Yatırım biçimleri ve türleri: sınıflandırma, araç seçimi, reel doğrudan yatırım, finansal portföy, spekülatif, yatırım aracı seçimi. Sık kriz dönemlerinde sıradan insanlar, para sıkıntısı ve değer kaybı, birkaç gelir kaynağının kaybı ve varsa tasarrufların hızla tükenmesi ile karşı karşıya kalmaktadır. Ve gelirini bilinçli olarak birkaç kaynaktan oluşturan insanlar, bazılarının sıfırlanması ile karşı karşıya kalmaktadır. Profesyoneller her zaman ve özellikle bir kriz sırasında, piyasayı sürekli ve esnek bir şekilde izler, geniş bir analize dayalı olarak yatırım yapmanın ve gelir biriktirmenin etkili yollarını tahmin eder ve seçer.

Öz ve mekanizmalar, yatırım önkoşulları

Yatırımlar, gelir veya temettü almak için girişimci ve ticari nesnelerde nakit, menkul kıymetler, mülk, mülkiyet ve diğer haklara yapılan yatırımlar olarak kabul edilir. Yatırım hedefleri şunlardır:

1. Yaşam, aile ve seyahat için ikinci bir maaş veya emekli maaşı, ek ve temel gelir oluşturulması.
2. Enflasyondan ve finansal risklerden gelir ve tasarruf sağlayın.
3. Sermaye yaratmak ve finansal özgürlük durumuna geçmek için uygun para yönetimi.

Nüfusun bugünkü gelir düzeyi fotoğrafa yansıyor:
Güvenli yatırım için temel ön koşullar, sabit yıllık enflasyon (paranın değer kaybetmesi), krizlere keskin sıçramaları ve ekonomik risklerle birlikte farklı finansman alanları arasında düzenli piyasa dalgalanmaları süreçleridir. Örneğin, 2022’nin ilk yarısı için Rusya’daki belirli mal kategorilerinin fiyatları %30-40 arttı. ABD’de enflasyon son 40 yılın rekoru olan %8,6’ya ulaştı. İşsizlik ve banka borçlarında bir artış eklendi – Rusların bankalara bir trilyon ruble’den fazla vadesi geçmiş borcu. Böyle dönemlerde, paranızla ve çeşitli varlıklarınızla ne yapacağınızı anlama ihtiyacı özellikle akuttur. Bireylerin ve şirketlerin varlıkları, kendi değerli mülklerini ve çeşitli şekillerde nakit paralarını içerir: evler ve apartmanlar, araç ve gereçler, maddi kaynaklar ve kıymetli madenler, banka mevduatları, çeşitli telif hakları ve patentler. Bir krizde yatırımcıların görevi, enflasyonu karşılayacak varlıklar yaratmaktır. Etkili yatırım varlıklarının türleri şunları içerir:

• Güvenilir şirketlerin hisseleri ve tahvilleri. Borsa.
• Emlak.
• Değerli metaller. Her şeyden önce, altın.
• Kripto para birimleri.
• İşyeri yatırımları.
• Eğitiminize yatırım yapın: Gelir getiren beceri ve yetenekler kazanmak için.
• Borsa ve hisse senedi ticareti.

Yatırımlar, fonların korunmasına ve ek gelir elde edilmesine yardımcı olacak yatırımlar ve varlıklardır. O zaman kriz, gelir ve temettü oluşturmaya yardımcı olmak için bir kaynak ve fırsat haline gelir. Varlıklarınızı çoğaltmanın bir yolu, sorun değil. Sadece nasıl ve nereye doğru yatırım yapacağınız değil, aynı zamanda sermayenizi nasıl etkin bir şekilde yöneteceğiniz de önemlidir.

Yatırım sermayesi maddi, entelektüel ve finansal araçlardır. Klasik anlamda sermaye, üretim araçları da dahil olmak üzere tüm maddi değerlerdir. Yatırım anlayışında mal üretmenin araçları yatırım araçlarıdır.

Etkili sermaye yönetimi için finansal okuryazarlık konusu akuttur. Yatırımların karlılığını bilen, onları yeterince anlamadan, birçok insan, anahtar kelimenin her zaman “yatırım” olduğu dolandırıcılık planlarına ve finansal piramitlere girer. Yıl boyunca, Ruslar finansal dolandırıcılara 13,5 milyar ruble “verdi”. Para birimleri ile mevcut durum, okuryazarlık ve finansal durumların analizi lehinde oynuyor. Onlarca yıllık “dolar ve euro üzerinde oturma” stratejisi işe yaramadı, bu yatırımlar iki ayda birkaç kez değer kaybetti. ABD’li yatırım milyarderi Ray Dalio, bir doların fiyatını iki yüz ruble olarak tahmin eden Başkan Biden’ın aksine, nakit çöpü diyor ve özellikle kriz zamanlarında tasarrufların nakit olarak tutulmasını önermiyor. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Yatırım türlerinin sınıflandırılması

