Anlageformen und -arten: Klassifizierung, Instrumentenwahl, reale Direktanlage, Finanzportfolio, spekulativ, Wahl des Anlageinstruments. In häufigen Krisenzeiten sind die einfachen Menschen mit Geldknappheit und Geldentwertung, dem Verlust einiger Einkommensquellen und dem schnellen Verschwinden von Ersparnissen, falls vorhanden, konfrontiert. Und Menschen, die ihr Einkommen bewusst aus mehreren Quellen bilden, stehen vor der Nullung einiger von ihnen. Fachleute beobachten den Markt immer und insbesondere während einer Krise kontinuierlich und flexibel, prognostizieren und wählen auf der Grundlage einer umfassenden Analyse effektive Wege der Anlage und der Anhäufung von Erträgen.

Wesen und Mechanismen, Investitionsvoraussetzungen

Als Investitionen gelten Investitionen von Geldmitteln, Wertpapieren, Eigentum, Vermögen und anderen Rechten in Unternehmens- und Geschäftszwecke, um Einkünfte oder Dividenden zu erhalten. Anlageziele sind:

1. Schaffung eines zweiten Gehalts oder Renten-, Zusatz- und Grundeinkommens für Leben, Familie und Reisen.
2. Sichere Einnahmen und Ersparnisse vor Inflation und finanziellen Risiken.
3. Richtiges Geldmanagement, um Kapital zu schaffen und in einen Zustand finanzieller Freiheit zu gelangen.

Die Höhe des heutigen Einkommens der Bevölkerung spiegelt sich auf dem Foto wider:
Die Hauptvoraussetzungen für eine sichere Geldanlage sind die Prozesse der konstanten jährlichen Inflation (Geldentwertung), deren scharfe Sprünge in Krisen sowie regelmäßige Marktschwankungen zwischen verschiedenen Finanzierungsbereichen mit entsprechenden wirtschaftlichen Risiken. Zum Beispiel Preise für bestimmte Warenkategorien in Russland für das erste Halbjahr 2022 um 30-40% erhöht. Die Inflation in den USA erreichte 8,6 % – ein Rekord für die letzten 40 Jahre. Ein Anstieg der Arbeitslosigkeit und Bankschulden kommen hinzu – mehr als eine Billion Rubel überfälliger Schulden der Russen bei Banken. In solchen Zeiten ist die Notwendigkeit, herauszufinden, was mit Ihrem Geld und verschiedenen Vermögenswerten geschehen soll, besonders akut. Das Vermögen von Privatpersonen und Unternehmen umfasst ihren eigenen wertvollen Besitz und Bargeld in verschiedenen Formen: Häuser und Wohnungen, Fahrzeuge und Geräte, materielle Ressourcen und Edelmetalle, Bankguthaben, diverse Urheberrechte und Patente. Die Aufgabe von Anlegern in einer Krise ist es, Vermögenswerte zu schaffen, die die Inflation decken. Zu den Arten von effektiven Anlagevermögen gehören:

• Aktien und Anleihen zuverlässiger Unternehmen. Aktienmarkt.
• Immobilie.
• Edelmetalle. Allen voran Gold.
• Kryptowährungen.
• Geschäftsinvestitionen.
• Investieren Sie in Ihre Ausbildung: um Fähigkeiten und Fertigkeiten zu erwerben, die Einkommen generieren.
• Börsen- und Aktienhandel.

Investitionen sind Investitionen und Vermögenswerte, die dazu beitragen, Gelder zu schützen und zusätzliche Einnahmen zu erzielen. Dann wird die Krise zu einer Ressource und einer Chance, mitzuhelfen, Erträge und Dividenden zu erwirtschaften. Ein Mittel, um Ihr Vermögen zu vermehren, kein Problem. Es ist nicht nur wichtig, wie und wo Sie richtig investieren, sondern auch, wie Sie Ihr Kapital effektiv verwalten.

Investitionskapital sind materielle, geistige und finanzielle Mittel. Kapital sind im klassischen Sinne alle materiellen Werte, einschließlich der Produktionsmittel. Im Anlageverständnis sind die Produktionsmittel Anlageinstrumente.

