Czym jest portfel inwestycyjny, inwestycje portfelowe 2024

Dla 90% ludzi we współczesnym świecie czynnik zachowania lub zwiększenia wolnych środków finansowych jest ważnym i znaczącym czynnikiem. Istnieją różne sposoby dokonywania opłacalnych inwestycji, ale tylko jednym z najpopularniejszych jest tworzenie portfela inwestycji. Przed rozpoczęciem jego formowania musisz znać cechy procedury. Najlepszą opcją jest wybór najbardziej opłacalnych z finansowego punktu widzenia papierów wartościowych. Musisz też wiedzieć, jakie istnieją schematy, metody i sposoby jej tworzenia.

Co to jest portfel inwestycyjny – program edukacyjny dla początkujących

Zgodnie z wynikami badań na temat inwestycji, dla wielu wiadomo, że współczesna teoria pojawiła się w 1952 roku i od tego czasu rozwija się i doskonali, dostosowując się do realiów wymagań i sytuacji ekonomicznej. Przed przystąpieniem do selekcji musisz zrozumieć wszystkie szczegóły dotyczące tego, czym jest portfel inwestycyjny, jakie są jego cechy. Portfel inwestycyjny należy traktować jako zestaw wygodnych i wysokiej jakości instrumentów finansowych, które przynoszą jego właścicielowi stabilny i gwarantowany dochód. Przy wyborze odpowiedniej opcji warto wziąć pod uwagę jedną ważną cechę: portfele inwestycyjne mogą różnić się poziomem ryzyka. Musisz również wziąć pod uwagę, jakie mają prognozy zysków, jakie oferują warunki inwestycyjne. Po wybraniu odpowiedniego zestawu aktywów,inwestor (może być zwykłą osobą fizyczną) będzie mógł z sukcesem wdrożyć opracowaną strategię portfelową w celu uzyskania określonej ilości środków. [identyfikator podpisu = „attachment_12004” align = „aligncenter” width = „450”]
Krzywa ryzyka [/ caption]

Portfel inwestycyjny dla początkujących

Pierwszy portfel inwestycyjny wymaga od inwestora zwrócenia uwagi na różne szczegóły podczas procesu windykacji. Nowicjusze, którzy chcą dokonać najbardziej dochodowych inwestycji, muszą wiedzieć, jak stworzyć portfel inwestycyjny i na co zwrócić szczególną uwagę. Specjaliści ds. inwestycji i finansów zalecają wybór następującego podejścia do budowy swojego pierwszego portfela inwestycyjnego.

Otwarcie rachunku maklerskiego

Pomiędzy giełdą a osobą (inwestorem) będzie pośrednik –
broker . Po pierwsze, bez firmy maklerskiej nie będziesz mógł inwestować w papiery wartościowe. Po drugie, broker pomoże Ci wybrać bezpieczną opcję inwestycyjną, umożliwi wykorzystanie niezbędnych instrumentów finansowych do inwestowania i/lub handlu. Należy pamiętać, że w większości przypadków brokerzy nie pobierają opłaty za otwarcie rachunku lub opłata ma charakter czysto symboliczny. Zaleca się sprawdzenie licencji na prowadzenie działalności na pierwszym etapie interakcji. [identyfikator podpisu = „attachment_11940” align = „aligncenter” szerokość = „624”]
Ocena brokerów według liczby klientów [/ caption] Autentyczność licencji można sprawdzić na oficjalnej stronie Banku Rosji. Konto otwarte może być zwykłe lub indywidualne. W drugim przypadku właściciel otrzymuje ulgi podatkowe. Dochód jest ograniczony do 52 000 rubli rocznie.

Dalsze tworzenie portfela inwestycyjnego

Strukturę portfela inwestycyjnego można uzupełnić różnymi obligacjami lub akcjami.
Tutaj zalecenia są następujące: trzeba wybrać proporcje 20/20/60 waluta-obligacje-akcje. W przypadku zakupu obligacji spółka musi zwrócić wartość papierów wartościowych w wysokości, jaką będzie posiadała na koniec ustalonego okresu. [identyfikator podpisu = „attachment_12002” align = „aligncenter” width = „701”]
Przykład kompilacji zrównoważonego portfela inwestycyjnego [/ caption] Dodatkowa korzyść – opłata za wykorzystanie środków. Stopa zwrotu z obligacji wynosi średnio 9,5%. W strukturę portfela inwestycyjnego można również włączyć fundusze inwestycyjne. W funduszach inwestycyjnych są fundusze od różnych inwestorów. Przeznaczone są do późniejszego zakupu akcji i obligacji oraz nieruchomości. Początkującym zaleca się zakup części portfela – akcji. Dokonując wyboru na korzyść obligacji, należy wziąć pod uwagę, że są one najbardziej ryzykowne pod względem niestabilności finansowej. Musisz je kupić, przestrzegając zasad tworzenia portfela (daj za nie więcej niż 20%).

