Formes i tipus d’inversions: classificació, elecció de l’instrument, inversió real directa, cartera financera, especulativa, elecció de l’instrument d’inversió. En períodes freqüents de crisi, la gent comuna s’enfronta a l’escassetat i la depreciació de diners, la pèrdua d’algunes fonts d’ingressos i la ràpida eliminació dels estalvis, si n’hi ha. I les persones que formen conscientment els seus ingressos de diverses fonts s’enfronten a la reducció a zero d’algunes d’elles. Els professionals sempre, i sobretot durant una crisi, fan un seguiment continuat i flexible del mercat, prediuen i trien maneres efectives d’invertir i acumular ingressos a partir d’una anàlisi àmplia.

Essència i mecanismes, prerequisits d’inversió

Les inversions es consideren inversions en efectiu, valors, propietats, propietats i altres drets en objectes empresarials i empresarials per rebre ingressos o dividends. Els objectius d’inversió són:

1. Creació d’un segon salari o pensió, ingressos addicionals i bàsics de vida, família i viatges.
2. Assegureu-vos els ingressos i l’estalvi de la inflació i els riscos financers.
3. Gestió adequada dels diners per crear capital i passar a un estat de llibertat financera.

El nivell d’ingressos actuals de la població es reflecteix a la foto:
Els principals requisits previs per a una inversió segura són els processos d’inflació anual constant (depreciació dels diners), els seus forts salts a les crisis i les fluctuacions regulars del mercat entre les diferents àrees de finançament, amb els corresponents riscos econòmics. Per exemple, els preus de determinades categories de béns a Rússia durant el primer semestre del 2022 augmentat en un 30-40%. La inflació als EUA va arribar al 8,6%, un rècord dels darrers 40 anys. S’afegeix un augment de l’atur i dels deutes bancaris: més d’un bilió de rubles de deutes vençuts dels russos als bancs. És durant aquests períodes que la necessitat d’esbrinar què fer amb els vostres diners i diversos actius és especialment aguda. Els actius de particulars i empreses inclouen els seus propis béns valuosos i diners en efectiu en diverses formes: cases i apartaments, vehicles i equips, recursos materials i metalls preciosos, dipòsits bancaris, diversos drets d’autor i patents. La tasca dels inversors en una crisi és crear actius que cobreixin la inflació. Els tipus d’actius d’inversió efectius inclouen:

• Accions i bons d’empreses fiables. Mercat de Valors.
• Estat real.
• Metalls preciosos. En primer lloc, l’or.
• Criptomonedes.
• Inversió empresarial.
• Inverteix en la teva educació: per adquirir habilitats i habilitats que generen ingressos.
• Borsa i negociació d’accions.

Les inversions són inversions i actius que ajudaran a protegir els fons i rebre ingressos addicionals. Aleshores la crisi esdevé un recurs i una oportunitat per ajudar a generar ingressos i dividends. Un mitjà per multiplicar els teus actius, no un problema. És important no només com i on invertir correctament, sinó també com gestionar eficaçment el vostre capital.

El capital d’inversió és un mitjà material, intel·lectual i financer. En el sentit clàssic, el capital són tots els valors materials, inclosos els mitjans de producció. En l’enteniment d’inversió, els mitjans de producció de béns són instruments d’inversió.

Per a una gestió eficaç del capital, el problema de l’alfabetització financera és agut. Coneixent la rendibilitat de les inversions, sense entendre-les de manera competent, moltes persones s’endinsen en esquemes fraudulents i piràmides financeres, on la paraula clau sempre és “inversió”. Durant l’any, els russos van “donar” 13.500 milions de rubles als estafadors financers. La situació actual de les monedes juga a favor de l’alfabetització i l’anàlisi de les situacions financeres. L’estratègia de dècades de “seure en dòlars i euros” ha deixat de funcionar, aquestes inversions s’han depreciat diverses vegades en dos mesos. A diferència del president Biden, que va predir el preu d’un dòlar per dos-cents rubles, el multimilionari d’inversions nord-americà Ray Dalio anomena l’efectiu escombraries i no recomana mantenir els estalvis en efectiu, especialment en temps de crisi. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Classificacions de tipus d’inversió

