Formy a typy investic: klasifikace, volba nástroje, reálné přímé investice, finanční portfolio, spekulativní, volba investičního nástroje. V častých obdobích krize se obyčejní lidé potýkají s nedostatkem a znehodnocováním peněz, ztrátou několika zdrojů příjmů a rychlým vymýváním případných úspor. A lidé, kteří si vědomě tvoří příjem z několika zdrojů, čelí vynulování některých z nich. Profesionálové vždy, a zejména v době krize, průběžně a pružně sledují trh, předvídají a volí efektivní způsoby investování a akumulace výnosů na základě široké analýzy.

Podstata a mechanismy, investiční předpoklady

Za investice se považují investice peněžních prostředků, cenných papírů, majetkových, majetkových a jiných práv v předmětech podnikání a podnikání za účelem získání příjmů nebo dividend. Investiční cíle jsou:

1. Vytvoření druhého platu nebo důchodu, doplňkový a základní příjem na život, rodinu a cestování.
2. Zajistěte si příjem a úspory před inflací a finančními riziky.
3. Správná správa peněz k vytvoření kapitálu a přechodu do stavu finanční svobody.

Úroveň dnešních příjmů obyvatel se odráží na fotografii:
Hlavním předpokladem bezpečné investice jsou procesy neustálé meziroční inflace (znehodnocování peněz), její prudké skoky do krizí a pravidelné kolísání trhu mezi různými oblastmi financování s odpovídajícími ekonomickými riziky. Například ceny určitých kategorií zboží v Rusku pro první polovinu roku 2022 zvýšil o 30-40 %. Inflace v USA dosáhla 8,6 %, což je rekord za posledních 40 let. Přidává se nárůst nezaměstnanosti a bankovní dluhy – více než jeden bilion rublů dluhů Rusů vůči bankám po splatnosti. Právě v takových obdobích je potřeba vymyslet, co s penězi a různým majetkem, obzvlášť akutní. Majetek jednotlivců a společností zahrnuje jejich vlastní hodnotný majetek a hotovost v různých formách: domy a byty, vozidla a zařízení, materiální zdroje a drahé kovy, bankovní vklady, různá autorská práva a patenty. Úkolem investorů v krizi je vytvářet aktiva, která pokryjí inflaci. Mezi typy efektivních investičních aktiv patří:

• Akcie a dluhopisy spolehlivých společností. Akciový trh.
• Nemovitost.
• Drahé kovy. Za prvé, zlato.
• Kryptoměny.
• Obchodní investice.
• Investujte do svého vzdělání: abyste získali dovednosti a schopnosti, které generují příjem.
• Burza a obchodování s akciemi.

Investice jsou investice a aktiva, která pomohou chránit finanční prostředky a získat dodatečný příjem. Pak se krize stává zdrojem a příležitostí, jak pomoci generovat příjem a dividendy. Prostředek, jak znásobit svůj majetek, není problém. Důležité je nejen to, jak a kam správně investovat, ale také jak efektivně spravovat svůj kapitál.

Investiční kapitál je materiální, intelektuální a finanční prostředek. V klasickém smyslu jsou kapitálem všechny materiální hodnoty, včetně výrobních prostředků. V investičním chápání jsou prostředkem výroby zboží investiční nástroje.

Pro efektivní řízení kapitálu je otázka finanční gramotnosti akutní. S vědomím ziskovosti investic, aniž by jim kompetentně rozuměli, se mnozí dostávají do podvodných schémat a pyramidových her, kde je klíčové slovo vždy „investice“. Během roku Rusové „dali“ 13,5 miliardy rublů finančním podvodníkům. Současná situace s měnami hraje ve prospěch gramotnosti a analýzy finanční situace. Desítky let stará strategie „sedět na dolarech a eurech“ přestala fungovat, tyto investice se během dvou měsíců několikrát znehodnotily. Na rozdíl od prezidenta Bidena, který předpověděl cenu dolaru za dvě stě rublů, americký investiční miliardář Ray Dalio nazývá hotovost odpadem a nedoporučuje držet úspory v hotovosti, zejména v době krize. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Klasifikace typů investic

