Qué es el apalancamiento, en qué condiciones se proporciona, qué es peligroso

Qué es el apalancamiento financiero (apalancamiento financiero, apalancamiento), la esencia del concepto en el comercio en palabras simples con ejemplos, peligro en la práctica y posibles beneficios.

El concepto de apalancamiento en el comercio: programa educativo para principiantes en palabras simples sobre el complejo

El apalancamiento financiero es el servicio de un corredor para proporcionar un préstamo de efectivo o activos. Préstamo objetivo: se proporcionan fondos para la compra de acciones líquidas, bonos o divisas. Los fondos del saldo del cliente actúan como garantía. El comercio con apalancamiento se denomina préstamo de margen. La garantía para obtener un préstamo de un corredor es el margen. El apalancamiento en el intercambio le permite abrir transacciones en una cantidad que exceda el saldo de la cuenta comercial en 5, 100, 500 y más veces. Cuando un comerciante cree que la probabilidad de una operación exitosa es alta, aprovecha el apalancamiento y obtiene una gran ganancia.
Kr. Apalancamiento en cifras [/ caption] Sin el uso del apalancamiento financiero, llevaría más tiempo y esfuerzo lograr ese resultado. https://youtu.be/hGII_mWGKxk

Cómo calcular el apalancamiento: ejemplos de cálculo, calculadora

Demostremos con un ejemplo qué es el apalancamiento en palabras simples. Digamos que el saldo de la cuenta de un comerciante es de $ 1000. Compra acciones de Gazprom por todo el capital (apalancamiento 1 1) por $ 5 la acción, hay suficiente dinero para 200 acciones. Pero de repente surgen noticias positivas en Nord Stream y el comerciante predice una rápida subida de las acciones. No hay fondos propios para comprar más acciones, pero el corredor proporciona un apalancamiento de 1 a 5 y el comerciante compra acciones por otros $ 4000. Al mismo tiempo, hay 1000 acciones de Gazprom en el balance, los fondos propios del comerciante de $ 1000 están bloqueados, el corredor tomó estos fondos como garantía (margen).
Cálculo del apalancamiento financiero [/ título] El comerciante compró 1000 acciones (y no 200 si no utilizó el apalancamiento) y si el pronóstico es correcto, la ganancia aumentará 5 veces. Si el precio aumenta en un 5%, el saldo de la cuenta aumentará en un 25%. Después de completar la transacción inversa: la venta de acciones, el corredor recibirá la devolución del dinero prestado y la ganancia irá al comerciante. En caso de un pronóstico erróneo, las pérdidas crecen al mismo ritmo, pero más a menudo se limitan al monto de la cuenta comercial. El corredor cerrará obligatoriamente el trato, devolverá su dinero y la cantidad permanecerá en el saldo del cliente: el resultado financiero entre el precio de apertura del trato y la liquidación de la posición. En nuestro ejemplo, cuando el precio se mueve contra el pronóstico en un 10% (la cantidad de fondos en la cuenta es un 50% menor de lo requerido), el corredor enviará una notificación («Llamada de margen»). [id de título = «adjunto_7653» alinear = «aligncenter «width =» 717 «]
Cómo funciona la llamada de margen [/ caption] Un comerciante puede eliminar una posición (parcial o completamente) o agregar dinero a la cuenta para cumplir con los requisitos de margen. De lo contrario, si las cotizaciones caen otro 5% (la cantidad de fondos en la cuenta es el 25% de la garantía), el corredor cerrará la posición a la fuerza. Al comerciante le quedarán $ 250. Un ejemplo del uso de la calculadora de apalancamiento de Binance en el enlace del sitio web oficial en https://www.binance.com/ru/support/faq/360036498511:
Cómo funciona el apalancamiento en Binance: calculadora de riesgo y liquidación en Binance Futures: https: //youtu.be/cg90lRpzkGo

Apalancamiento para trader e inversor

Un comerciante es una persona física o jurídica que realiza transacciones en el mercado, rastrea los patrones del mercado y calcula la perspectiva a corto plazo. Un inversor es una persona física (o entidad jurídica) que compra activos en la bolsa con el objetivo de obtener beneficios en forma de intereses o aumentando el valor de mercado. El inversionista evalúa los indicadores fundamentales de la empresa, la situación en el país y en el mundo e invierte, esperando obtener ganancias a largo plazo. Sin embargo, la principal diferencia entre un operador y un inversor es que el operador comprende claramente a qué nivel de precio se cerrará la posición con una pérdida. El inversor está dispuesto a sufrir pérdidas durante años si la situación fundamental sigue siendo favorable. Un operador experimentado puede mantener los riesgos al mismo nivel independientemente del apalancamiento utilizado, mientras que las operaciones exitosas serán mucho más rentables.El inversor no puede controlar el riesgo cuando opera con apalancamiento, las transacciones son a largo plazo y la tarifa del préstamo no se amortiza. ¿Vale la pena usar el apalancamiento en el comercio? Los riesgos, peligros y beneficios del apalancamiento: https://youtu.be/qlH8FBN7MF4

