עבור 90% מהאנשים בעולם המודרני, הגורם של שימור או הגדלת משאבים פיננסיים בחינם הוא גורם חשוב ומשמעותי. ישנן דרכים שונות לבצע השקעות רווחיות, אך רק אחת הדרכים הפופולריות ביותר היא יצירת תיק השקעות. לפני תחילת היווצרותו, עליך להכיר את התכונות של ההליך. האפשרות הטובה ביותר היא בחירת ניירות הערך הרווחיים ביותר מנקודת מבט פיננסית. אתה גם צריך לדעת אילו תוכניות, שיטות ודרכי יצירתו קיימות.
- מהו תיק השקעות – תכנית חינוכית למתחילים
- תיק השקעות למתחילים
- פתיחת חשבון תיווך
- המשך גיבוש תיק ההשקעות
- בלו צ’יפס בתיק השקעות
- הוספת מניות מדרגה שנייה לתיק ההשקעות
- עקרונות גיבוש תיק השקעות – איך מרכיבים נכון תיק השקעות?
- מה ניתן לכלול בתיק השקעות?
- סוגי תיקי השקעות
- אפשרויות איסוף תיקים על בסיס תזמון, יעדים ומדדים אחרים
- דוגמה לתיק השקעות לשנה
- דוגמה לתיק השקעות ל-3-5 שנים
- שאלות ותשובות
מהו תיק השקעות – תכנית חינוכית למתחילים
על פי תוצאות המחקר בנושא ההשקעה, לרבים נודע כי התיאוריה המודרנית הופיעה בשנת 1952 ומאז רק התפתחה והשתכללה, תוך התאמה למציאות הדרישות ולמצב הכלכלי. לפני שמתחילים בבחירה, עליכם להבין את כל הפרטים של מהו תיק השקעות, מהן התכונות שלו. יש להתייחס לתיק השקעות כמכלול של מכשירים פיננסיים נוחים ואיכותיים המביאים לבעליו הכנסה יציבה ומובטחת. בבחירת אפשרות מתאימה, מומלץ לקחת בחשבון תכונה אחת חשובה: תיקי השקעות יכולים להיות שונים מבחינת רמת הסיכון. צריך גם לקחת בחשבון אילו תחזיות רווח יש להם, אילו תנאי השקעה הם מציעים. לאחר בחירת מערך מתאים של נכסים,המשקיע (יכול להיות אדם רגיל) יוכל ליישם בהצלחה את אסטרטגיית התיק שפותחה על מנת לקבל כמות מסוימת של כספים.
תיק השקעות למתחילים
תיק ההשקעות הראשון מחייב את המשקיע לשים לב לפרטים שונים בתהליך הגבייה. מתחילים שרוצים לבצע את ההשקעות הרווחיות ביותר צריכים לדעת איך ליצור תיק השקעות ולאילו נקודות לשים לב במיוחד. אנשי מקצוע בתחום ההשקעות והפיננסים ממליצים לבחור בגישה הבאה לבניית תיק ההשקעות הראשון שלך.
פתיחת חשבון תיווך
בין הבורסה לאדם (המשקיע) יהיה מתווך –
מתווך . ראשית, ללא חברת ברוקראז’, לא תוכל להשקיע בניירות ערך. שנית, הברוקר יעזור לך לבחור אפשרות השקעה בטוחה, יאפשר להשתמש במכשירים הפיננסיים הדרושים להשקעה ו/או מסחר. יש לקחת בחשבון שברוב המקרים מתווכים אינם גובים עמלה עבור פתיחת חשבון, או שהעמלה היא סמלית בלבד. מומלץ לבדוק את הרישיון לביצוע פעולות בשלב הראשון של האינטראקציה.
המשך גיבוש תיק ההשקעות
ניתן להשלים את מבנה תיק ההשקעות באגרות חוב או מניות שונות.
כאן ההמלצות הן כדלקמן: אתה צריך לבחור את הפרופורציות 20/20/60 מטבע-אג”ח-מניות. אם נרכשות איגרות חוב, על החברה להחזיר את שווי ניירות הערך בסכום שיהיה לה בתום התקופה שנקבעה.
