Cosa hè una cartera d’investimentu, investimenti di cartera 2024

Per u 90% di e persone in u mondu mudernu, un fattore impurtante è significativu hè a preservazione o l’aumentu di risorse finanziarie gratuite. Ci hè parechje manere di fà investimenti prufittuali, ma solu unu di i modi più populari hè di creà una cartera d’investimentu. Prima di principià a so furmazione, hè necessariu cunnosce e caratteristiche di a prucedura. A megliu opzione hè di selezziunà i securities finanziariamente più vantaghji. Avete ancu bisognu di sapè chì schemi, metudi è modi per creà esiste.

Cosa hè una cartera d’investimentu – prugramma educativu per i principianti

Sicondu i risultati di a ricerca nantu à u tema di l’investimentu, parechji si cunnoscenu chì a teoria muderna hè apparsa in u 1952 è da tandu hà solu sviluppatu è migliuratu, aghjustendu à a realità di i bisogni è a situazione ecunomica. Prima di inizià a selezzione, hè necessariu di capiscenu tutti i ditaglii di ciò chì hè una cartera d’investimentu, quale sò e so caratteristiche. Una cartera d’investimentu deve esse cunsideratu cum’è un inseme di strumenti finanziari convenienti è di alta qualità chì portanu un ingudu stabile è garantitu à u so pruprietariu. Quandu sceglite una opzione adattata, hè cunsigliatu di piglià in contu una funzione impurtante: i portafogli d’investimentu pò esse diffirenti in quantu à u livellu di risicu. Avete ancu bisognu di cunsiderà chì previsioni di prufittu anu, chì termini d’investimentu offrenu. Sceglie u settore ghjustu di l’assi, l’investitore (pò esse un individuu ordinariu) puderà implementà cù successu a strategia di cartera sviluppata per riceve una certa quantità di soldi.

Curva di risicu

Portfolio d’investimentu per i principianti

A prima cartera d’investimentu richiede chì l’investitore attente à diversi dettagli durante u prucessu di cullezzione. I principianti chì volenu fà investimenti cù u più grande ritornu anu bisognu di sapè cumu creà una cartera d’investimentu è chì punti à pagà una attenzione particulari. Specialists in u campu di l’investimentu è a finanza ricumandenu di sceglie l’approcciu seguitu à a furmazione di a prima cartera d’investimentu.

Apertura di un contu di brokerage

Trà u scambiu è a persona (investitore) ci sarà un intermediariu – un
broker . Prima, senza una cumpagnia di brokerage, ùn hà micca travagliatu per invistisce in securities. Siconda, u broker vi aiuterà à sceglie una opzione d’investimentu sicura, vi darà l’uppurtunità di utilizà i strumenti finanziarii necessarii per l’investimentu è / o u cummerciu. Hè da esse cunsideratu chì, in a maiò parte di i casi, i brokers ùn paganu micca una tarifa per l’apertura di un contu, o a tarifa hè puramente simbolica. Hè cunsigliatu di verificà a licenza per l’attività in u primu stadiu di interazzione.

Valutazione di i brokers per u numeru di clienti [/ caption] Pudete vede l’autenticità di a licenza nantu à u situ ufficiale di u Bancu di Russia. Un contu apertu pò esse ordinariu o individuale. In u sicondu casu, u pruprietariu riceve benefici fiscali. L’ingressu hè limitatu à 52 000 rubles annu.

A furmazione ulteriore di a cartera d’investimentu

A struttura di a cartera d’investimentu pò esse cumplementata da diverse obbligazioni o azioni.
Eccu i cunsiglii sò i seguenti: avete bisognu di sceglie e proporzioni 20/20/60 currency-bonds-stocks. Se i bonds sò acquistati, a cumpagnia deve rinvià u valore di i tituli in a quantità chì avarà à a fine di u periodu specificatu. [caption id = "attachment_12002" align = "aligncenter" width = "701"]
Un esempiu di cumpilà una cartera d’investimentu equilibratu [/ caption] Un benefiziu supplementu hè u pagamentu per l’usu di fondi. U rendimentu di i bonds hè in media di 9,5%. I fondi mutuali ponu ancu esse inclusi in a struttura di a cartera d’investimentu. I fondi mutuali anu fondi da diversi investitori. Sò destinati à l’acquistu sussegwente d’azzioni è obbligazioni, è ancu immubiliarii. Per i principianti, hè cunsigliatu per cumprà una parte di a cartera – una parte. Quandu fate una scelta in favore di i bonds, unu deve piglià in contu chì sò i più risicatu in quantu à l’inestabilità finanziaria. Avete bisognu di acquistà, rispettendu e regule per a furmazione di a cartera (ùn dà micca più di 20% per elli).

