Cos’è la leva, a quali condizioni viene fornita, cosa è pericoloso

Cos’è la leva finanziaria (leva finanziaria, leva finanziaria), l’essenza del concetto nel trading in parole semplici con esempi, pericolo nella pratica e possibili benefici.

Il concetto di leva nel trading – programma educativo per principianti in parole semplici sul complesso

La leva finanziaria è un servizio di un broker per fornire un prestito di denaro o beni. Prestito target: vengono forniti fondi per l’acquisto di azioni, obbligazioni o valute liquide. I fondi sul saldo del cliente fungono da garanzia. Il trading con la leva finanziaria è chiamato prestito con margine. La garanzia per ottenere un prestito da un broker è il margine. La leva sullo scambio ti consente di aprire transazioni per un importo superiore al saldo del conto di trading di 5, 100, 500 e più volte. Quando un trader crede che la probabilità di un’operazione di successo sia alta, sfrutta la leva finanziaria e realizza un grande profitto.
Kr.leverage in numeri [/ caption] Senza l’uso della leva finanziaria, ci vorrebbe più tempo e sforzi per raggiungere un tale risultato. https://youtu.be/hGII_mWGKxk

Come calcolare la leva finanziaria – esempi di calcolo, calcolatrice

Mostriamo con un esempio cos’è la leva finanziaria in parole semplici. Supponiamo che il saldo del conto di un trader sia $ 1000. Compra azioni Gazprom per l’intero capitale (leva 1 1) per $ 5 per azione, c’è abbastanza denaro per 200 azioni. Ma improvvisamente emergono notizie positive sul Nord Stream e il trader prevede un rapido aumento del titolo. Non ci sono fondi propri per acquistare più azioni, ma il broker fornisce una leva da 1 a 5 e il trader acquista azioni per altri $ 4000. Allo stesso tempo, ci sono 1000 azioni Gazprom in bilancio, i fondi propri del trader di $ 1000 sono bloccati, il broker ha preso questi fondi come garanzia (margine).
Calcolo della leva finanziaria [/ didascalia] Il trader ha acquistato 1000 azioni (e non 200 se non ha utilizzato la leva finanziaria) e se la previsione è corretta, il profitto aumenterà di 5 volte. Se il prezzo aumenta del 5%, il saldo del conto aumenterà del 25%. Dopo aver completato la transazione inversa – la vendita di azioni, il broker riceverà indietro il denaro prestato e il profitto andrà al trader. In caso di previsione errata, le perdite crescono allo stesso ritmo, ma più spesso sono limitate all’importo sul conto di trading. Il broker chiuderà obbligatoriamente l’operazione, restituirà i suoi soldi e l’importo rimarrà sul saldo del cliente – il risultato finanziario tra il prezzo di apertura dell’operazione e la liquidazione della posizione. Nel nostro esempio, quando il prezzo si sposta rispetto alla previsione del 10% (l’importo dei fondi sul conto è inferiore del 50% rispetto a quanto richiesto), il broker invierà una notifica (“Margin Call”).
Come funziona la richiesta di margine [/ didascalia] Un trader può tagliare una posizione (parzialmente o completamente) o aggiungere denaro al conto per soddisfare i requisiti di margine. Altrimenti, se le quotazioni scendono di un altro 5% (l’importo dei fondi sul conto è il 25% del collaterale), il broker chiuderà forzatamente la posizione. Il trader avrà $ 250 rimasti. Un esempio di utilizzo del calcolatore della leva finanziaria di Binance sul collegamento sul sito Web ufficiale all’indirizzo https://www.binance.com/ru/support/faq/360036498511:
Come funziona la leva finanziaria in Binance – calcolatore del rischio e della liquidazione su Binance Futures: https: //youtu.be/cg90lRpzkGo

Leva per trader e investitori

Un trader è una persona fisica o giuridica che effettua transazioni in borsa, monitorando i modelli di mercato e calcolando la prospettiva a breve termine. Un investitore è una persona fisica (o una persona giuridica) che acquista attività in borsa con l’obiettivo di realizzare un profitto sotto forma di interesse o aumentando il valore di mercato. L’investitore valuta gli indicatori fondamentali dell’azienda, la situazione nel paese e nel mondo e investe, sperando di realizzare un profitto a lungo termine. Tuttavia, la differenza principale tra un trader e un investitore è che il trader comprende chiaramente a quale livello di prezzo la posizione verrà chiusa con una perdita. L’investitore è pronto a subire perdite per anni se la situazione fondamentale rimane favorevole. Un trader esperto può mantenere i rischi allo stesso livello indipendentemente dalla leva utilizzata, mentre le operazioni di successo saranno molto più redditizie.L’investitore non può controllare il rischio quando fa trading con la leva finanziaria, le transazioni sono a lungo termine e la commissione di prestito non paga. Vale la pena utilizzare la leva finanziaria nel trading: i rischi, i pericoli e i vantaggi della leva finanziaria: https://youtu.be/qlH8FBN7MF4

Rischi e benefici

La leva è uno strumento. Qualsiasi strumento nelle mani di un artigiano esperto è in grado di creare capolavori, mentre per un principiante può solo causare dolore e delusione. La leva offre le seguenti opzioni:

• effettuare transazioni per importi molte volte superiori al deposito di negoziazione;
• aumentare il deposito più volte in breve tempo;
• trattative aperte con una previsione di diminuzione delle quotazioni, in questo caso il trader prende in prestito non contanti, ma attività. Le azioni risultanti vengono vendute al prezzo di mercato e poi, se le circostanze sono favorevoli, acquistate a prezzo ridotto. Le azioni vengono restituite al broker e il trader realizza un profitto;
• effettuare transazioni senza indugio, senza attendere l’elaborazione del trasferimento tra trading floor.

