O que é alavancagem, em que condições é fornecida, o que é perigoso

O que é alavancagem financeira (alavancagem financeira, alavancagem), a essência do conceito de negociação em palavras simples com exemplos, perigo na prática e possíveis benefícios.

O conceito de alavancagem na negociação – programa educacional para iniciantes em palavras simples sobre o complexo

A alavancagem financeira é o serviço de um corretor para fornecer empréstimos em dinheiro ou ativos. Empréstimo alvo – os fundos são fornecidos para a compra de ações, títulos ou moedas com liquidez. Os fundos no saldo do cliente funcionam como garantia. Negociar com alavancagem é chamado de empréstimo de margem. A garantia para obter um empréstimo de um corretor é a margem. A alavancagem na bolsa permite que você abra transações em um valor que exceda o saldo da conta de negociação em 5, 100, 500 e mais vezes. Quando um trader acredita que a probabilidade de uma negociação bem-sucedida é alta, ele alavanca a alavancagem e obtém um grande lucro.
Kr.leverage in numbers [/ caption] Sem o uso de alavancagem financeira, seriam necessários mais tempo e esforço para atingir esse resultado. https://youtu.be/hGII_mWGKxk

Como calcular a alavancagem – exemplos de cálculo, calculadora

Vamos mostrar com um exemplo o que é alavancagem em palavras simples. Digamos que o saldo da conta de um trader seja $ 1000. Ele compra ações da Gazprom por todo o capital (alavancagem 11) por US $ 5 a ação, há dinheiro suficiente para 200 ações. Mas, de repente, notícias positivas saem do Nord Stream e o trader prevê um rápido aumento das ações. Não há fundos próprios para comprar mais ações, mas o corretor oferece uma alavancagem de 1 a 5 e o corretor compra ações por outros $ 4.000. Ao mesmo tempo, existem 1000 ações da Gazprom no balanço, os fundos próprios do corretor de $ 1000 estão bloqueados, a corretora tomou esses fundos como garantia (margem).
Cálculo da alavancagem financeira [/ caption] O trader comprou 1000 ações (e não 200 se ele não usou a alavancagem) e se a previsão estiver correta, o lucro aumentará 5 vezes. Se o preço aumentar 5%, o saldo da conta aumentará 25%. Depois de concluir a transação reversa – a venda das ações, o corretor receberá o dinheiro emprestado de volta e o lucro irá para o corretor. No caso de uma previsão errônea, as perdas crescem na mesma taxa, mas mais frequentemente são limitadas ao valor na conta de negociação. O corretor vai obrigatoriamente fechar o negócio, devolver o dinheiro e o valor ficará no saldo do cliente – resultado financeiro entre o preço de abertura do negócio e a liquidação da posição. Em nosso exemplo, quando o preço se move contra a previsão em 10% (o valor dos fundos na conta é 50% menor do que o necessário), o corretor enviará uma notificação (“Chamada de Margem”).
Como funciona a chamada de margem [/ caption] Um trader pode cortar uma posição (parcial ou totalmente) ou adicionar dinheiro à conta para atender aos requisitos de margem. Caso contrário, se as cotações caírem mais 5% (o montante de fundos na conta é 25% da garantia), a corretora irá fechar a posição à força. O comerciante terá $ 250 restantes. Um exemplo de uso da calculadora de alavancagem Binance no link no site oficial em https://www.binance.com/ru/support/faq/360036498511:
Como funciona a alavancagem no Binance – calculadora de risco e liquidação no Binance Futures: https: //youtu.be/cg90lRpzkGo

Alavancagem para trader e investidor

O trader é uma pessoa física ou jurídica que faz transações na bolsa, acompanhando os padrões do mercado e calculando a perspectiva de curto prazo. Investidor é a pessoa física (ou jurídica) que compra ativos em bolsa com o objetivo de obter lucro sob a forma de juros ou de aumentar o valor de mercado. O investidor avalia os indicadores fundamentais da empresa, da situação no país e no mundo e investe na esperança de obter lucro no longo prazo. No entanto, a principal diferença entre um trader e um investidor é que o trader entende claramente a que nível de preço a posição será fechada com prejuízo. O investidor está disposto a sofrer perdas por anos se a situação fundamental permanecer favorável. Um trader experiente pode manter os riscos no mesmo nível, independentemente da alavancagem usada, enquanto as negociações bem-sucedidas serão muito mais lucrativas.O investidor não pode controlar o risco ao negociar com alavancagem, as transações são de longo prazo e a taxa do empréstimo não paga. Vale a pena usar a alavancagem na negociação – os riscos, perigos e benefícios da alavancagem: https://youtu.be/qlH8FBN7MF4

Riscos e benefícios

A alavancagem é uma ferramenta. Qualquer instrumento nas mãos de um artesão experiente é capaz de criar obras-primas, enquanto para um iniciante isso só pode causar dor e decepção. A alavancagem oferece as seguintes opções:

• fazer transações para valores muitas vezes superiores ao depósito de negociação;
• aumente o depósito muitas vezes em um curto espaço de tempo;
• negociações abertas com previsão de queda nas cotações, neste caso o trader não toma dinheiro emprestado, mas sim ativos. As ações resultantes são vendidas ao preço de mercado e, em seguida, se as circunstâncias forem favoráveis, são compradas a um preço reduzido. As ações são devolvidas ao corretor e o negociador obtém lucro;
• fazer transações sem demora, sem esperar que a transferência entre os pregões seja processada.

