Bentuk lan jinis investasi: klasifikasi, pilihan instrumen, investasi langsung nyata, portofolio finansial, spekulatif, pilihan instrumen investasi. Ing wektu krisis sing kerep, wong biasa ngadhepi kekurangan lan panyusutan dhuwit, mundhut sawetara sumber penghasilan, lan ngumbah tabungan kanthi cepet, yen ana. Lan wong-wong sing kanthi sadar nggawe penghasilan saka sawetara sumber, bakal ngadhepi sawetara wong sing nul. Profesional mesthi, lan utamane sajrone krisis, terus-terusan lan fleksibel ngawasi pasar, prédhiksi lan milih cara sing efektif kanggo nandur modal lan nglumpukake penghasilan adhedhasar analisis sing wiyar.

Inti lan mekanisme, prasyarat investasi

Investasi dianggep minangka investasi awis, sekuritase, properti, properti lan hak liyane ing obyek wirausaha lan bisnis kanggo nampa penghasilan utawa dividen. Tujuan investasi yaiku:

1. Nggawe gaji utawa pensiun kapindho, penghasilan tambahan lan dhasar kanggo urip, kulawarga lan lelungan.
2. Ngamanake penghasilan lan tabungan saka inflasi lan risiko finansial.
3. Manajemen dhuwit sing tepat kanggo nggawe modal lan pindhah menyang negara kebebasan finansial.

Tingkat pendapatan populasi saiki dibayangke ing foto:
Prasyarat utama kanggo investasi sing aman yaiku proses inflasi taunan (penyusutan dhuwit), lompatan sing cetha menyang krisis, lan fluktuasi pasar reguler ing antarane macem-macem bidang pembiayaan, kanthi risiko ekonomi sing cocog. Contone, rega kanggo kategori barang tartamtu ing Rusia kanggo separo pisanan 2022 tambah dening 30-40%. Inflasi ing AS tekan 8,6% – rekor sajrone 40 taun kepungkur. Tambah pengangguran lan utang bank ditambahake – luwih saka siji triliun rubel utang telat Rusia menyang bank. Ing wektu kasebut, penting banget kanggo ngerteni apa sing kudu ditindakake karo dhuwit lan macem-macem aset. Aset individu lan perusahaan kalebu properti lan awis dhewe ing macem-macem wujud: omah lan apartemen, kendaraan lan peralatan, sumber daya materi lan logam mulia, simpenan bank, macem-macem hak cipta lan paten. Tugas investor ing krisis yaiku nggawe aset sing bakal nutupi inflasi. Jinis aset investasi efektif kalebu:

• Saham lan obligasi perusahaan sing dipercaya. Pasar saham.
• real estate.
• logam mulia. Kaping pisanan, emas.
• Cryptocurrencies.
• Investasi bisnis.
• Investasi ing pendidikan: kanggo entuk katrampilan lan kabisan sing ngasilake penghasilan.
• Exchange lan dagang saham.

Investasi minangka investasi lan aset sing bakal mbantu nglindhungi dana lan nampa penghasilan tambahan. Banjur krisis dadi sumber daya lan kesempatan kanggo ngasilake penghasilan lan deviden. A liya kanggo Multiply aset, ora masalah. Penting ora mung carane lan ing ngendi kanggo nandur modal kanthi bener, nanging uga carane ngatur modal kanthi efektif.

Modal investasi minangka sarana material, intelektual lan finansial. Ing pangertèn klasik, modal minangka kabeh nilai materi, kalebu sarana produksi. Ing pangertosan investasi, sarana ngasilake barang yaiku instrumen investasi.

Kanggo manajemen modal sing efektif, masalah literasi finansial akut. Ngerti babagan untung investasi, tanpa mangerteni kanthi cekap, akeh sing mlebu skema penipuan lan skema piramida, ing ngendi tembung kunci tansah “investasi”. Sajrone taun, Rusia “menehi” 13,5 milyar rubles kanggo scammers financial. Kahanan saiki karo mata uang muter kanggo literasi lan analisis kahanan finansial. Strategi sing wis pirang-pirang dekade “lungguh ing dolar lan euro” wis mandheg, investasi kasebut wis suda kaping pirang-pirang sajrone rong wulan. Ora kaya Presiden Biden, sing prédhiksi rega dolar rong atus rubel, miliarder investasi AS Ray Dalio nyebat sampah awis lan ora nyaranake nyimpen dhuwit, utamane nalika krisis. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Klasifikasi jinis investasi

