लीव्हरेज म्हणजे काय, ते कोणत्या अटींवर दिले जाते, काय धोकादायक आहे

आर्थिक लाभ (आर्थिक लाभ, लाभ) म्हणजे काय, उदाहरणांसह सोप्या शब्दात व्यापारातील संकल्पनेचे सार, व्यवहारातील धोके आणि संभाव्य फायदे.

व्यापारातील लाभाची संकल्पना – कॉम्प्लेक्सबद्दल सोप्या शब्दात नवशिक्यांसाठी एक शैक्षणिक कार्यक्रम

आर्थिक लाभ म्हणजे निधी किंवा मालमत्तेचे कर्ज देण्यासाठी ब्रोकरची सेवा. लक्ष्यित कर्ज – लिक्विड स्टॉक, बॉण्ड्स किंवा चलने खरेदी करण्यासाठी निधी दिला जातो. क्लायंटच्या शिल्लक रकमेवरील निधी संपार्श्विक म्हणून कार्य करतो. लीव्हरेजसह व्यापाराला मार्जिन लेंडिंग म्हणतात. ब्रोकरकडून कर्ज मिळविण्यासाठी तारण म्हणजे मार्जिन. एक्सचेंजवरील लीव्हरेज तुम्हाला ट्रेडिंग खात्यातील शिल्लक रकमेपेक्षा 5, 100, 500 किंवा त्याहून अधिक वेळा व्यवहार उघडण्याची परवानगी देते. जेव्हा एखादा व्यापारी विश्वास ठेवतो की व्यवहाराच्या यशस्वी परिणामाची संभाव्यता जास्त आहे, तेव्हा तो फायदा वापरतो आणि मोठा नफा कमावतो. [मथळा id=”attachment_7655″ align=”aligncenter” width=”648″]
आकड्यांचा लाभ [/ मथळा] आर्थिक लाभ न वापरता (इंग्रजी “लिव्हरेज” मधून) असा परिणाम साध्य करण्यासाठी अधिक वेळ आणि मेहनत लागेल. https://youtu.be/hGII_mWGKxk

लीव्हरेजची गणना कशी करायची – गणना उदाहरणे, कॅल्क्युलेटर

सोप्या शब्दात लीव्हरेज म्हणजे काय हे दाखवण्यासाठी उदाहरण वापरू. समजा एका व्यापाऱ्याचे खाते शिल्लक $1,000 आहे. तो गॅझप्रॉम शेअर्स (लिव्हरेज 1 1) संपूर्ण भांडवलासाठी $ 5 प्रति शेअरमध्ये खरेदी करतो, 200 शेअर्ससाठी पुरेसा निधी. पण अचानक नॉर्ड स्ट्रीमवर सकारात्मक बातमी येते आणि व्यापारी शेअर्सच्या जलद वाढीचा अंदाज लावतो. अधिक शेअर्स खरेदी करण्यासाठी स्वत:चा निधी नाही, पण ब्रोकर 1 ते 5 चा फायदा देतो आणि व्यापारी आणखी $4,000 ला शेअर्स खरेदी करतो. त्याच वेळी, बॅलन्स शीटवर गॅझप्रॉमचे 1,000 शेअर्स आहेत, व्यापार्‍याचे स्वतःचे $ 1,000 चे निधी अवरोधित आहेत, ब्रोकरने हे निधी संपार्श्विक (मार्जिन) म्हणून घेतले. [मथळा id=”attachment_7644″ align=”aligncenter” width=”560″]
आर्थिक लाभाची गणना[/मथळा] व्यापार्‍याने 1000 शेअर्स खरेदी केले (आणि जर त्याने लिव्हरेज वापरले नसेल तर 200 नाही) आणि योग्य अंदाज आल्यास, नफा 5 पट वाढेल. किंमत 5% वाढल्यास, खात्यातील शिल्लक 25% वाढेल. उलट व्यवहार पूर्ण झाल्यानंतर – शेअर्सची विक्री, ब्रोकरला कर्ज दिलेले पैसे परत मिळतील आणि नफा व्यापाऱ्याकडे जाईल. चुकीच्या अंदाजाच्या बाबतीत, तोटा त्याच दराने वाढतो, परंतु अधिक वेळा ट्रेडिंग खात्यावरील रकमेपर्यंत मर्यादित असतो. ब्रोकर बळजबरीने व्यवहार बंद करेल, त्याचे पैसे परत करेल आणि रक्कम क्लायंटच्या शिल्लकीवर राहील – व्यवहार उघडण्याच्या किंमती आणि पोझिशन लिक्विडेट करण्याच्या दरम्यानचा आर्थिक परिणाम. आमच्या उदाहरणात, जेव्हा अंदाजानुसार किंमत 10% ने वाढते (खात्यावरील निधीची रक्कम आवश्यकतेपेक्षा 50% कमी आहे), तेव्हा ब्रोकर एक सूचना पाठवेल (“मार्जिन कॉल”). [मथळा id=”attachment_7653″ align=”
मार्जिन कॉल कसा कार्य करतो[/मथळा] व्यापारी एकतर स्थिती कमी करू शकतो (अंशतः किंवा पूर्णपणे) किंवा मार्जिन आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी खात्यात पैसे जोडू शकतो. अन्यथा, जर कोट आणखी 5% कमी झाले (खात्यावरील निधीची रक्कम मार्जिनच्या 25% आहे), ब्रोकर जबरदस्तीने पोझिशन बंद करेल. व्यापाऱ्याकडे $250 शिल्लक असतील. https://www.binance.com/en/support/faq/360036498511 येथील अधिकृत वेबसाइटवरील लिंकवरून Binance Leverage Calculator वापरण्याचे उदाहरण:
Binance Leverage कसे कार्य करते – Binance Futures Risk and Liquidation Calculator: https:// youtu.be/cg90lRpzkGo

