Bentuk sareng jinis investasi: klasifikasi, pilihan instrumen, investasi langsung nyata, portofolio finansial, spekulatif, pilihan instrumen investasi. Dina période krisis anu sering, jalma biasa disanghareupan ku kakurangan sareng panyusutan artos, leungitna sababaraha sumber panghasilan, sareng gancang ngumbah tabungan, upami aya. Sareng jalma anu sadar ngabentuk panghasilan tina sababaraha sumber anu disanghareupan ku nol sababaraha di antarana. Profesional salawasna, sarta hususna dina mangsa krisis, terus-terusan sarta flexibly ngawas pasar, ngaduga jeung milih cara éféktif investasi jeung accumulating panghasilan dumasar kana analisis lega.

Hakekat jeung mékanisme, prerequisites investasi

Investasi dianggap investasi tunai, jaminan, harta, harta jeung hak sejenna dina objék wirausaha jeung bisnis pikeun nampa panghasilan atawa dividends. Tujuan investasi nyaéta:

1. Nyiptakeun gaji kadua atanapi mancén, panghasilan tambahan sareng dasar pikeun kahirupan, kulawarga sareng perjalanan.
2. Panghasilan aman sareng tabungan tina inflasi sareng résiko kauangan.
3. Manajemén artos anu leres pikeun nyiptakeun modal sareng ngalih kana kaayaan kabébasan kauangan.

Tingkat panghasilan penduduk ayeuna digambarkeun dina poto:
The prerequisites utama pikeun investasi aman nyaéta prosés inflasi taunan konstan (depreciation duit), jumps seukeut na kana crises, sarta fluctuations pasar biasa antara wewengkon béda tina pembiayaan, kalawan resiko ékonomi pakait. Salaku conto, harga pikeun sababaraha kategori barang di Rusia pikeun satengah munggaran 2022 ngaronjat ku 30-40%. Inflasi di AS ngahontal 8,6% – catetan pikeun 40 taun ka tukang. Paningkatan pangangguran sareng hutang bank ditambihkeun – langkung ti samilyar rubel hutang anu telat ti Rusia ka bank. Salila période sapertos kitu kabutuhan pikeun terang naon anu kudu dilakukeun ku artos anjeun sareng sagala rupa aset khususna akut. Aset individu sareng perusahaan kalebet harta berharga sareng artos sorangan dina sababaraha bentuk: imah sareng apartemen, kendaraan sareng alat, sumberdaya bahan jeung logam mulia, deposit bank, rupa hak cipta na patén-patén. Tugas investor dina krisis nyaéta nyiptakeun aset anu bakal nutupan inflasi. Jenis aset investasi anu efektif kalebet:

• Saham sareng beungkeut perusahaan anu dipercaya. Pasar saham.
• Perumahan.
• logam mulia. Anu mimiti, emas.
• Cryptocurrencies.
• Investasi bisnis.
• Investasi dina pendidikan anjeun: kéngingkeun kaahlian sareng kamampuan anu ngahasilkeun panghasilan.
• Bursa sareng dagang saham.

Investasi mangrupikeun investasi sareng aset anu bakal ngabantosan ngajaga dana sareng nampi panghasilan tambahan. Teras krisis janten sumber daya sareng kasempetan pikeun ngabantosan panghasilan sareng dividen. Sarana pikeun ngalikeun aset anjeun, sanés masalah. Penting henteu ngan ukur kumaha sareng dimana investasi anu leres, tapi ogé kumaha cara ngatur modal anjeun sacara efektif.

Modal investasi nyaéta sarana material, intelektual sareng finansial. Dina harti klasik, modal nyaéta sakabéh nilai material, kaasup alat produksi. Dina pamahaman investasi, sarana pikeun ngahasilkeun barang nyaéta instrumen investasi.

Pikeun manajemén modal anu efektif, masalah literasi kauangan akut. Nyaho ngeunaan Profitability of Investasi, tanpa pamahaman aranjeunna neuleu, loba meunang kana schemes curang jeung schemes piramida, dimana kecap konci sok “investasi”. Salila sataun, Rusia “masihan” 13,5 miliar rubles ka scammers finansial. Kaayaan ayeuna sareng mata uang maénkeun pikeun melek sareng analisa kaayaan kauangan. Strategi dekade-lami “linggih dina dollar jeung euro” geus ceased jalan, investasi ieu geus depreciated sababaraha kali dina dua bulan. Beda sareng Présidén Biden, anu ngaramalkeun harga dolar pikeun dua ratus rubel, jutawan investasi AS Ray Dalio nyauran sampah kas sareng henteu nyarankeun nyimpen tabungan kas, khususna dina waktos krisis. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Klasifikasi jenis investasi

