લીવરેજ શું છે, તે કઈ શરતો પર આપવામાં આવે છે, શું જોખમી છે

નાણાકીય લાભ શું છે (નાણાકીય લાભ, લાભ), ઉદાહરણો સાથે સરળ શબ્દોમાં વેપારમાં ખ્યાલનો સાર, વ્યવહારમાં જોખમો અને સંભવિત લાભો.

વેપારમાં લાભની વિભાવના – સંકુલ વિશે સરળ શબ્દોમાં નવા નિશાળીયા માટે શૈક્ષણિક કાર્યક્રમ

નાણાકીય લાભ એ ભંડોળ અથવા સંપત્તિની લોન આપવા માટે બ્રોકરની સેવા છે. લક્ષિત લોન – લિક્વિડ સ્ટોક, બોન્ડ અથવા કરન્સીની ખરીદી માટે ભંડોળ પૂરું પાડવામાં આવે છે. ક્લાયન્ટના બેલેન્સ પરના ફંડ કોલેટરલ તરીકે કામ કરે છે. લીવરેજ સાથેના વેપારને માર્જિન ધિરાણ કહેવામાં આવે છે. બ્રોકર પાસેથી લોન મેળવવા માટે કોલેટરલ માર્જિન છે. એક્સચેન્જ પર લીવરેજ તમને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટના બેલેન્સને 5, 100, 500 અથવા વધુ વખત કરતાં વધુ રકમ માટે વ્યવહારો ખોલવાની મંજૂરી આપે છે. જ્યારે વેપારી માને છે કે ટ્રાન્ઝેક્શનના સફળ પરિણામની સંભાવના વધારે છે, ત્યારે તે લીવરેજનો ઉપયોગ કરે છે અને મોટો નફો કરે છે. [કેપ્શન id=”attachment_7655″ align=”aligncenter” width=”648″]
સંખ્યાઓમાં લીવરેજ [/ કૅપ્શન] નાણાકીય લાભનો ઉપયોગ કર્યા વિના (અંગ્રેજી “લીવરેજ”માંથી), આવા પરિણામ પ્રાપ્ત કરવા માટે વધુ સમય અને પ્રયત્નો લેશે. https://youtu.be/hGII_mWGKxk

