I 90% o bobl yn y byd modern, mae’r ffactor o warchod neu gynyddu adnoddau ariannol am ddim yn ffactor pwysig ac arwyddocaol. Mae yna nifer o ffyrdd i wneud buddsoddiadau proffidiol, ond dim ond un o’r ffyrdd mwyaf poblogaidd yw creu portffolio o fuddsoddiadau. Cyn dechrau ei ffurfio, mae angen i chi wybod nodweddion y weithdrefn. Y dewis gorau yw dewis y gwarantau mwyaf proffidiol o’r safbwynt ariannol. Mae angen i chi hefyd wybod pa gynlluniau, dulliau a ffyrdd o’i greu sy’n bodoli.
- Beth yw portffolio buddsoddi – rhaglen addysgol i ddechreuwyr
- Portffolio buddsoddi ar gyfer dechreuwyr
- Agor cyfrif broceriaeth
- Ffurfio’r portffolio buddsoddi ymhellach
- Sglodion glas mewn portffolio buddsoddi
- Ychwanegu cyfranddaliadau ail haen i’r portffolio buddsoddi
- Egwyddorion ffurfio portffolio buddsoddi – sut i gyfansoddi portffolio buddsoddi yn gywir?
- Beth ellir ei gynnwys mewn portffolio buddsoddi?
- Mathau o bortffolios buddsoddi
- Opsiynau casglu portffolio yn seiliedig ar amseru, nodau a metrigau eraill
- Enghraifft o bortffolio buddsoddi am flwyddyn
- Enghraifft o bortffolio buddsoddi am 3-5 mlynedd
- Cwestiynau ac atebion
Beth yw portffolio buddsoddi – rhaglen addysgol i ddechreuwyr
Yn ôl canlyniadau ymchwil ar bwnc buddsoddi, i lawer daw’n hysbys bod y theori fodern wedi ymddangos ym 1952 ac ers hynny dim ond wedi datblygu a gwella, gan addasu i realiti gofynion a’r sefyllfa economaidd. Cyn dechrau’r dewis, mae angen i chi ddeall holl fanylion beth yw portffolio buddsoddi, beth yw ei nodweddion. Dylid ystyried portffolio buddsoddi fel set o offerynnau ariannol cyfleus ac o ansawdd uchel sy’n dod ag incwm sefydlog a gwarantedig i’w berchennog. Wrth ddewis opsiwn addas, argymhellir ystyried un nodwedd bwysig: gall portffolios buddsoddi fod yn wahanol o ran lefel y risg. Mae angen i chi hefyd ystyried pa ragolygon elw sydd ganddyn nhw, pa delerau buddsoddi maen nhw’n eu cynnig. Ar ôl dewis set addas o asedau,bydd y buddsoddwr (gall fod yn unigolyn cyffredin) yn gallu gweithredu’r strategaeth bortffolio ddatblygedig yn llwyddiannus er mwyn derbyn swm penodol o arian. [pennawd id = “atodiad_12004” align = “aligncenter” width = “450”]
Portffolio buddsoddi ar gyfer dechreuwyr
Mae’r portffolio buddsoddi cyntaf yn ei gwneud yn ofynnol i’r buddsoddwr roi sylw i amrywiol fanylion yn ystod y broses gasglu. Mae angen i newbies sydd am wneud y buddsoddiadau mwyaf proffidiol wybod sut i greu portffolio buddsoddi a pha bwyntiau i roi sylw arbennig iddynt. Mae gweithwyr proffesiynol buddsoddi a chyllid yn argymell dewis y dull canlynol o adeiladu eich portffolio buddsoddi cyntaf.