Leva finanziaria da 1 a 10 [/ caption] Rischi:

• con cattiva gestione del rischio, perdita di capitale in breve tempo;
• in alcuni casi (quando si negoziano derivati ​​tramite un broker autorizzato nella Federazione Russa); perdita di un importo eccedente il deposito più volte.
• regole per lavorare con la leva finanziaria;
• non utilizzare la leva finanziaria senza esperienza, raccogliendo statistiche commerciali. Assicurati che la tua strategia di trading sia redditizia;
• leggere attentamente l’accordo con il broker. Non negoziare asset volatili con leva finanziaria (ad esempio gas, petrolio, criptovalute) con broker che non hanno un deposito cauzionale in caso di forza maggiore e trasferiscono le perdite sulle spalle del cliente;
• definire chiaramente le regole per uscire da un trade in una situazione sfavorevole.

La leva finanziaria
è pericolosa con conseguenze per il trader: completa perdita di capitale in caso di negoziazione non riuscita [/ caption]

Caratteristiche della leva su diverse piattaforme: Forex, mercato azionario, binance

Mercato azionario

Quando si scambiano azioni sul mercato azionario russo, la maggior parte dei broker fornisce un servizio di trading a margine. BCS e Finam forniscono automaticamente il prestito a margine a tutti i clienti (nell’ambito degli standard FFMS). A partire da quest’anno, ci sono restrizioni sull’ammontare della leva finanziaria e sulla scelta dei titoli per gli investitori che non hanno ricevuto lo status di investitore qualificato. In Tinkoff Investments, il servizio di prestito a margine è disabilitato per impostazione predefinita; per utilizzarlo, è necessario abilitare l’opzione nelle impostazioni. Il broker Sberbank non fornisce una leva finanziaria superiore a 1 a 1 mentre le attività del cliente sono inferiori a 500 mila rubli.
Il broker permette di fare affari non con tutte le azioni e obbligazioni, ma solo con quelle più liquide. Puoi visualizzare questo elenco nel tuo account personale nella sezione “Elenco dei titoli a margine” / “Elenco dei titoli liquidi”, ecc. Il broker non ti consente di acquistare asset che non sono inclusi in questo elenco utilizzando la leva finanziaria. Inoltre, non sarai in grado di effettuare una vendita allo scoperto su di essi. L’importo della leva dipende dal gruppo di rischio in cui ti ha portato il broker, nonché dallo sconto per un titolo specifico. Ad esempio, per le azioni Gazprom lo sconto per l’acquisto (operazione lunga) è del 10%, per la vendita (operazione corta) del 25%. Ciò significa che con un deposito di 100 mila rubli, puoi acquistare azioni per un importo di 100.000 / 0,1 = 1.000.000 di rubli o vendere per un importo di 100.000 / 0,25 = 400.000 rubli.Quando si apre e si chiude una transazione di margine entro un giorno di negoziazione, il broker fornisce fondi gratuitamente. Quando una posizione viene rinnovata, verrà addebitata una commissione ogni 24 ore (il triplo del fine settimana di mercoledì). La commissione per la fornitura della leva finanziaria è diversa per ciascun broker, ma è di circa il 15-20% annuo. Quando si effettua un’operazione nell’intervallo fino a una settimana e si realizza un multiplo del profitto, la commissione sembra insignificante. La situazione cambia quando devi mantenere una posizione di margine in perdita per lungo tempo.quando devi mantenere una posizione di margine in perdita per lungo tempo.quando devi mantenere una posizione di margine in perdita per lungo tempo.
Con un deposito di 200.000 rubli e una posizione di margine aperta di 1.000.000 di rubli, solo la commissione di leva sarà di 80.000 rubli. E questa è quasi la metà del deposito. Inoltre, se le azioni non stanno ferme, ma si muovono contrariamente alle previsioni, questo porterà alla rovina dell’investitore.

