¿Qué es una cartera de inversiones, inversiones de cartera 2024?

Para el 90% de las personas en el mundo moderno, el factor de preservar o aumentar los recursos financieros gratuitos es un factor importante y significativo. Hay varias formas de realizar inversiones rentables, pero solo una de las formas más populares es crear una cartera de inversiones. Antes de comenzar su formación, debe conocer las características del procedimiento. La mejor opción es la selección de los valores más rentables desde el punto de vista financiero. También necesita saber qué esquemas, métodos y formas de crearlo existen.

¿Qué es una cartera de inversiones? Programa educativo para principiantes

De acuerdo con los resultados de las investigaciones sobre el tema de la inversión, para muchos se da a conocer que la teoría moderna apareció en 1952 y desde entonces solo se ha desarrollado y mejorado, ajustándose a las realidades de los requerimientos y la situación económica. Antes de comenzar la selección, debe comprender todos los detalles de qué es una cartera de inversiones, cuáles son sus características. Una cartera de inversiones debe considerarse como un conjunto de instrumentos financieros convenientes y de alta calidad que brindan ingresos estables y garantizados a su propietario. Al elegir una opción adecuada, se recomienda tener en cuenta una característica importante: las carteras de inversión pueden diferir en términos del nivel de riesgo. También debe tener en cuenta las previsiones de beneficios que tienen y los términos de inversión que ofrecen. Habiendo elegido un conjunto de activos adecuado,el inversor (puede ser un individuo común) podrá implementar con éxito la estrategia de cartera desarrollada para recibir una cierta cantidad de fondos.
Curva de riesgo [/ caption]

Cartera de inversiones para principiantes

La primera cartera de inversiones requiere que el inversor preste atención a varios detalles durante el proceso de cobranza. Los novatos que quieran realizar las inversiones más rentables deben saber cómo crear una cartera de inversiones y a qué puntos prestar especial atención. Los profesionales de inversiones y finanzas recomiendan elegir el siguiente enfoque para construir su primera cartera de inversiones.

Abrir una cuenta de corretaje

Entre el intercambio y la persona (inversionista) habrá un intermediario: un
corredor . En primer lugar, sin una empresa de corretaje, no podrá invertir en valores. En segundo lugar, el corredor lo ayudará a elegir una opción de inversión segura, hará posible utilizar los instrumentos financieros necesarios para la inversión y / o el comercio. Debe tenerse en cuenta que, en la mayoría de los casos, los corredores no cobran una tarifa por abrir una cuenta, o la tarifa es puramente simbólica. Se recomienda verificar la licencia para realizar actividades en la primera etapa de interacción.
Calificación de los corredores por el número de clientes [/ título] Puede verificar la autenticidad de la licencia en el sitio web oficial del Banco de Rusia. Una cuenta abierta puede ser ordinaria o individual. En el segundo caso, el propietario recibe beneficios fiscales. Los ingresos están limitados a 52.000 rublos por año.

Mayor formación de la cartera de inversiones

La estructura de la cartera de inversiones se puede complementar con varios bonos o acciones.
Aquí las recomendaciones son las siguientes: debe elegir las proporciones 20/20/60 moneda-bonos-acciones. Si se compran bonos, entonces la empresa debe devolver el valor de los títulos en la cantidad que tendrá al final del período establecido.
Un ejemplo de compilación de una cartera de inversiones equilibrada [/ caption] Beneficio adicional: pago por el uso de fondos. La tasa de rendimiento de los bonos promedia el 9,5%. Además, los fondos mutuos pueden incluirse en la estructura de la cartera de inversiones. En fondos mutuos, hay fondos de diferentes inversores. Están destinados a la posterior compra de acciones y bonos, así como de inmuebles. Para los principiantes, se recomienda comprar una parte de la cartera: una acción. Al hacer una elección a favor de los bonos, se debe tener en cuenta que son los más riesgosos en términos de inestabilidad financiera. Debe comprarlos, observando las reglas para formar una cartera (no dé más del 20% por ellos).

