Qu’est-ce qu’un portefeuille d’investissement, investissements de portefeuille 2024

Pour 90% des personnes dans le monde moderne, le facteur de préservation ou d’augmentation des ressources financières gratuites est un facteur important et significatif. Il existe différentes manières de réaliser des investissements rentables, mais une seule des manières les plus populaires est de créer un portefeuille d’investissements. Avant de commencer sa formation, vous devez connaître les caractéristiques de la procédure. La meilleure option est la sélection des titres les plus rentables du point de vue financier. Vous devez également savoir quels schémas, méthodes et manières de créer existent.

Qu’est-ce qu’un portefeuille d’investissement – programme éducatif pour débutants

D’après les résultats de la recherche sur le thème de l’investissement, pour beaucoup, on sait que la théorie moderne est apparue en 1952 et n’a fait que se développer et s’améliorer depuis lors, s’adaptant aux réalités des besoins et de la situation économique. Avant de commencer la sélection, vous devez comprendre tous les détails de ce qu’est un portefeuille d’investissement, quelles sont ses caractéristiques. Un portefeuille d’investissement doit être considéré comme un ensemble d’instruments financiers pratiques et de haute qualité qui apportent un revenu stable et garanti à son propriétaire. Lors du choix d’une option appropriée, il est recommandé de prendre en compte une caractéristique importante : les portefeuilles d’investissement peuvent différer en termes de niveau de risque. Vous devez également prendre en compte les prévisions de bénéfices qu’ils ont, les conditions d’investissement qu’ils proposent. Après avoir choisi un ensemble d’actifs approprié,l’investisseur (peut être un individu ordinaire) sera en mesure de mettre en œuvre avec succès la stratégie de portefeuille développée afin de recevoir un certain montant de fonds.
Courbe de risque [/légende]

Portefeuille d’investissement pour les débutants

Le premier portefeuille d’investissement oblige l’investisseur à prêter attention à divers détails au cours du processus de collecte. Les débutants qui souhaitent réaliser les investissements les plus rentables doivent savoir comment créer un portefeuille d’investissement et à quels points porter une attention particulière. Les professionnels de l’investissement et de la finance recommandent de choisir l’approche suivante pour constituer votre premier portefeuille d’investissement.

Ouvrir un compte de courtage

Entre la bourse et la personne (investisseur), il y aura un intermédiaire – un
courtier . Premièrement, sans société de bourse, vous ne pourrez pas investir dans des titres. Deuxièmement, le courtier vous aidera à choisir une option d’investissement sûre, permettra d’utiliser les instruments financiers nécessaires à l’investissement et/ou au trading. Il convient de garder à l’esprit que dans la plupart des cas, les courtiers ne facturent pas de frais pour l’ouverture d’un compte, ou les frais sont purement symboliques. Il est recommandé de vérifier la licence pour effectuer des activités au premier stade de l’interaction.
Évaluation des courtiers par le nombre de clients [/ caption] Vous pouvez vérifier l’authenticité de la licence sur le site officiel de la Banque de Russie. Un compte ouvert peut être ordinaire ou individuel. Dans le second cas, le propriétaire bénéficie d’avantages fiscaux. Le revenu est limité à 52 000 roubles par an.

Poursuite de la constitution du portefeuille d’investissement

La structure du portefeuille d’investissement peut être complétée par diverses obligations ou actions.
Ici les recommandations sont les suivantes : vous devez choisir les proportions 20/20/60 devise-obligations-actions. Si des obligations sont achetées, la société doit restituer la valeur des titres à hauteur du montant qu’elle aura à la fin de la période établie.
Un exemple de constitution d’un portefeuille d’investissement équilibré [/ légende] Avantage supplémentaire – paiement pour l’utilisation des fonds. Le taux de rendement des obligations est en moyenne de 9,5 %. En outre, les fonds communs de placement peuvent être inclus dans la structure du portefeuille d’investissement. Dans les fonds communs de placement, il existe des fonds provenant de différents investisseurs. Ils sont destinés à l’achat ultérieur d’actions et d’obligations, ainsi que de biens immobiliers. Pour les débutants, il est recommandé d’acheter une partie du portefeuille – une action. Lorsqu’on fait un choix en faveur des obligations, il faut tenir compte du fait qu’elles sont les plus risquées en termes d’instabilité financière. Vous devez les acheter en respectant les règles de constitution d’un portefeuille (ne donnez pas plus de 20% pour eux).

