Formas e tipos de investimentos: classificação, escolha do instrumento, investimento direto real, carteira financeira, especulativo, escolha do instrumento de investimento. Em períodos freqüentes de crise, as pessoas comuns enfrentam escassez e depreciação de dinheiro, perda de algumas fontes de renda e a rápida eliminação das economias, se houver. E as pessoas que conscientemente formam sua renda de diversas fontes se deparam com o zeramento de algumas delas. Os profissionais sempre, e principalmente durante uma crise, monitoram o mercado de forma contínua e flexível, preveem e escolhem formas eficazes de investir e acumular renda com base em uma ampla análise.

Essência e mecanismos, pré-requisitos de investimento

Consideram-se investimentos investimentos em dinheiro, títulos, propriedades, propriedades e outros direitos em objetos empresariais e de negócios para receber rendimentos ou dividendos. Os objetivos de investimento são:

1. Criação de segundo salário ou pensão, adicional e renda básica vitalícia, família e viagens.
2. Garantir rendimentos e poupanças contra a inflação e os riscos financeiros.
3. Gestão de dinheiro adequada para criar capital e passar para um estado de liberdade financeira.

O nível de renda atual da população é refletido na foto:
Os principais pré-requisitos para um investimento seguro são os processos de inflação anual constante (depreciação do dinheiro), seus saltos acentuados em crises e flutuações regulares de mercado entre diferentes áreas de financiamento, com riscos econômicos correspondentes. Por exemplo, os preços de certas categorias de mercadorias na Rússia para o primeiro semestre de 2022 aumentou em 30-40%. A inflação nos EUA atingiu 8,6% – um recorde nos últimos 40 anos. Um aumento no desemprego e dívidas bancárias são adicionados – mais de um trilhão de rublos de dívidas vencidas dos russos aos bancos. É durante esses períodos que a necessidade de descobrir o que fazer com seu dinheiro e vários ativos é especialmente aguda. Os ativos de pessoas físicas e jurídicas incluem seus próprios bens valiosos e dinheiro em várias formas: casas e apartamentos, veículos e equipamentos, recursos materiais e metais preciosos, depósitos bancários, vários direitos autorais e patentes. A tarefa dos investidores em uma crise é criar ativos que cubram a inflação. Os tipos de ativos de investimento efetivos incluem:

• Ações e títulos de empresas confiáveis. Mercado de ações.
• Imobiliária.
• Metais preciosos. Em primeiro lugar, o ouro.
• Criptomoedas.
• Investimento empresarial.
• Invista em sua educação: para adquirir competências e habilidades que gerem renda.
• Troca e negociação de ações.

Os investimentos são investimentos e ativos que ajudarão a proteger os fundos e a receber rendimentos adicionais. Então a crise se torna um recurso e uma oportunidade para ajudar a gerar renda e dividendos. Um meio de multiplicar seus ativos, não um problema. É importante não apenas como e onde investir corretamente, mas também como gerenciar efetivamente seu capital.

O capital de investimento é um meio material, intelectual e financeiro. No sentido clássico, capital são todos os valores materiais, incluindo os meios de produção. No entendimento de investimento, os meios de produção de bens são instrumentos de investimento.

Para uma gestão de capital eficaz, a questão da alfabetização financeira é aguda. Sabendo da rentabilidade dos investimentos, sem entendê-los com competência, muitas pessoas entram em esquemas fraudulentos e pirâmides financeiras, onde a palavra-chave é sempre “investimento”. Durante o ano, os russos “deram” 13,5 bilhões de rublos aos golpistas financeiros. A situação atual das moedas favorece a alfabetização e a análise da situação financeira. A estratégia de décadas de “sentar em dólares e euros” deixou de funcionar, esses investimentos se desvalorizaram várias vezes em dois meses. Ao contrário do presidente Biden, que previu o preço de um dólar por duzentos rublos, o bilionário de investimentos norte-americano Ray Dalio chama o dinheiro de lixo e não recomenda manter a poupança em dinheiro, principalmente em tempos de crise. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Classificações dos tipos de investimento

Existem várias classificações teóricas de tipos de investimento. Por categoria de objetos de investimento são:

1. Investimentos diretos reais de longo prazo de ativos tangíveis e intangíveis na forma de capital fixo e de giro, bem como propriedade intelectual. É assim que os ativos fixos das empresas são criados. Destinam-se a expandir, melhorar e atualizar a produção com lucros diferidos.
2. Os investimentos em carteira financeira levam ao recebimento direto de receitas. São investimentos na forma de futuros e títulos, na forma de ações, títulos e obrigações de dívida. Também investimentos em negócios, projetos financeiros e leasing. Os rendimentos desses objetos de investimento são compostos por dividendos regulares e aumentos de preços no caso de sua venda.
3. Especulativo – investimentos em moedas e tipos de metais preciosos.

De acordo com a forma como os investidores participam dos processos, os diretos e indiretos também se distinguem:

• Participação direta do investidor na escolha do objeto, contribuição ao seu capital autorizado e participação na administração do objeto de investimento.
• Participação indireta em investimentos por meio de intermediários – fundos de investimento, corretoras, consultores financeiros.

