Apakah itu portfolio pelaburan, pelaburan portfolio 2024

Bagi 90% orang di dunia moden, faktor penting dan penting ialah pemeliharaan atau peningkatan sumber kewangan percuma. Terdapat pelbagai cara untuk membuat pelaburan yang menguntungkan, tetapi hanya satu daripada cara yang paling popular ialah mencipta portfolio pelaburan. Sebelum memulakan pembentukannya, perlu mengetahui ciri-ciri prosedur. Pilihan terbaik ialah memilih sekuriti yang paling menguntungkan dari segi kewangan. Anda juga perlu tahu apakah skim, kaedah dan cara untuk menciptanya wujud.

Apakah portfolio pelaburan – program pendidikan untuk pemula

Menurut hasil penyelidikan mengenai topik pelaburan, diketahui ramai bahawa teori moden muncul pada tahun 1952 dan sejak itu hanya berkembang dan bertambah baik, menyesuaikan diri dengan realiti keperluan dan keadaan ekonomi. Sebelum memulakan pemilihan, adalah perlu untuk memahami semua butiran tentang apa itu portfolio pelaburan, apakah ciri-cirinya. Portfolio pelaburan harus dianggap sebagai satu set instrumen kewangan yang mudah dan berkualiti tinggi yang membawa pendapatan yang stabil dan terjamin kepada pemiliknya. Apabila memilih pilihan yang sesuai, adalah disyorkan untuk mengambil kira satu ciri penting: portfolio pelaburan mungkin berbeza dari segi tahap risiko. Anda juga perlu mempertimbangkan ramalan keuntungan yang mereka ada, syarat pelaburan yang mereka tawarkan. Dengan memilih set aset yang betul, pelabur (mungkin individu biasa) akan berjaya melaksanakan strategi portfolio yang dibangunkan untuk menerima sejumlah wang.

Portfolio pelaburan untuk pemula

Portfolio pelaburan pertama memerlukan pelabur memberi perhatian kepada pelbagai butiran semasa proses kutipan. Pemula yang ingin membuat pelaburan dengan pulangan terbesar perlu mengetahui cara mencipta portfolio pelaburan dan perkara yang perlu diberi perhatian khusus. Pakar dalam bidang pelaburan dan kewangan mengesyorkan memilih pendekatan berikut untuk pembentukan portfolio pelaburan pertama.

Membuka akaun pembrokeran

Antara pertukaran dan orang (pelabur) akan ada perantara –
broker . Pertama, tanpa syarikat broker, ia tidak akan berfungsi untuk melabur dalam sekuriti. Kedua, broker akan membantu anda memilih pilihan pelaburan yang selamat, akan memberi anda peluang untuk menggunakan instrumen kewangan yang diperlukan untuk pelaburan dan/atau perdagangan. Perlu diingat bahawa dalam kebanyakan kes broker tidak mengenakan bayaran untuk membuka akaun, atau yuran tersebut adalah simbolik semata-mata. Adalah disyorkan untuk menyemak lesen untuk aktiviti pada peringkat pertama interaksi.