Blue chips in una cartera d’investimentu

Una cartera d’investimentu per i principianti deve cuntene
blue chips – azzioni di e più grande cumpagnie chì anu fattu bè in a borsa. Tali azzioni sò l’instrumentu finanziariu più affidabile. Quì ci vole à piglià in contu chì u prezzu di partenza di a parte hè almenu 3000 rubles. [caption id = "attachment_3454" align = "aligncenter" width = "1137"] Citazioni
russi blue chip

Aghjunghjite azzioni di u sicondu livellu à a cartera d’investimentu

Azzioni di cumpagnie da u “second tier” – ponu cumplementà u settore di securities digià esistenti. Feature: permettenu di guadagnà più, ma i risichi finanziarii in questu casu aumentanu. Cumu assemblà una cartera d’investimentu per un principiante, ciò chì azzioni è altri tituli per custituiscenu: https://youtu.be/qiwFndRDDCM I principianti anu da sapè chì ci hè un cuncettu di “salariu per risicu” in a borsa. L’essenza di u fenomenu hè a siguenti: in u casu, per esempiu, di cumprà un bonu chì mostra un rendimentu di 10%, allura a probabilità di fà un prufittu hè di circa 90%. I brokers vi aiutanu à calculà u ritornu di a vostra cartera d’investimentu. Per cullà l’opzione più ottima, prima deve passà una prova di risicu. I brokers furniscenu ancu analisi è corsi di alta qualità. Un’altra ricunniscenza hè di rivisione a cartera per l’annu. A creazione curretta di una cartera d’investimentu oghje ùn hè micca una guaranzia chì dopu un pocu tempu ùn serà micca menu prufittu. A verificazione puntuale aiutarà à evità prublemi. Esempiu: Una cartera compilata hè custituita da 20% bonds, 20% fondi è 60% stocks. Duranti l’annu, l’azzioni dimustravanu crescita – anu aumentatu in u prezzu è a so parte in a cartera, rispettivamente, anu aumentatu. Per mantene a prufittuità, hè necessariu di vende prima parte di l’azzioni, è dopu cumprà attivi supplementari cù i fondi ricevuti. In questu modu, serà pussibule restaurà l’equilibriu di a cartera d’investimentu. Duranti l’annu, l’azzioni dimustravanu crescita – anu aumentatu in u prezzu è a so parte in a cartera, rispettivamente, anu aumentatu. Per mantene a prufittuità, hè necessariu di vende prima parte di l’azzioni, è dopu cumprà attivi supplementari cù i fondi ricevuti. In questu modu, serà pussibule restaurà l’equilibriu di a cartera d’investimentu. Duranti l’annu, l’azzioni dimustravanu crescita – anu aumentatu in u prezzu è a so parte in a cartera, rispettivamente, anu aumentatu. Per mantene a prufittuità, hè necessariu di vende prima parte di l’azzioni, è dopu cumprà attivi supplementari cù i fondi ricevuti. In questu modu, serà pussibule restaurà l’equilibriu di a cartera d’investimentu.

U risicu di una cartera d’investimentu dipende direttamente da a divisione di dipositi in cumpunenti aggressivi è conservatori.

Un esempiu di cullizzioni di azzioni di cumpagnie è fabricatori famosi. Ùn hè necessariu di fucalizza nantu à l’imprese domestiche, hè megliu separà:

Un’altra raccomandazione per i principianti hè per stabilisce obiettivi finanziarii raggiungibili. Hè per quessa chì u cuntenutu di e diverse opzioni di cartera pò varià. Pudete apre parechji cunti diffirenti in una volta è formanu. Esempii:

1. Contu di pensione . Hè apertu cù u scopu di generà ingressu supplementu dopu a pensione. In questu casu, hè ricumandatu per furmà nantu à a basa di l’azzioni è i bonds di e grande cumpagnie chì sò capaci di vede un rendimentu altu ancu dopu à 15-20 anni. Esempiu: cartera d’investimentu di VTB o Sberbank.
2. Cuntu di i zitelli – quì avete bisognu di stabilisce un scopu specificu per sè stessu: educazione, cumprà immubiliare in 10-15 anni. Feature: a furmazione si faci utilizendu un stock à altu risicu (imprese di tecnulugia).
3. E spese di contingenza sò una altra opzione di contu. Scopi di apertura: acquisti chjuchi o medii, riparazioni, viaghji. Hè megliu di sceglie ligami chì anu una maturità curta. U rendiment è u valore di sti securities deve esse cunnisciutu in anticipu.

