Qu’est-ce que l’effet de levier, dans quelles conditions est-il fourni, qu’est-ce qui est dangereux

Qu’est-ce que l’effet de levier financier (effet de levier financier, effet de levier), l’essence du concept de trading en termes simples avec des exemples, le danger en pratique et les avantages possibles.

Le concept d’effet de levier dans le trading – programme éducatif pour débutants en termes simples sur le complexe

L’effet de levier financier est le service d’un courtier pour fournir un prêt d’argent ou d’actifs. Prêt cible – des fonds sont fournis pour l’achat d’actions, d’obligations ou de devises liquides. Les fonds sur le solde du client servent de garantie. Le trading avec effet de levier est appelé prêt sur marge. La garantie pour obtenir un prêt auprès d’un courtier est la marge. L’effet de levier sur l’échange vous permet d’ouvrir des transactions d’un montant dépassant le solde du compte de trading de 5, 100, 500 fois et plus. Lorsqu’un trader pense que la probabilité d’une transaction réussie est élevée, il tire parti de l’effet de levier et réalise un gros profit.
Kr.leverage en chiffres [/ caption] Sans l’utilisation d’un effet de levier financier, il faudrait plus de temps et d’efforts pour atteindre un tel résultat. https://youtu.be/hGII_mWGKxk

Comment calculer l’effet de levier – exemples de calcul, calculatrice

Montrons par un exemple ce qu’est l’effet de levier en termes simples. Disons que le solde du compte d’un commerçant est de 1000 $. Il achète des actions Gazprom pour la totalité du capital (effet de levier 1 1) pour 5 $ l’action, il y a assez d’argent pour 200 actions. Mais soudain, des nouvelles positives sortent sur le Nord Stream et le trader prédit une hausse rapide de l’action. Il n’y a pas de fonds propres pour acheter plus d’actions, mais le courtier fournit un effet de levier de 1 à 5 et le commerçant achète des actions pour 4000 $ supplémentaires. Dans le même temps, il y a 1000 actions Gazprom au bilan, les fonds propres du trader de 1000$ sont bloqués, le courtier a pris ces fonds en garantie (marge).
Calcul du levier financier [/légende] Le trader a acheté 1000 actions (et non 200 s’il n’a pas utilisé de levier) et si la prévision est correcte, le profit sera multiplié par 5. Si le prix augmente de 5%, le solde du compte augmentera de 25%. Après avoir terminé la transaction inverse – la vente d’actions, le courtier recevra l’argent prêté et le profit ira au commerçant. En cas de prévision erronée, les pertes augmentent au même rythme, mais le plus souvent elles se limitent au montant du compte de trading. Le courtier clôturera obligatoirement la transaction, restituera son argent et le montant restera sur le solde du client – le résultat financier entre le prix d’ouverture de la transaction et la liquidation de la position. Dans notre exemple, lorsque le prix évolue de 10 % par rapport aux prévisions (le montant des fonds sur le compte est 50 % inférieur au montant requis), le courtier enverra une notification (« Appel de marge »).
Comment fonctionne l’appel de marge [/ caption] Un trader peut soit couper une position (partiellement ou complètement) soit ajouter de l’argent sur le compte pour répondre aux exigences de marge. Sinon, si les cours chutent de 5 % supplémentaires (le montant des fonds sur le compte est de 25 % de la garantie), le courtier fermera de force la position. Le commerçant aura 250 $ à gauche. Un exemple d’utilisation du calculateur d’effet de levier Binance sur le lien sur le site officiel à l’adresse https://www.binance.com/ru/support/faq/360036498511 :
Comment fonctionne l’effet de levier dans Binance – calculateur de risque et de liquidation sur Binance Futures : https : //youtu.be/cg90lRpzkGo

Effet de levier pour le commerçant et l’investisseur

Un trader est une personne physique ou morale qui effectue des transactions en bourse, suit les tendances du marché et calcule la perspective à court terme. Un investisseur est une personne physique (ou morale) qui achète des actifs en bourse dans le but de réaliser un profit sous forme d’intérêts ou en augmentant la valeur marchande. L’investisseur évalue les indicateurs fondamentaux de l’entreprise, la situation dans le pays et dans le monde et investit en espérant réaliser un profit à long terme. Cependant, la principale différence entre un trader et un investisseur est que le trader comprend clairement à quel niveau de prix la position sera fermée avec une perte. L’investisseur est prêt à subir des pertes pendant des années si la situation fondamentale reste favorable. Un trader expérimenté peut maintenir les risques au même niveau quel que soit l’effet de levier utilisé, tandis que les transactions réussies seront beaucoup plus rentables.L’investisseur ne peut pas contrôler le risque lors de la négociation avec effet de levier, les transactions sont à long terme et les frais de prêt ne sont pas rentables. Vaut-il la peine d’utiliser l’effet de levier dans le trading – les risques, les dangers et les avantages de l’effet de levier : https://youtu.be/qlH8FBN7MF4

Risques et avantages

L’effet de levier est un outil. Tout instrument entre les mains d’un artisan expérimenté est capable de créer des chefs-d’œuvre, tandis que pour un débutant, il ne peut que causer de la douleur et de la déception. L’effet de levier offre les options suivantes :

• effectuer des transactions pour des montants plusieurs fois supérieurs au dépôt commercial ;
• augmenter le dépôt plusieurs fois en peu de temps;
• des transactions ouvertes avec une prévision de baisse des cotations, dans ce cas le trader emprunte non pas du cash, mais des actifs. Les actions qui en résultent sont vendues au prix du marché puis, si les circonstances sont favorables, achetées à prix réduit. Les actions sont restituées au courtier et le commerçant réalise un profit ;
• effectuer des transactions sans délai, sans attendre que le transfert entre salles de marché soit traité.

