Formas y tipos de inversiones: clasificación, elección de instrumento, inversión directa real, cartera financiera, especulativa, elección de instrumento de inversión. En frecuentes períodos de crisis, la gente corriente se enfrenta a la escasez y depreciación del dinero, la pérdida de unas pocas fuentes de ingresos y la rápida desaparición de los ahorros, si los hubiera. Y las personas que conscientemente forman sus ingresos a partir de varias fuentes se enfrentan a la reducción a cero de algunas de ellas. Los profesionales siempre, y especialmente durante una crisis, monitorean de manera continua y flexible el mercado, predicen y eligen formas efectivas de invertir y acumular ingresos en base a un amplio análisis.

Esencia y mecanismos, requisitos de inversión

Se consideran inversiones las inversiones de dinero en efectivo, valores, bienes inmuebles y otros derechos en objetos sociales y comerciales para recibir rentas o dividendos. Los objetivos de inversión son:

1. Creación de un segundo salario o pensión, ingresos complementarios y básicos de por vida, familia y viajes.
2. Asegure los ingresos y ahorros de la inflación y los riesgos financieros.
3. Manejo adecuado del dinero para crear capital y pasar a un estado de libertad financiera.

El nivel de ingreso actual de la población se refleja en la foto:
Los principales requisitos previos para una inversión segura son los procesos de inflación anual constante (depreciación del dinero), sus saltos bruscos a las crisis y las fluctuaciones regulares del mercado entre diferentes áreas de financiamiento, con los riesgos económicos correspondientes. Por ejemplo, los precios de ciertas categorías de bienes en Rusia para la primera mitad de 2022 aumentó en un 30-40%. La inflación en EE. UU. alcanzó el 8,6 %, un récord de los últimos 40 años. Se agrega un aumento en el desempleo y las deudas bancarias: más de un billón de rublos de deudas vencidas de los rusos con los bancos. Es durante esos períodos cuando la necesidad de averiguar qué hacer con su dinero y diversos activos es especialmente aguda. Los activos de personas físicas y jurídicas incluyen sus propios bienes valiosos y dinero en efectivo en diversas formas: casas y apartamentos, vehículos y equipos, recursos materiales y metales preciosos, depósitos bancarios, diversos derechos de autor y patentes. La tarea de los inversores en una crisis es crear activos que cubran la inflación. Los tipos de activos de inversión efectivos incluyen:

• Acciones y bonos de empresas confiables. Bolsa de Valores.
• Bienes raíces.
• Metales preciosos. En primer lugar, oro.
• CRIPTOMONEDAS.
• Inversión de las empresas.
• Invierte en tu educación: para adquirir habilidades y destrezas que generen ingresos.
• Negociación bursátil y bursátil.

Las inversiones son inversiones y activos que ayudarán a proteger los fondos y recibir ingresos adicionales. Entonces la crisis se convierte en un recurso y una oportunidad para ayudar a generar ingresos y dividendos. Un medio para multiplicar sus activos, no un problema. No solo es importante cómo y dónde invertir correctamente, sino también cómo administrar eficazmente su capital.

El capital de inversión es un medio material, intelectual y financiero. En el sentido clásico, el capital son todos los valores materiales, incluidos los medios de producción. En el entendimiento de inversión, los medios para producir bienes son instrumentos de inversión.

Para una gestión eficaz del capital, el problema de la educación financiera es grave. Al conocer la rentabilidad de las inversiones, sin comprenderlas de manera competente, muchas personas se involucran en esquemas fraudulentos y pirámides financieras, donde la palabra clave siempre es «inversión». Durante el año, los rusos «entregaron» 13.500 millones de rublos a los estafadores financieros. La situación actual con las monedas juega a favor de la alfabetización y el análisis de situaciones financieras. La estrategia de décadas de “sentarse en dólares y euros” ha dejado de funcionar, estas inversiones se han depreciado varias veces en dos meses. A diferencia del presidente Biden, que predijo el precio de un dólar por doscientos rublos, el multimillonario inversor estadounidense Ray Dalio llama basura al efectivo y no recomienda mantener los ahorros en efectivo, especialmente en tiempos de crisis. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Clasificaciones de tipos de inversión