Un esempiu di a furmazione di una cartera d’investimentu chì pò immediatamente cumincià à travaglià per u so pruprietariu:

I principianti in u prucessu di cartera di furmazione ponu fà qualchì errore. In u 90% di i casi, cercanu di chjappà cù parechji tipi di assi à una volta. I brokers cunsiglianu di dà preferenza à questa opzione:

• Bonds – 5 tipi.
• Fondi – 5 tipi.
• Azzioni di a cumpagnia – 10 tipi

Cumpilà una cartera d’investimentu di azioni è obbligazioni – una cartera di ETF nantu à a Borsa di Mosca: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA L’azzioni solu ùn deve esse preferitu, soprattuttu senza un studiu approfonditu di a dinamica è una cunniscenza preliminare di ciò chì succede. nantu à u mercatu avà. Sè avete avvicinatu u prublema di a furmazione di cartera in modu incorrectu, allora i risichi di perditi finanziarii significativi aumentanu da 2-3 volte. U cummerciu cù i soldi di u broker hè ancu micca cunsigliatu per i principianti. Margin trading hè u prucessu di cumprà assi cù soldi ricevuti direttamente da un broker. Ùn avè micca sperienza, l’investitore piglia risichi, perchè in l’eventu chì a transazzione ùn hè micca successu, u broker hà u dirittu di chjude pusizioni. Un esempiu quandu avete bisognu di salvà una quantità significativa (per a ritirata o una grande compra):

Principii di furmà una cartera d’investimentu – cumu fà una cartera d’investimentu?

Hè ancu necessariu di piglià in contu i principii generali di furmà una cartera d’investimentu. Hè impurtante di pudè stabilisce currettamente u scopu finanziariu principalu. U principiu di furmazione hè custituitu da parechje tappe:

1. Specificate a quantità è i termini di l’accumulazione. Per esempiu, 4.500.000 rubles per 2,5 anni per a compra successiva di una casa di campagna.
2. Decide quantu soldi serà dedutu ogni mese per investimenti. Per esempiu, 5% di u salariu di ognunu di i sposi. Quì assai dipende di u scopu stabilitu prima. U megliu modu hè di utilizà una calculatrice per calculà quantu avete bisognu di salvà dividendu a quantità tutale da u numeru di mesi.
3. Passà u testu in risicu. Aiuterà à determinà quantu altu hè questu indicatore. In u risultatu, serà pussibule di calculà a struttura ottimali. A cumpusizioni di a cartera depende micca solu di l’infurmazioni ricevuti, ma ancu di a situazione ecunomica è una quantità di altri fattori chì deve esse cunsideratu.

Inoltre, e tappe di furmà una cartera d’investimentu includenu tippi è strategie d’investimentu. Dopu avè passatu tutti issi passi, pudete apre i cunti è cullettate l’assi.

Chì pò esse inclusu in una cartera d’investimentu?

Siccomu l’investimentu di cartera hè un elementu d’investimentu ben cumpostu, pò esse cumpostu di diverse parti chì ponu purtà un certu ingressu à u so pruprietariu. Opzioni pussibuli da quali ponu esse furmatu include:

• Diversi securities (azzioni, obbligazioni).
• Azzioni di fondi d’investimentu.
• Valuta (dollaru US, lire, euro, ancu yuan).
• Metalli preziosi (oru, argentu è platinu).

Inoltre, pudete investisce in strumenti finanziari derivati. Questi includenu opzioni o
futures . Se i fondi permettenu, i beni immubiliarii, è ancu parechji dipositi, ponu esse inclusi in a cartera d’investimentu. I brokers distinguenu una altra categuria speciale – attivu esoticu. Questi includenu antichi, vinu di cullezzione. Risicu – invistisce in startups è diverse innovazioni. Sicondu a strategia scelta, a cumpusizioni di a cartera cambierà. Cumu fà una cartera d’investimentu per u 2022, chì tituli cumprà: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tipi di portafogli d’investimentu

Una cartera d’investimentu prufittuosa è cumpetente pò esse di diversi tipi secondu u scopu di l’investimentu è u statu internu è u temperamentu di l’investitore. Attribuisce:

1. Portfolio prufittu o aggressivu . U so scopu principale hè un altu prufittu potenziale. Feature: hè assai volatile. In questu casu, a cumpusizioni hè cumplitamenti formata da azzioni cù un grande indicatore di u putenziale di crescita in u futuru. A sfida hè di superà l’Indice di Scambio di Mosca.

