Apa itu portofolio investasi, investasi portofolio 2024

Bagi 90% orang di dunia modern, faktor penting dan signifikan adalah pelestarian atau peningkatan sumber daya keuangan gratis. Ada berbagai cara untuk melakukan investasi yang menguntungkan, tetapi hanya satu cara yang paling populer adalah dengan membuat portofolio investasi. Sebelum memulai pembentukannya, perlu diketahui fitur-fitur prosedurnya. Pilihan terbaik adalah memilih sekuritas yang paling menguntungkan secara finansial. Anda juga perlu mengetahui skema, metode dan cara untuk membuatnya ada.

Apa itu portofolio investasi – program pendidikan untuk pemula

Menurut hasil penelitian tentang topik investasi, diketahui banyak orang bahwa teori modern muncul kembali pada tahun 1952 dan sejak itu hanya berkembang dan meningkat, menyesuaikan dengan kenyataan kebutuhan dan situasi ekonomi. Sebelum memulai pemilihan, perlu dipahami semua detail tentang apa itu portofolio investasi, apa saja fitur-fiturnya. Portofolio investasi harus dianggap sebagai seperangkat instrumen keuangan yang nyaman dan berkualitas tinggi yang memberikan pendapatan yang stabil dan terjamin bagi pemiliknya. Saat memilih opsi yang sesuai, disarankan untuk mempertimbangkan satu fitur penting: portofolio investasi mungkin berbeda dalam hal tingkat risiko. Anda juga perlu mempertimbangkan perkiraan keuntungan apa yang mereka miliki, apa syarat investasi yang mereka tawarkan. Dengan memilih kumpulan aset yang tepat, investor (mungkin individu biasa) akan berhasil menerapkan strategi portofolio yang dikembangkan untuk menerima sejumlah uang.

Kurva Risiko

Portofolio investasi untuk pemula

Portofolio investasi pertama mengharuskan investor untuk memperhatikan berbagai detail selama proses pengumpulan. Pemula yang ingin melakukan investasi dengan pengembalian terbesar perlu mengetahui cara membuat portofolio investasi dan poin apa yang harus diperhatikan secara khusus. Spesialis di bidang investasi dan keuangan merekomendasikan untuk memilih pendekatan berikut untuk pembentukan portofolio investasi pertama.

Membuka akun pialang

Antara bursa dan orang (investor) akan ada perantara –
broker . Pertama, tanpa perusahaan pialang, tidak akan berhasil berinvestasi di sekuritas. Kedua, broker akan membantu Anda memilih opsi investasi yang aman, akan memberi Anda kesempatan untuk menggunakan instrumen keuangan yang diperlukan untuk investasi dan/atau trading. Perlu diingat bahwa dalam kebanyakan kasus, pialang tidak mengenakan biaya untuk membuka akun, atau biaya tersebut murni simbolis. Disarankan untuk memeriksa lisensi untuk aktivitas pada tahap pertama interaksi.

Peringkat pialang berdasarkan jumlah klien [/ keterangan] Anda dapat melihat keaslian lisensi di situs web resmi Bank Rusia. Akun terbuka bisa biasa atau individu. Dalam kasus kedua, pemilik menerima manfaat pajak. Penghasilan dibatasi hingga 52.000 rubel per tahun.

Pembentukan lebih lanjut dari portofolio investasi

Struktur portofolio investasi dapat dilengkapi dengan berbagai obligasi atau saham.
Di sini rekomendasinya adalah sebagai berikut: Anda harus memilih proporsi 20/20/60 mata uang-obligasi-saham. Jika obligasi dibeli, perusahaan harus mengembalikan nilai sekuritas dalam jumlah yang akan dimilikinya pada akhir periode yang ditentukan. [caption id="attachment_12002" align="aligncenter" width="701"]
Contoh penyusunan portofolio investasi berimbang [/ caption] Manfaat tambahan adalah pembayaran atas penggunaan dana. Imbal hasil obligasi rata-rata 9,5%. Reksa dana juga dapat dimasukkan dalam struktur portofolio investasi. Reksa dana memiliki dana dari investor yang berbeda. Mereka dimaksudkan untuk akuisisi saham dan obligasi selanjutnya, serta real estat. Untuk pemula, disarankan untuk membeli sebagian dari portofolio – saham. Ketika membuat pilihan yang mendukung obligasi, orang harus memperhitungkan bahwa mereka adalah yang paling berisiko dalam hal ketidakstabilan keuangan. Anda perlu mendapatkannya, dengan mematuhi aturan pembentukan portofolio (berikan tidak lebih dari 20% untuk mereka).