בלו צ’יפס בתיק השקעות
תיק השקעות למתחילים צריך להכיל
בלו צ’יפס – מניות בבעלות החברות הגדולות שהוכיחו את עצמן היטב בבורסה. מניות כאלה הן המכשיר הפיננסי האמין ביותר. כאן אתה צריך לקחת בחשבון שהמחיר ההתחלתי של המניה הוא לפחות 3000 רובל.
הוספת מניות מדרגה שנייה לתיק ההשקעות
מניות של חברות מ”השכבה השנייה” – ניתן להוסיף אותן למערך ניירות הערך הקיים. תכונה: הם מאפשרים לך להרוויח יותר, אבל הסיכונים הפיננסיים במקרה זה גם גדלים. איך בונים תיק השקעות למתחילים, ממנו מניות וניירות ערך נוספים להרכיב: https://youtu.be/qiwFndRDDCM למתחילים כדאי לדעת שיש מושג של “שלם עבור סיכון” בבורסה. מהות התופעה היא כדלקמן: במקרה של למשל רכישת אג”ח המציגה תשואה של 10%, ההסתברות להרוויח היא כ-90%. ברוקרים יעזרו לך לחשב את התשואה על תיק ההשקעות שלך. על מנת לאסוף את האופציה האופטימלית ביותר, תחילה עליך לעבור מבחן סיכון. ברוקרים גם מספקים ניתוח וקורסים באיכות גבוהה. המלצה נוספת היא לשנות את התיק לשנה.יצירה נכונה של תיק השקעות כיום אינה ערובה שאחרי זמן מה הוא לא יתברר כפחות משתלם. אימות בזמן יעזור למנוע בעיות. דוגמה: תיק מורכב מ-20% אג”ח, 20% קרנות ו-60% מניות. במהלך השנה המניות הראו צמיחה – הן עלו במחיר וחלקן בתיק, בהתאמה, גדל. על מנת לשמור על רווחיות נדרש, תחילה, למכור חלק מהמניות, ולאחר מכן לרכוש נכסים אחרים בכספים המתקבלים. כך ניתן יהיה להחזיר את יתרת תיק ההשקעות.במהלך השנה המניות הראו צמיחה – הן עלו במחיר וחלקן בתיק, בהתאמה, גדל. על מנת לשמור על רווחיות נדרש, תחילה, למכור חלק מהמניות, ולאחר מכן לרכוש נכסים אחרים בכספים המתקבלים. כך ניתן יהיה להחזיר את יתרת תיק ההשקעות.במהלך השנה המניות הראו צמיחה – הן עלו במחיר וחלקן בתיק, בהתאמה, גדל. על מנת לשמור על רווחיות נדרש, תחילה, למכור חלק מהמניות, ולאחר מכן לרכוש נכסים אחרים בכספים המתקבלים. כך ניתן יהיה להחזיר את יתרת תיק ההשקעות.
הסיכון של תיק השקעות תלוי ישירות בחלוקת הפיקדונות למרכיבים אגרסיביים ושמרניים.
דוגמה לאיסוף מניות של חברות ויצרנים ידועים. אין צורך להתמקד בחברות מקומיות, עדיף להפריד: 
חדשים היא להגדיר יעדים פיננסיים ברי השגה. לכן התוכן של אפשרויות תיקים שונות עשוי להיות שונה. אתה יכול לפתוח כמה חשבונות שונים בבת אחת וליצור אותם. דוגמאות:
- חשבון פנסיה . הוא נפתח במטרה לייצר הכנסה נוספת לאחר הפרישה. במקרה זה, מומלץ להרכיב אותו על בסיס מניות ואיגרות חוב של חברות גדולות המסוגלות להציג תשואות גבוהות גם לאחר 15-20 שנה. דוגמה: תיק השקעות של VTB או Sberbank.