લીવરેજની ગણતરી કેવી રીતે કરવી – ગણતરીના ઉદાહરણો, કેલ્ક્યુલેટર

ચાલો સરળ શબ્દોમાં લીવરેજ શું છે તે બતાવવા માટે એક ઉદાહરણનો ઉપયોગ કરીએ. ચાલો કહીએ કે વેપારીનું એકાઉન્ટ બેલેન્સ $1,000 છે. તે સમગ્ર મૂડી માટે $5 પ્રતિ શેરમાં ગેઝપ્રોમ શેર્સ (લીવરેજ 1 1) ખરીદે છે, 200 શેર માટે પૂરતું ભંડોળ. પરંતુ અચાનક નોર્ડ સ્ટ્રીમ પર સકારાત્મક સમાચાર છે અને વેપારી શેરની ઝડપી વૃદ્ધિ વિશે આગાહી કરે છે. વધુ શેર ખરીદવા માટે પોતાનું કોઈ ભંડોળ નથી, પરંતુ બ્રોકર 1 થી 5 સુધીનો લાભ આપે છે અને વેપારી અન્ય $4,000માં શેર ખરીદે છે. તે જ સમયે, બેલેન્સ શીટ પર ગેઝપ્રોમના 1,000 શેર છે, વેપારીના પોતાના $ 1,000 ના ભંડોળ અવરોધિત છે, બ્રોકરે આ ભંડોળ કોલેટરલ (માર્જિન) તરીકે લીધું છે. [કેપ્શન id=”attachment_7644″ align=”aligncenter” width=”560″]
નાણાકીય લાભની ગણતરી[/caption] વેપારીએ 1000 શેર ખરીદ્યા (અને જો તેણે લીવરેજનો ઉપયોગ ન કર્યો હોય તો 200 નહીં) અને સાચી આગાહીના કિસ્સામાં, નફો 5 ગણો વધશે. જો કિંમત 5% વધે છે, તો એકાઉન્ટ બેલેન્સ 25% વધશે. રિવર્સ ટ્રાન્ઝેક્શન પૂર્ણ થયા પછી – શેરનું વેચાણ, બ્રોકર લોન લીધેલા પૈસા પાછા મેળવશે, અને નફો વેપારીને જશે. ભૂલભરેલી આગાહીના કિસ્સામાં, નુકસાન સમાન દરે વધે છે, પરંતુ વધુ વખત તે ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ પરની રકમ સુધી મર્યાદિત હોય છે. બ્રોકર બળજબરીથી ટ્રાન્ઝેક્શન બંધ કરશે, તેના પૈસા પરત કરશે અને રકમ ક્લાયન્ટના બેલેન્સ પર રહેશે – ટ્રાન્ઝેક્શન ખોલવાની કિંમત અને પોઝિશનને લિક્વિડેટ કરવાની વચ્ચેનું નાણાકીય પરિણામ. અમારા ઉદાહરણમાં, જ્યારે ભાવ 10% ની આગાહી સામે વધે છે (ખાતા પર ભંડોળની રકમ જરૂરી કરતાં 50% ઓછી છે), ત્યારે બ્રોકર એક સૂચના મોકલશે (“માર્જિન કૉલ”). [કેપ્શન id=”attachment_7653″ align=”
માર્જિન કૉલ કેવી રીતે કામ કરે છે[/caption] વેપારી માર્જિનની જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા માટે પોઝિશન (આંશિક રીતે અથવા સંપૂર્ણપણે) ઘટાડી શકે છે અથવા ખાતામાં નાણાં ઉમેરી શકે છે. નહિંતર, જો ક્વોટ્સ વધુ 5% ઘટે છે (એકાઉન્ટ પરના ભંડોળની રકમ માર્જિનના 25% છે), તો બ્રોકર બળજબરીથી પોઝિશન બંધ કરશે. વેપારી પાસે $250 બાકી રહેશે. https://www.binance.com/en/support/faq/360036498511 પરની સત્તાવાર વેબસાઇટ પરની લિંક પરથી Binance લિવરેજ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવાનું ઉદાહરણ:
Binance Leverage How Works – Binance Futures Risk and Liquidation Calculator: https:// youtu.be/cg90lRpzkGo

વેપારી અને રોકાણકાર માટે લાભ

વેપારી એ કુદરતી અથવા કાનૂની વ્યક્તિ છે જે સ્ટોક એક્સચેન્જ પર વ્યવહારો કરે છે, બજારની પેટર્નને ટ્રેક કરે છે અને ટૂંકા ગાળાના પરિપ્રેક્ષ્યની ગણતરી કરે છે. રોકાણકાર એ એક વ્યક્તિગત (અથવા કાનૂની) વ્યક્તિ છે જે વ્યાજના સ્વરૂપમાં અથવા બજાર મૂલ્યમાં વધારો કરીને નફો મેળવવા માટે સ્ટોક એક્સચેન્જ પર સંપત્તિ ખરીદે છે. રોકાણકાર કંપનીના મૂળભૂત સૂચકાંકો, દેશ અને વિશ્વની પરિસ્થિતિનું મૂલ્યાંકન કરે છે અને લાંબા ગાળે નફો મેળવવાની અપેક્ષા રાખીને રોકાણ કરે છે. જો કે, વેપારી અને રોકાણકાર વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત એ છે કે વેપારી સ્પષ્ટપણે સમજે છે કે કયા ભાવ સ્તરે પોઝિશન નુકસાન સાથે બંધ થશે. જો મૂળભૂત પરિસ્થિતિ સાનુકૂળ રહે તો રોકાણકાર વર્ષો સુધી નુકસાન સહન કરવા તૈયાર હોય છે. અનુભવી વેપારી ઉપયોગમાં લેવાતા લીવરેજને ધ્યાનમાં લીધા વિના જોખમને સમાન સ્તરે રાખી શકે છે, પરંતુ સફળ વેપારો વધુ નફાકારક રહેશે. લિવરેજ સાથે વેપાર કરતી વખતે રોકાણકાર જોખમને નિયંત્રિત કરી શકતા નથી, વ્યવહારો લાંબા ગાળાના હોય છે અને લોન આપવા માટેની ફી ચૂકવતી નથી. શું વેપારમાં લીવરેજનો ઉપયોગ કરવો યોગ્ય છે – જોખમો, જોખમો અને લીવરેજના ફાયદા: https://youtu.be/qlH8FBN7MF4