Chip biru dalam portofolio investasi

Portofolio investasi untuk pemula harus berisi
blue chips – saham yang dimiliki oleh perusahaan terbesar yang telah berkinerja baik di pasar saham. Saham tersebut adalah instrumen keuangan yang paling dapat diandalkan. Di sini Anda perlu memperhitungkan bahwa harga awal saham setidaknya 3000 rubel. [caption id="attachment_3454" align="aligncenter" width="1137"]
Kutipan blue chip Rusia

Menambahkan saham lapis kedua ke portofolio investasi

Saham perusahaan dari “tingkat kedua” – mereka dapat melengkapi set sekuritas yang sudah ada. Fitur: mereka memungkinkan Anda menghasilkan lebih banyak, tetapi risiko keuangan dalam hal ini meningkat. Cara menyusun portofolio investasi untuk pemula, saham apa dan sekuritas lain yang akan dibuat: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Pemula harus tahu bahwa ada konsep “gaji untuk risiko” di pasar saham. Inti dari fenomena tersebut adalah sebagai berikut: dalam kasus, misalnya, pembelian obligasi yang menunjukkan hasil 10%, maka kemungkinan menghasilkan keuntungan adalah sekitar 90%. Pialang akan membantu Anda menghitung pengembalian portofolio investasi Anda. Untuk mengumpulkan opsi yang paling optimal, Anda harus terlebih dahulu lulus tes risiko. Pialang juga menyediakan analitik dan kursus berkualitas tinggi. Rekomendasi lain adalah untuk meninjau portofolio untuk tahun ini. Pembuatan portofolio investasi yang benar saat ini bukanlah jaminan bahwa setelah beberapa lama tidak akan menjadi kurang menguntungkan. Verifikasi tepat waktu akan membantu menghindari masalah. Contoh: Portofolio terkompilasi terdiri dari 20% obligasi, 20% dana dan 60% saham. Sepanjang tahun, saham menunjukkan pertumbuhan – harganya naik dan bagian mereka dalam portofolio, masing-masing, meningkat. Untuk menjaga profitabilitas, pertama-tama diharuskan menjual sebagian saham, dan kemudian membeli aset tambahan dengan dana yang diterima. Dengan cara ini, keseimbangan portofolio investasi dapat dipulihkan. Sepanjang tahun, saham menunjukkan pertumbuhan – harganya naik dan bagian mereka dalam portofolio, masing-masing, meningkat. Untuk menjaga profitabilitas, pertama-tama diharuskan menjual sebagian saham, dan kemudian membeli aset tambahan dengan dana yang diterima. Dengan cara ini, keseimbangan portofolio investasi dapat dipulihkan. Sepanjang tahun, saham menunjukkan pertumbuhan – harganya naik dan bagian mereka dalam portofolio, masing-masing, meningkat. Untuk menjaga profitabilitas, pertama-tama diharuskan menjual sebagian saham, dan kemudian membeli aset tambahan dengan dana yang diterima. Dengan cara ini, keseimbangan portofolio investasi dapat dipulihkan.

Risiko portofolio investasi secara langsung tergantung pada pembagian deposito menjadi komponen agresif dan konservatif.

Contoh pengumpulan saham perusahaan dan produsen terkenal. Tidak perlu fokus pada perusahaan domestik, lebih baik memisahkan:

Rekomendasi lain untuk pemula adalah untuk menetapkan tujuan keuangan yang dapat dicapai. Itulah mengapa isi dari opsi portofolio yang berbeda dapat bervariasi. Anda dapat membuka beberapa akun berbeda sekaligus dan membentuknya. Contoh:

1. Akun pensiun . Ini dibuka dengan tujuan menghasilkan pendapatan tambahan setelah pensiun. Dalam hal ini, direkomendasikan untuk membentuknya berdasarkan saham dan obligasi perusahaan besar yang mampu menunjukkan pengembalian tinggi bahkan setelah 15-20 tahun. Contoh: portofolio investasi VTB atau Sberbank.
2. Akun anak-anak – di sini Anda perlu menetapkan tujuan khusus untuk diri sendiri: pendidikan, membeli real estat dalam 10-15 tahun. Fitur: pembentukan terjadi menggunakan saham berisiko tinggi (perusahaan teknologi).
3. Biaya tak terduga adalah opsi akun lainnya. Tujuan pembukaan: akuisisi kecil atau menengah, perbaikan, perjalanan. Yang terbaik adalah memilih obligasi yang memiliki jatuh tempo pendek. Hasil dan nilai surat berharga ini harus diketahui terlebih dahulu.