Yatırım türlerinin birkaç teorik sınıflandırması vardır. Yatırım nesneleri kategorisine göre:

1. Maddi ve maddi olmayan varlıkların sabit ve işletme sermayesi ve ayrıca fikri mülkiyet şeklinde gerçek uzun vadeli doğrudan yatırımları. İşletmelerin sabit varlıkları bu şekilde oluşturulur. Ertelenmiş karlarla üretimi genişletmeyi, iyileştirmeyi ve güncellemeyi amaçlarlar.
2. Finansal portföy yatırımları doğrudan gelir alınmasına yol açar. Bunlar vadeli işlemler ve menkul kıymetler, hisse senetleri, tahviller ve borç yükümlülükleri şeklinde yatırımlardır. Ayrıca iş, finansal projeler ve kiralama yatırımları. Bu tür yatırım nesnelerinden elde edilen gelir, düzenli temettülerden ve satılması durumunda fiyat artışlarından oluşur.
3. Spekülatif – para birimlerine ve değerli metal türlerine yapılan yatırımlar.

Yatırımcıların süreçlere katılım biçimlerine göre doğrudan ve dolaylı olanlar da ayırt edilir:

• Yatırımcının nesne seçimine doğrudan katılımı , kayıtlı sermayesine katkısı ve yatırım nesnesinin yönetimine katılımı.
• Aracılar aracılığıyla yatırımlara dolaylı katılım – yatırım fonları, brokerler, finansal danışmanlar.

Önemli olan, varlıkların yatırım koşullarına göre yatırımların sınıflandırılmasıdır:

• Beş yıldan fazla süren uzun vadeli yatırımlar.
• Bir yıldan beş yıla kadar orta vadeli mevduat.
• Bir yıldan az bir süre için kısa vadeli yatırımlar.

Yatırımların bir diğer önemli göstergesi de gelirlerinin düzeyidir:

• Geliri yatırım piyasasındaki ortalama getiriyi aşan yatırımlar, oldukça karlı olarak kabul edilir .
• Ortalama getiri, piyasadaki ortalama yatırım getirisi ile karşılaştırılabilir yatırımlardır.
• Düşük getirili yatırımlar, piyasanın altında gelir getiren yatırımlardır.
• Planlanan kârı olmayan kâr amacı gütmeyen yatırımlar, sosyal, çevresel ve hayırsever programları içerir .

Bir yatırımcı için yatırımın önemli bir tanımı, onları yatırım risklerine göre sınıflandırmaktır:

• %100 garantili gelir ile risksiz yatırım . Bunlara devlet bankalarındaki mevduatlar ve devlet tahvilleri dahildir.
• Düşük riskli yatırımlar, kayıp riski piyasa ortalamasından daha düşük olan yatırımlardır .
• Orta riskli yatırımlar, risk açısından piyasadaki diğerleriyle karşılaştırılabilir olanlardır.
• Yüksek riskli yatırımlar, risk derecesi ortalama piyasa riskinin katı olan yatırımlardır. Bunlar, mümkün olan en yüksek gelire sahip spekülatif projelere yapılan yatırımları içerir.

Bir yatırımın eşit derecede önemli bir özelliği de likiditesidir:

• Yüksek likiditeye sahip bir yatırım, piyasa fiyatında kayıp olmadan kolayca ve hızlı bir şekilde nakde çevrilebilen araçlara sahiptir.
• Orta likit yatırım, fiyatta önemli bir kayıp olmadan 30 günden altı aya dönüştürülebilen nesneleri ifade eder.
• Düşük likiditeye sahip bir yatırım, altı aydan daha kısa bir sürede nakde çevrilebilir. Genellikle bunlar az bilinen veya bitmemiş nesnelerdir.
• Likit olmayan bir yatırım, kendi başına dönüştürülemeyen, ancak yalnızca ortak bir nesnenin parçası olan bir yatırımdır.

Yatırım yapılan varlıkları kullanma yöntemine göre, bir yatırım şunlar olabilir:

• Birincil yatırım, yeni bir varlık yatırımıdır.
• Yeniden yatırım, orijinal yatırımın gelirinden elde edilen varlıkların tekrarlanan yatırımıdır. Yetkili yeniden yatırım ile yatırımcılar kısa sürede birden fazla gelir artışı elde ederler.
• Yatırımdan çekilme , daha önce yerleştirilmiş yatırımların yeniden kullanılmadan çıkarılmasıdır.