Existen varias clasificaciones teóricas de los tipos de inversión. Por categoría de objetos de inversión son:

1. Inversiones directas reales a largo plazo de activos tangibles e intangibles en forma de capital fijo y de trabajo, así como propiedad intelectual. Así es como se crean los activos fijos de las empresas. Están destinados a ampliar, mejorar y actualizar la producción con utilidades diferidas.
2. Las inversiones de cartera financiera conducen a la recepción directa de ingresos. Estas son inversiones en forma de futuros y valores, en forma de acciones, bonos y obligaciones de deuda. También inversiones en negocios, proyectos financieros y leasing. Los rendimientos de tales objetos de inversión se componen de dividendos periódicos y aumentos de precio en caso de su venta.
3. Especulativo : inversiones en divisas y tipos de metales preciosos.

Según la forma en que los inversionistas participan en los procesos, también se distinguen los directos e indirectos:

• Participación directa del inversionista en la selección del objeto, aporte a su capital autorizado y participación en la administración del objeto de inversión.
• Participación indirecta en inversiones a través de intermediarios: fondos de inversión, corredores, consultores financieros.

Importante es la clasificación de las inversiones según los términos de inversión de los activos:

• Inversiones a largo plazo con una duración superior a cinco años.
• Depósitos a mediano plazo de uno a cinco años.
• Inversiones a corto plazo por un período inferior a un año.

Otro indicador importante de las inversiones es el nivel de sus ingresos:

• Las inversiones se consideran altamente rentables, cuyos ingresos superan el rendimiento promedio en el mercado de inversiones.
• Los rendimientos promedio son inversiones que son comparables al rendimiento promedio de las inversiones en el mercado.
• Las inversiones de bajo rendimiento son inversiones que generan ingresos por debajo del mercado.
• Las inversiones sin fines de lucro sin ganancias planificadas incluyen programas sociales, ambientales y caritativos.

Una definición importante de una inversión para un inversor es categorizarlos según su riesgo de inversión:

• Inversión libre de riesgo con un ingreso 100% garantizado. Estos incluyen depósitos en bancos estatales y bonos del gobierno.
• Las inversiones de bajo riesgo son aquellas cuyo riesgo de pérdida es inferior a la media del mercado .
• Las inversiones de riesgo medio son aquellas que son comparables en riesgo a otras en el mercado.
• Las inversiones de alto riesgo son aquellas cuyo grado de riesgo es un múltiplo del riesgo medio del mercado. Estos incluyen inversiones en proyectos especulativos con los mayores ingresos posibles.

Una característica igualmente importante de una inversión es su liquidez:

• Una inversión altamente líquida tiene instrumentos que pueden convertirse fácil y rápidamente en efectivo sin pérdida en el precio de mercado.
• La inversión líquida media se refiere a objetos que se pueden convertir de 30 días a seis meses, sin una pérdida significativa en el precio.
• Una inversión de baja liquidez puede convertirse en efectivo en menos de seis meses. Por lo general, estos son objetos poco conocidos o inacabados.
• Una inversión ilíquida es aquella que no es convertible por sí misma, sino solo como parte de un objeto común.

De acuerdo con el método de uso de los activos invertidos, una inversión puede ser:

• La inversión primaria es una nueva inversión de activos.
• La reinversión es la inversión repetida de activos recibidos de los ingresos de la inversión original. Con una reinversión competente, los inversores logran un aumento múltiple de los ingresos en poco tiempo.
• La desinversión es la extracción de inversiones previamente colocadas, sin reutilizarlas.

Según la forma de propiedad, las inversiones son privadas de empresas y particulares, y estatales, así como mixtas de estas dos formas. Las mismas formas pueden ser extranjeras, y las inversiones de varios estados se llaman conjuntas. Hay un tipo separado de inversión: una anualidad, cuyos ingresos se planifican para intervalos de tiempo uniformes. Algunos ejemplos son los seguros y los fondos de pensiones. La mayoría de estas clasificaciones se utilizan por terminología y características cuando se consideran carteras de inversión: un conjunto de instrumentos de inversión y tipos de inversiones que cubren diferentes esferas económicas o sectores comerciales.