Blue chips dans un portefeuille d’investissement

Un portefeuille d’investissement pour débutants doit contenir des
blue chips – des actions détenues par les plus grandes sociétés qui ont fait leurs preuves en bourse. Ces actions sont l’instrument financier le plus fiable. Ici, vous devez tenir compte du fait que le prix de départ de l’action est d’au moins 3 000 roubles.
Cotations pour les blue chips de la Fédération de Russie [/ caption]

Ajout d’actions de second rang au portefeuille d’investissement

Actions de sociétés du « deuxième niveau » – elles peuvent être ajoutées à l’ensemble de titres existant. Caractéristique : ils vous permettent de gagner plus, mais les risques financiers dans ce cas augmentent également. Comment constituer un portefeuille d’investissement pour un débutant, à partir de quelles actions et autres titres composer : https://youtu.be/qiwFndRDDCM Les débutants doivent savoir qu’il existe un concept de « pay for risk » en bourse. L’essence du phénomène est la suivante : dans le cas, par exemple, de l’achat d’une obligation affichant un rendement de 10 %, la probabilité de réaliser un profit est d’environ 90 %. Les courtiers vous aideront à calculer le rendement de votre portefeuille de placements. Afin de collecter l’option la plus optimale, vous devez d’abord passer un test de risque. Les courtiers fournissent également des analyses et des cours de haute qualité. Une autre recommandation est de réviser le portefeuille pour l’année.La création correcte d’un portefeuille d’investissement aujourd’hui n’est pas une garantie qu’après un certain temps, il ne s’avérera pas moins rentable. Une vérification en temps opportun aidera à éviter les problèmes. Exemple : Un portefeuille compilé se compose de 20 % d’obligations, 20 % de fonds et 60 % d’actions. Au cours de l’année, les actions ont affiché une croissance – leur prix a augmenté et leur part dans le portefeuille, respectivement, a augmenté. Afin de maintenir la rentabilité, il est nécessaire, d’abord, de vendre une partie des actions, puis d’acheter d’autres actifs avec les fonds reçus. De cette manière, il sera possible de rétablir l’équilibre du portefeuille d’investissement.Au cours de l’année, les actions ont affiché une croissance – leur prix a augmenté et leur part dans le portefeuille, respectivement, a augmenté. Afin de maintenir la rentabilité, il est nécessaire, d’abord, de vendre une partie des actions, puis d’acheter d’autres actifs avec les fonds reçus. De cette manière, il sera possible de rétablir l’équilibre du portefeuille d’investissement.Au cours de l’année, les actions ont affiché une croissance – leur prix a augmenté et leur part dans le portefeuille, respectivement, a augmenté. Afin de maintenir la rentabilité, il est nécessaire, d’abord, de vendre une partie des actions, puis d’acheter d’autres actifs avec les fonds reçus. De cette manière, il sera possible de rétablir l’équilibre du portefeuille d’investissement.

Le risque d’un portefeuille d’investissement dépend directement de la division des dépôts en composantes agressives et conservatrices.

Un exemple de collecte d’actions d’entreprises et de fabricants bien connus. Il n’est pas nécessaire de se concentrer sur les entreprises nationales, il est préférable de séparer :
Portefeuille d’investissement dans les entreprises nationales et étrangères [/ caption] Une autre recommandation pour les nouveaux arrivants est fixer des objectifs financiers réalisables. C’est pourquoi le contenu des différentes options de portefeuille peut différer. Vous pouvez ouvrir plusieurs comptes différents à la fois et les générer. Exemples:

1. Compte de retraite . Il s’ouvre dans le but de générer des revenus complémentaires après la retraite. Dans ce cas, il est recommandé de le former sur la base d’actions et d’obligations de grandes entreprises capables d’afficher des rendements élevés même après 15 à 20 ans. Exemple : portefeuille d’investissement de VTB ou Sberbank.
2. Compte pour enfants – ici, vous devez vous fixer un objectif spécifique: éducation, achat d’un bien immobilier dans 10-15 ans. Caractéristique : la constitution s’effectue à l’aide d’un stock à haut risque (sociétés technologiques).
3. Les dépenses imprévues sont une autre option de compte. Objet de l’ouverture : petites ou moyennes acquisitions, rénovation, déplacements. Il est préférable de choisir des obligations à courte échéance. Le rendement et la valeur de ces titres doivent être connus à l’avance.