Riesgos y Beneficios

El apalancamiento es una herramienta. Cualquier instrumento en manos de un artesano experimentado es capaz de crear obras maestras, mientras que para un principiante solo puede causar dolor y decepción. El apalancamiento ofrece las siguientes opciones:

• realizar transacciones por montos que son muchas veces superiores al depósito comercial;
• aumentar el depósito muchas veces en poco tiempo;
• tratos abiertos con una previsión de una disminución de las cotizaciones, en este caso el comerciante pide prestado no efectivo, sino activos. Las acciones resultantes se venden a precio de mercado y luego, si las circunstancias son favorables, se compran a precio reducido. Las acciones se devuelven al corredor y el comerciante obtiene una ganancia;
• realizar transacciones sin demora, sin esperar a que se procese la transferencia entre pisos de negociación.

Apalancamiento financiero 1 a 10 [/ caption] Riesgos:

• con mala gestión de riesgos, pérdida de capital en poco tiempo;
• en algunos casos (cuando se negocian derivados a través de un corredor autorizado en la Federación de Rusia); pérdida de una cantidad superior al depósito varias veces.
• reglas para trabajar con apalancamiento;
• no utilice el apalancamiento sin experiencia, recopilando estadísticas comerciales. Asegúrese de que su estrategia comercial sea rentable;
• lea atentamente el acuerdo con el corredor. No intercambie activos volátiles con apalancamiento (por ejemplo, gas, petróleo, monedas criptográficas) con corredores que no tengan un depósito de seguridad en caso de fuerza mayor y trasladen las pérdidas a los hombros del cliente;
• definir claramente las reglas para salir de un comercio en una situación desfavorable.

El
apalancamiento es peligroso y tiene consecuencias para el comerciante: pérdida total de capital en caso de negociación fallida [/ caption]

Características del apalancamiento en diferentes plataformas: Forex, mercado de valores, binance

Bolsa de Valores

Al negociar acciones en el mercado de valores ruso, la mayoría de los corredores brindan un servicio de negociación de margen. BCS y Finam proporcionan préstamos de margen automáticamente a todos los clientes (dentro del marco de los estándares FFMS). A partir de este año, existen restricciones sobre la cantidad de apalancamiento y la elección de valores para los inversores que no han recibido el estado de un inversor calificado. En Tinkoff Investments, el servicio de préstamo de margen está deshabilitado de forma predeterminada; para usarlo, debe habilitar la opción en la configuración. El corredor de Sberbank no proporciona un apalancamiento superior a 1 a 1, mientras que los activos del cliente son menos de 500 mil rublos.
El corredor le permite hacer tratos no con todas las acciones y bonos, sino solo con los más líquidos. Puede ver esta lista en su cuenta personal en la sección «Lista de valores de margen» / «Lista de valores líquidos», etc. El corredor no le permite comprar activos que no estén incluidos en esta lista utilizando apalancamiento. Tampoco podrá realizar una venta descubierta en ellos. La cantidad de apalancamiento depende del grupo de riesgo en el que lo haya contratado el corredor, así como del descuento por un valor específico. Por ejemplo, para las acciones de Gazprom, el descuento por compra (oferta larga) es del 10%, por la venta (oferta corta) del 25%. Esto significa que con un depósito de 100 mil rublos, puede comprar acciones por la cantidad de 100,000 / 0.1 = 1,000,000 de rublos, o venderlas por la cantidad de 100,000 / 0.25 = 400,000 rublos.Al abrir y cerrar una transacción de margen dentro de un día de negociación, el corredor proporciona fondos de forma gratuita. Cuando se renueva una posición, se cobrará una tarifa cada 24 horas (el triple del fin de semana del miércoles). La tarifa por proporcionar apalancamiento es diferente para cada corredor, pero es aproximadamente del 15 al 20% anual. Al realizar una operación en el rango de hasta una semana y obtener un múltiplo de las ganancias, la tarifa parece insignificante. La situación cambia cuando tienes que mantener una posición de margen perdedora durante mucho tiempo.cuando tiene que mantener una posición de margen perdedora durante mucho tiempo.cuando tiene que mantener una posición de margen perdedora durante mucho tiempo.
Con un depósito de 200,000 rublos y una posición de margen abierto de 1,000,000 de rublos, solo la tarifa de apalancamiento será de 80,000 rublos. Y esto es casi la mitad del depósito. Además, si las acciones no se detienen, sino que se mueven en sentido contrario al pronóstico, esto conducirá a la ruina del inversor.

