현대인의 90%에게 무료 재정 자원을 보존하거나 늘리는 요소는 중요하고 중요한 요소입니다. 수익성 있는 투자를 하는 방법은 다양하지만 가장 인기 있는 방법 중 하나는 투자 포트폴리오를 만드는 것입니다. 형성을 시작하기 전에 절차의 기능을 알아야합니다. 최선의 선택은 재무적 관점에서 가장 수익성이 높은 증권을 선택하는 것입니다. 또한 어떤 계획, 방법 및 생성 방법이 존재하는지 알아야 합니다.
투자 포트폴리오란 무엇인가 – 초보자를 위한 교육 프로그램
투자 주제에 대한 연구 결과에 따르면 많은 사람들에게 현대 이론이 1952년에 등장한 이후로 요구 사항과 경제 상황의 현실에 적응하면서 발전하고 개선되었다는 것이 알려졌습니다. 선택을 시작하기 전에 투자 포트폴리오가 무엇인지, 그 기능이 무엇인지에 대한 모든 세부 사항을 이해해야 합니다. 투자 포트폴리오는 소유자에게 안정적이고 보장된 소득을 가져다주는 편리하고 고품질의 금융 상품으로 간주되어야 합니다. 적절한 옵션을 선택할 때 한 가지 중요한 기능을 고려하는 것이 좋습니다. 투자 포트폴리오는 위험 수준이 다를 수 있습니다. 또한 그들이 가지고 있는 이익 예측, 제공하는 투자 조건을 고려해야 합니다. 적절한 자산 세트를 선택한 후투자자(일반 개인일 수 있음)는 일정 금액의 자금을 받기 위해 개발된 포트폴리오 전략을 성공적으로 구현할 수 있습니다. [캡션 ID = “attachment_12004” 정렬 = “aligncenter” 너비 = “450”]
초보자를 위한 투자 포트폴리오
첫 번째 투자 포트폴리오는 투자자가 수집 과정에서 다양한 세부 사항에주의를 기울일 것을 요구합니다. 가장 수익성 있는 투자를 하고 싶은 초보자는 투자 포트폴리오를 만드는 방법과 특히 주의해야 할 점을 알아야 합니다. 투자 및 금융 전문가는 첫 번째 투자 포트폴리오를 구축할 때 다음 접근 방식을 선택할 것을 권장합니다.
중개 계좌 개설
거래소와 사람(투자자) 사이에는
중개자(중개인)가 있습니다. 첫째, 중개 회사가 없으면 증권에 투자할 수 없습니다. 둘째, 브로커는 안전한 투자 옵션을 선택하고 투자 및/또는 거래에 필요한 금융 상품을 사용할 수 있도록 도와줍니다. 대부분의 경우 중개인은 계좌 개설 수수료를 부과하지 않거나 수수료가 순전히 상징적이라는 점을 염두에 두어야 합니다. 상호작용의 첫 단계에서 활동을 수행하기 위해 라이선스를 확인하는 것이 좋습니다. [캡션 ID = “attachment_11940” 정렬 = “aligncenter” 너비 = “624”]
투자 포트폴리오의 추가 형성
투자 포트폴리오의 구조는 다양한 채권이나 주식으로 보완될 수 있습니다.
권장 사항은 다음과 같습니다. 20/20/60 통화-채권-주식 비율을 선택해야 합니다. 채권을 매입하는 경우 회사는 정해진 기간이 끝날 때 보유하게 될 금액만큼 유가 증권의 가치를 반환해야 합니다. [캡션 ID = “attachment_12002” 정렬 = “aligncenter” 너비 = “701”]
투자 포트폴리오의 블루칩
초보자를 위한 투자 포트폴리오에는 주식 시장에서 자신을 입증한 가장 큰 회사가 소유한 주식인 블루칩 이 포함되어야 합니다
. 그러한 주식은 가장 신뢰할 수 있는 금융 상품입니다. 여기서 주식의 시작 가격이 최소 3000 루블임을 고려해야합니다.
