Forme e tipologie di investimento: classificazione, scelta dello strumento, investimento diretto reale, portafoglio finanziario, speculativo, scelta dello strumento di investimento. In frequenti periodi di crisi, la gente comune si trova ad affrontare una carenza e un deprezzamento del denaro, la perdita di poche fonti di reddito e il rapido dilavamento dei risparmi, se del caso. E le persone che consapevolmente formano il loro reddito da diverse fonti devono affrontare l’azzeramento di alcune di esse. I professionisti da sempre, e soprattutto durante una crisi, monitorano in modo continuo e flessibile il mercato, predicono e scelgono modalità efficaci di investimento e accumulazione di reddito sulla base di un’analisi ampia.

Essenza e meccanismi, prerequisiti di investimento

Gli investimenti sono considerati investimenti di contanti, titoli, proprietà, proprietà e altri diritti in oggetti imprenditoriali e commerciali per ricevere reddito o dividendi. Gli obiettivi di investimento sono:

1. Creazione di un secondo stipendio o pensione, reddito aggiuntivo e di base per la vita, la famiglia e il viaggio.
2. Guadagno sicuro e risparmi dall’inflazione e dai rischi finanziari.
3. Una corretta gestione del denaro per creare capitale e passare a uno stato di libertà finanziaria.

Il livello del reddito attuale della popolazione si riflette nella foto:
I principali prerequisiti per un investimento sicuro sono i processi di inflazione annua costante (deprezzamento del denaro), i suoi bruschi salti nelle crisi e le fluttuazioni regolari del mercato tra le diverse aree di finanziamento, con corrispondenti rischi economici. Ad esempio, i prezzi di alcune categorie di merci in Russia per la prima metà del 2022 aumentato del 30-40%. L’inflazione negli Stati Uniti ha raggiunto l’8,6%, un record degli ultimi 40 anni. Si aggiungono un aumento della disoccupazione e dei debiti bancari: oltre un trilione di rubli di debiti scaduti dei russi verso le banche. È durante tali periodi che la necessità di capire cosa fare con i tuoi soldi e vari beni è particolarmente acuta. Il patrimonio delle persone fisiche e delle società comprende i propri beni di valore e denaro in varie forme: case e appartamenti, veicoli e attrezzature, risorse materiali e metalli preziosi, depositi bancari, vari diritti d’autore e brevetti. Il compito degli investitori in una crisi è creare asset che coprano l’inflazione. I tipi di attività di investimento efficaci includono:

• Azioni e obbligazioni di società affidabili. Mercato azionario.
• Immobiliare.
• Metalli preziosi. Innanzitutto l’oro.
• Criptovalute.
• Investimento aziendale.
• Investi nella tua educazione: per acquisire competenze e abilità che generano reddito.
• Borsa e compravendita di azioni.

Gli investimenti sono investimenti e attività che aiuteranno a proteggere i fondi e a ricevere entrate aggiuntive. Allora la crisi diventa una risorsa e un’opportunità per contribuire a generare reddito e dividendi. Un mezzo per moltiplicare il tuo patrimonio, non un problema. È importante non solo come e dove investire correttamente, ma anche come gestire efficacemente il proprio capitale.

Il capitale di investimento è un mezzo materiale, intellettuale e finanziario. In senso classico, il capitale è tutti i valori materiali, compresi i mezzi di produzione. Nella comprensione dell’investimento, i mezzi per produrre beni sono strumenti di investimento.

Per una gestione efficace del capitale, la questione dell’alfabetizzazione finanziaria è acuta. Conoscendo la redditività degli investimenti, senza capirli in modo competente, molte persone entrano in schemi fraudolenti e piramidi finanziarie, dove la parola chiave è sempre “investimento”. Durante l’anno, i russi hanno “dato” 13,5 miliardi di rubli a truffatori finanziari. L’attuale situazione delle valute gioca a favore dell’alfabetizzazione e dell’analisi delle situazioni finanziarie. La strategia decennale di “sedersi su dollari ed euro” ha smesso di funzionare, questi investimenti si sono deprezzati più volte in due mesi. A differenza del presidente Biden, che prevedeva il prezzo di un dollaro per duecento rubli, il miliardario statunitense Ray Dalio chiama cash trash e sconsiglia di tenere i risparmi in contanti, soprattutto in tempi di crisi. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Classificazioni delle tipologie di investimento

