对于现代世界 90% 的人来说，保持或增加免费金融资源的因素是一个重要而重要的因素。有多种方法可以进行有利可图的投资，但只有一种最受欢迎的方法是创建投资组合。在开始其形成之前，您需要了解该程序的特点。最好的选择是从财务角度选择最有利可图的证券。您还需要知道存在哪些创建它的方案、方法和方式。
什么是投资组合 – 初学者教育计划
根据对投资主题的研究结果，许多人都知道现代理论出现于 1952 年，此后才发展和改进，以适应需求和经济形势的现实。在开始选择之前，您需要了解投资组合的所有细节，它的特点是什么。投资组合应被视为一套方便且优质的金融工具，为其所有者带来稳定和有保障的收入。在选择合适的选项时，建议考虑一个重要特征：投资组合可能因风险水平而异。您还需要考虑他们的盈利预测，他们提供的投资条件。选择了一组合适的资产，投资者（可能是普通个人）将能够成功实施制定的投资组合策略，以获得一定数量的资金。 [标题ID =“attachment_12004”对齐=“aligncenter”宽度=“450”]
适合初学者的投资组合
第一个投资组合需要投资者在收集过程中注意各种细节。想要进行最有利可图的投资的新手需要知道如何创建投资组合以及需要特别注意的要点。投资和金融专业人士建议选择以下方法来构建您的第一个投资组合。
开设经纪账户
在交易所和个人（投资者）之间会有一个中介——
经纪人。首先，没有经纪公司，您将无法投资证券。其次，经纪人会帮助您选择一个安全的投资选项，使您可以使用必要的金融工具进行投资和/或交易。应该记住，在大多数情况下，经纪人不收取开户费用，或者该费用纯粹是象征性的。建议在交互的第一阶段检查许可证以进行活动。 [标题ID =“attachment_11940”对齐=“aligncenter”宽度=“624”]
进一步形成投资组合
投资组合的结构可以补充各种债券或股票。
这里的建议如下：您需要选择比例为20/20/60的货币-债券-股票。如果购买债券，则公司必须返还其在既定期限结束时将拥有的证券价值。[标题ID =“attachment_12002”对齐=“aligncenter”宽度=“701”]
投资组合中的蓝筹股
初学者的投资组合应该包含 “第二层”公司的股票 – 它们可以添加到现有的证券集中。特点：它们让您赚得更多，但在这种情况下，财务风险也会增加。如何为初学者建立投资组合，由股票和其他证券组成：https://youtu.be/qiwFndRDDCM 初学者应该知道股票市场上有一个“支付风险”的概念。现象的本质是这样的：例如，购买收益率为10%的债券，获利的概率在90%左右。经纪人将帮助您计算投资组合的回报。为了收集最佳选项，您必须首先通过风险测试。经纪人还提供高质量的分析和课程。另一个建议是修改今年的投资组合。今天正确创建投资组合并不能保证一段时间后它的利润不会降低。及时验证将有助于避免出现问题。示例：编译的投资组合由 20% 的债券、20% 的基金和 60% 的股票组成。一年来，这些股票都出现了增长——它们的价格上涨了，它们在投资组合中的份额分别增加了。为了保持盈利，需要先出售部分股份，然后用收到的资金购买其他资产。这样，就有可能恢复投资组合的平衡。一年来，这些股票都出现了增长——它们的价格上涨了，它们在投资组合中的份额分别增加了。为了保持盈利，需要先出售部分股份，然后用收到的资金购买其他资产。这样，就有可能恢复投资组合的平衡。一年来，这些股票都出现了增长——它们的价格上涨了，它们在投资组合中的份额分别增加了。为了保持盈利，需要先出售部分股份，然后用收到的资金购买其他资产。这样，就有可能恢复投资组合的平衡。 投资组合的风险直接取决于将存款划分为激进和保守的部分。 一个收集知名公司和制造商股份的例子。国内公司没必要关注，最好分开：[caption id = "attachment_11982" align = "aligncenter" width = "624"]