- חשבון ילדים – כאן אתה צריך להגדיר לעצמך יעד ספציפי: חינוך, קניית נדל”ן בעוד 10-15 שנים. תכונה: הגיבוש מתבצע באמצעות מניה בסיכון גבוה (חברות טכנולוגיה).
- הוצאות בלתי צפויות הן אפשרות נוספת בחשבון. מטרת הפתיחה: רכישות קטנות או בינוניות, שיפוץ, נסיעות. עדיף לבחור באג”ח עם מועד מועד קצר. יש לדעת מראש את התשואה והערך של ניירות ערך אלו.
דוגמה להיווצרות תיק השקעות שיכול מיד להתחיל לעבוד עבור בעליו:
- איגרות חוב – 5 סוגים.
- קרנות – 5 סוגים.
- מניות חברות – 10 סוגים
הרכבת תיק השקעות ממניות ואג”ח – תיק מתעודות סל בבורסה במוסקבה: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA אין לתת עדיפות למניות בלבד, במיוחד ללא לימוד מעמיק של הדינמיקה והבנה ראשונית של מהי קורה בשוק עכשיו. אם ניגש לא נכון לסוגיית גיבוש התיק, הרי שהסיכונים להפסדים כספיים משמעותיים גדלים פי 2-3. גם מסחר בכסף של ברוקר אינו מומלץ למתחילים. מסחר במרווח הוא תהליך של קניית נכסים בכסף המתקבל ישירות ממתווך. ללא ניסיון המשקיע מסתכן שכן במקרה שהעסקה לא תצליח, לברוקר יש זכות לסגור את הפוזיציות. דוגמה כאשר אתה צריך לצבור סכום משמעותי (לפנסיה או לרכישה גדולה):
עקרונות גיבוש תיק השקעות – איך מרכיבים נכון תיק השקעות?
כמו כן, יש צורך לקחת בחשבון את העקרונות הכלליים של יצירת תיק השקעות. כאן חשוב להיות מסוגל להגדיר לעצמך נכון את המטרה הפיננסית העיקרית. עקרון הגיבוש מורכב ממספר שלבים:
- ציין את כמות ותנאי הצבירה. לדוגמה, 4,500,000 רובל במשך 2.5 שנים לרכישה שלאחר מכן של בית כפרי.
- החליטו איזה סכום ינוכה עבור השקעות מדי חודש. למשל 5% מהשכר של כל אחד מבני הזוג. הרבה תלוי ביעד שהוגדר קודם לכן. ההימור הטוב ביותר שלך הוא להשתמש במחשבון כדי לחשב כמה לחסוך על ידי חלוקת הסכום הכולל במספר החודשים.
- העבר את הטקסט בסיכון. זה יעזור לקבוע כמה גבוה מחוון זה. כתוצאה מכך, ניתן יהיה לחשב את המבנה האופטימלי. הרכב התיק תלוי לא רק במידע המתקבל, אלא גם במצב הכלכלי ובעוד מספר גורמים שיש לקחת בחשבון.
[/ caption] כמו כן, שלבי גיבוש תיק השקעות כוללים סוגי השקעות ואסטרטגיות . לאחר השלמת כל השלבים הללו, תוכל לפתוח חשבונות ולאסוף נכסים.
מה ניתן לכלול בתיק השקעות?
מכיוון שהשקעה בתיק היא אלמנט השקעה מעוצב היטב, היא יכולה להיות מורכבת מחלקים שונים שיכולים להביא הכנסה מסוימת לבעליו. האפשרויות האפשריות שמהן ניתן ליצור הן כוללות:
- ניירות ערך שונים (מניות, אג”ח).
- מניות קרן השקעות.
- מטבע (דולר ארה”ב, פאונד, יורו, גם יואן).
- מתכות יקרות (זהב, כסף ופלטינה).