Hi ha diverses classificacions teòriques dels tipus d’inversió. Per categoria d’objectes d’inversió són:

1. Inversions directes reals a llarg termini d’actius materials i intangibles en forma de capital fix i circulant, així com propietat intel·lectual. Així és com es creen els actius fixos de les empreses. Estan orientats a ampliar, millorar i actualitzar la producció amb beneficis diferits.
2. Les inversions de cartera financera donen lloc a la recepció directa d’ingressos. Es tracta d’inversions en forma de futurs i valors, en forma d’accions, bons i obligacions de deute. També inversions en negocis, projectes financers i leasing. Els ingressos d’aquests objectes d’inversió estan formats per dividends periòdics i increments de preu en cas de venda.
3. Especulativa : inversions en monedes i tipus de metalls preciosos.

Segons la manera de participar dels inversors en els processos, també es distingeixen els directes i els indirectes:

• Participació directa de l’inversor en la selecció de l’objecte, aportació al seu capital autoritzat i participació en la gestió de l’objecte d’inversió.
• Participació indirecta en inversions a través d’intermediaris: fons d’inversió, corredors, consultors financers.

Important és la classificació de les inversions segons els termes d’inversió dels actius:

• Inversions a llarg termini amb una durada superior a cinc anys.
• Dipòsits a mitjà termini d’un a cinc anys.
• Inversions a curt termini per un període inferior a un any.

Un altre indicador important de les inversions és el nivell dels seus ingressos:

• Les inversions es consideren altament rendibles, els ingressos de les quals superen la rendibilitat mitjana del mercat d’inversió.
• Els rendiments mitjans són inversions que són comparables al rendiment mitjà de les inversions al mercat.
• Les inversions de baix rendiment són inversions que porten els ingressos per sota del mercat.
• Les inversions sense ànim de lucre sense benefici previst inclouen programes socials, ambientals i benèfics .

Una definició important d’una inversió per a un inversor és classificar-los segons el seu risc d’inversió:

• Inversió sense risc amb ingressos 100% garantits. Aquests inclouen dipòsits en bancs estatals i bons governamentals.
• Les inversions de baix risc són aquelles que tenen un risc de pèrdua inferior a la mitjana del mercat .
• Les inversions de risc mitjà són aquelles que tenen un risc comparable a les altres del mercat.
• Les inversions d’alt risc són aquelles que tenen un grau de risc múltiple del risc mitjà de mercat. Aquests inclouen inversions en projectes especulatius amb els ingressos més alts possibles.

Una característica igualment important d’una inversió és la seva liquiditat:

• Una inversió altament líquida té instruments que es poden convertir fàcilment i ràpidament en efectiu sense pèrdua de preu de mercat.
• La inversió líquida mitjana es refereix a objectes que es poden convertir de 30 dies a sis mesos, sense una pèrdua important de preu.
• Una inversió de poca liquiditat es pot convertir en efectiu en menys de sis mesos. Normalment es tracta d’objectes poc coneguts o inacabats.
• Una inversió il·líquida és aquella que no és convertible per si sola, sinó només com a part d’un objecte comú.

Segons el mètode d’ús dels actius invertits, una inversió pot ser:

• La inversió principal és una nova inversió d’actius.
• La reinversió és la inversió repetida dels actius rebuts dels ingressos de la inversió original. Amb una reinversió competent, els inversors aconsegueixen un augment múltiple dels ingressos en poc temps.
• La desinversió és l’extracció d’inversions col·locades prèviament, sense reutilitzar-les.