Contoh pembentukan portofolio investasi yang dapat langsung bekerja untuk pemiliknya:

Pemula dalam proses pembentukan portofolio dapat melakukan beberapa kesalahan. Dalam 90% kasus, mereka berusaha mengisinya dengan beberapa jenis aset sekaligus. Pialang merekomendasikan untuk memberikan preferensi pada opsi ini:

• Obligasi – 5 jenis.
• Dana – 5 jenis.
• Saham perusahaan – 10 jenis

Menyusun portofolio investasi saham dan obligasi – portofolio ETF di Bursa Moskow: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Saham saja tidak boleh disukai, terutama tanpa studi menyeluruh tentang dinamika dan pemahaman awal tentang apa yang terjadi di pasaran sekarang. Jika Anda mendekati masalah pembentukan portofolio secara tidak benar, maka risiko kerugian finansial yang signifikan meningkat 2-3 kali lipat. Trading dengan uang broker juga tidak disarankan untuk pemula. Perdagangan margin adalah proses membeli aset dengan uang yang diterima langsung dari broker. Tidak memiliki pengalaman, investor mengambil risiko, karena jika transaksi tidak berhasil, broker berhak untuk menutup posisi. Contoh ketika Anda perlu menabung dalam jumlah yang signifikan (untuk pensiun atau pembelian besar):

Prinsip pembentukan portofolio investasi – bagaimana cara membuat portofolio investasi?

Prinsip umum pembentukan portofolio investasi juga perlu diperhatikan. Penting untuk dapat menetapkan tujuan keuangan utama dengan benar. Prinsip pembentukan terdiri dari beberapa tahap:

1. Tentukan jumlah dan syarat akumulasi. Misalnya, 4.500.000 rubel selama 2,5 tahun untuk pembelian rumah pedesaan selanjutnya.
2. Putuskan berapa banyak uang yang akan dipotong setiap bulan untuk investasi. Misalnya, 5% dari gaji masing-masing pasangan. Di sini banyak tergantung pada tujuan yang ditetapkan sebelumnya. Cara terbaik adalah menggunakan kalkulator untuk menghitung berapa banyak yang perlu Anda hemat dengan membagi jumlah total dengan jumlah bulan.
3. Lulus teks berisiko. Ini akan membantu menentukan seberapa tinggi indikator ini. Akibatnya, akan mungkin untuk menghitung struktur yang optimal. Komposisi portofolio tidak hanya bergantung pada informasi yang diterima, tetapi juga pada situasi ekonomi dan sejumlah faktor lain yang perlu diperhitungkan.

Selain itu, tahapan pembentukan portofolio investasi meliputi jenis dan strategi investasi. Setelah melalui semua langkah ini, Anda dapat membuka akun dan mengumpulkan aset.

Apa saja yang bisa dimasukkan dalam portofolio investasi?

Karena investasi portofolio adalah elemen investasi yang tersusun dengan baik, ia dapat terdiri dari berbagai bagian yang dapat mendatangkan pendapatan tertentu bagi pemiliknya. Opsi yang memungkinkan dari mana mereka dapat dibentuk meliputi:

• Berbagai surat berharga (saham, obligasi).
• Bagian dari dana investasi.
• Mata uang (dolar AS, pound, euro, juga yuan).
• Logam mulia (emas, perak dan platinum).

Selain itu, Anda dapat berinvestasi dalam instrumen keuangan derivatif. Ini termasuk opsi atau
futures . Jika dana memungkinkan, maka real estat, serta berbagai simpanan, dapat dimasukkan dalam portofolio investasi. Pialang membedakan kategori khusus lainnya – aset eksotis. Ini termasuk barang antik, koleksi anggur. Berisiko – berinvestasi di startup dan berbagai inovasi. Tergantung pada strategi yang dipilih, komposisi portofolio akan berubah. Cara membuat portfolio investasi tahun 2022, surat berharga apa yang harus dibeli: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Jenis portofolio investasi

Portofolio investasi yang menguntungkan dan kompeten dapat dari berbagai jenis tergantung pada tujuan investasi dan keadaan internal dan temperamen investor. Alokasikan:

1. Portofolio yang menguntungkan atau agresif . Tujuan utamanya adalah potensi profitabilitas yang tinggi. Fitur: sangat fluktuatif. Dalam hal ini komposisi seluruhnya terbentuk dari saham-saham dengan indikator potensi pertumbuhan yang besar di masa mendatang. Tantangannya adalah untuk menyalip Moscow Exchange Index.