Esistono diverse classificazioni teoriche dei tipi di investimento. Per categoria di oggetti di investimento sono:

1. Reali investimenti diretti a lungo termine di beni materiali e immateriali sotto forma di capitale fisso e circolante, nonché proprietà intellettuale. È così che vengono create le immobilizzazioni delle imprese. Hanno lo scopo di ampliare, migliorare e aggiornare la produzione con profitti differiti.
2. Gli investimenti di portafoglio finanziario portano alla ricezione diretta del reddito. Si tratta di investimenti sotto forma di futures e titoli, sotto forma di azioni, obbligazioni e obbligazioni di debito. Anche investimenti in imprese, progetti finanziari e leasing. Il reddito derivante da tali oggetti di investimento è costituito da dividendi regolari e aumenti di prezzo in caso di vendita.
3. Speculativo – investimenti in valute e tipi di metalli preziosi.

In base al modo in cui gli investitori partecipano ai processi, si distinguono anche quelli diretti e indiretti:

• Partecipazione diretta dell’investitore alla scelta dell’oggetto, conferimento al suo capitale autorizzato e partecipazione alla gestione dell’oggetto d’investimento.
• Partecipazione indiretta agli investimenti tramite intermediari – fondi di investimento, broker, consulenti finanziari.

Importante è la classificazione degli investimenti secondo i termini di investimento dei beni:

• Investimenti a lungo termine di durata superiore a cinque anni.
• Depositi a medio termine da uno a cinque anni.
• Investimenti a breve termine per un periodo inferiore a un anno.

Un altro importante indicatore degli investimenti è il livello del loro reddito:

• Gli investimenti sono considerati altamente redditizi, il cui reddito supera il rendimento medio del mercato degli investimenti.
• I rendimenti medi sono investimenti paragonabili al ritorno medio sugli investimenti nel mercato.
• Gli investimenti a basso rendimento sono investimenti che portano il reddito al di sotto del mercato.
• Gli investimenti senza scopo di lucro senza profitto pianificato includono programmi sociali, ambientali e di beneficenza.

Un’importante definizione di investimento per un investitore è classificarlo in base al rischio di investimento:

• Investimento senza rischi con un reddito garantito al 100%. Questi includono depositi in banche statali e titoli di stato.
• Gli investimenti a basso rischio sono quelli il cui rischio di perdita è inferiore alla media del mercato .
• Gli investimenti a rischio medio sono quelli che hanno un rischio paragonabile ad altri sul mercato.
• Gli investimenti ad alto rischio sono quelli il cui grado di rischio è un multiplo del rischio medio di mercato. Questi includono investimenti in progetti speculativi con il reddito più alto possibile.

Una caratteristica altrettanto importante di un investimento è la sua liquidità:

• Un investimento altamente liquido ha strumenti che possono essere facilmente e rapidamente convertiti in contanti senza perdita di prezzo di mercato.
• L’investimento medio liquido si riferisce a oggetti che possono essere convertiti da 30 giorni a sei mesi, senza una significativa perdita di prezzo.
• Un investimento a bassa liquidità può essere convertito in contanti in meno di sei mesi. Di solito si tratta di oggetti poco conosciuti o non finiti.
• Un investimento illiquido è un investimento che non è convertibile da solo, ma solo come parte di un oggetto comune.

Secondo la modalità di utilizzo del patrimonio investito, un investimento può essere:

• L’ investimento principale è un nuovo investimento di beni.
• Il reinvestimento è l’investimento ripetuto di attività ricevute dal reddito dell’investimento originale. Con un reinvestimento competente, gli investitori ottengono un aumento multiplo del reddito in breve tempo.
• Il disinvestimento è l’estrazione di investimenti precedentemente collocati, senza riutilizzarli.