蓝筹股——那些在股市中表现出色的大公司所拥有的股票。此类股票是最可靠的金融工具。在这里您需要考虑到股票的起始价格至少为 3000 卢布。
将二级股票加入投资组合
- 养老金账户。它开设的目的是在退休后产生额外收入。在这种情况下，建议以大公司的股票和债券为基础，即使在 15-20 年后也能显示出高回报。示例：VTB 或 Sberbank 的投资组合。
- 孩子的账户——在这里你需要为自己设定一个具体的目标：教育，在10-15年内购买房地产。特征：使用高风险股票（科技公司）进行组建。
- 不可预见的费用是另一种帐户选择。开业目的：中小型收购、装修、旅游。最好选择期限较短的债券。必须事先知道这些证券的收益率和价值。
可以立即开始为其所有者工作的投资组合的形成示例：
- 债券 – 5 种类型。
- 基金 – 5 种类型。
- 公司股份 – 10 种
从股票和债券编制投资组合 – 莫斯科交易所 ETF 的投资组合：https://youtu.be/HRwdC8eDAqA 您不应该只偏爱股票，尤其是没有对动态进行彻底研究并初步了解什么是股票现在在市场上发生。如果我们错误地处理投资组合的问题，那么重大财务损失的风险就会增加 2-3 倍。也不建议初学者使用经纪人的钱进行交易。保证金交易是用直接从经纪人那里收到的钱购买资产的过程。没有经验，投资者自行承担风险，因为如果交易不成功，经纪商有权平仓。当您需要积累大量资金（用于退休或大笔购买）时的示例：
形成投资组合的原则——如何正确组合投资组合？
还需要考虑形成投资组合的一般原则。在这里，重要的是能够为自己正确设定主要的财务目标。形成原理包括几个阶段：
- 说明积累的数量和条件。例如，2.5 年的 4,500,000 卢布用于随后购买乡间别墅。
- 决定每个月将从投资中扣除多少金额。例如，每个配偶工资的 5%。很大程度上取决于早先设定的目标。最好的办法是使用计算器通过将总数除以月数来计算可以节省多少。
- 冒着风险传递文本。这将有助于确定该指标有多高。结果，将有可能计算最佳结构。投资组合的构成不仅取决于收到的信息，还取决于经济形势和一些需要考虑的其他因素。
什么可以包含在投资组合中？
由于证券投资是一种精心设计的投资元素，它可以由可以为其所有者带来一定收入的各个部分组成。可以形成它们的可能选项包括：
- 各种证券（股票、债券）。
- 投资基金份额。
- 货币（美元、英镑、欧元、人民币）。
- 贵金属（金、银和铂）。
期货。如果资金允许，那么房地产以及各种存款都可以包含在投资组合中。经纪人区分另一个特殊类别 – 异国资产。其中包括古董、收藏酒。有风险 – 投资于初创公司和各种创新。根据选择的策略，投资组合的构成会发生变化。如何制定2022年的投资组合，购买哪些证券：https://youtu.be/qYWOBxXHUlI
投资组合类型
根据投资目标以及投资者的内在状态和气质，一个有利可图且称职的投资组合可以有不同的类型。分配：
- 有利可图或激进的投资组合。其主要目标是高潜在盈利能力。特点：非常不稳定。在这种情况下，该组合完全由具有较大未来增长潜力指标的股票构成。挑战是超越莫斯科交易所指数。[caption id = "attachment_11991" align = "aligncenter" width = "450"]
- 一个多功能或平衡的投资组合。其组成旨在提供适度的增长率。它对市场波动指标具有很高的抵抗力。这是由于资产类别和所用货币的广泛多样化。
- 保守的投资组合旨在获得最低收入，但风险最低。
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- 简单– 结构包括各种证券。如果它们增长，投资组合本身的价值也会增长。
- 高增长– 由那些表现出快速稳定增长的公司的证券组成。
- 适度增长– 该结构包括具有可持续增长指标的组织的证券。
- 中等增长– 可能由不同的证券组成。
