfuil géarghá le déanamh amach cad atá le déanamh le do chuid airgid agus sócmhainní éagsúla. Áirítear ar shócmhainní daoine aonair agus cuideachtaí a maoin luachmhar féin agus airgead tirim i bhfoirmeacha éagsúla: tithe agus árasáin, feithiclí agus trealamh, acmhainní ábharacha agus miotail lómhara, taiscí bainc, cóipchearta agus paitinní éagsúla. Is é an tasc atá ag infheisteoirí i ngéarchéim ná sócmhainní a chruthú a chumhdóidh boilsciú. Áirítear ar na cineálacha sócmhainní infheistíochta éifeachtacha:

  • Scaireanna agus bannaí cuideachtaí iontaofa. Stocmhargadh.
  • Eastát réadach.
  • Miotail lómhara. Gcéad dul síos, óir.
  • Cryptocurrency.
  • Infheistíocht gnó.
  • Infheistiú i do chuid oideachais: chun scileanna agus cumais a fháil a ghineann ioncam.
  • Malartú agus stoc trádála.

Is éard is infheistíochtaí ann ná infheistíochtaí agus sócmhainní a chuideoidh le cistí a chosaint agus ioncam breise a fháil. Ansin éiríonn an ghéarchéim ina hacmhainn agus ina deis chun ioncam agus díbhinní a ghiniúint. Bealach chun do shócmhainní a iolrú, ní fadhb. Tá sé tábhachtach, ní hamháin conas agus cén áit chun infheistíocht a dhéanamh i gceart, ach freisin conas do chaipiteal a bhainistiú go héifeachtach.

Is acmhainn ábhartha, intleachtúil agus airgeadais é caipiteal infheistíochta. Sa chiall chlasaiceach, is é caipiteal gach luach ábhartha, lena n-áirítear modhanna táirgthe. Sa tuiscint infheistíochta, is ionstraimí infheistíochta iad na modhanna chun earraí a tháirgeadh.

Ar mhaithe le bainistíocht éifeachtach caipitil, tá ceist na litearthachta airgeadais géar. Agus iad ar an eolas faoi bhrabúsacht na n-infheistíochtaí, gan iad a thuiscint go cumasach, téann go leor isteach i scéimeanna calaoiseacha agus i scéimeanna pirimide, áit a bhfuil an eochairfhocal i gcónaí “infheistíocht”. I rith na bliana, “thug na Rúiseach” 13.5 billiún rúbal do scammers airgeadais. Tá an staid reatha maidir le hairgeadraí i bhfabhar litearthachta agus anailíse ar chásanna airgeadais. Tá an straitéis fiche bliain d’aois “suí ar dhollair agus euro” imithe i léig, tá na hinfheistíochtaí sin dímheasta arís agus arís eile le dhá mhí. Murab ionann agus an tUachtarán Biden, a thuar praghas dollar ar feadh dhá chéad rúbal, glaonna billiúnaí infheistíochta SAM Ray Dalio ar bhruscar airgid agus ní mholtar coigilteas a choinneáil in airgead tirim, go háirithe le linn géarchéime. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Aicmithe de chineálacha infheistíochta

Tá roinnt aicmithe teoiriciúla ann maidir le cineálacha infheistíochta. De réir catagóire na réad infheistíochta tá:

  1. Infheistíochtaí díreacha fadtéarmacha iarbhír de shócmhainní inláimhsithe agus doláimhsithe i bhfoirm caipitil sheasta agus oibre, chomh maith le maoin intleachtúil. Seo mar a chruthaítear sócmhainní seasta na bhfiontar. Tá siad dírithe ar tháirgeadh a leathnú, a fheabhsú agus a nuashonrú le brabúis iarchurtha.
  2. Faightear ioncam díreach mar thoradh ar infheistíochtaí punainne airgeadais . Is infheistíochtaí iad seo i bhfoirm todhchaíochtaí agus urrús, i bhfoirm stoic, bannaí agus oibleagáidí fiacha. Chomh maith leis sin infheistíochtaí i ngnó, tionscadail airgeadais agus léasú. Tá an t-ioncam ó réad infheistíochta den sórt sin comhdhéanta de dhíbhinní rialta agus arduithe praghais i gcás a ndíolta.
  3. Amhantrach – infheistíochtaí in airgeadraí agus cineálacha de mhiotail lómhara.

Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraimeDe réir an chaoi a nglacann infheisteoirí páirt sna próisis, déantar idirdhealú freisin idir cinn dhíreacha agus indíreacha:

  • Rannpháirtíocht dhíreach an infheisteora i roghnú an réad, ranníocaíocht dá chaipiteal údaraithe, agus rannpháirtíocht i mbainistíocht an réad infheistíochta.
  • Rannpháirtíocht indíreach in infheistíochtaí trí idirghabhálaithe – cistí infheistíochta, bróicéirí, comhairleoirí airgeadais.

Tá sé tábhachtach infheistíochtaí a aicmiú de réir na dtéarmaí infheistíochta sócmhainní:

  • Infheistíochtaí fadtéarmacha a mhaireann níos mó ná cúig bliana.
  • Taiscí meántéarmacha ó aon bhliain go cúig bliana.
  • Infheistíochtaí gearrthéarmacha ar feadh tréimhse níos lú ná bliain.

Táscaire tábhachtach eile ar infheistíochtaí is ea leibhéal a n-ioncam:

  • Meastar infheistíochtaí a bheith an-bhrabúsach, agus sáraíonn an t-ioncam uathu an meántoradh ar an margadh infheistíochta.
  • Is éard is meántorthaí ann ná infheistíochtaí atá inchomparáide leis an meántoradh ar infheistíochtaí sa mhargadh.
  • Is éard is infheistíochtaí a bhfuil toradh íseal acu ná infheistíochtaí a thugann ioncam faoi bhun an mhargaidh.
  • Áirítear le hinfheistíochtaí neamhbhrabúis gan brabús pleanáilte cláir shóisialta, chomhshaoil ​​agus charthanachta.

Sainmhíniú tábhachtach ar infheistíocht d’infheisteoir is ea í a rangú de réir cé mhéad riosca infheistíochta atá aige:

  • Infheistíocht gan riosca le hioncam ráthaithe 100%. Ina measc seo tá taiscí i mbainc stáit agus bannaí rialtais.
  • Is éard is infheistíochtaí riosca íseal ann na hinfheistíochtaí sin a bhfuil riosca caillteanais níos ísle ná meán an mhargaidh .
  • Is éard is infheistíochtaí meán-riosca ann na hinfheistíochtaí sin atá inchomparáide ó thaobh riosca de le cinn eile ar an margadh.
  • Is éard is infheistíochtaí ardriosca ann iad siúd a bhfuil leibhéal an riosca ina iolraí de mheánriosca an mhargaidh. Ina measc seo tá infheistíochtaí i dtionscadail amhantrach a bhfuil an t-ioncam is airde agus is féidir.

Tréith chomh tábhachtach céanna d’infheistíocht is ea a leachtacht:

  • Tá ionstraimí in infheistíocht an-leachtach ar féidir iad a thiontú go hairgead tirim go héasca agus go tapa gan aon chaillteanas i bpraghas an mhargaidh.
  • Tagraíonn infheistíocht leachtach meánach do rudaí is féidir a thiontú ó 30 lá go sé mhí, gan caillteanas suntasach i bpraghas.
  • Féadfar infheistíocht ísealleachtachta a thiontú go hairgead tirim i gceann níos lú ná sé mhí. Go hiondúil is rudaí nach bhfuil mórán aithne orthu nó nach bhfuil críochnaithe iad seo.
  • Is éard is infheistíocht neamhleachtach ann ná infheistíocht nach féidir a chomhshó ina haonar, ach mar chuid de réad coiteann amháin.

De réir an mhodha chun na sócmhainní infheistithe a úsáid, is féidir infheistíocht a bheith:

  • Is infheistíocht nua sócmhainní í an phríomhinfheistíocht.
  • Is éard is athinfheistíocht ann ná athinfheistíocht sócmhainní a fuarthas ó ioncam na hinfheistíochta bunaidh. Le hathinfheistíocht inniúil, baineann infheisteoirí amach méadú iolrach ar ioncam i mbeagán ama.
  • Is éard is díinfheistíocht ann ná asbhaint infheistíochtaí a cuireadh roimhe seo, gan iad a athúsáid.

