Hvad er en investeringsportefølje, porteføljeinvesteringer 2024

For 90 % af mennesker i den moderne verden er faktoren med at bevare eller øge de frie økonomiske ressourcer en vigtig og væsentlig faktor. Der er forskellige måder at foretage rentable investeringer på, men kun en af ​​de mest populære måder er at skabe en portefølje af investeringer. Før du starter dens dannelse, skal du kende funktionerne i proceduren. Den bedste mulighed er valget af de mest rentable værdipapirer fra et økonomisk synspunkt. Du skal også vide, hvilke ordninger, metoder og måder at skabe det på.

Hvad er en investeringsportefølje – uddannelsesprogram for begyndere

Ifølge resultaterne af forskning om emnet investeringer bliver det for mange kendt, at den moderne teori dukkede op i 1952 og siden da kun har udviklet sig og forbedret, tilpasset til realiteterne i kravene og den økonomiske situation. Før du starter valget, skal du forstå alle detaljerne om, hvad en investeringsportefølje er, hvad er dens funktioner. En investeringsportefølje bør betragtes som et sæt praktiske og højkvalitets finansielle instrumenter, der giver en stabil og garanteret indkomst til sin ejer. Når du vælger en passende mulighed, anbefales det at tage højde for en vigtig funktion: investeringsporteføljer kan variere med hensyn til risikoniveau. Du skal også tage højde for, hvilke overskudsprognoser de har, hvilke investeringsvilkår de tilbyder. Efter at have valgt et passende sæt aktiver,investoren (kan være en almindelig person) vil med succes kunne implementere den udviklede porteføljestrategi for at modtage en vis mængde midler.
Risikokurve [/ billedtekst]

Investeringsportefølje for begyndere

Den første investeringsportefølje kræver, at investoren er opmærksom på forskellige detaljer under indsamlingsprocessen. Nybegyndere, der ønsker at foretage de mest rentable investeringer, skal vide, hvordan man opretter en investeringsportefølje, og hvilke punkter man skal være særlig opmærksom på. Investerings- og finansprofessionelle anbefaler, at du vælger følgende tilgang til at opbygge din første investeringsportefølje.

Åbning af en mæglerkonto

Mellem børsen og personen (investoren) vil der være en mellemmand – en
mægler . For det første vil du uden et mæglerfirma ikke kunne investere i værdipapirer. For det andet vil mægleren hjælpe dig med at vælge en sikker investeringsmulighed, gøre det muligt at bruge de nødvendige finansielle instrumenter til investering og/eller handel. Man skal huske på, at mæglere i de fleste tilfælde ikke opkræver et gebyr for at åbne en konto, eller gebyret er rent symbolsk. Det anbefales at kontrollere tilladelsen til at udføre aktiviteter i den første fase af interaktionen.
Vurdering af mæglere efter antallet af kunder [/ billedtekst] Du kan kontrollere ægtheden af ​​licensen på den officielle hjemmeside for Bank of Russia. En åben konto kan være almindelig eller individuel. I det andet tilfælde modtager ejeren skattefordele. Indkomst er begrænset til 52.000 rubler om året.

Yderligere dannelse af investeringsporteføljen

Strukturen af ​​investeringsporteføljen kan suppleres med forskellige obligationer eller aktier.
Her er anbefalingerne som følger: du skal vælge proportionerne 20/20/60 valuta-obligationer-aktier. Hvis der købes obligationer, skal selskabet returnere værdien af ​​værdipapirerne i det beløb, som det vil have ved udløbet af den fastsatte periode.
Et eksempel på sammenstilling af en balanceret investeringsportefølje [/ billedtekst] Yderligere fordel – betaling for brug af midler. Afkastet på obligationer er i gennemsnit 9,5 pct. Også investeringsforeninger kan inkluderes i strukturen af ​​investeringsporteføljen. I investeringsforeninger er der fonde fra forskellige investorer. De er beregnet til efterfølgende køb af aktier og obligationer samt fast ejendom. For begyndere anbefales det at købe en del af porteføljen – en aktie. Når man træffer et valg til fordel for obligationer, bør man tage højde for, at de er de mest risikable med hensyn til finansiel ustabilitet. Du skal købe dem og overholde reglerne for at danne en portefølje (giv ikke mere end 20% for dem).

