اشکال و انواع سرمایه گذاری: طبقه بندی، انتخاب ابزار، سرمایه گذاری مستقیم واقعی، پرتفوی مالی، سفته بازی، انتخاب ابزار سرمایه گذاری. در دوره‌های مکرر بحران، مردم عادی با کمبود و استهلاک پول، از دست دادن چند منبع درآمد، و در صورت وجود پس‌انداز سریع مواجه می‌شوند. و افرادی که آگاهانه درآمد خود را از چندین منبع تشکیل می دهند با صفر شدن برخی از آنها مواجه می شوند. حرفه ای ها همیشه و به خصوص در زمان بحران به طور مستمر و انعطاف پذیر بازار را رصد می کنند، راه های موثر سرمایه گذاری و انباشت درآمد را بر اساس تحلیلی گسترده پیش بینی و انتخاب می کنند.

ماهیت و مکانیسم ها، پیش نیازهای سرمایه گذاری

سرمایه گذاری عبارت است از سرمایه گذاری های نقدی، اوراق بهادار، دارایی، اموال و سایر حقوق در امور کارآفرینی و تجاری برای دریافت درآمد یا سود سهام. اهداف سرمایه گذاری عبارتند از:

1. ایجاد حقوق یا مستمری دوم، درآمد اضافی و پایه برای زندگی، خانواده و سفر.
2. تضمین درآمد و پس انداز از تورم و ریسک های مالی.
3. مدیریت صحیح پول برای ایجاد سرمایه و حرکت به حالت آزادی مالی.

سطح درآمد امروز جمعیت در عکس منعکس شده است:
پیش نیازهای اصلی برای سرمایه گذاری مطمئن، فرآیندهای تورم ثابت سالانه (استهلاک پول)، جهش شدید آن به سمت بحران، و نوسانات منظم بازار بین حوزه های مختلف تامین مالی، با ریسک های اقتصادی مربوطه است. به عنوان مثال، قیمت برای دسته های خاصی از کالاها در روسیه برای نیمه اول سال 2022 30-40٪ افزایش یافته است. تورم در ایالات متحده به 8.6٪ رسید – یک رکورد در 40 سال گذشته. افزایش بیکاری و بدهی های بانکی اضافه شده است – بیش از یک تریلیون روبل از بدهی های معوق روس ها به بانک ها. در چنین دوره هایی است که نیاز به کشف اینکه با پول و دارایی های مختلف خود چه کاری انجام دهید بسیار شدید است. دارایی افراد و شرکت ها شامل اموال ارزشمند و وجوه نقد خود به اشکال مختلف است: خانه و آپارتمان، وسایل نقلیه و تجهیزات، منابع مادی و فلزات گرانبها، سپرده های بانکی، حق چاپ مختلف و حق اختراع. وظیفه سرمایه گذاران در شرایط بحران ایجاد دارایی هایی است که تورم را پوشش دهد. انواع دارایی های سرمایه گذاری موثر عبارتند از:

• سهام و اوراق قرضه شرکت های قابل اعتماد. بازار سهام.
• مشاور املاک.
• فلزات گرانبها. اول از همه طلا.
• ارزهای رمزنگاری شده
• سرمایه گذاری تجاری
• روی تحصیلات خود سرمایه گذاری کنید: برای به دست آوردن مهارت ها و توانایی هایی که درآمدزایی می کند.
• بورس و معاملات سهام.

سرمایه گذاری ها سرمایه گذاری ها و دارایی هایی هستند که به محافظت از وجوه و دریافت درآمد اضافی کمک می کنند. سپس بحران به منبع و فرصتی برای کمک به درآمدزایی و سود سهام تبدیل می شود. وسیله ای برای چند برابر کردن دارایی های شما، نه مشکل. نه تنها نحوه و مکان صحیح سرمایه گذاری، بلکه نحوه مدیریت موثر سرمایه نیز مهم است.

سرمایه سرمایه گذاری ابزارهای مادی، فکری و مالی است. در مفهوم کلاسیک، سرمایه همه ارزش‌های مادی، از جمله ابزار تولید است. در درک سرمایه گذاری، ابزار تولید کالا، ابزار سرمایه گذاری است.