Für ein effektives Kapitalmanagement ist die Frage der Finanzkompetenz akut. Viele Menschen wissen um die Rentabilität von Investitionen, ohne sie kompetent zu verstehen, geraten in betrügerische Systeme und Finanzpyramiden, bei denen das Schlüsselwort immer „Investition“ ist. Im Laufe des Jahres „gaben“ die Russen Finanzbetrügern 13,5 Milliarden Rubel. Die aktuelle Situation mit Währungen spielt für die Alphabetisierung und Analyse von Finanzsituationen. Die jahrzehntealte Strategie „auf Dollar und Euro zu sitzen“ funktioniert nicht mehr, diese Investitionen haben sich innerhalb von zwei Monaten mehrfach entwertet. Anders als Präsident Biden, der den Preis eines Dollars für zweihundert Rubel prognostizierte, nennt der US-Investmentmilliardär Ray Dalio Bargeld Müll und rät davon ab, Ersparnisse in Bargeld zu halten, insbesondere in Krisenzeiten. https://articles.opexflow.com/trading-training/ray-dalio.

Klassifikationen von Anlagearten

Es gibt mehrere theoretische Klassifikationen von Anlagearten. Nach Kategorie der Anlageobjekte sind:

1. Echte langfristige Direktinvestitionen in materielle und immaterielle Vermögenswerte in Form von Anlage- und Betriebskapital sowie intellektuelles Eigentum. So entsteht das Anlagevermögen von Unternehmen. Sie zielen darauf ab, die Produktion mit aufgeschobenen Gewinnen zu erweitern, zu verbessern und zu aktualisieren.
2. Finanzportfolioinvestitionen führen zu direkten Einnahmen. Dies sind Anlagen in Form von Futures und Wertpapieren, in Form von Aktien, Anleihen und Schuldverschreibungen. Auch Investitionen in Unternehmen, Finanzprojekte und Leasing. Die Erträge aus solchen Anlageobjekten setzen sich aus regelmäßigen Dividenden und Kurssteigerungen bei deren Verkauf zusammen.
3. Spekulativ – Anlagen in Währungen und Arten von Edelmetallen.

Je nachdem, wie Investoren an den Prozessen beteiligt sind, werden auch direkte und indirekte unterschieden:

• Direkte Beteiligung des Investors an der Objektauswahl, Einbringung in sein genehmigtes Kapital und Beteiligung an der Verwaltung des Anlageobjekts.
• Indirekte Beteiligung an Investitionen über Vermittler – Investmentfonds, Makler, Finanzberater.

Wichtig ist die Einteilung der Anlagen nach den Anlagebedingungen des Vermögens:

• Langfristige Investitionen mit einer Laufzeit von mehr als fünf Jahren.
• Mittelfristige Einlagen von einem bis zu fünf Jahren.
• Kurzfristige Anlagen für einen Zeitraum von weniger als einem Jahr.

Ein weiterer wichtiger Indikator für Investitionen ist die Höhe ihres Einkommens:

• Als hochrentabel gelten Investments , deren Erträge die durchschnittliche Rendite auf dem Investmentmarkt übersteigen.
• Durchschnittliche Renditen sind Investitionen, die mit der durchschnittlichen Rendite von Investitionen auf dem Markt vergleichbar sind.
• Niedrig rentierende Anlagen sind Anlagen, deren Erträge unter dem Markt liegen.
• Gemeinnützige Investitionen ohne geplanten Gewinn umfassen soziale, ökologische und karitative Programme.

Eine wichtige Definition einer Anlage für einen Anleger ist die Kategorisierung nach ihrem Anlagerisiko:

• Risikofreie Anlage mit 100 % garantiertem Einkommen. Dazu gehören Einlagen bei Staatsbanken und Staatsanleihen.
• Risikoarme Anlagen sind solche, deren Verlustrisiko unter dem Marktdurchschnitt liegt .
• Anlagen mit mittlerem Risiko sind solche, deren Risiko mit anderen auf dem Markt vergleichbar ist.
• Risikoreiche Anlagen sind solche, deren Risikograd ein Vielfaches des durchschnittlichen Marktrisikos beträgt. Dazu gehören Investitionen in spekulative Projekte mit möglichst hohen Erträgen.