Blue chips i en investeringsportefølje

En investeringsportefølje for begyndere bør indeholde
blue chips – aktier ejet af de største virksomheder, der har bevist sig godt på aktiemarkedet. Sådanne aktier er det mest pålidelige finansielle instrument. Her skal du tage højde for, at startprisen på aktien er mindst 3000 rubler.
Citater for blue chips fra Den Russiske Føderation [/ caption]

Tilføjelse af second-tier aktier til investeringsporteføljen

Aktier i virksomheder fra “second tier” – de kan føjes til det eksisterende sæt af værdipapirer. Funktion: de giver dig mulighed for at tjene mere, men de økonomiske risici i dette tilfælde øges også. Sådan bygger du en investeringsportefølje til en nybegynder, hvorfra aktier og andre værdipapirer skal sammensættes: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Begyndere bør vide, at der er et koncept om “betal for risiko” på aktiemarkedet. Essensen af ​​fænomenet er som følger: i tilfælde af for eksempel at købe en obligation, der viser et afkast på 10%, er sandsynligheden for at opnå en fortjeneste omkring 90%. Mæglere hjælper dig med at beregne afkastet på din investeringsportefølje. For at indsamle den mest optimale mulighed skal du først bestå en risikotest. Mæglere leverer også analyser og kurser af høj kvalitet. En anden anbefaling er at revidere porteføljen for året.Den korrekte oprettelse af en investeringsportefølje i dag er ikke en garanti for, at den efter et stykke tid ikke vil vise sig at være mindre rentabel. Rettidig verifikation hjælper med at undgå problemer. Eksempel: En samlet portefølje består af 20 % obligationer, 20 % fonde og 60 % aktier. Aktierne har gennem året vist vækst – de er steget i kurs, og deres andel i porteføljen er henholdsvis steget. For at opretholde rentabiliteten kræves det først at sælge en del af aktierne og derefter købe andre aktiver med de modtagne midler. På den måde vil det være muligt at genoprette balancen i investeringsporteføljen.Aktierne har gennem året vist vækst – de er steget i kurs, og deres andel i porteføljen er henholdsvis steget. For at opretholde rentabiliteten kræves det først at sælge en del af aktierne og derefter købe andre aktiver med de modtagne midler. På den måde vil det være muligt at genoprette balancen i investeringsporteføljen.Aktierne har gennem året vist vækst – de er steget i kurs, og deres andel i porteføljen er henholdsvis steget. For at opretholde rentabiliteten kræves det først at sælge en del af aktierne og derefter købe andre aktiver med de modtagne midler. På den måde vil det være muligt at genoprette balancen i investeringsporteføljen.

Risikoen ved en investeringsportefølje afhænger direkte af opdelingen af ​​indlån i aggressive og konservative komponenter.

Et eksempel på at indsamle aktier fra kendte virksomheder og producenter. Det er ikke nødvendigt at fokusere på indenlandske virksomheder, det er bedre at adskille:
Investeringsportefølje i indenlandske og udenlandske virksomheder [/ caption] En anden anbefaling til nytilkomne er at sætte opnåelige økonomiske mål. Derfor kan indholdet af forskellige porteføljemuligheder være forskelligt. Du kan åbne flere forskellige konti på én gang og generere dem. Eksempler:

1. Pensionskonto . Det åbner med det formål at generere yderligere indkomst efter pensionering. I dette tilfælde anbefales det at danne det på grundlag af aktier og obligationer fra store virksomheder, der er i stand til at vise høje afkast selv efter 15-20 år. Eksempel: investeringsportefølje af VTB eller Sberbank.
2. Børnekonto – her skal du sætte et specifikt mål for dig selv: uddannelse, køb af fast ejendom om 10-15 år. Feature: dannelsen finder sted ved hjælp af en højrisikoaktie (teknologivirksomheder).
3. Uforudsete udgifter er en anden kontomulighed. Formål med åbning: små eller mellemstore erhvervelser, renovering, rejser. Det er bedst at vælge obligationer med en kort løbetid. Udbyttet og værdien af ​​disse værdipapirer skal være kendt på forhånd.