જોખમો અને લાભો

લીવરેજ એ એક સાધન છે. અનુભવી માસ્ટરના હાથમાં કોઈપણ સાધન માસ્ટરપીસ બનાવવા માટે સક્ષમ છે, જ્યારે શિખાઉ માણસ માટે તે ફક્ત પીડા અને નિરાશાનું કારણ બની શકે છે. લીવરેજ નીચેના વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે:

• ટ્રેડિંગ ડિપોઝિટ કરતાં અનેક ગણી મોટી રકમ માટે વ્યવહારો કરો;
• ટૂંકા સમયમાં થાપણમાં ઘણી વખત વધારો;
• અવતરણમાં ઘટાડો થવાની આગાહી સાથે ખુલ્લા સોદા કરો, આ કિસ્સામાં વેપારી રોકડ નહીં, પરંતુ સંપત્તિ ઉધાર લે છે. પરિણામી શેર બજાર ભાવે વેચવામાં આવે છે, અને પછી, અનુકૂળ સંજોગોમાં, ઓછા ભાવે ખરીદવામાં આવે છે. શેર બ્રોકરને પરત કરવામાં આવે છે, અને વેપારી નફો કરે છે;
• ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ વચ્ચેના ટ્રાન્સફરની પ્રક્રિયા થવાની રાહ જોયા વિના તરત જ વ્યવહારો કરો.

જોખમો:

• નબળા જોખમ સંચાલન સાથે, ટૂંકા સમયમાં મૂડીની ખોટ;
• કેટલાક કિસ્સાઓમાં (જ્યારે રશિયન ફેડરેશનના લાઇસન્સ પ્રાપ્ત બ્રોકર દ્વારા ડેરિવેટિવ્ઝનું વેપાર કરતા હોય); ઘણી વખત ડિપોઝિટ કરતાં વધુ રકમની ખોટ.
• લીવરેજ સાથે કામ કરવાના નિયમો;
• વેપારના આંકડા એકત્રિત કરવાના અનુભવ વિના લીવરેજનો ઉપયોગ કરશો નહીં. ખાતરી કરો કે ટ્રેડિંગ વ્યૂહરચના નફાકારક છે;
• બ્રોકર સાથેનો કરાર કાળજીપૂર્વક વાંચો. અસ્થિર અસ્કયામતોનો લીવરેજ (ઉદાહરણ તરીકે, ગેસ, ઓઇલ, ક્રિપ્ટોકરન્સી) સાથે વેપાર કરશો નહીં કે જેમની પાસે ફોર્સ મેજરના કિસ્સામાં ઇન્શ્યોરન્સ ડિપોઝિટ નથી અને ક્લાયન્ટના ખભા પર ખોટ જાય છે;
• પ્રતિકૂળ પરિસ્થિતિમાં વ્યવહારમાંથી બહાર નીકળવાના નિયમોને સ્પષ્ટપણે વ્યાખ્યાયિત કરો.