Importante é a classificação dos investimentos de acordo com os termos de investimento dos ativos:

• Investimentos de longo prazo com duração superior a cinco anos.
• Depósitos de médio prazo de um a cinco anos.
• Investimentos de curto prazo por um período inferior a um ano.

Outro indicador importante dos investimentos é o nível de sua renda:

• Os investimentos são considerados altamente rentáveis, cuja receita supera o retorno médio do mercado de investimentos.
• Retornos médios são investimentos que são comparáveis ​​ao retorno médio de investimentos no mercado.
• Investimentos de baixo rendimento são investimentos que trazem renda abaixo do mercado.
• Os investimentos sem fins lucrativos sem lucro planejado incluem programas sociais, ambientais e beneficentes.

Uma definição importante de investimento para um investidor é categorizá-lo de acordo com o risco de investimento:

• Investimento sem risco com rendimento 100% garantido. Estes incluem depósitos em bancos estatais e títulos do governo.
• Investimentos de baixo risco são aqueles cujo risco de perda é inferior à média do mercado .
• Investimentos de médio risco são aqueles que são comparáveis ​​em risco a outros no mercado.
• Investimentos de alto risco são aqueles cujo grau de risco é múltiplo do risco médio de mercado. Estes incluem investimentos em projetos especulativos com o maior rendimento possível.

Uma característica igualmente importante de um investimento é sua liquidez:

• Um investimento de alta liquidez possui instrumentos que podem ser convertidos em dinheiro de forma fácil e rápida sem perda de preço de mercado.
• O investimento de média liquidez refere-se a objetos que podem ser convertidos de 30 dias para seis meses, sem perda significativa de preço.
• Um investimento de baixa liquidez pode ser convertido em dinheiro em menos de seis meses. Geralmente são objetos pouco conhecidos ou inacabados.
• Um investimento ilíquido é aquele que não é conversível por si só, mas apenas como parte de um objeto comum.

De acordo com o método de utilização dos ativos investidos, um investimento pode ser:

• O investimento primário é um novo investimento de ativos.
• O reinvestimento é o investimento repetido de ativos recebidos da receita do investimento original. Com um reinvestimento competente, os investidores conseguem um aumento múltiplo de renda em um curto espaço de tempo.
• Desinvestimento é a extração de investimentos previamente colocados, sem reutilizá-los.

De acordo com a forma de propriedade, os investimentos são privados de empresas e pessoas físicas, e estatais, bem como mistos dessas duas formas. As mesmas formas podem ser estrangeiras, e os investimentos de vários estados são chamados de conjuntos. Existe um tipo separado de investimento – uma anuidade, cuja receita é planejada para intervalos de tempo uniformes. Exemplos são os seguros e os fundos de pensões. A maioria dessas classificações é usada para terminologia e características ao considerar carteiras de investimentos – um conjunto de instrumentos de investidores e tipos de investimentos que abrangem diferentes esferas econômicas ou setores de negócios.

Formas de investimento

As formas existentes são diferentes expressões de tipos de investimento. Por exemplo, eles refletem os interesses e motivos dos investimentos:

• As formas mercantis são consideradas depósitos para lucro máximo, sem aspectos sociais e outros.
• Os investimentos sociais não são comerciais.
• Os investimentos associados perseguem os objetivos estratégicos dos investidores.

As formas materiais de capital de investimento também são classificadas:

• Expressão monetária da forma em depósitos bancários e títulos.
• As formas materiais incluem tipos de bens imóveis e móveis.
• Formas de propriedade e direitos intelectuais :
  • Direitos intelectuais de autoria, know-how, direitos de patente.
  • O direito de usar os recursos naturais – água, terra, gás e petróleo, minerais.
• Formulário de direitos financeiros .

Existem formas de investimento público:

• Concessão de empréstimos preferenciais e incentivos fiscais.
• Investimentos orçamentários diretos do governo.
• Formas de investimento de empresas estatais.
• A forma de investimentos estatais ou em ações são anuidade e aluguel.

Como resultado, as formas de investimentos detalham os tipos de investimentos em manifestações específicas.

Tipos e formas comuns de investimentos

Existem muitos tipos de investimentos e, em cada tipo, é necessário escolher objetos de investimento confiáveis. É preciso investir, ter habilidade para investir, consultores profissionais e navegar nas situações atuais. Ao mesmo tempo, é importante diversificar os depósitos em diferentes carteiras, porque a eficácia de diferentes investimentos muda ao longo do tempo.
Exemplos dos investimentos mais rentáveis ​​em diferentes anos:

• 2001 – alta rentabilidade dos depósitos imobiliários.
• 2014 – retornos de ouro e ações dos EUA.
• 2020 – altos retornos em Bitcoin e em novos edifícios.

depósitos bancários

Esses investimentos em bancos russos são isentos de risco, com garantia estatal do depósito. Mas a taxa de depósito nem sempre cobre a inflação. Esta é uma maneira confiável de economizar dinheiro. Os depósitos a prazo mais eficazes.