Formas de inversión

Las formas existentes son diferentes expresiones de tipos de inversión. Por ejemplo, reflejan los intereses y motivos de las inversiones:

• Las formas mercantiles se consideran depósitos para el máximo beneficio, sin aspectos sociales y de otro tipo.
• Las inversiones sociales no son comerciales.
• Las inversiones asociadas persiguen los objetivos estratégicos de los inversores.

Las formas materiales del capital de inversión también se clasifican:

• Expresión de la forma monetaria en depósitos y valores bancarios.
• Las formas materiales incluyen tipos de bienes muebles e inmuebles.
• Formas de propiedad y derechos intelectuales :
  • Derechos intelectuales de autoría, know-how, derechos de patente.
  • El derecho a utilizar los recursos naturales: agua, tierra, gas y petróleo, minerales.
• Formulario de derechos económicos .

Hay formas de inversión pública:

• Proporcionar préstamos preferenciales e incentivos fiscales.
• Inversiones presupuestarias directas del gobierno.
• Formas de inversión de las empresas estatales.
• Las formas de inversión estatal o bursátil son la renta vitalicia y la renta.

Como resultado, las formas de inversiones detallan los tipos de inversiones en manifestaciones específicas.

Tipos y formas comunes de inversiones

Hay muchos tipos de inversiones, y en cada tipo es necesario elegir objetos de inversión confiables. Es necesario invertir, tener habilidades de inversión, consultores profesionales y navegar en las situaciones actuales. Al mismo tiempo, es importante diversificar los depósitos en diferentes carteras, porque la efectividad de las diferentes inversiones cambia con el tiempo.
Ejemplos de las inversiones más rentables en diferentes años:

• 2001 – Alta rentabilidad de los yacimientos inmobiliarios.
• 2014: rentabilidad del oro y de las acciones estadounidenses.
• 2020: altos rendimientos en Bitcoin y en nuevos edificios.

Depósitos bancarios

Tales inversiones en bancos rusos están libres de riesgo, con una garantía estatal del depósito. Pero la tasa de depósito no siempre cubre la inflación. Esta es una manera confiable de ahorrar dinero. Los depósitos a plazo más efectivos.

Valores

Ahora es uno de los tipos de inversión más rentables, pero con un alto nivel de experiencia. Debe elegir acciones de empresas confiables con perspectivas de crecimiento de hasta un 30% anual o más. OZON tiene un crecimiento del 100% en dos años. Las acciones de Polyus Gold, las acciones de Yandex, las acciones de Apple tienen grandes ganancias. Y para las acciones extranjeras, se congelaron temporalmente las cuentas de corretaje en las bolsas de valores. Hay que recordar que una crisis es un momento de oportunidad, y las inversiones son una herramienta para ahorrar y aumentar el dinero. Aquí hay un ejemplo del crecimiento de las acciones de Sberbank en la crisis de 2008:
Crecimiento de las acciones de Gazprom y Norilsk Nickel en 2014:
En 2020, Gazprom y Norilsk Nickel también tuvieron un aumento en las acciones:
El crecimiento de las acciones de las empresas rusas en el resorte se muestra en la foto:
Un buen ejemplo del crecimiento constante de una acción es Google, cuyas acciones han subido 20 veces desde 2004.

Cautiverio

Los bonos de grandes emisores confiables tienen pagos más altos, pero conllevan riesgos. Más seguro que los bonos del gobierno. Están libres de riesgos, pero con bajos ingresos. Con los bonos, un inversionista se convierte en prestatario de una empresa o estado por un período determinado y para un programa determinado. Son inversiones a largo plazo, al final del plazo se devuelve el monto invertido y los intereses del depósito. Esta es una contribución confiable, pero al nivel de cubrir la inflación.