વિવિધ પ્લેટફોર્મ પર લીવરેજની વિશેષતાઓ – ફોરેક્સ, સ્ટોક માર્કેટ, બાઈનન્સ પર

શેરબજારમાં

રશિયન શેરબજારમાં શેરનું ટ્રેડિંગ કરતી વખતે, મોટાભાગના દલાલો માર્જિન ટ્રેડિંગ સેવા પ્રદાન કરે છે. BCS અને Finam તમામ ક્લાયન્ટ્સને (FFMS નિયમોના માળખામાં) આપમેળે માર્જિન ધિરાણ પ્રદાન કરે છે. આ વર્ષથી શરૂ કરીને, જે રોકાણકારોને લાયક રોકાણકારનો દરજ્જો મળ્યો નથી તેમના પર લિવરેજની રકમ અને સિક્યોરિટીઝની પસંદગી પર નિયંત્રણો છે. Tinkoff Investments માં, માર્જિન ધિરાણ સેવા ડિફોલ્ટ રૂપે અક્ષમ છે; તેનો ઉપયોગ કરવા માટે, તમારે સેટિંગ્સમાં વિકલ્પને સક્ષમ કરવો આવશ્યક છે. બ્રોકર Sberbank જ્યાં સુધી ક્લાયન્ટની અસ્કયામતો 500 હજાર રુબેલ્સ કરતાં ઓછી હોય ત્યાં સુધી 1 થી 1 ઉપરનો લીવરેજ આપતું નથી.
બ્રોકર તમને બધા સ્ટોક્સ અને બોન્ડ્સ સાથે નહીં, પરંતુ માત્ર સૌથી વધુ લિક્વિડ સાથે સોદા કરવાની મંજૂરી આપે છે. તમે આ સૂચિને તમારા વ્યક્તિગત ખાતામાં “માર્જિન સિક્યોરિટીઝની સૂચિ” / “લિક્વિડ સિક્યોરિટીઝની સૂચિ” વગેરે વિભાગમાં જોઈ શકો છો. અસ્કયામતો કે જે આ સૂચિમાં શામેલ નથી, બ્રોકર તમને લીવરેજનો ઉપયોગ કરીને ખરીદવાની મંજૂરી આપતા નથી. તેમના પર અનકવર્ડ વેચાણ કરવું પણ અશક્ય છે. લીવરેજની રકમ તે જોખમ જૂથ પર આધારિત છે જેમાં બ્રોકરે તમને વર્ગીકૃત કર્યા છે, તેમજ ચોક્કસ સુરક્ષા માટેના ડિસ્કાઉન્ટ પર. ઉદાહરણ તરીકે, ગેઝપ્રોમ શેર્સ માટે, ખરીદવા માટે ડિસ્કાઉન્ટ (લોંગ ડીલ) 10% છે, વેચાણ માટે (શોર્ટ ડીલ) 25% છે. આનો અર્થ એ છે કે 100 હજાર રુબેલ્સની ડિપોઝિટ સાથે, તમે 100,000 / 0.1 = 1,000,000 રુબેલ્સની રકમમાં શેર ખરીદી શકો છો અથવા તેને 100,000 / 0.25 = 400,000 રુબેલ્સની રકમમાં વેચી શકો છો. એક ટ્રેડિંગ દિવસમાં માર્જિન ટ્રાન્ઝેક્શન ખોલવા અને બંધ કરતી વખતે, બ્રોકર મફતમાં ભંડોળ પૂરું પાડે છે. પોઝિશન ટ્રાન્સફર કરતી વખતે, દરરોજ ફી વસૂલવામાં આવશે (બુધવારે સપ્તાહના અંતે ત્રણ ગણા દરે). દરેક બ્રોકર માટે લીવરેજ આપવા માટેની ફી અલગ અલગ હોય છે, પરંતુ તે વાર્ષિક 15-20% જેટલી હોય છે. જ્યારે એક સપ્તાહ સુધીની રેન્જમાં વેપાર હોલ્ડિંગ કરે છે અને નફાના બહુવિધ કમાણી કરે છે, ત્યારે ફી નજીવી લાગે છે. જ્યારે તમારે લાંબા સમય સુધી હાંસિયાની સ્થિતિ જાળવી રાખવી પડે ત્યારે પરિસ્થિતિ બદલાય છે.
200,000 રુબેલ્સની ડિપોઝિટ અને 1,000,000 રુબેલ્સની ઓપન માર્જિન પોઝિશન સાથે, માત્ર લીવરેજ પ્રદાન કરવા માટેની ફી 80,000 રુબેલ્સ હશે. અને આ ડિપોઝિટનો લગભગ અડધો ભાગ છે. વધુમાં, જો શેર સ્થિર ન રહે, પરંતુ આગાહીની વિરુદ્ધ જાય, તો આ રોકાણકારના વિનાશ તરફ દોરી જશે.