Existuje několik teoretických klasifikací typů investic. Podle kategorie investičních objektů jsou:

1. Reálné dlouhodobé přímé investice hmotného a nehmotného majetku ve formě fixního a provozního kapitálu a také duševního vlastnictví. Takto vzniká dlouhodobý majetek podniků. Jsou zaměřeny na rozšíření, zlepšení a aktualizaci výroby s odloženými zisky.
2. Investice do finančního portfolia vedou k přímému příjmu výnosů. Jedná se o investice ve formě futures a cenných papírů, ve formě akcií, dluhopisů a dluhových obligací. Dále investice do obchodu, finančních projektů a leasingu. Výnosy z těchto investičních objektů jsou tvořeny pravidelnými dividendami a navýšením ceny v případě jejich prodeje.
3. Spekulativní – investice do měn a druhů drahých kovů.

Podle způsobu, jakým se investoři podílejí na procesech, se také rozlišují přímé a nepřímé:

• Přímá účast investora na výběru objektu, vklad do jeho základního kapitálu a účast na správě investičního objektu.
• Nepřímá účast na investicích prostřednictvím zprostředkovatelů – investičních fondů, makléřů, finančních poradců.

Důležitá je klasifikace investic podle podmínek investování aktiv:

• Dlouhodobé investice trvající déle než pět let.
• Střednědobé vklady od jednoho do pěti let.
• Krátkodobé investice na dobu kratší než jeden rok.

Dalším důležitým ukazatelem investic je výše jejich příjmů:

• Investice jsou považovány za vysoce ziskové, jejichž výnosy převyšují průměrný výnos na investičním trhu.
• Průměrné výnosy jsou investice, které jsou srovnatelné s průměrným výnosem investic na trhu.
• Nízko výnosné investice jsou investice, které přinášejí příjem pod tržní úroveň.
• Mezi neziskové investice bez plánovaného zisku patří sociální, ekologické a charitativní programy.

Důležitou definicí investice pro investora je klasifikovat ji podle toho, jak velké investiční riziko má:

• Bezriziková investice se 100% garantovaným výnosem. Patří sem vklady ve státních bankách a státní dluhopisy.
• Nízkorizikové investice jsou takové, jejichž riziko ztráty je nižší než tržní průměr .
• Středně rizikové investice jsou takové, které jsou rizikem srovnatelné s ostatními na trhu.
• Vysoce rizikové investice jsou takové, jejichž míra rizika je násobkem průměrného tržního rizika. Patří mezi ně investice do spekulativních projektů s co nejvyšším výnosem.

Neméně důležitou vlastností investice je její likvidita:

• Vysoce likvidní investice má nástroje, které lze snadno a rychle převést na hotovost bez ztráty tržní ceny.
• Středně likvidní investice se týká objektů, které lze převést z 30 dnů na šest měsíců bez výrazné ztráty ceny.
• Investice s nízkou likviditou může být převedena na hotovost za méně než šest měsíců. Obvykle se jedná o málo známé nebo nedokončené objekty.
• Nelikvidní investice je taková, která není konvertibilní sama o sobě, ale pouze jako součást společného předmětu.

Podle způsobu použití investovaného majetku může být investicí:

• Primární investice je nová investice aktiv.
• Reinvestice je opakované investování aktiv získaných z výnosů původní investice. S kompetentním reinvestováním dosáhnou investoři v krátké době mnohonásobného zvýšení výnosu.
• Deinvestice je těžba dříve umístěných investic bez jejich opětovného použití.

Podle formy vlastnictví jsou investice soukromé od společností a jednotlivců a státní a také smíšené z těchto dvou forem. Stejné formy mohou být zahraniční a investice několika států se nazývají společné. Existuje samostatný typ investice – anuita, jejíž výnos je plánován na jednotné časové intervaly. Příkladem jsou pojišťovny a penzijní fondy. Většina z těchto klasifikací se používá pro terminologii a charakteristiky při zvažování investičních portfolií – souboru investorských nástrojů a typů investic, které pokrývají různé ekonomické sféry nebo obchodní sektory.