Forex

En el mercado de divisas, 1 lote estándar equivale a 100.000 unidades monetarias. La mayoría de los operadores de forex no tienen tal cantidad, por lo tanto, los centros de negociación ofrecen contratos fraccionados a partir de un lote estándar de 0.01 (equivalente a 1000 unidades monetarias) y brindan apalancamiento. De acuerdo con la legislación de la Federación de Rusia, los corredores de divisas con licencia del Banco Central no tienen derecho a proporcionar apalancamiento por encima de 1 a 50. El apalancamiento máximo de alfa forex es de 1 a 40.
Apalancamiento en Forex [/ caption] Los corredores de Forex que operan en la Federación de Rusia sin una licencia del Banco Central ofrecen apalancamiento de 1 a 200, 1 a 500 e incluso 1 a 2000 para la moneda. El cliente tiene derecho a elegir el apalancamiento requerido por su cuenta . Puede ser difícil para un principiante decidir qué apalancamiento elegir. No debe comenzar por el apalancamiento, sino por la pérdida potencial en la transacción. Independientemente del tamaño del apalancamiento, el riesgo por operación es constante, dependiendo del tamaño del depósito y la estrategia comercial. Se recomienda no superar el umbral del 2-3% del riesgo por operación. El riesgo máximo posible es de hasta el 10%, con un sistema de negociación con un alto porcentaje de operaciones positivas. La calculadora de divisas le ayudará a calcular el nivel de pérdidas en cada operación específica. Se recomienda a los principiantes que comiencen con un riesgo aún menor: 0.5-1%. Si el depósito es de solo $ 100, parece una cantidad ridícula.El riesgo por operación no debe exceder $ 1. El apalancamiento máximo debe elegirse entre los proporcionados por el corredor. De lo contrario, no habrá fondos suficientes para abrir el lote mínimo. Pero controle claramente los riesgos y trabaje con un lote mínimo hasta que aumente el depósito.
Requisito de margen [/ caption] No debe perseguir grandes beneficios en la primera etapa. Evite los activos volátiles al principio. Primero, vale la pena recopilar estadísticas. asegúrese de que el enfoque comercial sea rentable. En pequeñas cantidades, se asegurará de la decencia del corredor. En Internet, puede encontrar críticas negativas sobre muchos corredores de divisas, con acusaciones de fraude. Muy a menudo, resulta que el cliente ha violado los riesgos y culpa al corredor por sus fallas. Para los CFD en Forex, el apalancamiento predeterminado es de 1 a 100. Este parámetro no se puede cambiar. Queda por regular el riesgo usted mismo. Limite claramente el nivel de pérdidas en cada transacción y no abra posiciones más de lo que permite el depósito.

Cómo funciona el apalancamiento en Binance

Debido a la alta volatilidad de los criptoactivos, el comercio de margen conlleva mayores riesgos en comparación con el mercado de valores o de divisas. Antes de comenzar a negociar futuros o criptomonedas, el sistema ofrecerá realizar una prueba. No habrá acceso al comercio hasta que el sistema se asegure de que el cliente comprenda completamente el mecanismo de apalancamiento de Binance. Las respuestas correctas están resaltadas en verde. Después de algunos intentos, incluso un principiante completo aprenderá los conceptos básicos. De forma predeterminada, Binance proporciona un apalancamiento de 20 para el comercio de futuros. [Caption id = «attach_7649» align = «aligncenter» width = «467»]
Apalancamiento de 20 [/ caption] Se puede cambiar de forma independiente para cada nueva operación. Para los principiantes que registraron una cuenta hace menos de 60 días, este es el apalancamiento máximo. [id de título = «adjunto_7647″ alinear = »
aligncenter «width =» 699 «] Cómo configurar el apalancamiento en Binance [/ caption] A continuación, Binance aumentará el apalancamiento máximo, su tamaño depende del token y del valor nominal de la posición. Cuanto mayor sea el tamaño de la posición que se abrirá, menor será el apalancamiento. Entonces, para bitcoin con un tamaño de hasta 50 BTC, se proporciona un apalancamiento máximo de 1 a 125, para tokens con un tamaño de posición nominal de hasta 50,000 USDT 1 a 50.
Apalancamiento de 1 a 50 [/ caption] Binance Futures ofrece 2 modos de cálculo de margen

Margen aislado

Cuando selecciona el modo de margen aislado, los fondos se bloquean y los fondos se calculan por separado para cada moneda. Esto ayuda en caso de que se liquide una «oveja negra» en la cartera. La liquidación se produce solo para una posición y no conduce a la liquidación de todas las posiciones.
Cálculo del margen [/ caption]

Margen cruzado

El modo de margen cruzado es adecuado para operadores experimentados que crean una cartera basada en correlaciones. El margen se divide en todas las posiciones. Así es como las posiciones rentables apoyan a las perdedoras. Con un fuerte colapso o despegue de una posición, se liquida toda la cuenta de futuros. Se recomienda cerrar tratos sin esperar a la liquidación mediante órdenes stop. No siempre es posible calcular con precisión el nivel de la orden de parada. El mercado financiero está plagado de manipulaciones, en las que el precio se mueve hacia una probable acumulación masiva de órdenes stop y retrocesos. Después de un tiempo, en un mercado en crecimiento, puede surgir la ilusión de que no se deben colocar órdenes de suspensión. Después de todo, las cotizaciones subirán de todos modos. En lugar de cerrar una operación perdedora, debe agregar más fondos para mantener los requisitos de margen. Durante algún tiempo, este enfoque será rentable. Un evento sucederácuando queda claro que esto no es una manipulación, sino un mercado bajista real, es demasiado tarde. Las pérdidas han alcanzado un valor crítico y no se pueden compensar.