Ações

Agora é um dos tipos de investimentos mais consistentemente rentáveis, mas com um alto nível de especialização. Você deve escolher ações de empresas confiáveis ​​com perspectivas de crescimento de até 30% ao ano ou mais. A OZON tem crescimento de 100% em dois anos. Ações Polyus Gold, ações Yandex, ações da Apple têm grandes ganhos. E para as ações estrangeiras, as contas de corretagem nas bolsas de valores foram temporariamente congeladas. É preciso lembrar que a crise é um momento de oportunidade, e os investimentos são uma ferramenta para economizar e aumentar o dinheiro. Aqui está um exemplo do crescimento das ações do Sberbank na crise de 2008:
Crescimento das ações da Gazprom e Norilsk Nickel em 2014:
Em 2020, Gazprom e Norilsk Nickel também tiveram um aumento nas ações:
O crescimento das ações das empresas russas em a mola é mostrada na foto:
Um excelente exemplo do crescimento constante de uma ação é o Google, cuja ação subiu 20 vezes desde 2004.

Títulos

Títulos de grandes emissores confiáveis ​​têm pagamentos mais altos, mas vêm com risco. Mais seguro do que títulos do governo. Eles são livres de risco, mas com baixa renda. Com os títulos, um investidor torna-se mutuário de uma empresa ou estado por um determinado período e por um determinado programa. São investimentos de longo prazo, no final do prazo são devolvidos o valor investido e os juros do depósito. Trata-se de um contributo fiável, mas ao nível da cobertura da inflação.

Imobiliária

Acredita-se que seja necessário investir aqui em períodos de desenvolvimento econômico sustentável, pois os imóveis caem em liquidez durante as crises. Foi assim em 2008. Mas em 2001 e 2020, houve um crescimento constante na receita de depósitos na Rússia.

Fundos mútuos

Os fundos mútuos coletam pools de participantes em investimentos passivos em vários títulos, é importante fazer a escolha certa e controlar os investimentos, levando em consideração as tendências do mercado. Os dividendos são recebidos como uma porcentagem da parcela da ação. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Fundos negociados em bolsa

Esses ETFs são adequados para iniciantes e oferecem carteiras de investimento que levam em consideração os índices de mercado. São investimentos de curto prazo, de alto risco, com potencial para altos retornos quando os preços se movem ao longo do dia. Você pode reduzir o risco escolhendo índices amplos.

Criptomoedas

Esses investimentos de curto prazo carregam altos riscos com altos retornos. Investir dinheiro em dólares criptográficos traz uma receita de depósito de 15%. Vale lembrar que nos últimos anos, o Bitcoin cresceu 200% ao ano. Em alguns países, existem terminais para converter criptomoedas em dinheiro. Na negociação de criptomoedas, os investidores podem ganhar até 10% por dia.

Ouro

Você pode comprar barras de ouro ou ouro ETF. A valorização do ouro varia de ano para ano, mas é um dos investimentos mais estáveis ​​da história da poupança segura. O ouro quase sempre não oferece altos retornos, mas é um seguro garantido.

Juros compostos

Eles são frequentemente chamados de segredo para ficar rico rapidamente. Juros compostos são o retorno do investimento sobre o retorno do investimento original. Os bancos têm o termo “capitalização” para isso. De outra forma, isso é chamado de juros efetivos e compostos, ou juros sobre juros, bem como a taxa de retorno, levando em consideração o reinvestimento e levando em consideração a capitalização. É importante que os juros compostos sejam calculados em determinados momentos não a partir do valor primário, mas da poupança de um determinado período. Acontece que a renda gerada é adicionada ao valor original e também gera uma renda adicional. Um exemplo é mostrado na foto:

dinheiro em espécie

Durante muito tempo, essa foi uma maneira de economizar e lucratividade da loja. Agora, este método adquiriu um alto risco de perda. Mas permanece um jogo com as taxas de câmbio nas bolsas de valores, e também com alto risco. Ray Dalio disse:

Momento do investimento

Para diferentes períodos de investimento, existem diferentes volumes de investimento e diferentes níveis de rentabilidade:

Investimento de longo prazo

Tais investimentos são projetados para longos períodos, com programas de investimento de até 25 anos. Esses incluem:

• Trabalhando com ações e títulos de empresas líquidas confiáveis. Abertura de conta na corretora.
• Investimentos na produção.
• Construção de moradias, aquisição de imóveis para revenda e aluguel.
• Aquisição de máquinas e equipamentos.
• Ouro para guarda.
• Jóias, moedas.
• Investimento próprio educação.

Investimentos de médio prazo

Um exemplo de tais depósitos são depósitos bancários, depósitos em ouro, fundos negociados em bolsa e fundos mútuos.

Investimentos de curto prazo

Isso inclui investimentos em IMFs, fundos mútuos, pacotes de câmbio, criptomoedas e transações de câmbio. Existem muitas formas e formas de investimento, e cada uma funciona efetivamente sob certas condições. Para seu uso adequado, é necessário aprimorar a educação em investimentos, praticar a diversificação da carteira de investimentos com diferentes prazos e retornos de investimento e praticar a gestão ativa de investimentos. Ao mesmo tempo, delinear um horizonte de planejamento de investimento de longo prazo de até 10-25 anos.