Aya sababaraha klasifikasi téoritis jinis investasi. Dumasar kategori objék investasi nyaéta:

1. Investasi langsung jangka panjang nyata aset tangible sareng intangible dina bentuk modal tetep sareng kerja, ogé harta intelektual. Ieu kumaha aset tetep perusahaan diciptakeun. Éta ditujukeun pikeun ngalegaan, ningkatkeun sareng ngapdet produksi kalayan kauntungan anu ditunda.
2. Investasi portopolio finansial ngakibatkeun resi langsung panghasilan. Ieu mangrupikeun investasi dina bentuk futures sareng sekuritas, dina bentuk saham, obligasi sareng kawajiban hutang. Ogé Investasi dina bisnis, proyék finansial sarta leasing. Panghasilan tina obyék investasi sapertos ieu diwangun ku dividen biasa sareng paningkatan harga upami dijual.
3. Spekulatif – investasi dina mata uang sareng jinis logam mulia.

Numutkeun cara investor ilubiung dina prosés, langsung sareng henteu langsung ogé dibédakeun:

• Partisipasi langsung investor dina seleksi obyék, kontribusi ka ibukota otorisasi na, sarta partisipasi dina manajemen obyek investasi.
• Partisipasi teu langsung dina investasi ngaliwatan perantara – dana investasi, calo, konsultan finansial.

Anu penting nyaéta klasifikasi investasi dumasar kana syarat investasi aset:

• Investasi jangka panjang langgeng leuwih ti lima taun.
• Deposit jangka sedeng ti hiji nepi ka lima taun.
• Investasi jangka pondok pikeun periode kirang ti sataun.

Indikator penting séjén pikeun investasi nyaéta tingkat panghasilanna:

• Investasi dianggap kacida nguntungkeun, panghasilan tina nu ngaleuwihan rata balik dina pasar investasi.
• Pulangan rata -rata mangrupikeun investasi anu dibandingkeun sareng rata-rata pulangan investasi di pasar.
• Investasi low- ngahasilkeun mangrupakeun investasi anu mawa panghasilan handap pasar.
• Investasi nirlaba tanpa kauntungan anu direncanakeun kalebet program sosial, lingkungan sareng amal .

Definisi penting tina investasi pikeun investor nyaéta ngagolongkeunana dumasar kana sabaraha résiko investasina:

• Investasi bébas résiko kalayan panghasilan dijamin 100%. Ieu kalebet deposit di bank nagara sareng beungkeut pamaréntah.
• Investasi -resiko rendah nyaéta jalma anu résiko rugi langkung handap tina rata-rata pasar .
• Investasi -resiko sedeng nyaéta anu tiasa dibandingkeun sareng résiko anu sanés di pasar.
• Investasi anu résiko luhur nyaéta jalma anu tingkat résikona mangrupikeun sababaraha tina résiko pasar rata-rata. Ieu kalebet investasi dina proyék spekulatif kalayan panghasilan anu paling luhur.

Karakteristik anu sami penting tina investasi nyaéta likuiditasna:

• Investasi anu cair pisan ngagaduhan instrumen anu tiasa gampang sareng gancang dirobih janten artos tanpa kaleungitan harga pasar.
• Investasi cair sedeng nujul kana objék nu bisa dirobah tina 30 poé nepi ka genep bulan, tanpa leungitna signifikan dina harga.
• Investasi likuiditas rendah tiasa dirobih janten artos kirang ti genep bulan. Biasana ieu obyék anu teu dipikanyaho atanapi teu acan réngsé.
• Investasi anu teu likuid mangrupikeun anu henteu tiasa dirobih nyalira, tapi ngan ukur salaku bagian tina objék umum.

Numutkeun metodeu ngagunakeun aset anu diinvestasi, investasi tiasa:

• Investasi primér nyaéta investasi anyar aset.
• Reinvestment nyaéta investasi ulang aset anu ditampi tina panghasilan investasi asli. Kalawan reinvestment kompeten, investor ngahontal sababaraha kanaékan panghasilan dina waktu anu singget.
• Disinvestment mangrupikeun ékstraksi investasi anu disimpen sateuacana, tanpa nganggo deui.

