Ki sa ki se yon pòtfolyo envestisman, envestisman pòtfolyo 2024

Pou 90% moun nan mond modèn lan, yon faktè enpòtan ak enpòtan se prezèvasyon oswa ogmantasyon nan resous finansye gratis. Gen plizyè fason pou fè envèstisman pwofitab, men se sèlman youn nan fason ki pi popilè se kreye yon dosye envestisman. Anvan yo kòmanse fòmasyon li yo, li nesesè konnen karakteristik yo ki nan pwosedi a. Opsyon ki pi bon se chwazi sekirite ki pi avantaje finansyèman. Ou bezwen tou konnen ki rapid, metòd ak fason yo kreye li egziste.

Ki sa ki se yon dosye envestisman – pwogram edikatif pou débutan

Dapre rezilta yo nan rechèch sou sijè a nan envestisman, li vin konnen anpil moun ke teyori a modèn parèt tounen nan 1952 e depi lè sa a te sèlman devlope ak amelyore, ajiste nan reyalite yo nan kondisyon yo ak sitiyasyon ekonomik la. Anvan yo kòmanse seleksyon an, li nesesè yo konprann tout detay yo sou sa yon dosye envestisman se, ki sa ki karakteristik li yo. Yon pòtfolyo envestisman ta dwe konsidere kòm yon seri enstriman finansye pratik ak bon jan kalite ki pote yon revni ki estab ak garanti bay mèt kay yo. Lè w ap chwazi yon opsyon apwopriye, li rekòmande pou pran an kont yon karakteristik enpòtan: pòtfolyo envestisman ka diferan an tèm de nivo risk. Ou bezwen konsidere tou ki previzyon pwofi yo genyen, ki tèm envestisman yo ofri. Lè w chwazi bon seri byen, envestisè a (ka yon moun òdinè) yo pral kapab aplike avèk siksè estrateji nan pòtfolyo devlope yo nan lòd yo resevwa yon sèten kantite lajan.

Portfolio envestisman pou débutan

Premye dosye envestisman an mande pou envestisè a peye atansyon sou divès detay pandan pwosesis koleksyon an. Débutan ki vle fè envèstisman ak pi gwo retou bezwen konnen ki jan yo kreye yon dosye envestisman ak ki pwen yo peye atansyon espesyal. Espesyalis nan domèn envestisman ak finans rekòmande pou w chwazi apwòch sa a nan fòmasyon premye dosye envestisman an.

Louvri yon kont Brokerage

Ant echanj la ak moun nan (envestisè) pral gen yon entèmedyè – yon
koutye . Premyèman, san yo pa yon konpayi Brokerage, li pa pral travay envesti nan sekirite. Dezyèmman, koutye a pral ede w chwazi yon opsyon envestisman ki an sekirite, ap ba ou opòtinite pou yo sèvi ak enstriman finansye ki nesesè pou envestisman ak / oswa komès. Li ta dwe sonje ke nan pifò ka koutye yo pa chaje yon frè pou louvri yon kont, oswa frè a se piman senbolik. Li rekòmande pou tcheke lisans lan pou aktivite nan premye etap entèraksyon an.