Menambah saham peringkat kedua pada portfolio pelaburan

Saham syarikat dari “peringkat kedua” – mereka boleh menambah set sekuriti yang sedia ada. Ciri: mereka membolehkan anda memperoleh lebih banyak, tetapi risiko kewangan dalam kes ini meningkat. Bagaimana untuk memasang portfolio pelaburan untuk pemula, saham dan sekuriti lain yang perlu dibuat: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Pemula harus tahu bahawa terdapat konsep “gaji untuk risiko” dalam pasaran saham. Intipati fenomena adalah seperti berikut: dalam kes, misalnya, membeli bon yang menunjukkan hasil sebanyak 10%, maka kebarangkalian untuk membuat keuntungan adalah kira-kira 90%. Broker akan membantu anda mengira pulangan portfolio pelaburan anda. Untuk mengumpul pilihan yang paling optimum, anda mesti lulus ujian risiko terlebih dahulu. Broker juga menyediakan analisis dan kursus berkualiti tinggi. Cadangan lain adalah untuk mengkaji semula portfolio untuk tahun tersebut. Penciptaan portfolio pelaburan yang betul hari ini bukanlah jaminan bahawa selepas beberapa ketika ia tidak akan menjadi kurang menguntungkan. Pengesahan tepat pada masanya akan membantu mengelakkan masalah. Contoh: Portfolio yang disusun terdiri daripada 20% bon, 20% dana dan 60% saham. Pada tahun ini, saham menunjukkan pertumbuhan – mereka meningkat dalam harga dan bahagian mereka dalam portfolio, masing-masing, meningkat. Untuk mengekalkan keuntungan, ia perlu terlebih dahulu menjual sebahagian daripada saham, dan kemudian membeli aset tambahan dengan dana yang diterima. Dengan cara ini, adalah mungkin untuk memulihkan baki portfolio pelaburan. Pada tahun ini, saham menunjukkan pertumbuhan – mereka meningkat dalam harga dan bahagian mereka dalam portfolio, masing-masing, meningkat. Untuk mengekalkan keuntungan, ia perlu terlebih dahulu menjual sebahagian daripada saham, dan kemudian membeli aset tambahan dengan dana yang diterima. Dengan cara ini, adalah mungkin untuk memulihkan baki portfolio pelaburan. Pada tahun ini, saham menunjukkan pertumbuhan – mereka meningkat dalam harga dan bahagian mereka dalam portfolio, masing-masing, meningkat. Untuk mengekalkan keuntungan, ia perlu terlebih dahulu menjual sebahagian daripada saham, dan kemudian membeli aset tambahan dengan dana yang diterima. Dengan cara ini, adalah mungkin untuk memulihkan baki portfolio pelaburan.

Risiko portfolio pelaburan secara langsung bergantung kepada pembahagian deposit kepada komponen agresif dan konservatif.

Contoh mengumpul saham syarikat dan pengilang terkenal. Tidak perlu fokus pada syarikat domestik, lebih baik asingkan:

Satu lagi cadangan untuk pemula ialah untuk menetapkan matlamat kewangan yang boleh dicapai. Itulah sebabnya kandungan pilihan portfolio yang berbeza mungkin berbeza-beza. Anda boleh membuka beberapa akaun berbeza sekaligus dan membentuknya. Contoh:

1. Akaun persaraan . Ia dibuka dengan tujuan untuk menjana pendapatan tambahan selepas bersara. Dalam kes ini, adalah disyorkan untuk membentuknya berdasarkan saham dan bon syarikat besar yang mampu menunjukkan pulangan yang tinggi walaupun selepas 15-20 tahun. Contoh: portfolio pelaburan VTB atau Sberbank.
2. Akaun kanak-kanak – di sini anda perlu menetapkan matlamat khusus untuk diri sendiri: pendidikan, membeli hartanah dalam 10-15 tahun. Ciri: pembentukan berlaku menggunakan saham berisiko tinggi (syarikat teknologi).
3. Perbelanjaan luar jangka adalah satu lagi pilihan akaun. Tujuan pembukaan: pemerolehan kecil atau sederhana, pembaikan, perjalanan. Adalah lebih baik untuk memilih bon yang mempunyai tempoh matang yang singkat. Hasil dan nilai sekuriti ini mesti diketahui terlebih dahulu.

Contoh pembentukan portfolio pelaburan yang boleh mula bekerja dengan segera untuk pemiliknya:

Pemula dalam proses pembentukan portfolio boleh melakukan beberapa kesilapan. Dalam 90% kes, mereka berusaha untuk mengisinya dengan beberapa jenis aset sekaligus. Broker mengesyorkan memberi keutamaan kepada pilihan ini:

• Bon – 5 jenis.
• Dana – 5 jenis.
• Saham syarikat – 10 jenis

Menyusun portfolio pelaburan saham dan bon – portfolio ETF di Bursa Moscow: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Saham sahaja tidak boleh diutamakan, terutamanya tanpa kajian menyeluruh tentang dinamik dan pemahaman awal tentang apa yang berlaku di pasaran sekarang. Jika anda mendekati isu pembentukan portfolio secara tidak betul, maka risiko kerugian kewangan yang ketara meningkat sebanyak 2-3 kali ganda. Berdagang dengan wang broker juga tidak disyorkan untuk pemula. Dagangan margin ialah proses membeli aset dengan wang yang diterima terus daripada broker. Tanpa pengalaman, pelabur mengambil risiko, kerana sekiranya transaksi tidak berjaya, broker mempunyai hak untuk menutup posisi. Contoh apabila anda perlu menyimpan sejumlah besar (untuk persaraan atau pembelian besar):

Prinsip membentuk portfolio pelaburan – bagaimana membuat portfolio pelaburan?