Numutkeun bentuk kapamilikan, investasi swasta ti perusahaan sareng individu, sareng nagara, ogé campuran dua bentuk ieu. Bentuk anu sami tiasa asing, sareng investasi ku sababaraha nagara disebut gabungan. Aya tipe misah tina investasi – annuity, panghasilan tina nu rencanana pikeun interval waktu seragam. Contona nyaéta asuransi jeung dana mancén. Seuseueurna klasifikasi ieu dianggo pikeun terminologi sareng ciri nalika nganggap portofolio investasi – sakumpulan instrumen investor sareng jinis investasi anu nutupan spheres ékonomi atanapi séktor bisnis anu béda.

Wangun investasi

Bentuk anu aya mangrupikeun ekspresi anu béda tina jinis investasi. Salaku conto, aranjeunna ngagambarkeun kapentingan sareng motif investasi:

• Bentuk Mercantile dianggap deposit pikeun kauntungan maksimum, tanpa aspék sosial jeung lianna.
• Investasi sosial henteu komersil.
• Investasi pakait ngudag tujuan strategis investor.

Bentuk material modal investasi ogé digolongkeun:

• Ekspresi moneter tina bentuk dina deposit bank sareng jaminan.
• Bentuk bahan kalebet jinis aset anu teu tiasa dipindah-pindahkeun.
• Bentuk harta sareng hak intelektual :
  • Hak intelektual pangarang, pangaweruh, hak patén.
  • Hak ngagunakeun sumberdaya alam – cai, taneuh, gas jeung minyak, mineral.
• Bentuk hak kauangan .

Aya bentuk investasi umum:

• Nyadiakeun injeuman preferential sarta insentif pajeg.
• Investasi anggaran pamaréntah langsung.
• Wangun investasi ti pausahaan milik nagara.
• Bentuk investasi kaayaan atanapi saham nyaéta annuity sareng nyéwa.

Hasilna, bentuk investasi ngajentrekeun jenis investasi dina manifestasi husus.

Jenis umum sareng bentuk investasi

Aya seueur jinis investasi, sareng dina unggal jinis anjeun kedah milih objék investasi anu dipercaya. Perlu investasi, gaduh kaahlian investasi, konsultan profésional, sareng napigasi dina kaayaan ayeuna. Dina waktu nu sarua, hal anu penting pikeun diversify deposit dina portfolios béda, sabab efektivitas Investasi béda robah kana waktu.
Conto investasi anu paling nguntungkeun dina sababaraha taun:

• 2001 – Profitability luhur deposit real estate.
• 2014 – emas jeung saham AS mulih.
• 2020 – mulih tinggi di Bitcoin jeung di gedong anyar.

deposit bank

Investasi sapertos di bank Rusia bébas résiko, kalayan jaminan kaayaan deposit. Tapi laju deposit henteu salawasna nutupan inflasi. Ieu cara dipercaya pikeun nyimpen duit. The deposit istilah paling éféktif.

Stok

Ayeuna mangrupikeun salah sahiji jinis investasi anu paling konsistén nguntungkeun, tapi kalayan tingkat kaahlian anu luhur. Anjeun kedah milih saham perusahaan anu dipercaya kalayan prospek pertumbuhan dugi ka 30% per taun atanapi langkung. OZON ngagaduhan pertumbuhan 100% dina dua taun. Saham Polyus Gold, saham Yandex, saham Apple ngagaduhan kauntungan anu ageung. Sareng pikeun saham asing, akun brokerage di bursa saham samentawis beku. Perlu diinget yén krisis mangrupikeun waktos kasempetan, sareng investasi mangrupikeun alat pikeun nyimpen sareng ningkatkeun artos. Ieu conto tumuwuhna saham Sberbank dina krisis 2008:
Tumuwuhna saham Gazprom sareng Norilsk Nickel dina 2014:
Dina 2020, Gazprom sareng Nornickel ogé ngagaduhan paningkatan saham:
Tumuwuhna saham perusahaan Rusia di spring ditémbongkeun dina poto:
Conto utama pertumbuhan stabil saham nyaéta Google, anu sahamna naék 20 kali ti 2004.

Beungkeut

Beungkeut ti issuers badag dipercaya boga payouts luhur, tapi hadir kalawan resiko. Leuwih aman ti beungkeut pamaréntah. Aranjeunna bebas resiko, tapi kalawan panghasilan low. Dina obligasi, investor janten peminjam hiji perusahaan atanapi nagara pikeun période anu tangtu sareng pikeun program anu tangtu. Ieu mangrupikeun investasi jangka panjang, dina ahir istilah jumlah anu diinvestasi sareng bunga deposit dipulangkeun. Ieu kontribusi dipercaya, tapi dina tingkat nutupan inflasi.