برای مدیریت موثر سرمایه، موضوع سواد مالی حاد است. بسیاری از افراد با دانستن سودآوری سرمایه گذاری ها، بدون درک درست آنها، وارد طرح ها و هرم های مالی کلاهبرداری می شوند، جایی که کلمه کلیدی همیشه “سرمایه گذاری” است. در طول سال، روس ها 13.5 میلیارد روبل به کلاهبرداران مالی “دادند”. وضعیت فعلی ارزها به نفع سواد و تجزیه و تحلیل وضعیت مالی است. استراتژی چندین دهه “نشستن روی دلار و یورو” از کار افتاده است، این سرمایه گذاری ها طی دو ماه چندین بار کاهش یافته است. برخلاف پرزیدنت بایدن، که قیمت یک دلار را برای دویست روبل پیش‌بینی کرد، ری دالیو، میلیاردر سرمایه‌گذاری آمریکایی، پول نقد را سطل زباله می‌نامد و توصیه نمی‌کند که پس‌انداز را به صورت نقد نگهداری کنید، به‌ویژه در مواقع بحران. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

طبقه بندی انواع سرمایه گذاری

چندین طبقه بندی نظری از انواع سرمایه گذاری وجود دارد. بر اساس دسته بندی اشیاء سرمایه گذاری عبارتند از:

1. سرمایه گذاری مستقیم بلندمدت واقعی دارایی های مشهود و نامشهود در قالب سرمایه ثابت و در گردش و همچنین دارایی های معنوی. به این ترتیب دارایی های ثابت بنگاه ها ایجاد می شود. هدف آنها گسترش، بهبود و به روز رسانی تولید با سود معوق است.
2. سرمایه گذاری های سبد مالی منجر به دریافت مستقیم درآمد می شود. اینها سرمایه‌گذاری‌هایی در قالب اوراق سلف و اوراق بهادار، در قالب سهام، اوراق قرضه و تعهدات بدهی هستند. همچنین سرمایه گذاری در کسب و کار، پروژه های مالی و لیزینگ. درآمد حاصل از چنین اشیاء سرمایه گذاری از سود سهام منظم و افزایش قیمت در صورت فروش آنها تشکیل می شود.
3. سفته بازی – سرمایه گذاری در ارزها و انواع فلزات گرانبها.

با توجه به نحوه مشارکت سرمایه گذاران در فرآیندها، مستقیم و غیرمستقیم نیز متمایز می شوند:

• مشارکت مستقیم سرمایه گذار در انتخاب موضوع، مشارکت در سرمایه مجاز آن و مشارکت در مدیریت موضوع سرمایه گذاری.
• مشارکت غیرمستقیم در سرمایه گذاری ها از طریق واسطه ها – صندوق های سرمایه گذاری، کارگزاران، مشاوران مالی.

طبقه بندی سرمایه گذاری ها بر اساس شرایط سرمایه گذاری دارایی ها مهم است:

• سرمایه گذاری های بلند مدت که بیش از پنج سال به طول می انجامد.
• سپرده های میان مدت از یک تا پنج سال.
• سرمایه گذاری های کوتاه مدت برای مدت کمتر از یک سال.

یکی دیگر از شاخص های مهم سرمایه گذاری، سطح درآمد آنها است:

• سرمایه گذاری ها بسیار سودآور در نظر گرفته می شوند که درآمد حاصل از آن از میانگین بازده بازار سرمایه گذاری بیشتر است.
• بازده متوسط ​​سرمایه گذاری هایی هستند که با میانگین بازده سرمایه گذاری در بازار قابل مقایسه هستند.
• سرمایه گذاری های کم بازده سرمایه گذاری هایی هستند که درآمد را پایین تر از بازار می آورند.
• سرمایه گذاری های غیرانتفاعی بدون سود برنامه ریزی شده شامل برنامه های اجتماعی، زیست محیطی و خیریه است.