Ajoute aksyon dezyèm nivo nan dosye envestisman an

Aksyon nan konpayi ki soti nan “dezyèm nivo a” – yo ka konplete seri a ki deja egziste nan sekirite. Karakteristik: yo pèmèt ou touche plis, men risk finansye yo nan ka sa a ogmante. Ki jan yo rasanble yon dosye envestisman pou yon debutan, ki aksyon ak lòt sekirite yo fè moute: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Débutan yo ta dwe konnen ke gen yon konsèp nan “salè pou risk” nan mache dechanj la. Sans nan fenomèn nan se jan sa a: nan ka a, pou egzanp, nan achte yon kosyon ki montre yon sede nan 10%, Lè sa a, pwobabilite pou fè yon pwofi se sou 90%. Koutye yo pral ede w kalkile retounen nan dosye envestisman ou. Yo nan lòd yo kolekte opsyon ki pi optimal, ou dwe premye pase yon tès risk. Koutye yo bay tou bon jan kalite analiz ak kou. Yon lòt rekòmandasyon se revize pòtfolyo a pou ane a. Kreyasyon ki kòrèk la nan yon dosye envestisman jodi a se pa yon garanti ke apre yon ti tan li pa pral vire soti nan mwens pwofitab. Verifikasyon alè pral ede evite pwoblèm. Egzanp: Yon pòtfolyo konpile konsiste de 20% obligasyon, 20% lajan ak 60% aksyon. Pandan ane a, aksyon yo te montre kwasans – yo te monte nan pri ak pati yo nan dosye a, respektivman, ogmante. Yo nan lòd yo kenbe rentabilité, li oblije premye vann yon pati nan aksyon yo, ak Lè sa a, achte byen adisyonèl ak lajan yo resevwa. Nan fason sa a, li pral posib retabli balans lan nan dosye envestisman an. Pandan ane a, aksyon yo te montre kwasans – yo te monte nan pri ak pati yo nan dosye a, respektivman, ogmante. Yo nan lòd yo kenbe rentabilité, li oblije premye vann yon pati nan aksyon yo, ak Lè sa a, achte byen adisyonèl ak lajan yo resevwa. Nan fason sa a, li pral posib retabli balans lan nan dosye envestisman an. Pandan ane a, aksyon yo te montre kwasans – yo te monte nan pri ak pati yo nan dosye a, respektivman, ogmante. Yo nan lòd yo kenbe rentabilité, li oblije premye vann yon pati nan aksyon yo, ak Lè sa a, achte byen adisyonèl ak lajan yo resevwa. Nan fason sa a, li pral posib retabli balans lan nan dosye envestisman an.

Risk pou yon dosye envestisman depann dirèkteman sou divizyon depo nan eleman agresif ak konsèvatif.

Yon egzanp nan kolekte aksyon nan konpayi byen li te ye ak manifaktirè yo. Li pa nesesè pou konsantre sou konpayi domestik yo, li pi bon pou separe:

Yon lòt rekòmandasyon pou débutan se pou fikse objektif finansyè ki ka reyalize. Se poutèt sa kontni an nan opsyon pòtfolyo diferan ka varye. Ou ka louvri plizyè kont diferan nan yon fwa epi fòme yo. Egzanp:

1. Kont retrèt . Li louvri nan objektif pou jenere revni adisyonèl apre pran retrèt. Nan ka sa a, li rekòmande yo fòme li sou baz aksyon ak obligasyon nan gwo konpayi ki kapab montre gwo retounen menm apre 15-20 ane. Egzanp: dosye envestisman nan VTB oswa Sberbank.
2. Kont timoun yo – isit la ou bezwen mete yon objektif espesifik pou tèt ou: edikasyon, achte byen imobilye nan 10-15 ane. Karakteristik: fòmasyon fèt lè l sèvi avèk yon stock ki gen gwo risk (konpayi teknoloji).
3. Depans enprevi yo se yon lòt opsyon kont. Objektif ouvèti: ti oswa mwayen akizisyon, reparasyon, vwayaj. Li pi bon yo chwazi obligasyon ki gen yon matirite kout. Sede ak valè sekirite sa yo dwe konnen davans.

Yon egzanp fòmasyon yon dosye envestisman ki ka imedyatman kòmanse travay pou pwopriyetè li:

Débutan nan pwosesis fòmasyon pòtfolyo ka fè kèk erè. Nan 90% nan ka yo, yo chèche ranpli li ak plizyè kalite byen an menm tan. Koutye yo rekòmande bay preferans opsyon sa a:

• Obligasyon – 5 kalite.
• Fon – 5 kalite.
• Aksyon konpayi – 10 kalite

Konpile yon dosye envestisman nan aksyon ak obligasyon – yon pòtfolyo ETF sou Echanj Moskou a: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Aksyon poukont yo pa ta dwe pi pito, espesyalman san yo pa yon etid apwofondi nan dinamik yo ak yon konpreyansyon preliminè sou sa k ap pase. sou mache a kounye a. Si ou apwoche pwoblèm nan nan fòmasyon pòtfolyo mal, Lè sa a, risk ki genyen nan pèt finansye enpòtan ogmante pa 2-3 fwa. Komès ak lajan koutye a pa rekòmande tou pou débutan. Komès Marge se pwosesis pou achte byen ak lajan yo resevwa dirèkteman nan men yon koutye. Pa gen okenn eksperyans, envestisè a pran risk, paske nan evènman an ke tranzaksyon an pa reyisi, koutye a gen dwa fèmen pozisyon. Yon egzanp lè ou bezwen ekonomize yon kantite lajan enpòtan (pou pran retrèt oswa yon gwo acha):

Prensip pou fòme yon dosye envestisman – ki jan fè yon dosye envestisman?