Un exemple de formation d’un portefeuille d’investissement qui peut immédiatement commencer à travailler pour son propriétaire :
Comment créer un portefeuille d’investissement pour un particulier à partir de zéro – diversification de portefeuille [/légende] Les débutants en cours de constitution de portefeuille peuvent faire quelques erreurs. Dans 90 % des cas, ils cherchent à le remplir de plusieurs types d’actifs à la fois. Les courtiers recommandent de privilégier cette option :

• Obligations – 5 types.
• Fonds – 5 types.
• Actions de sociétés – 10 types

Compilation d’un portefeuille d’investissement à partir d’actions et d’obligations – portefeuille d’ETF à la bourse de Moscou : https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Vous ne devriez pas privilégier les actions uniquement, surtout sans une étude approfondie de la dynamique et une compréhension préalable de ce qui est se passe sur le marché maintenant. Si nous abordons la question de la formation de portefeuille de manière incorrecte, les risques de pertes financières importantes augmentent de 2 à 3 fois. Le trading avec l’argent d’un courtier n’est pas non plus recommandé aux débutants. Le trading sur marge est le processus d’achat d’actifs avec de l’argent reçu directement d’un courtier. Sans expérience, l’investisseur court le risque, car en cas d’échec de la transaction, le courtier a le droit de clôturer les positions. Un exemple lorsque vous devez accumuler un montant important (pour la retraite ou un achat important) :

Les principes de constitution d’un portefeuille d’investissement – comment bien composer un portefeuille d’investissement ?

Il est également nécessaire de prendre en compte les principes généraux de constitution d’un portefeuille d’investissement. Ici, il est important de pouvoir définir correctement l’objectif financier principal pour vous-même. Le principe de formation comprend plusieurs étapes :

1. Indiquez le montant et les modalités d’accumulation. Par exemple, 4 500 000 roubles pour 2,5 ans pour l’achat ultérieur d’une maison de campagne.
2. Décidez quel montant sera déduit pour les investissements chaque mois. Par exemple, 5% du salaire de chaque conjoint. Cela dépend beaucoup de l’objectif fixé plus tôt. Votre meilleur pari est d’utiliser une calculatrice pour calculer combien économiser en divisant le total par le nombre de mois.
3. Passer le texte à risque. Cela aidera à déterminer à quel point cet indicateur est élevé. En conséquence, il sera possible de calculer la structure optimale. La composition du portefeuille dépend non seulement des informations reçues, mais aussi de la situation économique et d’un certain nombre d’autres facteurs qui doivent être pris en compte.

Comment collecter un portefeuille d’investissement – principes généraux d’élaboration et de formation [/ caption] En outre, les étapes de formation d’un portefeuille d’investissement incluent les types et stratégies d’investissement . Après avoir terminé toutes ces étapes, vous pouvez ouvrir des comptes et collecter des actifs.

Que peut-on inclure dans un portefeuille d’investissement?

Étant donné que l’investissement de portefeuille est un élément d’investissement bien conçu, il peut se composer de diverses parties qui peuvent apporter un certain revenu à son propriétaire. Les options possibles à partir desquelles ils peuvent être formés comprennent :

• Divers titres (actions, obligations).
• Parts de fonds d’investissement.
• Monnaie (dollar américain, livres sterling, euros, également yuan).
• Métaux précieux (or, argent et platine).

Un exemple de portefeuille prudent d’un investisseur dans la Fédération de Russie [/ caption] De plus, vous pouvez investir dans des instruments financiers dérivés. Il s’agit notamment d’options ou de
contrats à terme . Si les fonds le permettent, des biens immobiliers, ainsi que divers dépôts, peuvent être inclus dans le portefeuille d’investissement. Les courtiers distinguent une autre catégorie spéciale – les actifs exotiques. Il s’agit notamment d’antiquités, de vin de collection. Risqué – investir dans des startups et diverses innovations. Selon la stratégie choisie, la composition du portefeuille changera. Comment constituer un portefeuille d’investissement pour 2022, quels titres acheter : https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Types de portefeuilles d’investissement