Ana sawetara klasifikasi teoretis saka jinis investasi. Miturut kategori obyek investasi yaiku:

1. Investasi langsung jangka panjang nyata saka aset nyata lan ora nyata ing wangun modal tetep lan kerja, uga properti intelektual. Iki carane aset tetep perusahaan digawe. Dheweke ngarahake ngembangake, nambah lan nganyari produksi kanthi bathi sing ditundha.
2. Investasi portofolio finansial nyebabake panrimo langsung. Iki minangka investasi ing wangun berjangka lan sekuritase, ing wangun saham, obligasi lan kewajiban utang. Uga investasi ing bisnis, proyek finansial lan leasing. Pendapatan saka obyek investasi kasebut digawe saka dividen reguler lan kenaikan rega nalika didol.
3. Spekulatif – investasi ing mata uang lan jinis logam mulia.

Miturut cara investor melu ing proses, langsung lan ora langsung uga dibedakake:

• Partisipasi langsung investor ing pilihan obyek, kontribusi kanggo ibukutha sah, lan partisipasi ing manajemen obyek investasi.
• Partisipasi ora langsung ing investasi liwat perantara – dana investasi, makelar, konsultan finansial.

Penting yaiku klasifikasi investasi miturut syarat investasi aset:

• Investasi jangka panjang luwih saka limang taun.
• Simpenan jangka menengah saka siji nganti limang taun.
• Investasi jangka pendek kanggo periode kurang saka setahun.

Indikator penting investasi liyane yaiku tingkat penghasilan:

• Investasi dianggep banget nguntungake, penghasilan sing ngluwihi rata-rata bali ing pasar investasi.
• Pengembalian rata-rata yaiku investasi sing bisa dibandhingake karo rata-rata pengembalian investasi ing pasar.
• Investasi sing ngasilake kurang yaiku investasi sing ngasilake penghasilan ing sangisore pasar.
• Investasi nirlaba tanpa bathi sing direncanakake kalebu program sosial, lingkungan lan amal.

Définisi penting investasi kanggo investor yaiku nggolongake miturut jumlah risiko investasi:

• Investasi tanpa risiko kanthi penghasilan dijamin 100%. Iki kalebu simpenan ing bank negara lan obligasi pemerintah.
• Investasi berisiko rendah yaiku sing risiko kerugian luwih murah tinimbang rata-rata pasar .
• Investasi risiko medium yaiku sing bisa dibandhingake karo risiko liyane ing pasar.
• Investasi berisiko tinggi yaiku sing tingkat risiko minangka pirang-pirang risiko pasar rata-rata. Iki kalebu investasi ing proyek spekulatif kanthi penghasilan paling dhuwur.

Karakteristik investasi sing padha penting yaiku likuiditas:

• Investasi sing cair banget duwe instrumen sing bisa gampang lan cepet diowahi dadi awis tanpa mundhut rega pasar.
• Investasi cair medium nuduhake obyek sing bisa diowahi saka 30 dina nganti nem sasi, tanpa mundhut rega sing signifikan.
• Investasi likuiditas rendah bisa diowahi dadi awis kurang saka nem sasi. Biasane iki barang sing ora dingerteni utawa durung rampung.
• Investasi illiquid minangka investasi sing ora bisa diowahi dhewe, nanging mung minangka bagéan saka obyek umum.

Miturut cara nggunakake aset sing diinvestasi, investasi bisa dadi:

• Investasi utama yaiku investasi aset anyar.
• Reinvestment minangka investasi bola-bali aset sing ditampa saka penghasilan investasi asli. Kanthi reinvestasi sing kompeten, para investor bisa nambah penghasilan sajrone wektu sing cendhak.
• Disinvestasi minangka ekstraksi investasi sing wis diselehake sadurunge, tanpa nggunakake maneh.

Miturut wangun kepemilikan, investasi pribadi saka perusahaan lan individu, lan negara, uga campuran saka rong wangun iki. Wangun sing padha bisa uga manca, lan investasi dening sawetara negara diarani gabungan. Ana jinis investasi sing kapisah – annuity, penghasilan sing direncanakake kanggo interval wektu sing seragam. Contone, asuransi lan dana pensiun. Umume klasifikasi kasebut digunakake kanggo terminologi lan karakteristik nalika nimbang portofolio investasi – sakumpulan instrumen investor lan jinis investasi sing nyakup macem-macem bidang ekonomi utawa sektor bisnis.