تعریف مهم سرمایه گذاری برای یک سرمایه گذار این است که آنها را بر اساس ریسک سرمایه گذاری خود طبقه بندی کند:

• سرمایه گذاری بدون ریسک با درآمد 100% تضمینی. اینها شامل سپرده گذاری در بانک های دولتی و اوراق قرضه دولتی است.
• سرمایه گذاری های کم ریسک سرمایه گذاری هایی هستند که ریسک زیان آنها کمتر از میانگین بازار باشد.
• سرمایه گذاری هایی با ریسک متوسط ​​سرمایه گذاری هایی هستند که از نظر ریسک با سایر سرمایه گذاری های موجود در بازار قابل مقایسه هستند.
• سرمایه گذاری هایی با ریسک بالا به سرمایه گذاری هایی گفته می شود که درجه ریسک آنها چند برابر میانگین ریسک بازار باشد. اینها شامل سرمایه گذاری در پروژه های سوداگرانه با بالاترین درآمد ممکن است.

یک ویژگی به همان اندازه مهم سرمایه گذاری نقدینگی آن است:

• یک سرمایه گذاری با نقدشوندگی بالا دارای ابزارهایی است که می تواند به راحتی و به سرعت به پول نقد تبدیل شود بدون اینکه قیمت بازار از دست برود.
• سرمایه گذاری مایع متوسط ​​به اشیایی اطلاق می شود که می توانند از 30 روز به 6 ماه تبدیل شوند، بدون اینکه قیمت آنها کاهش یابد.
• سرمایه گذاری با نقدینگی پایین ممکن است در کمتر از شش ماه به پول نقد تبدیل شود. معمولاً این اشیاء کم شناخته شده یا ناتمام هستند.
• سرمایه گذاری غیر نقدشونده سرمایه ای است که به تنهایی قابل تبدیل نیست، بلکه فقط به عنوان بخشی از یک شیء مشترک است.

با توجه به روش استفاده از دارایی های سرمایه گذاری شده، سرمایه گذاری می تواند:

• سرمایه گذاری اولیه سرمایه گذاری جدید دارایی ها است.
• سرمایه گذاری مجدد عبارت است از سرمایه گذاری مکرر دارایی های دریافت شده از درآمد سرمایه گذاری اولیه. با سرمایه گذاری مجدد شایسته، سرمایه گذاران در مدت کوتاهی به افزایش چند برابری درآمد دست می یابند.
• عدم سرمایه گذاری عبارت است از استخراج سرمایه گذاری های قبلی بدون استفاده مجدد از آنها.

بر اساس شکل مالکیت، سرمایه گذاری ها خصوصی از شرکت ها و اشخاص حقیقی و دولتی و همچنین ترکیبی از این دو شکل است. همین اشکال ممکن است خارجی باشد و سرمایه گذاری چند کشور مشترک نامیده می شود. نوع جداگانه ای از سرمایه گذاری وجود دارد – سالیانه که درآمد حاصل از آن برای فواصل زمانی یکسان برنامه ریزی شده است. به عنوان مثال می توان به صندوق های بیمه و بازنشستگی اشاره کرد. اکثر این طبقه بندی ها برای اصطلاحات و ویژگی ها هنگام در نظر گرفتن پرتفوی سرمایه گذاری استفاده می شود – مجموعه ای از ابزار سرمایه گذار و انواع سرمایه گذاری که حوزه های مختلف اقتصادی یا بخش های تجاری را پوشش می دهد.

اشکال سرمایه گذاری

اشکال موجود، عبارات مختلفی از انواع سرمایه گذاری هستند. به عنوان مثال، آنها منافع و انگیزه های سرمایه گذاری را منعکس می کنند:

• صیغه های تجاری، سپرده هایی برای حداکثر سود، بدون جنبه های اجتماعی و غیره تلقی می شوند.
• سرمایه گذاری های اجتماعی غیرتجاری هستند.
• سرمایه گذاری های مرتبط اهداف استراتژیک سرمایه گذاران را دنبال می کند.

اشکال مادی سرمایه سرمایه گذاری نیز طبقه بندی می شوند:

• بیان پولی فرم در سپرده های بانکی و اوراق بهادار.
• اشکال مادی شامل انواع دارایی های غیر منقول و منقول است.
• اشکال مالکیت و حقوق معنوی :
  • حقوق معنوی تألیف، دانش فنی، حقوق ثبت اختراع.
  • حق استفاده از منابع طبیعی – آب، زمین، گاز و نفت، مواد معدنی.
• فرم حقوق مالی

انواع سرمایه گذاری عمومی وجود دارد:

• ارائه وام های ترجیحی و مشوق های مالیاتی.
• سرمایه گذاری مستقیم بودجه دولت
• اشکال سرمایه گذاری از شرکت های دولتی
• شکل سرمایه گذاری دولتی یا سهام، مستمری و اجاره است.