व्यापारी आणि गुंतवणूकदारांसाठी फायदा

व्यापारी हा एक नैसर्गिक किंवा कायदेशीर व्यक्ती आहे जो स्टॉक एक्सचेंजवर व्यवहार करतो, बाजाराच्या नमुन्यांचा मागोवा घेतो आणि अल्प-मुदतीच्या दृष्टीकोनातून गणना करतो. गुंतवणूकदार ही एक वैयक्तिक (किंवा कायदेशीर) व्यक्ती आहे जी स्टॉक एक्स्चेंजमध्ये व्याजाच्या स्वरूपात किंवा बाजार मूल्य वाढवून नफा मिळविण्यासाठी मालमत्ता खरेदी करते. गुंतवणूकदार कंपनीच्या मूलभूत निर्देशकांचे, देशातील आणि जगातील परिस्थितीचे मूल्यांकन करतो आणि दीर्घकालीन नफा कमावण्याची अपेक्षा ठेवून गुंतवणूक करतो. तथापि, व्यापारी आणि गुंतवणूकदार यांच्यातील मुख्य फरक हा आहे की व्यापार्‍याला हे स्पष्टपणे समजते की कोणत्या किंमतीच्या पातळीवर पोझिशन नुकसानासह बंद केली जाईल. मूलभूत परिस्थिती अनुकूल राहिल्यास गुंतवणूकदार वर्षानुवर्षे नुकसान सहन करण्यास तयार असतो. अनुभवी व्यापारी वापरल्या जाणार्‍या लीव्हरेजची पर्वा न करता जोखीम समान पातळीवर ठेवू शकतो, परंतु यशस्वी व्यवहार अधिक फायदेशीर असतील. लिव्हरेजसह व्यापार करताना गुंतवणूकदार जोखीम नियंत्रित करू शकत नाही, व्यवहार दीर्घकालीन असतात आणि कर्ज देण्याचे शुल्क चुकत नाही. व्यापारात लीव्हरेज वापरणे योग्य आहे का – जोखीम, धोके आणि लीव्हरेजचे फायदे: https://youtu.be/qlH8FBN7MF4

जोखीम आणि फायदे

लीव्हरेज हे एक साधन आहे. अनुभवी मास्टरच्या हातात असलेले कोणतेही साधन उत्कृष्ट नमुना तयार करण्यास सक्षम आहे, तर नवशिक्यासाठी ते केवळ वेदना आणि निराशा आणू शकते. लीव्हरेज खालील पर्याय प्रदान करते:

• ट्रेडिंग डिपॉझिटपेक्षा कितीतरी पटीने जास्त रकमेसाठी व्यवहार करा;
• कमी वेळेत ठेव अनेक वेळा वाढवा;
• कोट कमी होण्याच्या अंदाजासह खुले व्यवहार करा, या प्रकरणात व्यापारी रोख नाही तर मालमत्ता कर्ज घेतो. परिणामी समभाग बाजारभावाने विकले जातात आणि नंतर, अनुकूल परिस्थितीत, कमी किंमतीला विकत घेतले जातात. शेअर्स ब्रोकरला परत केले जातात आणि व्यापारी नफा कमावतो;
• ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्ममधील हस्तांतरणाची प्रक्रिया होण्याची वाट न पाहता त्वरित व्यवहार करा.