Blue chips en una cartera de inversiones

Una cartera de inversiones para principiantes debe contener
blue chips : acciones propiedad de las empresas más grandes que han demostrado su valía en el mercado de valores. Estas acciones son el instrumento financiero más confiable. Aquí debe tener en cuenta que el precio inicial de la acción es de al menos 3000 rublos.
Cotizaciones para las fichas azules de la Federación de Rusia [/ caption]

Agregar acciones de segundo piso a la cartera de inversiones

Acciones de empresas del «segundo nivel»: se pueden agregar al conjunto de valores existente. Característica: te permiten ganar más, pero los riesgos financieros en este caso también aumentan. Cómo construir una cartera de inversiones para un principiante, a partir de qué acciones y otros valores componer: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Los principiantes deben saber que existe un concepto de «pago por riesgo» en el mercado de valores. La esencia del fenómeno es la siguiente: en el caso, por ejemplo, de comprar un bono que muestre un rendimiento del 10%, la probabilidad de obtener una ganancia es de aproximadamente el 90%. Los corredores lo ayudarán a calcular el rendimiento de su cartera de inversiones. Para recopilar la opción más óptima, primero debe pasar una prueba de riesgo. Los corredores también ofrecen análisis y cursos de alta calidad. Otra recomendación es revisar la cartera del año.La correcta creación de una cartera de inversiones hoy no es garantía de que después de un tiempo no resulte menos rentable. La verificación oportuna ayudará a evitar problemas. Ejemplo: una cartera compilada consta de un 20% de bonos, un 20% de fondos y un 60% de acciones. A lo largo del año, las acciones han mostrado un crecimiento: han subido de precio y su participación en la cartera, respectivamente, aumentó. Para mantener la rentabilidad, se requiere, primero, vender parte de las acciones y luego comprar otros activos con los fondos recibidos. De esta forma, será posible restablecer el equilibrio de la cartera de inversiones.A lo largo del año, las acciones han mostrado un crecimiento: han subido de precio y su participación en la cartera, respectivamente, aumentó. Para mantener la rentabilidad, se requiere, primero, vender parte de las acciones y luego comprar otros activos con los fondos recibidos. De esta forma, será posible restablecer el equilibrio de la cartera de inversiones.A lo largo del año, las acciones han mostrado un crecimiento: han subido de precio y su participación en la cartera, respectivamente, aumentó. Para mantener la rentabilidad, se requiere, primero, vender parte de las acciones y luego comprar otros activos con los fondos recibidos. De esta forma, será posible restablecer el equilibrio de la cartera de inversiones.

El riesgo de una cartera de inversiones depende directamente de la división de los depósitos en componentes agresivos y conservadores.

Un ejemplo de recogida de acciones de empresas y fabricantes de renombre. No es necesario centrarse en empresas nacionales, es mejor separar:
Cartera de inversiones en empresas nacionales y extranjeras [/ caption] Otra recomendación para los recién llegados es para establecer metas financieras alcanzables. Es por eso que el contenido de las diferentes opciones de cartera puede diferir. Puede abrir varias cuentas diferentes a la vez y generarlas. Ejemplos:

1. Cuenta de pensión . Se abre con el objetivo de generar ingresos adicionales después de la jubilación. En este caso, se recomienda formarlo sobre la base de acciones y bonos de grandes empresas que pueden mostrar altos rendimientos incluso después de 15-20 años. Ejemplo: cartera de inversiones de VTB o Sberbank.
2. Cuenta para niños : aquí debe establecer un objetivo específico para usted: educación, compra de bienes raíces en 10-15 años. Característica: la formación se lleva a cabo utilizando una acción de alto riesgo (empresas de tecnología).
3. Los gastos imprevistos son otra opción de cuenta. Objeto de apertura: adquisiciones pequeñas o medianas, renovación, viajes. Es mejor elegir bonos con vencimiento corto. El rendimiento y el valor de estos valores deben conocerse de antemano.