Wangun investasi

Wangun sing wis ana minangka ekspresi beda saka jinis investasi. Contone, padha nggambarake kapentingan lan motif investasi:

• Wangun Mercantile dianggep minangka simpenan kanggo keuntungan maksimal, tanpa aspek sosial lan liyane.
• Investasi sosial iku non -komersial.
• Investasi sing gegandhengan nggayuh tujuan strategis para investor.

Wangun materi saka modal investasi uga diklasifikasikaké:

• Ekspresi moneter saka formulir ing simpenan lan sekuritas bank.
• Wangun material kalebu jinis aset ora obah lan obah.
• Bentuk kepemilikan lan hak intelektual :
  • Hak-hak intelektual saka panulis, kawruh, hak paten.
  • Hak kanggo nggunakake sumber daya alam – banyu, tanah, gas lan lenga, mineral.
• Formulir hak finansial .

Ana wangun investasi umum:

• Nyedhiyakake silihan preferensial lan insentif pajak.
• Investasi anggaran pemerintah langsung.
• Wangun investasi saka perusahaan milik negara.
• Wangun investasi negara utawa saham yaiku anuitas lan sewa.

Akibaté, wangun investasi rinci jinis investasi ing kawujudan tartamtu.

Jinis umum lan wangun investasi

Ana akeh jinis investasi, lan ing saben jinis sampeyan kudu milih obyek investasi sing dipercaya. Sampeyan kudu nandur modal, duwe katrampilan investasi, konsultan profesional, lan navigasi ing kahanan saiki. Ing wektu sing padha, penting kanggo diversifikasi celengan ing portofolio sing beda-beda, amarga efektifitas investasi sing beda-beda gumantung saka wektu.
Conto investasi sing paling nguntungake ing macem-macem taun:

• 2001 – untung dhuwur saka simpenan real estate.
• 2014 – ngasilake saham emas lan AS.
• 2020 – ngasilake dhuwur ing Bitcoin lan ing bangunan anyar.

simpenan bank

Investasi kasebut ing bank-bank Rusia tanpa resiko, kanthi jaminan negara saka simpenan. Nanging tingkat simpenan ora tansah nutupi inflasi. Iki minangka cara sing dipercaya kanggo ngirit dhuwit. Simpenan term paling efektif.

Simpenan

Saiki iki minangka salah sawijining jinis investasi sing nguntungake kanthi konsisten, nanging kanthi keahlian sing dhuwur. Sampeyan kudu milih saham perusahaan sing dipercaya kanthi prospek pertumbuhan nganti 30% saben taun utawa luwih. OZON wis 100% wutah ing rong taun. Saham Polyus Gold, saham Yandex, saham Apple duwe bathi gedhe. Lan kanggo saham asing, akun broker ing bursa saham beku sementara. Sampeyan kudu eling yen krisis minangka wektu kesempatan, lan investasi minangka alat kanggo nyimpen lan nambah dhuwit. Ing ngisor iki minangka conto pertumbuhan saham Sberbank ing krisis 2008:
Pertumbuhan saham Gazprom lan Norilsk Nickel ing 2014:
Ing 2020, Gazprom lan Nornickel uga ngalami kenaikan saham:
Pertumbuhan saham perusahaan Rusia ing spring ditampilake ing foto:
Conto utama babagan pertumbuhan saham sing tetep yaiku Google, sing saham wis mundhak kaping 20 wiwit taun 2004.

Obligasi

Obligasi saka sing ngetokake sekuritas gedhe dipercaya duwe payouts luwih, nanging teka karo resiko. Luwih aman tinimbang obligasi pemerintah. Padha bebas resiko, nanging kanthi penghasilan sing sithik. Ing obligasi, investor dadi peminjam saka perusahaan utawa negara kanggo periode tartamtu lan kanggo program tartamtu. Iki minangka investasi jangka panjang, ing pungkasan wektu, jumlah sing nandur modal lan kapentingan ing simpenan kasebut bali. Iki minangka kontribusi sing bisa dipercaya, nanging ing tingkat nutupi inflasi.

real estate

Dipercaya yen perlu kanggo nandur modal ing kene sajrone periode pembangunan ekonomi sing lestari, amarga real estate tiba ing likuiditas sajrone krisis. Iki kedadeyan ing taun 2008. Nanging ing 2001 lan 2020, ana wutah sing tetep ing penghasilan simpenan ing Rusia.