Forex

Nel mercato forex, 1 lotto standard equivale a 100.000 unità di valuta. La maggior parte dei trader forex non dispone di tale importo, pertanto i centri di negoziazione offrono contratti frazionari da 0,01 lotti standard (equivalenti a 1000 unità di valuta) e forniscono leva. Secondo la legislazione della Federazione Russa, i broker forex autorizzati dalla Banca centrale non sono autorizzati a fornire una leva finanziaria superiore a 1 a 50. La leva massima del forex alfa è da 1 a 40.
Leva sul Forex [/ didascalia] I broker Forex che operano nella Federazione Russa senza una licenza della Banca centrale offrono una leva da 1 a 200, da 1 a 500 e persino da 1 a 2000. Il cliente ha il diritto di scegliere da solo la leva richiesta . Può essere difficile per un principiante decidere quale leva scegliere. Non dovresti partire dalla leva finanziaria, ma dalla potenziale perdita nella transazione. Indipendentemente dall’entità della leva finanziaria, il rischio per operazione è costante, a seconda dell’entità del deposito e della strategia di trading. Si raccomanda di non superare la soglia del 2-3% del rischio per operazione. Il rischio massimo possibile è fino al 10%, con un sistema di trading con un’alta percentuale di scambi positivi. Il calcolatore forex ti aiuterà a calcolare il livello delle perdite in ogni operazione specifica. Si consiglia ai principianti di iniziare con un rischio ancora più basso – 0,5-1%. Se il deposito è di soli $ 100, sembra un importo ridicolo.Il rischio per operazione non deve superare $ 1. La leva massima va scelta tra quelle fornite dal broker. In caso contrario, non ci saranno fondi sufficienti per aprire il lotto minimo. Ma controlla chiaramente i rischi e lavora con un lotto minimo fino a quando il deposito non aumenta.
Requisito di margine [/ didascalia] Non dovresti inseguire grandi profitti nella prima fase. Evita gli asset volatili all’inizio. Innanzitutto, vale la pena raccogliere statistiche. assicurati che l’approccio commerciale sia redditizio. Su piccole somme, si assicurerà della decenza del broker. Su Internet è possibile trovare recensioni negative su molti broker forex, con accuse di frode. Molto spesso, si scopre che il cliente ha violato i rischi e incolpa il broker per i suoi fallimenti. Per i CFD su Forex, la leva predefinita è da 1 a 100. Questo parametro non può essere modificato. Resta da regolare il rischio da soli. Limita chiaramente il livello di perdite in ogni transazione e non aprire posizioni più di quanto consentito dal deposito.

Come funziona la leva finanziaria su Binance

A causa dell’elevata volatilità delle criptovalute, il trading a margine comporta rischi maggiori rispetto al mercato azionario o dei cambi. Prima di iniziare a negoziare futures o criptovalute, il sistema si offrirà di fare un test. Non ci sarà accesso al trading finché il sistema non si assicurerà che il cliente abbia compreso appieno il meccanismo di leva di Binance. Le risposte corrette sono evidenziate in verde. Dopo alcuni tentativi, anche un principiante assoluto imparerà le basi. Per impostazione predefinita, Binance fornisce una leva 20 per il trading di futures [Caption id = “attachment_7649” align = “aligncenter” width = “467”]
Leva 20 [/ caption] Può essere modificata indipendentemente per ogni nuova operazione. Per i principianti che hanno registrato un account meno di 60 giorni fa, questa è la leva massima. Come impostare la leva su Binance [/ caption] Successivamente, Binance aumenterà la leva massima, la sua dimensione dipende dal token e dal valore nominale della posizione. Maggiore è la dimensione della posizione da aprire, minore è la leva finanziaria fornita. Quindi per bitcoin con una dimensione fino a 50 BTC, viene fornita una leva massima da 1 a 125, per token con una dimensione della posizione nominale fino a 50.000 USDT da 1 a 50.
Leva da 1 a 50 [/ caption] Binance Futures offre 2 modalità di calcolo del margine

Margine isolato

Quando selezioni la modalità con margine isolato, i fondi vengono bloccati e i fondi vengono calcolati separatamente per ogni moneta. Questo aiuta nel caso in cui una “pecora nera” venga liquidata nel portafoglio. La liquidazione avviene solo per una posizione e non comporta la liquidazione di tutte le posizioni.
Calcolo del margine [/ caption]

Margine incrociato

La modalità cross-margin è adatta a trader esperti che costruiscono un portafoglio basato su correlazioni. Il margine è suddiviso tra tutte le posizioni. Questo è il modo in cui le posizioni redditizie supportano quelle perdenti. Con un brusco crollo o decollo di una posizione, l’intero conto futures viene liquidato. Si consiglia di chiudere le trattative senza attendere la liquidazione utilizzando ordini stop. Non è sempre possibile calcolare con precisione il livello dell’ordine di stop. Il mercato finanziario è pieno di manipolazioni, in cui il prezzo si sposta verso un probabile accumulo massiccio di ordini di stop e inversioni. Dopo qualche tempo, in un mercato in crescita, può sorgere l’illusione che gli ordini stop non debbano essere piazzati. Dopotutto, le quotazioni aumenteranno comunque. Invece di chiudere un’operazione in perdita, è necessario aggiungere più fondi per mantenere i requisiti di margine. Per qualche tempo, questo approccio sarà redditizio. Un evento accadràquando diventa chiaro che non si tratta di una manipolazione, ma di un vero mercato ribassista, è troppo tardi. Le perdite hanno raggiunto un valore critico e non possono essere compensate.