Li nesesè tou pran an kont prensip jeneral yo nan fòme yon dosye envestisman. Li enpòtan pou kapab byen fikse objektif finansye prensipal la. Prensip fòmasyon an konsiste de plizyè etap:

1. Espesifye kantite lajan an ak kondisyon akimilasyon. Pou egzanp, 4,500,000 rubles pou 2.5 ane pou achte ki vin apre nan yon kay peyi.
2. Deside konbyen lajan yo pral dedwi chak mwa pou envestisman. Pou egzanp, 5% nan salè a nan chak nan mari oswa madanm yo. Isit la anpil depann sou objektif la fikse pi bonè. Pi bon fason se sèvi ak yon kalkilatris pou kalkile konbyen lajan ou bezwen ekonomize lè w divize kantite total la pa kantite mwa.
3. Pase tèks la nan risk. Li pral ede detèmine ki jan wo endikatè sa a. Kòm yon rezilta, li pral posib yo kalkile estrikti nan pi bon. Konpozisyon nan pòtfolyo a depann pa sèlman sou enfòmasyon yo resevwa, men tou sou sitiyasyon ekonomik la ak yon kantite lòt faktè ki bezwen pran an konsiderasyon.

Epitou, etap yo nan fòme yon dosye envestisman gen ladan kalite ak estrateji envestisman. Apre w fin pase tout etap sa yo, ou ka louvri kont epi kolekte byen.

Ki sa ki ka enkli nan yon dosye envestisman?

Depi envèstisman pòtfolyo se yon eleman envestisman byen konpoze, li ka konpoze de divès pati ki ka pote yon revni sèten bay mèt kay li. Opsyon posib nan kote yo ka fòme yo enkli:

• Divès kalite sekirite (aksyon, obligasyon).
• Aksyon nan fon envestisman.
• Lajan (dola ameriken, liv, euro, tou Yuan).
• Metal presye (lò, ajan ak platinum).

Anplis de sa, ou ka envesti nan enstriman finansye derive. Sa yo enkli opsyon oswa
avni . Si lajan pèmèt, Lè sa a, byen imobilye, osi byen ke divès kalite depo, ka enkli nan dosye a envestisman. Koutye distenge yon lòt kategori espesyal – byen ekzotik. Men sa yo enkli antik, diven koleksyon. Ki riske – envesti nan demaraj ak inovasyon divès kalite. Tou depan de estrateji chwazi a, konpozisyon pòtfolyo a pral chanje. Ki jan yo fè yon dosye envestisman pou 2022, ki sekirite yo achte: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Kalite pòtfolyo envestisman

Yon pòtfolyo envestisman pwofitab ak konpetan ka diferan kalite depann sou objektif la nan envestisman an ak eta a entèn ak tanperaman nan envestisè a. Atribye:

1. Dosye pwofitab oswa agresif . Objektif prensipal li se rantabilite potansyèl segondè. Karakteristik: li trè temèt. Nan ka sa a, konpozisyon an konplètman fòme nan aksyon ak yon gwo endikatè nan potansyèl kwasans nan lavni an. Defi a se rapouswiv Endèks Echanj Moskou a.

   

2. Portfolio inivèsèl oswa balanse . Konpozisyon li gen pou objaktif pou bay yon to modere nan kwasans. Li gen yon gwo rezistans nan volatilité mache. Sa a se akòz divèsifikasyon lajè pa klas avantaj ak lajan yo itilize.
3. Yon pòtfolyo konsèvatif vize pou retounen minimòm lan, men ak risk minimòm lan.

