Que é palanca, en que condicións se proporciona, que é perigoso

Que é o apalancamento financeiro (apalancamento financeiro, alavancamento), a esencia do concepto no comercio en palabras sinxelas con exemplos, perigo na práctica e posibles beneficios.

O concepto de alavancagem no comercio – programa educativo para principiantes en palabras simples sobre o complexo

O apalancamento financeiro é o servizo dun corredor para proporcionar un préstamo de diñeiro ou activos. Préstamo obxectivo: ofrécense fondos para a compra de accións líquidas, bonos ou moedas. Os fondos do saldo do cliente actúan como garantía. O comercio con alavancagem chámase préstamo de marxe. A garantía para obter un préstamo dun corredor é a marxe. O apalancamento no intercambio permítelle abrir transaccións por un importe superior ao saldo da conta comercial en 5, 100, 500 e máis veces. Cando un comerciante cre que a probabilidade dun comercio exitoso é alta, aproveita a alavancagem e obtén un gran beneficio.
Kr.leverage in numbers [/ caption] Sen o uso do apalancamento financeiro, levaría máis tempo e esforzo conseguir tal resultado. https://youtu.be/hGII_mWGKxk

Como calcular a alavancagem – exemplos de cálculo, calculadora

Imos amosar por un exemplo o que é palanca en palabras sinxelas. Digamos que o saldo da conta dun comerciante é de $ 1000. El compra accións de Gazprom para todo o capital (apalancamento 1 1) por 5 dólares por acción, hai diñeiro suficiente para 200 accións. Pero de súpeto saen noticias positivas no Nord Stream e o comerciante prevé un rápido aumento das accións. Non hai fondos propios para comprar máis accións, pero o corredor ofrece unha alavancagem de 1 a 5 e o comerciante compra accións por outros 4000 dólares. Ao mesmo tempo, hai 1000 accións de Gazprom no balance, os fondos propios do comerciante de 1000 dólares están bloqueados, o corredor tomou estes fondos como garantía (marxe).
Cálculo do apalancamento financeiro [/ subtítulo] O comerciante comprou 1000 accións (e non 200 se non usou apalancamento) e se a previsión é correcta, o beneficio aumentará 5 veces. Se o prezo aumenta un 5%, o saldo da conta aumentará nun 25%. Despois de completar a transacción inversa: a venda de accións, o corredor recibirá o diñeiro prestado de volta e o beneficio irá para o comerciante. No caso dunha previsión errónea, as perdas crecen ao mesmo ritmo, pero máis frecuentemente limítanse ao importe da conta de negociación. O corredor pechará obrigatoriamente o negocio, devolverá o seu diñeiro e o importe permanecerá no saldo do cliente: o resultado financeiro entre o prezo de apertura do acordo e a liquidación da posición. No noso exemplo, cando o prezo se move en contra da previsión nun 10% (a cantidade de fondos da conta é un 50% inferior ao necesario), o corretor enviará unha notificación (“Chamada de marxe”).
Como funciona a chamada de marxe [/ subtítulo] Un comerciante pode cortar unha posición (parcialmente ou completamente) ou engadir diñeiro á conta para cumprir os requisitos de marxe. En caso contrario, se as cotizacións caen noutro 5% (a cantidade de fondos da conta é do 25% da garantía), o corredor pechará forzadamente a posición. O comerciante terá 250 dólares restantes. Un exemplo de uso da calculadora de apalancamento de Binance na ligazón do sitio web oficial en https://www.binance.com/ru/support/faq/360036498511:
Como funciona o apalancamento en Binance: calculadora de risco e liquidación en Binance Futures: https : //youtu.be/cg90lRpzkGo

Apalancamento para comerciantes e investidores

Un comerciante é unha persoa física ou xurídica que realiza transaccións na bolsa, seguindo os patróns do mercado e calculando a perspectiva a curto prazo. Un investidor é unha persoa física (ou persoa xurídica) que compra activos en bolsa co obxectivo de obter beneficios en forma de intereses ou incrementando o valor de mercado. O investidor avalía os indicadores fundamentais da empresa, a situación no país e no mundo e inviste coa esperanza de obter beneficios a longo prazo. Non obstante, a principal diferenza entre un comerciante e un investidor é que o comerciante entende claramente a que nivel de prezos se pechará a posición cunha perda. O investidor está preparado para sufrir perdas durante anos se a situación fundamental segue sendo favorable. Un comerciante experimentado pode manter os riscos ao mesmo nivel independentemente da alavancagem utilizada, mentres que as operacións exitosas serán moito máis rendibles.O investidor non pode controlar o risco ao negociar con alavancagem, as transaccións son a longo prazo e a comisión do préstamo non se paga. Paga a pena usar o apalancamento no comercio: os riscos, perigos e beneficios do apalancamento: https://youtu.be/qlH8FBN7MF4

