Für 90 % der Menschen in der modernen Welt ist der Faktor, freie finanzielle Ressourcen zu erhalten oder zu erhöhen, ein wichtiger und bedeutender Faktor. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, gewinnbringende Investitionen zu tätigen, aber nur eine der beliebtesten Methoden besteht darin, ein Portfolio von Investitionen zu erstellen. Bevor Sie mit der Bildung beginnen, müssen Sie die Merkmale des Verfahrens kennen. Die beste Option ist die Auswahl der aus finanzieller Sicht profitabelsten Wertpapiere. Sie müssen auch wissen, welche Schemata, Methoden und Möglichkeiten zu deren Erstellung existieren.
- Was ist ein Anlageportfolio – Bildungsprogramm für Anfänger
- Anlageportfolio für Einsteiger
- Eröffnung eines Maklerkontos
- Weiterentwicklung des Beteiligungsportfolios
- Blue Chips in einem Anlageportfolio
- Hinzufügen von Aktien der zweiten Stufe zum Anlageportfolio
- Die Prinzipien der Bildung eines Anlageportfolios – wie stellt man ein Anlageportfolio richtig zusammen?
- Was kann in ein Anlageportfolio aufgenommen werden?
- Arten von Anlageportfolios
- Portfolio-Sammlungsoptionen basierend auf Timing, Zielen und anderen Metriken
- Ein Beispiel für ein Anlageportfolio für ein Jahr
- Ein Beispiel für ein Anlageportfolio für 3-5 Jahre
- Fragen und Antworten
Was ist ein Anlageportfolio – Bildungsprogramm für Anfänger
Nach den Ergebnissen der Forschung zum Thema Investition ist für viele bekannt, dass die moderne Theorie 1952 auftauchte und sich seitdem nur weiterentwickelt und verbessert hat, indem sie sich den Realitäten der Anforderungen und der wirtschaftlichen Situation anpasste. Bevor Sie mit der Auswahl beginnen, müssen Sie alle Details eines Anlageportfolios und seiner Merkmale verstehen. Ein Anlageportfolio sollte als eine Reihe praktischer und hochwertiger Finanzinstrumente betrachtet werden, die seinem Eigentümer ein stabiles und garantiertes Einkommen bringen. Bei der Auswahl einer geeigneten Option empfiehlt es sich, ein wichtiges Merkmal zu berücksichtigen: Anlageportfolios können sich in Bezug auf das Risikoniveau unterscheiden. Sie müssen auch berücksichtigen, welche Gewinnprognosen sie haben und welche Anlagebedingungen sie bieten. Nachdem Sie ein geeignetes Asset-Set ausgewählt haben,der Anleger (kann eine normale Einzelperson sein) wird in der Lage sein, die entwickelte Portfoliostrategie erfolgreich umzusetzen, um einen bestimmten Betrag an Mitteln zu erhalten. Das erste Anlageportfolio erfordert, dass der Anleger während des Inkassoprozesses auf verschiedene Details achtet. Neulinge, die die profitabelsten Investitionen tätigen möchten, müssen wissen, wie man ein Anlageportfolio erstellt und worauf sie besonders achten müssen. Anlage- und Finanzexperten empfehlen, den folgenden Ansatz zum Aufbau Ihres ersten Anlageportfolios zu wählen. Zwischen der Börse und der Person (Investor) gibt es einen Vermittler – einen Die Struktur des Anlageportfolios kann durch verschiedene Obligationen oder Aktien ergänzt werden. Ein Anlageportfolio für Einsteiger sollte Blue Chips enthalten Aktien von Unternehmen der „zweiten Ebene“ – sie können dem bestehenden Wertpapierbestand hinzugefügt werden. Merkmal: Sie ermöglichen es Ihnen, mehr zu verdienen, aber in diesem Fall erhöhen sich auch die finanziellen Risiken. So bauen Sie ein Anlageportfolio für Anfänger auf, aus dem sich Aktien und andere Wertpapiere zusammensetzen: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Anfänger sollten wissen, dass es an der Börse ein Konzept des „Pay for Risk“ gibt. Der Kern des Phänomens ist folgender: Beim Kauf einer Anleihe mit einer Rendite von 10 % liegt die Gewinnwahrscheinlichkeit bei etwa 90 %. Broker helfen Ihnen bei der Berechnung der Rendite Ihres Anlageportfolios. Um die optimalste Option zu sammeln, müssen Sie zunächst einen Risikotest bestehen. Broker bieten auch qualitativ hochwertige Analysen und Kurse an. Eine weitere Empfehlung ist, das Portfolio für das Jahr zu überarbeiten.Der richtige Aufbau eines Anlageportfolios ist heute keine Garantie