Blue chipy w portfelu inwestycyjnym

Portfel inwestycyjny dla początkujących powinien zawierać
blue chipy – akcje największych spółek, które sprawdziły się na giełdzie. Takie akcje są najbardziej wiarygodnym instrumentem finansowym. Tutaj musisz wziąć pod uwagę, że cena wywoławcza akcji wynosi co najmniej 3000 rubli.
Cytaty dla blue chipów Federacji Rosyjskiej [/ caption]

Dodanie akcji drugiej kategorii do portfela inwestycyjnego

Akcje spółek z „drugiego poziomu” – można je dodać do istniejącego zestawu papierów wartościowych. Cecha: pozwalają zarobić więcej, ale w tym przypadku również wzrasta ryzyko finansowe. Jak zbudować portfel inwestycyjny dla początkującego, z którego komponować akcje i inne papiery wartościowe: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Początkujący powinni wiedzieć, że na giełdzie istnieje pojęcie „opłaty za ryzyko”. Istota zjawiska jest następująca: w przypadku np. zakupu obligacji o rentowności 10% prawdopodobieństwo osiągnięcia zysku wynosi około 90%. Brokerzy pomogą Ci obliczyć zwrot z Twojego portfela inwestycyjnego. Aby zebrać najbardziej optymalną opcję, musisz najpierw przejść test ryzyka. Brokerzy zapewniają również wysokiej jakości analizy i kursy. Kolejną rekomendacją jest zrewidowanie portfela za rok.Prawidłowe stworzenie portfela inwestycyjnego dzisiaj nie gwarantuje, że po pewnym czasie nie okaże się mniej opłacalny. Terminowa weryfikacja pomoże uniknąć problemów. Przykład: skompilowany portfel składa się z 20% obligacji, 20% funduszy i 60% akcji. W ciągu roku akcje wykazywały wzrost – odpowiednio wzrosły ceny i ich udział w portfelu. Aby utrzymać rentowność, należy najpierw sprzedać część udziałów, a następnie za otrzymane środki dokupić inne aktywa. W ten sposób możliwe będzie przywrócenie równowagi portfela inwestycyjnego.W ciągu roku akcje wykazywały wzrost – odpowiednio wzrosły ceny i ich udział w portfelu. Aby utrzymać rentowność, należy najpierw sprzedać część udziałów, a następnie za otrzymane środki dokupić inne aktywa. W ten sposób możliwe będzie przywrócenie równowagi portfela inwestycyjnego.W ciągu roku akcje wykazywały wzrost – odpowiednio wzrosły ceny i ich udział w portfelu. Aby utrzymać rentowność, należy najpierw sprzedać część udziałów, a następnie za otrzymane środki dokupić inne aktywa. W ten sposób możliwe będzie przywrócenie równowagi portfela inwestycyjnego.

Ryzyko portfela inwestycyjnego bezpośrednio zależy od podziału depozytów na komponenty agresywne i konserwatywne.

Przykład zbierania akcji znanych firm i producentów. Nie trzeba koncentrować się na spółkach krajowych, lepiej rozdzielić:
Portfel inwestycyjny w spółkach krajowych i zagranicznych [/ caption] Kolejną rekomendacją dla nowicjuszy jest wyznaczanie osiągalnych celów finansowych. Dlatego zawartość różnych opcji portfela może się różnić. Możesz otworzyć kilka różnych kont jednocześnie i je wygenerować. Przykłady:

1. Konto emerytalne . Otwiera się w celu uzyskania dodatkowego dochodu po przejściu na emeryturę. W takim przypadku zaleca się formowanie go w oparciu o akcje i obligacje dużych firm, które są w stanie wykazywać wysokie zwroty nawet po 15-20 latach. Przykład: portfel inwestycyjny VTB lub Sbierbank.
2. Konto dla dzieci – tutaj musisz postawić sobie konkretny cel: edukacja, kupowanie nieruchomości za 10-15 lat. Cecha: formacja odbywa się z wykorzystaniem akcji wysokiego ryzyka (firmy technologiczne).
3. Inną opcją konta są nieprzewidziane wydatki . Cel otwarcia: małe lub średnie przejęcia, remont, podróże. Najlepiej wybierać obligacje o krótkim terminie zapadalności. Rentowność i wartość tych papierów wartościowych muszą być znane z góry.