   

2. Portofolio universal atau seimbang . Komposisinya bertujuan untuk memberikan tingkat pertumbuhan yang moderat. Ini memiliki ketahanan yang tinggi terhadap volatilitas pasar. Hal ini disebabkan oleh diversifikasi yang luas berdasarkan kelas aset dan mata uang yang digunakan.
3. Portofolio konservatif bertujuan untuk pengembalian minimum, tetapi dengan risiko minimum.

Distribusi berdasarkan kelas aset utama dalam portofolio jangka menengah dan jangka panjang universal dapat berbeda. Anda juga perlu memperhitungkan bahwa portofolio investasi dapat dibagi berdasarkan indikator pertumbuhan (dapat digunakan sebagai contoh untuk pembentukan):

• Sederhana – komposisinya mencakup berbagai sekuritas. Jika mereka tumbuh, nilai portofolio itu sendiri juga meningkat.
• Pertumbuhan tinggi – terdiri dari sekuritas perusahaan-perusahaan yang menunjukkan pertumbuhan yang cepat dan stabil.
• Pertumbuhan sedang – komposisinya mencakup sekuritas organisasi dengan indikator pertumbuhan berkelanjutan.
• Tinggi sedang – dapat terdiri dari kertas yang berbeda.

Portofolio investasi Ray Dalio – 5 ETF yang akan menggantikan segalanya: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Tampilannya seperti ini seperti itu:
Portofolio pendapatan, pada gilirannya, dibagi menjadi beberapa jenis berikut: pendapatan permanen (risiko minimal dan pengembalian finansial rata-rata), pendapatan tinggi – tingkat risiko sedang, profitabilitas tinggi. Portofolio kombinasi juga tersedia. Dalam hal ini, sebagian dari aset yang ada menghasilkan keuntungan. Hal ini disebabkan oleh kenaikan harga. Bagian lain, melalui penerimaan dividen dan bunga, juga membawa persentase tertentu dari keuntungan finansial. Perlu diingat bahwa ketika nilai bagian tertentu dari aset menurun, maka kompensasi kerugian dilakukan dengan meningkatkan nilai komponen lain dari portofolio investasi. Portofolio investasi Warren Buffett – contoh praktis menyusun portofolio investasi: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Pilihan pengumpulan portofolio tergantung pada waktu, tujuan, dan indikator lainnya

Jika Anda ingin mendapatkan jaminan penghasilan tambahan, maka Anda perlu mengetahui terlebih dahulu cara membuat portofolio investasi dengan risiko minimal dari awal dan menghindari kesalahan. Di antara opsi tidak ada yang tunggal dan universal untuk semua calon investor. Setiap orang memilih komposisi secara individual, karena tidak mungkin untuk memprediksi sebelumnya seperti apa situasi ekonomi dan sektor keuangan. Pilihan koleksi tergantung pada waktunya. Saat memilih sekuritas, harus diperhitungkan bahwa semakin lama periode investasi, semakin sedikit investasi dalam saham tergantung pada perubahan harga pasar jangka pendek. Pada saat yang sama, indikator potensi pendapatan juga tergantung pada indikator waktu. Jika Anda memilih opsi untuk mengisi dengan obligasi, maka situasinya adalah sebagai berikut: semakin lama periode penerbitannya, yang kurang dapat diprediksi adalah pengembaliannya. Pialang merekomendasikan untuk memilih opsi ini jika Anda ingin menyelesaikan tugas jangka pendek dan menetapkan tujuan yang tidak terlalu rumit.
Jenis risiko dalam pembentukan portofolio investasi – moderat, seimbang, agresif [/ caption]

Contoh portofolio investasi selama setahun

Contoh koleksi (jangka – 1 tahun, hasil – sekitar 50.000 rubel): obligasi rubel. Untuk tujuan jangka pendek (misalnya, bepergian, membeli peralatan rumah tangga), lebih baik membangun portofolio terutama dari obligasi dengan jangka waktu sekitar satu tahun. Ini penting, karena seseorang akan mengetahui sebelumnya jumlah pasti (hingga ratusan rubel) yang dapat diterima pada akhirnya. Beresiko untuk membeli saham jangka pendek, karena jika terjadi penurunan, hampir tidak mungkin untuk memulihkan indikator dengan cepat. Dalam kasus ekstrim, Anda dapat membeli saham dalam jumlah tidak lebih dari 10% dari nilai dan total volume portofolio investasi. Dengan bantuan broker, Anda dapat membeli portofolio investasi yang sudah jadi. Itu juga dapat dikompilasi secara online.