투자 포트폴리오에 2차 주식 추가
“두 번째 계층”의 회사 주식 – 기존 증권 세트에 추가할 수 있습니다. 기능: 더 많은 수익을 올릴 수 있지만 이 경우 재정적 위험도 증가합니다. 주식 및 기타 유가 증권을 구성하는 초보자를 위한 투자 포트폴리오를 구축하는 방법: https://youtu.be/qiwFndRDDCM 초보자는 주식 시장에 “위험에 대한 지불”이라는 개념이 있음을 알아야 합니다. 현상의 본질은 다음과 같다. 예를 들어 수익률이 10%인 채권을 매수할 경우 수익을 낼 확률은 약 90%이다. 중개인은 투자 포트폴리오의 수익을 계산하는 데 도움을 줄 것입니다. 가장 최적의 옵션을 수집하려면 먼저 위험 테스트를 통과해야 합니다. 브로커는 또한 고품질 분석 및 과정을 제공합니다. 또 다른 권장 사항은 해당 연도의 포트폴리오를 수정하는 것입니다.오늘날 투자 포트폴리오를 올바르게 생성한다고 해서 잠시 후 수익성이 떨어지지 않는다는 보장은 없습니다. 적시에 확인하면 문제를 방지하는 데 도움이 됩니다. 예: 컴파일된 포트폴리오는 20%의 채권, 20%의 펀드 및 60%의 주식으로 구성됩니다. 한 해 동안 주식은 성장을 보여주었습니다. 가격이 상승하고 포트폴리오에서 차지하는 비중이 각각 증가했습니다. 수익성을 유지하려면 먼저 주식의 일부를 매각한 후 받은 자금으로 다른 자산을 매수해야 합니다. 이러한 방식으로 투자 포트폴리오의 균형을 복원할 수 있습니다.한 해 동안 주식은 성장을 보여주었습니다. 가격이 상승하고 포트폴리오에서 차지하는 비중이 각각 증가했습니다. 수익성을 유지하려면 먼저 주식의 일부를 매각한 후 받은 자금으로 다른 자산을 매수해야 합니다. 이러한 방식으로 투자 포트폴리오의 균형을 복원할 수 있습니다.한 해 동안 주식은 성장을 보여주었습니다. 가격이 상승하고 포트폴리오에서 차지하는 비중이 각각 증가했습니다. 수익성을 유지하려면 먼저 주식의 일부를 매각한 후 받은 자금으로 다른 자산을 매수해야 합니다. 이러한 방식으로 투자 포트폴리오의 균형을 복원할 수 있습니다.
투자 포트폴리오의 위험은 예금을 공격적이고 보수적인 구성 요소로 나누는 것에 직접적으로 의존합니다.
잘 알려진 회사 및 제조업체의 주식을 수집하는 예. 국내 기업에 집중할 필요는 없고 분리하는 것이 좋습니다.
- 연금 계좌 . 은퇴 후 추가 소득 창출을 목표로 열립니다. 이 경우 15~20년 후에도 높은 수익률을 낼 수 있는 대기업의 주식과 채권을 기준으로 구성하는 것이 좋다. 예: VTB 또는 Sberbank의 투자 포트폴리오.
- 어린이 계정 – 여기에서 교육, 10-15 년 안에 부동산 구매와 같은 특정 목표를 설정해야합니다. 특징: 형성은 고위험 주식(기술 회사)을 사용하여 발생합니다.
- 예상치 못한 비용 은 또 다른 계정 옵션입니다. 개봉 목적: 중소형 인수, 리노베이션, 여행. 만기가 짧은 채권을 선택하는 것이 좋습니다. 이러한 증권의 수익률과 가치는 미리 알고 있어야 합니다.
소유자를 위해 즉시 작업을 시작할 수 있는 투자 포트폴리오 구성의 예:
- 채권 – 5가지 유형.
- 자금 – 5가지 유형.
- 회사 주식 – 10가지 유형
주식 및 채권의 투자 포트폴리오 편집 – 모스크바 거래소의 ETF 포트폴리오: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA 특히 역학에 대한 철저한 연구와 무엇에 대한 사전 이해 없이 주식에만 우선순위를 두어서는 안 됩니다. 지금 시장에서 일어나고 있습니다. 포트폴리오 구성 문제에 잘못 접근하면 상당한 재정적 손실의 위험이 2-3배 증가합니다. 브로커 돈으로 거래하는 것도 초보자에게는 권장하지 않습니다. 마진 거래는 브로커로부터 직접 받은 돈으로 자산을 사는 과정입니다. 경험이 없으면 투자자는 위험을 감수합니다. 거래가 실패할 경우 브로커는 포지션을 청산할 권리가 있기 때문입니다. 상당한 금액을 적립해야 하는 경우의 예(퇴직 또는 대량 구매):
투자 포트폴리오 구성 원칙 – 투자 포트폴리오를 올바르게 구성하는 방법은 무엇입니까?
또한 투자 포트폴리오 구성의 일반적인 원칙을 고려할 필요가 있습니다. 여기서 자신의 주요 재정 목표를 올바르게 설정할 수 있는 것이 중요합니다. 형성 원리는 여러 단계로 구성됩니다.
- 적립 금액과 기간을 명시합니다. 예를 들어, 시골집의 후속 구매를 위해 2.5 년 동안 4,500,000 루블.