Riscos e Beneficios

O apalancamento é unha ferramenta. Calquera instrumento en mans dun artesán experimentado é capaz de crear obras mestras, mentres que para un principiante só pode causar dor e decepción. Leverage ofrece as seguintes opcións:

• realizar transaccións por importes moitas veces superiores ao depósito comercial;
• aumentar o depósito moitas veces en pouco tempo;
• ofertas abertas cunha previsión de diminución das cotizacións, neste caso o comerciante pide prestado non diñeiro, senón activos. As accións resultantes véndense ao prezo de mercado, e despois, se as circunstancias son favorables, compráranse a prezo reducido. As accións devólvense ao corredor e o comerciante obtén beneficios;
• realizar transaccións sen demora, sen esperar a que se procese a transferencia entre pisos de negociación.

Apalancamento financeiro 1 a 10 [/ caption] Riscos:

• cunha mala xestión do risco, perda de capital en pouco tempo;
• nalgúns casos (ao negociar derivados a través dun corredor licenciado na Federación Rusa); perda dunha cantidade que exceda o depósito varias veces.
• regras para traballar con palanca;
• non use a palanca sen experiencia, recollendo estatísticas comerciais. Asegúrate de que a túa estratexia comercial sexa rendible;
• lea atentamente o acordo co corredor. Non negocie activos volátiles con alavancagem (por exemplo, gas, petróleo, moedas criptográficas) con corredores que non teñan un depósito de seguridade en caso de forza maior e trasladen as perdas aos ombreiros do cliente;
• definir claramente as regras para saír dun comercio nunha situación desfavorable.

O
apalancamento é perigoso e ten consecuencias para o comerciante: perda total de capital en caso de negociación non exitosa [/ caption]

Características de apalancamento en diferentes plataformas: Forex, bolsa, binance

Mercado de accións

Ao negociar accións no mercado de accións ruso, a maioría dos corredores ofrecen un servizo de negociación de marxes. BCS e Finam ofrecen préstamos de marxe automaticamente a todos os clientes (no marco dos estándares FFMS). A partir deste ano, hai restricións sobre a cantidade de alavancagem e a elección de títulos para os investimentos que non recibiron a condición de investidor cualificado. En Tinkoff Investments, o servizo de préstamo de marxe está desactivado por defecto; para usalo, debes activar a opción na configuración. O corredor de Sberbank non proporciona unha alavancagem superior a 1 a 1 mentres que os activos do cliente son inferiores a 500 mil rublos.
O corredor permítelle facer acordos non con todas as accións e bonos, senón só cos máis líquidos. Podes consultar esta lista na túa conta persoal na sección “Lista de valores de marxe” / “Lista de valores líquidos”, etc. O corredor non lle permite comprar activos que non están incluídos nesta lista usando alavancagem. Tampouco poderás facer unha venda sen cubrir neles. A cantidade de alavancagem depende do grupo de risco no que o levaba o corredor, así como do desconto dun valor específico. Por exemplo, para as accións de Gazprom o desconto por compra (oferta longa) é do 10%, para vender (oferta curta) do 25%. Isto significa que cun depósito de 100 mil rublos, podes mercar accións por un importe de 100.000 / 0,1 = 1.000.000 rublos ou vender por un importe de 100.000 / 0,25 = 400.000 rublos.Ao abrir e pechar unha transacción de marxe nun día de negociación, o corredor ofrece fondos de balde. Cando se transfire unha posición, cobrarase unha taxa cada 24 horas (o triplica da fin de semana do mércores). A taxa por proporcionar apalancamento é diferente para cada corretor, pero é dun 15-20% ao ano. Ao realizar unha operación no rango de ata unha semana e obter un múltiplo do beneficio, a taxa parece insignificante. A situación cambia cando tes que manter unha posición de marxe perdedora durante moito tempo.cando tes que manter unha posición de marxe perdedora durante moito tempo.cando tes que manter unha posición de marxe perdedora durante moito tempo.
Cun depósito de 200.000 rublos e unha posición de marxe aberta de 1.000.000 de rublos, só a taxa de alavancagem será de 80.000 rublos. E isto é case a metade do depósito. Ademais, se as accións non se quedan paradas, senón que se moven en contra do previsto, isto levará á ruína do investidor.