Distribisyon pa klas avantaj prensipal yo nan yon pòtfolyo inivèsèl mwayen ak alontèm ka diferan. Ou bezwen tou pran an kont ke pòtfolyo envestisman yo ka divize pa endikatè kwasans (yo ka itilize kòm yon egzanp pou fòmasyon):

• Senp – konpozisyon an gen ladan sekirite divès kalite. Si yo grandi, valè pòtfolyo a li menm tou ogmante.
• Gwo kwasans – se te fè leve nan sekirite yo nan konpayi sa yo ki demontre kwasans rapid ak fiks.
• Kwasans modere – konpozisyon an gen ladan sekirite òganizasyon ak endikatè kwasans dirab.
• Mwayen wotè – pouvwa konpoze de papye diferan.

Portfolio envestisman Ray Dalio – 5 ETF ki pral ranplase tout lòt bagay: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Yon bagay tankou sa a sanble konsa:
Pòtfolyo revni, nan vire, yo divize an kalite sa yo: revni pèmanan (risk minimòm ak mwayèn retounen finansye), gwo revni – nivo a risk se mwayen, rentabilité a wo. Pòtfolyo konbinezon yo disponib tou. Nan ka sa a, yon pati nan byen ki egziste deja fè yon pwofi. Sa a se akòz ogmantasyon pri. Lòt pati a, atravè resi dividann ak enterè, tou pote yon sèten pousantaj nan pwofi finansye. Li ta dwe kenbe nan tèt ou ke lè valè a nan yon sèten pati nan byen yo diminye, Lè sa a, konpansasyon pou pèt yo fèt lè yo ogmante valè a nan lòt eleman nan dosye envestisman an. Portfolio envestisman Warren Buffett a – yon egzanp pratik pou konpile yon dosye envestisman: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opsyon koleksyon pòtfolyo depann sou distribisyon an, objektif ak lòt endikatè

Si ou vle resevwa garanti revni adisyonèl, Lè sa a, ou bezwen konnen davans ki jan yo kreye yon dosye envestisman ak risk minim nan grate epi evite erè. Pami opsyon yo pa gen okenn sèl ak inivèsèl pou tout envestisè potansyèl yo. Chak moun chwazi konpozisyon an sou yon baz endividyèl, paske li enposib predi davans ki sitiyasyon an pral ye nan ekonomi an ak sektè finansye a. Opsyon koleksyon depann sou tan an. Lè w ap chwazi sekirite, li ta dwe pran an kont ke pi long la peryòd envestisman an, mwens envestisman an nan aksyon depann sou chanjman kout tèm nan pri sou mache a. An menm tan an, endikatè a nan revni potansyèl tou depann sou endikatè yo distribisyon. Si ou chwazi opsyon pou ranpli ak obligasyon, Lè sa a, sitiyasyon an pral jan sa a: pi long la peryòd la pou yo bay yo, mwens previzib yo se retounen yo. Koutye yo rekòmande pou chwazi opsyon sa a si ou vle rezoud travay a kout tèm epi fikse objektif mwens konplèks.
Kalite risk nan fòmasyon yon dosye envestisman – modere, balanse, agresif [/ caption]

Yon egzanp yon dosye envestisman pou yon ane

Egzanp koleksyon (tèm – 1 ane, sede – apeprè 50,000 rubles): obligasyon Ruble. Pou rezon kout tèm (pa egzanp, vwayaje, achte aparèy nan kay la), li pi bon yo bati yon dosye sitou nan bon ak yon matirite nan apeprè yon ane. Sa a enpòtan, depi yon moun pral konnen davans kantite egzak (jiska dè santèn de rubles) ki ka resevwa nan fen an. Li riske achte aksyon kout tèm, paske nan evènman an nan yon sezon otòn, li pral prèske enposib byen vit retabli endikatè yo. Nan ka ekstrèm, ou ka achte aksyon nan kantite lajan pa plis pase 10% nan valè a ak volim total nan dosye envestisman an. Avèk èd nan yon koutye, ou ka achte yon pòtfolyo envestisman pare-fè. Li kapab tou konpile sou entènèt.

