എന്താണ് ലിവറേജ്, ഏത് വ്യവസ്ഥകളിലാണ് ഇത് നൽകിയിരിക്കുന്നത്, എന്താണ് അപകടകരമായത്

എന്താണ് സാമ്പത്തിക ലിവറേജ് (ഫിനാൻഷ്യൽ ലിവറേജ്, ലിവറേജ്), ഉദാഹരണങ്ങളുള്ള ലളിതമായ വാക്കുകളിൽ വ്യാപാരം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ആശയത്തിന്റെ സാരാംശം, പ്രയോഗത്തിലെ അപകടങ്ങൾ, സാധ്യമായ നേട്ടങ്ങൾ.

ട്രേഡിംഗിലെ ലിവറേജ് എന്ന ആശയം – സമുച്ചയത്തെക്കുറിച്ചുള്ള ലളിതമായ വാക്കുകളിൽ തുടക്കക്കാർക്കുള്ള ഒരു വിദ്യാഭ്യാസ പരിപാടി

ഫണ്ടുകളുടെയോ ആസ്തികളുടെയോ വായ്പ നൽകുന്നതിനുള്ള ഒരു ബ്രോക്കറുടെ സേവനമാണ് ഫിനാൻഷ്യൽ ലിവറേജ്. ടാർഗെറ്റഡ് ലോൺ – ലിക്വിഡ് സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ കറൻസികൾ വാങ്ങുന്നതിന് ഫണ്ടുകൾ നൽകുന്നു. ഉപഭോക്താവിന്റെ ബാലൻസിലുള്ള ഫണ്ടുകൾ കൊളാറ്ററൽ ആയി പ്രവർത്തിക്കുന്നു. ലിവറേജ് ഉപയോഗിച്ചുള്ള വ്യാപാരത്തെ മാർജിൻ ലെൻഡിംഗ് എന്ന് വിളിക്കുന്നു. ഒരു ബ്രോക്കറിൽ നിന്ന് വായ്പ ലഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഈട് ഒരു മാർജിൻ ആണ്. എക്സ്ചേഞ്ചിലെ ലിവറേജ്, ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ടിന്റെ ബാലൻസ് 5, 100, 500 അല്ലെങ്കിൽ അതിലധികമോ തവണ കൂടുതലുള്ള തുകയ്ക്ക് ഇടപാടുകൾ തുറക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. ഒരു ഇടപാടിന്റെ വിജയകരമായ ഫലത്തിന്റെ സാധ്യത കൂടുതലാണെന്ന് ഒരു വ്യാപാരി വിശ്വസിക്കുമ്പോൾ, അവൻ ലിവറേജ് ഉപയോഗിക്കുകയും വലിയ ലാഭം ഉണ്ടാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_7655″ align=”aligncenter” width=”648″]
സംഖ്യകളിലെ ലിവറേജ് [/ അടിക്കുറിപ്പ്] സാമ്പത്തിക ലിവറേജ് ഉപയോഗിക്കാതെ (ഇംഗ്ലീഷ് “ലിവറേജ്” മുതൽ), അത്തരമൊരു ഫലം കൈവരിക്കുന്നതിന് കൂടുതൽ സമയവും പരിശ്രമവും എടുക്കും. https://youtu.be/hGII_mWGKxk

ലിവറേജ് എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം – കണക്കുകൂട്ടൽ ഉദാഹരണങ്ങൾ, കാൽക്കുലേറ്റർ