Formy investování

Existující formy jsou různými vyjádřeními typů investic. Například odrážejí zájmy a motivy investic:

• Merkantilní formy jsou považovány za vklady pro maximální zisk, bez sociálních a jiných aspektů.
• Sociální investice jsou nekomerční .
• Přidružené investice sledují strategické cíle investorů.

Materiální formy investičního kapitálu jsou také klasifikovány:

• Peněžní vyjádření formy v bankovních vkladech a cenných papírech.
• Hmotné formy zahrnují druhy nemovitého a movitého majetku.
• Formy vlastnických a duševních práv :
  • Duševní autorská práva, know-how, patentová práva.
  • Právo využívat přírodní zdroje – vodu, půdu, plyn a ropu, nerosty.
• Formulář finančních práv .

Existují formy veřejných investic:

• Poskytování zvýhodněných úvěrů a daňových pobídek.
• Přímé investice státního rozpočtu.
• Formy investic od státních podniků.
• Formou státních nebo akciových investic jsou anuita a renta.

V důsledku toho formy investic podrobně popisují typy investic v konkrétních projevech.

Běžné typy a formy investic

Investic je mnoho druhů a u každého typu je nutné zvolit spolehlivé investiční objekty. Je potřeba investovat, mít dovednosti investování, odborné poradce a orientovat se v aktuální situaci. Zároveň je důležité diverzifikovat vklady do různých portfolií, protože efektivita různých investic se v čase mění.
Příklady nejziskovějších investic v různých letech:

• 2001 – vysoká výnosnost vkladů do nemovitostí.
• 2014 – výnosy zlata a amerických akcií.
• 2020 – vysoké výnosy v bitcoinech a v nových budovách.

Bankovní vklady

Takové investice do ruských bank jsou bezrizikové, se státní zárukou vkladu. Úroková sazba však ne vždy pokryje inflaci. Jedná se o spolehlivý způsob, jak ušetřit peníze. Nejefektivnější termínované vklady.

Skladem

Nyní je to jeden z nejvýnosnějších typů investic, ale s vysokou úrovní odbornosti. Měli byste si vybrat akcie spolehlivých společností s vyhlídkami růstu až 30 % ročně nebo více. OZON má za dva roky 100% růst. Akcie Polyus Gold, akcie Yandex, akcie Apple mají velké zisky. A u zahraničních akcií byly dočasně zmrazeny makléřské účty na burzách. Je třeba mít na paměti, že krize je příležitostí a investice jsou nástrojem k úsporám a navyšování peněz. Zde je příklad růstu akcií Sberbank v krizi v roce 2008:
Růst akcií Gazpromu a Norilsk Nickel v roce 2014:
V roce 2020 zaznamenaly nárůst akcií také Gazprom a Nornickel:
Růst akcií ruských společností v pružina je zobrazena na fotografii:
Ukázkovým příkladem stabilního růstu akcií je Google, jehož akcie od roku 2004 vzrostly 20krát.

Vazby

Dluhopisy od spolehlivých velkých emitentů mají vyšší výplaty, ale jsou spojeny s rizikem. Bezpečnější než státní dluhopisy. Jsou bez rizika, ale s nízkým příjmem. V rámci dluhopisů se investor stává dlužníkem společnosti nebo státu na určitou dobu a na určitý program. Jedná se o dlouhodobé investice, na konci termínu se vrací investovaná částka a úroky z vkladu. To je spolehlivý příspěvek, ale na úrovni krytí inflace.

Nemovitost

Má se za to, že je zde nutné investovat v období udržitelného ekonomického rozvoje, protože nemovitosti během krizí klesají v likviditě. Tak tomu bylo v roce 2008. Ale v letech 2001 a 2020 došlo v Rusku k trvalému růstu příjmů z vkladů.