ફોરેક્સ

ફોરેક્સ માર્કેટમાં, 1 પ્રમાણભૂત લોટ 100,000 ચલણ એકમોની સમકક્ષ છે. મોટાભાગના ફોરેક્સ ટ્રેડર્સ પાસે આ રકમ હોતી નથી, તેથી ડીલિંગ સેન્ટર્સ 0.01 સ્ટાન્ડર્ડ લોટ (ચલણના 1000 એકમોની સમકક્ષ) થી ફ્રેક્શનલ કોન્ટ્રાક્ટ ઓફર કરે છે અને લીવરેજ આપે છે. રશિયન ફેડરેશનના કાયદા અનુસાર, સેન્ટ્રલ બેંક દ્વારા લાયસન્સ મેળવેલ ફોરેક્સ બ્રોકર્સ 1 થી 50 કરતા વધારે લીવરેજ આપવા માટે હકદાર નથી. આલ્ફા ફોરેક્સ માટે મહત્તમ લીવરેજ 1 થી 40 છે. દરેક નવા વેપાર માટે તમે તેને જાતે બદલી શકો છો. નવા નિશાળીયા માટે કે જેમણે 60 દિવસ કરતા ઓછા સમય પહેલા એકાઉન્ટ રજીસ્ટર કર્યું છે, આ મહત્તમ લાભ છે. [કેપ્શન id=”attachment_7647″ align=”
Binance પર લીવરેજ કેવી રીતે સેટ કરવું[/caption] આગળ, Binance લીવરેજની મહત્તમ રકમ વધારશે, તેનું કદ ટોકન અને પોઝિશનના નજીવા મૂલ્ય પર આધારિત છે. ખુલ્લી સ્થિતિનું કદ જેટલું મોટું છે, તેટલું ઓછું લીવરેજ પ્રદાન કરવામાં આવે છે. તેથી 50 BTC સુધીના કદવાળા Bitcoin માટે, મહત્તમ લીવરેજ 1 થી 125 છે, 50,000 USDT 1 થી 50 સુધીના નજીવા સ્થાનના કદવાળા ટોકન્સ માટે.

Binance Futures પાસે 2 માર્જિન કેલ્ક્યુલેશન મોડ્સ છે

અલગ માર્જિન

આઇસોલેટેડ માર્જિન મોડ પસંદ કરતી વખતે, ફંડ બ્લોક કરવામાં આવે છે અને દરેક સિક્કા માટે અલગથી ફંડની ગણતરી કરવામાં આવે છે. જો પોર્ટફોલિયોમાં બ્લેક શીપ હોય તો આ મદદ કરે છે. લિક્વિડેશન માત્ર એક પોઝિશન માટે થાય છે, અને તે તમામ હોદ્દાઓના લિક્વિડેશન તરફ દોરી જતું નથી. [કેપ્શન id=”attachment_7658″ align=”aligncenter” width=”691″]
માર્જિન ગણતરી[/caption]

ક્રોસ માર્જિન

ક્રોસ માર્જિન મોડ સહસંબંધોના આધારે પોર્ટફોલિયો બનાવતા અનુભવી વેપારીઓ માટે યોગ્ય છે. માર્જિન તમામ સ્થિતિઓમાં વહેંચાયેલું છે. તેથી નફાકારક હોદ્દા બિનલાભકારીને ટેકો આપે છે. એક પોઝિશનના તીવ્ર પતન અથવા ઉછાળા સાથે, સમગ્ર ફ્યુચર્સ એકાઉન્ટ ફડચામાં જાય છે. સ્ટોપ ઓર્ડરનો ઉપયોગ કરીને લિક્વિડેશનની રાહ જોયા વિના સોદા બંધ કરવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે. સ્ટોપ ઓર્ડર સ્તરની ચોક્કસ ગણતરી કરવી હંમેશા શક્ય નથી. નાણાકીય બજાર મેનીપ્યુલેશનથી ભરેલું છે જેમાં ભાવ સ્ટોપ અને રિવર્સનાં સંભવિત મોટા સંચય તરફ આગળ વધે છે. થોડા સમય પછી, વધતા બજારમાં, એવો ભ્રમ ઉભો થઈ શકે છે કે સ્ટોપ ઓર્ડર આપવા યોગ્ય નથી. છેવટે, અવતરણ હજુ પણ ઉપર જશે. ખોવાયેલા વેપારને બંધ કરવાને બદલે, તમારે માર્જિનની જરૂરિયાતો જાળવવા માટે વધુ ભંડોળ ઉમેરવાની જરૂર છે. થોડા સમય માટે, આ અભિગમ નફાકારક રહેશે. ઘટના બનશે જ્યારે તે સ્પષ્ટ થાય છે કે આ હેરાફેરી નથી, પરંતુ વાસ્તવિક રીંછ બજાર છે, ત્યારે ઘણું મોડું થઈ ગયું છે. નુકસાન નિર્ણાયક મૂલ્ય સુધી પહોંચી ગયું છે અને તેની ભરપાઈ કરી શકાતી નથી.