ലളിതമായ വാക്കുകളിൽ ലിവറേജ് എന്താണെന്ന് കാണിക്കാൻ നമുക്ക് ഒരു ഉദാഹരണം ഉപയോഗിക്കാം. ഒരു വ്യാപാരിക്ക് $1,000 അക്കൗണ്ട് ബാലൻസ് ഉണ്ടെന്ന് പറയാം. അവൻ ഗാസ്‌പ്രോം ഓഹരികൾ (ലിവറേജ് 1 1) മുഴുവൻ മൂലധനത്തിനും ഒരു ഷെയറിന് $ 5 ന് വാങ്ങുന്നു, 200 ഓഹരികൾക്ക് മതിയായ ഫണ്ടുകൾ. എന്നാൽ പെട്ടെന്ന് നോർഡ് സ്ട്രീമിൽ പോസിറ്റീവ് വാർത്തകൾ ഉണ്ടാകുകയും ഓഹരികളുടെ ദ്രുതഗതിയിലുള്ള വളർച്ചയെക്കുറിച്ച് വ്യാപാരി ഒരു പ്രവചനം നടത്തുകയും ചെയ്യുന്നു. കൂടുതൽ ഓഹരികൾ വാങ്ങാൻ സ്വന്തമായി ഫണ്ടുകളൊന്നുമില്ല, എന്നാൽ ബ്രോക്കർ 1 മുതൽ 5 വരെ ലിവറേജ് നൽകുന്നു, കൂടാതെ വ്യാപാരി മറ്റൊരു $4,000-ന് ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നു. അതേ സമയം, ബാലൻസ് ഷീറ്റിൽ ഗാസ്പ്രോമിന്റെ 1,000 ഓഹരികൾ ഉണ്ട്, വ്യാപാരിയുടെ സ്വന്തം ഫണ്ട് $ 1,000 തടഞ്ഞു, ബ്രോക്കർ ഈ ഫണ്ടുകൾ കൊളാറ്ററൽ (മാർജിൻ) ആയി എടുത്തു. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_7644″ align=”aligncenter” width=”560″]
സാമ്പത്തിക ലിവറേജിന്റെ കണക്കുകൂട്ടൽ[/അടിക്കുറിപ്പ്] വ്യാപാരി 1000 ഓഹരികൾ വാങ്ങി (അയാൾ ലിവറേജ് ഉപയോഗിച്ചിട്ടില്ലെങ്കിൽ 200 അല്ല) ശരിയായ പ്രവചനമുണ്ടെങ്കിൽ, ലാഭം 5 മടങ്ങ് വർദ്ധിക്കും. വില 5% വർദ്ധിച്ചാൽ അക്കൗണ്ട് ബാലൻസ് 25% വർദ്ധിക്കും. റിവേഴ്സ് ട്രാൻസാക്ഷൻ പൂർത്തിയായ ശേഷം – ഷെയറുകളുടെ വിൽപ്പന, ബ്രോക്കർക്ക് വായ്പയെടുത്ത പണം തിരികെ ലഭിക്കും, ലാഭം വ്യാപാരിക്ക് ലഭിക്കും. തെറ്റായ ഒരു പ്രവചനത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, നഷ്ടം അതേ നിരക്കിൽ വർദ്ധിക്കുന്നു, പക്ഷേ പലപ്പോഴും ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ടിലെ തുകയിലേക്ക് പരിമിതപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു. ബ്രോക്കർ നിർബന്ധിതമായി ഇടപാട് അവസാനിപ്പിക്കും, അവന്റെ പണം തിരികെ നൽകും, തുക ക്ലയന്റ് ബാലൻസിൽ നിലനിൽക്കും – ഇടപാട് തുറക്കുന്നതിനും സ്ഥാനം ലിക്വിഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നതിനും ഇടയിലുള്ള സാമ്പത്തിക ഫലം. ഞങ്ങളുടെ ഉദാഹരണത്തിൽ, പ്രവചനത്തിന് വിരുദ്ധമായി 10% വില നീങ്ങുമ്പോൾ (അക്കൗണ്ടിലെ ഫണ്ടുകളുടെ തുക ആവശ്യമുള്ളതിനേക്കാൾ 50% കുറവാണ്), ബ്രോക്കർ ഒരു അറിയിപ്പ് അയയ്ക്കും (“മാർജിൻ കോൾ”). [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_7653″ align=”
മാർജിൻ കോൾ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു[/അടിക്കുറിപ്പ്] ഒരു വ്യാപാരിക്ക് ഒന്നുകിൽ സ്ഥാനം കുറയ്ക്കാം (ഭാഗികമായോ പൂർണ്ണമായോ) അല്ലെങ്കിൽ മാർജിൻ ആവശ്യകതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിനായി അക്കൗണ്ടിലേക്ക് പണം ചേർക്കാം. അല്ലെങ്കിൽ, ഉദ്ധരണികൾ മറ്റൊരു 5% കുറയുകയാണെങ്കിൽ (അക്കൗണ്ടിലെ ഫണ്ടുകളുടെ തുക മാർജിനിന്റെ 25% ആണ്), ബ്രോക്കർ ആ സ്ഥാനം നിർബന്ധിതമായി അടയ്ക്കും. വ്യാപാരിക്ക് $ 250 ശേഷിക്കും. https://www.binance.com/en/support/faq/360036498511 എന്നതിലെ ഔദ്യോഗിക വെബ്‌സൈറ്റിലെ ലിങ്കിൽ നിന്ന് Binance Leverage കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഉദാഹരണം:
Binance Leverage Works എങ്ങനെ – Binance Futures Risk and Liquidation Calculator: https:// youtu.be/cg90lRpzkGo