חוזים עתידיים . אם הכספים מאפשרים, אזי ניתן לכלול בתיק ההשקעות נדל”ן וכן פיקדונות שונים. ברוקרים מבחינים בקטגוריה מיוחדת נוספת – נכסים אקזוטיים. אלה כוללים עתיקות, יין אוסף. ריסקי – השקעה בסטארטאפים וחידושים שונים. בהתאם לאסטרטגיה הנבחרת, הרכב התיק ישתנה. כיצד לערוך תיק השקעות לשנת 2022, אילו ניירות ערך לקנות: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI
סוגי תיקי השקעות
תיק השקעות רווחי ומוכשר יכול להיות מסוגים שונים, בהתאם למטרות ההשקעה ולמצבו הפנימי והמזג של המשקיע. לְהַקְצוֹת:
- תיק רווחי או אגרסיבי . המטרה העיקרית שלו היא רווחיות פוטנציאלית גבוהה. תכונה: זה מאוד נדיף. במקרה זה, ההרכב נוצר לחלוטין ממניות עם אינדיקטור גדול של פוטנציאל צמיחה עתידי. האתגר הוא לעקוף את מדד הבורסה של מוסקבה.
- תיק מגוון או מאוזן . הרכבו מכוון לספק קצב צמיחה מתון. יש לו התנגדות גבוהה לאינדיקטור תנודתיות בשוק. הסיבה לכך היא גיוון רחב לפי סוג נכסים ומטבעות בשימוש.
- תיק שמרני מכוון להכנסה מינימלית, אך עם מינימום סיכונים.
- פשוט – המבנה כולל ניירות ערך שונים. אם הם גדלים, כך גם ערך התיק עצמו.
- צמיחה גבוהה – מורכבת מניירות ערך של אותן חברות המפגינות צמיחה מהירה ויציבה.
- צמיחה מתונה – המבנה כולל ניירות ערך של ארגונים עם מדדים לצמיחה בת קיימא.
- צמיחה בינונית – עשויה להיות מורכבת מניירות ערך שונים.
אפשרויות איסוף תיקים על בסיס תזמון, יעדים ומדדים אחרים
אם אתה צריך לקבל הכנסה נוספת מובטחת, אז אתה צריך לדעת מראש איך ליצור תיק השקעות עם מינימום סיכונים מאפס ולהימנע מטעויות. בין האפשרויות, אין יחיד ואוניברסלי לכל המשקיעים הפוטנציאליים. כל אדם בוחר את ההרכב על בסיס אישי, שכן אי אפשר לחזות מראש מה יהיה המצב במשק ובמגזר הפיננסי. אפשרויות האיסוף תלויות בתזמון. בבחירת ניירות ערך יש לקחת בחשבון שככל שתקופת ההשקעה ארוכה יותר, ההשקעה במניות תלויה פחות בשינויי המחירים לטווח קצר בשוק. יחד עם זאת, אינדיקטור ההכנסה הפוטנציאלית תלוי באינדיקטורים של העיתוי. אם תבחרו באופציה של מילוי באג”ח אזי המצב יהיה כדלקמן: ככל שהתקופה שבגינה הן מונפקות ארוכה יותר,לכן, שיעור התשואה פחות צפוי. מתווכים ממליצים לבחור באפשרות זו אם ברצונכם לפתור בעיות לטווח קצר ויש לכם מטרות פחות מורכבות.
דוגמה לתיק השקעות לשנה
דוגמה לאוסף (טווח – שנה, תשואה – כ 50,000 רובל): איגרות חוב של רובל. למטרות קצרות טווח (למשל נסיעות, קניית מכשירי חשמל ביתיים) עדיף לאסוף את התיק בעיקר מאיגרות חוב עם מועד של כשנה. זה חשוב, שכן האדם יידע מראש את הסכום המדויק (עד מאות רובלים) שניתן לקבל בסופו של דבר. זה מסוכן לקנות מניות לזמן קצר, כי במקרה של נפילה, כמעט בלתי אפשרי להתאושש מהר. במקרים קיצוניים ניתן לרכוש מניות בסכום של לא יותר מ-10% מהשווי ומההיקף הכולל של תיק ההשקעות. בעזרת ברוקר תוכלו לרכוש תיק השקעות מוכן. אתה יכול גם לחבר אותו באינטרנט.