Et eksempel på dannelsen af ​​en investeringsportefølje, der straks kan begynde at arbejde for sin ejer:
Sådan opretter du en investeringsportefølje for en person fra bunden – porteføljespredning [/ caption] Nybegyndere i processen med at danne portefølje kan begå nogle fejl. I 90 % af tilfældene søger de at fylde det med flere typer aktiver på én gang. Mæglere anbefaler at foretrække denne mulighed:

• Obligationer – 5 typer.
• Fonde – 5 typer.
• Aktier i virksomheder – 10 typer

Sammenstilling af en investeringsportefølje fra aktier og obligationer – portefølje fra ETF’er på Moskva-børsen: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Du bør ikke kun give fortrinsret til aktier, især uden en grundig undersøgelse af dynamikken og en foreløbig forståelse af, hvad der er sker på markedet nu. Hvis vi nærmer os spørgsmålet om porteføljedannelse forkert, øges risikoen for betydelige økonomiske tab med 2-3 gange. Handel med en mæglers penge anbefales heller ikke for begyndere. Marginhandel er processen med at købe aktiver med penge modtaget direkte fra en mægler. Uden erfaring løber investoren risikoen, for i tilfælde af at transaktionen mislykkes, har mægleren ret til at lukke positionerne. Et eksempel, når du skal akkumulere et betydeligt beløb (til pension eller et stort køb):

Principperne for at danne en investeringsportefølje – hvordan sammensætter man en investeringsportefølje korrekt?

Det er også nødvendigt at tage højde for de generelle principper for at danne en investeringsportefølje. Her er det vigtigt at være i stand til korrekt at sætte det primære økonomiske mål for sig selv. Dannelsesprincippet består af flere faser:

1. Angiv mængden og betingelserne for akkumulering. For eksempel 4.500.000 rubler i 2,5 år til det efterfølgende køb af et landsted.
2. Beslut, hvilket beløb der skal trækkes fra for investeringer hver måned. Eksempelvis 5 % af hver ægtefælles løn. Meget afhænger af det tidligere mål. Dit bedste bud er at bruge en lommeregner til at beregne, hvor meget du skal spare ved at dividere det samlede beløb med antallet af måneder.
3. Send teksten i fare. Det vil hjælpe med at bestemme, hvor høj denne indikator er. Som et resultat vil det være muligt at beregne den optimale struktur. Sammensætningen af ​​porteføljen afhænger ikke kun af de modtagne oplysninger, men også af den økonomiske situation og en række andre faktorer, der skal tages i betragtning.

Sådan samler du en investeringsportefølje – generelle principper for udarbejdelse og dannelse [/ caption] Stadierne i dannelsen af ​​en investeringsportefølje inkluderer også investeringstyper og -strategier . Når du har gennemført alle disse trin, kan du åbne konti og samle aktiver.

Hvad kan indgå i en investeringsportefølje?

Da porteføljeinvestering er et veldesignet investeringselement, kan det bestå af forskellige dele, der kan bringe en vis indkomst til sin ejer. De mulige muligheder, hvorfra de kan dannes, omfatter:

• Forskellige værdipapirer (aktier, obligationer).
• Aktier i investeringsforeninger.
• Valuta (US-dollar, pund, euro, også yuan).
• Ædelmetaller (guld, sølv og platin).

Et eksempel på en konservativ portefølje fra en investor i Den Russiske Føderation [/ caption] Derudover kan du investere i afledte finansielle instrumenter. Disse omfatter optioner eller
futures . Hvis midler tillader det, kan fast ejendom, samt diverse indskud, indgå i investeringsporteføljen. Mæglere skelner fra en anden særlig kategori – eksotiske aktiver. Disse omfatter antikviteter, samling vin. Risikabelt – investering i startups og forskellige innovationer. Afhængig af den valgte strategi vil sammensætningen af ​​porteføljen ændre sig. Sådan opretter du en investeringsportefølje for 2022, hvilke værdipapirer du skal købe: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Typer af investeringsporteføljer

En rentabel og kompetent investeringsportefølje kan være af forskellige typer, afhængigt af investeringsmålene og investorens interne tilstand og temperament. Tildel:

1. Rentabel eller aggressiv portefølje . Dens hovedmål er høj potentiel rentabilitet. Funktion: den er meget flygtig. I dette tilfælde er sammensætningen fuldstændig dannet af aktier med en stor indikator for fremtidigt vækstpotentiale. Udfordringen er at overhale Moscow Exchange Index. Aggressiv investeringsportefølje [/ caption]
2. En alsidig eller afbalanceret portefølje . Dens sammensætning er rettet mod at give en moderat væksthastighed. Det har en høj modstandsdygtighed over for markedsvolatilitetsindikator. Dette skyldes bred diversificering efter aktivklasse og anvendt valuta.
3. En konservativ portefølje er rettet mod minimal indkomst, men med minimale risici.

Typer af investeringsporteføljer [/ caption] Fordeling på hovedaktivklasser i en universel mellem- og langsigtet portefølje kan være forskellig. Du skal også tage højde for, at investeringsporteføljer kan opdeles efter vækstindikatorer (kan bruges som eksempel til dannelse):

• Enkel – strukturen omfatter forskellige værdipapirer. Hvis de vokser, vokser værdien af ​​selve porteføljen også.
• Høj vækst – består af værdipapirer fra de virksomheder, der viser hurtig og stabil vækst.
• Moderat vækst – strukturen omfatter værdipapirer i organisationer med indikatorer for bæredygtig vækst.
• Middel vækst – kan bestå af forskellige værdipapirer.

Investeringsportefølje [/ caption] Investeringsportefølje på eksemplet med Ray Dalio – 5 ETF’er, der vil erstatte alt andet: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Dette ser cirka sådan ud:
Indkomstporteføljer er til gengæld opdelt i følgende typer: permanent indkomst (minimale risici og gennemsnitlig økonomisk rentabilitet), høj indkomst – medium risikoniveau, høj rentabilitet. Kombinerede porteføljer er også tilgængelige. I dette tilfælde er en del af de tilgængelige aktiver rentabel. Det skyldes en stigning i priserne. Den anden del, på grund af modtagelse af udbytte og renter, bringer også en vis procentdel af økonomisk overskud. Man skal huske på, at når værdien af ​​en vis del af aktiverne falder, så kompenseres der for tab på grund af væksten i værdien af ​​andre komponenter i investeringsporteføljen. Warren Buffetts investeringsportefølje – et praktisk eksempel på sammenstilling af investeringsportefølje: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Indsamlingsmuligheder for porteføljer baseret på timing, mål og andre målinger

Hvis du har brug for at modtage en garanteret ekstra indkomst, så skal du på forhånd vide, hvordan du opretter en investeringsportefølje med minimale risici fra bunden og undgår fejl. Blandt mulighederne er der ingen enkelt og universel for alle potentielle investorer. Hver person vælger sammensætningen på individuel basis, da det er umuligt på forhånd at forudsige, hvordan situationen vil være i økonomien og den finansielle sektor. Indsamlingsmuligheder afhænger af timing. Ved valg af værdipapirer bør man tage højde for, at jo længere investeringsperioden er, jo mindre investering i aktier afhænger af kortsigtede kursændringer i markedet. Samtidig afhænger indikatoren for potentiel indkomst af indikatorerne for timingen. Hvis du vælger muligheden for at udfylde obligationer, vil situationen være som følger: jo længere periode de udstedes for,derfor er afkastningsgraden mindre forudsigelig. Mæglere anbefaler at vælge denne mulighed, hvis du ønsker at løse kortsigtede problemer og har mindre komplekse mål.
Typer af risici ved dannelsen af ​​en investeringsportefølje – moderat, afbalanceret, aggressiv [/ billedtekst]

Et eksempel på en investeringsportefølje for et år

Et eksempel på en samling (periode – 1 år, udbytte – omkring 50.000 rubler): rubelobligationer. Til kortsigtede formål (for eksempel rejser, køb af husholdningsapparater) er det bedre at samle porteføljen hovedsageligt fra obligationer med en løbetid på omkring et år. Dette er vigtigt, da personen på forhånd vil vide det nøjagtige beløb (op til hundredvis af rubler), der kan modtages i sidste ende. Det er risikabelt at købe aktier i kort tid, for i tilfælde af et fald vil det være næsten umuligt at komme sig hurtigt. I ekstreme tilfælde kan du købe aktier for højst 10 % af værdien og investeringsporteføljens samlede volumen. Ved hjælp af en mægler kan du købe en færdiglavet investeringsportefølje. Du kan også komponere den online.