Dar leis an bhfoirm úinéireachta, tá infheistíochtaí príobháideacha ó chuideachtaí agus daoine aonair, agus stáit, chomh maith le measctha den dá fhoirm. Féadfaidh na foirmeacha céanna a bheith coigríche, agus infheistíochtaí ag roinnt stát ar a dtugtar comhpháirteacha a dhéanamh. Tá cineál ar leith infheistíochta – blianacht, an t-ioncam ó atá beartaithe le haghaidh eatraimh aonfhoirmeacha ama. Samplaí is ea árachas agus cistí pinsin. Úsáidtear an chuid is mó de na haicmithe seo le haghaidh téarmaíochta agus saintréithe agus punanna infheistíochta á mbreithniú – sraith ionstraimí infheisteora agus cineálacha infheistíochtaí a chlúdaíonn réimsí eacnamaíocha nó earnálacha gnó éagsúla.
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraime

Foirmeacha infheistíochta

Tá foirmeacha atá ann cheana féin léirithe éagsúla de chineálacha infheistíochta. Mar shampla, léiríonn siad leasanna agus cúiseanna na n-infheistíochtaí:

  • Meastar gur taiscí iad foirmeacha tráchtála le haghaidh brabúis uasta, gan gnéithe sóisialta agus eile .
  • Tá infheistíochtaí sóisialta neamhthráchtála .
  • Saothraíonn infheistíochtaí gaolmhara spriocanna straitéiseacha infheisteoirí.

Aicmítear foirmeacha ábhartha an chaipitil infheistíochta freisin:

  • Léiriú airgeadaíochta ar an bhfoirm i dtaiscí bainc agus urrúis.
  • Áirítear le foirmeacha ábhartha cineálacha sócmhainní dochorraithe agus sochorraithe.
  • Cineálacha maoine agus cearta intleachtúla :
    • Cearta intleachtúla údarachta, fios gnó, cearta paitinne.
    • An ceart chun acmhainní nádúrtha a úsáid – uisce, talamh, gás agus ola, mianraí.
  • Foirm cearta airgeadais saor in aisce ,.

Tá cineálacha infheistíochta poiblí ann:

  • Iasachtaí tosaíochta agus dreasachtaí cánach a sholáthar.
  • Infheistíochtaí díreacha buiséid an rialtais.
  • Cineálacha infheistíochta ó chuideachtaí faoi úinéireacht an stáit.
  • Is ionann foirm infheistíochtaí stáit nó stoic agus blianacht agus cíos.

Mar thoradh air sin, sonraíonn foirmeacha na n-infheistíochtaí na cineálacha infheistíochtaí i léirithe sonracha.

Cineálacha coitianta agus cineálacha infheistíochtaí

Tá go leor cineálacha infheistíochtaí ann, agus i ngach cineál is gá rudaí infheistíochta iontaofa a roghnú. Is gá infheistíocht a dhéanamh, a bhfuil na scileanna infheistíochta, comhairleoirí gairmiúla, agus chun nascleanúint a dhéanamh i gcásanna reatha. Ag an am céanna, tá sé tábhachtach taiscí a éagsúlú i bpunanna éagsúla, toisc go n-athraíonn éifeachtacht infheistíochtaí éagsúla le himeacht ama.
Samplaí de na hinfheistíochtaí is brabúsaí i mblianta éagsúla:

  • 2001 – brabúsacht ard de thaiscí eastát réadach.
  • 2014 – tuairisceáin ór agus stoic SAM.
  • 2020 – tuairisceáin ard i Bitcoin agus i bhfoirgnimh nua.

Taiscí bainc

Tá infheistíochtaí den sórt sin i mbainc na Rúise saor ó riosca, le ráthaíocht stáit ar an éarlais. Ach ní i gcónaí a chlúdaíonn an ráta taisce boilsciú. Is bealach iontaofa é seo chun airgead a shábháil. Na taiscí téarma is éifeachtaí.