Segons la forma de propietat, les inversions són privades d’empreses i particulars, i estatals, així com mixtes d’aquestes dues formes. Les mateixes formes poden ser estrangeres, i les inversions de diversos estats s’anomenen conjuntes. Hi ha un tipus d’inversió independent: una anualitat, els ingressos de la qual es planifiquen per a intervals de temps uniformes. En són exemples les assegurances i els fons de pensions. La majoria d’aquestes classificacions s’utilitzen per a la terminologia i les característiques quan es consideren carteres d’inversió: un conjunt d’instruments d’inversor i tipus d’inversions que cobreixen diferents àmbits econòmics o sectors empresarials.

Formes d’inversió

Les formes existents són diferents expressions de tipus d’inversió. Per exemple, reflecteixen els interessos i els motius de les inversions:

• Les formes mercantils es consideren dipòsits de màxim benefici, sense aspectes socials i altres.
• Les inversions socials no són comercials.
• Les inversions associades persegueixen els objectius estratègics dels inversors.

Les formes materials de capital d’inversió també es classifiquen:

• Expressió monetària de la forma en dipòsits bancaris i valors.
• Les formes materials inclouen tipus de béns immobles i mobles.
• Formes de propietat i drets intel·lectuals :
  • Drets intel·lectuals d’autoria, saber fer, drets de patent.
  • Dret a utilitzar els recursos naturals: aigua, terra, gas i petroli, minerals.
• Formulari de drets financers .

Hi ha formes d’inversió pública:

• Oferir préstecs preferents i incentius fiscals.
• Inversions directes del pressupost de l’Estat.
• Formes d’inversió d’empreses estatals.
• La forma d’inversions estatals o d’accions són anualitats i lloguers.

En conseqüència, les formes d’inversió detallen els tipus d’inversions en manifestacions específiques.

Tipus i formes d’inversió habituals

Hi ha molts tipus d’inversions, i en cada tipus cal triar objectes d’inversió fiables. Cal invertir, tenir les habilitats d’inversió, consultors professionals, i navegar en les situacions actuals. Al mateix temps, és important diversificar els dipòsits en diferents carteres, perquè l’eficàcia de les diferents inversions canvia amb el temps.
Exemples de les inversions més rendibles en diferents anys:

• 2001 – alta rendibilitat dels dipòsits immobiliaris.
• 2014: rendiments d’or i accions dels EUA.
• 2020: rendiments elevats en Bitcoin i en edificis nous.

Dipòsits bancaris

Aquestes inversions als bancs russos estan lliures de risc, amb una garantia estatal del dipòsit. Però la taxa de dipòsit no sempre cobreix la inflació. Aquesta és una manera fiable d’estalviar diners. Els dipòsits a termini més efectius.

Estoc

Ara és un dels tipus d’inversions més rendibles, però amb un alt nivell d’experiència. Heu de triar accions d’empreses fiables amb perspectives de creixement de fins a un 30% anual o més. OZON té un creixement del 100% en dos anys. Les accions de Polyus Gold, les accions de Yandex i les accions d’Apple tenen grans guanys. I per a les accions estrangeres, els comptes de corretatge a les borses es van congelar temporalment. Cal recordar que una crisi és un moment d’oportunitat, i les inversions són una eina per estalviar i augmentar diners. Aquí teniu un exemple del creixement de les accions de Sberbank durant la crisi del 2008:
Creixement de les accions de Gazprom i Norilsk Nickel el 2014:
El 2020, Gazprom i Norilsk Nickel també van tenir un augment de les accions:
El creixement de les accions de les empreses russes a la primavera es mostra a la foto:
Un bon exemple del creixement constant d’una acció és Google, les accions de la qual han augmentat 20 vegades des del 2004.

Bons

Els bons de grans emissors fiables tenen pagaments més elevats, però comporten un risc. Més segur que els bons governamentals. Són lliures de risc, però amb ingressos baixos. Amb els bons, un inversor es converteix en prestatari d’una empresa o estat durant un període determinat i per a un programa determinat. Són inversions a llarg termini, al final del termini es retorna l’import invertit i els interessos del dipòsit. Aquesta és una contribució fiable, però a nivell de cobertura de la inflació.