Secondo la forma di proprietà, gli investimenti sono privati ​​da parte di società e individui e statali, nonché misti di queste due forme. Le stesse forme possono essere straniere e gli investimenti di più stati sono chiamati congiunti. Esiste un tipo separato di investimento: una rendita, il cui reddito è pianificato per intervalli di tempo uniformi. Esempi sono assicurazioni e fondi pensione. La maggior parte di queste classificazioni viene utilizzata per la terminologia e le caratteristiche quando si considerano i portafogli di investimento, un insieme di strumenti degli investitori e tipi di investimenti che coprono diverse sfere economiche o settori di attività.

Forme di investimento

Le forme esistenti sono diverse espressioni di tipi di investimento. Ad esempio, riflettono gli interessi e le motivazioni degli investimenti:

• Le forme mercantili sono considerate depositi per il massimo profitto, senza aspetti sociali e di altro tipo.
• Gli investimenti sociali non sono commerciali.
• Gli investimenti associati perseguono gli obiettivi strategici degli investitori.

Le forme materiali di capitale di investimento sono inoltre classificate:

• Espressione monetaria della forma in depositi bancari e titoli.
• Le forme materiali comprendono tipi di beni immobili e mobili.
• Forme di proprietà e diritti intellettuali :
  • Diritti di paternità intellettuale, know-how, diritti di brevetto.
  • Il diritto all’uso delle risorse naturali: acqua, terra, gas e petrolio, minerali.
• Modulo diritti finanziari .

Esistono forme di investimento pubblico:

• Concessione di prestiti agevolati e incentivi fiscali.
• Investimenti diretti nel bilancio del governo.
• Forme di investimento da società statali.
• La forma di investimento statale o azionario sono rendita e affitto.

Di conseguenza, le forme di investimento dettagliano le tipologie di investimento in manifestazioni specifiche.

Tipi e forme comuni di investimento

Esistono molti tipi di investimento e in ogni tipo è necessario scegliere oggetti di investimento affidabili. È necessario investire, avere le capacità di investire, consulenti professionisti, e di navigare nelle situazioni attuali. Allo stesso tempo, è importante diversificare i depositi in diversi portafogli, perché l’efficacia dei diversi investimenti cambia nel tempo.
Esempi degli investimenti più redditizi nei diversi anni:

• 2001 – alta redditività dei depositi immobiliari.
• 2014 – Rendimenti dell’oro e delle azioni statunitensi.
• 2020 – alti rendimenti in Bitcoin e nelle nuove costruzioni.

depositi bancari

Tali investimenti nelle banche russe sono privi di rischio, con una garanzia statale del deposito. Ma il tasso di deposito non copre sempre l’inflazione. Questo è un modo affidabile per risparmiare denaro. I depositi a termine più efficaci.

Azione

Ora è uno dei tipi di investimento più costantemente redditizi, ma con un alto livello di competenza. Dovresti scegliere azioni di società affidabili con prospettive di crescita fino al 30% all’anno o più. OZON ha una crescita del 100% in due anni. Azioni Polyus Gold, azioni Yandex, azioni Apple hanno grandi guadagni. E per le azioni estere, i conti di intermediazione in borsa sono stati temporaneamente congelati. Va ricordato che una crisi è un momento di opportunità e gli investimenti sono uno strumento per risparmiare e aumentare i soldi. Ecco un esempio della crescita delle azioni di Sberbank nella crisi del 2008:
Crescita delle azioni di Gazprom e Norilsk Nickel nel 2014:
Nel 2020 anche Gazprom e Norilsk Nickel hanno avuto un aumento delle azioni:
La crescita delle azioni delle società russe in la molla è mostrata nella foto:
Un ottimo esempio di crescita costante di un titolo è Google, il cui titolo è aumentato di 20 volte dal 2004.

Obbligazioni

Le obbligazioni di grandi emittenti affidabili hanno pagamenti più elevati, ma comportano dei rischi. Più sicuro dei titoli di stato. Sono privi di rischi, ma a basso reddito. Con le obbligazioni, un investitore diventa mutuatario di una società o di uno stato per un certo periodo e per un determinato programma. Si tratta di investimenti a lungo termine, alla fine del termine vengono restituiti l’importo investito e gli interessi sul deposito. Si tratta di un contributo affidabile, ma a livello di copertura dell’inflazione.