Et eksempel på en investeringsportefølje i 3-5 år

En anden mulighed: den etablerede periode er i dette tilfælde 3-5 år. Her kan du give fortrinsret til både obligationer og aktier. Deres andel i porteføljen er 50/50 eller 40/60. Feature: Jo længere løbetid, jo større andel af aktier i porteføljen kan være. Her skal du tage højde for, at du skal øge antallet af aktier i forhold til timingen. Forskning i økonomi indikerer, at aktier vil begynde at give overskud i en 5-10-årig periode. Balanceret investeringsportefølje Eksempler på balancerede investeringsporteføljer: Nogle midler bør investeres i fast ejendom, andre i kunst eller ædelmetaller. Strukturen er som følger: 25% hver for aktier og obligationer, ejendomsfonde udgør 15%, alternativer – 20% og ædelmetaller – 15%. Investeringsportefølje:den korrekte andel af aktier og obligationer: https://youtu.be/seS4gI3oLqY En 50/50 portefølje dannes ganske enkelt: den består af lige mange aktier og obligationer. Feature – hver type værdipapirer skal opdeles i russiske og udenlandske, også i mængden af ​​50/50. Du kan desuden sikre dine investeringer, hvis du køber værdipapirer, der adskiller sig i risikoniveau og rentabilitet.
Diversificeret investeringsportefølje [/ caption] Hvis dannelsen er baseret på investeringer, kan denne type portefølje se sådan ud:

Spørgsmål og svar

Hvad er den bedste investeringsportefølje? Dette er en slags subjektiv mulighed, der opfylder målene, målene og forventningerne. Strategimuligheden vælges ud fra den økonomiske situation, risikoniveauindikatoren og mæglerens anbefalinger. Det er nødvendigt at give fortrinsret til værdipapirer i store virksomheder og virksomheder, der kan modstå de fleste af de negative manifestationer på markedet.
Hvad er direkte og porteføljeinvesteringer?I det første tilfælde er det sædvanligt at tale om investeringer, der begynder at virke med det samme. Porteføljeinvesteringer er også vanskeligere, da de er designet til en langsigtet handling. I de fleste tilfælde adskiller porteføljeinvestering sig fra direkte investering med hensyn til volumen. Porteføljeinvesteringsinstrumenter: gældsbeviser (herunder ikke kun obligationer, men også gældsbeviser) samt aktier. Porteføljeinvesteringer er designet til en kortere periode end direkte investeringer. Man skal huske på, at de har mere likviditet. Porteføljeinvesteringer har til formål at skabe overskud, som udføres ved at modtage renter eller udbytte. Du skal også tage højde for, at investoren ikke har som sin hovedopgave ledelsen af ​​en virksomhed eller et bestemt projekt, hvori hans egne midler er investeret.En investeringsportefølje er en moderne måde at øge din investering på. En investor, der har besluttet at danne en rentabel mulighed, bør tune ind for at studere den økonomiske situation ikke kun i landet, men også i verden. Han skal lave et grundigt og kompetent arbejde med forskellige markedssegmenter. Derudover skal du lave en gennemtænkt udarbejdelse af strategien. Til dette formål foretages en omhyggelig udvælgelse af aktiver, der består af flere muligheder. De skal overholde de fastsatte deadlines og mål. Hvis alle faser er lavet i overensstemmelse med reglerne, vil investeringsporteføljen være rentabel. I dette tilfælde er der ingen risici for investoren. Hvis vi ikke tager højde for de reelle indikatorer for økonomien, så kan tabene være betydelige. Mæglere kan hjælpe med at vælge den bedste løsning. Det anbefales at kontakte dem inden køb af aktier,obligationer og andre komponenter i investeringsporteføljen.