जोखीम:

• खराब जोखीम व्यवस्थापनासह, अल्पावधीत भांडवलाचे नुकसान;
• काही प्रकरणांमध्ये (जेव्हा रशियन फेडरेशनच्या परवानाधारक ब्रोकरद्वारे डेरिव्हेटिव्ह्जचा व्यापार केला जातो); अनेक वेळा ठेवीपेक्षा जास्त रक्कम गमावणे.
• लीव्हरेजसह काम करण्याचे नियम;
• ट्रेडिंग आकडेवारी गोळा करण्याच्या अनुभवाशिवाय लाभ वापरू नका. ट्रेडिंग धोरण फायदेशीर असल्याची खात्री करा;
• ब्रोकरसोबतचा करार काळजीपूर्वक वाचा. फोर्स मॅजेअरच्या बाबतीत विमा ठेव नसलेल्या दलालांसोबत (उदाहरणार्थ, गॅस, तेल, क्रिप्टोकरन्सी) लीव्हरेजसह अस्थिर मालमत्तेचा व्यापार करू नका आणि तोटा क्लायंटच्या खांद्यावर टाकू नका;
• प्रतिकूल परिस्थितीत व्यवहारातून बाहेर पडण्याचे नियम स्पष्टपणे परिभाषित करा.

विविध प्लॅटफॉर्मवर लाभाची वैशिष्ट्ये – फॉरेक्स, स्टॉक मार्केट, बिनन्सवर

शेअर बाजार

रशियन स्टॉक मार्केटवर शेअर्स ट्रेडिंग करताना, बहुतेक ब्रोकर मार्जिन ट्रेडिंग सेवा देतात. BCS आणि Finam सर्व ग्राहकांना (FFMS नियमांच्या चौकटीत) आपोआप मार्जिन कर्ज देतात. या वर्षापासून, ज्या गुंतवणूकदारांना पात्र गुंतवणूकदाराचा दर्जा मिळालेला नाही, त्यांना लाभाची रक्कम आणि सिक्युरिटीजच्या निवडीवर बंधने आहेत. टिंकॉफ इन्व्हेस्टमेंटमध्ये, मार्जिन लेंडिंग सेवा डीफॉल्टनुसार अक्षम केली जाते; ती वापरण्यासाठी, तुम्ही सेटिंग्जमध्ये पर्याय सक्षम करणे आवश्यक आहे. ब्रोकर Sberbank 1 ते 1 वरील लीव्हरेज प्रदान करत नाही जोपर्यंत क्लायंटची मालमत्ता 500 हजार रूबल पेक्षा कमी आहे.
ब्रोकर तुम्हाला सर्व स्टॉक्स आणि बॉण्ड्सशी नाही तर फक्त सर्वात जास्त लिक्विड सोबत डील करण्याची परवानगी देतो. तुम्ही ही यादी तुमच्या वैयक्तिक खात्यात “मार्जिन सिक्युरिटीजची यादी” / “लिक्विड सिक्युरिटीजची यादी” इत्यादी विभागात पाहू शकता. या सूचीमध्ये समाविष्ट नसलेल्या मालमत्ता, ब्रोकर तुम्हाला लीव्हरेज वापरून खरेदी करण्याची परवानगी देत ​​​​नाही. त्यांच्यावर उघड न केलेली विक्री करणे देखील अशक्य आहे. लीव्हरेजची रक्कम ही जोखीम गटावर अवलंबून असते ज्यामध्ये ब्रोकरने तुमचे वर्गीकरण केले आहे, तसेच विशिष्ट सुरक्षिततेसाठी सवलत आहे. उदाहरणार्थ, गॅझप्रॉम शेअर्ससाठी, खरेदीसाठी (लाँग डील) सवलत 10% आहे, विक्रीसाठी (शॉर्ट डील) 25% आहे. याचा अर्थ असा की 100 हजार रूबलच्या ठेवीसह, आपण 100,000 / 0.1 = 1,000,000 रूबलच्या रकमेमध्ये शेअर्स खरेदी करू शकता किंवा 100,000 / 0.25 = 400,000 रूबलच्या रकमेत ते विकू शकता. एका ट्रेडिंग दिवसात मार्जिन व्यवहार उघडताना आणि बंद करताना, ब्रोकर विनामूल्य निधी प्रदान करतो. स्थान हस्तांतरित करताना, दररोज शुल्क आकारले जाईल (बुधवारी आठवड्याच्या शेवटी तिप्पट दराने). प्रत्येक ब्रोकरसाठी लीव्हरेज प्रदान करण्याचे शुल्क वेगळे आहे, परंतु दरवर्षी सुमारे 15-20% आहे. एक आठवड्यापर्यंतच्या मर्यादेत व्यापार धारण करत असताना आणि नफा एक पट कमावताना, फी नगण्य दिसते. जेव्हा तुम्हाला गमावलेल्या मार्जिनची स्थिती दीर्घकाळ धारण करावी लागते तेव्हा परिस्थिती बदलते.200,000 rubles च्या ठेवीसह आणि 1,000,000 rubles च्या खुल्या मार्जिन स्थितीसह, फक्त लीव्हरेज प्रदान करण्यासाठी शुल्क 80,000 rubles असेल. आणि हे जवळपास निम्मे ठेव आहे. याव्यतिरिक्त, शेअर्स स्थिर न राहिल्यास, परंतु अंदाजाच्या विरुद्ध पुढे जात असल्यास, यामुळे गुंतवणूकदाराचा नाश होईल.