- 매달 투자에 대해 공제할 금액을 결정합니다. 예를 들어, 각 배우자 급여의 5%. 많은 것은 앞서 설정한 목표에 달려 있습니다. 가장 좋은 방법은 계산기를 사용하여 합계를 개월 수로 나누어 절약할 금액을 계산하는 것입니다.
- 위험에 처한 텍스트를 전달하십시오. 이 지표가 얼마나 높은지 결정하는 데 도움이 됩니다. 결과적으로 최적의 구조를 계산할 수 있습니다. 포트폴리오의 구성은 수신된 정보뿐만 아니라 경제 상황 및 고려해야 할 기타 여러 요인에 따라 달라집니다.
투자 포트폴리오에는 무엇이 포함될 수 있습니까?
포트폴리오 투자는 잘 설계된 투자 요소이기 때문에 소유자에게 특정 소득을 가져올 수 있는 다양한 부분으로 구성될 수 있습니다. 구성할 수 있는 가능한 옵션은 다음과 같습니다.
- 각종 유가증권(주식, 채권).
- 투자 펀드 주식.
- 통화(미국 달러, 파운드, 유로, 위안).
- 귀금속(금, 은, 백금).
. 자금이 허용되면 부동산과 다양한 예금을 투자 포트폴리오에 포함할 수 있습니다. 브로커는 또 다른 특별한 범주인 이국적인 자산을 구별합니다. 여기에는 골동품, 컬렉션 와인이 포함됩니다. 위험 – 신생 기업 및 다양한 혁신에 투자합니다. 선택한 전략에 따라 포트폴리오 구성이 변경됩니다. 어떤 증권을 살지 2022년 투자 포트폴리오 작성 방법: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI
투자 포트폴리오 유형
수익성 있고 유능한 투자 포트폴리오는 투자 목표와 투자자의 내부 상태 및 기질에 따라 다양한 유형이 될 수 있습니다. 할당:
- 수익성이 있거나 공격적인 포트폴리오 . 주요 목표는 높은 잠재적 수익성입니다. 특징: 매우 휘발성입니다. 이 경우 구성은 미래 성장 잠재력에 대한 큰 지표가있는 주식으로 완전히 구성됩니다. 문제는 모스크바 거래소 지수를 추월하는 것입니다.
- 다재다능하거나 균형 잡힌 포트폴리오 . 그 구성은 적당한 성장률을 제공하는 것을 목표로합니다. 시장 변동성 지표에 대한 저항이 높습니다. 이는 자산 클래스 및 사용 통화별로 광범위하게 다각화되었기 때문입니다.
- 보수적인 포트폴리오 는 최소한의 수입을 목표로 하지만 최소한의 위험을 가집니다.
- 단순 – 구조에는 다양한 유가 증권이 포함됩니다. 그들이 성장하면 포트폴리오 자체의 가치도 커집니다.
- 고성장 – 빠르고 꾸준한 성장을 보이는 회사의 증권으로 구성됩니다.
- 적당한 성장 – 구조에는 지속 가능한 성장 지표가 있는 조직의 증권이 포함됩니다.
- 중간 성장 – 다양한 증권으로 구성될 수 있습니다.
타이밍, 목표 및 기타 메트릭을 기반으로 하는 포트폴리오 수집 옵션
보장된 추가 수입이 필요한 경우 처음부터 위험을 최소화하고 실수를 피하는 투자 포트폴리오를 만드는 방법을 미리 알아야 합니다. 옵션 중에서 모든 잠재적 투자자를 위한 단일하고 보편적인 것은 없습니다. 경제 및 금융 부문의 상황을 미리 예측하는 것은 불가능하기 때문에 각 사람은 개별적으로 구성을 선택합니다. 수집 옵션은 시기에 따라 다릅니다. 유가 증권을 선택할 때 투자 기간이 길수록 주식에 대한 투자는 줄어들고 시장의 단기 가격 변동에 의존한다는 점을 고려해야 합니다. 동시에 잠재적 소득 지표는 타이밍 지표에 따라 다릅니다. 채권을 채우는 옵션을 선택하면 상황은 다음과 같습니다. 발행 기간이 길어질수록따라서 수익률은 예측하기 어렵습니다. 중개인은 단기 문제를 해결하고 덜 복잡한 목표를 갖고 싶다면 이 옵션을 선택하는 것이 좋습니다. [캡션 ID = “attachment_12003” 정렬 = “aligncenter” 너비 = “623”]
1년 투자 포트폴리오의 예
컬렉션의 예(기간 – 1년, 수익률 – 약 50,000루블): 루블 채권. 단기 목적(예: 여행, 가전제품 구매)의 경우 만기가 1년 정도인 채권을 중심으로 포트폴리오를 수집하는 것이 좋습니다. 사람이 결국받을 수있는 정확한 (최대 수백 루블) 금액을 미리 알기 때문에 이것은 중요합니다. 단기간에 주식을 사는 것은 위험합니다. 하락할 경우 빠르게 회복하는 것이 거의 불가능하기 때문입니다. 극단적 인 경우 투자 포트폴리오의 가치와 총량의 10 % 이하의 금액으로 주식을 구입할 수 있습니다. 브로커의 도움으로 기성품 투자 포트폴리오를 구입할 수 있습니다. 온라인으로 작성할 수도 있습니다.