Estat real

Es creu que cal invertir aquí durant els períodes de desenvolupament econòmic sostenible, perquè els immobles cauen en liquiditat durant les crisis. Aquest va ser el cas l’any 2008. Però el 2001 i el 2020, hi va haver un creixement constant dels ingressos dels dipòsits a Rússia.

Els fons d’inversió

Els fons d’inversió recullen grups de participants en inversions passives en diversos valors, és important prendre la decisió correcta i controlar les inversions, tenint en compte les tendències del mercat. Els dividends es reben com a percentatge de la quota de l’acció. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Fons negociats en borsa

Aquests ETF són adequats per a principiants i ofereixen carteres d’inversió que tenen en compte els índexs de mercat. Es tracta d’inversions a curt termini i d’alt risc amb un potencial d’alt rendiment quan els preus es mouen al llarg del dia. Podeu reduir el risc escollint índexs amplis.

Criptomonedes

Aquestes inversions a curt termini comporten alts riscos i rendiments elevats. Invertir diners en cripto dòlars comporta un ingressos per dipòsit del 15%. Val la pena recordar que en els últims anys, Bitcoin ha crescut un 200% anual. En alguns països, hi ha terminals per convertir criptomonedes en efectiu. En el comerç de cripto, els inversors poden guanyar fins a un 10% per dia.

Or

Podeu comprar lingots o podeu comprar or ETF. L’augment del valor de l’or varia d’un any a l’altre, però és una de les inversions més estables de la història de l’estalvi segur. L’or gairebé sempre no ofereix altes rendibilitats, però és una assegurança garantida.

Interès compost

Sovint se’ls anomena el secret per fer-se ric ràpidament. L’interès compost és el retorn de la inversió sobre el rendiment de la inversió original. Els bancs tenen el terme “capitalització” per a això. D’altra manera, això s’anomena interès efectiu i compost, o interessos d’interès, així com la taxa de rendibilitat, tenint en compte la reinversió i tenint en compte la capitalització. És important que els interessos compostos es calculin en determinats moments no a partir de l’import principal, sinó a partir dels estalvis durant un període determinat. Resulta que els ingressos generats s’afegeixen a l’import original i també genera ingressos addicionals. A la foto es mostra un exemple:

moneda en efectiu

Durant molt de temps, aquesta va ser una manera tant d’estalvi com de rendibilitat de la botiga. Ara aquest mètode ha adquirit un alt risc de pèrdua. Però queda un joc amb tipus de canvi a les borses, i també amb alt risc. Ray Dalio ha dit:

Temporalització de la inversió

Per a diferents períodes d’inversió, hi ha diferents volums d’inversió i diferents nivells de rendibilitat:

Inversió a llarg termini

Aquestes inversions estan dissenyades per a períodes llargs, amb programes d’inversió de fins a 25 anys. Això inclou:

• Treballar amb accions i bons d’empreses líquides fiables. Obertura d’un compte d’intermediació.
• Inversions en producció.
• Construcció d’habitatges, adquisició d’immobles per a la revenda i lloguer.
• Adquisició de maquinària i equips.
• Or per a custòdia.
• Joies, monedes.
• Inversió pròpia en educació.

Inversions a mitjà termini

Un exemple d’aquests dipòsits són els dipòsits bancaris, els dipòsits en or, els fons negociats en borsa i els fons d’inversió.

Inversions a curt termini

Aquests inclouen inversions en IMF, fons d’inversió, paquets de canvi, criptomoneda i transaccions de divises. Hi ha moltes maneres i formes d’inversió, i cadascuna funciona amb eficàcia sota determinades condicions. Per al seu bon ús, és necessari millorar l’educació en inversions, practicar la diversificació de carteres d’inversió amb diferents termes i rendiments d’inversió i practicar una gestió activa de les inversions. Al mateix temps, esbossar un horitzó de planificació d’inversions a llarg termini de fins a 10-25 anys.