Agor cyfrif broceriaeth
Rhwng y cyfnewidfa a’r person (buddsoddwr) bydd cyfryngwr –
brocer . Yn gyntaf, heb gwmni broceriaeth, ni fyddwch yn gallu buddsoddi mewn gwarantau. Yn ail, bydd y brocer yn eich helpu i ddewis opsiwn buddsoddi diogel, ei gwneud yn bosibl defnyddio’r offerynnau ariannol angenrheidiol ar gyfer buddsoddi a / neu fasnachu. Dylid cofio nad yw broceriaid yn codi ffi am agor cyfrif yn y rhan fwyaf o achosion, neu fod y ffi yn symbolaidd yn unig. Argymhellir gwirio’r drwydded i gynnal gweithgareddau yng ngham cyntaf y rhyngweithio. [pennawd id = “atodiad_11940” align = “aligncenter” width = “624”]
Ffurfio’r portffolio buddsoddi ymhellach
Gellir ategu strwythur y portffolio buddsoddi gyda bondiau neu gyfranddaliadau amrywiol.
Yma mae’r argymhellion fel a ganlyn: mae angen i chi ddewis cyfrannau 20/20/60 arian-bondiau-stociau. Os prynir bondiau, yna rhaid i’r cwmni ddychwelyd gwerth y gwarantau yn y swm a fydd ganddo ar ddiwedd y cyfnod sefydledig. [pennawd id = “atodiad_12002” align = “aligncenter” width = “701”]
Sglodion glas mewn portffolio buddsoddi
Dylai portffolio buddsoddi ar gyfer dechreuwyr gynnwys
sglodion glas – cyfranddaliadau sy’n eiddo i’r cwmnïau mwyaf sydd wedi profi eu hunain yn dda yn y farchnad stoc. Cyfranddaliadau o’r fath yw’r offeryn ariannol mwyaf dibynadwy. Yma mae angen i chi ystyried bod pris cychwynnol y gyfran o leiaf 3000 rubles. [pennawd id = “atodiad_3454” align = “aligncenter” width = “1137”]
Ychwanegu cyfranddaliadau ail haen i’r portffolio buddsoddi
Cyfranddaliadau cwmnïau o’r “ail haen” – gellir eu hychwanegu at y set bresennol o warantau. Nodwedd: maent yn caniatáu ichi ennill mwy, ond mae risgiau ariannol yn yr achos hwn hefyd yn cynyddu. Sut i adeiladu portffolio buddsoddi ar gyfer dechreuwr, y mae stociau a gwarantau eraill i’w gyfansoddi ohono: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Dylai dechreuwyr wybod bod cysyniad o “dalu am risg” yn y farchnad stoc. Mae hanfod y ffenomen fel a ganlyn: yn achos, er enghraifft, prynu bond sy’n dangos cynnyrch o 10%, mae’r tebygolrwydd o wneud elw tua 90%. Bydd broceriaid yn eich helpu i gyfrifo’r enillion ar eich portffolio buddsoddi. Er mwyn casglu’r opsiwn mwyaf optimaidd, yn gyntaf rhaid i chi basio prawf risg. Mae broceriaid hefyd yn darparu dadansoddeg a chyrsiau o ansawdd uchel. Argymhelliad arall yw adolygu’r portffolio am y flwyddyn.Nid yw creu portffolio buddsoddi cywir heddiw yn warant na fydd yn ymddangos yn llai proffidiol ar ôl ychydig. Bydd gwirio amserol yn helpu i osgoi problemau. Enghraifft: Mae portffolio wedi’i lunio yn cynnwys bondiau 20%, cronfeydd 20% a stociau 60%. Dros y flwyddyn, mae’r cyfranddaliadau wedi dangos twf – maent wedi codi yn y pris ac mae eu cyfran yn y portffolio, yn y drefn honno, wedi cynyddu. Er mwyn cynnal proffidioldeb, mae’n ofynnol, yn gyntaf, gwerthu rhan o’r cyfranddaliadau, ac yna prynu asedau eraill gyda’r arian a dderbynnir. Yn y modd hwn, bydd yn bosibl adfer balans y portffolio buddsoddi.Dros y flwyddyn, mae’r cyfranddaliadau wedi dangos twf – maent wedi codi yn y pris ac mae eu cyfran yn y portffolio, yn y drefn honno, wedi cynyddu. Er mwyn cynnal proffidioldeb, mae’n ofynnol, yn gyntaf, gwerthu rhan o’r cyfranddaliadau, ac yna prynu asedau eraill gyda’r arian a dderbynnir. Yn y modd hwn, bydd yn bosibl adfer balans y portffolio buddsoddi.Dros y flwyddyn, mae’r cyfranddaliadau wedi dangos twf – maent wedi codi yn y pris ac mae eu cyfran yn y portffolio, yn y drefn honno, wedi cynyddu. Er mwyn cynnal proffidioldeb, mae’n ofynnol, yn gyntaf, gwerthu rhan o’r cyfranddaliadau, ac yna prynu asedau eraill gyda’r arian a dderbynnir. Yn y modd hwn, bydd yn bosibl adfer balans y portffolio buddsoddi.