Un ejemplo de la formación de una cartera de inversiones que puede comenzar a trabajar inmediatamente para su propietario:
Cómo crear una cartera de inversiones para un individuo desde cero: diversificación de la cartera [/ caption] Los novatos en el proceso de formación de la cartera pueden cometer algunos errores. En el 90% de los casos, buscan llenarlo con varios tipos de activos a la vez. Los corredores recomiendan dar preferencia a esta opción:

• Bonos – 5 tipos.
• Fondos – 5 tipos.
• Acciones de empresas – 10 tipos

Compilación de una cartera de inversiones a partir de acciones y bonos: cartera de ETF en la Bolsa de Moscú: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA No debe dar preferencia solo a las acciones, especialmente sin un estudio exhaustivo de la dinámica y una comprensión preliminar de lo que es sucediendo en el mercado ahora. Si abordamos el tema de la formación de la cartera de manera incorrecta, entonces los riesgos de pérdidas financieras significativas aumentan 2-3 veces. El comercio con el dinero de un corredor tampoco se recomienda para principiantes. El comercio de margen es el proceso de comprar activos con dinero recibido directamente de un corredor. Sin experiencia, el inversor corre el riesgo, porque en caso de que la transacción no sea exitosa, el corredor tiene derecho a cerrar las posiciones. Un ejemplo cuando necesita acumular una cantidad significativa (para la jubilación o una gran compra):

Los principios para formar una cartera de inversiones: ¿cómo componer una cartera de inversiones correctamente?

También es necesario tener en cuenta los principios generales de la formación de una cartera de inversiones. Aquí es importante poder establecer correctamente el principal objetivo financiero para usted. El principio de formación consta de varias etapas:

1. Indique el monto y plazos de acumulación. Por ejemplo, 4.500.000 rublos durante 2,5 años para la compra posterior de una casa de campo.
2. Decide qué monto se deducirá por inversiones cada mes. Por ejemplo, el 5% del salario de cada cónyuge. Mucho depende del objetivo establecido anteriormente. Su mejor opción es usar una calculadora para calcular cuánto ahorrar dividiendo el total por la cantidad de meses.
3. Pasa el texto en riesgo. Ayudará a determinar qué tan alto es este indicador. Como resultado, será posible calcular la estructura óptima. La composición de la cartera depende no solo de la información recibida, sino también de la situación económica y una serie de otros factores que deben tenerse en cuenta.

Cómo recopilar una cartera de inversiones: principios generales de elaboración y formación [/ caption] Además, las etapas de formación de una cartera de inversiones incluyen tipos y estrategias de inversión . Después de completar todos estos pasos, puede abrir cuentas y recolectar activos.

¿Qué se puede incluir en una cartera de inversiones?

Dado que la inversión de cartera es un elemento de inversión bien diseñado, puede constar de varias partes que pueden aportar ciertos ingresos a su propietario. Las posibles opciones a partir de las cuales se pueden formar incluyen:

• Diversos valores (acciones, bonos).
• Acciones de fondos de inversión.
• Moneda (dólar estadounidense, libras esterlinas, euros, también yuanes).
• Metales preciosos (oro, plata y platino).

Un ejemplo de una cartera conservadora de un inversor en la Federación de Rusia [/ caption] Además, puede invertir en instrumentos financieros derivados. Estos incluyen opciones o
futuros . Si los fondos lo permiten, los bienes raíces, así como varios depósitos, pueden incluirse en la cartera de inversiones. Los corredores distinguen otra categoría especial: activos exóticos. Estos incluyen antigüedades, vino de colección. Riesgo: invertir en nuevas empresas y diversas innovaciones. Dependiendo de la estrategia elegida, la composición de la cartera cambiará. Cómo elaborar una cartera de inversiones para 2022, qué valores comprar: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tipos de carteras de inversión

Una cartera de inversiones rentable y competente puede ser de diferentes tipos, según los objetivos de inversión y el estado interno y el temperamento del inversor. Asignar:

1. Cartera rentable o agresiva . Su principal objetivo es la rentabilidad de alto potencial. Característica: es muy volátil. En este caso, la composición está completamente formada por acciones con un gran indicador de potencial de crecimiento futuro. El desafío es superar el índice de cambio de Moscú. Cartera de inversiones agresiva [/ caption]
2. Una cartera versátil o equilibrada . Su composición tiene como objetivo proporcionar una tasa de crecimiento moderada. Tiene un indicador de alta resistencia a la volatilidad del mercado. Esto se debe a la amplia diversificación por clase de activo y moneda utilizada.
3. Una cartera conservadora tiene como objetivo un ingreso mínimo, pero con riesgos mínimos.

Tipos de carteras de inversión [/ caption] La distribución por clases de activos principales en una cartera universal a medio y largo plazo puede ser diferente. También debe tener en cuenta que las carteras de inversión se pueden dividir por indicadores de crecimiento (se puede usar como ejemplo para la formación):

• Simple : la estructura incluye varios valores. Si crecen, también lo hace el valor de la cartera en sí.
• Alto crecimiento : se compone de valores de aquellas empresas que demuestran un crecimiento rápido y constante.
• Crecimiento moderado : la estructura incluye valores de organizaciones con indicadores de crecimiento sostenible.
• Crecimiento medio : puede constar de diferentes valores.

Cartera de inversiones [/ caption] Cartera de inversiones en el ejemplo de Ray Dalio: 5 ETF que reemplazarán todo lo demás: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Esto es aproximadamente así:
Las carteras de ingresos, a su vez, se dividen en los siguientes tipos: ingresos permanentes (riesgos mínimos y rentabilidad financiera media), ingresos altos – nivel de riesgo medio, alta rentabilidad. También se encuentran disponibles carteras combinadas. En este caso, parte de los activos disponibles es rentable. Esto se debe a un aumento de precios. La otra parte, por la recepción de dividendos e intereses, también aporta un cierto porcentaje de beneficio económico. Debe tenerse en cuenta que cuando el valor de una determinada parte de los activos disminuye, entonces se compensan las pérdidas debido al crecimiento en el valor de otros componentes de la cartera de inversiones. Cartera de inversiones de Warren Buffett: un ejemplo práctico de compilación de carteras de inversiones: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opciones de recopilación de carteras basadas en tiempos, objetivos y otras métricas

Si necesita recibir un ingreso adicional garantizado, entonces necesita saber de antemano cómo crear una cartera de inversiones con riesgos mínimos desde cero y evitar errores. Entre las opciones, no existe una única y universal para todos los inversores potenciales. Cada persona elige la composición de forma individual, ya que es imposible predecir de antemano cuál será la situación en la economía y el sector financiero. Las opciones de recolección dependen del momento. Al elegir valores, se debe tener en cuenta que cuanto más largo es el período de inversión, menos inversión en acciones depende de los cambios de precio a corto plazo en el mercado. Al mismo tiempo, el indicador de ingresos potenciales depende de los indicadores del momento. Si elige la opción de llenar con bonos, entonces la situación será la siguiente: cuanto más largo sea el período para el que se emiten,por lo tanto, la tasa de rendimiento es menos predecible. Los corredores recomiendan elegir esta opción si desea resolver problemas a corto plazo y tiene metas menos complejas.
Tipos de riesgos en la formación de una cartera de inversiones: moderados, equilibrados, agresivos [/ caption]

Un ejemplo de una cartera de inversiones por un año.