Ia juga perlu mengambil kira prinsip umum membentuk portfolio pelaburan. Adalah penting untuk dapat menetapkan matlamat kewangan utama dengan betul. Prinsip pembentukan terdiri daripada beberapa peringkat:

1. Nyatakan jumlah dan syarat pengumpulan. Sebagai contoh, 4,500,000 rubel selama 2.5 tahun untuk pembelian rumah desa berikutnya.
2. Tentukan jumlah wang yang akan ditolak setiap bulan untuk pelaburan. Sebagai contoh, 5% daripada gaji setiap pasangan. Di sini banyak bergantung pada matlamat yang ditetapkan sebelum ini. Cara terbaik ialah menggunakan kalkulator untuk mengira jumlah yang anda perlu simpan dengan membahagikan jumlah keseluruhan dengan bilangan bulan.
3. Hantar teks berisiko. Ia akan membantu menentukan berapa tinggi penunjuk ini. Akibatnya, adalah mungkin untuk mengira struktur optimum. Komposisi portfolio bergantung bukan sahaja pada maklumat yang diterima, tetapi juga pada keadaan ekonomi dan beberapa faktor lain yang perlu diambil kira.

Selain itu, peringkat membentuk portfolio pelaburan termasuk jenis dan strategi pelaburan. Selepas melalui semua langkah ini, anda boleh membuka akaun dan mengumpul aset.

Apakah yang boleh dimasukkan dalam portfolio pelaburan?

Oleh kerana pelaburan portfolio adalah elemen pelaburan yang disusun dengan baik, ia boleh terdiri daripada pelbagai bahagian yang boleh membawa pendapatan tertentu kepada pemiliknya. Pilihan yang mungkin dari mana ia boleh dibentuk termasuk:

• Pelbagai sekuriti (saham, bon).
• Saham dana pelaburan.
• Mata wang (dolar AS, paun, euro, juga yuan).
• Logam berharga (emas, perak dan platinum).

Selain itu, anda boleh melabur dalam instrumen kewangan derivatif. Ini termasuk opsyen atau
niaga hadapan . Jika dana membenarkan, maka hartanah, serta pelbagai deposit, boleh dimasukkan ke dalam portfolio pelaburan. Broker membezakan satu lagi kategori istimewa – aset eksotik. Ini termasuk barangan antik, koleksi wain. Berisiko – melabur dalam syarikat permulaan dan pelbagai inovasi. Bergantung pada strategi yang dipilih, komposisi portfolio akan berubah. Bagaimana untuk membuat portfolio pelaburan untuk 2022, apa sekuriti untuk dibeli: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Jenis portfolio pelaburan

Portfolio pelaburan yang menguntungkan dan cekap boleh terdiri daripada pelbagai jenis bergantung pada tujuan pelaburan dan keadaan dalaman serta perangai pelabur. Peruntukkan:

1. Portfolio yang menguntungkan atau agresif . Matlamat utamanya ialah potensi keuntungan yang tinggi. Ciri: ia sangat tidak menentu. Dalam kes ini, komposisi sepenuhnya terbentuk daripada saham dengan penunjuk potensi pertumbuhan yang besar pada masa hadapan. Cabarannya adalah untuk mengatasi Indeks Bursa Moscow.

   

2. Portfolio universal atau seimbang . Komposisinya bertujuan untuk memberikan kadar pertumbuhan yang sederhana. Ia mempunyai rintangan yang tinggi terhadap turun naik pasaran. Ini disebabkan oleh kepelbagaian luas mengikut kelas aset dan mata wang yang digunakan.
3. Portfolio konservatif bertujuan untuk pulangan minimum, tetapi dengan risiko minimum.