Alavancagem financeira de 1 a 10 [/ caption] Riscos:

• com má gestão de risco, perda de capital em um curto espaço de tempo;
• em alguns casos (ao negociar derivativos por meio de um corretor licenciado na Federação Russa); perda de um montante que exceda o depósito várias vezes.
• regras para trabalhar com alavancagem;
• não use alavancagem sem experiência, coletando estatísticas comerciais. Certifique-se de que sua estratégia de negociação seja lucrativa;
• leia atentamente o contrato com o corretor. Não negocie ativos voláteis com alavancagem (por exemplo, gás, petróleo, criptomoedas) com corretores que não tenham um depósito de segurança em caso de força maior e transfiram as perdas para os ombros do cliente;
• definir claramente as regras para sair de uma negociação em uma situação desfavorável.

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alavancagem é perigosa com consequências para o trader – perda total de capital em caso de negociação malsucedida [/ caption]

Características de alavancagem em diferentes plataformas – Forex, mercado de ações, binance

Mercado de ações

Ao negociar ações no mercado de ações russo, a maioria dos corretores oferece um serviço de negociação de margem. BCS e Finam fornecem empréstimos de margem automaticamente para todos os clientes (dentro da estrutura dos padrões FFMS). A partir deste ano, existem restrições ao montante de alavancagem e à escolha de valores mobiliários para investidores que não tenham recebido o estatuto de investidor qualificado. Na Tinkoff Investments, o serviço de empréstimo de margem está desabilitado por padrão, para usá-lo é necessário habilitar a opção nas configurações. O corretor Sberbank não oferece uma alavancagem superior a 1 para 1, enquanto os ativos do cliente são inferiores a 500 mil rublos.
A corretora permite que você faça negócios não com todas as ações e títulos, mas apenas com os mais líquidos. Você pode visualizar esta lista em sua conta pessoal na seção “Lista de títulos de margem” / “Lista de títulos líquidos”, etc. A corretora não permite que você compre ativos que não estejam incluídos nesta lista usando alavancagem. Você também não poderá fazer uma venda a descoberto sobre eles. O valor da alavancagem depende do grupo de risco que a corretora assumiu, bem como do desconto para um determinado título. Por exemplo, para as ações da Gazprom, o desconto na compra (long deal) é de 10%, na venda (short deal) de 25%. Isso significa que, com um depósito de 100 mil rublos, você pode comprar ações no valor de 100.000 / 0,1 = 1.000.000 rublos ou vendê-los no valor de 100.000 / 0,25 = 400.000 rublos.Ao abrir e fechar uma transação de margem em um dia de negociação, a corretora fornece fundos gratuitamente. Quando uma posição é rolada, uma taxa será cobrada a cada 24 horas (o triplo no fim de semana de quarta-feira). A taxa para fornecer alavancagem é diferente para cada corretor, mas é de cerca de 15-20% ao ano. Ao realizar uma negociação na faixa de até uma semana e fazer um múltiplo do lucro, a taxa parece insignificante. A situação muda quando você tem que manter uma posição de margem perdedora por muito tempo.quando você tem que manter uma posição de margem perdedora por muito tempo.quando você tem que manter uma posição de margem perdedora por muito tempo.
Com um depósito de 200.000 rublos e uma posição de margem aberta de 1.000.000 rublos, apenas a taxa de alavancagem será de 80.000 rublos. E isso é quase metade do depósito. Além disso, se as ações não pararem, mas se movimentarem na contramão da previsão, isso levará à ruína do investidor.