Podílové fondy

Podílové fondy shromažďují skupiny účastníků pasivních investic do různých cenných papírů, je důležité správně vybírat a kontrolovat investice s ohledem na trendy na trhu. Dividendy jsou přijímány jako procento z podílu. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Fondy obchodované na burze

Tyto ETF jsou vhodné pro začátečníky a nabízejí investiční portfolia, která zohledňují tržní indexy. Jedná se o krátkodobé, vysoce rizikové investice s potenciálem vysokých výnosů při pohybu cen v průběhu dne. Riziko můžete snížit výběrem širokých indexů.

Kryptoměny

Tyto krátkodobé investice s sebou nesou vysoká rizika a vysoké výnosy. Investování peněz v krypto dolarech přináší výnos z vkladu ve výši 15 %. Stojí za připomenutí, že v posledních letech rostl Bitcoin o 200 % ročně. V některých zemích existují terminály pro přeměnu kryptoměn na hotovost. Při obchodování s kryptoměnami mohou investoři vydělat až 10 % za den.

Zlato

Můžete si koupit slitky, nebo si můžete koupit ETF zlato. Nárůst hodnoty zlata se rok od roku liší, ale jde o jednu z nejstabilnějších investic v historii bezpečného spoření. Zlato téměř vždy neposkytuje vysoké výnosy, ale je garantovaným pojištěním.

Složené úročení

Často se jim říká tajemství rychlého zbohatnutí. Složený úrok je návratnost investice z návratnosti původní investice. Banky pro to mají termín „kapitalizace“. Jiným způsobem se tomu říká efektivní a složený úrok nebo úrok z úroku, stejně jako míra návratnosti, s přihlédnutím k reinvestici a při zohlednění kapitalizace. Je důležité, aby se složené úročení v určitých časech nepočítalo z primární částky, ale z úspor za určité období. Ukazuje se, že vytvořený příjem se přičte k původní částce a také generuje další příjem. Příklad je uveden na fotografii:

hotovostní měna

Po dlouhou dobu to byla cesta jak k úsporám obchodů, tak k ziskovosti. Nyní tato metoda získala vysoké riziko ztráty. Zůstává ale hra s kurzy na burzách a také s vysokým rizikem. Ray Dalio řekl:

Načasování investice

Pro různá investiční období existují různé objemy investic a různé úrovně ziskovosti:

Ne.	Hodnotící kritérium	Dlouhodobá investice	Střednědobá investice	Krátkodobá investice
jeden	Odplata	Od 1 roku do 5 let a více	Až rok	Dny a měsíce
2	Úroveň výnosu	Průměrný	Průměrný	Vysoký
3	Riziko	Minimální	Průměrný	Vysoký
čtyři	Vstupní práh	Potřebujete velký kapitál	Průměrný	Malý
5	profesionálové	Spolehlivost a stabilita	Relativní spolehlivost a stabilita	Vysoký a rychlý příjem
6	Mínusy	Dlouhodobý a vstupní práh, průměrný příjem	Pomalá návratnost	Velká rizika

Dlouhodobá investice

Takové investice jsou navrženy na dlouhá období, s investičními programy až na 25 let. Tyto zahrnují:

• Práce s akciemi a dluhopisy spolehlivých likvidních společností. Otevření makléřského účtu.
• Investice do výroby.
• Bytová výstavba, akvizice nemovitostí za účelem dalšího prodeje a pronájmu.
• Pořízení strojů a zařízení.
• Zlato do úschovy.
• Šperky, mince.
• Investice do vlastního vzdělání.

Střednědobé investice

Příkladem takových vkladů jsou bankovní vklady, vklady ve zlatě, fondy obchodované na burze a podílové fondy.

Krátkodobé investice

Patří sem investice do MFI, podílových fondů, výměnných balíčků, kryptoměn a devizových transakcí. Existuje mnoho způsobů a forem investování a každá funguje efektivně za určitých podmínek. Pro jejich správné využití je nutné zlepšit investiční vzdělávání, procvičit si diverzifikaci investičního portfolia s různými investičními podmínkami a výnosy a procvičit aktivní správu investic. Zároveň nastínit dlouhodobý horizont plánování investic až 10-25 let.