Облици и врсте улагања: класификација, избор инструмента, реалне директне инвестиције, финансијски портфолио, шпекулативне, избор инвестиционог инструмента. У честим кризним периодима, обични људи се суочавају са несташицом и депресијацијом новца, губитком неколико извора прихода и брзим испирањем уштеђевине, ако постоји. А људи који свесно формирају своје приходе из више извора суочени су са нулирањем неких од њих. Професионалци увек, а посебно током кризе, континуирано и флексибилно прате тржиште, предвиђају и бирају ефикасне начине инвестирања и стицања прихода на основу широке анализе.

Суштина и механизми, предуслови улагања

Улагањем се сматрају улагање новца, хартија од вредности, имовине, имовине и других права у предузетничке и пословне објекте ради остваривања прихода или дивиденди. Инвестициони циљеви су:

1. Стварање друге плате или пензије, додатног и основног прихода за живот, породицу и путовања.
2. Обезбедите приход и штедњу од инфлационих и финансијских ризика.
3. Правилно управљање новцем за стварање капитала и прелазак у стање финансијске слободе.

Ниво данашњег прихода становништва се огледа на фотографији:
Основни предуслови за сигурно улагање су процеси сталне годишње инфлације (депресијације новца), њени нагли скокови у кризе и редовне тржишне флуктуације између различитих области финансирања, са одговарајућим економским ризицима. На пример, цене одређених категорија робе у Русији за прву половину 2022 повећан за 30-40%. Инфлација у САД достигла је 8,6% – рекорд у последњих 40 година. Додаје се повећање незапослености и дуговања банака – више од трилиона рубаља доспјелих дугова Руса према банкама. У таквим периодима посебно је акутна потреба да схватите шта да радите са својим новцем и разним средствима. Имовина појединаца и предузећа обухвата сопствену вредну имовину и готовину у различитим облицима: куће и станови, возила и опрема, материјална средства и племенити метали, банковни депозити, разна ауторска права и патенти. Задатак инвеститора у кризи је стварање средстава која ће покрити инфлацију. Врсте ефективних инвестиционих средстава укључују:

• Акције и обвезнице поузданих компанија. Берза.
• Некретнина.
• Племенити метали. Пре свега, злато.
• криптовалуте.
• Пословне инвестиције.
• Инвестирајте у своје образовање: да бисте стекли вештине и способности које доносе приход.
• Берза и трговина акцијама.

Инвестиције су улагања и средства која ће помоћи у заштити средстава и остваривању додатног прихода. Тада криза постаје ресурс и прилика да се помогне у стварању прихода и дивиденди. Средство да умножите своју имовину, а не проблем. Важно је не само како и где правилно инвестирати, већ и како ефикасно управљати својим капиталом.

Инвестициони капитал су материјална, интелектуална и финансијска средства. У класичном смислу, капитал су све материјалне вредности, укључујући и средства за производњу. У инвестиционом схватању, средства за производњу добара су инвестициони инструменти.

За ефикасно управљање капиталом, питање финансијске писмености је акутно. Знајући о исплативости инвестиција, а да их не разумеју компетентно, многи упадају у шеме преваре и пирамидалне шеме, где је кључна реч увек „улагање“. Током године, Руси су финансијским преварантима „дали“ 13,5 милијарди рубаља. Тренутна ситуација са валутама иде у прилог писмености и анализи финансијске ситуације. Вишедеценијска стратегија „седења на доларима и еврима” је престала да функционише, ове инвестиције су неколико пута депресирале за два месеца. За разлику од председника Бајдена, који је предвидео цену долара за двеста рубаља, амерички инвестициони милијардер Реј Далио назива готовину смећем и не препоручује чување штедње у готовини, посебно у временима кризе. хттпс://артицлес.опекфлов.цом/традинг-траининг/раи-далио.

Класификације врста улагања

Постоји неколико теоријских класификација типова улагања. По категорији инвестиционих објеката су:

1. Реална дугорочна директна улагања материјалне и нематеријалне имовине у виду основних и обртних средстава, као и интелектуалне својине. Тако настају основна средства предузећа. Они су усмерени на проширење, унапређење и ажурирање производње са одложеним профитом.
2. Финансијске портфолио инвестиције доводе до директног примања прихода. То су улагања у облику фјучерса и хартија од вредности, у виду акција, обвезница и дужничких обавеза. Такође улагања у пословне, финансијске пројекте и лизинг. Приход од оваквих инвестиционих објеката чине редовне дивиденде и поскупљења у случају њихове продаје.
3. Шпекулативно – улагања у валуте и врсте племенитих метала.

Према начину учешћа инвеститора у процесима, разликују се и директни и индиректни:

• Непосредно учешће инвеститора у избору објекта, допринос у његовом основном капиталу и учешће у управљању инвестиционим објектом.
• Индиректно учешће у инвестицијама преко посредника – инвестиционих фондова, брокера, финансијских консултаната.