Ein ebenso wichtiges Merkmal einer Geldanlage ist ihre Liquidität:

• Eine hochliquide Anlage verfügt über Instrumente, die einfach und schnell ohne Marktpreisverlust in Bargeld umgewandelt werden können.
• Als mittelliquide Anlage werden Objekte bezeichnet, die von 30 Tagen auf sechs Monate umgestellt werden können, ohne nennenswerten Kursverlust.
• Eine Anlage mit geringer Liquidität kann in weniger als sechs Monaten in Bargeld umgewandelt werden. Meist handelt es sich dabei um wenig bekannte oder unfertige Objekte.
• Eine illiquide Anlage ist eine Anlage, die für sich genommen nicht wandelbar ist, sondern nur als Teil eines gemeinsamen Objekts.

Je nach Art der Verwendung des investierten Vermögens kann eine Investition sein:

• Die Primäranlage ist eine Neuanlage von Vermögenswerten.
• Wiederanlage ist die wiederholte Anlage von Vermögenswerten, die aus den Erträgen der ursprünglichen Anlage stammen. Bei kompetenter Wiederanlage erzielen Anleger in kurzer Zeit eine mehrfache Ertragssteigerung.
• Desinvestition ist die Extraktion von zuvor getätigten Investitionen, ohne sie wiederzuverwenden.

Je nach Eigentumsform handelt es sich um private Investitionen von Unternehmen und Einzelpersonen und um staatliche Investitionen sowie um Mischungen aus diesen beiden Formen. Dieselben Formen können ausländisch sein, und Investitionen mehrerer Staaten werden als gemeinsame bezeichnet. Es gibt eine separate Art von Investitionen – eine Rente, deren Einnahmen für einheitliche Zeitintervalle geplant sind. Beispiele sind Versicherungen und Pensionskassen. Die meisten dieser Klassifikationen werden für Terminologie und Merkmale bei der Betrachtung von Anlageportfolios verwendet – einer Reihe von Anlageinstrumenten und Anlagearten, die verschiedene Wirtschaftsbereiche oder Unternehmensbereiche abdecken.

Anlageformen

Bestehende Formen sind unterschiedliche Ausprägungen von Anlageformen. Sie spiegeln beispielsweise die Interessen und Motive von Investitionen wider:

• Handelsformen gelten als Einzahlungen mit maximalem Gewinn, ohne soziale und andere Aspekte.
• Sozialinvestitionen sind nichtkommerziell .
• Assoziierte Investments verfolgen die strategischen Ziele von Investoren.

Die materiellen Formen des Anlagekapitals werden ebenfalls klassifiziert:

• Monetärer Ausdruck der Form in Bankeinlagen und Wertpapieren.
• Materielle Formen umfassen Arten von unbeweglichen und beweglichen Vermögenswerten.
• Eigentumsformen und geistige Rechte :
  • Geistige Urheberrechte, Know-how, Patentrechte.
  • Das Recht, natürliche Ressourcen zu nutzen – Wasser, Land, Gas und Öl, Mineralien.
• Formular Finanzielle Rechte .

Es gibt Formen öffentlicher Investitionen:

• Bereitstellung von Vorzugsdarlehen und steuerlichen Anreizen.
• Direktinvestitionen in den Staatshaushalt.
• Anlageformen staatlicher Unternehmen.
• Die Form der Staats- oder Aktienanlage sind Rente und Rente.

Infolgedessen beschreiben die Anlageformen die Anlagearten in bestimmten Ausprägungen.

Gängige Arten und Formen von Investitionen

Es gibt viele Arten von Investitionen, und bei jeder Art ist es notwendig, zuverlässige Investitionsobjekte auszuwählen. Es ist notwendig zu investieren, über die Fähigkeiten des Investierens zu verfügen, professionelle Berater zu haben und sich in aktuellen Situationen zurechtzufinden. Gleichzeitig ist es wichtig, Einlagen in verschiedenen Portfolios zu diversifizieren, da sich die Effektivität verschiedener Anlagen im Laufe der Zeit ändert.
Beispiele für die rentabelsten Investitionen in verschiedenen Jahren:

• 2001 – hohe Rentabilität von Immobilieneinlagen.
• 2014 – Gold- und US-Aktienrenditen.
• 2020 – hohe Renditen in Bitcoin und in Neubauten.