Forex

No mercado cambial, 1 lote padrão é equivalente a 100.000 unidades monetárias. A maioria dos negociantes Forex não possui tal montante, portanto, os centros de negociação oferecem contratos fracionários de lote padrão de 0,01 (equivalente a 1000 unidades monetárias) e fornecem alavancagem. De acordo com a legislação da Federação Russa, os corretores cambiais licenciados pelo Banco Central não têm o direito de fornecer alavancagem acima de 1 a 50. A alavancagem máxima do alfa forex é de 1 a 40.
Alavancagem em Forex [/ legenda] Corretores de Forex operando na Federação Russa sem uma licença do Banco Central oferecem alavancagem de 1 a 200, 1 a 500 e até 1 a 2000 para moeda. O cliente tem o direito de escolher a alavancagem necessária por conta própria . Pode ser difícil para um iniciante decidir qual alavanca escolher. Você não deve começar pela alavancagem, mas pela perda potencial na transação. Independentemente do tamanho da alavancagem, o risco por negociação é constante, dependendo do tamanho do depósito e da estratégia de negociação. Recomenda-se não exceder o limite de 2-3% do risco por negociação. O risco máximo possível é de até 10%, com um sistema de negociação com uma alta porcentagem de negociações positivas. A calculadora forex o ajudará a calcular o nível de perdas em cada negociação específica. Iniciantes são aconselhados a começar com risco ainda menor – 0,5-1%. Se o depósito for de apenas $ 100, parece uma quantia ridícula.O risco por negociação não deve exceder $ 1. A alavancagem máxima deve ser escolhida entre aquelas fornecidas pela corretora. Caso contrário, não haverá fundos suficientes para abrir o lote mínimo. Mas controle claramente os riscos e trabalhe com um lote mínimo até que o depósito aumente.
Requisito de margem [/ caption] Você não deve perseguir grandes lucros no primeiro estágio. Evite ativos voláteis em primeiro lugar. Primeiro, vale a pena coletar estatísticas. certifique-se de que a abordagem comercial seja lucrativa. Em pequenas quantias, ele se certificará da decência do corretor. Na Internet, você pode encontrar análises negativas sobre muitas corretoras de câmbio, com acusações de fraude. Na maioria das vezes, acontece que o cliente violou os riscos e culpa o corretor por suas falhas. Para CFDs em Forex, a alavancagem padrão é de 1 a 100. Este parâmetro não pode ser alterado. Resta regular o risco você mesmo. Limite claramente o nível de perdas em cada transação e não abra posições mais do que o depósito permite.

Como funciona a alavancagem no Binance

Devido à alta volatilidade dos cryptoassets, a negociação de margem acarreta maiores riscos em comparação com o mercado de ações ou de câmbio. Antes de começar a negociar futuros ou criptomoedas, o sistema se oferecerá para fazer um teste. Não haverá acesso à negociação até que o sistema se certifique de que o cliente compreende totalmente o mecanismo de alavancagem do Binance. As respostas corretas são destacadas em verde. Depois de algumas tentativas, até mesmo um iniciante aprenderá o básico. Por padrão, Binance fornece 20 alavancagem para negociação de futuros. [Caption id = “attachment_7649” align = “aligncenter” width = “467”]
Alavancagem 20 [/ caption] Pode ser alterado independentemente para cada nova negociação. Para iniciantes que registraram uma conta há menos de 60 dias, esta é a alavancagem máxima. Como configurar a alavancagem no Binance [/ caption] A seguir, o Binance irá aumentar a alavancagem máxima, seu tamanho depende do token e do valor nominal da posição. Quanto maior for o tamanho da posição a ser aberta, menor será a alavanca fornecida. Portanto, para bitcoin com um tamanho de até 50 BTC, uma alavancagem máxima de 1 a 125 é fornecida, para tokens com um tamanho de posição nominal de até 50.000 USDT 1 a 50.
Alavancagem de 1 a 50 [/ legenda] Binance Futures oferece 2 modos de cálculo de margem

Margem isolada

Quando você seleciona o modo de margem isolada, os fundos são bloqueados e os fundos são calculados separadamente para cada moeda. Isso ajuda no caso de uma “ovelha negra” acabar no portfólio. A liquidação ocorre apenas para uma posição e não leva à liquidação de todas as posições.
Cálculo de margem [/ caption]

Margem cruzada

O modo de margem cruzada é adequado para traders experientes que constroem uma carteira com base em correlações. A margem é dividida em todas as posições. É assim que as posições lucrativas apóiam as perdedoras. Com um colapso acentuado ou decolagem de uma posição, toda a conta de futuros é liquidada. Recomenda-se fechar negócios sem esperar a liquidação usando ordens stop. Nem sempre é possível calcular o nível de ordem de parada com precisão. O mercado financeiro está repleto de manipulação, na qual o preço se move para um provável acúmulo massivo de ordens de stop e reversões. Depois de algum tempo, em um mercado em crescimento, pode surgir a ilusão de que as ordens stop não devem ser colocadas. Afinal, as cotações vão subir de qualquer maneira. Em vez de fechar uma negociação perdida, você precisa adicionar mais fundos para manter os requisitos de margem. Por algum tempo, essa abordagem será lucrativa. Um evento vai acontecerquando fica claro que não se trata de uma manipulação, mas de um mercado em baixa real, é tarde demais. As perdas atingiram um valor crítico e não podem ser compensadas.