Un ejemplo de una colección (plazo – 1 año, rendimiento – alrededor de 50,000 rublos): bonos en rublos. Para fines de corto plazo (por ejemplo, viajar, comprar electrodomésticos), es mejor cobrar la cartera principalmente de bonos con un vencimiento de aproximadamente un año. Esto es importante, ya que la persona sabrá de antemano la cantidad exacta (hasta cientos de rublos) que se puede recibir al final. Es arriesgado comprar acciones por poco tiempo, porque en caso de caída, será casi imposible recuperarse rápidamente. En casos extremos, puede comprar acciones por un monto no superior al 10% del valor y el volumen total de la cartera de inversiones. Con la ayuda de un corredor, puede comprar una cartera de inversiones lista para usar. También puedes redactarlo online.

Un ejemplo de una cartera de inversiones durante 3-5 años.

Otra opción: el plazo establecido es en este caso de 3-5 años. Aquí puede dar preferencia tanto a bonos como a acciones. Su participación en la cartera es 50/50 o 40/60. Característica: cuanto más largo sea el plazo, mayor será la participación de las acciones en la cartera. Aquí debe tener en cuenta que debe aumentar el número de acciones en proporción al momento. La investigación en economía indica que las acciones comenzarán a generar ganancias en un período de 5 a 10 años. Cartera de inversiones equilibrada Ejemplos de carteras de inversiones equilibradas: algunos fondos deben invertirse en bienes raíces, otros en arte o metales preciosos. La estructura es la siguiente: 25% cada uno para acciones y bonos, los fondos inmobiliarios componen el 15%, alternativas – 20% y metales preciosos – 15%. Cartera de inversiones:la proporción correcta de acciones y bonos: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Una cartera 50/50 se forma de manera bastante simple: consta de un número igual de acciones y bonos. Característica: cada tipo de valores debe dividirse en rusos y extranjeros, también en la cantidad de 50/50. Además, puede asegurar sus inversiones si compra valores que difieran en el nivel de riesgo y rentabilidad.
Cartera de inversiones diversificada [/ caption] Si la formación se basa en inversiones, este tipo de cartera puede verse así:

Preguntas y respuestas

¿Cuál es la mejor cartera de inversiones? Esta es una especie de opción subjetiva que cumple con las metas, objetivos y expectativas. La opción de estrategia se selecciona en función de la situación económica, el indicador de nivel de riesgo y las recomendaciones del corredor. Es necesario dar preferencia a los valores de grandes empresas y empresas que puedan resistir la mayoría de las manifestaciones negativas del mercado.
¿Qué son las inversiones directas y de cartera?En el primer caso, se acostumbra hablar de inversiones que empiezan a funcionar de forma inmediata. Las inversiones de cartera también son más difíciles, ya que están diseñadas para una acción a largo plazo. En la mayoría de los casos, la inversión de cartera difiere de la inversión directa en términos de volumen. Instrumentos de inversión de cartera: títulos de deuda (incluidos no solo bonos, sino también pagarés), así como acciones. Las inversiones de cartera están diseñadas para un período más corto que las inversiones directas. Hay que tener en cuenta que tienen más liquidez. Las inversiones de cartera tienen como objetivo la obtención de beneficios, que se llevan a cabo mediante la recepción de intereses o dividendos. También debe tener en cuenta que el inversor no establece como tarea principal la gestión de una empresa o un determinado proyecto en el que se invierten sus propios fondos.Una cartera de inversiones es una forma moderna de aumentar su inversión. Un inversor que ha decidido formar una opción rentable debe sintonizarse para estudiar la situación económica no solo en el país, sino también en el mundo. Tiene que hacer un trabajo minucioso y competente con diferentes segmentos del mercado. Además, deberá realizar una redacción cuidadosa de la estrategia. Para ello, se realiza una cuidadosa selección de activos, que consta de varias opciones. Deben cumplir con los plazos y objetivos establecidos. Si todas las etapas se realizan de acuerdo con las reglas, entonces la cartera de inversiones será rentable. En este caso, no hay riesgos para el inversor. Si no tenemos en cuenta los indicadores reales de la economía, las pérdidas pueden ser significativas. Los corredores pueden ayudarlo a elegir la mejor opción. Se recomienda contactarlos antes de la compra de acciones,bonos y otros componentes de la cartera de inversiones.