dafür, dass es nicht nach einiger Zeit weniger profitabel ist. Eine rechtzeitige Überprüfung hilft, Probleme zu vermeiden. Beispiel: Ein zusammengestelltes Portfolio besteht aus 20 % Obligationen, 20 % Fonds und 60 % Aktien. Im Laufe des Jahres haben die Aktien ein Wachstum gezeigt – sie sind im Kurs gestiegen bzw. ihr Anteil im Portfolio hat zugenommen. Um die Rentabilität aufrechtzuerhalten, ist es erforderlich, zunächst einen Teil der Aktien zu verkaufen und dann mit den erhaltenen Mitteln andere Vermögenswerte zu kaufen. Auf diese Weise wird es möglich sein, das Gleichgewicht des Anlageportfolios wiederherzustellen.Im Laufe des Jahres haben die Aktien ein Wachstum gezeigt – sie sind im Kurs gestiegen bzw. ihr Anteil im Portfolio hat zugenommen. Um die Rentabilität aufrechtzuerhalten, ist es erforderlich, zunächst einen Teil der Aktien zu verkaufen und dann mit den erhaltenen Mitteln andere Vermögenswerte zu kaufen. Auf diese Weise wird es möglich sein, das Gleichgewicht des Anlageportfolios wiederherzustellen.Im Laufe des Jahres haben die Aktien ein Wachstum gezeigt – sie sind im Kurs gestiegen bzw. ihr Anteil im Portfolio hat zugenommen. Um die Rentabilität aufrechtzuerhalten, ist es erforderlich, zunächst einen Teil der Aktien zu verkaufen und dann mit den erhaltenen Mitteln andere Vermögenswerte zu kaufen. Auf diese Weise wird es möglich sein, das Gleichgewicht des Anlageportfolios wiederherzustellen. Das Risiko eines Anlageportfolios hängt direkt von der Aufteilung der Einlagen in aggressive und konservative Komponenten ab. Ein Beispiel für das Sammeln von Aktien bekannter Unternehmen und Hersteller. Es ist nicht notwendig, sich auf inländische Unternehmen zu konzentrieren, es ist besser zu trennen: [caption id = "attachment_11982" align = "aligncenter" width = "624"] Ein Beispiel für die Bildung eines Anlageportfolios, das sofort für seinen Eigentümer arbeiten kann: [caption id = "attachment_11983" align = "aligncenter" width = "624"] Zusammenstellung eines Anlageportfolios aus Aktien und Anleihen – Portfolio aus ETFs an der Moskauer Börse: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Sie sollten nicht nur Aktien den Vorzug geben, insbesondere ohne gründliches Studium der Dynamik und ein vorläufiges Verständnis dessen, was ist jetzt auf dem Markt passiert. Wenn wir das Thema Portfoliobildung falsch angehen, erhöhen sich die Risiken erheblicher finanzieller Verluste um das 2-3-fache. Auch für Anfänger ist der Handel mit dem Geld eines Brokers nicht zu empfehlen. Margin-Trading ist der Prozess des Kaufs von Vermögenswerten mit Geld, das direkt von einem Broker erhalten wird. Ohne Erfahrung geht der Anleger das Risiko ein, denn für den Fall, dass die Transaktion nicht erfolgreich ist, hat der Broker das Recht, die Positionen zu schließen. Ein Beispiel, wenn Sie einen erheblichen Betrag ansammeln müssen (für den Ruhestand oder einen großen Einkauf): Es ist auch notwendig, die allgemeinen Grundsätze der Bildung eines Anlageportfolios zu berücksichtigen. Hier ist es wichtig, das finanzielle Hauptziel für sich selbst richtig setzen zu können. Das Gründungsprinzip besteht aus mehreren Stufen: [caption id = "attachment_11992" align = "aligncenter" width = "601"] Da Portfolioinvestitionen ein gut durchdachtes Anlageelement sind, können sie aus verschiedenen Teilen bestehen, die ihrem Eigentümer ein gewisses Einkommen bringen können. Die möglichen Optionen, aus denen sie gebildet werden können, umfassen: [caption id = "attachment_11995" align = "aligncenter" width = "883"] Ein rentables und kompetentes Anlageportfolio kann je nach Anlageziel und innerer Verfassung und Temperament des Anlegers unterschiedlicher Art sein. Zuweisen: [caption id = "attachment_11988" align = "aligncenter" width = "941"] [caption id = "attachment_11996" align = "aligncenter" width = "831"] Anlageportfolio 
Anlageportfolio für Einsteiger
Eröffnung eines Maklerkontos