വ്യാപാരിക്കും നിക്ഷേപകനും ലിവറേജ്

സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ഇടപാടുകൾ നടത്തുകയും മാർക്കറ്റ് പാറ്റേണുകൾ ട്രാക്കുചെയ്യുകയും ഹ്രസ്വകാല വീക്ഷണം കണക്കാക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു സ്വാഭാവിക അല്ലെങ്കിൽ നിയമപരമായ വ്യക്തിയാണ് വ്യാപാരി. നിക്ഷേപകൻ എന്നത് ഒരു വ്യക്തി (അല്ലെങ്കിൽ നിയമപരമായ) വ്യക്തിയാണ്, പലിശയുടെ രൂപത്തിലോ മാർക്കറ്റ് മൂല്യം വർദ്ധിപ്പിച്ചോ ലാഭം ഉണ്ടാക്കുന്നതിനായി സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ആസ്തികൾ വാങ്ങുന്നു. നിക്ഷേപകൻ കമ്പനിയുടെ അടിസ്ഥാന സൂചകങ്ങൾ, രാജ്യത്തെയും ലോകത്തെയും സ്ഥിതിഗതികൾ എന്നിവ വിലയിരുത്തുകയും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ലാഭം പ്രതീക്ഷിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു വ്യാപാരിയും നിക്ഷേപകനും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം, ഏത് വില നിലവാരത്തിലാണ് ആ സ്ഥാനം നഷ്ടത്തോടെ അടയ്ക്കപ്പെടുകയെന്ന് വ്യാപാരി വ്യക്തമായി മനസ്സിലാക്കുന്നു എന്നതാണ്. അടിസ്ഥാന സാഹചര്യം അനുകൂലമായി തുടരുകയാണെങ്കിൽ വർഷങ്ങളോളം നഷ്ടം സഹിക്കാൻ നിക്ഷേപകൻ തയ്യാറാണ്. പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു വ്യാപാരിക്ക് ഉപയോഗിച്ച ലിവറേജ് പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ അപകടസാധ്യതകൾ ഒരേ നിലയിൽ നിലനിർത്താൻ കഴിയും, എന്നാൽ വിജയകരമായ ട്രേഡുകൾ കൂടുതൽ ലാഭകരമായിരിക്കും. ലിവറേജ് ഉപയോഗിച്ച് ട്രേഡ് ചെയ്യുമ്പോൾ നിക്ഷേപകന് അപകടസാധ്യത നിയന്ത്രിക്കാൻ കഴിയില്ല, ഇടപാടുകൾ ദീർഘകാലമാണ്, ലോൺ നൽകുന്നതിനുള്ള ഫീസ് അടയ്‌ക്കുന്നില്ല. ട്രേഡിംഗിൽ ലിവറേജ് ഉപയോഗിക്കുന്നത് മൂല്യവത്താണോ – ലിവറേജിന്റെ അപകടസാധ്യതകളും അപകടങ്ങളും നേട്ടങ്ങളും: https://youtu.be/qlH8FBN7MF4

അപകടസാധ്യതകളും നേട്ടങ്ങളും

ലിവറേജ് ഒരു ഉപകരണമാണ്. പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു യജമാനന്റെ കൈയിലുള്ള ഏതൊരു ഉപകരണവും മാസ്റ്റർപീസുകൾ സൃഷ്ടിക്കാൻ പ്രാപ്തമാണ്, ഒരു തുടക്കക്കാരന് അത് വേദനയും നിരാശയും മാത്രമേ ഉണ്ടാക്കൂ. ലിവറേജ് ഇനിപ്പറയുന്ന ഓപ്ഷനുകൾ നൽകുന്നു:

• ട്രേഡിംഗ് ഡെപ്പോസിറ്റിനേക്കാൾ പലമടങ്ങ് വലിയ തുകയ്ക്ക് ഇടപാടുകൾ നടത്തുക;
• ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ നിക്ഷേപം പല തവണ വർദ്ധിപ്പിക്കുക;
• ഉദ്ധരണികൾ കുറയുന്നതിനുള്ള ഒരു പ്രവചനവുമായി ഡീലുകൾ തുറക്കുക, ഈ സാഹചര്യത്തിൽ വ്യാപാരി പണമല്ല, ആസ്തികളാണ് കടം വാങ്ങുന്നത്. തത്ഫലമായുണ്ടാകുന്ന ഓഹരികൾ മാർക്കറ്റ് വിലയിൽ വിൽക്കുന്നു, തുടർന്ന്, അനുകൂല സാഹചര്യങ്ങളിൽ, കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് വാങ്ങുന്നു. ഓഹരികൾ ബ്രോക്കർക്ക് തിരികെ നൽകുന്നു, വ്യാപാരി ലാഭം ഉണ്ടാക്കുന്നു;
• ട്രേഡിംഗ് പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ തമ്മിലുള്ള കൈമാറ്റം പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നതിനായി കാത്തിരിക്കാതെ ഉടനടി ഇടപാടുകൾ നടത്തുക.