Un portefeuille d’investissement rentable et compétent peut être de différents types, en fonction des objectifs d’investissement et de l’état interne et du tempérament de l’investisseur. Allouer:

1. Portefeuille rentable ou agressif . Son objectif principal est un potentiel de rentabilité élevé. Caractéristique : il est très volatile. Dans ce cas, la composition est entièrement formée d’actions avec un grand indicateur de potentiel de croissance future. Le défi est de dépasser l’indice de la bourse de Moscou. Portefeuille d’investissement agressif [/ caption]
2. Un portefeuille polyvalent ou équilibré . Sa composition vise à fournir un taux de croissance modéré. Il a une haute résistance à l’indicateur de volatilité du marché. Cela est dû à une large diversification par classe d’actifs et devise utilisée.
3. Un portefeuille conservateur vise un revenu minimal, mais avec des risques minimes.

Types de portefeuilles d’investissement [/ caption] La répartition par principales classes d’actifs dans un portefeuille universel à moyen et long terme peut être différente. Vous devez également tenir compte du fait que les portefeuilles d’investissement peuvent être divisés par des indicateurs de croissance (peut être utilisé comme exemple pour la formation) :

• Simple – la structure comprend divers titres. S’ils augmentent, la valeur du portefeuille lui-même augmente également.
• Croissance élevée – se compose de titres de sociétés qui affichent une croissance rapide et régulière.
• Croissance modérée – la structure comprend des titres d’organisations avec des indicateurs de croissance durable.
• Croissance moyenne – peut consister en différents titres.

Portefeuille d’investissement [/ caption] Portefeuille d’investissement sur l’exemple de Ray Dalio – 5 ETF qui remplaceront tout le reste : https://youtu.be/lECIUvQuf5s C’est à peu près ça ressemble à ça :
Les portefeuilles de revenu, à leur tour, sont divisés en les types suivants: revenu permanent (risques minimaux et rentabilité financière moyenne), revenu élevé – niveau de risque moyen, rentabilité élevée. Des portefeuilles combinés sont également disponibles. Dans ce cas, une partie des actifs disponibles est rentable. Cela est dû à une augmentation des prix. L’autre partie, due à la perception de dividendes et d’intérêts, rapporte également un certain pourcentage de profit financier. Il convient de garder à l’esprit que lorsque la valeur d’une certaine partie des actifs diminue, une compensation des pertes est effectuée en raison de la croissance de la valeur d’autres composants du portefeuille d’investissement. Portefeuille d’investissement de Warren Buffett – Un exemple pratique de compilation de portefeuille d’investissement : https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Options de collecte de portefeuille basées sur le calendrier, les objectifs et d’autres mesures

Si vous avez besoin de recevoir un revenu supplémentaire garanti, vous devez savoir à l’avance comment créer un portefeuille d’investissement avec un minimum de risques à partir de zéro et éviter les erreurs. Parmi les options, il n’y en a pas une et universelle pour tous les investisseurs potentiels. Chaque personne choisit la composition sur une base individuelle, car il est impossible de prédire à l’avance quelle sera la situation dans le secteur économique et financier. Les options de collecte dépendent du calendrier. Lors du choix des titres, il faut tenir compte du fait que plus la période d’investissement est longue, moins l’investissement en actions dépend des variations de prix à court terme sur le marché. Dans le même temps, l’indicateur de revenu potentiel dépend des indicateurs du moment. Si vous choisissez l’option de remplissage avec des obligations, la situation sera la suivante : plus la période pour laquelle elles sont émises est longue,par conséquent, le taux de rendement est moins prévisible. Les courtiers recommandent de choisir cette option si vous souhaitez résoudre des problèmes à court terme et avoir des objectifs moins complexes.
Types de risques dans la formation d’un portefeuille d’investissement – modéré, équilibré, agressif [/ caption]

Un exemple de portefeuille d’investissement pour un an

Un exemple de collection (durée – 1 an, rendement – environ 50 000 roubles): obligations en roubles. Pour des besoins à court terme (par exemple, voyager, acheter des appareils électroménagers), il est préférable de collecter le portefeuille principalement à partir d’obligations d’une maturité d’environ un an. Ceci est important, car la personne connaîtra à l’avance le montant exact (jusqu’à des centaines de roubles) qui peut être reçu à la fin. Il est risqué d’acheter des actions pour une courte période, car en cas de baisse, il sera quasiment impossible de récupérer rapidement. Dans les cas extrêmes, vous pouvez acheter des actions pour un montant maximum de 10 % de la valeur et du volume total du portefeuille d’investissement. Avec l’aide d’un courtier, vous pouvez acheter un portefeuille d’investissement prêt à l’emploi. Vous pouvez également le composer en ligne.