Broker . Erstens können Sie ohne ein Maklerunternehmen nicht in Wertpapiere investieren. Zweitens hilft Ihnen der Broker bei der Auswahl einer sicheren Anlageoption und ermöglicht die Verwendung der erforderlichen Finanzinstrumente für Investitionen und / oder den Handel. Zu bedenken ist, dass Broker in den meisten Fällen keine Gebühr für die Kontoeröffnung erheben oder die Gebühr rein symbolisch ist. Es wird empfohlen, die Lizenz zur Durchführung von Aktivitäten in der ersten Phase der Interaktion zu überprüfen. [caption id = "attachment_11940" align = "aligncenter" width = "624"]
Weiterentwicklung des Beteiligungsportfolios
Hier sind die Empfehlungen wie folgt: Sie müssen das Verhältnis 20/20/60 Währung-Anleihen-Aktien wählen. Beim Kauf von Anleihen muss die Gesellschaft den Wert der Wertpapiere in der Höhe zurückgeben, die sie am Ende der festgelegten Frist haben wird. [caption id = "attachment_12002" align = "aligncenter" width = "701"]
Blue Chips in einem Anlageportfolio
– Aktien der größten Unternehmen, die sich an der Börse gut bewährt haben. Solche Aktien sind das zuverlässigste Finanzinstrument. Hierbei ist zu berücksichtigen, dass der Startpreis der Aktie mindestens 3000 Rubel beträgt. [caption id = "attachment_3454" align = "aligncenter" width = "1137"]
Hinzufügen von Aktien der zweiten Stufe zum Anlageportfolio
Die Prinzipien der Bildung eines Anlageportfolios – wie stellt man ein Anlageportfolio richtig zusammen?
Was kann in ein Anlageportfolio aufgenommen werden?
Futures . Wenn es die Mittel zulassen, können Immobilien sowie verschiedene Einlagen in das Anlageportfolio aufgenommen werden. Broker unterscheiden eine weitere besondere Kategorie – exotische Vermögenswerte. Dazu gehören Antiquitäten, Sammlungswein. Riskant – Investitionen in Startups und verschiedene Innovationen. Je nach gewählter Strategie ändert sich die Zusammensetzung des Portfolios. So erstellen Sie ein Anlageportfolio für 2022, welche Wertpapiere kaufen: https://youtu.be/qYWOBxXHUlIArten von Anlageportfolios
am Beispiel von Ray Dalio – 5 ETFs die alles andere ersetzen werden: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Das sieht ungefähr so aus:
Portfolio-Sammlungsoptionen basierend auf Timing, Zielen und anderen Metriken
Wenn Sie ein garantiertes Zusatzeinkommen benötigen, müssen Sie im Voraus wissen, wie Sie ein Anlageportfolio mit minimalen Risiken von Grund auf neu aufbauen und Fehler vermeiden. Unter den Optionen gibt es keine einheitliche und universelle für alle potenziellen Anleger. Jede Person wählt die Zusammensetzung individuell, da die Situation in der Wirtschaft und im Finanzsektor im Voraus nicht vorhersehbar ist. Die Sammeloptionen hängen vom Zeitpunkt ab. Bei der Auswahl von Wertpapieren sollte berücksichtigt werden, dass die Investition in Aktien umso weniger von kurzfristigen Kursänderungen am Markt abhängt, je länger der Anlagezeitraum ist. Gleichzeitig hängt der Indikator des potenziellen Einkommens von den Indikatoren des Timings ab. Wenn Sie sich für die Option der Auffüllung mit Anleihen entscheiden, stellt sich die Situation wie folgt dar: Je länger der Zeitraum, für den sie ausgegeben werden,Daher ist die Rendite weniger vorhersehbar. Broker empfehlen, diese Option zu wählen, wenn Sie kurzfristige Probleme lösen und weniger komplexe Ziele verfolgen möchten.
Ein Beispiel für ein Anlageportfolio für ein Jahr
Ein Beispiel für eine Sammlung (Laufzeit – 1 Jahr, Rendite – etwa 50.000 Rubel): Rubel-Anleihen. Für kurzfristige Zwecke (zum Beispiel Reisen, Kauf von Haushaltsgeräten) ist es besser, das Portfolio hauptsächlich aus Anleihen mit einer Laufzeit von etwa einem Jahr zusammenzustellen. Dies ist wichtig, da die Person im Voraus den genauen Betrag (bis zu Hunderte von Rubel) kennt, der am Ende erhalten werden kann. Es ist riskant, kurzfristig Aktien zu kaufen, denn im Falle eines Rückgangs ist eine schnelle Erholung fast unmöglich. Im Extremfall können Sie Anteile in Höhe von maximal 10 % des Wertes und des Gesamtvolumens des Anlageportfolios erwerben. Mit Hilfe eines Brokers können Sie ein fertiges Anlageportfolio erwerben. Sie können es auch online verfassen.