Reksa dana

Reksa dana ngumpulake pools peserta ing investasi pasif ing macem-macem securities, iku penting kanggo nggawe pilihan tengen lan kontrol investasi, njupuk menyang akun tren pasar. Dividen ditampa minangka persentase saka bagean saham. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Dana ijol-ijolan

ETFs iki cocok kanggo pamula lan nawakake portofolio investasi sing njupuk menyang akun indeks pasar. Iki minangka investasi jangka pendek lan berisiko dhuwur kanthi potensial ngasilake dhuwur nalika rega pindhah sedina muput. Sampeyan bisa nyuda resiko kanthi milih indeks sing amba.

Cryptocurrencies

Investasi jangka pendek iki nggawa risiko dhuwur kanthi ngasilake dhuwur. Investasi dhuwit ing dolar crypto nggawa penghasilan simpenan 15%. Perlu dieling-eling yen ing taun-taun pungkasan, Bitcoin wis tambah 200% saben taun. Ing sawetara negara, ana terminal kanggo ngowahi cryptocurrencies dadi awis. Ing dagang crypto, investor bisa entuk nganti 10% saben dina.

emas

Sampeyan bisa tuku bullion, utawa sampeyan bisa tuku emas ETF. Munggah ing Nilai emas beda-beda gumantung saka taun kanggo taun, nanging iku salah siji saka investasi paling stabil ing sajarah tabungan aman. Emas meh tansah ora nyedhiyani bali dhuwur, nanging insurance dijamin.

Bunga majemuk

Dheweke asring diarani rahasia supaya cepet sugih. Bunga majemuk yaiku pengembalian investasi saka pengembalian investasi asli. Bank duwe istilah “kapitalisasi” kanggo iki. Ing cara liya, iki diarani kapentingan efektif lan gabungan, utawa kapentingan ing kapentingan, uga tingkat bali, njupuk menyang akun reinvestment lan njupuk menyang akun kapitalisasi. Penting yen kapentingan senyawa diwilang ing wektu tartamtu ora saka jumlah utami, nanging saka tabungan kanggo periode tartamtu. Pranyata metu sing income kui ditambahake menyang jumlah asli, lan uga njedulake income tambahan. Conto ditampilake ing foto:

mata uang kas

Kanggo wektu sing suwe, iki minangka cara kanggo nyimpen tabungan lan bathi. Saiki cara iki wis entuk risiko mundhut dhuwur. Nanging isih ana game kanthi kurs ing bursa saham, lan uga kanthi resiko dhuwur. Ray Dalio ngandika:

Wektu investasi

Kanggo macem-macem periode investasi, ana volume investasi sing beda, lan tingkat bathi sing beda:

Investasi jangka panjang

Investasi kasebut dirancang kanggo wektu sing suwe, kanthi program investasi nganti 25 taun. Iki kalebu:

• Nggarap saham lan obligasi perusahaan cair sing dipercaya. Mbukak akun broker.
• Investasi ing produksi.
• Konstruksi omah, akuisisi real estate kanggo didol maneh lan nyewa.
• Akuisisi mesin lan peralatan.
• Emas kanggo nyimpen.
• Perhiasan, dhuwit recehan.
• Investasi pendidikan dhewe.

Investasi jangka menengah

Conto celengan kasebut yaiku simpenan bank, simpenan emas, dana ijol-ijolan lan reksadana.

Investasi jangka pendek

Iki kalebu investasi ing LKM, reksa dana, paket ijol-ijolan, cryptocurrency lan transaksi valuta asing. Ana akeh cara lan wangun investasi, lan saben bisa efektif ing kahanan tartamtu. Kanggo nggunakake sing tepat, perlu kanggo nambah pendidikan investasi, praktek diversifikasi portofolio investasi kanthi istilah lan pengembalian investasi sing beda, lan praktik manajemen investasi aktif. Ing wektu sing padha, kanggo njelaske nganggo bentuk garis cakrawala planning investasi long-term nganti 10-25 taun.