Bankeinlagen

Solche Investitionen in russische Banken sind risikofrei, mit einer staatlichen Garantie der Einlage. Aber der Einlagensatz deckt nicht immer die Inflation. So lässt sich zuverlässig Geld sparen. Die effektivsten Termineinlagen.

Aktie

Heute ist es eine der nachhaltig rentabelsten Anlageformen, aber mit hoher Expertise. Sie sollten Aktien zuverlässiger Unternehmen mit Wachstumsaussichten von bis zu 30 % pro Jahr oder mehr wählen. OZON hat 100 % Wachstum in zwei Jahren. Polyus Gold-Aktien, Yandex-Aktien, Apple-Aktien haben große Gewinne. Und für ausländische Aktien wurden Brokerage-Konten an den Börsen vorübergehend eingefroren. Es muss daran erinnert werden, dass eine Krise eine Zeit der Chancen ist und Investitionen ein Instrument zum Sparen und Vermehren von Geld sind. Hier ist ein Beispiel für das Wachstum der Aktien der Sberbank in der Krise von 2008:
Wachstum der Aktien von Gazprom und Norilsk Nickel im Jahr 2014:
Im Jahr 2020 hatten Gazprom und Norilsk Nickel auch einen Anstieg der Aktien:
Das Wachstum der Aktien russischer Unternehmen in Die Feder ist auf dem Foto zu sehen:
Ein Paradebeispiel für das stetige Wachstum einer Aktie ist Google, dessen Aktie seit 2004 um das 20-fache gestiegen ist.

Fesseln

Anleihen von zuverlässigen großen Emittenten haben höhere Auszahlungen, sind aber mit Risiken verbunden. Sicherer als Staatsanleihen. Sie sind risikofrei, aber mit geringem Einkommen. Bei Anleihen wird ein Investor für einen bestimmten Zeitraum und für ein bestimmtes Programm zum Kreditnehmer eines Unternehmens oder Staates. Dabei handelt es sich um langfristige Anlagen, am Ende der Laufzeit werden der investierte Betrag und die Zinsen auf die Einlage zurückerstattet. Das ist ein verlässlicher Beitrag, aber auf dem Niveau der Inflationsdeckung.

Immobilie

Es wird davon ausgegangen, dass in Zeiten nachhaltiger wirtschaftlicher Entwicklung hier investiert werden muss, da Immobilien in Krisenzeiten an Liquidität verlieren. Dies war 2008 der Fall. Aber in den Jahren 2001 und 2020 gab es in Russland ein stetiges Wachstum der Einlagenerträge.

Investmentfonds

Investmentfonds sammeln Pools von Teilnehmern an passiven Investitionen in verschiedene Wertpapiere, es ist wichtig, die richtige Wahl zu treffen und Investitionen unter Berücksichtigung der Markttrends zu kontrollieren. Dividenden werden als Prozentsatz des Anteils der Aktie erhalten. https://articles.opexflow.com/investments/birzhevye-paevye-investicionnye-fondy.htm

Börsengehandelte Fonds

Diese ETFs eignen sich für Einsteiger und bieten Anlageportfolios, die Marktindizes berücksichtigen. Dies sind kurzfristige, risikoreiche Anlagen mit dem Potenzial für hohe Renditen, wenn sich die Preise im Laufe des Tages bewegen. Sie können das Risiko verringern, indem Sie breite Indizes wählen.

Kryptowährungen

Diese kurzfristigen Anlagen bergen hohe Risiken bei hohen Renditen. Das Investieren von Geld in Krypto-Dollar bringt einen Einzahlungsertrag von 15%. Es sei daran erinnert, dass Bitcoin in den letzten Jahren um 200 % pro Jahr gewachsen ist. In einigen Ländern gibt es Terminals zum Umtausch von Kryptowährungen in Bargeld. Beim Kryptohandel können Anleger bis zu 10 % pro Tag verdienen.