   

2. Portfolio universale o equilibratu . A so cumpusizioni hà per scopu di furnisce un ritmu moderatu di crescita. Hà una alta resistenza à a volatilità di u mercatu. Questu hè duvuta à a larga diversificazione per classi di attivu è valuta utilizata.
3. Una cartera cunsirvatore hà scopu di u minimu ritornu, ma cù u minimu risicu.

A distribuzione per classi di attivu principali in una cartera universale à mediu è longu pò esse diversa. Avete ancu bisognu di piglià in contu chì i portafogli d’investimentu ponu esse divisi da indicatori di crescita (pò esse usatu cum’è un esempiu per a furmazione):

• Semplice – a cumpusizioni include diversi securities. Sì crescenu, u valore di a cartera stessu aumenta ancu.
• Alta crescita – hè custituitu da i tituli di quelli cumpagnie chì dimostranu una crescita rapida è stabile.
• A crescita moderata – a cumpusizioni include securities di l’urganisazione cù indicatori di crescita sustinibili.
• Altezza media – pò esse cumpostu di diversi documenti.

Portfolio d’investimenti Ray Dalio – 5 ETF chì rimpiazzaranu tuttu u restu: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Qualcosa cum’è questu pare cusì:
I portafogli di ingressu, à u turnu, sò divisi in i seguenti tipi: ingressu permanente (rischi minimi è rendimentu finanziariu mediu), ingressu altu – u livellu di risichi hè mediu, a prufittuità hè alta. Portfolio cumminati sò ancu dispunibili. In questu casu, una parte di l’assi esistenti face un prufittu. Questu hè duvuta à l’aumentu di i prezzi. L’altra parte, per mezu di u ricivutu di dividendi è interessi, porta ancu un certu percentinu di prufittu finanziariu. Hè da esse cunsideratu chì quandu u valore di una certa parte di l’attivu diminuite, allora a compensazione per perdite hè fatta da aumentà u valore di l’altri cumpunenti di a cartera d’investimentu. A cartera d’investimentu di Warren Buffett – un esempiu praticu di cumpilà una cartera d’investimentu: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opzioni di cullezzione di Portfolio secondu u timing, i scopi è altri indicatori

Se vulete riceve un ingressu supplementu garantitu, allora avete bisognu di sapè in anticipu cumu creà una cartera d’investimentu cù risichi minimi da zero è evità i sbagli. Trà l’opzioni ùn ci hè micca unicu è universale per tutti i putenziali investitori. Ogni persona sceglie a cumpusizioni nantu à una basa individuale, postu chì hè impussibile di predichendu in anticipu ciò chì a situazione serà in l’ecunumia è u settore finanziariu. L’opzioni di cullizzioni dipendenu da u tempu. Quandu sceglite i tituli, deve esse cunsideratu chì u più longu u periodu d’investimentu, u menu investimentu in azioni dipende da i cambiamenti à cortu termine in i prezzi di u mercatu. À u listessu tempu, l’indicatore di l’ingressu potenziale dipende ancu di l’indicatori di timing. Se sceglite l’opzione di riempimentu di ligami, allora a situazione serà a siguenti: u più longu u periodu per quale sò emessi, u menu prevedibile sò i ritorni. I brokers ricumandenu di sceglie questa opzione se vulete risolve i travaglii à cortu termine è stabilisce scopi menu cumplessi.
Tipi di risichi in a furmazione di una cartera d’investimentu – moderatu, equilibratu, aggressivu [/ caption]

Un esempiu di una cartera d’investimentu per un annu

Esempiu di cullezzione (terme – 1 annu, rendiment – circa 50 000 rubles): ligami di rublu. Per scopi di corta durazione (per esempiu, viaghjà, cumprà l’apparecchi di a casa), hè megliu di custruisce una cartera principalmente da bonds cù una maturità di circa un annu. Questu hè impurtante, postu chì una persona hà da sapè in anticipu a quantità esatta (finu à centinaie di rubli) chì pò esse ricevutu à a fine. Hè risicatu per cumprà stocks à cortu termine, perchè in casu di una caduta, serà quasi impussibile di restaurà rapidamente l’indicatori. In casi estremi, pudete cumprà azzioni in quantità di micca più di 10% di u valore è u voluminu tutale di a cartera d’investimentu. Cù l’aiutu di un broker, pudete cumprà una cartera d’investimentu pronta. Pò esse ancu compilatu in linea.