Mae’r risg o bortffolio buddsoddi yn dibynnu’n uniongyrchol ar rannu adneuon yn gydrannau ymosodol a cheidwadol.
Enghraifft o gasglu cyfranddaliadau cwmnïau a gweithgynhyrchwyr adnabyddus. Nid oes angen canolbwyntio ar gwmnïau domestig, mae’n well gwahanu: [pennawd id = “atodiad_11982” align = “aligncenter” width = “624”]
- Cyfrif pensiwn . Mae’n agor gyda’r nod o gynhyrchu incwm ychwanegol ar ôl ymddeol. Yn yr achos hwn, argymhellir ei ffurfio ar sail stociau a bondiau cwmnïau mawr sy’n gallu dangos enillion uchel hyd yn oed ar ôl 15-20 mlynedd. Enghraifft: portffolio buddsoddi VTB neu Sberbank.
- Cyfrif plant – yma mae angen i chi osod nod penodol i chi’ch hun: addysg, prynu eiddo tiriog mewn 10-15 mlynedd. Nodwedd: mae’r ffurfiant yn digwydd gan ddefnyddio stoc risg uchel (cwmnïau technoleg).
- Mae treuliau annisgwyl yn opsiwn cyfrif arall. Pwrpas agor: caffaeliadau bach neu ganolig, adnewyddu, teithio. Y peth gorau yw dewis bondiau ag aeddfedrwydd byr. Rhaid i gynnyrch a gwerth y gwarantau hyn fod yn hysbys ymlaen llaw.
Enghraifft o ffurfio portffolio buddsoddi a all ddechrau gweithio i’w berchennog ar unwaith: [pennawd id = “atodiad_11983” align = “aligncenter” width = “624”]
- Bondiau – 5 math.
- Cronfeydd – 5 math.
- Cyfranddaliadau cwmnïau – 10 math
Llunio portffolio buddsoddi o stociau a bondiau – portffolio gan ETFs ar Gyfnewidfa Moscow: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Ni ddylech roi blaenoriaeth i stociau yn unig, yn enwedig heb astudiaeth drylwyr o’r ddeinameg a dealltwriaeth ragarweiniol o’r hyn sydd. yn digwydd yn y farchnad nawr. Os byddwn yn mynd i’r afael â mater ffurfio portffolio yn anghywir, yna mae’r risgiau o golledion ariannol sylweddol yn cynyddu 2-3 gwaith. Nid yw masnachu gydag arian brocer hefyd yn cael ei argymell ar gyfer dechreuwyr. Masnachu ymylon yw’r broses o brynu asedau gydag arian a dderbynnir yn uniongyrchol gan frocer. Heb brofiad, y buddsoddwr sy’n rhedeg y risg, oherwydd os bydd y trafodiad yn aflwyddiannus, mae gan y brocer yr hawl i gau’r swyddi. Enghraifft pan fydd angen i chi gronni swm sylweddol (ar gyfer ymddeol neu bryniant mawr):
Egwyddorion ffurfio portffolio buddsoddi – sut i gyfansoddi portffolio buddsoddi yn gywir?
Mae hefyd angen ystyried egwyddorion cyffredinol ffurfio portffolio buddsoddi. Yma mae’n bwysig gallu gosod y prif nod ariannol i chi’ch hun yn gywir. Mae’r egwyddor ffurfio yn cynnwys sawl cam:
- Nodwch faint a thelerau’r cronni. Er enghraifft, 4,500,000 rubles am 2.5 mlynedd ar gyfer prynu plasty ar ôl hynny.