3~5년 투자 포트폴리오의 예
또 다른 옵션: 설정된 기간은 이 경우 3-5년입니다. 여기에서 채권과 주식 모두에 우선권을 줄 수 있습니다. 포트폴리오에서 그들의 몫은 50/50 또는 40/60입니다. 특징: 기간이 길수록 포트폴리오에서 주식의 비중이 커질 수 있습니다. 여기서 타이밍에 비례하여 주식 수를 늘려야 한다는 점을 고려해야 합니다. 경제학 연구에 따르면 주식은 5~10년 안에 이익을 내기 시작할 것입니다. 균형 투자 포트폴리오 균형 투자 포트폴리오의 예: 일부 펀드는 부동산에, 다른 펀드는 예술 또는 귀금속에 투자해야 합니다. 구조는 주식과 채권이 각각 25%, 부동산 펀드가 15%, 대체재가 20%, 귀금속이 15%로 구성되어 있다. 투자 포트폴리오:주식과 채권의 정확한 비율: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 포트폴리오는 매우 간단하게 구성됩니다. 동일한 수의 주식과 채권으로 구성됩니다. 특징 – 각 유형의 유가 증권은 50/50의 금액으로 러시아와 외국으로 나누어 져야합니다. 위험도와 수익성이 다른 유가 증권을 구입하면 투자를 추가로 확보 할 수 있습니다. [캡션 ID = “attachment_11999” 정렬 = “aligncenter” 너비 = “802”][캡션 ID = “attachment_11999” 정렬 = “aligncenter” 너비 = “802”][캡션 ID = “attachment_11999” 정렬 = “aligncenter” 너비 = “802”]
질문과 답변
최고의 투자 포트폴리오는 무엇입니까? 이것은 목표, 목표 및 기대치를 충족시키는 일종의 주관적인 옵션입니다. 전략 옵션은 경제 상황, 위험 수준 지표 및 브로커의 권장 사항을 기반으로 선택됩니다. 시장의 대부분의 부정적인 징후를 견딜 수있는 대기업 및 기업의 증권을 선호하는 것이 필요합니다.
직접 투자와 포트폴리오 투자는 무엇입니까?첫 번째 경우에는 즉시 작동하기 시작하는 투자에 대해 이야기하는 것이 일반적입니다. 포트폴리오 투자는 장기적 조치를 위해 설계되었기 때문에 더 어렵습니다. 대부분의 경우 포트폴리오 투자는 규모 면에서 직접 투자와 다릅니다. 포트폴리오 투자 상품: 채무증권(채권뿐만 아니라 약속어음 포함) 및 주식. 포트폴리오 투자는 직접 투자보다 짧은 기간 동안 설계되었습니다. 유동성이 더 많다는 점을 염두에 두어야 합니다. 포트폴리오 투자는 이익을 창출하는 것을 목표로 하며, 이자를 받거나 배당금을 받습니다. 또한 투자자가 자신의 자금이 투자되는 기업 또는 특정 프로젝트의 관리를 주요 업무로 설정하지 않는다는 점을 고려해야 합니다.투자 포트폴리오는 투자를 늘리는 현대적인 방법입니다. 수익성있는 옵션을 만들기로 결정한 투자자는 국내뿐만 아니라 세계의 경제 상황을 연구하기 위해 조정해야합니다. 그는 다양한 시장 부문에서 철저하고 유능한 작업을 수행해야 합니다. 또한 전략을 신중하게 작성해야 합니다. 이를 위해 여러 옵션으로 구성된 자산을 신중하게 선택합니다. 그들은 정해진 기한과 목표를 충족해야 합니다. 모든 단계가 규칙에 따라 이루어지면 투자 포트폴리오가 수익성이 있습니다. 이 경우 투자자에게 위험은 없습니다. 경제의 실제 지표를 고려하지 않으면 손실이 상당할 수 있습니다. 브로커는 최상의 옵션을 선택하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 주식을 구매하기 전에 그들에게 연락하는 것이 좋습니다.채권 및 투자 포트폴리오의 기타 구성 요소.