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基于时间、目标和其他指标的投资组合选项
如果您需要获得有保证的额外收入，那么您需要提前知道如何从头开始创建风险最小的投资组合并避免错误。在这些选择中，没有一个单一的、通用的，适用于所有的潜在投资者。每个人都根据个人情况选择组合，因为无法提前预测经济和金融部门的情况。收集选项取决于时间。在选择证券时，应考虑到投资期限越长，对股票的投资对市场短期价格变化的影响就越小。同时，潜在收益的指标取决于时机的指标。如果选择充值债券，则情况如下：发行期限越长，因此，回报率的可预测性较差。如果您想解决短期问题并且目标不太复杂，经纪人建议选择此选项。 [标题ID =“attachment_12003”对齐=“aligncenter”宽度=“623”]
一年的投资组合示例
集合的一个例子（期限 – 1 年，收益率 – 约 50,000 卢布）：卢布债券。对于短期目的（例如旅行、购买家用电器），最好主要从期限在一年左右的债券中收集投资组合。这很重要，因为此人会提前知道最终可以收到的确切金额（最多数百卢布）。短时间买入股票是有风险的，因为一旦下跌，几乎不可能快速恢复。在极端情况下，您可以购买不超过投资组合价值和总数量的 10% 的股票。在经纪人的帮助下，您可以购买现成的投资组合。您也可以在线编写它。
3-5年投资组合示例
另一种选择：在这种情况下，既定期限为 3-5 年。在这里，您可以优先选择债券和股票。他们在投资组合中的份额为 50/50 或 40/60。特点：期限越长，投资组合中的股份份额就越大。这里需要考虑到需要按时间比例增加份额。经济学研究表明，股票将在 5-10 年内开始盈利。平衡投资组合 平衡投资组合的例子：一些基金应该投资于房地产，其他的应该投资于艺术品或贵金属。结构如下：股票和债券各占 25%，房地产基金占 15%，另类基金占 20%，贵金属占 15%。投资组合：股票和债券的正确比例：https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 投资组合的形成非常简单：它由相等数量的股票和债券组成。特征 – 每种类型的证券必须分为俄罗斯和外国，数量也为 50/50。如果您购买风险和盈利水平不同的证券，您还可以保护您的投资。 [标题ID =“attachment_11999”对齐=“aligncenter”宽度=“802”][标题ID =“attachment_11999”对齐=“aligncenter”宽度=“802”][标题ID =“attachment_11999”对齐=“aligncenter”宽度=“802”]
问题与解答
什么是最好的投资组合？这是一种满足目标、目的和期望的主观选择。策略选项是根据经济状况、风险水平指标和经纪人的建议选择的。有必要优先选择能够承受市场大部分负面表现的大公司和企业的证券。
什么是直接投资和证券投资？在第一种情况下，习惯上谈论立即开始工作的投资。组合投资也更加困难，因为它们是为长期行动而设计的。在大多数情况下，证券投资在数量上不同于直接投资。证券投资工具：债务证券（不仅包括债券，还包括本票），以及股票。组合投资的设计周期比直接投资短。应该记住，他们有更多的流动性。证券投资旨在通过收取利息或股息来赚取利润。您还需要考虑到，投资者并没有将自己的资金投资的企业或某个项目的管理作为其主要任务。投资组合是增加投资的现代方式。决定形成有利可图的选择的投资者不仅应该研究本国的经济形势，还要研究世界的经济形势。他必须对不同的细分市场进行彻底而称职的工作。此外，您还需要深思熟虑地起草战略。为此，仔细选择了资产，包括几个选项。他们必须满足既定的期限和目标。如果所有阶段都按照规则进行，那么投资组合将是有利可图的。在这种情况下，投资者没有风险。如果我们不考虑经济的实际指标，那么损失可能会很大。经纪人可以帮助选择最佳选择。建议在购买股票之前与他们联系，债券和投资组合的其他组成部分。