Un exemple de portefeuille d’investissement pour 3 à 5 ans

Autre option : la période établie est dans ce cas de 3 à 5 ans. Ici, vous pouvez donner la préférence aux obligations et aux actions. Leur part dans le portefeuille est de 50/50 ou 40/60. Caractéristique : plus la durée est longue, plus la part d’actions dans le portefeuille peut être importante. Ici, vous devez tenir compte du fait que vous devez augmenter le nombre d’actions proportionnellement au calendrier. La recherche en économie indique que les actions commenceront à faire des bénéfices dans une période de 5 à 10 ans. Portefeuille de placement équilibré Exemples de portefeuilles de placement équilibrés : Certains fonds doivent être investis dans l’immobilier, d’autres dans l’art ou les métaux précieux. La structure est la suivante : 25 % chacun pour les actions et les obligations, les fonds immobiliers représentent 15 %, les alternatives – 20 % et les métaux précieux – 15 %. Portefeuille d’investissement:la juste proportion d’actions et d’obligations : https://youtu.be/seS4gI3oLqY Un portefeuille 50/50 se forme assez simplement : il se compose d’un nombre égal d’actions et d’obligations. Caractéristique – chaque type de titres doit être divisé en russe et étranger, également à hauteur de 50/50. Vous pouvez en outre sécuriser vos investissements si vous achetez des titres qui diffèrent par leur niveau de risque et de rentabilité.
Portefeuille d’investissement diversifié [/légende] Si la formation est basée sur des investissements, alors ce type de portefeuille peut ressembler à ceci :

Questions et réponses

Quel est le meilleur portefeuille d’investissement ? C’est une sorte d’option subjective qui répond aux buts, objectifs et attentes. L’option de stratégie est sélectionnée en fonction de la situation économique, de l’indicateur de niveau de risque et des recommandations du courtier. Il est nécessaire de privilégier les titres de grandes entreprises et entreprises qui peuvent résister à la plupart des manifestations négatives du marché.
Que sont les investissements directs et de portefeuille ?Dans le premier cas, il est d’usage de parler d’investissements qui commencent à fonctionner immédiatement. Les investissements de portefeuille sont également plus difficiles, car conçus pour une action à long terme. Dans la plupart des cas, l’investissement de portefeuille diffère de l’investissement direct en termes de volume. Instruments de placement de portefeuille : titres de créance (y compris non seulement les obligations, mais aussi les billets à ordre), ainsi que les actions. Les investissements de portefeuille sont conçus pour une durée plus courte que les investissements directs. Il faut garder à l’esprit qu’ils ont plus de liquidité. Les investissements de portefeuille visent à réaliser un profit, qui est réalisé en recevant des intérêts ou des dividendes. Vous devez également tenir compte du fait que l’investisseur ne se fixe pas comme tâche principale la gestion d’une entreprise ou d’un certain projet dans lequel ses propres fonds sont investis.Un portefeuille d’investissement est un moyen moderne d’augmenter votre investissement. Un investisseur qui a décidé de former une option rentable doit se mettre à l’écoute pour étudier la situation économique non seulement du pays, mais aussi du monde. Il doit faire un travail minutieux et compétent avec différents segments de marché. De plus, vous devrez procéder à une élaboration réfléchie de la stratégie. A cet effet, une sélection rigoureuse des actifs est effectuée, composée de plusieurs options. Ils doivent respecter les délais et les objectifs fixés. Si toutes les étapes sont réalisées conformément aux règles, le portefeuille d’investissement sera rentable. Dans ce cas, il n’y a aucun risque pour l’investisseur. Si on ne prend pas en compte les vrais indicateurs de l’économie, alors les pertes peuvent être importantes. Les courtiers peuvent vous aider à choisir la meilleure option. Il est recommandé de les contacter préalablement à l’achat d’actions,obligations et autres éléments du portefeuille d’investissement.