Un esempiu di una cartera d’investimentu per 3-5 anni

Una altra opzione: u periodu stabilitu in questu casu hè 3-5 anni. Quì pudete dà preferenza à i bonds è l’azzioni. A parte di a so prisenza in a cartera hè 50/50 o 40/60. Feature: u più longu u terminu, u più grande a parte di azzioni in a cartera pò esse. Quì avete bisognu à piglià in contu chì avete bisognu di aumentà l’indicatore di u numeru di azzioni in proporzione à u timing. A ricerca in u campu di l’ecunumia indica chì i stocks cumincianu à fà un prufittu in un periodu di 5-10 anni. Portfolio d’investimentu equilibratu Esempi di cartera d’investimentu equilibratu: Qualchidunu di i fondi deve esse investitu in immubiliare, alcuni in l’arti o metalli preziosi. A struttura hè a siguenti: 25% ognunu per azzioni è bonds, fondi immubiliarii 15%, alternative 20% è metalli preziosi 15%. Portfolio d’investimentu: a proporzione curretta di l’azzioni è i bonds: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Una cartera 50/50 hè furmata abbastanza simplice: l’azzioni è i bonds sò inclusi in quantità uguali. Feature – ogni tipu di securities deve esse divisu in russu è straneru ancu in quantità di 50/50. Pudete ancu assicurà l’investimenti se cumprate securities chì sò diffirenti in termini di risicu è ritornu.
Cartera d’investimentu diversificata [/ caption] Se a furmazione hè basatu annantu à l’investimenti, allora stu tipu di cartera pò vede cusì:

Dumande è risposte

Chì ghjè u megliu portfolio d’investimentu? Questu hè un tipu d’opzione subjectiva chì risponde à i scopi, ugettivi è aspettative. L’opzione di strategia hè sceltu nantu à a situazione ecunomica, l’indicatore di livellu di risicu è i cunsiglii di u broker. Hè necessariu di dà preferenza à i securities di grande cumpagnie è imprese chì ponu sustene a maiò parte di e manifestazioni negative in u mercatu.
Chì ghjè l’investimentu direttu è di cartera?In u primu casu, hè abitudine di parlà di investimenti chì cumincianu à travaglià immediatamente. L’investimenti di cartera sò più difficiuli, postu chì sò pensati per un effettu à longu andà. In a maiò parte di i casi, l’investimentu di cartera differisce da l’investimentu di cartera diretta in quantu à u voluminu. Strumenti d’investimentu di cartera: titoli di debitu (cumpresi micca solu bonds, ma ancu patti di rimborsu), è ancu azioni. L’investimenti di cartera sò calculati per un periodu più cortu cà quelli diretti. Si deve esse cunsideratu chì anu più liquidità. L’investimenti di cartera sò destinati à fà un prufittu, chì hè realizatu da riceve interesse o dividendi. Hè ancu deve esse cunsideratu chì l’investitore ùn stabilisce micca cum’è u so compitu principalu a gestione di una impresa o un certu prughjettu in quale sò investiti i so fondi. Una cartera d’investimentu hè un modu mudernu di multiplicà i fondi investiti. Un investitore chì decide di furmà una opzione prufittuosa deve sintonizà per studià a situazione ecunomica micca solu in u paese, ma ancu in u mondu. Avarà da fà un travagliu cumpletu è cumpetente cù diversi segmenti di u mercatu. Inoltre, serà bisognu di una strategia pensativa. Per questu scopu, una selezzione curretta di l’assi hè fatta, cumpostu di parechje opzioni. Hanu da risponde à i termini è i scopi stabiliti. Se tutte e tappe sò realizate in cunfurmità cù e regule, allora a cartera d’investimentu serà prufittuosa. Ùn ci hè micca risichi per l’investitore in questu casu. Se ùn avemu micca cunsideratu i veri indicatori di l’ecunumia, i perditi ponu esse significativu. I brokers ponu aiutà à sceglie a megliu opzione. Hè cunsigliatu di cuntattà elli prima di cumprà azioni,