در نتیجه، شکل‌های سرمایه‌گذاری، انواع سرمایه‌گذاری‌ها را در جلوه‌های خاص به تفصیل شرح می‌دهند.

انواع و اشکال رایج سرمایه گذاری

انواع مختلفی از سرمایه گذاری وجود دارد و در هر نوع باید موارد سرمایه گذاری قابل اعتماد انتخاب شود. سرمایه گذاری با داشتن مهارت های سرمایه گذاری، مشاوران حرفه ای و جهت یابی در شرایط فعلی ضروری است. در عین حال، تنوع بخشیدن به سپرده ها در پرتفوی های مختلف مهم است، زیرا اثربخشی سرمایه گذاری های مختلف در طول زمان تغییر می کند.
نمونه هایی از سودآورترین سرمایه گذاری ها در سال های مختلف:

• 2001 – سودآوری بالای سپرده های املاک و مستغلات.
• 2014 – طلا و بازده سهام ایالات متحده.
• 2020 – بازده بالا در بیت کوین و در ساختمان های جدید.

سپرده های بانکی

چنین سرمایه گذاری هایی در بانک های روسیه بدون ریسک و با ضمانت سپرده دولتی است. اما نرخ سپرده همیشه تورم را پوشش نمی دهد. این یک راه قابل اعتماد برای صرفه جویی در پول است. موثرترین سپرده های مدت دار

موجودی

اکنون یکی از سودآورترین انواع سرمایه گذاری است، اما با سطح تخصص بالا. شما باید سهام شرکت های قابل اعتماد با چشم انداز رشد تا 30٪ در سال یا بیشتر را انتخاب کنید. OZON طی دو سال 100 درصد رشد داشته است. سهام Polyus Gold، سهام Yandex، سهام اپل سود زیادی دارند. و برای سهام خارجی، حساب های کارگزاری در بورس ها به طور موقت مسدود شد. باید به خاطر داشت که بحران زمان فرصت است و سرمایه گذاری ابزاری برای پس انداز و افزایش پول است. در اینجا نمونه ای از رشد سهام Sberbank در بحران سال 2008 آورده شده است:
رشد سهام گازپروم و نوریلسک نیکل در سال 2014:
در سال 2020، گازپروم و نوریلسک نیکل نیز افزایش سهام داشتند:
رشد سهام شرکت های روسی در بهار در عکس نشان داده شده است:
نمونه بارز رشد ثابت یک سهم، گوگل است که سهام آن از سال 2004 تا کنون 20 برابر افزایش یافته است.

اوراق قرضه

اوراق قرضه از ناشران بزرگ قابل اعتماد، پرداخت های بالاتری دارند، اما با ریسک همراه هستند. امن تر از اوراق قرضه دولتی آنها بدون ریسک، اما با درآمد کم هستند. با اوراق قرضه، یک سرمایه گذار وام گیرنده یک شرکت یا ایالت برای مدت معین و برای یک برنامه خاص می شود. اینها سرمایه گذاری های بلندمدت هستند، در پایان دوره مبلغ سرمایه گذاری شده و سود سپرده برگردانده می شود. این یک سهم قابل اعتماد است، اما در سطح پوشش تورم.

مشاور املاک

اعتقاد بر این است که سرمایه گذاری در اینجا در دوره های توسعه اقتصادی پایدار ضروری است، زیرا املاک و مستغلات در هنگام بحران نقدینگی می کنند. این مورد در سال 2008 بود. اما در سال های 2001 و 2020 رشد ثابتی در درآمد سپرده در روسیه مشاهده شد.