- Penderfynwch pa swm fydd yn cael ei ddidynnu ar gyfer buddsoddiadau bob mis. Er enghraifft, 5% o gyflog pob priod. Mae llawer yn dibynnu ar y nod a osodwyd yn gynharach. Eich bet orau yw defnyddio cyfrifiannell i gyfrifo faint i’w arbed trwy rannu’r cyfanswm â nifer y misoedd.
- Pasiwch y testun mewn perygl. Bydd yn helpu i bennu pa mor uchel yw’r dangosydd hwn. O ganlyniad, bydd yn bosibl cyfrifo’r strwythur gorau posibl. Mae cyfansoddiad y portffolio yn dibynnu nid yn unig ar y wybodaeth a dderbynnir, ond hefyd ar y sefyllfa economaidd a nifer o ffactorau eraill y mae angen eu hystyried.
[pennawd id = “atodiad_11992” align = “aligncenter” width = “601”]
Beth ellir ei gynnwys mewn portffolio buddsoddi?
Gan fod buddsoddiad portffolio yn elfen fuddsoddi wedi’i chynllunio’n dda, gall gynnwys gwahanol rannau a all ddod ag incwm penodol i’w berchennog. Mae’r opsiynau posibl y gellir eu ffurfio yn cynnwys:
- Gwarantau amrywiol (stociau, bondiau).
- Cyfranddaliadau cronfa fuddsoddi.
- Arian cyfred (doler yr UD, punnoedd, ewros, hefyd yuan).
- Metelau gwerthfawr (aur, arian a phlatinwm).
[pennawd id = “atodiad_11995” align = “aligncenter” width = “883”]
ddyfodol . Os yw cronfeydd yn caniatáu, yna gellir cynnwys eiddo tiriog, yn ogystal ag adneuon amrywiol, yn y portffolio buddsoddi. Mae broceriaid yn gwahaniaethu categori arbennig arall – asedau egsotig. Mae’r rhain yn cynnwys hen bethau, gwin casglu. Peryglus – buddsoddi mewn cychwyniadau ac amrywiol ddatblygiadau arloesol. Yn dibynnu ar y strategaeth a ddewiswyd, bydd cyfansoddiad y portffolio yn newid. Sut i lunio portffolio buddsoddi ar gyfer 2022, y mae’n gwarantu ei brynu: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI
Mathau o bortffolios buddsoddi
Gall portffolio buddsoddi proffidiol a chymwys fod o wahanol fathau, yn dibynnu ar y nodau buddsoddi a chyflwr ac anian fewnol y buddsoddwr. Dyrannu:
- Portffolio proffidiol neu ymosodol . Ei brif nod yw proffidioldeb potensial uchel. Nodwedd: mae’n gyfnewidiol iawn. Yn yr achos hwn, mae’r cyfansoddiad wedi’i ffurfio’n llwyr o stociau gyda dangosydd mawr o botensial twf yn y dyfodol. Yr her yw goddiweddyd Mynegai Cyfnewid Moscow. [pennawd id = “atodiad_11991” align = “aligncenter” width = “450”]
Portffolio buddsoddi ymosodol [/ pennawd] - Portffolio amlbwrpas neu gytbwys . Nod ei gyfansoddiad yw darparu cyfradd twf cymedrol. Mae ganddo wrthwynebiad uchel i ddangosydd anwadalrwydd y farchnad. Mae hyn oherwydd arallgyfeirio eang yn ôl dosbarth asedau ac arian cyfred a ddefnyddir.
- Mae portffolio ceidwadol wedi’i anelu at incwm lleiaf posibl, ond heb lawer o risgiau.
[pennawd id = “atodiad_11988” align = “aligncenter” width = “941”]
- Syml – mae’r strwythur yn cynnwys gwarantau amrywiol. Os ydyn nhw’n tyfu, felly hefyd werth y portffolio ei hun.