विदेशी मुद्रा

फॉरेक्स मार्केटमध्ये, 1 मानक लॉट 100,000 चलन युनिट्सच्या समतुल्य आहे. बहुतेक फॉरेक्स ट्रेडर्सकडे ही रक्कम नसते, त्यामुळे डीलिंग सेंटर्स 0.01 स्टँडर्ड लॉट (चलनाच्या 1000 युनिट्सच्या समतुल्य) पासून फ्रॅक्शनल कॉन्ट्रॅक्ट देतात आणि फायदा देतात. रशियन फेडरेशनच्या कायद्यानुसार, सेंट्रल बँकेने परवाना दिलेल्या फॉरेक्स ब्रोकर्सना 1 ते 50 पेक्षा जास्त लीव्हरेज प्रदान करण्याचा अधिकार नाही. अल्फा फॉरेक्ससाठी कमाल लीव्हरेज 1 ते 40 आहे. प्रत्येक नवीन ट्रेडसाठी तुम्ही ते स्वतः बदलू शकता. नवशिक्यांसाठी ज्यांनी 60 दिवसांपूर्वी खाते नोंदणीकृत केले आहे, त्यांच्यासाठी हा कमाल फायदा आहे. [मथळा id=”attachment_7647″ align=”
Binance वर लीव्हरेज कसे सेट करावे[/caption] पुढे, Binance जास्तीत जास्त लीव्हरेज वाढवेल, त्याचा आकार टोकन आणि पोझिशनच्या नाममात्र मूल्यावर अवलंबून असतो. उघडलेल्या स्थितीचा आकार जितका मोठा असेल तितका कमी फायदा प्रदान केला जाईल. तर 50 BTC पर्यंत आकार असलेल्या Bitcoin साठी, कमाल लाभ 1 ते 125 आहे, 50,000 USDT 1 ते 50 पर्यंत नाममात्र स्थान आकार असलेल्या टोकनसाठी.

Binance Futures मध्ये 2 मार्जिन गणना मोड आहेत

विलग समास

पृथक मार्जिन मोड निवडताना, निधी अवरोधित केला जातो आणि प्रत्येक नाण्यासाठी स्वतंत्रपणे निधी मोजला जातो. पोर्टफोलिओमध्ये काळी मेंढी असल्यास हे मदत करते. लिक्विडेशन फक्त एका पोझिशनसाठी होते आणि त्यामुळे सर्व पोझिशन्सचे लिक्विडेशन होत नाही. [मथळा id=”attachment_7658″ align=”aligncenter” width=”691″]
समास गणना[/caption]

क्रॉस मार्जिन

परस्परसंबंधांवर आधारित पोर्टफोलिओ तयार करणाऱ्या अनुभवी व्यापाऱ्यांसाठी क्रॉस मार्जिन मोड योग्य आहे. मार्जिन सर्व पोझिशन्समध्ये विभागले गेले आहे. त्यामुळे फायदेशीर पोझिशन्स नफा नसलेल्यांना आधार देतात. एका पोझिशनच्या तीव्र पतन किंवा वाढीसह, संपूर्ण फ्युचर्स खाते रद्द केले जाते. स्टॉप ऑर्डर वापरून लिक्विडेशनची वाट न पाहता व्यवहार बंद करण्याची शिफारस केली जाते. स्टॉप ऑर्डर पातळीची अचूक गणना करणे नेहमीच शक्य नसते. आर्थिक बाजार हेराफेरीने व्यापलेला आहे ज्यामध्ये किंमत मोठ्या प्रमाणात थांबते आणि उलट होण्याच्या दिशेने जाते. काही काळानंतर, वाढत्या बाजारात, असा भ्रम निर्माण होऊ शकतो की स्टॉप ऑर्डर देणे योग्य नाही. अखेर, कोट अजूनही वर जातील. तोट्याचा व्यापार बंद करण्याऐवजी, मार्जिन आवश्यकता राखण्यासाठी तुम्हाला अधिक निधी जोडणे आवश्यक आहे. काही काळासाठी, हा दृष्टिकोन फायदेशीर असेल. एखादी घटना घडेल जेव्हा हे स्पष्ट होते की हे फेरफार नाही, तर वास्तविक अस्वल बाजार आहे, तेव्हा खूप उशीर झाला आहे. नुकसान गंभीर मूल्यापर्यंत पोहोचले आहे आणि त्याची भरपाई होऊ शकत नाही.