Perumahan

Hal ieu dipercaya yén perlu pikeun investasi di dieu salila période pangwangunan ékonomi sustainable, sabab real estate ragrag dina liquidity salila crises. Ieu kasus di 2008. Tapi dina 2001 sareng 2020, aya paningkatan anu tetep dina panghasilan deposit di Rusia.

Reksa dana

Reksa dana ngumpulkeun pools pamilon dina Investasi pasip dina sagala rupa jaminan, hal anu penting pikeun nyieun pilihan katuhu jeung kontrol investasi, nyokot kana akun tren pasar. Dividen ditampi salaku persentase tina pangsa saham. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

dana bursa-traded

ETFs ieu cocog pikeun beginners sarta nawiskeun portfolios investasi nu tumut kana akun indéks pasar. Ieu mangrupikeun investasi jangka pondok, résiko luhur sareng poténsial pikeun hasil anu luhur nalika harga ngalih sapopoe. Anjeun tiasa ngirangan résiko ku milih indéks anu lega.

Cryptocurrencies

Investasi jangka pondok ieu mawa résiko anu luhur sareng pulangan anu luhur. Investasi duit dina dollar crypto mawa panghasilan deposit 15%. Eta sia remembering yén dina taun panganyarna, Bitcoin geus tumuwuh ku 200% per taun. Di sababaraha nagara, aya terminal pikeun ngarobah cryptocurrencies kana kas. Dina dagang crypto, investor bisa earn nepi ka 10% per poé.

emas

Anjeun bisa meuli bullion, atawa Anjeun bisa meuli emas ETF. Paningkatan nilai emas beda-beda ti taun ka taun, tapi mangrupikeun salah sahiji investasi anu paling stabil dina sajarah tabungan anu aman. Emas ampir sok teu nyadiakeun mulih tinggi, tapi mangrupakeun asuransi dijamin.

Bunga majemuk

Aranjeunna mindeng disebut rusiah meunang euyeub gancang. Bunga majemuk nyaéta balik deui kana investasi dina balik kana investasi aslina. Bank gaduh istilah “kapitalisasi” kanggo ieu. Dina cara séjén, ieu disebut interest éféktif jeung komposit, atawa interest on interest, kitu ogé laju mulang, nyokot kana akun reinvestment jeung nyokot kana akun dimodalan. Penting yén bunga sanyawa diitung dina waktos anu tangtu sanés tina jumlah primér, tapi tina tabungan pikeun période anu tangtu. Tétéla yén panghasilan dihasilkeun ditambahkeun kana jumlah aslina, sarta ogé dibangkitkeun panghasilan tambahan. Hiji conto ditémbongkeun dina poto:

mata uang tunai

Pikeun waktos anu lami, ieu mangrupikeun cara pikeun nyimpen tabungan sareng kauntungan. Ayeuna metoda ieu ngagaduhan résiko rugi anu luhur. Tapi tetep aya kaulinan kalayan Nilai tukeur dina séntral saham, sarta ogé kalawan resiko tinggi. Ray Dalio ngadawuh:

Timing investasi

Pikeun période investasi anu béda, aya volume investasi anu béda, sareng tingkat kauntungan anu béda:

Investasi jangka panjang

Investasi sapertos dirancang pikeun période anu panjang, kalayan program investasi dugi ka 25 taun. Ieu kalebet:

• Gawe sareng saham sareng beungkeut perusahaan cair anu dipercaya. Muka rekening brokerage.
• Investasi dina produksi.
• Pangwangunan perumahan, akuisisi real estate pikeun dijual deui sareng nyéwa.
• Akuisisi mesin sareng alat.
• Emas pikeun safekeeping.
• Perhiasan, koin.
• Investasi atikan sorangan.

Investasi jangka sedeng

Conto deposit sapertos deposit bank, deposit dina emas, dana bursa-traded jeung reksa dana.

Investasi jangka pondok

Ieu kalebet investasi di MFIs, reksa dana, pakét bursa, cryptocurrency sareng transaksi devisa. Aya seueur cara sareng bentuk investasi, sareng masing-masing tiasa dianggo sacara efektif dina kaayaan anu tangtu. Pikeun pamakéan ditangtoskeun maranéhanana, perlu pikeun ngaronjatkeun atikan investasi, prakték diversifikasi portopolio investasi kalawan istilah investasi béda jeung mulih, sarta latihan manajemén investasi aktif. Dina waktu nu sarua, pikeun outline a cakrawala perencanaan investasi jangka panjang nepi ka 10-25 taun.