Stoc

Anois tá sé ar cheann de na cineálacha infheistíochtaí is brabúsaí go seasta, ach le leibhéal ard saineolais. Ba cheart duit stoic cuideachtaí iontaofa a roghnú le hionchais fáis suas le 30% in aghaidh na bliana nó níos mó. Tá fás 100% ag OZON i dhá bhliain. Tá gnóthachain mhóra ag scaireanna Polyus Gold, scaireanna Yandex, scaireanna Apple. Agus maidir le scaireanna eachtracha, bhí cuntais bróicéireachta ar na malartuithe stoc reoite go sealadach. Ní mór a mheabhrú gur am deiseanna í géarchéim, agus gur uirlis iad infheistíochtaí chun airgead a shábháil agus a mhéadú. Seo sampla d’fhás scaireanna Sberbank i ngéarchéim 2008:
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraimeFás scaireanna Gazprom agus Norilsk Nicil in 2014:
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraimeIn 2020, bhí méadú ar scaireanna ag Gazprom agus Nornickel freisin:
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraimeAn fás ar scaireanna de chuid cuideachtaí na Rúise sa Taispeántar an earraigh sa ghrianghraf:
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraimeSampla iontach d’fhás seasta stoic is ea Google, a bhfuil a stoc méadaithe 20 uair ó 2004 i leith.

Bannaí

Tá eisíocaíochtaí níos airde ag bannaí ó eisitheoirí móra iontaofa, ach baineann riosca leo. Níos sábháilte ná bannaí rialtais. Tá siad saor ó riosca, ach ar ioncam íseal. Faoi bhannaí, déantar an t-infheisteoir ina iasachtaí de chuid cuideachta nó stáit ar feadh tréimhse áirithe agus ar feadh clár áirithe. Is infheistíochtaí fadtéarmacha iad seo, ag deireadh an téarma cuirtear an méid infheistithe agus ús ar an taisce ar ais. Is ranníocaíocht iontaofa é seo, ach ar leibhéal an bhoilscithe a chlúdaíonn.

Eastát réadach

Creidtear go bhfuil sé riachtanach infheistíocht a dhéanamh anseo le linn tréimhsí d’fhorbairt eacnamaíoch inbhuanaithe, toisc go dtiteann eastát réadach, le leachtacht le linn géarchéimeanna. Bhí sé seo amhlaidh i 2008. Ach i 2001 agus 2020, tháinig fás seasta ar ioncam taisce sa Rúis.

cistí frithpháirteacha

Bailíonn cistí frithpháirteacha comhthiomsaithe rannpháirtithe in infheistíochtaí éighníomhacha in urrúis éagsúla, tá sé tábhachtach an rogha ceart a dhéanamh agus infheistíochtaí a rialú, ag cur treochtaí an mhargaidh san áireamh. Faightear díbhinní mar chéatadán de sciar na scaire. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Cistí arna dtrádáil ar mhalartán

Tá na ETFanna seo oiriúnach do thosaitheoirí agus tairgeann siad punanna infheistíochta a chuireann innéacsanna margaidh san áireamh. Is infheistíochtaí gearrthéarmacha ardriosca iad seo a d’fhéadfadh torthaí arda a fháil nuair a bhogann praghsanna i rith an lae. Is féidir leat an riosca a laghdú trí innéacsanna leathana a roghnú.

Cryptocurrency

Tá rioscaí arda ag baint leis na hinfheistíochtaí gearrthéarmacha seo agus tá torthaí arda acu. Tugann infheistíocht airgid i ndollair cripte ioncam taisce de 15%. Is fiú cuimhneamh go bhfuil méadú 200% in aghaidh na bliana ar Bitcoin le blianta beaga anuas. I roinnt tíortha, tá críochfoirt ann chun cryptocurrencies a thiontú go airgead tirim. I dtrádáil crypto, is féidir le hinfheisteoirí suas le 10% a thuilleamh in aghaidh an lae.