- Twf uchel – mae’n cynnwys gwarantau o’r cwmnïau hynny sy’n dangos twf cyflym a chyson.
- Twf cymedrol – mae’r strwythur yn cynnwys gwarantau sefydliadau sydd â dangosyddion twf cynaliadwy.
- Twf canolig – gall gynnwys gwahanol warantau.
[pennawd id = “atodiad_11996” align = “aligncenter” width = “831”]
Opsiynau casglu portffolio yn seiliedig ar amseru, nodau a metrigau eraill
Os oes angen i chi dderbyn incwm ychwanegol gwarantedig, yna mae angen i chi wybod ymlaen llaw sut i greu portffolio buddsoddi heb lawer o risgiau o’r dechrau ac osgoi camgymeriadau. Ymhlith yr opsiynau, nid oes un cyffredinol a chyffredinol ar gyfer pob darpar fuddsoddwr. Mae pob person yn dewis y cyfansoddiad yn unigol, gan ei bod yn amhosibl rhagweld ymlaen llaw beth fydd y sefyllfa yn yr economi a’r sector ariannol. Mae opsiynau casglu yn dibynnu ar amseru. Wrth ddewis gwarantau, dylid cymryd i ystyriaeth po hiraf yw’r cyfnod buddsoddi, y lleiaf o fuddsoddiad mewn cyfranddaliadau sy’n dibynnu ar newidiadau prisiau tymor byr yn y farchnad. Ar yr un pryd, mae’r dangosydd incwm posibl yn dibynnu ar ddangosyddion yr amseru. Os dewiswch yr opsiwn o lenwi â bondiau, yna bydd y sefyllfa fel a ganlyn: po hiraf yw’r cyfnod y cânt eu cyhoeddi ar eu cyfer,felly, mae’r gyfradd enillion yn llai rhagweladwy. Mae broceriaid yn argymell dewis yr opsiwn hwn os ydych chi am ddatrys problemau tymor byr a bod gennych nodau llai cymhleth. [pennawd id = “atodiad_12003” align = “aligncenter” width = “623”]
Enghraifft o bortffolio buddsoddi am flwyddyn
Enghraifft o gasgliad (tymor – blwyddyn, cynnyrch – tua 50,000 rubles): bondiau rwbl. At ddibenion tymor byr (er enghraifft, teithio, prynu offer cartref), mae’n well casglu’r portffolio yn bennaf o fondiau ag aeddfedrwydd o tua blwyddyn. Mae hyn yn bwysig, gan y bydd y person yn gwybod ymlaen llaw yr union swm (hyd at gannoedd o rubles) y gellir ei dderbyn yn y diwedd. Mae’n beryglus prynu stociau am gyfnod byr, oherwydd os bydd cwymp, bydd bron yn amhosibl adfer yn gyflym. Mewn achosion eithafol, gallwch brynu cyfranddaliadau nad ydynt yn fwy na 10% o werth a chyfaint y portffolio buddsoddi. Gyda chymorth brocer, gallwch brynu portffolio buddsoddi parod. Gallwch hefyd ei gyfansoddi ar-lein.