Важна је класификација улагања према условима улагања имовине:

• Дугорочна улагања у трајању дужем од пет година.
• Средњорочни депозити од једне до пет година.
• Краткорочна улагања на период краћи од годину дана.

Још један важан показатељ инвестиција је ниво њиховог прихода:

• Инвестиције се сматрају високопрофитабилним, приход од којих је већи од просечног приноса на инвестиционом тржишту.
• Просечни приноси су улагања која су упоредива са просечним приносом на улагања на тржишту.
• Улагања са ниским приносом су улагања која доносе приход испод тржишног.
• Непрофитне инвестиције без планираног профита обухватају социјалне, еколошке и добротворне програме.

Важна дефиниција инвестиције за инвеститора је да је класификује према томе колики ризик улагања има:

• Улагање без ризика са 100% загарантованим приходом. То укључује депозите у државним банкама и државне обвезнице.
• Нискоризичне инвестиције су оне чији је ризик од губитка мањи од тржишног просека .
• Улагања средњег ризика су она која су по ризику упоредива са осталим на тржишту.
• Високоризична улагања су она чији је степен ризика вишеструки од просечног тржишног ризика. То укључује улагања у шпекулативне пројекте са највећим могућим приходом.

Једнако важна карактеристика инвестиције је њена ликвидност:

• Високо ликвидна инвестиција има инструменте који се лако и брзо могу претворити у готовину без губитка тржишне цене.
• Средње ликвидне инвестиције се односе на објекте који се могу конвертовати од 30 дана до шест месеци, без значајног губитка у цени.
• Инвестиција ниске ликвидности може се претворити у готовину за мање од шест месеци. Обично су то мало познати или недовршени објекти.
• Неликвидна инвестиција је она која није конвертибилна сама по себи, већ само као део заједничког објекта.

Према начину коришћења уложених средстава, инвестиција може бити:

• Примарна инвестиција је ново улагање средстава.
• Реинвестирање је поновно улагање средстава добијених из прихода првобитног улагања. Уз компетентно реинвестирање, инвеститори постижу вишеструко повећање прихода за кратко време.
• Дезинвестирање је извлачење претходно пласираних инвестиција, без њиховог поновног коришћења.

По облику својине, улагања су приватна од предузећа и појединаца и државна, као и мешана ова два облика. Исти облици могу бити страни, а улагања више држава се називају заједничким. Постоји посебна врста улагања – ануитет, приход од којег се планира у униформним временским интервалима. Примери су осигурање и пензиони фондови. Већина ових класификација се користи за терминологију и карактеристике при разматрању инвестиционих портфолија – скупа инструмената инвеститора и врста инвестиција које покривају различите економске сфере или пословне секторе.

Облици улагања

Постојећи облици су различити изрази врста улагања. На пример, они одражавају интересе и мотиве улагања:

• Меркантилни облици се сматрају депозитима за максималну добит, без социјалних и других аспеката.
• Друштвене инвестиције су некомерцијалне .
• Повезане инвестиције прате стратешке циљеве инвеститора.

Материјални облици инвестиционог капитала се такође класификују:

• Монетарни израз форме у банкарским депозитима и хартијама од вредности.
• Материјални облици обухватају врсте непокретне и покретне имовине.
• Облици својине и интелектуалних права :
  • Интелектуална права ауторства, кнов-хов, патентна права.
  • Право коришћења природних ресурса – воде, земљишта, гаса и нафте, минерала.
• Образац за финансијска права .

Постоје облици јавних инвестиција:

• Пружање преференцијалних кредита и пореских подстицаја.
• Директне државне буџетске инвестиције.
• Облици улагања државних предузећа.
• Облик државних или берзанских улагања су ануитет и рента.

Као резултат тога, облици инвестиција детаљно описују врсте улагања у одређене манифестације.

Уобичајене врсте и облици улагања

Постоји много врста инвестиција, а за сваку врсту потребно је одабрати поуздане инвестиционе објекте. Неопходно је улагати, поседовати вештине инвестирања, стручне консултанте, и сналазити се у актуелним ситуацијама. Истовремено, важно је диверсификовати депозите у различитим портфељима, јер се ефективност различитих инвестиција мења током времена. Примери најпрофитабилнијих инвестиција у различитим годинама:

• 2001 – висока профитабилност депозита некретнина.
• 2014 – приноси на злато и америчке акције.
• 2020 – високи приноси у Битцоин-у иу новим зградама.

Банковни депозити

Таква улагања у руске банке су без ризика, уз државну гаранцију депозита. Али депозитна стопа не покрива увек инфлацију. Ово је поуздан начин да уштедите новац. Најефикаснији орочени депозити.