דוגמה לתיק השקעות ל-3-5 שנים
אפשרות נוספת: התקופה שנקבעה היא במקרה זה 3-5 שנים. כאן אתה יכול לתת עדיפות גם לאג”ח וגם למניות. חלקם בתיק הוא 50/50 או 40/60. תכונה: ככל שהטווח ארוך יותר, חלקן של המניות בתיק יכול להיות גדול יותר. כאן צריך לקחת בחשבון שצריך להגדיל את מספר המניות ביחס לתזמון. מחקרים בכלכלה מצביעים על כך שמניות יתחילו להרוויח בתקופה של 5-10 שנים. תיק השקעות מאוזן דוגמאות לתיקי השקעות מאוזנים: חלק מהכספים צריכים להיות מושקעים בנדל”ן, אחרים באמנות או במתכות יקרות. המבנה הוא כדלקמן: 25% כל אחת למניות ואג”ח, קרנות נדל”ן מהוות 15%, חלופות – 20% ומתכות יקרות – 15%. תיק השקעות:היחס הנכון של מניות ואיגרות חוב: https://youtu.be/seS4gI3oLqY תיק 50/50 נוצר בפשטות: הוא מורכב ממספר שווה של מניות ואג”ח. תכונה – יש לחלק כל סוג של ניירות ערך לרוסים ולזרים, גם בסכום של 50/50. בנוסף, אתה יכול להבטיח את ההשקעות שלך אם אתה קונה ניירות ערך שונים ברמת הסיכון והרווחיות.
שאלות ותשובות
מהו תיק ההשקעות הטוב ביותר? זוהי מעין אפשרות סובייקטיבית העונה על המטרות, היעדים והציפיות. אפשרות האסטרטגיה נבחרת על סמך המצב הכלכלי, מחוון רמת הסיכון והמלצות המתווך. יש צורך לתת עדיפות לניירות ערך של חברות ומפעלים גדולים שיכולים לעמוד ברוב הביטויים השליליים בשוק.
מהן השקעות ישירות והשקעות תיקים?במקרה הראשון נהוג לדבר על השקעות שמתחילות לפעול מיד. גם השקעות בתיק קשות יותר, מכיוון שהן מיועדות לפעולה ארוכת טווח. ברוב המקרים, השקעה בתיק שונה מהשקעה ישירה מבחינת נפח. מכשירי השקעה בתיק: ניירות ערך (כולל לא רק אגרות חוב, אלא גם שטרות חוב), וכן מניות. השקעות בתיק מיועדות לתקופה קצרה יותר מהשקעות ישירות. צריך לזכור שיש להם יותר נזילות. השקעות בתיק מכוונות להפקת רווח, המתבצעת באמצעות קבלת ריבית או דיבידנדים. כמו כן, צריך לקחת בחשבון שהמשקיע אינו מציב כמשימתו העיקרית את ניהול מיזם או פרויקט מסוים שבו מושקעים כספיו שלו.תיק השקעות הוא דרך מודרנית להגדיל את ההשקעה שלך. משקיע שהחליט להקים אופציה רווחית צריך להתכוונן ללמוד את המצב הכלכלי לא רק בארץ, אלא גם בעולם. הוא צריך לעשות עבודה יסודית ומוכשרת עם פלחי שוק שונים. בנוסף, תצטרך לערוך ניסוח מתחשב של האסטרטגיה. לשם כך מתבצעת בחירה קפדנית של נכסים המורכבת ממספר אפשרויות. עליהם לעמוד במועדים וביעדים שנקבעו. אם כל השלבים יבוצעו בהתאם לכללים, אז תיק ההשקעות יהיה רווחי. במקרה זה, אין סיכונים עבור המשקיע. אם לא ניקח בחשבון את האינדיקטורים האמיתיים של המשק, אז ההפסדים יכולים להיות משמעותיים. מתווכים יכולים לעזור בבחירת האפשרות הטובה ביותר. מומלץ לפנות אליהם לפני רכישת מניות,אג”ח ומרכיבים אחרים של תיק ההשקעות.