Mülkiyet biçimine göre, yatırımlar şirketlerden ve bireylerden özeldir ve devlet bu iki biçimin yanı sıra karıştırılır. Aynı formlar yabancı olabilir ve birkaç devlet tarafından yapılan yatırımlara ortak denir. Ayrı bir yatırım türü vardır – gelirin tekdüze zaman aralıkları için planlandığı bir yıllık. Örnekler sigorta ve emeklilik fonlarıdır. Bu sınıflandırmaların çoğu, farklı ekonomik alanları veya iş sektörlerini kapsayan bir dizi yatırımcı enstrümanı ve yatırım türleri olan yatırım portföyleri düşünüldüğünde terminoloji ve özellikler için kullanılır.

yatırım biçimleri

Mevcut formlar, yatırım türlerinin farklı ifadeleridir. Örneğin, yatırımların çıkarlarını ve amaçlarını yansıtırlar:

• Ticari formlar, sosyal ve diğer yönleri olmayan, maksimum kâr için mevduat olarak kabul edilir.
• Sosyal yatırımlar ticari değildir .
• İlişkili yatırımlar, yatırımcıların stratejik hedeflerini takip eder.

Yatırım sermayesinin maddi biçimleri de sınıflandırılır:

• Banka mevduatları ve menkul kıymetlerdeki formun parasal ifadesi.
• Maddi formlar , taşınmaz ve taşınır varlık türlerini içerir.
• Mülkiyet biçimleri ve fikri haklar :
  • Yazarlığın fikri hakları, know-how, patent hakları.
  • Doğal kaynakları kullanma hakkı – su, toprak, gaz ve petrol, mineraller.
• Mali haklar formu .

Kamu yatırım biçimleri vardır:

• Tercihli krediler ve vergi teşvikleri sağlamak.
• Doğrudan devlet bütçesi yatırımları.
• Devlete ait şirketlerden yatırım biçimleri.
• Devlet veya hisse senedi yatırımlarının şekli, yıllık gelir ve ranttır.

Sonuç olarak, yatırım biçimleri, belirli tezahürlerdeki yatırım türlerini detaylandırır.

Yaygın yatırım türleri ve biçimleri

Birçok yatırım türü vardır ve her türde güvenilir yatırım nesneleri seçmek gerekir. Yatırım yapmak, yatırım yapma becerisine sahip, profesyonel danışmanlar ve mevcut durumlarda gezinmek gerekiyor. Aynı zamanda, farklı yatırımların etkinliği zaman içinde değiştiğinden, farklı portföylerdeki mevduatları çeşitlendirmek önemlidir.
Farklı yıllardaki en karlı yatırım örnekleri:

• 2001 – gayrimenkul mevduatlarının yüksek karlılığı.
• 2014 – altın ve ABD hisse senedi getirileri.
• 2020 – Bitcoin’de ve yeni binalarda yüksek getiriler.

Banka mevduatı

Rus bankalarına yapılan bu tür yatırımlar, mevduatın devlet garantisi ile risksizdir. Ancak mevduat oranı her zaman enflasyonu karşılamaz. Bu, paradan tasarruf etmenin güvenilir bir yoludur. En etkili vadeli mevduat.

Stoklamak

Şimdi, en tutarlı kârlı yatırım türlerinden biridir, ancak yüksek düzeyde uzmanlığa sahiptir. Yılda %30’a varan veya daha fazla büyüme beklentisi olan güvenilir şirketlerin hisselerini seçmelisiniz. OZON iki yılda %100 büyüme kaydetti. Polyus Gold hisseleri, Yandex hisseleri, Apple hisseleri büyük kazançlar sağlıyor. Yabancı hisseler için ise borsalardaki aracılık hesapları geçici olarak donduruldu. Bir krizin bir fırsat zamanı olduğu ve yatırımların tasarruf ve para artırma aracı olduğu unutulmamalıdır. İşte 2008 krizinde Sberbank hisselerinin büyümesine bir örnek:
Gazprom ve Norilsk Nickel hisselerinin 2014’te büyümesi:
2020’de Gazprom ve Norilsk Nickel’in hisselerinde de artış oldu:
Rus şirketlerinin hisselerinin büyümesi yay fotoğrafta gösterilmiştir:
Hisse senetlerinin istikrarlı büyümesinin en iyi örneği, hisseleri 2004’ten bu yana 20 kat artan Google’dır.

Tahviller

Güvenilir büyük ihraççılardan alınan tahvillerin getirisi daha yüksektir, ancak risk taşır. Devlet tahvillerinden daha güvenli. Risksizdirler, ancak gelirleri düşüktür. Tahvillerle yatırımcı, belirli bir süre ve belirli bir program için bir şirket veya devletin borçlusu olur. Bunlar uzun vadeli yatırımlardır, vade sonunda yatırılan miktar ve mevduat faizi iade edilir. Bu güvenilir bir katkıdır, ancak enflasyonu karşılayacak düzeydedir.