Óir

Is féidir leat bullion a cheannach, nó is féidir leat ór ETF a cheannach. Athraíonn an t-ardú ar luach an óir ó bhliain go bliain, ach tá sé ar cheann de na hinfheistíochtaí is cobhsaí i stair na gcoigilteas sábháilte. Ní sholáthraíonn Óir beagnach i gcónaí tuairisceáin ard, ach is árachas ráthaithe é.

Ús cumaisc

Is minic a dtugtar an rún dóibh dul saibhir go tapa. Is éard is ús cumaisc ann an toradh ar infheistíocht ar an toradh ar an infheistíocht bhunaidh. Tá an téarma “caipitliú” ag bainc chuige seo. Ar bhealach eile, tugtar ús éifeachtach agus ilchodach air seo, nó ús ar ús, chomh maith leis an ráta toraidh, ag cur athinfheistíochta san áireamh agus ag cur caipitlithe san áireamh. Tá sé tábhachtach go ríomhtar ús iolraithe ag amanna áirithe ní ón mbunmhéid, ach ó choigilteas ar feadh tréimhse áirithe. Tarlaíonn sé go gcuirtear an t-ioncam a ghintear leis an méid bunaidh, agus gineann sé ioncam breise freisin. Taispeántar sampla sa ghrianghraf:
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraime

airgeadra airgid

Ar feadh i bhfad, bhí sé seo ar bhealach chun coigilteas agus brabúsacht a stóráil. Anois tá riosca ard caillteanais faighte ag an modh seo. Ach fós tá cluiche le rátaí malairte ar na malartuithe stoc, agus freisin le riosca ard. Dúirt Ray Dalio:
Foirmeacha agus cineálacha infheistíochtaí: aicmiú, rogha ionstraime

Tráth na hinfheistíochta

I gcás tréimhsí infheistíochta éagsúla, tá méideanna infheistíochta éagsúla, agus leibhéil éagsúla brabúsachta:

Níl.Critéar meastóireachtaInfheistíocht fhadtéarmachInfheistíocht mheántéarmachInfheistíocht ghearrthéarmach
aonaisíocaíochtÓ 1 bhliain go 5 bliana nó níos móSuas le bliainLaethanta agus míonna
2Leibhéal toraidhMeánMeánArd
3RioscaíosmhéidMeánArd
ceathairTairseach iontrálaTá caipiteal mór ag teastáilMeánBeaga
5sonIontaofacht agus cobhsaíochtIontaofacht agus cobhsaíocht choibhneastaIoncam ard agus tapa
6LúideFadtéarmach agus tairseach iontrála, meánioncamAisíocaíocht mallRioscaí móra

Infheistíocht fhadtéarmach

Tá infheistíochtaí den sórt sin deartha ar feadh tréimhsí fada, le cláir infheistíochta suas le 25 bliain. Ina measc seo tá:

  • Oibriú le stoic agus bannaí cuideachtaí iontaofa leachtacha. Cuntas bróicéireachta a oscailt.
  • Infheistíochtaí i dtáirgeadh.
  • Tógáil tithíochta, éadáil eastát réadach le hathdhíol agus cíos.
  • Innealra agus trealamh a fháil.
  • Óir le haghaidh slán.
  • Seodra, boinn.
  • Oideachas infheistíochta féin.

Infheistíochtaí meántéarmacha

Sampla de thaiscí den sórt sin is ea taiscí bainc, taiscí in ór, cistí arna dtrádáil ar an malartán agus cistí frithpháirteacha.

Infheistíochtaí gearrthéarmacha

Áirítear orthu seo infheistíochtaí i MFIanna, cistí frithpháirteacha, pacáistí malairte, cryptocurrency agus idirbhearta malairte eachtraí. Tá go leor bealaí agus cineálacha infheistíochta ann, agus oibríonn gach ceann acu go héifeachtach faoi choinníollacha áirithe. Chun a n-úsáid chuí, is gá oideachas infheistíochta a fheabhsú, éagsúlú punainne infheistíochta a chleachtadh le téarmaí agus torthaí infheistíochta éagsúla, agus bainistiú gníomhach infheistíochta a chleachtadh. Ag an am céanna, chun léargas a thabhairt ar léaslíne pleanála infheistíochta fadtéarmach de suas le 10-25 bliain.

info
Rate author
Add a comment