Forex

No mercado de divisas, 1 lote estándar equivale a 100.000 unidades monetarias. A maioría dos comerciantes de forex non teñen tal cantidade, polo tanto, os centros de negociación ofrecen contratos fraccionados a partir de 0,01 lote estándar (equivalente a 1000 unidades monetarias) e proporcionan alavancagem. Segundo a lexislación da Federación Rusa, os corredores de divisas licenciados polo Banco Central non teñen dereito a proporcionar un apalancamento superior a 1 a 50. O apalancamento máximo do forex alfa é de 1 a 40.
Apalancamento en Forex [/ subtítulo] Os corredores de Forex que operan na Federación Rusa sen unha licenza do Banco Central ofrecen un apalancamento de 1 a 200, de 1 a 500 e incluso de 1 a 2000 para a moeda. O cliente ten dereito a escoller o apalancamento necesario por si mesmo . Pode ser difícil para un principiante decidir que palanca escoller. Non debes comezar a partir da alavancagem, senón da posible perda na transacción. Independentemente do tamaño da alavancagem, o risco por operación é constante, dependendo do tamaño do depósito e da estratexia de negociación. Recoméndase non superar o limiar do 2-3% do risco por operación. O risco máximo posible é de ata o 10%, cun sistema de negociación cunha alta porcentaxe de operacións positivas. A calculadora de forex axudarache a calcular o nivel de perdas en cada comercio específico. Recoméndase aos principiantes comezar cun risco aínda menor: 0,5-1%. Se o depósito é de só 100 dólares, parece unha cantidade ridícula.O risco por operación non debe exceder 1 $. O apalancamento máximo debe escollerse entre os proporcionados polo corredor. En caso contrario, non haberá fondos suficientes para abrir o lote mínimo. Pero controla claramente os riscos e traballa cun lote mínimo ata que aumente o depósito.
Requisito de marxe [/ caption] Non deberías buscar grandes beneficios na primeira etapa. Evite os activos volátiles ao principio. En primeiro lugar, paga a pena recoller estatísticas. asegúrese de que o enfoque comercial sexa rendible. En pequenas cantidades, asegurarase da decencia do corredor. En Internet, podes atopar comentarios negativos sobre moitos corredores de divisas, con acusacións de fraude. Na maioría das veces, resulta que o cliente violou os riscos e culpa ao corredor dos seus fallos. Para os CFD en Forex, o apalancamento predeterminado é de 1 a 100. Este parámetro non se pode cambiar. Queda por regular o risco vostede mesmo. Limite claramente o nivel de perdas en cada transacción e non abra posicións máis do que permite o depósito.

Como funciona a palanca en Binance

Debido á alta volatilidade dos criptoactivos, a negociación de marxes conleva maiores riscos en comparación co mercado de accións ou divisas. Antes de comezar a negociar futuros ou criptomoedas, o sistema ofrecerá facer unha proba. Non haberá acceso á negociación ata que o sistema se asegure de que o cliente entende completamente o mecanismo de alavancagem de Binance. As respostas correctas están resaltadas en verde. Despois duns cantos intentos, incluso un principiante completo aprenderá os conceptos básicos. Por defecto, Binance ofrece un apalancamento 20 para a negociación de futuros. [Caption id = “attachment_7649” align = “aligncenter” width = “467”]
Apalancamento 20 [/ caption] Pódese cambiar de forma independente para cada novo acordo. Para os principiantes que rexistraron unha conta hai menos de 60 días, esta é a alavancagem máxima. Como configurar o apalancamento en Binance [/ caption] A continuación, Binance aumentará o apalancamento máximo, o seu tamaño depende do token e do valor nominal da posición. Canto maior sexa o tamaño da posición que se vai abrir, menor será a alavancagem. Polo tanto, para bitcoins cun tamaño de ata 50 BTC, ofrécese un apalancamento máximo de 1 a 125, para tokens cun tamaño de posición nominal de ata 50.000 USDT de 1 a 50.
Leverage 1 to 50 [/ caption] Binance Futures ofrece 2 modos de cálculo de marxes

Marxe illada

Cando selecciona o modo de marxe illada, os fondos bloquearanse e os fondos calcúlanse por separado para cada moeda. Isto axuda no caso de que unha “ovella negra” sexa liquidada na carteira. A liquidación prodúcese só para unha posición e non leva á liquidación de todas as posicións.
Cálculo da marxe [/ caption]

Marxe cruzada

O modo de marxe cruzada é axeitado para comerciantes experimentados que constrúen unha carteira baseada en correlacións. A marxe divídese en todas as posicións. Así é como as posicións rendibles apoian as perdedoras. Cun colapso ou despegamento brusco dunha posición, a conta de futuros enteira é liquidada. Recoméndase pechar negocios sen esperar a liquidación mediante ordes de parada. Non sempre é posible calcular o nivel de orde de parada con precisión. O mercado financeiro está cheo de manipulación, na que o prezo se move cara a unha probable acumulación masiva de ordes de parada e revés. Despois dun tempo, nun mercado en crecemento, pode xurdir a ilusión de que non se deben colocar ordes de parada. Despois de todo, as citas subirán de todos os xeitos. En lugar de pechar un comercio perdedor, cómpre engadir máis fondos para manter os requisitos de marxe. Durante algún tempo, este enfoque será rendible. Un evento sucederácando queda claro que non se trata dunha manipulación, senón dun auténtico mercado bajista, é demasiado tarde. As perdas alcanzaron un valor crítico e non se poden compensar.