Contoh portofolio investasi selama 3-5 tahun

Pilihan lain: periode yang ditetapkan dalam hal ini adalah 3-5 tahun. Di sini Anda dapat memberikan preferensi untuk obligasi dan saham. Bagian dari kehadiran mereka dalam portofolio adalah 50/50 atau 40/60. Fitur: semakin panjang jangka waktunya, semakin besar porsi saham dalam portofolio. Di sini Anda perlu mempertimbangkan bahwa Anda perlu meningkatkan indikator jumlah saham secara proporsional dengan waktunya. Penelitian di bidang ekonomi menunjukkan bahwa saham akan mulai menghasilkan keuntungan dalam jangka waktu 5-10 tahun. Portofolio investasi berimbang Contoh portofolio investasi berimbang: Sebagian dana harus diinvestasikan dalam real estat, sebagian lagi dalam seni atau logam mulia. Strukturnya adalah sebagai berikut: masing-masing 25% untuk saham dan obligasi, dana real estat 15%, alternatif 20% dan logam mulia 15%. Portofolio investasi: proporsi saham dan obligasi yang benar: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Portofolio 50/50 dibentuk dengan cukup sederhana: saham dan obligasi dimasukkan dalam jumlah yang sama. Fitur – setiap jenis sekuritas harus dibagi menjadi Rusia dan asing juga dalam jumlah 50/50. Anda juga dapat mengamankan investasi jika Anda membeli sekuritas yang berbeda dalam hal risiko dan pengembalian.
Portofolio investasi terdiversifikasi [/ caption] Jika pembentukannya didasarkan pada investasi, maka jenis portofolio ini mungkin terlihat seperti ini:

Pertanyaan dan jawaban

Apa portofolio investasi terbaik? Ini adalah semacam pilihan subjektif yang memenuhi tujuan, sasaran dan harapan. Opsi strategi dipilih berdasarkan situasi ekonomi, indikator tingkat risiko, dan rekomendasi broker. Penting untuk memberikan preferensi pada sekuritas perusahaan besar dan perusahaan yang dapat menahan sebagian besar manifestasi negatif di pasar.
Apa itu investasi langsung dan portofolio?Dalam kasus pertama, biasanya berbicara tentang investasi yang segera mulai bekerja. Investasi portofolio lebih sulit, karena dirancang untuk efek jangka panjang. Dalam kebanyakan kasus, investasi portofolio berbeda dari investasi portofolio langsung dalam hal volume. Instrumen investasi portofolio: surat utang (termasuk tidak hanya obligasi, tetapi juga surat promes), serta saham. Investasi portofolio dihitung untuk periode yang lebih pendek daripada yang langsung. Harus diingat bahwa mereka memiliki likuiditas yang lebih besar. Investasi portofolio bertujuan untuk mendapatkan keuntungan, yang dilakukan dengan menerima bunga atau dividen. Juga harus diperhitungkan bahwa investor tidak menetapkan sebagai tugas utamanya pengelolaan suatu perusahaan atau proyek tertentu di mana dananya sendiri diinvestasikan. Portofolio investasi adalah cara modern untuk melipatgandakan dana yang diinvestasikan. Seorang investor yang memutuskan untuk membentuk opsi yang menguntungkan harus mendengarkan untuk mempelajari situasi ekonomi tidak hanya di dalam negeri, tetapi juga di dunia. Dia harus melakukan pekerjaan yang menyeluruh dan kompeten dengan segmen pasar yang berbeda. Selain itu, itu akan membutuhkan strategi yang bijaksana. Untuk tujuan ini, pemilihan aset yang cermat dilakukan, yang terdiri dari beberapa opsi. Mereka harus memenuhi tenggat waktu dan tujuan yang ditetapkan. Jika semua tahapan dilakukan sesuai aturan, maka portofolio investasi akan menguntungkan. Tidak ada risiko bagi investor dalam kasus ini. Jika kita tidak memperhitungkan indikator ekonomi yang sebenarnya, kerugiannya bisa signifikan. Pialang dapat membantu Anda memilih opsi terbaik. Disarankan untuk menghubungi mereka sebelum membeli saham,