Levier financier 1 à 10 [/ caption] Risques :

• avec une mauvaise gestion des risques, perte de capital en peu de temps ;
• dans certains cas (lors de la négociation de produits dérivés par l’intermédiaire d’un courtier agréé en Fédération de Russie) ; perte d’un montant dépassant plusieurs fois la caution.
• règles pour travailler avec effet de levier ;
• n’utilisez pas de levier sans expérience, en collectant des statistiques commerciales. Assurez-vous que votre stratégie de trading est rentable ;
• lire attentivement l’entente avec le courtier. Ne négociez pas d’actifs volatils avec effet de levier (par exemple, gaz, pétrole, crypto-monnaies) avec des courtiers qui n’ont pas de dépôt de garantie en cas de force majeure et transférez les pertes sur les épaules du client ;
• définir clairement les règles de sortie d’un métier en situation défavorable.

L’
effet de levier est dangereux avec des conséquences pour le trader – perte totale de capital en cas de trading infructueux [/ caption]

Caractéristiques de l’effet de levier sur différentes plateformes – Forex, bourse, binance

Bourse

Lors de la négociation d’actions sur le marché boursier russe, la plupart des courtiers proposent un service de négociation sur marge. BCS et Finam fournissent automatiquement des prêts sur marge à tous les clients (dans le cadre des normes FFMS). À partir de cette année, il existe des restrictions sur le montant de l’effet de levier et le choix des titres pour les investisseurs qui n’ont pas obtenu le statut d’investisseur qualifié. Dans Tinkoff Investments, le service de prêt sur marge est désactivé par défaut ; pour l’utiliser, vous devez activer l’option dans les paramètres. Le courtier Sberbank ne fournit pas un effet de levier supérieur à 1 pour 1 alors que les actifs du client sont inférieurs à 500 000 roubles.
Le courtier vous permet de conclure des transactions non pas avec toutes les actions et obligations, mais uniquement avec les plus liquides. Vous pouvez consulter cette liste dans votre espace personnel dans la rubrique « Liste des titres de marge » / « Liste des titres liquides », etc. Le courtier ne vous permet pas d’acheter des actifs qui ne sont pas inclus dans cette liste en utilisant un effet de levier. Vous ne pourrez pas non plus effectuer de vente à découvert sur eux. Le montant de l’effet de levier dépend du groupe de risque dans lequel le courtier vous a pris, ainsi que de la remise pour un titre spécifique. Par exemple, pour les actions Gazprom, la remise pour l’achat (opération longue) est de 10 %, pour la vente (opération courte) de 25 %. Cela signifie qu’avec un dépôt de 100 000 roubles, vous pouvez acheter des actions pour un montant de 100 000 / 0,1 = 1 000 000 roubles, ou vendre pour un montant de 100 000 / 0,25 = 400 000 roubles.Lors de l’ouverture et de la clôture d’une transaction sur marge dans un délai d’un jour de bourse, le courtier fournit des fonds gratuitement. Lorsqu’une position est renouvelée, des frais seront facturés toutes les 24 heures (trois le week-end le mercredi). Les frais pour fournir un effet de levier sont différents pour chaque courtier, mais sont d’environ 15 à 20 % par an. Lorsque vous détenez une transaction dans une fourchette allant jusqu’à une semaine et réalisez un multiple du profit, les frais semblent insignifiants. La situation change lorsque vous devez conserver une position de marge perdante pendant une longue période.lorsque vous devez conserver une position de marge perdante pendant une longue période.lorsque vous devez conserver une position de marge perdante pendant une longue période.
Avec un dépôt de 200 000 roubles et une position de marge ouverte de 1 000 000 de roubles, seuls les frais de levier seront de 80 000 roubles. Et c’est près de la moitié du dépôt. De plus, si les actions ne restent pas immobiles, mais évoluent à l’opposé des prévisions, cela entraînera la ruine de l’investisseur.