Ein Beispiel für ein Anlageportfolio für 3-5 Jahre
Eine andere Möglichkeit: Der festgelegte Zeitraum beträgt in diesem Fall 3-5 Jahre. Hier können Sie sowohl Anleihen als auch Aktien den Vorzug geben. Ihr Anteil am Portfolio beträgt 50/50 oder 40/60. Besonderheit: Je länger die Laufzeit, desto größer kann der Anteil der Aktien im Portfolio sein. Dabei müssen Sie berücksichtigen, dass Sie die Anzahl der Aktien proportional zum Zeitpunkt erhöhen müssen. Die Wirtschaftsforschung zeigt, dass Aktien in einem Zeitraum von 5 bis 10 Jahren beginnen werden, Gewinne zu erzielen. Ausgewogenes Anlageportfolio Beispiele für ausgewogene Anlageportfolios: Einige Fonds sollten in Immobilien, andere in Kunst oder Edelmetalle investiert werden. Die Struktur stellt sich wie folgt dar: je 25 % Aktien und Obligationen, Immobilienfonds 15 %, Alternativen 20 % und Edelmetalle 15 %. Anlageportfolio:das richtige Verhältnis von Aktien und Anleihen: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Ein 50/50-Portfolio entsteht ganz einfach: Es besteht zu gleichen Teilen aus Aktien und Anleihen. Merkmal – jede Art von Wertpapieren muss in russische und ausländische unterteilt werden, auch in Höhe von 50/50. Sie können Ihre Anlagen zusätzlich absichern, wenn Sie Wertpapiere kaufen, die sich in Risiko und Rentabilität unterscheiden.
Fragen und Antworten
Was ist das beste Anlageportfolio? Dies ist eine Art subjektive Option, die den Zielen, Zielsetzungen und Erwartungen entspricht. Die Strategieoption wird basierend auf der wirtschaftlichen Situation, dem Risikoindikator und den Empfehlungen des Brokers ausgewählt. Es ist notwendig, den Wertpapieren großer Unternehmen und Unternehmen den Vorzug zu geben, die den meisten negativen Erscheinungen auf dem Markt standhalten können.
Was sind Direkt- und Portfolioinvestitionen?Im ersten Fall ist es üblich, von Investitionen zu sprechen, die sofort funktionieren. Auch Portfolioinvestitionen sind schwieriger, da sie auf eine langfristige Wirkung ausgelegt sind. In den meisten Fällen unterscheiden sich Portfolioinvestitionen vom Volumen her von Direktinvestitionen. Portfolioanlageinstrumente: Schuldtitel (darunter nicht nur Obligationen, sondern auch Schuldscheine) sowie Aktien. Portfolioanlagen sind auf einen kürzeren Zeitraum ausgelegt als Direktanlagen. Zu beachten ist, dass sie über mehr Liquidität verfügen. Portfolioinvestitionen zielen darauf ab, einen Gewinn zu erzielen, der durch den Erhalt von Zinsen oder Dividenden erzielt wird. Sie müssen auch berücksichtigen, dass der Investor nicht die Leitung eines Unternehmens oder eines bestimmten Projekts zu seiner Hauptaufgabe macht, in das seine eigenen Mittel investiert werden.Ein Anlageportfolio ist eine moderne Möglichkeit, Ihre Investition zu erhöhen. Ein Investor, der sich für eine profitable Option entschieden hat, sollte sich einschalten, um die wirtschaftliche Situation nicht nur im Land, sondern auch in der Welt zu studieren. Er muss eine gründliche und kompetente Arbeit mit verschiedenen Marktsegmenten leisten. Darüber hinaus müssen Sie eine durchdachte Ausarbeitung der Strategie durchführen. Zu diesem Zweck wird eine sorgfältige Auswahl der Vermögenswerte getroffen, die aus mehreren Optionen besteht. Sie müssen die gesetzten Fristen und Ziele einhalten. Wenn alle Phasen regelkonform durchgeführt werden, ist das Anlageportfolio profitabel. Für den Anleger bestehen in diesem Fall keine Risiken. Wenn wir die realen Wirtschaftsindikatoren nicht berücksichtigen, können die Verluste erheblich sein. Broker können bei der Auswahl der besten Option helfen. Es wird empfohlen, sich vor dem Kauf von Aktien mit ihnen in Verbindung zu setzen,Anleihen und andere Bestandteile des Anlageportfolios.