акција

Сада је то једна од најпрофитабилнијих врста инвестиција, али са високим нивоом стручности. Требало би да изаберете акције поузданих компанија са изгледима за раст до 30% годишње или више. ОЗОН има 100% раст за две године. Велике добитке имају акције Полиус Голд-а, акције Иандек-а, Аппле-ове акције. А за стране акције привремено су замрзнути брокерски рачуни на берзама. Мора се имати на уму да је криза време прилика, а инвестиције су алат за уштеду и повећање новца. Ево примера раста акција Сбербанке у кризи 2008:
Раст акција Гаспрома и Нориљског никла у 2014:
У 2020. Гаспром и Норникл су такође имали раст акција:
Раст акција руских компанија у пролеће је приказано на фотографији:
Одличан пример стабилног раста акција је Гугл, чије су акције порасле 20 пута од 2004.

Обвезнице

Обвезнице поузданих великих издаваоца имају веће исплате, али долазе са ризиком. Безбедније од државних обвезница. Они су без ризика, али са ниским приходима. Под обвезницама, инвеститор постаје зајмопримац компаније или државе на одређени период и за одређени програм. То су дугорочна улагања, на крају рока враћају се уложени износ и камата на депозит. Ово је поуздан допринос, али на нивоу покрића инфлације.

Некретнина

Сматра се да је овде неопходно улагати у периодима одрживог економског развоја, јер некретнине опадају у ликвидности током криза. Тако је било 2008. године. Али 2001. и 2020. године у Русији је постојао стални раст прихода од депозита.

Заједничка средства

Заједнички фондови прикупљају пулове учесника у пасивним улагањима у различите хартије од вредности, важно је направити прави избор и контролисати улагања, узимајући у обзир тржишне трендове. Дивиденде се примају као проценат удела у акцији. хттпс://артицлес.опекфлов.цом/инвестментс/бирзхевие-паевие-инвестиционние-фонди.хтм

Средства којима се тргује на берзи

Ови ЕТФ-ови су погодни за почетнике и нуде инвестиционе портфеље који узимају у обзир тржишне индексе. Ово су краткорочне, високо ризичне инвестиције са потенцијалом за високе приносе када се цене крећу током дана. Можете смањити ризик одабиром широких индекса.

криптовалуте

Ова краткорочна улагања носе високе ризике са високим приносима. Улагање новца у крипто доларе доноси приход од депозита од 15%. Вреди запамтити да је последњих година Битцоин порастао за 200% годишње. У неким земљама постоје терминали за претварање криптовалута у готовину. У крипто трговању, инвеститори могу зарадити до 10% дневно.

Злато

Можете купити полуге, или можете купити ЕТФ злато. Пораст вредности злата варира из године у годину, али је то једна од најстабилнијих инвестиција у историји сигурне штедње. Злато скоро увек не даје високе приносе, али је гарантовано осигурање.

Заједнички интерес

Често их називају тајном брзог богаћења. Сложена камата је повраћај улагања на повраћај првобитне инвестиције. Банке за ово имају термин “капитализација”. На други начин, ово се назива ефективна и композитна камата, или камата на камату, као и стопа приноса, узимајући у обзир реинвестирање и узимајући у обзир капитализацију. Важно је да се сложена камата у одређеним временима обрачунава не од примарног износа, већ од штедње за одређени период. Испоставља се да се остварени приход додаје првобитном износу, а такође генерише додатни приход. Пример је приказан на фотографији:

готовинска валута

Дуго времена је ово био пут до уштеде и профитабилности. Сада је овај метод добио висок ризик од губитка. Али остаје игра са курсевима на берзама, а такође и са високим ризиком. Реј Далио је рекао:

Време улагања

За различите периоде улагања, постоје различити обим улагања и различити нивои профитабилности:

Дугорочна инвестиција

Такве инвестиције су дизајниране на дуге периоде, са програмима улагања до 25 година. Ови укључују:

• Рад са акцијама и обвезницама поузданих ликвидних компанија. Отварање брокерског рачуна.
• Улагања у производњу.
• Изградња станова, стицање некретнина ради препродаје и издавања.
• Набавка машина и опреме.
• Злато за чување.
• Накит, кованице.
• Улагање сопственог образовања.

Средњорочне инвестиције

Пример таквих депозита су депозити у банкама, депозити у злату, фондови којима се тргује на берзи и заједнички фондови.

Краткорочне инвестиције

То укључује улагања у МФИ, заједничке фондове, пакете размене, криптовалуте и девизне трансакције. Постоји много начина и облика улагања, и сваки ефикасно функционише под одређеним условима. За њихову правилну употребу, неопходно је унапредити инвестициону едукацију, практиковати диверсификацију инвестиционог портфолија са различитим условима улагања и приноса и практиковати активно управљање инвестицијама. Истовремено, да се оцрта дугорочни хоризонт планирања инвестиција до 10-25 година.