Gold

Sie können Goldbarren oder ETF-Gold kaufen. Die Wertsteigerung von Gold variiert von Jahr zu Jahr, aber es ist eine der stabilsten Anlagen in der Geschichte des sicheren Sparens. Gold bringt fast immer keine hohen Renditen, ist aber eine garantierte Versicherung.

Zinseszins

Sie werden oft als das Geheimnis bezeichnet, um schnell reich zu werden. Der Zinseszins ist die Kapitalrendite auf die Rendite der ursprünglichen Investition. Banken haben dafür den Begriff „Kapitalisierung“. Auf andere Weise wird dies Effektiv- und zusammengesetzter Zins oder Zins auf Zinsen sowie die Rendite unter Berücksichtigung der Wiederanlage und unter Berücksichtigung der Kapitalisierung genannt. Wichtig ist, dass der Zinseszins zu bestimmten Zeiten nicht vom Primärbetrag, sondern vom Sparguthaben für einen bestimmten Zeitraum berechnet wird. Es stellt sich heraus, dass das generierte Einkommen zum ursprünglichen Betrag hinzugefügt wird und auch zusätzliches Einkommen generiert. Ein Beispiel ist auf dem Foto zu sehen:

Bargeld

Lange Zeit war dies ein Weg, sowohl Einsparungen als auch Rentabilität zu erzielen. Jetzt hat diese Methode ein hohes Verlustrisiko erworben. Aber es bleibt ein Spiel mit Wechselkursen an den Börsen, auch mit hohem Risiko. Ray Dalio sagte:

Zeitpunkt der Investition

Für unterschiedliche Investitionszeiträume gibt es unterschiedliche Investitionsvolumina und unterschiedliche Rentabilitätsniveaus:

Nein.	Bewertungskriterium _	Langzeit Investition	Mittelfristige Investition	Kurzzeitinvestition
eines	Rückzahlung	Von 1 Jahr bis 5 Jahre oder mehr	Bis zu einem Jahr	Tage und Monate
2	Ertragsniveau	Durchschnitt	Durchschnitt	Hoch
3	Risiko	Minimum	Durchschnitt	Hoch
vier	Eintrittsschwelle	Benötigen Sie großes Kapital	Durchschnitt	Klein
5	Vorteile	Zuverlässigkeit und Stabilität	Relative Zuverlässigkeit und Stabilität	Hohes und schnelles Einkommen
6	Minuspunkte	Langfristig und Eintrittsschwelle, Durchschnittseinkommen	Langsame Amortisation	Große Risiken

Langzeit Investition

Solche Investitionen sind auf lange Zeiträume ausgelegt, mit Investitionsprogrammen bis zu 25 Jahren. Diese beinhalten:

• Arbeiten mit Aktien und Anleihen zuverlässiger liquider Unternehmen. Eröffnung eines Maklerkontos.
• Investitionen in die Produktion.
• Wohnungsbau, Erwerb von Immobilien zum Weiterverkauf und zur Vermietung.
• Anschaffung von Maschinen und Anlagen.
• Gold zur Aufbewahrung.
• Schmuck, Münzen.
• Eigene Bildung investieren.

Mittelfristige Investitionen

Ein Beispiel für solche Einlagen sind Bankeinlagen, Einlagen in Gold, börsengehandelte Fonds und Investmentfonds.

Kurzzeit Investitionen

Dazu gehören Investitionen in MFIs, Investmentfonds, Tauschpakete, Kryptowährungen und Devisentransaktionen. Es gibt viele Möglichkeiten und Formen der Investition, und jede funktioniert unter bestimmten Bedingungen effektiv. Für ihre ordnungsgemäße Verwendung ist es notwendig, die Anlageerziehung zu verbessern, die Diversifizierung des Anlageportfolios mit unterschiedlichen Anlagebedingungen und -renditen zu praktizieren und ein aktives Anlagemanagement zu praktizieren. Gleichzeitig soll ein langfristiger Anlageplanungshorizont von bis zu 10-25 Jahren skizziert werden.