Yon egzanp yon dosye envestisman pou 3-5 ane

Yon lòt opsyon: peryòd la etabli nan ka sa a se 3-5 ane. Isit la ou ka bay preferans tou de obligasyon ak aksyon. Pataje prezans yo nan dosye a se 50/50 oswa 40/60. Karakteristik: pi long tèm nan, pi gwo a pataje nan aksyon nan dosye a ka. Isit la ou bezwen pran an kont ke ou bezwen ogmante endikatè a nan kantite aksyon an pwopòsyon ak distribisyon an. Rechèch nan jaden an nan ekonomi endike ke aksyon yo ap kòmanse fè yon pwofi nan yon peryòd de 5-10 ane. Portfolio envestisman ekilibre Egzanp pòtfolyo envestisman balanse: Gen kèk nan lajan yo ta dwe envesti nan byen imobilye, kèk nan atizay oswa metal presye. Estrikti a se jan sa a: 25% chak pou aksyon ak obligasyon, fon byen imobilye 15%, altènativ 20% ak metal presye 15%. Portfolio envestisman: pwopòsyon kòrèk la nan aksyon ak obligasyon: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Yon pòtfolyo 50/50 fòme byen tou senpleman: aksyon ak obligasyon yo enkli nan kantite egal. Karakteristik – chak kalite sekirite yo dwe divize an Ris ak etranje tou nan kantite lajan 50/50. Ou ka anplis sekirize envestisman si ou achte sekirite ki diferan an tèm de risk ak retounen.
Portfolio envestisman divèsifye [/ caption] Si fòmasyon an baze sou envèstisman, Lè sa a, kalite pòtfolyo sa a ka sanble sa a:

Kesyon ak repons

Ki pi bon dosye envestisman an? Sa a se yon kalite opsyon subjectif ki satisfè objektif, objektif ak atant yo. Se opsyon nan estrateji chwazi ki baze sou sitiyasyon ekonomik la, endikatè a nivo risk ak rekòmandasyon koutye a. Li nesesè bay preferans nan sekirite yo nan gwo konpayi yo ak antrepriz ki ka kenbe tèt ak pi fò nan manifestasyon yo negatif nan mache a.
Ki sa ki dirèk ak envestisman pòtfolyo?Nan premye ka a, li se nòmal pou pale sou envèstisman ki kòmanse travay imedyatman. Envestisman pòtfolyo yo pi difisil, paske yo fèt pou yon efè alontèm. Nan pifò ka yo, envestisman pòtfolyo diferan de envestisman pòtfolyo dirèk an tèm de volim. Enstriman envestisman pòtfolyo: sekirite dèt (ki gen ladan pa sèlman obligasyon, men tou, nòt pwomès), osi byen ke aksyon. Envestisman pòtfolyo yo kalkile pou yon peryòd ki pi kout pase sa yo dirèk. Li ta dwe sonje ke yo gen pi gwo lajan likid sikile. Envestisman pòtfolyo yo vize a fè yon pwofi, ki se te pote soti nan resevwa enterè oswa dividann. Li ta dwe tou pran an kont ke envestisè a pa mete kòm travay prensipal li nan jesyon an nan yon antrepriz oswa yon pwojè sèten nan ki pwòp fon yo envesti. Yon pòtfolyo envestisman se yon fason modèn pou miltipliye lajan envesti. Yon envestisè ki deside fòme yon opsyon pwofitab ta dwe branche nan etidye sitiyasyon ekonomik la pa sèlman nan peyi a, men tou nan mond lan. Li pral oblije fè yon travay bon jan ak konpetan ak diferan segman mache. Anplis de sa, li pral mande pou yon estrateji reflechi. Pou rezon sa a, yo fè yon seleksyon atansyon nan byen, ki gen ladann plizyè opsyon. Yo dwe satisfè dat limit yo ak objektif yo. Si tout etap yo te pote soti an akò ak règ yo, Lè sa a, dosye envestisman an pral pwofitab. Pa gen okenn risk pou envestisè a nan ka sa a. Si nou pa pran an kont endikatè reyèl yo nan ekonomi an, pèt yo ka enpòtan. Koutye yo ka ede w chwazi pi bon opsyon. Li rekòmande pou kontakte yo anvan achte aksyon,