Bienes raíces

Se cree que es necesario invertir aquí durante períodos de desarrollo económico sostenible, porque los bienes raíces pierden liquidez durante las crisis. Este fue el caso en 2008. Pero en 2001 y 2020, hubo un crecimiento constante en los ingresos por depósitos en Rusia.

Los fondos de inversión

Los fondos mutuos reúnen grupos de participantes en inversiones pasivas en varios valores, es importante tomar la decisión correcta y controlar las inversiones, teniendo en cuenta las tendencias del mercado. Los dividendos se reciben como un porcentaje de la participación de la acción. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Los fondos negociados en bolsa

Estos ETF son adecuados para principiantes y ofrecen carteras de inversión que tienen en cuenta los índices del mercado. Estas son inversiones de alto riesgo a corto plazo con el potencial de altos rendimientos cuando los precios se mueven a lo largo del día. Puede reducir el riesgo eligiendo índices amplios.

CRIPTOMONEDAS

Estas inversiones a corto plazo conllevan altos riesgos con altos rendimientos. Invertir dinero en criptodólares genera un ingreso de depósito del 15%. Vale la pena recordar que en los últimos años Bitcoin ha crecido un 200% anual. En algunos países existen terminales para convertir criptomonedas en efectivo. En el comercio de criptomonedas, los inversores pueden ganar hasta un 10 % por día.

Oro

Puede comprar lingotes o puede comprar oro ETF. El aumento del valor del oro varía de un año a otro, pero es una de las inversiones más estables en la historia del ahorro seguro. El oro casi siempre no proporciona altos rendimientos, pero es un seguro garantizado.

Interés compuesto

A menudo se les llama el secreto para hacerse rico rápidamente. El interés compuesto es el rendimiento de la inversión sobre el rendimiento de la inversión original. Los bancos tienen el término «capitalización» para esto. De otra forma, esto se denomina interés efectivo y compuesto, o interés sobre interés, así como la tasa de rendimiento, teniendo en cuenta la reinversión y teniendo en cuenta la capitalización. Es importante que el interés compuesto se calcule en ciertos momentos no a partir del monto primario, sino a partir de los ahorros durante un período determinado. Resulta que los ingresos generados se suman a la cantidad original y también generan ingresos adicionales. Un ejemplo se muestra en la foto:

moneda en efectivo

Durante mucho tiempo, esta fue una forma de almacenar ahorros y rentabilidad. Ahora bien, este método ha adquirido un alto riesgo de pérdida. Pero queda un juego con tipos de cambio en las bolsas de valores, y también con alto riesgo. Ray Dalio dijo:

Momento de la inversión

Para diferentes períodos de inversión, existen diferentes volúmenes de inversión y diferentes niveles de rentabilidad:

Inversión a largo plazo

Dichas inversiones están diseñadas para períodos largos, con programas de inversión de hasta 25 años. Éstos incluyen:

• Trabajando con acciones y bonos de empresas líquidas confiables. Apertura de una cuenta de corretaje.
• Inversiones en producción.
• Construcción de viviendas, adquisición de inmuebles para reventa y alquiler.
• Adquisición de maquinaria y equipo.
• Oro para custodia.
• Joyas, monedas.
• Inversión propia de la educación.

Inversiones a medio plazo

Un ejemplo de tales depósitos son los depósitos bancarios, los depósitos en oro, los fondos cotizados en bolsa y los fondos mutuos.

Inversiones a corto plazo

Estos incluyen inversiones en IMF, fondos mutuos, paquetes de intercambio, criptomonedas y transacciones de divisas. Hay muchas maneras y formas de inversión, y cada una funciona de manera efectiva bajo ciertas condiciones. Para su uso adecuado, es necesario mejorar la educación en inversiones, practicar la diversificación de la cartera de inversiones con diferentes plazos y rendimientos de inversión, y practicar una gestión activa de las inversiones. Al mismo tiempo, delinear un horizonte de planificación de inversiones a largo plazo de hasta 10-25 años.