Enghraifft o bortffolio buddsoddi am 3-5 mlynedd
Opsiwn arall: mae’r cyfnod sefydledig yn yr achos hwn 3-5 mlynedd. Yma gallwch roi blaenoriaeth i fondiau a stociau. Eu cyfran yn y portffolio yw 50/50 neu 40/60. Nodwedd: po hiraf y tymor, y mwyaf y gall cyfran y cyfranddaliadau yn y portffolio fod. Yma mae angen i chi ystyried bod angen i chi gynyddu nifer y cyfranddaliadau yn gymesur â’r amseriad. Mae ymchwil mewn economeg yn dangos y bydd stociau’n dechrau gwneud elw mewn cyfnod o 5-10 mlynedd. Portffolio buddsoddi cytbwys Enghreifftiau o bortffolios buddsoddi cytbwys: Dylid buddsoddi rhai cronfeydd mewn eiddo tiriog, eraill mewn celf neu fetelau gwerthfawr. Mae’r strwythur fel a ganlyn: 25% yr un ar gyfer stociau a bondiau, cronfeydd eiddo tiriog yw 15%, dewisiadau amgen – 20% a metelau gwerthfawr – 15%. Portffolio buddsoddi:y gyfran gywir o stociau a bondiau: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Mae portffolio 50/50 yn cael ei ffurfio’n eithaf syml: mae’n cynnwys nifer cyfartal o stociau a bondiau. Nodwedd – rhaid rhannu pob math o warantau yn Rwseg a thramor, hefyd yn y swm o 50/50. Gallwch hefyd sicrhau eich buddsoddiadau os ydych chi’n prynu gwarantau sy’n wahanol yn lefel y risg a’r proffidioldeb. [pennawd id = “atodiad_11999” align = “aligncenter” width = “802”][pennawd id = “atodiad_11999” align = “aligncenter” width = “802”][pennawd id = “atodiad_11999” align = “aligncenter” width = “802”]
Cwestiynau ac atebion
Beth yw’r portffolio buddsoddi gorau? Mae hwn yn fath o opsiwn goddrychol sy’n cwrdd â’r nodau, yr amcanion a’r disgwyliadau. Dewisir yr opsiwn strategaeth ar sail y sefyllfa economaidd, y dangosydd lefel risg ac argymhellion y brocer. Mae’n angenrheidiol rhoi blaenoriaeth i warantau cwmnïau a mentrau mawr a all wrthsefyll y rhan fwyaf o’r amlygiadau negyddol yn y farchnad.
Beth yw buddsoddiadau uniongyrchol a buddsoddiadau portffolio?Yn yr achos cyntaf, mae’n arferol siarad am fuddsoddiadau sy’n dechrau gweithio ar unwaith. Mae buddsoddiadau portffolio hefyd yn anoddach, gan eu bod wedi’u cynllunio ar gyfer gweithredu tymor hir. Yn y rhan fwyaf o achosion, mae buddsoddiad portffolio yn wahanol i fuddsoddiad uniongyrchol o ran maint. Offerynnau buddsoddi portffolio: gwarantau dyled (gan gynnwys nid yn unig bondiau, ond nodiadau addawol), yn ogystal â stociau. Mae buddsoddiadau portffolio wedi’u cynllunio am gyfnod byrrach na buddsoddiadau uniongyrchol. Dylid cofio bod ganddynt fwy o hylifedd. Nod buddsoddiadau portffolio yw gwneud elw, a wneir trwy dderbyn llog neu ddifidendau. Mae angen i chi hefyd ystyried nad yw’r buddsoddwr yn gosod fel prif dasg reoli menter neu brosiect penodol lle mae ei arian ei hun yn cael ei fuddsoddi.Mae portffolio buddsoddi yn ffordd fodern o gynyddu eich buddsoddiad. Dylai buddsoddwr sydd wedi penderfynu ffurfio opsiwn proffidiol gyweirio i astudio’r sefyllfa economaidd nid yn unig yn y wlad, ond yn y byd hefyd. Mae’n rhaid iddo wneud gwaith trylwyr a chymwys gyda gwahanol segmentau o’r farchnad. Hefyd, bydd angen i chi ddrafftio’r strategaeth yn feddylgar. At y diben hwn, dewisir asedau’n ofalus, sy’n cynnwys sawl opsiwn. Rhaid iddynt gyflawni’r terfynau amser a’r nodau penodol. Os gwneir pob cam yn unol â’r rheolau, yna bydd y portffolio buddsoddi yn broffidiol. Yn yr achos hwn, nid oes unrhyw risgiau i’r buddsoddwr. Os na fyddwn yn ystyried gwir ddangosyddion yr economi, yna gall y colledion fod yn sylweddol. Gall broceriaid helpu gyda dewis yr opsiwn gorau. Argymhellir cysylltu â nhw cyn prynu cyfranddaliadau,bondiau a chydrannau eraill y portffolio buddsoddi.