Pengagihan mengikut kelas aset utama dalam portfolio jangka sederhana dan jangka panjang universal boleh berbeza. Anda juga perlu mengambil kira bahawa portfolio pelaburan boleh dibahagikan dengan penunjuk pertumbuhan (boleh digunakan sebagai contoh untuk pembentukan):

• Mudah – komposisi termasuk pelbagai sekuriti. Jika mereka berkembang, nilai portfolio itu sendiri juga meningkat.
• Pertumbuhan tinggi – terdiri daripada sekuriti syarikat-syarikat yang menunjukkan pertumbuhan pesat dan stabil.
• Pertumbuhan sederhana – komposisi termasuk sekuriti organisasi dengan petunjuk pertumbuhan mampan.
• Ketinggian sederhana – mungkin terdiri daripada kertas yang berbeza.

Portfolio pelaburan Ray Dalio – 5 ETF yang akan menggantikan segala-galanya: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Sesuatu seperti ini kelihatan macam itu:
Portfolio pendapatan pula dibahagikan kepada jenis berikut: pendapatan kekal (risiko minimum dan pulangan kewangan purata), pendapatan tinggi – tahap risiko adalah sederhana, keuntungan adalah tinggi. Portfolio gabungan juga tersedia. Dalam kes ini, sebahagian daripada aset sedia ada mendapat keuntungan. Ini disebabkan oleh kenaikan harga. Bahagian lain, melalui penerimaan dividen dan faedah, juga membawa peratusan tertentu keuntungan kewangan. Perlu diingat bahawa apabila nilai bahagian tertentu aset berkurangan, maka pampasan untuk kerugian dibuat dengan meningkatkan nilai komponen lain portfolio pelaburan. Portfolio pelaburan Warren Buffett – contoh praktikal untuk menyusun portfolio pelaburan: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Pilihan pengumpulan portfolio bergantung pada masa, matlamat dan penunjuk lain

Jika anda ingin menerima pendapatan tambahan yang terjamin, maka anda perlu tahu terlebih dahulu cara membuat portfolio pelaburan dengan risiko yang minimum dari awal dan mengelakkan kesilapan. Antara pilihan tidak ada yang tunggal dan universal untuk semua pelabur berpotensi. Setiap orang memilih komposisi secara individu, kerana adalah mustahil untuk meramalkan terlebih dahulu keadaan yang akan berlaku dalam ekonomi dan sektor kewangan. Pilihan pengumpulan bergantung pada masa. Apabila memilih sekuriti, perlu diambil kira bahawa semakin lama tempoh pelaburan, semakin sedikit pelaburan dalam saham bergantung kepada perubahan jangka pendek dalam harga pasaran. Pada masa yang sama, penunjuk potensi pendapatan juga bergantung pada penunjuk masa. Jika anda memilih pilihan untuk mengisi dengan bon, maka keadaannya adalah seperti berikut: semakin lama tempoh ia dikeluarkan, yang kurang diramalkan ialah pulangan. Broker mengesyorkan memilih pilihan ini jika anda ingin menyelesaikan tugas jangka pendek dan menetapkan matlamat yang kurang kompleks.
Jenis risiko dalam pembentukan portfolio pelaburan – sederhana, seimbang, agresif [/ kapsyen]

Contoh portfolio pelaburan untuk setahun

Contoh koleksi (tempoh – 1 tahun, hasil – kira-kira 50,000 rubel): bon ruble. Untuk tujuan jangka pendek (contohnya, perjalanan, membeli peralatan rumah tangga), adalah lebih baik untuk membina portfolio terutamanya daripada bon dengan tempoh matang kira-kira setahun. Ini penting, kerana seseorang akan mengetahui terlebih dahulu jumlah yang tepat (sehingga ratusan rubel) yang boleh diterima pada akhirnya. Adalah berisiko untuk membeli saham jangka pendek, kerana sekiranya berlaku kejatuhan, hampir mustahil untuk memulihkan penunjuk dengan cepat. Dalam kes yang melampau, anda boleh membeli saham dalam jumlah tidak lebih daripada 10% daripada nilai dan jumlah volum portfolio pelaburan. Dengan bantuan broker, anda boleh membeli portfolio pelaburan siap sedia. Ia juga boleh disusun dalam talian.