Emlak

Sürdürülebilir ekonomik kalkınma dönemlerinde buraya yatırım yapılması gerektiğine inanılıyor, çünkü krizler sırasında gayrimenkul likiditeye düşüyor. 2008’de durum böyleydi. Ancak 2001 ve 2020’de Rusya’da mevduat gelirlerinde istikrarlı bir büyüme oldu.

Yatırım fonları

Yatırım fonları, çeşitli menkul kıymetlerdeki pasif yatırımlardaki katılımcı havuzlarını toplar, piyasa eğilimlerini dikkate alarak doğru seçim yapmak ve yatırımları kontrol etmek önemlidir. Temettüler, payın payının yüzdesi olarak alınır. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionye-fondy.htm

Borsada işlem gören fonlar

Bu ETF’ler yeni başlayanlar için uygundur ve piyasa endekslerini dikkate alan yatırım portföyleri sunar. Bunlar, fiyatlar gün boyunca hareket ettiğinde yüksek getiri potansiyeli olan kısa vadeli, yüksek riskli yatırımlardır. Geniş indeksler seçerek riski azaltabilirsiniz.

kripto para birimleri

Bu kısa vadeli yatırımlar, yüksek getiri ile yüksek riskler taşır. Kripto dolarlara para yatırmak %15 depozito geliri getiriyor. Son yıllarda Bitcoin’in yılda %200 büyüdüğünü hatırlamakta fayda var. Bazı ülkelerde kripto para birimlerini nakde çevirmek için terminaller bulunmaktadır. Kripto ticaretinde yatırımcılar günlük %10’a kadar kazanç sağlayabilir.

Altın

Külçe satın alabilir veya ETF altın satın alabilirsiniz. Altının değerindeki artış yıldan yıla değişmekle birlikte güvenli tasarruf tarihinin en istikrarlı yatırımlarından biridir. Altın hemen her zaman yüksek getiri sağlamaz, garantili bir sigortadır.

Bileşik faiz

Genellikle hızlı zengin olmanın sırrı olarak adlandırılırlar. Bileşik faiz, orijinal yatırımın getirisi üzerinden yatırım getirisidir. Bankalar bunun için “büyük harf” terimine sahiptir. Başka bir şekilde buna, yeniden yatırımı dikkate alarak ve kapitalizasyonu hesaba katarak, etkin ve bileşik faiz veya faiz faizi ve getiri oranı denir. Bileşik faizin belli dönemlerde birincil tutardan değil, belli bir dönem için birikimlerden hesaplanması önemlidir. Üretilen gelirin orijinal tutara eklendiği ve ayrıca ek gelir sağladığı ortaya çıktı. Fotoğrafta bir örnek gösterilmiştir:

nakit para birimi

Uzun bir süre bu, hem tasarrufları hem de karlılığı depolamanın bir yoluydu. Şimdi bu yöntem yüksek bir kayıp riski kazanmıştır. Ancak borsalarda döviz kurları olan ve aynı zamanda yüksek riskli bir oyun var. Ray Dalio dedi ki:

Yatırımın zamanlaması

Farklı yatırım dönemleri için farklı yatırım hacimleri ve farklı karlılık seviyeleri vardır:

Uzun vadeli yatırım

Bu tür yatırımlar, 25 yıla varan yatırım programları ile uzun dönemler için tasarlanmaktadır. Bunlar şunları içerir:

• Güvenilir likit şirketlerin hisse senetleri ve tahvilleri ile çalışmak. Aracılık hesabı açma.
• Üretime yapılan yatırımlar.
• Konut inşaatı, yeniden satış ve kiralama için gayrimenkul edinimi.
• Makine ve teçhizat alımı.
• Koruma için altın.
• Mücevher, madeni paralar.
• Yatırım kendi eğitimi.

Orta vadeli yatırımlar

Bu tür mevduatlara örnek olarak banka mevduatları, altın mevduatları, borsada işlem gören fonlar ve yatırım fonları verilebilir.

Kısa vadeli yatırımlar

Bunlar, MFI’lere, yatırım fonlarına, döviz paketlerine, kripto para birimine ve döviz işlemlerine yapılan yatırımları içerir. Yatırımın birçok yolu ve biçimi vardır ve her biri belirli koşullar altında etkin bir şekilde çalışır. Doğru kullanımları için yatırım eğitimini geliştirmek, farklı yatırım koşulları ve getirileri ile yatırım portföyü çeşitlendirmesi uygulamak ve aktif yatırım yönetimi uygulamak gerekir. Aynı zamanda, 10-25 yıla kadar uzun vadeli bir yatırım planlama ufkunun ana hatlarını çizmek.