Forex

Sur le marché des changes, 1 lot standard équivaut à 100 000 unités monétaires. La plupart des commerçants de forex n’ont pas un tel montant, par conséquent, les centres de négociation proposent des contrats fractionnés à partir de 0,01 lot standard (équivalent à 1000 unités monétaires) et fournissent un effet de levier. Selon la législation de la Fédération de Russie, les courtiers forex agréés par la Banque centrale ne sont pas autorisés à fournir un effet de levier supérieur à 1 à 50. L’effet de levier maximum d’alpha forex est de 1 à 40.
Effet de levier sur le Forex Les courtiers Forex opérant dans la Fédération de Russie sans licence de la Banque centrale offrent un effet de levier de 1 à 200, 1 à 500 et même 1 à 2000. Le client a le droit de choisir lui-même l’effet de levier requis . Il peut être difficile pour un débutant de décider quel levier choisir. Vous ne devez pas partir de l’effet de levier, mais de la perte potentielle de la transaction. Quelle que soit la taille de l’effet de levier, le risque par transaction est constant, en fonction de la taille du dépôt et de la stratégie de trading. Il est recommandé de ne pas dépasser le seuil de 2-3% du risque par transaction. Le risque maximum possible va jusqu’à 10%, avec un système de trading avec un pourcentage élevé de trades positifs. Le calculateur de forex vous aidera à calculer le niveau de pertes dans chaque transaction spécifique. Il est conseillé aux débutants de commencer avec un risque encore plus faible – 0,5-1%. Si le dépôt n’est que de 100 $, cela semble être un montant ridicule.Le risque par transaction ne doit pas dépasser 1 $. L’effet de levier maximal doit être choisi parmi ceux fournis par le courtier. Sinon, il n’y aura pas assez de fonds pour ouvrir le lot minimum. Mais contrôlez clairement les risques et travaillez avec un minimum de lots jusqu’à ce que la caution augmente.
Exigence de marge [/ caption] Vous ne devriez pas viser de gros profits à la première étape. Évitez les actifs volatils dans un premier temps. Premièrement, cela vaut la peine de collecter des statistiques. assurez-vous que l’approche commerciale est rentable. Sur les petits montants, il s’assurera de la décence du courtier. Sur Internet, vous pouvez trouver des critiques négatives sur de nombreux courtiers forex, avec des accusations de fraude. Le plus souvent, il s’avère que le client a violé les risques et accuse le courtier de ses échecs. Pour les CFD sur le Forex, l’effet de levier par défaut est de 1 à 100. Ce paramètre ne peut pas être modifié. Reste à réguler le risque soi-même. Limitez clairement le niveau de pertes dans chaque transaction et n’ouvrez pas de positions plus que le dépôt ne le permet.

Comment fonctionne l’effet de levier sur Binance

En raison de la forte volatilité des crypto-actifs, le trading sur marge comporte des risques plus importants par rapport au marché boursier ou au marché des changes. Avant de commencer à négocier des contrats à terme ou des crypto-monnaies, le système proposera de faire un test. Il n’y aura pas d’accès au trading tant que le système ne s’assurera pas que le client comprend parfaitement le mécanisme de levier de Binance. Les bonnes réponses sont surlignées en vert. Après quelques essais, même un débutant complet apprendra les bases. Par défaut, Binance fournit un effet de levier de 20. [Caption id = « attachment_7649 » align = « aligncenter » width = « 467 »]
Leverage 20 [/ caption] Il peut être modifié indépendamment pour chaque nouvelle transaction. Pour les débutants qui ont enregistré un compte il y a moins de 60 jours, c’est l’effet de levier maximum. Comment configurer l’effet de levier sur Binance [/ caption] Ensuite, Binance augmentera l’effet de levier maximum, sa taille dépend du token et de la valeur nominale de la position. Plus la taille de la position à ouvrir est grande, plus l’effet de levier est faible. Ainsi, pour les bitcoins d’une taille allant jusqu’à 50 BTC, un effet de levier maximal de 1 à 125 est fourni, pour les jetons avec une taille de position nominale allant jusqu’à 50 000 USDT 1 à 50.
Levier 1 à 50 [/ caption] Binance Futures propose 2 modes de calcul de marge

Marge isolée

Lorsque vous sélectionnez le mode marge isolée, les fonds sont bloqués et les fonds sont calculés séparément pour chaque pièce. Cela aide au cas où un « mouton noir » est liquidé dans le portefeuille. La liquidation n’intervient que pour une position et n’entraîne pas la liquidation de toutes les positions.
Calcul de la marge [/ caption]

Marge croisée

Le mode à marge croisée convient aux traders expérimentés qui construisent un portefeuille basé sur des corrélations. La marge est répartie sur toutes les positions. C’est ainsi que les positions rentables soutiennent les positions perdantes. En cas d’effondrement ou de décollage brutal d’une position, l’intégralité du compte à terme est liquidée. Il est recommandé de conclure des transactions sans attendre la liquidation à l’aide d’ordres stop. Il n’est pas toujours possible de calculer avec précision le niveau de l’ordre stop. Le marché financier regorge de manipulations, dans lesquelles le prix évolue vers une accumulation massive probable d’ordres stop et d’inverses. Après un certain temps, dans un marché en croissance, l’illusion peut naître que les ordres stop ne doivent pas être placés. Après tout, les citations augmenteront de toute façon. Au lieu de clôturer une transaction perdante, vous devez ajouter plus de fonds pour maintenir les exigences de marge. Pendant un certain temps, cette approche sera rentable. Un événement va arriverquand il devient clair qu’il ne s’agit pas d’une manipulation, mais d’un véritable marché baissier, il est trop tard. Les pertes ont atteint une valeur critique et ne peuvent être compensées.