Contoh portfolio pelaburan untuk 3-5 tahun

Pilihan lain: tempoh yang ditetapkan dalam kes ini ialah 3-5 tahun. Di sini anda boleh memberi keutamaan kepada kedua-dua bon dan saham. Bahagian kehadiran mereka dalam portfolio adalah 50/50 atau 40/60. Ciri: lebih lama tempoh, lebih besar bahagian saham dalam portfolio boleh. Di sini anda perlu mengambil kira bahawa anda perlu meningkatkan penunjuk bilangan saham mengikut kadar masa. Penyelidikan dalam bidang ekonomi menunjukkan bahawa saham akan mula mengaut keuntungan dalam tempoh 5-10 tahun. Portfolio pelaburan seimbang Contoh portfolio pelaburan seimbang: Sebahagian daripada dana harus dilaburkan dalam hartanah, beberapa dalam seni atau logam berharga. Strukturnya adalah seperti berikut: 25% setiap satu untuk saham dan bon, dana hartanah 15%, alternatif 20% dan logam berharga 15%. Portfolio pelaburan: perkadaran saham dan bon yang betul: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Portfolio 50/50 dibentuk dengan mudah: saham dan bon dimasukkan dalam jumlah yang sama. Ciri – setiap jenis sekuriti mesti dibahagikan kepada Rusia dan asing juga dalam jumlah 50/50. Anda juga boleh mendapatkan pelaburan jika anda membeli sekuriti yang berbeza dari segi risiko dan pulangan.
Portfolio pelaburan terpelbagai [/ kapsyen] Jika pembentukan adalah berdasarkan pelaburan, maka portfolio jenis ini mungkin kelihatan seperti ini:

Soalan dan jawapan

Apakah portfolio pelaburan terbaik? Ini adalah sejenis pilihan subjektif yang memenuhi matlamat, objektif dan jangkaan. Pilihan strategi dipilih berdasarkan situasi ekonomi, penunjuk tahap risiko dan cadangan broker. Adalah perlu untuk memberi keutamaan kepada sekuriti syarikat dan perusahaan besar yang boleh menahan kebanyakan manifestasi negatif dalam pasaran.
Apakah pelaburan langsung dan portfolio?Dalam kes pertama, adalah kebiasaan untuk bercakap tentang pelaburan yang mula berfungsi dengan serta-merta. Pelaburan portfolio adalah lebih sukar, kerana ia direka untuk kesan jangka panjang. Dalam kebanyakan kes, pelaburan portfolio berbeza daripada pelaburan portfolio langsung dari segi volum. Instrumen pelaburan portfolio: sekuriti hutang (termasuk bukan sahaja bon, tetapi juga nota janji hutang), serta saham. Pelaburan portfolio dikira untuk tempoh yang lebih pendek daripada pelaburan langsung. Perlu diingat bahawa mereka mempunyai kecairan yang lebih besar. Pelaburan portfolio bertujuan untuk membuat keuntungan, yang dijalankan dengan menerima faedah atau dividen. Ia juga harus diambil kira bahawa pelabur tidak menetapkan sebagai tugas utamanya pengurusan perusahaan atau projek tertentu di mana dananya sendiri dilaburkan. Portfolio pelaburan ialah cara moden untuk mendarabkan dana yang dilaburkan. Pelabur yang membuat keputusan untuk membentuk pilihan yang menguntungkan harus mengikuti untuk mengkaji keadaan ekonomi bukan sahaja di negara ini, tetapi juga di dunia. Dia perlu melakukan kerja yang teliti dan cekap dengan segmen pasaran yang berbeza. Di samping itu, ia memerlukan penyusunan strategi yang bijak. Untuk tujuan ini, pemilihan aset yang teliti dibuat, yang terdiri daripada beberapa pilihan. Mereka mesti memenuhi tarikh akhir dan matlamat yang ditetapkan. Jika semua peringkat dijalankan mengikut peraturan, maka portfolio pelaburan akan menguntungkan. Tiada risiko untuk pelabur dalam kes ini. Jika kita tidak mengambil kira petunjuk sebenar ekonomi, kerugian boleh menjadi ketara. Broker boleh membantu anda memilih pilihan terbaik. Adalah disyorkan untuk menghubungi mereka sebelum membeli saham,