Przykład tworzenia portfela inwestycyjnego, który może od razu rozpocząć pracę dla swojego właściciela:
Jak stworzyć od podstaw portfel inwestycyjny dla osoby fizycznej – dywersyfikacja portfela [/ caption] Nowicjusze w procesie tworzenia portfolio mogą popełniać błędy. W 90% przypadków starają się wypełnić go kilkoma rodzajami aktywów jednocześnie. Brokerzy zalecają preferowanie tej opcji:

• Obligacje – 5 rodzajów.
• Fundusze – 5 rodzajów.
• Akcje spółek – 10 rodzajów

Kompilacja portfela inwestycyjnego z akcji i obligacji – portfel z ETF-ów na Moskiewskiej Giełdzie: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Nie należy dawać pierwszeństwa tylko akcjom, zwłaszcza bez dokładnego przestudiowania dynamiki i wstępnego zrozumienia, co jest dzieje się teraz na rynku. Jeśli niewłaściwie podejdziemy do kwestii tworzenia portfela, to ryzyko znacznych strat finansowych wzrasta 2-3-krotnie. Handel pieniędzmi brokera również nie jest zalecany dla początkujących. Handel depozytami zabezpieczającymi to proces kupowania aktywów za pieniądze otrzymane bezpośrednio od brokera. Inwestor bez doświadczenia ponosi ryzyko, ponieważ w przypadku niepowodzenia transakcji broker ma prawo do zamknięcia pozycji. Przykład, kiedy trzeba zgromadzić znaczną kwotę (na emeryturę lub duży zakup):

Zasady tworzenia portfela inwestycyjnego – jak poprawnie skomponować portfel inwestycyjny?

Niezbędne jest również uwzględnienie ogólnych zasad tworzenia portfela inwestycyjnego. Tutaj ważne jest, aby móc poprawnie ustawić dla siebie główny cel finansowy. Zasada formacji składa się z kilku etapów:

1. Wskaż kwotę i warunki akumulacji. Na przykład 4 500 000 rubli za 2,5 roku na kolejny zakup wiejskiego domu.
2. Zdecyduj, jaka kwota będzie potrącana co miesiąc na inwestycje. Na przykład 5% wynagrodzenia każdego małżonka. Wiele zależy od wyznaczonego wcześniej celu. Najlepszym rozwiązaniem jest skorzystanie z kalkulatora, aby obliczyć, ile zaoszczędzić, dzieląc sumę przez liczbę miesięcy.
3. Przekaż tekst zagrożony. Pomoże to określić, jak wysoki jest ten wskaźnik. Dzięki temu możliwe będzie obliczenie optymalnej struktury. Skład portfela zależy nie tylko od otrzymywanych informacji, ale także od sytuacji gospodarczej i szeregu innych czynników, które należy wziąć pod uwagę.

Jak zebrać portfel inwestycyjny – ogólne zasady sporządzania i formowania [/ caption] Również etapy tworzenia portfela inwestycyjnego obejmują rodzaje i strategie inwestycyjne . Po wykonaniu wszystkich tych kroków możesz otwierać konta i zbierać aktywa.

Co może znaleźć się w portfelu inwestycyjnym?

Ponieważ inwestycja portfelowa jest dobrze zaprojektowanym elementem inwestycyjnym, może składać się z różnych części, które mogą przynieść właścicielowi określony dochód. Możliwe opcje, z których można je uformować, obejmują:

• Różne papiery wartościowe (akcje, obligacje).
• Akcje funduszy inwestycyjnych.
• Waluta (dolar amerykański, funty, euro, także juany).
• Metale szlachetne (złoto, srebro i platyna).

Przykład konserwatywnego portfela inwestora w Federacji Rosyjskiej [/ caption] Dodatkowo możesz inwestować w pochodne instrumenty finansowe. Należą do nich opcje lub
futures . Jeśli pozwalają na to fundusze, do portfela inwestycyjnego można włączyć zarówno nieruchomości, jak i różnego rodzaju depozyty. Brokerzy wyróżniają kolejną specjalną kategorię – aktywa egzotyczne. Należą do nich antyki, kolekcja win. Ryzykowne – inwestowanie w startupy i różne innowacje. W zależności od wybranej strategii zmieni się skład portfela. Jak sporządzić portfel inwestycyjny na 2022 rok, jakie papiery warto kupić: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Rodzaje portfeli inwestycyjnych

Rentowny i kompetentny portfel inwestycyjny może być różnego rodzaju, w zależności od celów inwestycyjnych oraz wewnętrznego stanu i temperamentu inwestora. Przeznaczyć:

1. Portfel dochodowy lub agresywny . Jej głównym celem jest wysoka potencjalna rentowność. Cecha: jest bardzo lotny. W tym przypadku kompozycja jest całkowicie utworzona z zapasów o dużym wskaźniku przyszłego potencjału wzrostu. Wyzwaniem jest wyprzedzenie Moskiewskiego Indeksu Giełdowego. Agresywny portfel inwestycyjny [/ caption]
2. Wszechstronne lub zrównoważone portfolio . Jego skład ma na celu zapewnienie umiarkowanego tempa wzrostu. Posiada wysoką odporność na wskaźnik zmienności rynku. Wynika to z dużej dywersyfikacji według klasy aktywów i używanej waluty.
3. Konserwatywny portfel ma na celu minimalny dochód, ale przy minimalnym ryzyku.

Rodzaje portfeli inwestycyjnych [/ caption] Podział według głównych klas aktywów w uniwersalnym portfelu średnio- i długoterminowym może być różny. Należy również wziąć pod uwagę, że portfele inwestycyjne można podzielić według wskaźników wzrostu (może służyć jako przykład do tworzenia):

• Prosty – struktura zawiera różne zabezpieczenia. Jeśli rosną, rośnie też wartość samego portfela.
• Wysoki wzrost – tworzą papiery wartościowe tych firm, które wykazują szybki i stabilny wzrost.
• Umiarkowany wzrost – struktura obejmuje zabezpieczenia organizacji ze wskaźnikami zrównoważonego rozwoju.
• Średni wzrost – może składać się z różnych papierów wartościowych.

Portfel inwestycyjny [/ caption] Portfel inwestycyjny na przykładzie Ray Dalio – 5 ETF-ów, które zastąpią wszystko inne: https://youtu.be/lECIUvQuf5s To w przybliżeniu wygląda tak:
Z kolei portfele dochodowe dzielą się na następujące typy: dochody stałe (minimalne ryzyka i średnia rentowność finansowa), wysokie dochody – średni poziom ryzyka, wysoka rentowność. Dostępne są również portfele łączone. W takim przypadku część dostępnych aktywów jest opłacalna. Wynika to ze wzrostu cen. Druga część, dzięki otrzymywaniu dywidend i odsetek, również przynosi pewien procent zysku finansowego. Należy mieć na uwadze, że gdy wartość pewnej części aktywów spada, wówczas rekompensata strat następuje ze względu na wzrost wartości innych składników portfela inwestycyjnego. Portfel inwestycyjny Warrena Buffetta — praktyczny przykład kompilacji portfela inwestycyjnego: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opcje gromadzenia portfela na podstawie czasu, celów i innych wskaźników

Jeśli potrzebujesz gwarantowanego dodatkowego dochodu, musisz wcześniej wiedzieć, jak stworzyć portfel inwestycyjny od podstaw przy minimalnym ryzyku i uniknąć błędów. Wśród opcji nie ma jednej i uniwersalnej dla wszystkich potencjalnych inwestorów. Każda osoba wybiera skład indywidualnie, ponieważ nie da się z góry przewidzieć, jaka będzie sytuacja w gospodarce i sektorze finansowym. Opcje odbioru zależą od czasu. Wybierając papiery wartościowe należy wziąć pod uwagę, że im dłuższy okres inwestycji, tym mniej inwestycji w akcje zależy od krótkoterminowych zmian cen na rynku. Jednocześnie wskaźnik potencjalnego dochodu zależy od wskaźników czasu. W przypadku wybrania opcji wypełnienia obligacjami sytuacja będzie wyglądała następująco: im dłuższy okres na jaki są emitowane,dlatego stopa zwrotu jest mniej przewidywalna. Brokerzy zalecają wybór tej opcji, jeśli chcesz rozwiązywać krótkoterminowe problemy i masz mniej złożone cele. [identyfikator podpisu = „attachment_12003” align = „aligncenter” width = „623”]
Rodzaje ryzyk w tworzeniu portfela inwestycyjnego – umiarkowane, zrównoważone, agresywne [/ caption]

Przykładowy portfel inwestycyjny na rok

Przykład kolekcji (termin – 1 rok, rentowność – około 50 000 rubli): obligacje rublowe. W celach krótkoterminowych (np. podróże, kupno sprzętu AGD) lepiej zbierać portfel głównie z obligacji o terminie zapadalności około roku. Jest to ważne, ponieważ dana osoba z góry zna dokładną (do setek rubli) kwotę, którą można ostatecznie otrzymać. Kupowanie akcji na krótki czas jest ryzykowne, ponieważ w przypadku upadku prawie niemożliwe będzie szybkie odzyskanie. W skrajnych przypadkach możesz nabyć akcje w ilości nie większej niż 10% wartości i całkowitego wolumenu portfela inwestycyjnego. Z pomocą brokera możesz zakupić gotowy portfel inwestycyjny. Możesz także skomponować go online.