• മോശം റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ്, കുറഞ്ഞ സമയത്തിനുള്ളിൽ മൂലധന നഷ്ടം;
• ചില കേസുകളിൽ (റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ ലൈസൻസുള്ള ബ്രോക്കർ വഴി ഡെറിവേറ്റീവുകൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുമ്പോൾ); നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ കൂടുതൽ തുകയുടെ നഷ്ടം നിരവധി തവണ.
• ലിവറേജുമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നതിനുള്ള നിയമങ്ങൾ;
• ട്രേഡിംഗ് സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ശേഖരിക്കുന്നതിൽ പരിചയമില്ലാതെ ലിവറേജ് ഉപയോഗിക്കരുത്. വ്യാപാര തന്ത്രം ലാഭകരമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക;
• ബ്രോക്കറുമായുള്ള കരാർ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക. ഫോഴ്‌സ് മജ്യൂറും നഷ്ടം ക്ലയന്റിന്റെ ചുമലിലേക്ക് മാറ്റുന്നതുമായ സാഹചര്യത്തിൽ ഇൻഷുറൻസ് ഡെപ്പോസിറ്റ് ഇല്ലാത്ത ബ്രോക്കർമാരുമായി അസ്ഥിര ആസ്തികൾ ലിവറേജ് ഉപയോഗിച്ച് (ഉദാഹരണത്തിന്, ഗ്യാസ്, ഓയിൽ, ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസികൾ) ട്രേഡ് ചെയ്യരുത്;
• പ്രതികൂല സാഹചര്യത്തിൽ ഇടപാടിൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കുന്നതിനുള്ള നിയമങ്ങൾ വ്യക്തമായി നിർവചിക്കുക.

ക്രോസ് മാർജിൻ

പരസ്പര ബന്ധങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്ന പരിചയസമ്പന്നരായ വ്യാപാരികൾക്ക് ക്രോസ് മാർജിൻ മോഡ് അനുയോജ്യമാണ്. എല്ലാ സ്ഥാനങ്ങളിലും മാർജിൻ വിഭജിച്ചിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ ലാഭകരമായ സ്ഥാനങ്ങൾ ലാഭകരമല്ലാത്തവരെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നു. ഒരു സ്ഥാനം കുത്തനെയുള്ള തകർച്ചയോ ഉയർച്ചയോ ഉണ്ടായാൽ, മുഴുവൻ ഫ്യൂച്ചേഴ്സ് അക്കൗണ്ടും ലിക്വിഡേറ്റ് ചെയ്യപ്പെടും. സ്റ്റോപ്പ് ഓർഡറുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ലിക്വിഡേഷനായി കാത്തിരിക്കാതെ ട്രേഡുകൾ അവസാനിപ്പിക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു. സ്റ്റോപ്പ് ഓർഡർ ലെവൽ കൃത്യമായി കണക്കാക്കുന്നത് എല്ലായ്പ്പോഴും സാധ്യമല്ല. സാമ്പത്തിക വിപണിയിൽ കൃത്രിമത്വം നിറഞ്ഞതാണ്, അതിൽ വില സ്റ്റോപ്പുകളുടെയും റിവേഴ്സുകളുടെയും വൻ ശേഖരണത്തിലേക്ക് നീങ്ങുന്നു. കുറച്ച് സമയത്തിന് ശേഷം, ഉയരുന്ന വിപണിയിൽ, സ്റ്റോപ്പ് ഓർഡറുകൾ സ്ഥാപിക്കുന്നത് വിലമതിക്കുന്നില്ല എന്ന മിഥ്യാധാരണ ഉയർന്നേക്കാം. എല്ലാത്തിനുമുപരി, ഉദ്ധരണികൾ ഇനിയും ഉയരും. നഷ്‌ടമായ വ്യാപാരം അവസാനിപ്പിക്കുന്നതിനുപകരം, മാർജിൻ ആവശ്യകതകൾ നിലനിർത്തുന്നതിന് നിങ്ങൾ കൂടുതൽ ഫണ്ടുകൾ ചേർക്കേണ്ടതുണ്ട്. കുറച്ച് സമയത്തേക്ക്, ഈ സമീപനം ലാഭകരമായിരിക്കും. ഒരു സംഭവം നടക്കും ഇത് കൃത്രിമത്വമല്ല, മറിച്ച് ഒരു യഥാർത്ഥ കരടി വിപണിയാണെന്ന് വ്യക്തമാകുമ്പോൾ, അത് വളരെ വൈകിയിരിക്കുന്നു. നഷ്ടങ്ങൾ ഒരു നിർണായക മൂല്യത്തിൽ എത്തിയിരിക്കുന്നു, അത് നികത്താനാവില്ല.