Immobiliare

Si ritiene che sia necessario investire qui durante i periodi di sviluppo economico sostenibile, perché il settore immobiliare cade in liquidità durante le crisi. Questo è stato il caso nel 2008. Ma nel 2001 e nel 2020 c’è stata una crescita costante del reddito da depositi in Russia.

Fondi comuni di investimento

I fondi comuni raccolgono pool di partecipanti a investimenti passivi in ​​vari titoli, è importante fare la scelta giusta e controllare gli investimenti, tenendo conto delle tendenze del mercato. I dividendi sono ricevuti come percentuale della quota della quota. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Fondi negoziati in borsa

Questi ETF sono adatti ai principianti e offrono portafogli di investimento che tengono conto degli indici di mercato. Si tratta di investimenti a breve termine e ad alto rischio con il potenziale di rendimenti elevati quando i prezzi si muovono nell’arco della giornata. Puoi ridurre il rischio scegliendo indici ampi.

Criptovalute

Questi investimenti a breve termine comportano rischi elevati con rendimenti elevati. Investire denaro in criptovalute comporta un reddito da deposito del 15%. Vale la pena ricordare che negli ultimi anni Bitcoin è cresciuto del 200% all’anno. In alcuni paesi esistono terminali per convertire le criptovalute in contanti. Nel trading di criptovalute, gli investitori possono guadagnare fino al 10% al giorno.

Oro

Puoi comprare lingotti o puoi comprare oro ETF. L’aumento del valore dell’oro varia di anno in anno, ma è uno degli investimenti più stabili nella storia del risparmio sicuro. L’oro quasi sempre non offre rendimenti elevati, ma è un’assicurazione garantita.

Interesse composto

Sono spesso chiamati il ​​segreto per arricchirsi velocemente. L’interesse composto è il ritorno sull’investimento sul ritorno sull’investimento originale. Le banche hanno il termine “capitalizzazione” per questo. In un altro modo, questo è chiamato interesse effettivo e composito, o interesse sugli interessi, nonché tasso di rendimento, tenendo conto del reinvestimento e della capitalizzazione. È importante che l’interesse composto sia calcolato in determinati momenti non dall’importo principale, ma dai risparmi per un certo periodo. Si scopre che il reddito generato viene aggiunto all’importo originale e genera anche un reddito aggiuntivo. Un esempio è mostrato nella foto:

valuta contante

Per molto tempo, questo è stato un modo per risparmiare e guadagnare. Ora questo metodo ha acquisito un alto rischio di perdita. Ma resta un gioco con i tassi di cambio in borsa, e anche ad alto rischio. Ray Dalio ha detto:

Tempi di investimento

Per diversi periodi di investimento, ci sono diversi volumi di investimento e diversi livelli di redditività:

Investimento a lungo termine

Tali investimenti sono progettati per lunghi periodi, con programmi di investimento fino a 25 anni. Questi includono:

• Lavorare con azioni e obbligazioni di società liquide affidabili. Apertura di un conto di intermediazione.
• Investimenti nella produzione.
• Costruzione di alloggi, acquisizione di immobili per la rivendita e l’affitto.
• Acquisizione di macchinari e attrezzature.
• Oro per la custodia.
• Gioielli, monete.
• Investire la propria istruzione.

Investimenti a medio termine

Un esempio di tali depositi sono i depositi bancari, i depositi in oro, i fondi negoziati in borsa e i fondi comuni di investimento.

Investimenti a breve termine

Questi includono investimenti in MFI, fondi comuni di investimento, pacchetti di scambio, criptovalute e transazioni in valuta estera. Esistono molti modi e forme di investimento e ognuno funziona efficacemente a determinate condizioni. Per il loro corretto utilizzo, è necessario migliorare l’educazione agli investimenti, praticare la diversificazione del portafoglio di investimenti con termini e rendimenti di investimento diversi e praticare la gestione attiva degli investimenti. Allo stesso tempo, per delineare un orizzonte di pianificazione degli investimenti a lungo termine fino a 10-25 anni.