Przykładowy portfel inwestycyjny na 3-5 lat

Inna opcja: ustalony okres to w tym przypadku 3-5 lat. Tutaj możesz preferować zarówno obligacje, jak i akcje. Ich udział w portfelu wynosi 50/50 lub 40/60. Cecha: im dłuższy termin, tym większy może być udział akcji w portfelu. Tutaj musisz wziąć pod uwagę, że musisz zwiększyć liczbę akcji proporcjonalnie do czasu. Badania w ekonomii wskazują, że akcje zaczną przynosić zyski w okresie 5-10 lat. Zrównoważony portfel inwestycyjny Przykłady zrównoważonych portfeli inwestycyjnych: Niektóre fundusze powinny być inwestowane w nieruchomości, inne w dzieła sztuki lub metale szlachetne. Struktura jest następująca: po 25% na akcje i obligacje, fundusze nieruchomości stanowią 15%, alternatywy – 20% i metale szlachetne – 15%. Portfolio inwestycyjne:prawidłowa proporcja akcji i obligacji: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Portfel 50/50 tworzy się po prostu: składa się z równej liczby akcji i obligacji. Cecha – każdy rodzaj papierów wartościowych musi być podzielony na rosyjskie i zagraniczne, również w wysokości 50/50. Możesz dodatkowo zabezpieczyć swoje inwestycje kupując papiery wartościowe różniące się poziomem ryzyka i rentownością. [identyfikator podpisu = „attachment_11999” align = „aligncenter” width = „802”][identyfikator podpisu = „attachment_11999” align = „aligncenter” width = „802”][identyfikator podpisu = „attachment_11999” align = „aligncenter” width = „802”]
Zdywersyfikowany portfel inwestycyjny [/ caption] Jeżeli formacja opiera się na inwestycjach, to tego typu portfel może wyglądać tak:

Pytania i odpowiedzi

Jaki jest najlepszy portfel inwestycyjny? To rodzaj subiektywnej opcji, która spełnia cele, zadania i oczekiwania. Opcja strategii jest wybierana na podstawie sytuacji ekonomicznej, wskaźnika poziomu ryzyka oraz rekomendacji brokera. Konieczne jest preferowanie papierów wartościowych dużych firm i przedsiębiorstw, które mogą wytrzymać większość negatywnych przejawów na rynku.
Czym są inwestycje bezpośrednie i portfelowe?W pierwszym przypadku zwyczajowo mówi się o inwestycjach, które zaczynają działać natychmiast. Trudniejsze są też inwestycje portfelowe, ponieważ przeznaczone są do działania długoterminowego. W większości przypadków inwestycje portfelowe różnią się wielkością od inwestycji bezpośrednich. Portfelowe instrumenty inwestycyjne: dłużne papiery wartościowe (obejmujące nie tylko obligacje, ale także weksle własne), a także akcje. Inwestycje portfelowe są projektowane na krótszy okres niż inwestycje bezpośrednie. Należy pamiętać, że mają większą płynność. Inwestycje portfelowe mają na celu osiągnięcie zysku, który jest realizowany poprzez otrzymywanie odsetek lub dywidend. Trzeba też wziąć pod uwagę, że inwestor nie stawia sobie za główne zadanie zarządzania przedsiębiorstwem lub pewnym projektem, w który zainwestowane są jego własne środki.Portfel inwestycyjny to nowoczesny sposób na zwiększenie inwestycji. Inwestor, który zdecydował się na opłacalną opcję, powinien nastawić się na badanie koniunktury nie tylko w kraju, ale i na świecie. Musi wykonać dokładną i kompetentną pracę z różnymi segmentami rynku. Dodatkowo będziesz musiał przeprowadzić przemyślane opracowanie strategii. W tym celu dokonywany jest staranny dobór aktywów, składający się z kilku opcji. Muszą dotrzymać wyznaczonych terminów i celów. Jeśli wszystkie etapy zostaną wykonane zgodnie z zasadami, portfel inwestycyjny będzie opłacalny. W tym przypadku nie ma ryzyka dla inwestora. Jeśli nie weźmiemy pod uwagę realnych wskaźników gospodarki, to straty mogą być znaczne. Brokerzy mogą pomóc w wyborze najlepszej opcji. Zaleca się skontaktowanie się z nimi przed zakupem akcji,obligacje i inne składniki portfela inwestycyjnego.