صندوق سرمایه گذاری مشترک

صندوق‌های متقابل مجموعه‌ای از شرکت‌کنندگان در سرمایه‌گذاری‌های غیرفعال در اوراق بهادار مختلف را جمع‌آوری می‌کنند، مهم است که انتخاب صحیح و کنترل سرمایه‌گذاری با در نظر گرفتن روندهای بازار انجام شود. سود سهام به عنوان درصدی از سهم دریافت می شود. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

صندوق های قابل معامله در بورس

این ETF ها برای مبتدیان مناسب هستند و سبدهای سرمایه گذاری را ارائه می دهند که شاخص های بازار را در نظر می گیرند. اینها سرمایه گذاری های کوتاه مدت و پرریسک با پتانسیل بازدهی بالا هستند که قیمت ها در طول روز حرکت می کنند. شما می توانید با انتخاب شاخص های گسترده خطر را کاهش دهید.

ارزهای رمزنگاری شده

این سرمایه گذاری های کوتاه مدت دارای ریسک های بالا با بازدهی بالا هستند. سرمایه گذاری در دلارهای رمزنگاری شده، درآمد سپرده 15 درصدی را به همراه دارد. شایان ذکر است که در سال های اخیر بیت کوین سالانه 200 درصد رشد داشته است. در برخی کشورها پایانه هایی برای تبدیل ارزهای دیجیتال به پول نقد وجود دارد. در معاملات کریپتو، سرمایه گذاران می توانند تا 10 درصد در روز درآمد کسب کنند.

طلا

می توانید شمش بخرید یا می توانید طلای ETF بخرید. افزایش ارزش طلا از سال به سال متفاوت است، اما یکی از پایدارترین سرمایه گذاری ها در تاریخ پس انداز مطمئن است. طلا تقریباً همیشه بازده بالایی ندارد، اما یک بیمه تضمین شده است.

بهره مرکب

آنها اغلب راز ثروتمند شدن سریع نامیده می شوند. بهره مرکب بازده سرمایه گذاری در بازده سرمایه اولیه است. بانک ها اصطلاح «سرمایه سازی» را برای این منظور دارند. به عبارت دیگر به این سود موثر و مرکب یا سود بهره و همچنین نرخ بازدهی با در نظر گرفتن سرمایه گذاری مجدد و در نظر گرفتن سرمایه می گویند. مهم است که بهره مرکب در زمان‌های معینی نه از مبلغ اولیه، بلکه از پس‌انداز برای یک دوره معین محاسبه شود. معلوم می شود که درآمد ایجاد شده به مبلغ اصلی اضافه می شود و همچنین درآمد اضافی ایجاد می کند. یک نمونه در عکس نشان داده شده است:

ارز نقدی

برای مدت طولانی، این راهی برای ذخیره پس انداز و سودآوری بود. اکنون این روش خطر زیان زیادی را به دست آورده است. اما همچنان یک بازی با نرخ ارز در بورس ها و همچنین با ریسک بالا وجود دارد. ری دالیو گفت:

زمان بندی سرمایه گذاری

برای دوره های مختلف سرمایه گذاری، حجم سرمایه گذاری متفاوت و سطوح مختلف سودآوری وجود دارد:

سرمایه گذاری بلند مدت

چنین سرمایه گذاری هایی برای دوره های طولانی با برنامه های سرمایه گذاری تا 25 سال طراحی شده اند. این شامل:

• کار با سهام و اوراق قرضه شرکت های قابل اعتماد نقدینگی. افتتاح حساب کارگزاری
• سرمایه گذاری در تولید.
• ساخت و ساز مسکن، خرید املاک و مستغلات برای فروش مجدد و اجاره.
• خرید ماشین آلات و تجهیزات.
• طلا برای نگهداری
• جواهرات، سکه.
• آموزش خود سرمایه گذاری

سرمایه گذاری های میان مدت

نمونه ای از این سپرده ها، سپرده های بانکی، سپرده های طلا، صندوق های قابل معامله در بورس و صندوق های سرمایه گذاری مشترک است.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت

اینها شامل سرمایه گذاری در MFI ها، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، بسته های مبادله ای، ارزهای دیجیتال و معاملات ارز خارجی است. راه ها و اشکال زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارد و هر کدام تحت شرایط خاصی به طور موثر عمل می کنند. برای استفاده صحیح از آنها، بهبود آموزش سرمایه گذاری، تمرین تنوع سبد سرمایه گذاری با شرایط و بازده سرمایه گذاری متفاوت و مدیریت فعال سرمایه گذاری ضروری است. در عین حال، برای ترسیم افق برنامه ریزی سرمایه گذاری بلندمدت تا 10-25 سال.